TRABAJO DE

INVESTIGACION

INVERSIONES
FINANCIERA
GESTION FINANCIERA

LIMBERTH RENE ALCOZER

GERONIMO
 ÍNDICE

1. INTRODUCCIÓN

2. ACTIVIDADES DE INVERSIONES RA5

3. CONCLUSIONES

4. MEMORIA EXPLICATIVA

5. WEB GRAFICA
 1. INTRODUCCIÓN

La inversión es una actividad financiera que implica la compra de activos con la

esperanza de generar ganancias a largo plazo. Existen varios tipos de inversión
disponibles, cada uno con diferentes niveles de riesgo, horizontes de tiempo y
objetivos de inversión.
Una de las formas más comunes de clasificar las inversiones es por su nivel de
riesgo. Las inversiones de bajo riesgo son aquellas que se consideran relativamente
seguras y estables, mientras que las inversiones de alto riesgo son aquellas que
pueden generar grandes ganancias, pero también pueden llevar a pérdidas
significativas.
Otra forma de clasificar las inversiones es por su horizonte de tiempo. Las
inversiones a corto plazo se realizan con la intención de obtener beneficios en un
período de tiempo relativamente breve, mientras que las inversiones a largo plazo
se realizan con el objetivo de generar beneficios a lo largo de varios años.
También hay diferentes tipos de inversiones según el activo en el que se invierte.
Algunas inversiones se enfocan en acciones, bonos, materias primas, bienes raíces,
divisas y criptomonedas, entre otros.
Cada tipo de inversión tiene sus propias características y riesgos, y es importante
que los inversores consideren cuidadosamente sus objetivos financieros, su
tolerancia al riesgo y su horizonte temporal antes de tomar una decisión de
inversión. Además, es importante diversificar la cartera de inversiones y buscar
asesoramiento profesional para minimizar el riesgo y maximizar el potencial de
ganancias.
 2. ACTIVIDADES DE INVERSIONES RA5

1. Piensa en un ejemplo de inversión para cada una de las clasificaciones que

hemos visto, desde la óptica de la empresa

1. Inversión en activos fijos: una empresa podría invertir en la construcción de

una nueva planta de producción, la compra de maquinaria y equipos nuevos
o la renovación de sus instalaciones.
2. Inversión en activos corrientes: una empresa podría invertir en la compra de
inventario para aumentar su capacidad de producción y ventas, o podría
invertir en la compra de bonos del gobierno para generar ingresos
adicionales.
3. Inversión financiera: una empresa podría invertir en acciones de otra
empresa como una forma de generar ingresos pasivos, o podría invertir en
fondos de inversión o en instrumentos de deuda.
4. Inversión en investigación y desarrollo: una empresa podría invertir en
investigación y desarrollo para crear nuevos productos o mejorar los
existentes, lo que a largo plazo puede ser una fuente importante de ingresos.
5. Inversión en publicidad y promoción: una empresa podría invertir en
publicidad y promoción para aumentar su visibilidad y atraer nuevos clientes.

Es importante tener en cuenta que la decisión de invertir en una determinada

clasificación dependerá de los objetivos y estrategias de la empresa, así como de
las condiciones del mercado y la economía en general.

2. Busca ejemplos de los tipos de inversiones que puedes acometer como

particular

1. Inversión en fondos de inversión: los fondos de inversión permiten a los

inversores comprar una participación en un portafolio diversificado de activos
administrado por un gestor de inversiones. Los fondos de inversión pueden
ser de renta variable, renta fija o una combinación de ambos.
2. Inversión en acciones: comprar acciones de una empresa es una forma de
invertir en el crecimiento y el éxito de la empresa. Los inversores pueden
comprar acciones individuales o invertir en un fondo de inversión cotizado
(ETF) que rastree un índice bursátil.
3. Inversión en bienes raíces: invertir en bienes raíces implica comprar una
propiedad con el objetivo de obtener un ingreso por alquiler o ganancias de
capital a largo plazo. Los inversores pueden comprar propiedades
directamente o invertir en un fondo de inversión inmobiliario (REIT).
 4. Inversión en bonos: los bonos son instrumentos de deuda emitidos por
gobiernos, empresas u otras entidades. Los inversores pueden comprar
bonos individuales o invertir en un fondo de inversión de bonos.
5. Inversión en criptomonedas: las criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y
Litecoin son monedas digitales que operan de forma independiente de los
bancos centrales. Los inversores pueden comprar criptomonedas
directamente o invertir en un fondo de inversión en criptomonedas.

