UNIVERSIDAD NACIONAL MICAELA BASTIDAS DE APURÍMAC

Facultad de Administración
Escuela Académico Profesional de Administración

Proyecto de investigación de riesgos de la empresa Palomino-Wari

ASIGNATURA: Administración de Riesgos

DOCENTE: Trifina Cruz Quispe

PRESENTADO POR:

● Daniel Damian Benites

Abancay-Apurímac

2022
 ÍNDICE
INTRODUCCIÓN..............................................................................................................3

CAPÍTULO I. PROBLEMA.............................................................................................4

1.1 Planteamiento del problema.......................................................................................4

1.2 Justificación del proyecto...........................................................................................4

1.3 Objetivos de la investigación.....................................................................................4

1.3.1 Objetivo General.................................................................................................4

1.3.2 Objetivos específicos...........................................................................................4

CAPÍTULO II. INFORMACIÓN GENERAL DE LA EMPRESA..............................6

2.1 Descripción de la empresa.........................................................................................6

2.2 Historia.......................................................................................................................6

CAPÍTULO III. PROCESO DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS........................8

3.1 Establecimiento del contexto.....................................................................................9

3.1.1 Contexto externo (Análisis PESTE)....................................................................9

3.1.2 Contexto Interno................................................................................................16

3.2 Valoración de Riesgos.............................................................................................26

3.2.1 Identificación de Riesgos..................................................................................26

3.2.2 Análisis de Riesgos...........................................................................................28

3.2.3 Evaluación de riesgos........................................................................................31

3.3 Tratamiento de Riesgos............................................................................................32

3.3.1 Determinar la respuesta al riesgo......................................................................32

3.3.2 Establecer actividades de control......................................................................32

3.4 Seguimiento y revisión.............................................................................................32

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES.............................................................34

ANEXOS...........................................................................................................................35
INTRODUCCIÓN
 CAPÍTULO I. PROBLEMA

I.1 Planteamiento del problema

Una mala gestión de riesgos puede ser la causa del 60% de las pérdidas rápidas de
una empresa. Los riesgos han evolucionado y su estudio adquiere mayor relevancia en el
ámbito de la práctica empresarial. Allí se evidencia aún más la necesidad de controlar las
amenazas que pueden afectar el normal funcionamiento de toda empresa y generar pérdidas,
que van desde lo económico hasta la afectación a las personas, pasando por el deterioro del
medio ambiente o de la imagen corporativa.

Según algunos empleados en Abancay, el Grupo Palomino no cuenta con un Plan de

Gestión de Riesgos por lo tanto esto puede poner a la organización en peligro.

I.2 Justificación del proyecto

La elaboración de una metodología para la gestión de riesgos de una empresa de

transportes se enmarca dentro de una investigación aplicada de tipo de investigación y desarrollo,
contenida en el ámbito de la gestión de riesgos, y tiene como objetivo diseñar una metodología
para mejorar la gestión de riesgos de la empresa "GRUPO PALOMINO" empresa que brinda
servicio de trasporte inter provincial.

Diseñar una metodología para la gestión de riesgo de la empresa en estudio, contribuiría

no sólo a facilitar a la empresa manejar la gestión de los riesgos en los proyectos que acomete,
mejorando así los aspectos financieros, técnicos y estratégicos, sino que también la metodología
permitirá evaluar y/o diagnosticar el nivel de gestión de riesgos en que se encuentran los
proyectos que haya cometido o estén en ejecución.

I.3 Objetivos de la investigación

I.3.1 Objetivo General
Desarrollar el proceso de Administración de Riesgos del Grupo Palomino para la
conservación del control interno de la empresa en la ciudad de Abancay-2021.
I.3.2 Objetivos específicos
 Analizar la situación actual interna y externa del Grupo Palomino.
 Identificar los riesgos del Grupo Palomino mediante entrevistas.
 Examinar los riesgos del Grupo Palomino.
 Evaluar los riesgos del Grupo Palomino.
 Establecer actividades de control para tratar los riesgos del Grupo Palomino.
 CAPÍTULO II. INFORMACIÓN GENERAL DE LA EMPRESA

II.1 Descripción de la empresa

Grupo Palomino es una empresa sólida, fundada en la región de Apurímac con más de 20
años de experiencia en el mercado de transporte terrestre interprovincial de pasajeros,
encomiendas, carga, transporte de concentrados de mineral y distribución de combustible.
Tenemos una clara vocación de servicio, cumpliendo los más altos estándares de calidad en
seguridad, puntualidad y comodidad.

● Razón Social: Empresa de Transportes Expreso Internacional Palomino SAC

● RUC: 20417931393
● Fecha de inicio de actividades: 18 de agosto del 2000
● Actividad comercial: otras actividades de transporte por vía terrestre
● Representantes legales: Palomino Ortiz Rosa (presidente de directorio) y Palomino Ortiz
Wilman (Gerente general)
● Tamaño de la empresa: De 501 a 1.000 empleados
● Agencia Principal: AV. Nicolas Arriola 906 - La Victoria – LIMA
● Agencia Abancay: Terminal Terrestre Av. Pachacutec S/N Terminal Municipal, Agencia
Av. Arenas N° 157, Agencia Av. Panamerica N° 165.

II.2 Historia
El gran protagonista de la empresa Palomino es Serapio Palomino Cáceres y su esposa
Antolina Ortiz Talaverano. Todo comenzó hace 50 años en su tierra natal Santa María de
Chicmo, uno de los distritos de Andahuaylas, en ese entonces Serapio ya era todo un visionario y
comenzó a emprender haciendo chacra que relativamente le fue bien y gracias a eso comprarían
una camioneta de color azul. El negocio les iba bien.

Pronto tuvieron muchos clientes y la camioneta ya no daba abasto, es así que compraron
un camión que le pusieron el nombre de “Wari”, era de color verde y amarillo. Con dicho
camión había personas que querían que los trasladarán, es ahí que Serapio se dio cuenta que ese
era el negocio que estaba esperando. Él sabía que en su pueblecito no haría mucha diferencia así
que decidió vender su camión para mudarse a Lima, al distrito de San Juan de Lurigancho.
 Ya en Lima compró un microbús que trabajaría en la línea 23, sin embargo, para los años
80 se metería de lleno a la ruta Lima - Andahuaylas con camiones. En esos tiempos era común
viajar en estas condiciones en el Perú profundo, pero Serapio quería dar un servicio de calidad a
sus clientes y es por eso que compraría su primer bus. Y así nace su empresa al cual llamaron
“Interprovincial Andahuaylas”. No le fue muy bien, casi llego a la quiebra, pero él no se rindió y
es por eso que en 1996 el tomo una decisión drástica de cambiar el nombre de su empresa a
“Expreso Wari” y gracias a la ruta Lima - Cusco por Abancay, en el cual fueron pioneros, es que
tuvieron mucho éxito y así con el pasar de los años Expreso Wari crecería un montón, siendo una
empresa reconocida a nivel sur del Perú.

