MARIA RODRIGUEZ Gi l

CUADROS DE INTRODUCCION DE DATOS

SOLO RELLENAR CASILLAS AMARILLAS
LAS CASILLAS NARANJAS SON OPCIONALES

CUMPLIMENTAR LA CUOTA MÍNIMA DE RETA

Plan de Inversiones Iniciales Amortizaciones Anual GASTOS MENSULAES PERSONAL-mes 1-6

Concepto Importe % % Importe SALARIO BRUTO
Inmovilizado material AUTONOMO 1200
Edificios, locales, obras y terrenos 20000 61 5.00% 1000 CTA AJENA
Instalaciones 150 0 10.00% 15 CTA AJENA 0
Elementos de transporte 600 2 10.00% 60 CTA AJENA 0
Mobiliario y útiles de oficina 100 0 20.00% 20 CTA AJENA
Maquinaria y herramientas 8000 25 12.50% 1000 CTA AJENA
Existencias 2000 6 50.00% 1000 TOTAL
Equipos informaticos 400 1 20.00% 80

Software 0 33.00% 0 GASTOS CORRIENTES MENSUAL

Otros 0 0 Compras
Inmovilizado inmaterial Alquiler local
Derechos de traspaso 0 0 10.00% 0 Suministros (agu
Marcas y patentes 100 0 10.00% 10 Variación existe
Depósitos y fianzas 1300 4 10.00% 130 Tributos
Estudios previos 0 0 10.00% 0 Provision
Gastos de constitución (licéncias, pe 0 0 10.00% 0 TRANSPORTE
Otros gastos 0 0 10.00% 0 SEGUROS
Provisión de fondos / Tesoreria 0 0 0.00% 0 ASESORIA
Otros 1 0 0 0 ALARMA
Otros 2 0 0 0 COLEGIO
Total 32650 100 Total 3315 SUSCRIPCIONES
 Amort Anual Anterior 0 TELEFONO
Amort Total 3315 INTERNET
LIMPIEZA
[Link]
Plan de Financiación credito 1 credito 2 TOTAL
Concepto Importe % Principal
Recursos Propios (Mínimo el 5 % de
la inversión) 15000 100 Interes 6.25%
Crédito 0 0 Pagos anuales 12 12
Total 15000 100 Número años 5
Necesidad
-17650
Financiacion

CUADROS DE RESULTADOS PARA CREDITOS FORAN ( NO TOCAR, SOLO COPIA Y PEGA)

Plan de Inversiones Iniciales

Concepto Importe %
Inmovilizado material
Edificios, locales, obras y terrenos 20000 61
Instalaciones 150 0
Elementos de transporte 600 2
Mobiliario y útiles de oficina 100 0
Maquinaria y herramientas 8000 25
Existencias 2000 6
Equipos y aplicaciones informáticas 400 1

Inmovilizado inmaterial
Derechos de traspaso 0 0
Marcas y patentes 100 0
Depósitos y fianzas 1300 4
Estudios previos 0 0
Gastos de constitución (licéncias, pe 0 0
Otros gastos 0 0
Provisión de fondos / Tesoreria 0 0

Total 32650 100

Plan de Financiación
Concepto Importe %
Recursos Propios (Mínimo el 5 % de la 15000 100
Crédito 0 0
Total 15000 100

Cuenta de resultados AÑO 1

Concepto Saldo
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7
Ingresos
Ventas (clientes) 13500 13500 13500 13500 13500 13500 13500
Otros ingresos 0 0 0 0 0 0 0
Ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0
Total ingresos 13500.00 13500.00 13500.00 13500.00 13500.00 13500.00 13500.00
Costes
Compras 1000.00 1000.00 1000.00 1000.00 1000.00 1000.00 1000.00
Alquiler local 500 500 500 500 500 500 500
Suministros (agua, luz, gas,…) 300 300 300 300 300 300 300
Variación existencias 0 0 0 0 0 0 0
Servicios externos 380 380 380 380 380 380 380
Tributos 2377.20 2377.20 2377.20 2377.20 2377.20 2377.20 2377.20
Costes de personal 1260.00 1260.00 1260.00 1260.00 1260.00 1260.00 1260.00
Costes financieros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Amortizaciones 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25
Provisiones 400.00 408.33 416.84 425.52 434.39 443.44 452.68