Es importante recordar que todas estas inversiones conllevan riesgos, por lo que es
importante hacer una investigación cuidadosa y hablar con un asesor financiero
antes de tomar una decisión de inversión.

3. Lee algún artículo sobre participaciones preferentes y, tras buscar

información adicional en prensa o en diferentes webs especializadas en
materias financieras, contesta las preguntas:

a) ¿Qué es la MIFID y cuándo se aprueba?

Son las siglas de Markets in Financial Instruments Directive, que es la directiva

europea sobre mercados de instrumentos financieros.

b) ¿Qué clasificación hace de las tipologías de clientes?

Esta norma establece tres categorías:

- Contrapartes elegibles. Son aquellos clientes que tienen el máximo

conocimiento, experiencia y capacidad financiera. El nivel de protección que
MIFID les otorga es menor. Básicamente son entidades autorizadas para
operar en los mercados financieros (empresas de inversión, entidades de
crédito, compañías de seguros, bancos centrales, entre otros), así como los
gobiernos.

- Clientes profesionales. Son aquellos que poseen la experiencia, los

conocimientos y la capacidad financiera necesarios para tomar sus propias
decisiones de inversión y valorar correctamente los riesgos que conllevan
estas decisiones. El nivel de protección que les otorga MIFID es medio.

- Clientes minoristas. Son todos aquellos clientes que no son profesionales ni

contrapartes elegibles. Su nivel de protección es el máximo.
c) ¿A qué hacen referencia el test de idoneidad y el test de adecuación?

En el test de idoneidad se recogen cuestiones referentes a la situación financiera del

potencial inversor, los objetivos de inversión y los conocimientos y experiencia en el
ámbito de inversión correspondiente a un determinado tipo de producto o servicio.
Mediante la realización del test de conveniencia se pretende conocer si el cliente es
capaz de comprender la naturaleza y los riesgos de los productos que la entidad
comercializa. Este test trata de valorar los conocimientos y experiencia del cliente, a
través de cuestiones referentes a la tipología de productos y servicios contratados
con anterioridad, su volumen, la frecuencia y naturaleza de los mismos y, a su vez,
algunas cuestiones formativas, académicas y profesionales.

d) ¿Cuál es el objetivo de esta norma?

- Con esta normativa europea se pretende lograr un sistema financiero más

seguro, responsable y transparente, con el objetivo de proteger al posible
inversor.

4. Una empresa tiene unos excedentes de tesorería que quiere dedicar a la

investigación de un nuevo proceso de fabricación que le ahorraría enormes
costes de producción.

Indica de qué tipo de inversión se trata en function de diferentes criterios.

- Según su relación con la estructura económica de la empresa se trata de

una inversión fija, de carácter permanente o a largo plazo, que son
inversiones en los activos inmovilizados de la empresa que van a participar
en su proceso productivo.
- Según su finalidad, es una inversión industrial o comercial, que es la que
dota a la empresa de una estructura técnica, apta para producir.
- Según el motivo, es una inversión de innovación o de modernización del
sistema técnico que busca mejorar la posición competitiva de la empresa
respecto de sus competidores.

No conocemos su relación con otras inversiones ni los flujos de caja, por lo

que no podemos usar las últimas clasificaciones estudiadas.
5. Clasifica, según los distintos criterios estudiados, una inversion con las
siguientes características: se va a invertir una cantidad en un vehículo de la
empresa, que estaba averiado. Se espera llevar a cabo un único desembolso,
al inicio. Con ese vehículo, se cubren las necesidades de la empresa y se
gastan los recursos disponibles para inverter

- Según su relación con la estructura económica de la empresa se trata de una

inversión fija, de carácter permanente o a largo plazo, que son inversiones en
los activos inmovilizados de la empresa que van a participar en su proceso
productivo.
- Según su finalidad, es una inversión industrial o comercial, que es la que dota
a la empresa de una estructura técnica, apta para producir.
- Según el motivo, es una inversión de renovación. Estas pretenden sustituir
equipos de producción antiguos por otros nuevos y son motivadas por el
envejecimiento u obsolescencia de los activos que componen la empresa.
- Según su interdependencia, sería excluyente para otras inversiones.
- Según los flujos de caja, es una inversión simple, con un único flujo.