Actualmente Expreso Wari se convirtió en Grupo Palomino en el que tiene expresos

como Expreso internacional Palomino, Transportes Wari, Wari Express y servicios Wari;
teniendo rutas a Arequipa, Puerto Maldonado, Nazca, Cusco, Andahuaylas, Puquio y muchos
más. Además, en el año de servicios, Palomino adquirió 43 camiones de la marca KENWORTH
y en los últimos años adquirieron modernos buses para brindar el mejor servicio posible.
 CAPÍTULO III. PROCESO DE ADMINISTRACIÓN DE
RIESGOS

La administración de riesgos es una parte muy esencial del proceso de administración.

Viene a ser un proceso multifacético de mejora continua y que cuenta con los aspectos
apropiados que generalmente se recomienda llevarlo a cabo por un equipo multidisciplinario.

La Administración de riesgos es el procedimiento para que las unidades administrativas

identifiquen, analicen, evalúen, jerarquicen, controlen, documenten y den seguimiento a los
riesgos que puedan obstaculizar o impedir el cumplimiento de los objetivos y metas
institucionales. Se deben identificar los riesgos internos y externos, incluida la posibilidad de
fraude, que puedan afectar el logro de objetivos; determinar su posibilidad de ocurrencia e
impacto; y definir las estrategias y acciones necesarias para enfrentarlos de la mejor manera.
(Instituto Nacional de Estadística y Geografía, 2014, pág. 3)

El principal objetivo de la ciencia de la administración de riesgos debe ser el de

permitirle a la organización tomar los riesgos adecuados, proveyendo el conocimiento y la
comprensión de dichos riesgos, identificando los recursos y esfuerzos necesarios para alcanzar
los resultados deseados, movilizando las energías necesarias para ello y midiendo los resultados
contra las expectativas presupuestas; además de proveer los medios para la temprana detección y
corrección de decisiones erradas o inadecuadas.

El proceso para la administración de riesgos sigue una serie de pasos las cuales veremos a
continuación aplicándolo al grupo Palomino.
 Figura 1
Proceso de Administración de Riesgos

Establecimiento del contexto

Valoración de Riesgo

Identificación de riesgos
Comunicación y Seguimiento y
consulta revisión
Análisis de riesgos

Evaluación de riesgos

Tratamiento de riesgos

Nota:

III.1 Establecimiento del contexto

Esto necesita ser establecido para definir los parámetros básicos dentro de los cuales
deben administrarse los riesgos y para proveer una guía para las decisiones dentro de estudios de
administración de riesgos más detallados.

III.1.1 Contexto externo (Análisis PESTE)

III.1.1.1 Político.

Ley 28972 que establece la formalización del transporte terrestre de pasajeros en

automóviles colectivos.

Para garantizar la seguridad de los pasajeros en el servicio de transporte terrestre en

automóvil colectivo en vehículos de clasificación M1 y M2, las autoridades nacionales,
regionales y locales, por intermedio de sus unidades u organismos de fiscalización como la
Superintendencia de Transporte Terrestre de Personas, Carga y Mercancías (SUTRAN), las
gerencias de transporte urbano (GTU) o quien haga sus veces y la Policía Nacional del Perú
(PNP), implementan procedimientos de vigilancia y control electrónico, según sus funciones y
competencias contenidas en la Ley 27181, Ley General de Transporte y Tránsito Terrestre.
Las personas jurídicas autorizadas para el servicio de transporte terrestre de personas en
automóviles colectivos de ámbito nacional, regional, provincial tendrán un plazo de seis (6)
meses, a partir de la publicación del reglamento de la presente ley, para adecuarse a las nuevas
disposiciones legales emitidas por la presente ley y la autoridad competente, según corresponda.
La presente ley tiene una vigencia de cuatro (4) años, prorrogables por un plazo máximo de tres
(3) años, solo si al vencimiento del plazo original, el Ministerio de Transportes y
Comunicaciones (MTC) o la autoridad competente emite opinión positiva respecto a la prórroga
para cubrir el déficit del servicio de pasajeros interregional e interprovincial, señalando el plazo
y el número de vehículos necesarios para dicho fin.

III.1.1.2 Económico.
Este factor nos permite identificar la situación actual del país y las variables que afectan
de forma positiva o negativa al sector comercial.

III.[Link] Tipo de cambio.

El tipo de cambio mide el valor de una moneda en términos de otra, en nuestro caso, del
dólar de Estados Unidos de América con respecto al Sol peruano. Es un régimen de flotación, el
tipo de cambio refleja variaciones en la oferta y la demanda de divisas. En tal sentido, esta
variable está influida, entre otros factores, por la evolución de los términos de intercambio, los
volúmenes de comercio exterior, los flujos de capital y cambios en las decisiones de portafolio
de las personas, empresas y bancos.

Consideramos una amenaza latente ya que el alza del dólar, afecta directamente a
nuestros proveedores quienes dan mantenimiento a nuestra flota de buses, debido a que los
repuestos que usan son importados e influye en el costo. Por otro lado, todos los servicios de
transportes son cobrados en soles, motivo por el cual consideramos muy desfavorable el alza de
la moneda americana.
 El tipo de cambio venta interbancario cerró el 20 de diciembre en S/ 4.052, un avance de
0.34% con respecto a la cotización del viernes, en S/ 4.038, según datos del Banco Central de
Reserva del Perú (BCR).

III.[Link] Producto Bruto Interno (PBI)

En el tercer trimestre del año 2021, el Producto Bruto Interno (PBI) a precios constantes
de 2007, creció en 11,4% explicado por el dinamismo de los componentes de la demanda
interna: consumo de las familias (11,8%), consumo del gobierno (6,6%) e inversión bruta fija
(24,1%). A este resultado contribuyó la recuperación de la economía mundial, en particular de
nuestros principales socios comerciales, cuya mayor demanda incidió en los mejores precios y
volúmenes de nuestras exportaciones que subieron en 9,2%, en tanto que, las importaciones lo
hicieron en 30,5%.

No obstante, el efecto estadístico por la recesión experimentada el año anterior debido a

las medidas para enfrentar la COVID-19, la economía continua en la senda de recuperación, con
tasas de crecimiento positivas por tercer trimestre consecutivo, incidieron en el buen desempeño,
el programa de vacunación y las medidas de reactivación económica. El gasto de consumo de las
familias se incrementó en 11,8%, como resultado del incremento del empleo en 16,9% y los
ingresos promedio reales del trabajo (14,8%) y el l aumento del consumo final del gobierno se
sustenta en el mayor gasto en administración pública y defensa (8,2%), salud pública (7,0%) y
educación pública (5,8%).
 III.1.1.3 Social.
Según, (Jerez Riesco & García-Merdoza, 2015), en su libro Marketing internacional para
la expansión de la empresa, describe que, “los factores socio-culturales son todas aquellas
variables que conforman aquellas características típicas y singulares de una determinada
sociedad, lo cual nos ayudara a operar en el contexto de culturas diferentes y variopintas”. Por
ello, esto afectará a las empresas y sus estrategias de marketing significativamente, así también,
su repercusión en el consumo y hábitos de la sociedad, por lo que, la potencialidad de los
mercados se refleja por su índice cultural.