Total costes 6493.45 6501.78 6510.29 6518.97 6527.84 6536.89 6546.13

Beneficios /Perdidas 7006.55 6998.22 6989.71 6981.03 6972.16 6963.11 6953.87

Previsión de Tesorería
Concepto Saldo
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7
Cobros
Cobros 16335.00 16335.00 16335.00 16335.00 16335.00 16335.00 16335.00
Total Cobros 16335.00 16335.00 16335.00 16335.00 16335.00 16335.00 16335.00
Pagos
Retribciones propias 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00
Seguridad Social 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00
Suministros 363.00 363.00 363.00 363.00 363.00 363.00 363.00
Gastos exteriores 429.55 429.55 429.55 429.55 429.55 429.55 429.55
Transporte 181.50 181.50 181.50 181.50 181.50 181.50 181.50
Gastos diversos 2876.41 2876.41 2876.41 2876.41 2876.41 2876.41 2876.41
Alquileres 605.00 605.00 605.00 605.00 605.00 605.00 605.00
Seguros 25.00 25.00 25.00 25.00 25.00 25.00 25.00
Cuota crédito 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos Variables 1210.00 1210.00 1210.00 1210.00 1210.00 1210.00 1210.00
Gastos de personal 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total Pagos 6950.46 6950.46 6950.46 6950.46 6950.46 6950.46 6950.46

Saldo Mes 9384.54 9384.54 9384.54 9384.54 9384.54 9384.54 9384.54
Saldo Anterior 9384.54 18769.08 28153.61 37538.15 46922.69 56307.23
Saldo Acumulado 9384.54 18769.08 28153.61 37538.15 46922.69 56307.23 65691.77

Balance de situación
Activo Pasivo
Cuenta Año 1 Año 2 Año 3 Cuenta Año 1

INMOVILIZADO INMATERIAL 1160 1020 880 NO EXIGIBLE 98488.554035

Gastos de establecimiento 1300 1300 1300 Capital social 15000

Reserva
Gastos de constitución 0 0 0
Estatutaria
Reserva Legal
Pérdidas y
Derechos de traspaso 0 0 0 83488.55
ganancias
Aplicaciones informáticas 0 0 0
Amortización acumulada
140 280 420
inmovilizado inmaterial
MATERIAL 26075 22900 19725
Construcciones 20000 20000 20000
Maquinaria 8000 8000 8000
EXIGIBLE A
Otras instalaciones 150 150 150 LARGO 0
PLAZO
Deudas a
largo plazo
Mobiliario 100 100 100 0.00
con entidades
de crédito
Equipos de proceso información 400 400 400 Proveedores
Efectos a
Elementos de transporte 600 600 600
pagar
Otros inmovilizados 0 0 0
Amortización acumulada
3175 6350 9525
inmovilizado material
 EXIGIBLE A
CIRCULANTE 99779.95 128379.59 160399.74 CORTO 28526.4
PLAZO
Existencias 2000 2000 2000.00 Proveedores
Efectos a
Anticipos proveedores
pagar
Clientes 0 0 0 Acreedores 0.00
Anticipos a
Efectos a cobrar
clientes

Remuneracion
Deudores varios 0.00 0.00 0.00 es pendientes
de pago

Hacienda
Hacienda Pública deudora 0 0 0 Pública 28526.40
Acreedora
Organismos
Caja en efectivo 112614.46 101965.66 124420.77 de Seguridad
Social
Deudas a
corto plazo
Bancos -14834.50 24413.93 33978.98
con entidades
de crédito

SUMA TOTAL
SUMA TOTAL ACTIVO 127014.95 152299.59 181004.74 127014.95
PASIVO

Punto de equilibrio
88878.60 Importe
 CUOTA MIN RET 294

MENSULAES PERSONAL-mes 1-6 INGRESO MENSUAL M 13500 GASTOS MENSULAES PERSONAL-7-12

SEG SOCIAL COSTE SALARIAL OTROS INGRESOS 0 SALARIO BRUTO
60.00 1260 INGRESOS FINANCIEROS AUTONOMO 1200
0 CTA AJENA 0
0 0 % CTA AJENA 0
0 0 COBROS 100.00% CTA AJENA 0
0 PAGOS 100.00% CTA AJENA 0
0 CTA AJENA 0
1260.00 IPC AÑO 1 2.00% TOTAL
IPC AÑO 2 2.00%

