Decreto Supremo Nº 910 de 15 de junio de 2011
DECRETO SUPREMO N° 0910
DE 15 DE JUNIO DE 2011
REGLAMENTA RÉGIMEN DE
INFRACCIONES Y PROCEDIMIENTOS
PARA DETERMINAR Y APLICAR
SANCIONES ADMINISTRATIVAS
CONCERNIENTES A
LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILÍCITAS
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Decreto Supremo Nº 910 de 15 de junio de 2011
ÍNDICE
Índice
Control Normativo
DECRETO SUPREMO N° 0910
TÍTULO I
DISPOSICIONES GENERALES
CAPITULO I: OBJETO, ALCANCE Y DEFINICIONES
Artículo 1.- Objeto y alcance .................................................................................................................. 5
Artículo 2.- Definiciones ......................................................................................................................... 5
CAPITULO II: CONDICIONES GENERALES EN LA APLICACIÓN
DE LAS SANCIONES
Artículo 3.- Naturaleza de las sanciones administrativas ........................................................................ 5
Artículo 4.- Agravantes de la infracción ................................................................................................. 6
Artículo 5.- Moneda de pago................................................................................................................... 6
Artículo 6.- Prescripción ......................................................................................................................... 6
Artículo 7.- Destino de las multas ........................................................................................................... 6
Artículo 8.- Recursos Administrativos .................................................................................................... 6
TÍTULO II
INFRACCIONES Y SANCIONES
CAPITULO I: INFRACCIONES ADMINISTRATIVAS
Artículo 9.- Infracciones ......................................................................................................................... 7
CAPITULO II: SANCIONES ADMINISTRATIVAS PARA
LAS ENTIDADES FINANCIERAS
Artículo 10.- Aplicación de Sanciones Administrativas ......................................................................... 8
Artículo 11.- Régimen de Sanciones Administrativas ............................................................................ 8
Artículo 12.- Amonestación .................................................................................................................... 8
Artículo 13.- Multa.................................................................................................................................. 9
Artículo 14.- Prohibiciones, suspensiones e inhabilitaciones ................................................................. 9
CAPITULO III: SANCIONES ADMINISTRATIVAS PARA
ENTIDADES DEL MERCADO DE VALORES
Artículo 15.- Sanciones ........................................................................................................................... 9
CAPITULO IV: SANCIONES ADMINISTRATIVAS PARA
PARA ENTIDADES DEL MERCADO DE SEGUROS
Artículo 16.- Aplicación de Sanciones Administrativas ......................................................................... 10
Artículo 17.- Régimen de Sanciones Administrativas ............................................................................ 10
Artículo 18.- Amonestación .................................................................................................................... 10
Artículo 19.- Multas ................................................................................................................................ 10
Artículo 20.- Suspensión temporal de realizar determinadas actividades y operaciones ........................ 11
Artículo 21.- Revocatoria de la autorización de funcionamiento ............................................................ 11
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Decreto Supremo Nº 910 de 15 de junio de 2011
TÍTULO III
PROCESO ADMINISTRATIVO
CAPITULO ÚNICO: PROCESO ADMINISTRATIVO SANCIONATORIO
Artículo 22.- Determinación de la Responsabilidad Administrativa ....................................................... 11
Artículo 23.- Resolución Administrativa Sancionatoria .......................................................................... 12
Disposiciones Finales
Se aclara que el texto contenido en la presente
Publicación, tiene el fin de comunicar y
socializar la Normativa de Seguros, reservándose
la fidelidad del mismo.
Para cualquier referencia de orden legal,
los lectores deben remitirse a las
publicaciones oficiales realizadas por la
Gaceta Oficial del Estado Plurinacional de Bolivia.
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Decreto Supremo Nº 910 de 15 de junio de 2011
CONTROL NORMATIVO
DECRETO SUPREMO N° 910
DECRETO
ARTÍCULO / MODIFICACIONES, INCORPORACIONES,
SUPREMO DE FECHA
DISPOSICIÓN DEROGACIONES
Nº
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Decreto Supremo Nº 910 de 15 de junio de 2011
DECRETO SUPREMO N° 0910
EVO MORALES AYMA
PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DEL ESTADO PLURINACIONAL DE BOLIVIA
CONSIDERANDO:
Que el Parágrafo I del Artículo 332 de la Constitución Política del Estado, establece que las entidades
financieras estarán reguladas y supervisadas por una institución de regulación de bancos y entidades
financieras. Esta institución tendrá carácter de derecho público y jurisdicción en todo el territorio
boliviano.
