Actividad 6: Análisis de casos
Administración financiera
Gustavo Leonardo Flores Albarrán
830158740
Administración financiera 1
Instrucciones: Lee detenidamente los materiales indicados en el apartado de
Recursos. A continuación, se tiene la siguiente información de los instrumentos
financieros que actualmentese ofrecen a la Bolsa Mexicana de Valores (BMV),
los cuales sirven de referencia para los inversionistas que quieren invertir su
dinero en función de sus necesidades y perfil de riesgo:
Instrumento
Financiero Plazo Rendimiento Riesgo
28 días 6.99% Medio
91 días 7% Medio
CETES
182 días 6.92% Medio
365 días 6.86% Media
3 años 6.55% Bajo
5 años 6.77% Bajo
BONOS 10 años 6.85% Bajo
20 años 7.01% Bajo
30 años 7.19% Bajo
Bondes 5 años 7.37% Medio
3 años 3.21% Alto
Udibonos 10 años 3.26% Medio
30 años 3.33% Medio
Fondos de inversión diario 7.02% Alto
7 días 7.18% Bajo
BONDDIA 30 días 7.19% Bajo
12 meses 7.19% Medio
En función de la información mostrada en la tabla anterior, resuelve
las siguientespreguntas:
a) El perfil del cliente Omar es que busca invertir $10 millones de
pesos, donde lo que busca es un instrumento financiero en el que
pueda invertir a un plazo entre 5 y 10 años.
¿Cuál es el instrumento financiero que le conviene más en función del
plazo y rendimiento?
Realmente lo ideal sería diversificar esa inversión en distintos instrumentos
financieros con distintas medidas de riesgo para así no poner como se dice
coloquialmente “todos los huevos dentro de una canasta” que por más bajo que
Administración financiera 2
sea el riesgo de inversión puede haber una mejor opción para obtener mejores
rendimientos diversificando esos 10 millones.
Mi opción sería dividirlo en 3 instrumentos financieros, el primero en BONDES
siendo que es la mejor tasa de interés que ofrece a largo plazo como el cliente
Omar busca y con un riesgo de inversión medio, mi segunda opción sería
BONDDIA a un plan de 30 días siendo que es un riesgo bajo, claro que no solo se
dejaría los primeros 30 días y ya sino que al final de cada periodo se reinvierte el
total más los intereses generados para así aprovechar el interés compuesto
durante 5 años, y por último metería un pequeño porcentaje a un fondo de
inversión donde si hay un alto riesgo pero el periodo es diario entonces el
crecimiento del dinero se puede ver favorecido exponencialmente a largo plazo
por lo mismo del interés compuesto.
B) El perfil del cliente Julio es que busca invertir $25 millones de pesos,
donde lo que busca es un instrumento financiero en el que pueda invertir a
un plazo de 1 año.
¿Entre Cetes y BODDIA cual producto es mejor y por qué? Justifica tu
respuesta.
Yo me iría por BONDDIA debido a que ofrecen plazos similares, pero con un riesgo
de inversión más bajo, aunque ciertamente las tasas de interés favorecen más a
BONDDIA, siendo que la finalidad de los CETES es proteger tu dinero en contra de
la inflación. En resumen, BONDDIA es mejor opción porque ofrece mejor tasa de
interés a menor riesgo.
C) El perfil del cliente Mario es que busca invertir $35 millones de pesos,
donde lo que busca es un instrumento financiero en el que pueda invertir a un
plazo menor o igual a 1 mes.
¿Cuál instrumento financiero es mejor?
En esta ocasión mi lógica me hace inclinarme por BONDDIA, estaba pensando en
un fondo de inversión porque los rendimientos se generan a diario pero a un riesgo
muy alto, en cambio BONDDIA a un plan de 7 días tiene una mejor tasa de interés
Administración financiera 3
pero el riesgo de inversión es significantemente menor protegiendo tu dinero de
cualquier catástrofe financiera que pudiera ocurrir.
REFERENCIAS
BBVA México (Productor). (21 de abril de 2021). Financiamiento a largo plazo
vs corto plazo [Archivo de video]. Recuperado de
https://youtu.be/daFb8yeK7Q8
HumbertoBP (Productor). (13 de abril de 2020). Financiamiento a largo plazo
[Archivo de video]. Recuperado de https://youtu.be/dPktC5tUnq8
Ross, S. A., Westerfield, R. W., & Jordan, B. D. (2010). Fundamentos de
finanzas corporativas [Versión electrónica]. Recuperado de
https://reader.texidium.com/dist/#/book/12497
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