III.[Link] Estilos de vida.

Según (Arellano, 2000), el estilo de vida, sería aquel patrón más o menos consistente de
comportamiento que caracteriza al individuo en su forma de ser y expresarse, dicho concepto no
engloba solo elementos psicológicos sino también comportamiento y características externas,
como se gasta o qué importancia se le asigna al dinero, la orientación al ahorro o gasto, la
tendencia a la búsqueda de información, etc.
 III.[Link] Variables socio-económicas.
Estimaciones y proyecciones de población en base al Censo 2017. Elaboración:
Departamento de estadística hizo un estudio de los niveles socioeconómicos del Perú(lima), para
el año 2017 el cual brinda el siguiente resultado. En el gráfico, se muestra que los niveles B, C y
D, componen aproximadamente el 94% de la población, lo cual indica que es un grupo
importante hacia el cual las empresas pueden dirigir sus ofertas de bienes y servicios.

III.[Link] Cambios en actitudes y valores.

Existen dos hechos que influyen de manera importante en el sector: Empresa de
Transporte informal con mayor demanda por parte de la población, debido a que el Perú es un
país donde la cultura de la calidad y respeto a los consumidores (por parte de ellos mismos y de
las empresas ofertantes) no es algo muy común, donde las empresas informales con precios más
baratos, y con la disponibilidad en todo lugar (por los paraderos informales) y momento (por la
frecuencia de salida sin control) son muy requeridas. Se puede decir que con el transcurrir de los
años la seguridad, el respeto y la comodidad son aspectos que los consumidores están
considerando cada vez más y que esto es un soporte para pensar que el sector pueda mejorar.
Según un estudio de la Asociación Automotriz del Perú en el 2017, la informalidad en el sector
interprovincial es de alrededor del 60%. Cómo afecta a los clientes, proveedores y Transportes.

Se concluye que el mercado de transporte informal, es una amenaza vigente y no deja de

ser una amenaza tanto para clientes como para empresas formales, ya que representan una baja
calidad de servicio e inseguridad muy alta a cambio de un precio por debajo del mercado formal.

III.1.1.4 Tecnológico.
"Resulta algo más complejo de analizar debido a la gran velocidad de los cambios en esta
área. Hay que conocer la inversión pública en investigación y la promoción del desarrollo
tecnológico, la penetración de la tecnología, el grado de obsolescencia, el nivel de cobertura, la
brecha digital, los fondos destinados a I+D, así como las tendencias en el uso de las nuevas
tecnologías."
 III.1.1.5 Ecológico.
Los principales factores a analizar son la conciencia sobre la conservación del medio
ambiente, la legislación medioambiental, el cambio climático y variaciones de las temperaturas,
los riesgos naturales, los niveles de reciclaje, la regulación energética y los posibles cambios
normativos en esta área.

● Ley que regula el transporte terrestre de materiales y residuos peligrosos.

La presente Ley tiene por objeto regular las actividades, procesos y operaciones del
transporte terrestre de los materiales y residuos peligrosos, con sujeción a los principios de
prevención y de protección de las personas, el medio ambiente y la propiedad.

Están comprendidos en los alcances de la presente Ley, la producción, almacenamiento,

embalaje, transporte y rutas de tránsito, manipulación, utilización, reutilización, tratamiento,
reciclaje y disposición final.

De la definición de los materiales y residuos peligrosos Son materiales y residuos

peligrosos, para efectos de la presente Ley, aquellas sustancias, elementos, insumos, productos y
subproductos, o sus mezclas, en estado sólido, líquido y gaseoso que por sus características
físicas, químicas, toxicológicas, de explosividad o que por su carácter de ilícito, representan
riesgos para la salud de las personas, el medio ambiente y la propiedad.

III.1.1.6 Legales.

III.[Link] Legislación laboral

Es una leve oportunidad en el cumplimiento al Régimen General de Contratación
Laboral (Ley de Contrato de Trabajo 20.744 y el convenio colectivo 40/8938) en tanto resulta el
marco jurídico general de las relaciones laborales en el sector privado.

Considerando que el conocimiento de las reglas vigentes y las opciones disponibles en

materia de relaciones laborales es un presupuesto indispensable para garantizar la creación de
puestos de trabajo de calidad y mejorar las condiciones de trabajo del empleo existente y
relaciones entre empleador y empleado. Es positivo que la legislación laboral se encuentre
regulada pero también es necesario que las leyes se impongan para crear obligaciones para
ambas partes.

III.[Link] Legislación sobre accidentes de trabajo.

Es una leve amenaza. La ley de accidentes de trabajo y su reglamentación obliga a todas
las organizaciones con personal dependiente a abonar una prima mensual con el motivo de
brindarles cobertura total o parcial frente algún hecho contingente que atente con la seguridad del
empleado. Esto es positivo ya que se instrumentan todas las aplicaciones en aras de la protección
del trabajador, pero como un factor negativo encontramos que el empleado tiene la posibilidad
no sólo de exigir resarcimiento por vía laboral sino también puede apelar a obtener un
resarcimiento por la vía civil. Esto último deja a las empresas desamparadas por ley en materia
económica siendo motivo de negociados entre abogados y significando una amenaza para
empresas chicas que no tengan suficientes recursos para responder por esta vía.

III.1.1.7 Análisis externo (OA)

OPORTUNIDADES AMENAZAS
O1: Aumento de la demanda de pasajeros por A1: Accidentes; robos y secuestros, en el
turismo y en días festivos. transporte de pasajeros a su destino.
O2: Actualmente cuenta con agencia en las A2: El precio del pasaje está en relación a la
principales ciudades del país. variación del precio de los combustibles.
O3: Expandir nuestro servicio de transporte de A3: La competencia de transportes por parte
pasajero y carga a nivel nacional e de otras empresas.
internacional. A4: Cambios climáticos y desastres
O4: Ofrecer paquetes de descuentos diversos a naturales en las rutas.
sus clientes. A5: Precios menores de los pasajes
O5: Servicio de transporte mejorado con los ofrecidos por la competencia.
adelantos tecnológicos.
III.1.2 Contexto Interno

III.1.2.1 Filosofía empresarial

III.[Link] Visión
Ser la empresa líder, en el rubro de transportes de personal y carga especializada a nivel
nacional, cumpliendo con los más altos estándares de seguridad, calidad y responsabilidad social
basados en normas nacionales e internacionales que exige nuestro mercado, mediante una óptima
gestión organizacional logrando así satisfacer totalmente sus expectativas.