Que la Ley Nº 1768, de 10 de marzo de 1997, de Modificaciones al Código Penal, crea la Unidad de
Investigaciones Financieras como parte de la estructura orgánica de la Superintendencia de Bancos y
Entidades Financieras actual Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, determinando entre otros
aspectos que el Poder Ejecutivo actual Órgano Ejecutivo mediante Decreto Supremo establecerá el
régimen de infracciones administrativas y los procedimientos para la sanción de las mismas.
Que dicha Ley instituye que la Máxima Autoridad Ejecutiva – MAE de la Unidad de Investigaciones
Financieras substanciará la determinación de la responsabilidad administrativa y el Superintendente actual
Director Ejecutivo aplicará las sanciones consiguientes, sujetándose al régimen legalmente establecido.
Que el Artículo 107 de la Ley N° 1834, de 31 de marzo de 1998, del Mercado de Valores, establece las
obligaciones que tienen las agencias de bolsa, las sociedades administradoras de fondos y las entidades
titularizadoras para evitar y prevenir la legitimación de capitales de origen ilícito.
Que el numeral 17 del Artículo 15 de la citada Ley, establece que es función y atribución de la
Superintendencia de Valores, supervisar, inspeccionar, establecer responsabilidades y aplicar sanciones a
las personas naturales y jurídicas bajo su jurisdicción.
Que los incisos c) y u) del Artículo 43 la Ley Nº 1883, de 25 de junio de 1998, de Seguros, establece que
la Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros tiene como atribuciones supervisar, inspeccionar y
sancionar a las entidades bajo su jurisdicción y aplicar las sanciones previstas en dicha Ley.
Que el Artículo 137 del Decreto Supremo Nº 29894, de 7 de febrero de 2009, establece que la actual
Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras se denominará Autoridad de Supervisión del Sistema
Financiero y asumirá además las funciones y atribuciones de control y supervisión de las actividades
económicas de valores y seguros.
Que el inciso b) del Artículo 34 del Decreto Supremo Nº 0071, de 9 de abril de 2009, establece la
extinción de la Superintendencia de Pensiones, Valores y Seguros, a cuyo efecto las atribuciones,
competencias, derechos y obligaciones en materia de valores y seguros de la Superintendencia de
Pensiones, Valores y Seguros, establecidos en la normativa vigente, serán asumidos, por la Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero – ASFI en todo lo que no contravenga a la Constitución Política del
Estado.
Que el Artículo 42 del Reglamento de la Unidad de Investigaciones Financieras aprobado por Decreto
Supremo Nº 24771, de 31 de julio de 1997, establece que el incumplimiento a las obligaciones señaladas
en el Capítulo I del Título V del citado reglamento, genera responsabilidad a la entidad, sus directores,
gerentes, administradores o funcionarios responsables, quienes serán sancionados de acuerdo a las normas
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legales sectoriales, previendo para el caso del Banco Central de Bolivia – BCB que esta entidad se sujetará
a lo dispuesto por la Ley Nº 1670, de 31 de octubre de 1995.
Que el numeral 10 del Artículo 154 de la Ley Nº 1488, de 14 de abril de 1993 (texto ordenado), de Bancos
y Entidades Financieras, establece que la Superintendencia actual ASFI, tiene la atribución de imponer
sanciones administrativas a las entidades bajo su control, cuando éstas infrinjan las disposiciones legales.
Que la Ley N° 065, de 10 de diciembre de 2010, de Pensiones, establece que la Autoridad de Fiscalización
y Control de Pensiones y Seguros – APS, incorpora entre sus funciones, las atribuciones, competencias,
derechos y obligaciones, establecidas en la Ley de Seguros, que antes correspondían a la ASFI.