6. Determina las características que diferencian a los instrumentos de renta

fija respecto de los instrumentos de renta variable

Dentro de los activos financieros a los que el inversor puede destinar sus recursos,
encontramos los productos de renta fija. Se trata de un conjunto de valores
negociables que emiten las empresas y las instituciones públicas, y que representan
préstamos que estas entidades reciben de los inversores. Se le llama renta fija
porque los intereses están pactados en el momento de la emisión del valor, lo que
supone una renta asegurada para el poseedor de los activos, es decir, no hay riesgo
de cobro, independientemente de los resultados de la empresa o la entidad pública.
El capital de las sociedades anónimas está dividido en partes, que llamamos
«acciones», y que son los títulos que recibe el accionista de la sociedad al realizar
sus aportaciones. Decimos que las acciones son de renta variable debido a que el
dividendo o beneficio que producen corresponde a una parte de los beneficios
distribuidos por la sociedad que ha emitido las acciones. Estos beneficios varían en
función de los resultados de la empresa cada año, por lo que el inversor en renta
variable asume el riesgo de quedarse sin cobrar. Por tanto, son dos las principales
diferencias: en la renta variable, el poseedor de títulos es socio de la empresa,
mientras que en renta fija solo es prestatario. La otra gran diferencia es que en renta
fija se conoce de antemano cuáles van a ser los rendimientos obtenidos y en renta
variable no, ya que depende de la parte de beneficios obtenidos que se acuerde
repartir.
7. En el caso de un inversor con una alta aversión al riesgo, ¿qué tipo de
valores le recomendarías?

Valores de renta fija, con una rentabilidad menor que la renta variable, pero más
estable y asegurada al inicio de la inversión.

8. Busca en Internet cuál es el valor de cotización de una acción de una

empresa cotizada que conozcas y sigue su evolución.

¿Ha experimentado alguna variación?

El precio de las acciones en bolsa puede variar debido a múltiples factores, entre los
cuales se incluyen:
1. Anuncios de la empresa: los anuncios de la empresa sobre sus resultados
financieros, planes de crecimiento, adquisiciones, fusiones y otros eventos
corporativos pueden influir en la percepción del mercado sobre la empresa y
afectar el precio de sus acciones.
2. Condiciones económicas generales: las condiciones económicas, como el
crecimiento del PIB, la inflación, las tasas de interés y el desempleo, pueden
afectar el comportamiento del mercado de valores en general y el precio de
las acciones en particular.
3. Competidores y sectores: las noticias y anuncios sobre los competidores de
la empresa y el desempeño de su sector pueden afectar la percepción del
mercado sobre la empresa y su valoración.
4. Eventos mundiales: los eventos mundiales, como desastres naturales,
conflictos políticos, crisis económicas y otros eventos inesperados pueden
influir en el mercado de valores en general y afectar el precio de las acciones.
5. Cambios en la política y regulaciones: los cambios en la política y las
regulaciones gubernamentales pueden afectar a ciertos sectores y empresas,
lo que a su vez puede afectar el precio de sus acciones.
6. Oferta y demanda: la oferta y la demanda de las acciones en el mercado
pueden afectar su precio. Si hay más compradores que vendedores, el precio
de la acción aumentará, y si hay más vendedores que compradores, el precio
de la acción disminuirá.

¿Tienden las acciones cotizadas a modificar sus precios más o menos que las
no cotizadas?

En general, las acciones cotizadas en bolsa tienden a ser más volátiles que las
acciones no cotizadas, ya que los precios de las acciones cotizadas están
influenciados por las fluctuaciones diarias del mercado y la oferta y demanda de los
inversores.
Las acciones no cotizadas, por otro lado, no tienen un mercado líquido donde se
puedan comprar y vender con facilidad, lo que las hace menos volátiles en términos
de precios. Las acciones no cotizadas suelen ser propiedad de un pequeño grupo
de inversores, como los fundadores de una empresa o los inversores de capital
privado, y su valor suele basarse en la valoración de la empresa por parte de estos
inversores.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que cada empresa y su respectiva
acción son únicas, y que el comportamiento de sus precios en el mercado de
valores puede ser influenciado por muchos factores, incluyendo el sector en el que
opera la empresa, su posición en el mercado, su capacidad para generar ganancias,
las condiciones económicas generales, entre otros. Por lo tanto, es importante
analizar la situación financiera y las perspectivas a largo plazo de la empresa antes
de tomar una decisión de inversión.

¿Cómo les afectan las noticias relativas a posibles pérdidas?

