Versión: 01

Código:
GFPI-F-132

GESTIÓN DE LA FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL

TALLER DE APRENDIZAJE

Denominación del
Técnico laboral en servicios y operaciones microfinancieras
programa o módulo
de formación: Módulo 3: Recuperar cartera

Obtener información acerca de los procesos y procedimientos del recaudo de cartera, para la
Actividad técnica de
realización de informes y la evaluación de la gestión de cobranzas según políticas
aprendizaje - ATA: 6
institucionales y normativa.

Nombre del taller: Evaluación de la gestión de cobranza. N°: GA5-ATA6-Taller02

Objetivo de Analizar la manera en que la entidad financiera evalúa la gestión del asesor, para el éxito de
aprendizaje del taller: la recuperación de cartera.

En este taller se conocerá la forma como la entidad financiera evaluará la gestión de

Descripción del taller: cobranzas del asesor, teniendo como referente el cumplimiento de metas.

Preparación (recursos y Recursos tecnológicos: Internet, computador.

medios): Medios: páginas web, videos.

Tiempo de ejecución: 15 horas

 Auronix. (2019). Auronix: 5 tips para lograr la recuperación de tu cartera de

cobranza sin exceder el presupuesto.
[Link]
incrementar-la-cobranza-sin-rebasar-el-presupuesto
 Benavides, M. (2014). Evaluación de la gestión de cartera de la empresa ECONORTE,
en el departamento de Estelí / Ciencias económicas Pág. 64-70.
[Link]
Bibliografía y  Debitia. (2020). ¿Qué es la gestión de cobranzas?
webgrafía: [Link]
 M, A. (2018). HRTRENDS: Todo lo que debes saber sobre el plan de incentivos.
[Link]
saber#:~:text=Generan%20empleados%20leales%3A%20Si%20un,y%20que
%20aumente%20su%20rendimiento
 Toribio, L. (30 de marzo de 2018). Tutorial- Cómo crear un Padlet (Archivo de
video). Youtube.
[Link]
 DESARROLLO DEL TALLER

1. Ejercicio de afianzamiento

Estimado aprendiz, en este taller se pretende que usted tenga clara la importancia de la evaluación de su gestión que se
realiza para el normal funcionamiento de los recursos de la entidad financiera y evitar su deterioro. Empecemos:

1.1. A continuación, encontrará un informe de “Evaluación de la gestión de cobro de la empresa ECONORTE, en el

departamento de Estelí”, el cual deberá leer y contestar las preguntas que se formulan. Para ver el informe, haga
clic en el siguiente enlace: [Link]
[Link]

a) ¿A qué se dedica la empresa ECONORTE?

La empresa ECONORTE S.A, es una empresa prestadora del servicio de cobranza contratada directamente por
distribuidora de energía eléctrica DISNORTE, para que los clientes tengan un acceso factible al momento de
realizar el pago del servicio de (energía eléctrica) en las zonas urbanas y rurales
b) ¿A qué se deben los buenos resultados que obtiene la empresa?
Describen 3 ejes teóricos: 1) cobranza 2) empresa 3) clientes. Según el enfoque fisiológico la
investigación tiene un método de estudio mixto se define cuali-cuantitativo porque se utilizan
instrumentos mixtos para recabar información y lograr el mayor entendimiento del objeto de
estudio como las encuestas, entrevistas y una guía de observación
c) ¿Cuáles son los 5 consejos que presenta Sibila Intelligence?

d) Por último, mencione su conclusión del documento, acerca de la gestión de cobro y de las metas de la
empresa ECONORTE.
para la recuperación de la cuentas por cobrar de la empresa DISNORTE son las correctas y se le
esta dando el debido seguimiento a los clientes, además de estar en comunicación con los
Distribuidores de Facturas para coordinar el cobro de las mismas.
e) Comparta sus respuestas en el foro del curso.

1.2. Desde sus saberes previos, por favor conteste las siguientes preguntas y compártalas en el foro.

a) ¿Por qué considera usted que una entidad financiera debe realizar seguimiento a la gestión de cobranza?
Porque dentro de las condiciones señaladas por la empresa, conservando la buena voluntad del deudor y
además de ayudar a incrementar las ventas. Esta doble función es básica para entender los principios de
la cobranza
b) ¿Qué pasaría si una empresa contrata a un personal de cobranza y nunca les pide resultados sobre su
gestión?
será imposible determinar cantidades de dinero para invertir en el desarrollo integral o innovación de tu organización,
ya que no es posible medir exactamente cuál es el flujo que mantiene tu negocio

c) ¿Considera que el personal de cobranza debe tener unas metas asignadas y sobre ellas debe ganar
comisión adicional a su sueldo? Argumente.

