Consejo bancario nacional.

Es una organización que reúne un representante de cada uno de los bancos e instituciones
financieras regidas por la actual Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, con
excepción del Banco Central de Venezuela.

Este Consejo fue fundado el 14 de marzo de 1940, por disposición de la Ley de Bancos del 24 de
enero de ese mismo año. La actual Ley de Bancos entro en vigencia a partir del día 31 de julio de
2008, contiene las disposiciones que rigen su existencia y le establece funciones y obligaciones.
Según esta Ley, el Consejo Bancario Nacional tiene su sede en Caracas

El Consejo Bancario Nacional tiene dos órganos de deliberación y decisión: La Asamblea y la Junta
Directiva: La Junta Directiva está constituida por un presidente, dos vicepresidentes y cuatro
vocales que serán elegidos por la Asamblea de su propio seno y durarán en sus funciones un año.
Los miembros de la Junta Directiva pueden ser re electos. La Asamblea la cual debe reunirse cada
vez que la convoque su presidente, con una frecuencia de por lo menos una vez cada mes.
También se reunirá la Asamblea cuando lo soliciten el presidente del Banco Central de Venezuela,
el presidente del Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria, el Superintendente de
Bancos o dos de los miembros del mismo Consejo. En tales reuniones se tratarán los temas de
interés para el sector que se relacionen con las funciones y obligaciones que la Ley atribuye a este
organismo.

No podrán ocupar los referidos cargos directivos, los presidentes, directores o gerentes de los
bancos, entidades de ahorro y préstamo u otras instituciones

Funciones:

a) Estudiar las condiciones bancarias y económicas del país y enviar informes con sus conclusiones
y recomendaciones a la Superintendencia de Bancos y al Banco Central de Venezuela;

b) Responder las consultas que le hagan la Superintendencia de Bancos y el Banco Central de

Venezuela;

c) Identificar y recopilar las costumbres mercantiles bancarias, bien que sean estas de carácter
nacional, regional o local, a los fines establecidos en el artículo 9 del Código de Comercio.

d) Estudiar, coordinar y mejorar las prácticas bancarias y velar por su observancia y uniformidad a
los fines de que se brinde un servicio óptimo al usuario del sistema bancario nacional;

e) Estudiar, para su cabal ejecución, las disposiciones y medidas que dicten el Ejecutivo Nacional,
la Superintendencia de Bancos y el Banco Central de Venezuela.

f) Establecer las pautas que debe aplicar el sector bancario en materia de cobro de servicios al
cliente, a los fines de que se guarde una proporción adecuada entre los costros operativos de la
banca y las tarifas cobradas a los clientes, sin perjuicio de lo que establezca el Banco Central de
Venezuela.
g) Aprobar el régimen de aportes patrimoniales que sus miembros deberán pagar para el
sostenimiento económico y operativo del Consejo, el cual no podrá exceder el 0,05% del
patrimonio de cada miembro al cierre de cada ejercicio anual;

h) Informar a la Superintendencia de Bancos los casos de desacato o desatención por parte de sus
miembros a las prácticas bancarias identificadas y mejoradas por el Consejo, a los fines de que
ésta pueda imponer los correctivos correspondientes;

i) Cuando así se le solicitare, ejercer función conciliadora en las disputas que surjan entre las
instituciones que lo integran:

j) Dictar su Estatuto.

Relación con el ejecutivo nacional:

Las relaciones entre el Ejecutivo Nacional y el sector bancario, deberán efectuarse a través del
Consejo Bancario Nacional.

Atribuciones del Consejo bancario nacional:

1. Estudiar las condiciones bancarias y económicas del país y enviar los informes correspondientes
con sus conclusiones y recomendaciones, a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones
Financieras y al Banco Central de Venezuela.

2. Responder las consultas que le hagan la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones

Financieras y el Banco Central de Venezuela.

3. Estudiar para su cabal ejecución, las disposiciones y medidas que dicten el Ejecutivo Nacional, la
Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras y el Banco Central de Venezuela.

4. Identificar y recopilar las costumbres mercantiles bancarias, bien tengan ellas carácter nacional,
regional o local, a los efectos del Código de Comercio.