Las noticias relativas a posibles pérdidas pueden afectar negativamente el precio de

las acciones de una empresa cotizada en bolsa. Si se divulgan noticias que afectan
la percepción de los inversores sobre la solidez financiera o la capacidad de la
empresa para generar ganancias, es posible que los inversores vendan sus
acciones en la empresa, lo que puede provocar una caída en el precio de las
mismas.
Por ejemplo, si una empresa anuncia que ha experimentado una disminución en sus
ingresos o beneficios, o que ha perdido un contrato importante, esto puede afectar
negativamente la percepción de los inversores sobre la empresa, lo que puede
llevar a una disminución en el precio de las acciones. Del mismo modo, si hay
noticias de una posible investigación regulatoria o una demanda legal contra la
empresa, esto puede llevar a una disminución en el precio de las acciones, ya que
los inversores temen el impacto negativo en las finanzas y la reputación de la
empresa.
Es importante tener en cuenta que las noticias negativas no siempre provocan una
caída en el precio de las acciones, y que el mercado de valores puede ser volátil y
estar influenciado por múltiples factores. Por lo tanto, es importante analizar la
situación financiera y las perspectivas de la empresa a largo plazo antes de tomar
una decisión de inversión, y no basarse únicamente en las noticias o eventos
recientes.

9. En el caso de un inversor que disponga de muy pocos recursos para hacer

una primera inversión inicial, pero sea muy amante del riesgo, ¿qué tipo de
productos de inversiónle recomendarías?

- Ese perfil de inversor podría ser adecuado para determinados productos

derivados, ya que estos tienen un alto apalancamiento pero exigen poco
desembolso inicial, de ahí su alto riesgo. Actualmente no se puede
comercializar este tipo de productos sin antes analizar la idoneidad del
cliente.
10. Busca cuáles son los productos de inversión que le pueden interesar en
este momento a una empresa familiar, que desea disponer de sus recursos en
el corto plazo y no quiere asumir ningún tipo de riesgo con la inversion.

1. Cuentas de ahorro: las cuentas de ahorro son una opción popular para las
empresas que desean una inversión segura y líquida. Estas cuentas ofrecen
una tasa de interés fija y permiten a las empresas acceder a sus fondos en
cualquier momento sin penalizaciones.
2. Certificados de depósito (CDs): los CDs son inversiones a plazo fijo que
ofrecen una tasa de interés fija durante un período determinado. Las
empresas pueden elegir el plazo que mejor se adapte a sus necesidades y
recibir el pago de intereses al vencimiento.
3. Fondos del mercado monetario: los fondos del mercado monetario son
fondos mutuos que invierten en valores a corto plazo, como bonos
gubernamentales y comerciales. Estos fondos ofrecen una tasa de interés
relativamente alta y están diseñados para ser seguros y líquidos.
4. Cuentas corrientes de alta rentabilidad: algunas instituciones financieras
ofrecen cuentas corrientes que pagan una tasa de interés más alta que las
cuentas de ahorro estándar. Estas cuentas ofrecen acceso a los fondos en
cualquier momento y pueden ser una buena opción para las empresas que
desean una inversión segura y fácil de acceder.
Es importante tener en cuenta que aunque estos productos de inversión pueden ser
considerados seguros, no están exentos de riesgos y es importante investigar y
comparar las opciones disponibles antes de tomar una decisión de inversión.
Además, es importante tener en cuenta que los rendimientos de estas opciones de
inversión pueden ser limitados en comparación con otras opciones de inversión que
pueden tener un mayor potencial de rendimiento pero con un nivel de riesgo mayor.
3. Conclusiones

Las inversiones financieras son una forma popular de aumentar el patrimonio y

generar ganancias a largo plazo. Existen diversos tipos de inversiones, cada una
con diferentes niveles de riesgo, horizontes de tiempo y objetivos de inversión.
Es importante que los inversores consideren cuidadosamente sus objetivos
financieros, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal antes de tomar una
decisión de inversión. La diversificación de la cartera de inversiones también es
fundamental para minimizar el riesgo y maximizar el potencial de ganancias.
Los inversores pueden elegir entre una amplia variedad de productos de inversión,
como acciones, bonos, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), bienes
raíces y criptomonedas, entre otros. Cada tipo de inversión tiene sus propias
características y riesgos, por lo que es importante investigar y comparar las
opciones disponibles antes de tomar una decisión de inversión.
Por último, es importante buscar asesoramiento profesional para minimizar el riesgo
y maximizar el potencial de ganancias. Un asesor financiero calificado puede ayudar
a los inversores a identificar las mejores opciones de inversión para sus
necesidades financieras y a desarrollar una estrategia de inversión a largo plazo que
se adapte a sus objetivos y tolerancia al riesgo.

4. MEMORIA EXPLICATIVA

El Proyecto de Investigación cuenta con los siguientes objetivos:

1. Generación de ingresos

2. Crecimiento del capital

3. Protección del capital:

4. Diversificación de la cartera

5. WEB GRAFÍA

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