FÓRMULA BÁSICA:

VP = VF / (1+i)

1. Si necesito s/10.000 dentro de 4 años, ¿Cuánto dinero debo depositar hoy, si me pagan una tasa de 1"% EA?
2. Si necesito s/10.000 dentro de 3 años, ¿Cuánto dinero debo depositar mensualmente, si me pagan una tasa de 0.95% MV?
3. Si necesito s/10.000 dentro de 3 años, ¿Cuánto dinero debo depositar mensualmente, si me pagan una tasa de 0.95% MV

CASO 1: CASO 2:

VP: 10000 VP: 10000

Plazo: 4 años Plazo: 36 Meses
Tasa: 12% EA Tasa: 0.95% EA

VA: S/6,355.18 PAGO: S/234.28

una tasa de 0.95% MV?
una tasa de 0.95% MV y puedo depositar hoy s/2.000?

CASO 3: CASO 4:

VP: 10000 VP: 10000

Plazo: 36 Meses Plazo: 36 Meses
Tasa: 0.95% EA Tasa: 0.95% EA
VA: 2000 VA: 168.43
PAGO: S/168.43 VA: S/2,000
 INTERES SIMPLE

1 Invertimos en el banco $ 1,000 dolares a 5 meses con una tasa de interés del 10 % mensual

P = $1,000 F = P(1+in)
i = 10 % F = 1.000(1+0.10*5)
n = 5 meses F = $1.500
F=?

Periodos Capital Interes Monto

1 1,000 100 1,100
2 1,000 100 1,200
3 1,000 100 1,300
4 1,000 100 1,400
5 1,000 100 1,500

FLUJO DE CAJA

P = $1,000

1 2 3 4 5meses

$1,100
$1,200
$1,300
$1,400
F = $1,500

2 Calcula el interes que produce un capital de $ 900,000 dolares en 7 meses a un 5 % mensual.

P = $900,000 I = Pin
i=5% I = 900,000*0.05*7
n = 7 meses I = $315,000
I=?

Periodo Capital Interes Monto

1 900,000 45,000 945,000
2 900,000 45,000 990,000
3 900,000 45,000 1,035,000
 4 900,000 45,000 1,080,000
5 900,000 45,000 1,125,000
6 900,000 45,000 1,170,000
7 900,000 45,000 1,215,000
315,000

FLUJO DE CAJA

$900,000

1 2 3 4 5 6

$945,000
$990,000
$1,035,000
$1,080,000
$1,125,000
$,1,70,000

3 Me hicieron un prestamo de $700.000 dolares al 3% de interes simple mensual por 10 meses ¿Cuánto pagare al fi

P = $700,000 F = P(1+in) I = Pin

i = 3% F = 700,000(1+0.03*10) I = 700,000*0.03*10
n = 10 meses F = $721,000 I = $210,000
F=?
F=$721,000

0 10 meses

P = $700,000

Se pagara $721,000 al final.

4 Calcula el interes simple que produce un capital de $400,000 en un año a un 2.5% mensual.
 P = $400,000 I = Pin
i = 2.5 mensual I = 400,000*0.025*12
I=? I = $120,000
n = 1 año = 12 meses

Periodos Capital Interes monto

1 400,000 10,000 410,000
2 400,000 10,000 420,000
3 400,000 10,000 430,000
4 400,000 10,000 440,000
5 400,000 10,000 450,000
6 400,000 10,000 460,000
7 400,000 10,000 470,000
8 400,000 10,000 480,000
9 400,000 10,000 490,000
10 400,000 10,000 500,000
11 400,000 10,000 510,000
12 400,000 10,000 520,000
120,000

FLUJO DE CAJA

F=$520,000

0 12 meses=1año

P=$400,000

5 Una entidad bancaria ofrece un prestamo de $30,000 con una tasa de interes del 15% por un periodo de 6 meses
¿Cuánto de interes genera dicho capital?

P = $30,000 I = Pin
i = 15% I = 30,000*0.15*6
 n = 6 meses I = $27,000
I=?

