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Casó práctico grupal: Wells Fargo Servicios

Financieros Online
▸ Objetivos
Con esta actividad tendréis la oportunidad de llevar a la práctica los conocimientos
adquiridos sobre diseño e implantación del Cuadro de Mando Integral (Balanced
Scorecard) en una empresa que se enfrenta a un nuevo reto, en un momento real
de su historia.
▸ Tipo de actividad: GRUPAL
▸ Descripción de la actividad y pautas de elaboración.
En el caso, os encontraréis al Banco Wells Fargo, en diciembre de 1997, momento
en el que está diseñando el Balanced Scorecord para los Servicios Financieros
online del banco (en adelante OFS).

Wells Fargo tenía su sede en San Francisco (California), y era uno de los bancos más
grandes de Estados Unidos. Tradicionalmente, era conocido por su enfoque en la
reducción de costos y la innovación.

En 1989, introdujo su primer producto de banca electrónica, convirtiéndose en el

primer banco grande de los Estados Unidos en ofrecer acceso a internet, lo que le
permitió capturar una porción significativa de los usuarios de banca electrónica.
Mantener o incrementar esa porción sería el reto futuro, a medida que otros
bancos, u otras entidades entraban en el mercado de la banca electrónica.

Hasta ahora, la cultura de Wells Fargo había basado la medición del desempeño en
indicadores financieros, sin embargo, tras conocer el enfoque del Balanced
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Scorecard de integrar un grupo de Indicadores Multidimensionales para evaluar el
progreso de la compañía hacia sus metas, decidieron implementarlo para OFS. Se
definieron tres líneas estratégicas (atraer y retener clientes de alto valor y

Título de asignatura
Tema x. Actividades 1
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potencial, incrementar el ingreso por cliente y reducir los costos por cliente), y se
llegaron a definir objetivos e indicadores para la primera de ellas.
Es en este momento, cuando tendréis que ayudar a los OFS de Wells Fargo a
terminar de desarrollar e implantar el Balanced Scorecad.

Deberéis responder a las siguientes preguntas:

1. ¿Por qué decidieron los OFS de Wells Fargo implementar el Balanced
Scorecard?
2. Desarrolla los objetivos e indicadores para las dos líneas estratégicas restantes:
o Incremento del ingreso por cliente.
o Reducción de los costos por cliente.
3. ¿Cómo puede el Balanced Scorecard ayudar a los OFS a superar la cultura de
Wells Fargo?
4. ¿Cómo debe comunicarse la implantación del Balanced Scorecard al personal
de los OFS?
5. ¿Cómo puede ayudar el Balanced Scorecard a los OFS de Wells Fargo en su
estrategia?
▸ Criterios de entrega
Para su presentación, el trabajo constará de tres archivos:

1. Hoja de Control en Excel (subido únicamente por el representante del equipo).

2. Hoja Excel, donde expondrán los cálculos realizados para la contestación de las
preguntas.
3. Presentación en PowerPoint: en torno a 5 o 6 diapositivas que contendrá: el
planteamiento del caso y un breve resumen razonado de las preguntas
planteadas en el caso. Es importante que en la primera diapositiva se indique el
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nombre del equipo, grupo y Aula y el nombre del representante (único miembro
del equipo que subirá la PPT)
Por otra parte, se valorará la ausencia de errores de ortografía, limpieza del
documento y claridad en la redacción de las respuestas.
*Indica el número de equipo al que perteneces y los integrantes del mismo.

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Tema x. Actividades 2
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Tema x. Actividades 3
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▸ Rúbrica de evaluación con 5 criterios:

 

Rubrica para la evaluación del Caso Wells Fargo Servicios

Título: Financieros Online  
Descripción: Aspectos y criterios a valorar        
ÍTEMS   NIVEL DE LOGRO      
    Nivel 1 (suspenso) Nivel 2 (aprobado) Nivel 3 (notable) Nivel 4 (sobresaliente)
. Análisis coherente
. Análisis poco coherente . Análisis aceptable . Análisis excelente
. Detalle de la evolución
Análisis y diagnóstico de la situación actual . Detalle insuficiente de la . Detalle suficiente de la evolución . Detalle de la evolución histórica y
histórica y principales retos
(35%) evolución histórica y histórica y principales retos para la principales retos excelente para la
realistas para la capacidad
principales retos capacidad del alumno capacidad del alumno
del alumno
. Se plantean al menos tres
· Se plantean al menos tres
Planteamiento de tres · Se plantean menos de tres objetivos para cada línea · Se plantean al menos tres objetivos
objetivos para cada línea
objetivos para cada una de objetivos para cada línea . Los objetivos planteados para cada línea
. Los objetivos planteados son
Desarrollo del las dos líneas estratégicas . Los objetivos planteados no son aceptables, y aunque se · Los objetivos se plantean, justifican y
aceptables pero no se justifican
Balanced restantes (15%) son adecuados justifican, la exposición exponen de manera excelente.
suficientemente
Scorecard podría mejorar
(35%) . Se proponen indicadores, se
Propuesta de indicadores . No se proponen indicadores . Se proponen indicadores, pero no . Se proponen indicadores, y
especifica correctamente su medición
para los objetivos
o no son adecuados para los se especifica correctamente su se especifica correctamente
y seguimiento, y se justifica
propuestos(20%) objetivos medición y seguimiento su medición y seguimiento
excelentemente su elección.
. La propuesta de comunicación se
. La propuesta de
. La propuesta de . La propuesta de comunicación es expone de forma clara y ordenada
comunicación es correcta
Propuesta de comunicación de la comunicación es inadecuada. aceptable . Se indica y justifica cómo puede
. Se indica y justifica cómo
implantación del Balanced Scorecard (30%) . No se indica cómo puede . No se justifica suficientemente ayudar en la estrategia, en relación
puede ayudar en la
ayudar en la estrategia cómo puede ayudar en la estrategia con los análisis de los puntos
estrategia
anteriores
▸ Extensión máxima de la actividad: 5 páginas, 5 diapositivas, fuente Georgia 11 e interlineado 1,5

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Tema x. Actividades