5. Estudiar, coordinar y mejorar las prácticas bancarias, y velar por su observancia y uniformidad, a
los fines de que se brinde un servicio óptimo al usuario del sistema bancario nacional.

6. Procurar la conciliación en disputas que surjan entre las instituciones que lo integran, cuando así
se lo solicitaren.

7. Establecer las pautas que debe aplicar el sector bancario en materia de cobro de servicios al
cliente, a los fines que se guarde una proporción adecuada entre los costos operativos de la banca
y las tarifas cobradas al cliente; sin perjuicio de lo que establezca el Banco Central de Venezuela. 8.
Aprobar el régimen de aportes patrimoniales que los bancos, entidades de ahorro y préstamo y
demás instituciones financieras miembros deberán pagar para el sostenimiento económico y
operativo del Consejo. En todo caso el aporte patrimonial anual de cada miembro no podrá
exceder del cero coma cero cinco por ciento (0,05%) del patrimonio de cada uno de los miembros
al cierre de cada ejercicio anual.
9. Informar a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras los casos de desacato
o desatención por parte de los bancos, entidades de ahorro y préstamo y demás instituciones
financieras, a las prácticas

bancarias identificadas y mejoradas por el Consejo, a los fines de que ésta pueda imponer los
correctivos a que hubiera lugar.

10. Dictar su estatuto de funcionamiento

11. Desempeñar las demás funciones y atribuciones que le señalen las leyes y sus reglamentos,
cónsonas con su naturaleza.

ALCANCE:

La inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control ejercida por parte de la

Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras deberá comprender, como mínimo,
los siguientes aspectos:

1. Asegurar que los bancos, entidades de ahorro y préstamo e instituciones financieras tengan
sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar sus actividades a escala nacional e
internacional, si fuere el caso.

2. Obtener información sobre el grupo financiero a través de inspecciones regulares, estados

financieros auditados y otros informes.

3. Obtener información sobre las transacciones y relaciones entre las empresas del grupo
financiero, tanto nacionales como internacionales, si fuere el caso.

4. Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional, si fuere el caso, o

información comparable que permita el análisis de la situación del grupo financiero en forma
consolidada.

5. Evaluar los indicadores financieros de la institución y del grupo.

6. Obtener información sobre la respectiva estructura accionaria, incluyendo los datos que
permitan determinar con precisión la identidad de las personas naturales, propietarias finales de
las acciones o de las compañías que las detentan.

7. Obtener la información necesaria, mediante inspecciones in situ o extra situ, a los fines de
verificar que las agencias, sucursales, oficinas, filiales y afiliadas en el exterior, de bancos o
instituciones financieras venezolanos, cumplen con las regulaciones y disposiciones aplicables del
lugar donde funcionan.

8. Asegurar que los bancos, entidades de ahorro y préstamo, instituciones financieras y demás
empresas sujetas a este Decreto Ley, tengan sistemas y procedimientos adecuados para evitar que
sean utilizados para legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas.
Asociación bancaria de Venezuela

La Asociación Bancaria de Venezuela (ABV) es una organización sindical de Venezuela fundada en

1959. Es una asociación bancaria nacional formada por un grupo de empresarios de la industria
bancaria para proteger y promover los intereses de sus empleados. Esta fue fundada en el año
1972, la organización cambió su nombre por el actual. ABV reúne a algunos de los bancos que
operan en Venezuela y los agrupa según su perfil.

El objetivo fundamental de ABV ha sido, la defensa de intereses de los miembros de la comunidad

bancaria nacional. Actualmente está conformada por 35 organizaciones, incorporadas por
completo a una comunidad consciente del significativo rol de la banca como sector prioritario en
la economía venezolana. Hoy, este gremio continúa firme con los preceptos que le dieron origen,
fomentando en la colectividad fuertes vínculos de acercamiento y estrecha cooperación con otras
instituciones, tanto pública como privada, que al igual que ABV, conciben y ejecutan planes y
programas tendentes al bienestar de los habitantes del país.

ABV ha contribuido al desarrollo del sistema bancario venezolano, que no ha escatimado

esfuerzos, humanos y técnicos, para llevar a sus clientes y al público en general, las más recientes
herramientas tecnológicas, una atención con mayor calidad y una gran variedad de productos y
servicios, cónsonos con las exigencias de sus usuarios.