III.[Link] Misión
Mantener nuestro estándar de calidad, puntualidad y seguridad con cada uno de nuestros
clientes, a través del equipo de trabajo altamente capacitado con el que contamos, compartiendo
nuestros éxito y crecimiento diario con la comunidad con quienes nos encontramos involucrados.

III.[Link] Valores
● Respeto
● Responsabilidad
● Perseverancia
● Solidaridad
● Compromiso
● Honestidad
● Confianza
● Lealtad
● Gratitud

III.1.2.2 Normatividad

III.[Link] Contratación para el Servicio de Viaje

Al momento de expedirse el boleto de viaje, el cliente acepta y se somete expresamente y
con pleno conocimiento a lo siguiente:
 En el momento de emisión del presente boleto de viaje el cliente deberá verificar bajo su
responsabilidad que todos los datos consignados en éste sean conformes, no se aceptan
reclamos posteriores.
 El boleto de viaje es personal y transferible a solicitud del titular, previa identificación y
pago del gasto administrativo correspondiente, válido para la fecha y hora de viaje
impresa.
 El pasajero debe presentarse 30 minutos antes de la hora de viaje, portando su boleto de
viaje y documento de identidad para embarcarse, esta medida incluye a los menores de
edad. En caso de incumplimiento, perderá el derecho a viajar y el valor del boleto de
viaje pagado. En caso de extravío o pérdida del boleto de viaje se emitirá uno nuevo,
previo pago del costo administrativo respectivo.
 La postergación del viaje y transferencias de boletos se aceptará con 6 horas de
anticipación, sólo en los terminales terrestres y oficinas de la empresa de transporte,
previa presentación del boleto de viaje original por el titular de dicho boleto y podrá
realizar el viaje dentro de los 60 días calendario siguiente, contado desde la fecha inicial
de viaje. El titular acepta las condiciones de la habilitación del boleto de viaje, como
reintegro de tarifas, costos administrativos, disponibilidad de asientos y tipos de
servicios. No aplica a boletos de viaje adquiridos por internet o aplicación móvil según
detalle en la cláusula 7.
 No se otorgará devoluciones de dinero, solo postergaciones y transferencias de boletos
de acuerdo a lo previsto en la cláusula 6.
 Para boletos de viaje adquiridos por Internet sólo se aceptarán postergaciones y
transferencias de boletos, transcurridas 24 horas de haberse realizado la compra, tiempo
necesario para la validación de la transacción por parte de las pasarelas de pago (Visa,
MasterCard, y otras). Después de trascurrido dicho plazo será de aplicación lo previsto
en la cláusula 4.
 El embarque y/o desembarque solo se realizará en los Terminales y Estaciones
autorizadas.
 Los menores de edad que viajen solos o en compañía de un adulto que no sea alguno de
sus padres, deben presentar autorización notarial de viaje o del juez de paz al momento
 de la adquisición del boleto de viaje y en el embarque respectivo, además, del DNI del
menor de edad o su partida de nacimiento.
 Los menores de más de cinco (5) años de edad pagan boleto de viaje completo. Los
menores de cinco años no pagan pasaje y no tienen derecho a asiento ni a alimentación.
 El pasajero pierde su derecho a viajar y el valor del boleto de viaje cuando esté bajo
influencia de alcohol y/o estupefacientes o cuando su estado o condición física y/o
psicológica evidencie que puede poner en riesgo su salud y seguridad y la de los demás
pasajeros.
 La empresa no asume responsabilidad alguna por el estado físico o de salud del
pasajero, ni por cualquier trastorno o incidente que pudiera sobrevenir como
consecuencia de su estado físico o salud no evidenciado.
 El pasajero está prohibido de abordar el ómnibus con armas de fuego u objetos
prohibidos por ley. Es obligación del pasajero permitir y dar todas las facilidades al
personal de la empresa para que efectúe la revisión de su equipaje de mano y de su
persona. Quien porte armas con licencia vigente, debe entregarlas a la empresa de
transporte para su traslado en custodia.
 El pasajero viaja asegurado mediante una póliza de accidentes personales (SOAT) cuya
cobertura es fijada por ley. El pasajero al viajar acepta las condiciones pactadas por la
empresa con la compañía aseguradora correspondiente.
 Si la empresa de transporte suspende la prestación de su servicio por caso fortuito o
fuerza mayor, se postergarán los boletos de viaje en las condiciones previstas en la
cláusula número 5.
 En caso de presentarse alguna eventualidad o hecho imprevisto en el lugar de origen o
durante el viaje (caso fortuito o fuerza mayor), que impida la prestación del servicio, la
empresa de transporte realizará el transbordo en ómnibus estándar (propias o de
terceros). Si por causas ajenas, la empresa de transporte se ve imposibilitada de hacer el
transbordo, se reembolsará el monto equivalente al tramo de viaje no recorrido.
 El pasajero tiene derecho a transportar hasta 20 kilos de peso como equipaje,
exclusivamente en maletas, maletines y bolsos con artículos de uso personal. El exceso
 será admitido cuando la capacidad de la bodega del ómnibus lo permita, previo pago de
la tarifa vigente.
 Es responsabilidad exclusiva del pasajero la custodia de sus equipajes de mano dentro
del salón del ómnibus, así como del retiro de sus equipajes de la bodega del ómnibus
inmediatamente después de desembarcar. La empresa de transporte no se responsabiliza
por equipajes que no han sido declarados para custodia.
 La empresa de transporte no se responsabiliza por dinero, alhajas u objetos de valor no
declarados, transportados como equipaje. En caso de pérdida, deterioro y/o sustracción
de equipajes trasladados en la bodega del ómnibus, por causas atribuibles a la empresa o
al personal de ésta, se aplicarán las indemnizaciones previstas para dichos supuestos en
el Reglamento Nacional de Administración de Transporte. La empresa no se
responsabiliza por el deterioro de equipajes incorrectamente embalados o maletas
acrílicas o plásticas.
 Está prohibido que el pasajero traslade animales o mascotas en el salón o bodega del
ómnibus, salvo perros lazarillos debidamente acreditados en el CONADIS.
 En el caso de traslado de frutas y/o vegetales sometidos a control por parte de SENASA,
la empresa está obligada a restringir la remisión y/o traslado de dichos productos
hospedantes de la Mosca de la Fruta, siendo una restricción de ley.
 La empresa de transporte no se responsabiliza por las fallas en la prestación de señal Wi
Fi, tomacorriente, pantallas de entretenimiento a bordo. Estos servicios se ofrecen en
calidad de cortesía no siendo parte del servicio contratado.
 La empresa de transporte no se hace responsable de la performance del internet en las
máquinas de usuarios, de la red de los operadores o fallas en las pasarelas de pago para
compras online dentro de la web y compras desde el aplicativo móvil y que no se logre
concretar la venta debido a fallas en la comunicación de enlace.
 La hora de embarque y desembarque en puntos intermedios (escalas) es referencial,
debido a que no es una oficina o agencia de origen y estando el ómnibus en tránsito, está
sujeto a condiciones de la vía, condiciones climáticas, condiciones de tránsito y otros
factores ajenos a la empresa de transporte como el caso fortuito y la fuerza mayor.
  Las partes convienen que las controversias serán resueltas por los Jueces de la ciudad de
Lima a cuya competencia las partes se someten expresamente.