EN CONSEJO DE MINISTROS,
D E C R E T A:
TÍTULO I
DISPOSICIONES GENERALES
CAPÍTULO I
OBJETO, ALCANCE Y DEFINICIONES
ARTÍCULO 1.- (OBJETO Y ALCANCE). El presente Decreto Supremo tiene por objeto, reglamentar
el régimen de infracciones y los procedimientos para la determinación y aplicación de sanciones
administrativas en lo concerniente a la Legitimación de Ganancias Ilícitas por parte de la Unidad de
Investigaciones Financieras – UIF, la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero – ASFI y la
Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros – APS, a las personas naturales y jurídicas
que se encuentren bajo el ámbito de las Leyes que regulan el sistema financiero y sus correspondientes
reglamentos.
ARTÍCULO 2.- (DEFINICIONES). Para efectos del presente Decreto Supremo se establecen las
siguientes definiciones:
a. Sujetos Obligados: Son las entidades que prestan el servicio de intermediación financiera, las
entidades de servicios auxiliares financieros, las entidades de intermediación del mercado de valores
y las relacionadas a dicho mercado, las entidades aseguradoras, intermediarios y auxiliares de seguro
y todas aquellas que mediante las disposiciones legales sean comprendidas como tales.
b. Funcionario Responsable: Son funcionarios designados por los Sujetos Obligados encargados de la
coordinación entre la entidad y la UIF.
c. Días: Salvo disposición expresa en contrario, toda referencia a días en el presente Decreto Supremo,
se entenderá referida a días hábiles, entendiéndose por tales, todos los días de la semana con
excepción de los sábados, domingos y feriados determinados por normativa vigente.
CAPÍTULO II
CONDICIONES GENERALES
EN LA APLICACIÓN DE LAS SANCIONES
ARTÍCULO 3.- (NATURALEZA DE LAS SANCIONES ADMINISTRATIVAS). Las sanciones
señaladas en el presente Decreto Supremo son de carácter administrativo y distintas de la responsabilidad
de naturaleza civil o penal, que cuando corresponda y por mandato de la Ley, pudiera derivar de las
infracciones cometidas por los sujetos que resultaren responsables.
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ARTÍCULO 4.- (AGRAVANTES DE LA INFRACCIÓN).
I. El Director Ejecutivo de la ASFI y el Director Ejecutivo de la APS, aplicarán las sanciones
establecidas en el presente Decreto Supremo, en el marco de lo señalado en la normativa vigente de
procedimientos administrativos.
II. A los efectos de determinar la gravedad de la infracción debe considerarse las siguientes
circunstancias:
a. El perjuicio causado en forma directa o indirecta a personas naturales, personas jurídicas o al
sistema financiero con los actos u omisiones constitutivos de la infracción.
b. Las ganancias, beneficios o ventajas obtenidas directa o indirectamente para sí o terceros como
consecuencia de los actos, hechos u omisiones constitutivos de la infracción.
c. Las consecuencias o repercusiones de las infracciones en el sistema financiero.
d. Los antecedentes de las personas naturales y jurídicas sobre su accionar en el sistema financiero.
ARTÍCULO 5.- (MONEDA DE PAGO). El pago de las multas previstas en el presente Decreto
Supremo, deberá ser efectuado en bolivianos en un plazo de quince (15) días. En caso de retrasos en el
pago establecido, los importes de las multas serán actualizados, de acuerdo a cotización vigente de la
Unidad de Fomento a la Vivienda – UFV, establecida por el Banco Central de Bolivia – BCB a la fecha de
su pago.
ARTÍCULO 6.- (PRESCRIPCIÓN).
I. De acuerdo a lo establecido en el Artículo 79 de la Ley Nº 2341, de 25 de abril de 2002, de
Procedimiento Administrativo, las infracciones prescribirán en el término de dos (2) años. Las
sanciones impuestas se extinguirán en el término de un (1) año.
II. La imposición de sanciones por parte del Director Ejecutivo de la ASFI o Director Ejecutivo de la
APS, prescribe en el plazo de un (1) año computable a partir de la fecha de remisión de la
determinación de responsabilidad por parte del Director de la UIF; bajo responsabilidad del Director
Ejecutivo de la ASFI o Director Ejecutivo de la APS, según corresponda.