TOS CORRIENTES MENSUAL IPC AÑO 3 2.00%

1000 GASTOS MENSULAES PERSONAL-13-18
500 Crecimiento Año 1 25.00% SALARIO BRUTO
300 Crecimiento Año 2 20.00% AUTONOMO 1200
0 Crecimiento Año 3 15.00% CTA AJENA 0
0 CTA AJENA 0
400 CTA AJENA 0
150 TIPOS DE IVA VENTAS 21.00% CTA AJENA 0
25 TIPOS DE IVA COMPR 21.00% CTA AJENA 0
50 TOTAL
35
0
CRIPCIONES GASTOS MENSULAES PERSONAL-31 Y MAS
 30 SALARIO BRUTO
60 AUTONOMO 1200
30 CTA AJENA 0
CTA AJENA
2580 CTA AJENA 0
CTA AJENA 0

CTA AJENA 0
TOTAL

PIA Y PEGA)
1
Saldo Concepto
Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total
Ingresos
13500 13500 13500 13500 13500 162000 Ventas (clientes)
0 0 0 0 0 0 Otros ingresos
0 0 0 0 0 0 Ingresos financieros
13500.00 13500.00 13500.00 13500.00 13500.00 162000.00 Total ingresos
Costes
1000.00 1000.00 1000.00 1000.00 1000.00 12000.00 Compras
500 500 500 500 500 6000 Alquiler local
300 300 300 300 300 3600 Suministros (agua, luz, gas,…)
0 0 0 0 0 0 Variación existencias
380 380 380 380 380 4560 Servicios externos
2377.20 2377.20 2377.20 2377.20 2377.20 28526.40 Tributos
 1260.00 1260.00 1260.00 1260.00 1260.00 15120.00 Costes de personal
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Costes financieros
276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 3315.00 Amortizaciones
462.11 471.74 481.56 491.60 501.84 627.30 Provisiones

6555.56 6565.19 6575.01 6585.05 6595.29 73748.70 Total costes

6944.44 6934.81 6924.99 6914.95 6904.71 83488.55 Beneficios /Perdidas

Saldo
Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total

16335.00 16335.00 16335.00 16335.00 16335.00 196020.00

16335.00 16335.00 16335.00 16335.00 16335.00 196020.00

1200.00 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00 14400.00

60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 720.00
363.00 363.00 363.00 363.00 363.00 4356.00
429.55 429.55 429.55 429.55 429.55 5154.60
181.50 181.50 181.50 181.50 181.50 2178.00
2876.41 2876.41 2876.41 2876.41 2876.41 34516.94
605.00 605.00 605.00 605.00 605.00 7260.00
25.00 25.00 25.00 25.00 25.00 300.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1210.00 1210.00 1210.00 1210.00 1210.00 14520.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

6950.46 6950.46 6950.46 6950.46 6950.46 83405.54

 9384.54 9384.54 9384.54 9384.54 9384.54 112614.46
65691.77 75076.30 84460.84 93845.38 103229.92
75076.30 84460.84 93845.38 103229.92 112614.46 112614.46

Año 2 Año 3

116965.657887 139420.77

15000 15000

101965.66 124420.77

0 0

0.00 0.00
35333.928 41583.97656

0 0

35333.93 41583.98

152299.59 181004.74
 TIPOS IVA
ENSULAES PERSONAL-7-12 21.00%
SEG SOCIAL COSTE SALARIAL 10.00%
60.00 1260 4.00%
0 0 0.00%
0 0
0 0
0 0
0 0
1260

NSULAES PERSONAL-13-18
SEG SOCIAL COSTE SALARIAL
150 1350
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
1350

SULAES PERSONAL-31 Y MAS

SEG SOCIAL COSTE SALARIAL
300 1500
0 0
0
0 0
0 0

0 0
1500
 Cuenta de resultados AÑO 2
Saldo
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11

16470 16470 16470 16470 16470 16470 16470 16470 16470 16470 16470
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
16470.00 16470.00 16470.00 16470.00 16470.00 16470.00 16470.00 16470.00 16470.00 16470.00 16470.00

1170 1170 1170 1170 1170 1170 1170 1170 1170 1170 1170
510 510 510 510 510 510 510 510 510 510 510
381 381 381 381 381 381 381 381 381 381 381
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
387.6 387.6 387.6 387.6 387.6 387.6 387.6 387.6 387.6 387.6 387.6
2944.49 2944.49 2944.49 2944.49 2944.49 2944.49 2944.49 2944.49 2944.49 2944.49 2944.49
1377.00 1377.00 1377.00 1377.00 1377.00 1377.00 1377.00 1377.00 1377.00 1377.00 1377.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25
406.67 415.14 518.92 0.00 0.00 648.65 810.82 1013.52 1266.90 1583.63 1979.54