III.[Link] Contratación de Cargo (encomienda)

Al momento de entregar la encomienda y/o carga a la empresa, el cliente acepta y se
somete expresamente y con pleno conocimiento a lo siguiente:

1. El cliente al momento de enviar su encomienda y/o carga deberá verificar bajo su

responsabilidad que todos los datos registrados en éste sean conformes, no
aceptándose reclamos posteriores.
2. Para la devolución de dinero y/o cancelación de un servicio no prestado de traslado
de encomienda y/o carga, el remitente deberá realizar la solicitud en la agencia
donde se contrató el servicio previa identificación.
3. Para el envío de encomienda y/o carga en la modalidad de entrega en oficina es
obligatorio ingresar la clave codificada de 4 dígitos. Para entregas de encomienda
y/o carga el consignado deberá identificarse y digitar la clave de entrega. En caso
que el remitente y consignado olviden la clave, el remitente deberá acercarse a
cualquier agencia y solicitar un cambio de clave (costo 5.00 soles).
4. El embalaje y el rotulado de la encomienda y/o carga están a cargo y son
responsabilidad exclusiva del cliente, en caso de contar con un embalaje deficiente
para su traslado, la empresa se reserva el derecho de aceptar y transportar la
encomienda y/o carga, salvo que, por cuenta y riesgo del remitente, acepte el
traslado con ese embalaje, eximiendo a la empresa de cualquier responsabilidad.
5. La empresa no transporta dinero, valores y joyas como encomienda y/o carga, y no
se responsabiliza si el cliente lo hiciera sin conocimiento de la empresa.
6. La empresa no transporta sustancias y/o materiales restringidos o prohibidos, el
cliente asumirá la total responsabilidad, por los daños y perjuicios que se ocasionan
al Estado, a terceros y a la empresa.
7. La empresa no se hace responsable por los daños magnéticos ni por borraduras de
imágenes electrónicas, fotográficas o grabaciones respecto a la encomienda y/o
carga.
8. El remitente no podrá enviar productos prohibidos por el Servicio Nacional de
Sanidad Agraria (SENASA), la Dirección general de Salud Ambiental (DIGESA) y
por SUNAT, la empresa no asume responsabilidad ante la prohibición de las
autoridades.
9. La empresa no es responsable por robo, deterioro, destrucción, suplantación o
demora en la entrega de una encomienda y/o carga, por circunstancias o factores
ajenos a su control, como son el caso fortuito y la fuerza mayor.
10. En el caso de pérdida, extravío, sustracción, deterioro, destrucción, entrega errónea
de una encomienda y/o carga a excepción del previsto en el numeral anterior, la
empresa se obliga a resarcir al cliente de acuerdo a lo dispuesto por la ley de
ferrocarriles artículo 146 que considera una indemnización de hasta 10 veces el
valor del flete pagado.
11. El envío de encomiendas y/o carga estará sujeto a la disponibilidad y capacidad en
las bodegas de las unidades vehiculares.
12. El tiempo de entrega estará sujeto a la distancia, programación, disponibilidad y
capacidad en las bodegas de buses y cargueros teniendo en cuenta que en días
festivos o fines de semana largos los tiempos de entrega serán mayores.
13. La entrega a domicilio por parte de la empresa se limita a entregar la encomienda
y/o carga en la puerta de la dirección indicada por el remitente, no estando obligada
la empresa a requerimientos adicionales por el consignado.
14. Para los casos previstos en la legislación sobre la materia, el cliente remitente se
obliga a emitir y entregar a la empresa el comprobante de pago que acredita su
derecho de propiedad posesión sobre la encomienda y/o carga a transportarse. El
cliente remitente es el único responsable ante la Administración Tributaria con
relación a la omisión y/o defecto de los datos consignados en el comprobante de
pago emitido por su parte.
15. Toda encomienda y/o carga enviada a una agencia de la empresa a nivel nacional,
que no sea recepcionada o reclamada por el destinatario, el remitente podrá solicitar
la devolución dentro del plazo de 30 días calendarios contados a partir de la llegada
a la agencia de destino, caso contrario se aplicará la cláusula 17.
16. Toda encomienda y/o carga enviada a domicilio, que no sea recepcionada y
devuelta después de 2 visitas, será declarada en abandono si después de 30 días
calendario contados a partir de la última visita a domicilio el remitente no solicita la
devolución de la misma, y se aplicará la cláusula 17.
17. La encomienda y/o carga no reclamada en el plazo de 30 días será enviada al
almacén de abandono, el cliente dispone de 150 días calendario adicional para
recuperar la encomienda y/o carga, pagando los costos de almacenaje, el flete de
retorno y otros gastos administrativos si fuera el caso. Si transcurrido este plazo, el
Cliente no reclama la encomienda y/o carga, éste por el presente contrato autoriza y
faculta expresamente a la empresa a designar su tratamiento definitivo con el
Ministerio de transportes y comunicaciones según R.M.572-2008.
18. La empresa no realiza el transporte de animales vivos, ni de bienes perecibles, el
cliente asumirá la total responsabilidad, por los daños y perjuicios que se ocasionan
al Estado, a terceros y a la empresa en caso de enviar sin autorización.
19. La empresa está facultada a disponer la eliminación o incineración de las
encomiendas que contenga bienes perecibles, que por no haber sido recepcionadas
o reclamadas en su debida oportunidad se encuentran en evidente estado de
descomposición o putrefacción orgánica. Esta incineración procederá antes de los
vencimientos señalados en las cláusulas anteriores. Debiendo el cliente resarcir
cualquier daño que dicha descomposición o putrefacción orgánica origine a bienes
de terceros o de la empresa.

III.[Link] Políticas del Sistema de Gestión de la Calidad

 Implementar, mantener y mejorar continuamente nuestro sistema de gestión
de la calidad orientado a la prestación de servicios de transporte de personal,
cumpliendo los requisitos legales aplicables.
 Satisfacer las necesidades de nuestros clientes, así como también las
expectativas de nuestras partes interesadas.
 Realizar capacitación constante de nuestros colaboradores y la búsqueda de
innovaciones tecnológicas.
 III.1.2.3 Infraestructura

III.[Link] Instalación
Actualmente el grupo Palomino cuenta con diversas agencias distribuidas en distintas
ciudades del Perú: Lima, Abancay, Andahuaylas, Chalhuanca, Chincheros, Pampachiri , Cusco,
Ayacucho, Ica, Nazca, Marcona, Puquio, Uripa, Oxapampa, Arequipa, La Merced-Junín,
Ancahuasi, Chuquibambilla, Coracora, Izcuchaca, Limatambo, Oros, Puerto Maldonado, San
Clemenre y San Ramón.