III. La interrupción de la prescripción, tendrá lugar desde el momento en que se realice cualquier acto
administrativo respecto de los hechos, actos u omisiones constitutivos de la infracción y sea puesto en
conocimiento del presunto infractor, por la UIF, la ASFI o la APS.
ARTÍCULO 7.- (DESTINO DE LAS MULTAS). Las multas que en aplicación del presente Decreto
Supremo impongan tanto el Director Ejecutivo de la ASFI, como el Director Ejecutivo de APS,
constituirán ingresos para el Tesoro General de la Nación – TGN, a ser depositados en cuentas fiscales
asignadas para el efecto.
ARTÍCULO 8.- (RECURSOS ADMINISTRATIVOS).
I. Contra las Resoluciones Administrativas que impongan sanciones conforme al presente Decreto
Supremo, proceden los recursos administrativos de Revocatoria y Jerárquico, según lo previsto en la
Ley Nº 2341 y su Decreto Reglamentario para el Sistema de Regulación Financiera.
II. El recurrente no se liberará del cumplimiento de la sanción impuesta debido al efecto devolutivo de
los recursos administrativos previstos en las disposiciones legales señaladas en el Parágrafo anterior.
Si el recurso fuera interpuesto contra una resolución administrativa, por la cual se haya impuesto la
sanción de multa, previamente al recurso se deberá efectuar el depósito del cien por ciento (100%) de
la multa impuesta de acuerdo a las condiciones establecidas en la Ley Nº 2341.
III. Una vez agotada la vía administrativa queda expedita la posibilidad de iniciar el proceso Contencioso
Administrativo conforme a Ley.
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TÍTULO II
INFRACCIONES Y SANCIONES
CAPÍTULO I
INFRACCIONES ADMINISTRATIVAS
ARTÍCULO 9.- (INFRACCIONES). Constituirán infracciones de los Sujetos Obligados, el
incumplimiento a las siguientes obligaciones:
a. Designar con la aprobación del Directorio u órgano equivalente, a un funcionario responsable
encargado de la coordinación entre la entidad y la UIF.
b. Establecer las funciones del funcionario responsable observando que no generen conflicto de
intereses con las funciones de auditoría interna.
c. Comunicar a la UIF antes de los tres (3) días de producirse el cambio del funcionario responsable,
debiendo adjuntar el nombramiento que designa al nuevo funcionario responsable y su hoja de vida
profesional, para fines de acreditación de la idoneidad moral y técnica.
d. Registrar al cliente, usuario y beneficiario económico según las condiciones establecidas por
instrucción o recomendación de la UIF.
e. Registrar y remitir los formularios previstos en la normativa de la UIF.
f. Establecer el perfil de la actividad económica del cliente, de las personas naturales y/o jurídicas
establecidas por instrucciones o recomendaciones emitidas por la UIF.
g. Verificar por medios fehacientes respecto del cliente registrado, su identidad o personería jurídica,
domicilio, identidad del representante legal; ocupación, actividad u objeto social según se trate de
una persona natural o jurídica, nivel de ingreso percibido, así como cualquier otra información o
documentación que fuere requerida por la UIF mediante instrucciones o recomendaciones.
h. Actualizar periódicamente los datos del cliente, conforme instrucciones o recomendaciones emitidas
por la UIF.
i. Comunicar a la UIF acerca de todas las operaciones, sin límite de monto, de personas naturales o
jurídicas que rehúsen proporcionar información o documentación requerida, así como las
operaciones que hagan imposible la verificación de la procedencia de sus recursos financieros y de
la información proporcionada.
j. Desarrollar y ejecutar políticas, normas y procedimientos de control interno para prevenir y detectar
la legitimación de ganancias ilícitas, en las que deben incluir como mínimo las condiciones
establecidas en las instrucciones y recomendaciones emitidas por la UIF.
k. Realizar y remitir informes de auditoría interna semestrales, en las condiciones y plazos
establecidos en las instrucciones y recomendaciones emitidas por la UIF.
l. Mantener en reserva ante los clientes o terceros, excepto a solicitud de autoridad competente, los
reportes o información relacionada a procesos de investigación de delitos de legitimación de
ganancias ilícitas.