Periodos Capital Interes Monto

1 30,000 4,500 34,500
2 30,000 4,500 79,500
3 30,000 4,500 84,000
4 30,000 4,500 88,500
5 30,000 4,500 93,000
6 30,000 4,500 97,500
27,000

FLUJO DE CAJA

$30,000

1 2 3 4 5 6meses

$34,500
$79,500
$84,000
$88,500
$93,000
$97,500

Genera un interes de $27000 .

6 Calcula el interes simple que se debe pagar por un prestamo de $500,000 al 2% durante 2 meses.

I=? I = Pin
P = $500,000 I = 500,000*0.02*2
i = 2% I = $20,000
n = 2 meses

Periodos Capital Interes Monto

1 500,000 10,000 510,000
2 500,000 10,000 520,000
Flujo de caja

$500,000

1 2meses

$510,000
$520,000
 7meses

$1,215,000

or 10 meses ¿Cuánto pagare al final?

15% por un periodo de 6 meses
urante 2 meses.
1. Supongamos que depositas $10,000 en una cuenta de ahorros que paga un interés anual
del 4%, compuesto anualmente. El diagrama de flujo de caja para esta inversión sería el
siguiente:

F=
P= $ 10,000
i= 4%
n=
I=

0 1 2 3
$ 10,000 $ 10,400 $ 10,816 $11,248.64
Deposito $ 400
Interes $ 416
año 1 $ 432.64
Interes
año 2
Interes
año 3

2. Supongamos que compras un bono por $10,000 que paga un interés anual del 5%,
compuesto semestralmente y que tiene un plazo de 3 años. ¿Cuál sera el valor del
reembolso?

F=
P= $ 10,000
i= 5% anual 2.5% año
n= 3 años 6 semestres
I=

$11,596.93
$11,314.08 $ 282.85
$11,038.13 $ 275.95
$10,768.91 $ 269.22
$10,506.25 $ 262.66
$ 10,250.0 $ 256.25
$ 250.0
Año 1 Año 2 Año 3
Semestre 1 Semestre 2 Semestre 3 Semestre 4 Semestre 5 Semestre 6

Compra del Bono

$ 10,000
3. ¿Cuál es el capital final de 125.000€ que generan unos intereses de 105.000€ después de 3 años?

Identificamos los datos:

C= ###
i= 10%
t= 3 años

Sustituimos los datos en la fórmula para calcular el capital final.

Cn = 125.000 · (1+0,1) ^3 = 166.375

Con Formula de Excel $166,375.00

El capital final que se obtiene al invertir 125.000€ durante 3 años con una tasa de interés
del 10% es de 166.375€.

4. ¿Cuánto tiempo tiene que estar un capital de 250.000€ a una tasa de interés del 2,5%
anual para que se convierta en 320.000?

Identificamos los datos:

P= ###
F= ###
i= 2.5% anual

Sustituimos los datos en la fórmula para calcular el tiempo.

El tiempo que hay que invertir 250.000€ para que se conviertan en 320.000€ a una tasa de
interés anual del 2,5% son 9,99 años

5. ¿Qué tasa de interés ha tenido una inversión de 200.000 si al final de 5 años ha recibido 350.000?

Identificamos los datos:

P= 200000
F= 350000
n= 5 años

Sustituimos los datos en la fórmula para calcular la tasa de interés.

i = 0,1184 · 100 = 11,84% anual

La tasa de interés a la que hay que invertir 200.000€ para que dentro de 5 años nos dé un
capital final de 350.000€ es de 11,84%.

6. ¿Cuál es el capital inicial que al 10,5% anual durante 10 años produce un capital final de 5.000?

Identificamos los datos:

F= S/ 5,000.00
n= 10 años
i= 10.5%

Sustituimos los datos en la fórmula para calcular el capital inicial.

P = 1.842,24

Con formula de excel $1,842.24

El capital inicial que al 10,5% anual durante 10 años produce un capital final de 5.000 es
de 1.842,24.
 Valor de
Reembolso
después de 3 años?

a recibido 350.000?
al final de 5.000?