Siendo su principal agencia en la Av. Nicolas Arriola 906 - La Victoria - Lima

III.[Link] Maquinarias
Buses

III.[Link] Software
 La función principal de PHP

El PHP generalmente es definido como un lenguaje del lado del servidor. Esto significa
que se aplica en la programación que tiene lugar en el servidor web responsable de ejecutar la
aplicación o, más a menudo, en un sitio web.

El código PHP se ejecuta en el servidor que, al leer los comandos, puede activar todos los
elementos funcionales y la interfaz visual del sitio web.

El cual ayudará al grupo palomino a compra de pasajes o reserva de pasajes también se

mostrará información necesaria de la empresa

 Optimiza las rutas en segundos

 Tan flexible que te ayuda cambiar toda la planificación en cualquier momento
 Tener tu planificación bajo control con un grado de detalle que jamás habías
experimentado

III.1.2.4 Estructura organizacional

Presidente Directorio

Gerente General
 Contador General

Área de Area de Área de ventas Área de Área de recursos

Mantenimient operaciones Logística Humanos
o
III.1.2.5 Tecnología
En cuanto a la tecnología que se aplica a los Buses de transporte terrestre de pasajeros,
podemos mencionar lo siguiente:

 Buses con GPS en la actualidad

En la actualidad los buses modernos con el adicional de la compra de un dispositivo más

una cuota fija mensual, tiene la posibilidad de ser ubicados en cualquier parte del mundo, recibir
señales de alerta ante traslados no permitidos y de esta manera prevenir robos y atracos por parte
de delincuentes en la carretera del Perú.

 Buses con monitoreo de cabina de pasajeros desde cabina de chofer

Este tipo de características permite visualizar la cabina de pasajeros en todo momento,

asimismo aísla la cabina del chofer de manera que este quede a salvo y pueda dirigir
oportunamente el ómnibus hasta un lugar adecuado para neutralizar cualquier intento criminal en
el interior del bus.

 Controladores de velocidad

Su uso se da más para efectos de control de parte de las autoridades, aunque disuade los
excesos y previene los accidentes.

 Cámaras filmadoras

Su uso se aplica en los peajes y lugares de salida de cada ciudad. Cómo afecta a los
clientes, proveedores y Transportes tomando como punto de partida la integración de las
operaciones y funciones, concluimos que el aspecto tecnológico, presenta una gran oportunidad
para el sector, ya que permite una mayor eficacia y control de las operaciones y mejora la imagen
de la organización.
 III.1.2.6 Objetivos de la empresa

III.[Link] Objetivo General

Mantener un estándar de calidad, puntualidad y seguridad en los servicios de transportes
interprovincial con nuestros clientes a través de un equipo de trabajo altamente capacitado,
comprometido para un mejor servicio de calidad.

III.[Link] Objetivos Específicos

 Objetivo se tiene alcanzar y mantener una frecuencia de cero incidentes y trabajar
administrando las operaciones comerciales para lograr un excelente servicio.
 Ofrecer nuestros servicios más eficientes que satisfagan a nuestros clientes.
 Mitigar todos los posibles riesgos de la empresa, para así brindar seguridad y confianza
hacia nuestros clientes.
 Brindar un servicio de transporte innovador, rápido y eficiente.
 Innovar las mejores opciones de venta para los clientes de manera online
 Brindar un servicio seguro desde el embarque hasta el destino final sin ningún daño y
pérdida de equipajes.

III.1.2.7 Estrategias
 Realizar capacitaciones a los colaboradores para brindar un buen servicio y
atención a los clientes.
 Establecer un equipo de mecánicos para el mantenimiento del buen
funcionamiento del bus.
 Asignar mayor cantidad de buses en fechas festivas para la disponibilidad de viaje
y satisfacer la demanda de los clientes.
 Establecer seguridad integral con rastreo para evitar los robos o secuestros en el
transcurso del viaje brindando por la empresa.
 Ofrecer un servicio puntual y eficiente para, marcar la diferenciándonos de la
competencia.
 Identificar las debilidades de la competencia para así mejorar el servicio de
transporte interprovincial a nuestros clientes.
  Prever el buen funcionamiento de los buses para la disponibilidad y el abordo de
viaje de los pasajeros.

III.1.2.8 Análisis interno (FD)

FORTALEZAS DEBILIDADES
F1: Conductores con experiencia y D1: Buses no disponibles para realizar el
conocedores de la ruta. viaje incomodando a sus clientes.
F2: Seguridad integral de unidades equipadas D2: Sus empleados no realicen su trabajo
con sistema de rastreo. según las políticas de la empresa.
F3: Formalidad del negocio con todos los D3: Demanda insatisfecha hacia sus clientes
documentos en regla. D4: En el mercado automotor no se
F4: Está respaldada por más de 18 años de encuentran piezas o repuestos para el
experiencia en el rubro de transporte de mantenimiento de sus buses
pasajeros y carga. D5: Poca diferencia en los servicios
F5: Cuenta con un servicio tecnológico ofrecidos
moderno de viaje para brindar un servicio de
calidad.

III.2 Valoración de Riesgos

La valoración de riesgos consiste en la identificación, análisis y evaluación del riesgo,
conforme a lo siguiente:

III.2.1 Identificación de Riesgos

El objeto de esta etapa es generar una lista exhaustiva de los riesgos, basada en aquellos
eventos que afectar el logro de los objetivos. En caso del grupo Palomino realizaremos este paso
usando como herramienta la entrevista.

III.2.1.1 Lista de riesgos identificados.

 Pérdida de encomiendas.
 Venta de pasajes reservados.
 Envío de encomiendas con pago de contraentrega.
 Ausencia a la hora de recoger encomiendas que no están pagadas.
 Fallas de mecánicas en los buses.
 Contagios o recaídas durante el viaje.
 Excesiva velocidad.
 Asaltos en rutas.
 Transitar en rutas de carreteras en mal estado.
 Alza de los precios de los insumos.
 Impuntualidad de los trabajadores.
 Incumplimiento del pago de préstamos.
 Alza del valor nominal del dólar.
 Estrés en los colaboradores.
 Rápido deterioro del bus.