Considero que si porque los seres humanos necesitan motivos que impulsan su conducta y también debido al
espíritu competitivo y la recompensa a obtener serán un buen estimulante para querer mejorar el desempaño
laboral
1.3. A partir de los conocimientos, habilidades y actitudes, y consulta que realice, responda las siguientes preguntas:
a) ¿Qué es la evaluación de la gestión de cobranza?

Proceso formal mediante el cual se tramita el cobro de una cuenta por concepto de la compra de un producto o el pago de
algún servicio.

Los indicadores de gestión de cobranza que se van actualizando, deben ser evaluados para identificar el promedio de
tiempo en que se van sumando nuevas cuentas y el estado real de las recaudaciones, con el fin de lograr el balance
financiero

b) ¿Qué elementos existen en la gestión de cobranza?

Gestión y seguimiento de los pagos desde antes de su fecha de [Link] e identificación del
pago
Recuperación, actualización y monitoreo de la cartera vencida.
Contactos de negociación para recuperar créditos vencidos.
Generación de informes de resultados

c) ¿Qué son las metas?

Son un conjunto de acciones y negociaciones aplicadas para cada cliente y así recuperar los créditos vencidos. El objetivo
es convertir lo más rápido posible las cuentas por cobrar en activos líquidos
d) ¿A qué se refiere tablero de control y planes de incentivos?

El tablero de control o Balance Scorecard (BSC) es una metodología gerencial que sirve como herramienta para la

planeación y administración estratégica de las empresas. Es una aplicación de sistemas de autocontrol y mejora continua.

Además de la búsqueda de información que realizó, igualmente puede consultar las siguientes páginas o información
para ampliar el tema:

2. Elementos en la gestión de cobranza. Ver el siguiente enlace: [Link]

3. Metas: los asesores microfinancieros, en la gran mayoría de entidades financieras, tienen dentro de sus funciones el
cumplimiento de metas en recaudo de cartera para que todos los créditos colocados en el mercado microfinanciero se
encuentren al día; para lograrlo deben seguir unos parámetros o políticas establecidas por la entidad, manteniendo una
cartera sana, en un proceso de gana - gana con el cliente. Ver en siguiente enlace: [Link]
%C3%A1l-es-el-mejor-medio-de-contacto- para-incrementar-la-cobranza-sin-rebasar-el-presupuesto
  Planes de incentivos. Ver el siguiente enlace: [Link]
 Todo lo que debe saber sobre el plan de incentivos. Ver el siguiente enlace:
[Link] saber#:~:text=Generan%20empleados
%20leales%3A%20Si%20un,y%20que%20aumente%20su%20r endimiento

2. Ejercicio de apropiación – Tablero de control (Excel-Padlet)

2.1. Elabore un tablero de control en un Excel con datos pertinentes a recaudo de cartera de una oficina de entidad
microfinanciera, compártalo con su instructor mediante la herramienta Padlet; para hacerlo, dé clic en el siguiente
enlace tutorial
[Link] Los
parámetros mínimos para realizar el tablero de control son:

 Herramienta en Excel.
 Contener en las columnas los ítems (dados por su instructor mínimo 10) y en las filas los valores (mínimo
20).
 Análisis final en el archivo de Excel.
 Proponer estrategias de acuerdo con el análisis.
 Presentar tablero a través de la herramienta Padlet.

Para desarrollar el tablero, tenga presente las siguientes situaciones.

a) Como asesor de microcrédito, usted tiene la función de cobrar los créditos que ha desembolsado; elabore en
Excel una tabla donde describa 5 créditos que usted debe cobrar porque ya se encuentran vencidos; cada
crédito tiene mora diferente, pero ninguno supera los 30 días; la tabla debe llevar como mínima
información: nombre completo del cliente, documento de identidad, monto desembolsado, monto
adeudado, valor de la cuota, días en mora.
b) Finalmente, imagine que usted es el gerente de oficina, se encuentra en el último trimestre del año y debe
cumplir con todas las metas de recaudo de cartera de la oficina; debe elaborar un modelo de plan de
incentivos para sus asesores, que sea atractivo y que les motive para el cumplimiento de metas y poder así
ganarse las comisiones e incentivos que usted prometió en el plan de incentivos.

3. Entregue la evidencia, a través del espacio disponible en la plataforma.

Control de documento:

Nombre Fecha

Vilma Andrea Baracaldo, CSF Octubre 2020

Autor(es)
Rafael Neftalí Lizcano Reyes Febrero de 2021

Ana Catalina Córdoba Sus Marzo de 2021