INSTITUTO CATOLICO
SAN FRANCISCO DE
ASIS
PRESENTACION 6 DE MODULO 3,4 MERCADEO INTERNACIONAL
DOCENTE GLORIA DEL CARMEN MONTANO DE REYES 15 DE MAYO DE 2023
Carta de • Carta de crédito
crédito Que es?
La carta de crédito es un convenio mediante el cual un
banco (BANCO EMISOR), a solicitud y de conformidad
con las instrucciones de un cliente (ORDENANTE), se
compromete por medio de un Banco Corresponsal
(CONFIRMADOR) a pagar a un BENEFICIARIO hasta
una suma determinada de dinero, contra la presentación
de los documentos estipulados y de conformidad con los
términos y condiciones establecidos
Los participantes
* El Ordenante: El Comprador o el Importador.
* El Banco Emisor: Es el banco que establece el
crédito.
* El Banco Corresponsal: Es el banco en el exterior
Carta de crédito con el que se realiza la operación de una carta de crédito,
ya sea avisada o confirmada.
* El Beneficiario del crédito: El Vendedor o el
Exportador
Tipos de carta de crédito
• Por su forma de pago se divide en:
• * A la Vista: Son todas aquellas cartas de crédito cuya entrega de
documentos es contra el pago de la misma.
• * A plazo: Son todas aquellas cartas de crédito cuya entrega de
documentos es contra la firma o aceptación de una letra de cambio por el
valor de la misma y por el tiempo concedido por el proveedor, el plazo es
de 30 a 180 días máximo
Tipos de carta de crédito
Por el origen de la solicitud se divide en:
Carta de crédito de exportación: Es un compromiso de pago, aceptación o negociación asumido por un banco
(banco emisor) a favor de un tercero (beneficiario), actuando a solicitud y con instrucciones de un cliente
(ordenante) que utiliza los servicios de un Banco Corresponsal en el exterior (avisador o confirmador).
Carta de crédito de importación: A través de este servicio puede pagarle a sus proveedores en el exterior,
teniendo en cuenta el previo cumplimiento de los requisitos que hemos establecido en el crédito entre comprador y
vendedor.
Tipos de carta Beneficios para el comprador
de crédito 1. * Seguridad de que el pago se efectuará hasta que el
vendedor haya cumplido con términos del crédito.
2. * Respaldo de un banco para efectuar los pagos.
3. * Disminución en los costos financieros, ya que el
pago se realiza hasta la recepción de los documentos.
* Asesoría profesional y experta, en este tipo de
transacciones.
Beneficios de la carta de crédito
. Beneficios para el vendedor
* Certeza de que recibirá el pago, una vez cumpla con el envío de las mercancías en
la forma y plazo convenidos
* Mejora la liquidez del negocio, pues recibirá el pago dentro del período acordado
* Una carta de crédito irrevocable, protege al vendedor del riesgo de impago,
causado por insolvencia del comprador
Beneficios de Aún en el caso de que el Exportador haya otorgado crédito
al comprador, podrá obtener liquidez, al descontar letras de
la carta de cambio asociadas a la operación, si es el caso.
crédito Proceso de la carta de crédito
1. * Paso 1: El Ordenante solicita carta de crédito al
banco y llena solicitud.
2. * Paso 2: El Ordenante envía la solicitud de carta de
crédito al Banco Emisor con todos los documentos legales
y financieros solicitados por el Banco.
3. * Paso 3: El Banco analiza solicitud de Carta de
Crédito y autoriza la misma
Beneficios de la carta de crédito
Paso 4: Autorizada la carta de crédito el Banco Emisor procede a Generar Mensaje Swift o
texto documentario para el banco corresponsal. En este momento también se le puede hacer
llegar al Comprador copia del mensaje Swift.
* Paso 5: El Banco Corresponsal recibe mensaje Swift y procede a notificar al Proveedor
o Beneficiario
Beneficios de la carta de crédito
• Paso 6: El Proveedor o Beneficiario recibe notificación del banco
corresponsal informando de la emisión de la carta de crédito de su cliente.
• * Paso 7: El proveedor o Beneficiario recibida la notificación, se
encarga de enviar la mercadería al destino pactado en la carta de crédito.
Beneficios de • Carta de crédito en Stand-by
la carta de • Instrumento a través del cual el Banco Emisor
crédito garantiza el pago a un acreedor (beneficiario), si uno o
más deudores u obligados contractuales (ordenante) no
cumplen con sus compromisos.
• En Exposición y hasta el final de la letra E debe quedar
de la siguiente manera:
• Exposición, Existencia de activos, pasivos, ingresos o
pagos denominados en moneda extranjera. Puede ser
de tres tipos: Exposición Económica, Exposición por
Transacción Exposición por Traslación
• Carta de crédito stand-by
• Una carta de crédito Stand-By es un
instrumento flexible que puede ser utilizado para
garantizar diferentes clases de contratos, en el
Beneficios de la cual, si el solicitante no cumple con lo pactado,
carta de crédito el banco garantiza el pago al beneficiario. Las
Cartas de Crédito Stand By se Dividen en:
• Internacional
• local
Beneficios de la carta de crédito
1. Estas cartas también se conocen como garantías bancarias.
2. Respaldan transacciones comerciales, financieras o de servicios. Se utiliza como garantía y se ejerce en caso de incumplimiento
de una obligación
3. Requisitos Exigidos por el banco
4. * Carta de solicitud del servicio, en la que indique el destino de los fondos, las condiciones de plazo y forma de pago
5. * Fotocopia de la escritura de constitución de la empresa y sus modificaciones * Fotocopia del nombramiento del representante
legal * Fotocopia de la cédula del representante legal Identificación Tributaria (NIT).
Beneficios de la carta de crédito
• Fotocopia de la patente de comercio de sociedad y de empresa
• * Estados financieros de los dos últimos períodos contables ( firmados y sellados en
original por el contador de la empresa)
• * Estados de cuenta bancarios de los tres últimos meses (en caso de no ser
cuentahabiente de Banco Industrial) * Número de identificación tributaria (NIT)
Beneficios de la carta de crédito
• Otros tipos de cartas
• Carta de crédito a la vista
• Carta de crédito acumulativa
• Carta de crédito anticipada
• Carta de crédito con cláusula roja
• Carta de crédito con cláusula verde
• Carta de crédito confirmada
• Carta de crédito diferida
• Carta de crédito divisible Carta de crédito indivisible
Actividades
TIPOS DE CARTA DE CREDITO BENEFICIOS DE LAS CARTAS DE
CREDITO