III.2.1.2 Clasificación de riesgos

N° Descripción de riesgo Tipo de
riesgo
1 Pérdida de encomiendas. Riesgo de
liquidez
2 Venta de pasajes reservados. Riesgo
3 Ausencia a la hora de recoger Riesgo de
encomiendas que no están pagadas. liquidez
4 Fallas mecánicas en los buses. Riesgo
operacional
5 Contagios o recaídas durante el viaje. Riesgo
operacional
6 Excesiva velocidad. Riesgo
operacional
7 Asaltos en rutas. Riesgo país-
social
8 Transitar en rutas de carreteras en mal Riesgo país-
estado. Social
9 Alza de los precios de los insumos. Riesgo país -
Económico
10 Impuntualidad de los trabajadores. Riesgo
operacional
11 Cambio de presidente o destitución de Riesgo país-
cargo. Político
12 Incumplimiento del pago de Riesgo de
 préstamos. crédito
13 Alza del valor nominal del dólar Riesgo de
mercado
14 Estrés en los colaboradores. Riesgo
Psicosociales
15 Rápido deterioro del bus. Riesgos
físicos

III.2.2 Análisis de Riesgos

El análisis de riesgos implica desarrollar la comprensión del riesgo. Proporciona un
insumo para su evaluación y para las decisiones acerca de si los riesgos necesitan ser tratados, y
sobre las estrategias y métodos más adecuados para tal efecto.
Para llevar a cabo este paso se debe realizar lo siguiente:

a) Estructuración de los riesgos con causa y efecto

Tipo de riesgo Descripción de Riesgo Causa Efecto

Riesgo de liquidez Pérdida de Equivocaciones de Pérdida de clientes.
encomiendas. entrega.
Riesgo Venta de pasajes Fallos en el sistema Pelea de pasajeros y
reservados. para ventas demora en la salida
del bus
Riesgo de liquidez Ausencia a la hora de Envío de encomiendas Pérdida de dinero.
recoger encomiendas con pago de contra
que no están pagadas. entrega.
Riesgo Fallas mecánicas en Falta del adecuado Posibles accidentes
operacional los buses. mantenimiento.
Riesgo Contagios o recaídas Falta de Mayor exigencia de
operacional durante el viaje. implementación de los clientes.
medidas de seguridad
contra Covid.
Riesgo Excesiva velocidad. Atraso en los horarios o Accidentes de
operacional conductor no se tránsito: atropellos.
encuentra en buenas
condiciones.
Riesgo país-social Asaltos en rutas. Inseguridad ciudadana. Los pasajeros no
querrán volver a
 viajar en la empresa.
Riesgo país- Transitar en rutas de Falta de reparación de Daño al bus o
Social carreteras en mal carreteras por parte del accidentes.
estado. Estado o desastres
naturales.
Riesgo país - Alza de los precios de Inestabilidad Alza de pasajes.
Económico los insumos. económica del país
Riesgo Impuntualidad de los Control escaso Quejas de clientes
operacional trabajadores.
Riesgo país- Cambio de presidente Crisis política Cambio en algunas
Político o destitución de cargo. normativas
Riesgo de crédito Incumplimiento del Crisis económica por Historial crediticio
pago de préstamos. la covid 19 no confiable
Riesgo de Alza del valor nominal Crisis política Subida de precios de
mercado del dólar algunos insumos
Riesgo Estrés en los Sobrecarga de trabajo. Posibles accidentes.
Psicosociales colaboradores.
Riesgos físicos Rápido deterioro del Manipulación Mal aspecto del
bus. inapropiada de algunos interior del bus.
equipos dentro del bus.

b) Identificación y revisión de los controles existentes

Consiste en identificar los controles existentes o aplicables al proceso, proyecto,

procedimiento o servicio, considerando sólo los que están formalizados, es decir, el personal los
conoce y aplica.

Para este paso se debe considerar lo siguiente:

 Operación del control: Se refiere a verificar que el control está operando tal y como fue
diseñado y si la persona que lo realiza, posee la autoridad y competencia requerida para
asegurar la efectividad en la operación del control.
 Tipo de Descripción Control Revisión de controles
riesgo de Riesgo existente
Operación Cobertura Frecuencia Madurez

Riesgo de Pérdida de Inventarios y Su ejecución es Principalmente lo Diariamente el Monitoreado

liquidez encomiendas. elaboración de transparente el cual lo realiza el área de registro de
manifiesto de ejecutan personal logística, pero la encomienda y en el
encomiendas. capacitado responsabilidad recae caso de inventario
para toda la semestral
organización.

Riesgo Venta de Previa llamada Lo realiza área de Totalidad Diariamente Estandarizado

pasajes telefónica para ventas aunque se Área de ventas
reservados. la debería mejorar
confirmación algunos aspectos.

Riesgo de Ausencia a la Desarrollo de Se obtuvo resultados Totalidad Se realiza Monitoreado

liquidez hora de políticas esperados dichas Principalmente área de diariamente el
recoger internas políticas que ejecutan logística conteo y
encomiendas en función al almacenamiento
que no están problema suscitado.
pagadas. (Gerencia)

Riesgo Fallas Revisión y En marcha y tal como Principalmente se Cada recorrido en Óptimo
operacional mecánicas en monitoreo de se espera en manos de encarga de gestionar millas es necesario
los buses. las maquinas especialistas RR. HH una revisión
(mecánicos).

Riesgo Contagios o Medidas de Como lo disponen el Todo el Necesariamente y Estandarizado

operacional recaídas bioseguridad al estado con su debido establecimiento tanto obligatorio diario
durante el momento de proceso y con los personal como los
viaje. abordar o recursos necesarios clientes.
ingresar al
establecimient
o

Riesgo Excesiva Instalación de Resultados óptimos Global para todas las Supervisión y Óptimo
operacional velocidad. GPS y para resguardar la maquinas control diario
monitorea de la integridad de las
velocidad personas y
conductores
( especialistas en
sistemas)

Riesgo país- Asaltos en Instalación del Como se tenía Global activo Activo diariamente
social rutas. botón de previsto necesario con diariamente Informal
emergencia óptimos resultados
(especialistas en
sistemas)

Riesgo país - Alza de los Flexibilidad y Tiene algunas Global Acceso restringido Estandarizado
Económico precios de los reestructuració deficiencias fuera de depende de los
insumos. n de los gastos alcance para la aspectos
organización económicos
(gerencia)
Riesgo Impuntualidad Instalación de Se regularizo la Para toda la Diariamente Óptimo
operacional de los reloj control puntualidad resultados organización
trabajadores. esperados (gerencia)

Riesgo país- Cambio de Capacidad de flexibilidad esto está Global Acceso restringido -
Político presidente o flexibilidad fuera del alcance de la ya que depende de
destitución de organización nuestros
cargo. (gerencia) representantes la
toma de decisiones.

Riesgo de Alza del valor Flexibilidad al Estas fuerzas externas Acceso restringido ya Se tomara acciones -
mercado nominal del entorno se sobre llevan de la que no se sabe a en función al
dólar mejor forma en ciencia cierta de qué desarrollo del
conjunto con la manera se va entorno.
organización desarrollar el mercado

Riesgo Estrés en los Vacaciones Se establece Totalidad va desde el Esta serie de Monitoreado
Psicosociales colaboradores. cenas por cronogramas en cual cargo más bajo hasta actividades se
aniversarios se realiza diferentes la alta dirección realiza cada año.
Bonos actividades
Canastas Encargado de llevar a
navideñas cabo es el gerente.