7453.01 7461.48 7565.27 7046.34 7046.34 7695.00 7857.16 8059.87 8313.25 8629.97 9025.88
9016.99 9008.52 8904.73 9423.66 9423.66 8775.00 8612.84 8410.13 8156.75 7840.03 7444.12
 Cuenta de resultados AÑO 3
Concepto Saldo
Mes 12 Mes 13 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7
Ingresos
16470 197640 Ventas (clientes) 19269.9 19269.9 19269.9 19269.9 19269.9 19269.9 19269.9
0 0 Otros ingresos 0 0 0 0 0 0 0
0 0 Ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0
16470.00 197640.00 Total ingresos 19269.90 19269.90 19269.90 19269.90 19269.90 19269.90 19269.90
Costes
1170 14040.00 Compras 1368.9 1368.9 1368.9 1368.9 1368.9 1368.9 1368.9
510 6120.00 Alquiler local 520.2 520.2 520.2 520.2 520.2 520.2 520.2
381 4572.00 Suministros (agua, luz, gas,…) 483.87 483.87 483.87 483.87 483.87 483.87 483.87
0 0.00 Variación existencias 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
387.6 4651.20 Servicios externos 395.35 395.35 395.35 395.35 395.35 395.35 395.35
2944.49 35333.93 Tributos 3465.33 3465.33 3465.33 3465.33 3465.33 3465.33 3465.33
1377.00 16524.00 Costes de personal 1377.00 1377.00 1377.00 1377.00 1377.00 1377.00 1530.00
0.00 0.00 Costes financieros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
276.25 3315.00 Amortizaciones 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 276.25
2474.42 11118.21 Provisiones 411.75 420.33 525.41 0.00 0.00 656.76 820.95

9520.76 95674.34 95674.34 Total costes 8298.65 8307.23 8412.31 7886.90 7886.90 8543.67 8860.86
6949.24 101965.66 Beneficios /Perdidas 10971.25 10962.67 10857.59 11383.00 11383.00 10726.23 10409.04
ÑO 3
Saldo
Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total

19269.9 19269.9 19269.9 19269.9 19269.9 231238.8

0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
19269.90 19269.90 19269.90 19269.90 19269.90 231238.80

1368.9 1368.9 1368.9 1368.9 1368.9 16426.8

520.2 520.2 520.2 520.2 520.2 6242.4
483.87 483.87 483.87 483.87 483.87 5806.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
395.35 395.35 395.35 395.35 395.35 4744.22
3465.33 3465.33 3465.33 3465.33 3465.33 41583.98
 1530.00 1530.00 1530.00 1530.00 1530.00 17442.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
276.25 276.25 276.25 276.25 276.25 3315.00
1026.19 1282.74 1603.42 2004.28 2505.35 11257.19

9066.10 9322.64 9643.33 10044.18 10545.25 106818.03

10203.80 9947.26 9626.57 9225.72 8724.65 124420.77
IVA 1 2 3 TIPO IMPOSITIVO
ingresos 162000.00 197640.00 231238.80 21.00%
gastos 26160.00 29383.20 33219.86 21.00%
iva ingresos 34020.00 41504.40 48560.15
iva gastos 5493.60 6170.47 6976.17
hp 28526.40 35333.93 41583.98

ACTIVO AÑO 1ACTIVO AÑO 2 ACTIVO AÑO 3 PASIVO AÑO 1

141849.46 127885.66 147025.77 127014.95

AJUSTE DIFERECIAS ACT/PASIVO

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
-14834.50 24413.93 33978.98
PASIVO AÑO 2PASIVO AÑO 3
152299.59 181004.74
Credito 1 0 Credito 2 0
Interes 6.25% Interes 0.00%
Interés mensual 0.5208% 0.0000%
Pagos anuales 12 12
Número de años 5 0
Cuota mensual 0.00 0.00

AÑO 1 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5

Amortizacion Credito 1 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Intereses Credito 1 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Total cuota Credito 1 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Amortizacion Credito 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Intereses Credito 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Total cuota Credito 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total Intereses 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total amortizacion 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

AÑO2 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5

Amortizacion Credito 1 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Intereses Credito 1 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Total cuota Credito 1 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Amortizacion Credito 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Intereses Credito 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Total cuota Credito 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total Intereses 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total amortizacion 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

AÑOS 3 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5

Amortizacion Credito 1 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Intereses Credito 1 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Total cuota Credito 1 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Amortizacion Credito 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Intereses Credito 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Total cuota Credito 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total Intereses 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total amortizacion 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0