m. Elaborar y aprobar el Manual Interno de Prevención, Detección, Control y Reporte de Legitimación
de Ganancias Ilícitas, basándose en disposiciones vigentes y políticas internas de cada sujeto
obligado y que contemple los requisitos mínimos establecidos por instrucciones y recomendaciones
emitidas por la UIF.
n. Poner en conocimiento de todo el personal del Sujeto Obligado y de la UIF, el Manual Interno de
Prevención, Detección, Control y Reporte de Legitimación de Ganancias Ilícitas señalado en el
inciso m).
o. Desarrollar programas de control y seguimiento del personal interno.
p. Aplicar los Procedimientos de Debida Diligencia, establecidos por la UIF.
q. Aplicar la Política de Conozca a su Cliente, establecida por la UIF.
r. Reportar a la UIF operaciones y transacciones consideradas como sospechosas.
s. Remitir dentro del plazo que determine la UIF, toda la información que ésta requiera sin ampararse
en el secreto bancario, la reserva en materia de valores, seguros o secreto profesional.
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t. Conservar los documentos relativos a las operaciones efectuadas y correspondencia comercial
conforme a Ley.
u. Conservar los documentos relativos a la identidad de los clientes y las observaciones sobre
operaciones inusuales durante cinco (5) años desde la cesación de relaciones con el cliente.
v. Cumplir con las normas, instructivos, manuales o instrucciones emitidas por la UIF.
w. Elaborar y remitir listas actualizadas de Personas Expuestas Políticamente – PEP, nacionales,
extranjeras y de personas que hayan alcanzado fama o notoriedad, de acuerdo a los parámetros
establecidos por la UIF.
x. Proporcionar información requerida en una inspección.
y. Remitir los informes de auditoría externa a la UIF, en las condiciones y plazos establecidos por ésta.
z. Desarrollar programas de capacitación anual para sus funcionarios en temas de legitimación de
ganancias ilícitas.
aa. Obtener información del cliente sobre el origen y el destino de los fondos, así como sobre el objeto
de la operación y la identidad del beneficiario, cuando una operación presente condiciones de
complejidad inusitada o injustificada, o parezca que no tiene objeto lícito, conforme lo establecido
por la UIF.
bb. Dejar constancia en sus archivos de aquellos datos que remitan a la UIF de acuerdo a sus
instrucciones.
CAPÍTULO II
SANCIONES ADMINISTRATIVAS
PARA LAS ENTIDADES FINANCIERAS
ARTÍCULO 10.- (APLICACIÓN DE SANCIONES ADMINISTRATIVAS). Las sanciones
administrativas para las Entidades Financieras y de Servicios Auxiliares Financieros, son aquellas
comprendidas en la Ley de Bancos y Entidades Financieras, para su aplicación ante la comisión de
infracciones conforme a los procedimientos previstos en el presente Decreto Supremo y normas
administrativas supletorias.
ARTÍCULO 11.- (RÉGIMEN DE SANCIONES ADMINISTRATIVAS). El Director Ejecutivo de
ASFI podrá imponer las siguientes sanciones administrativas por las infracciones señaladas en el presente
Decreto Supremo:
a. Amonestación
b. Multa a la Entidad Financiera hasta el tres por ciento (3%) del capital mínimo.
c. Multas personales a directores, síndicos, miembros del consejo de administración, gerentes,
apoderados, empleados y Funcionario Responsable de la entidad financiera.
d. Prohibición temporal de realizar determinadas operaciones u operar determinadas secciones.
e. Suspensión temporal o permanente de las actividades de directores, síndicos, gerentes,
administradores y apoderados generales y Funcionario Responsable.
f. Inhabilitación temporal o permanente de directores, síndicos, gerentes, administradores, apoderados
generales, empleados y Funcionario Responsable para desempeñar cualquier función en el sistema
financiero.
g. La ASFI podrá aplicar la cancelación de la autorización de funcionamiento a Entidades de
Intermediación Financiera y de Servicios Auxiliares Financieros, cuando se establezca la comisión de
infracciones, que por su gravedad amerite una sanción mayor a las previstas precedentemente.