Riesgos Rápido Mantenimiento Revisión mediante Totalidad revisión y Cada 3 meses Óptimo
físicos deterioro del constante periodos lo realizan mantenimiento a toda necesariamente se
bus. especialistas en la la flota de buses hace su respectiva
materia. revisión.
  Cobertura del control: Esta variable hace referencia a la forma como se procesa y
registra la información:
 Totalidad: se busca que el control identifique que la información, datos,
transacciones, etc. se encuentren registrados en su totalidad.
 Acceso restringido: deben existir niveles de autorización para acceder a la
información; en caso de los sistemas, se deben asignar perfiles de ingreso.
 Frecuencia del control: Se considera un nivel óptimo, si el control se realiza cada vez
que se ejecuta el proceso, procedimiento o actividad; moderado, si el control se realiza
con periodicidad (una vez por semana, cada quince días o cada mes).
 Madurez del control: Representa la implementación y desempeño de los controles.
 Poco confiable: el objetivo del control no es claro y se requisita sin justificación o
antecedente alguno.
 Informal: el control ha sido diseñado e implantado, pero no está documentado
adecuadamente. El control depende de la persona que lo ejecuta. No hay una
capacitación formal o comunicación del control.
 Estandarizado: el control ha sido diseñado, implantado y está documentado. Sin
embargo, las desviaciones del control no son detectadas.
 Monitoreado: control estandarizado que se verifica periódicamente para su
correcto diseño y operación, contiene reportes para el personal directivo. Se usan
herramientas y automatización en un sentido limitado para el soporte del control.
 Óptimo: El control es monitoreado en tiempo real. Se utilizan herramientas y
automatización en un sentido limitado para el soporte del control y permite
realizar cambios oportunos al control si es necesario.

III.2.3 Evaluación de riesgos

Esta etapa consiste que una vez analizados y comprendidos los riesgos, éstos se evalúen
en función de cada una de sus causas y efectos, con base en la probabilidad de ocurrencia y el
impacto que pudiera tener en caso de materializarse.
  Probabilidad de ocurrencia: Es todo aquello que puede ser, que se puede presentar
o suceder; se establece en función de la selección de uno de los valores definidos
(Elevada, Media-alta, Media, Media-baja o Baja).
 Impacto: Se refiere a las repercusiones en el logro de los objetivos en caso de
materializarse el riesgo y se determina mediante la asignación de uno de los
valores establecidos: Catastrófico, Mayor, Moderado, Menor o Insignificante.

Criterios
Probabilidad de ocurrencia Niveles de impacto
Escala Valor Descripción Escala Valor Descripción
Riesgo cuya Riesgo cuya
posibilidad de materialización
ocurrencia se estima afectaría severamente el
Elevada 5 Catastrófico 5
elevada, entre 91% desarrollo y
99% que se manifieste. cumplimiento de los
objetivos.
Riesgo cuya Riesgo cuya
posibilidad de materialización
ocurrencia se estima afectaría de manera
Media-
4 como media alta, entre Mayor 4 significativa el
alta
68% 90% que se desarrollo y
manifieste. cumplimiento de los
objetivos.
Riesgo cuya Riesgo cuya
posibilidad de materialización pudiera
ocurrencia se estima afectar el desarrollo y
Media 3 Moderado 3
como media, entre cumplimiento de los
33% 67% que se objetivos.
manifieste.
Riesgo cuya Riesgo cuya
posibilidad de materialización causaría
Media- ocurrencia se estima un daño menor y no
2 Menor 2
baja como media-baja, entre afectaría mayormente el
10% 32% que se cumplimiento de los
manifieste. objetivos.
Baja 1 Riesgo cuya Insignificante 1 Riesgo que puede tener
posibilidad de un pequeño o nulo
ocurrencia se estima efecto sobre el
 como baja, menos de cumplimiento de los
9% que se manifieste. objetivos.
También se debe elaborar una matriz de probabilidad e impacto de los riesgos, las
cuales, combinadas en el siguiente cuadro representativo, muestran en qué grado
pueden afectar a la finalidad del proyecto en la situación que se pueda presentar el
riesgo.
 Nivel de riesgo: Al determinar la posibilidad de ocurrencia y el impacto se obtiene
el nivel del riesgo, es decir, la magnitud del riesgo. El nivel de riesgo puede ser
Extremo, Alto, Moderado o Bajo.

Riesgo extremo, requiere atención inmediata.

E
Debe reducirse con controles correctivos que lo mitiguen.

Riesgo alto, requiere atención del responsable del proceso, objetivo

A estratégico, proyecto, procedimiento o servicio.
Debe establecerse planes de tratamiento.

Riesgo moderado, asegurarse que se pueda detectar y manejar

M
apropiadamente.

Riesgo bajo, debe administrarse con procedimientos de rutina.

B
Se requiere monitoreo e implementación de controles mínimos.
 Descripción Causa Consecuencias que Probabilidad de
de Riesgo podrían ocasionar Impacto ocurrencia Exposición

Pérdida de Equivocaciones de Pérdida de clientes.

Mayor Media-alta Inacep
encomiendas. entrega.

Venta de Fallos en el sistema Pelea de pasajeros y

pasajes para ventas demora en la salida del Moderado Media Impor
reservados. bus

Ausencia del Envío de Pérdida de dinero.

destinatario a encomiendas con
la hora de pago de contra
recoger entrega. Menor Baja Toler
encomiendas
que no están
pagadas.

Fallas Falta del adecuado Posibles accidentes

mecánicas en mantenimiento. Catastrófico Media Inacep
los buses.

Contagios o Falta de Mayor exigencia de los

recaídas implementación de clientes.
durante el medidas de Catastrófico Elevada Inacep
viaje. seguridad contra
Covid.

Excesiva Atraso en los Accidentes de tránsito:

velocidad. horarios o conductor atropellos.
Catastróficos Media-baja Impor
no se encuentra en
buenas condiciones.

Asaltos en Inseguridad Los pasajeros no

rutas. ciudadana. querrán volver a viajar Menor Baja Toler
en la empresa.

Transitar en Falta de reparación Daño al bus o

rutas de de carreteras por accidentes.
Mayor Media Impor
carreteras en parte del Estado o
mal estado. desastres naturales.

Alza de los Inestabilidad Alza de pasajes.

precios de los económica del país Mayor Elevada Inacep
insumos.

Impuntualidad Control escaso Quejas de clientes

de los Moderado Media-baja Mode
trabajadores.

Cambio de Crisis política Cambio en algunas

presidente o normativas
Moderado Baja Mode
destitución de
cargo.
III.3 Tratamiento de Riesgos
III.3.1 Determinar la respuesta al riesgo
III.3.2 Establecer actividades de control
III.4 Seguimiento y revisión
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
ANEXOS