ARTÍCULO 12.- (AMONESTACIÓN). Esta sanción será aplicada de manera escrita en el caso de
incurrir en alguna de las infracciones establecidas en el presente Decreto Supremo, por negligencia no
imputables a los representantes legales, apoderados, empleados y Funcionarios Responsables, que no
causen daño o perjuicio económico a la entidad financiera ni a sus clientes y que sean susceptibles de
enmienda y regularización.
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ARTÍCULO 13.- (MULTA).
I. Esta sanción será aplicada a la entidad financiera como persona jurídica hasta el tres por ciento (3%)
del capital mínimo, establecido en la Ley vigente que regula las actividades de intermediación
financiera y servicios auxiliares financieros, cuando haya existido beneficio de cualquier forma a
favor de la Entidad Financiera.
II. También podrá ser aplicada la sanción de multa a directores, síndicos, miembros del Consejo de
Administración, apoderados, gerentes, empleados y Funcionario Responsable, según el grado de
responsabilidad y la gravedad de la infracción hasta cinco (5) veces la remuneración mensual del
infractor de la Entidad Financiera.
III. En el caso de que los directores, síndicos y miembros del consejo de administración u órgano
equivalente sólo perciban dietas, la multa no podrá exceder de diez (10) veces dicho monto según la
gravedad de la infracción.
IV. Estas sanciones serán pagadas por la entidad quien deberá repetir contra su funcionario sancionado.
V. A los efectos de determinar la gravedad, entre otros aspectos, debe considerarse lo establecido en el
Artículo 4 del presente Decreto Supremo.
ARTÍCULO 14.- (PROHIBICIONES, SUSPENSIONES E INHABILITACIONES).
I. El Director Ejecutivo de la ASFI, podrá imponer a cualquier funcionario de la Entidad Financiera la
sanción de prohibición temporal para realizar determinadas operaciones u operar determinadas
secciones, siempre que la sustanciación del caso bajo los principios señalados en la normativa vigente
sobre procedimientos administrativos del presente Decreto Supremo y el resultado de los hechos u
omisiones constitutivos de la infracción determinen la conducta culposa del infractor.
II. Para el caso de la aplicación de la sanción de suspensión temporal o permanente de las actividades de
directores, síndicos, gerentes, administradores y apoderados generales, el Director Ejecutivo de la
ASFI deberá evaluar la gravedad de los hechos y los beneficios obtenidos por los infractores o por
terceros por la actuación de los primeros.
III. La inhabilitación temporal o permanente de directores, síndicos, gerentes, administradores,
apoderados generales, empleados y Funcionario Responsable, para desempeñar cualquier función en
el sistema financiero, podrá ser aplicada en los casos en que las infracciones hubieren generado
perjuicios económicos de consideración para la entidad o terceros y que los infractores hubieren
actuado conociendo los medios y o los resultados de sus actos y hubieren existido beneficios para sí o
para terceros.
CAPÍTULO III
SANCIONES ADMINISTRATIVAS
PARA ENTIDADES DEL MERCADO DE VALORES
ARTÍCULO 15.- (SANCIONES).
I. La ASFI podrá imponer a las entidades del mercado de valores y a las relacionadas a dicho mercado
las siguientes sanciones administrativas conforme lo establecido en la Ley del Mercado de Valores y
el Decreto Supremo Nº 26156, de 12 de abril de 2001:
a. Amonestación: Esta sanción será aplicada de manera escrita a quienes hayan incurrido en
infracciones leves que no hayan generado perjuicio económico y que sean susceptibles de
enmienda y regularización.
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b. Multa: Se aplicará esta sanción a quienes incurran en infracciones u omisiones cometidas por
culpa, así como en los casos en los que se haya obtenido directa o indirectamente cualquier tipo de
ventajas o beneficios para sí o para terceros y/o se hayan ocasionado perjuicios económicos.
El monto de la multa estará sujeto a los parámetros señalados en el Artículo 13 del presente
Decreto Supremo.
c. Suspensión: En mérito a lo dispuesto por el Artículo 15 de la Ley del Mercado de Valores, la
ASFI podrá aplicar la suspensión de registro de las personas naturales y jurídicas autorizadas e
inscritas en el Registro del Mercado de Valores, cuando se incurra en infracciones, que por su
naturaleza y características, ameriten una sanción mayor que aquella prevista por el inciso b) del
presente Artículo.
II. Para la determinación y aplicación de la sanción de suspensión, la UIF y la ASFI, considerará la
gravedad de los hechos actos u omisiones constitutivos de la infracción, aplicando los principios
establecidos en la normativa vigente sobre procedimientos administrativos y las circunstancias de la
infracción señalados en el Artículo 9 del presente Decreto Supremo.
CAPÍTULO IV
SANCIONES ADMINISTRATIVAS
PARA ENTIDADES DEL MERCADO DE SEGUROS
ARTÍCULO 16.- (APLICACIÓN DE SANCIONES ADMINISTRATIVAS). Las sanciones
administrativas para las entidades aseguradoras, intermediarios y auxiliares de seguro, son aquellas
comprendidas en la Ley de Seguros y sus reglamentos que resulten aplicables sobre la base de los
principios y circunstancias de las infracciones establecidas en el presente Decreto Supremo.
ARTÍCULO 17.- (RÉGIMEN DE SANCIONES ADMINISTRATIVAS).
I. El Director Ejecutivo de APS podrá imponer las siguientes sanciones administrativas por las
infracciones señaladas en el presente Decreto Supremo:
a. Amonestación;
b. Multas;
c. Suspensión Temporal de realizar determinadas actividades y operaciones; y
d. Revocatoria de la autorización de funcionamiento o de registro.
II. Una o más sanciones pueden ser aplicadas a las personas naturales o jurídicas, o a ambas, siendo
compatibles entre sí en la sanción de un mismo hecho, acto u omisión.
ARTÍCULO 18.- (AMONESTACIÓN).
I. La comisión de una infracción leve, proveniente de un hecho, acto u omisión sancionable, motiva una
amonestación que constituirá una llamada de atención leve o grave.
II. Se entenderá por infracción leve, el incumplimiento enmendable o subsanable de las normas legales
como resultado de negligencia o imprudencia no imputable a los representantes de la entidad y que no
causen daño económico o perjuicio a la misma o a los asegurados, tomadores del seguro,
beneficiarios u otros terceros.
ARTÍCULO 19.- (MULTAS).
I. La aplicación de la sanción administrativa de multa, corresponderá a la comisión de una infracción
leve o grave, de acuerdo a los siguientes grados:
a. Multa leve: correspondiente a una suma no menor a Bs1.000.- (UN MIL 00/100 BOLIVIANOS),
ni mayor a Bs100.000.- (CIEN MIL 00/100 BOLIVIANOS);
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b. Multa grave: correspondiente a una suma entre Bs100.001.- (CIEN MIL UN 00/100
BOLIVIANOS) y Bs300.000.- (TRESCIENTOS MIL 00/100 BOLIVIANOS);
II. Se entenderá por infracción grave, el incumplimiento enmendable o subsanable de las normas legales
como resultado de culpa o dolo imputable a los representantes legales de la entidad y que causen
daño económico o perjuicio a la misma o a los asegurados, tomadores del seguro, beneficiarios u
otros terceros.
ARTÍCULO 20.- (SUSPENSIÓN TEMPORAL DE REALIZAR DETERMINADAS
ACTIVIDADES Y OPERACIONES). La sanción de suspensión temporal parcial o total de realizar
determinadas actividades y operaciones, se aplicará por incumplimiento a lo previsto en el Artículo 9 del
presente Decreto Supremo, en función a la gravedad de la infracción cometida, misma que será
determinada por la UIF.
ARTÍCULO 21.- (REVOCATORIA DE LA AUTORIZACIÓN DE FUNCIONAMIENTO).
I. La revocatoria de la autorización de funcionamiento se aplicará cuando la infracción prevista en el
Artículo 9 del presente Decreto Supremo, de acuerdo a evaluación de la UIF, sea calificada como
insubsanable.
II. Se entenderá por infracción insubsanable, el incumplimiento, no enmendable o subsanable de las
normas legales, como resultado de culpa o dolo imputable a los representantes legales de la entidad y
que causen daño económico o perjuicio a la misma o a los asegurados, tomadores del seguro,
beneficiarios u otros terceros.
TÍTULO III
PROCESO ADMINISTRATIVO
CAPÍTULO ÚNICO
PROCESO ADMINISTRATIVO SANCIONATORIO
ARTÍCULO 22.- (DETERMINACIÓN DE LA RESPONSABILIDAD ADMINISTRATIVA).
I. El procedimiento de determinación de responsabilidad administrativa, será substanciado por el
Director de la UIF de oficio, a petición fundamentada de la ASFI, de la APS o por denuncia
sustentada documentalmente.
II. Sobre la base de toda la información y documentación concerniente a la comisión de cualquiera de
las infracciones establecidas en el presente Decreto Supremo, y previo informe interno de
evaluación de los hechos, actos u omisiones que constituyan las infracciones, el Director de la UIF
determinará mediante el Informe de Substanciación de Determinación de Responsabilidad dirigido
al Director Ejecutivo de la ASFI o al Director Ejecutivo de la APS, según corresponda, la
responsabilidad administrativa haciendo una relación de los hechos, actos y actores que
configuraron la infracción, así como todas las circunstancias haciendo una valoración de la
gravedad de los hechos y sugiriendo la imposición de las sanciones previstas en el presente Decreto
Supremo, en aplicación de sus principios y criterios consignados.
III. El Informe del Director de la UIF dirigido al Director Ejecutivo de ASFI o al Director Ejecutivo de
la APS según corresponda, deberá ser remitido adjuntando toda la documentación de respaldo más
el informe interno de carácter técnico del análisis del caso.
IV. Una vez el Director Ejecutivo de ASFI o el Director Ejecutivo de la APS haya recepcionado los
documentos señalados en el presente Artículo, éste deberá notificar mediante nota expresa dirigida
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al Sujeto Obligado o al presunto infractor el cargo que le imputa y las posibles sanciones a
aplicarse.
V. El Sujeto Obligado o el presunto infractor tendrán un plazo no menor de dos (2) ni mayor de siete
(7) días para presentar sus descargos.
ARTÍCULO 23.- (RESOLUCIÓN ADMINISTRATIVA SANCIONATORIA).
I. En caso de que los supuestos infractores no hubieran presentado descargos o si presentados estos no
fueran suficientes para desestimar total o parcialmente los cargos notificados, el Director Ejecutivo
de la ASFI o el Director Ejecutivo de la APS, según corresponda, sobre la base de los informes de
evaluación de las pruebas de descargo, en caso que se hubieran presentado, los mismos que serán
emitidos por la UIF, dictará Resolución Administrativa en el término de diez (10) días, imponiendo
la sanción correspondiente en aplicación de lo dispuesto en el presente Decreto Supremo.
II. La ASFI y la APS publicarán en sus sitios web las Resoluciones Sancionatorias emitidas en forma
inextensas.
DISPOSICIONES FINALES
DISPOSICIÓN FINAL PRIMERA.- Ante todos aquellos aspectos, procedimientos o cualquier otro
extremo no contemplado por el presente Decreto Supremo, se aplicará válidamente la Ley, Reglamentos,
Decretos específicos de cada sector.
El señor Ministro de Estado en el Despacho del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, queda
encargado de la ejecución y cumplimiento del presente Decreto Supremo.
Es dado en el Palacio de Gobierno de la ciudad de La Paz, a los quince días del mes de junio del año dos
mil once.
FDO. EVO MORALES AYMA, David Choquehuanca Céspedes, Carlos Gustavo Romero Bonifaz,
Sacha Sergio Llorentty Soliz, María Cecilia Chacón Rendón, Elba Viviana Caro Hinojosa, Luís Alberto
Arce Catacora, José Luís Gutiérrez Pérez, Ana Teresa Morales Olivera, Walter Juvenal Delgadillo
Terceros, José Antonio Pimentel Castillo, Nilda Copa Condori, Daniel Santalla Torrez, Nila Heredia
Miranda, Julieta Mabel Monje Villa, Roberto Iván Aguilar Gómez, Nemesia Achacollo Tola, Claudia
Stacy Peña Claros, Nardy Suxo Iturry, Elizabeth Cristina Salguero Carrillo, Iván Jorge Canelas Alurralde.
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