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Documentación para Solicitud de Crédito

Este documento lista la documentación mínima requerida para solicitar y analizar un financiamiento. Se requiere información general como la solicitud de crédito y autorización para consultar buró de crédito. También se requiere información financiera como estados financieros parciales y de los últimos dos ejercicios, así como declaraciones de impuestos y estados de cuenta bancarios. Finalmente, se requiere información legal como acta constitutiva, poder del representante legal, comprobantes de domicilio e identificaciones oficiales. El expediente debe integr

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Este documento lista la documentación mínima requerida para solicitar y analizar un financiamiento. Se requiere información general como la solicitud de crédito y autorización para consultar buró de crédito. También se requiere información financiera como estados financieros parciales y de los últimos dos ejercicios, así como declaraciones de impuestos y estados de cuenta bancarios. Finalmente, se requiere información legal como acta constitutiva, poder del representante legal, comprobantes de domicilio e identificaciones oficiales. El expediente debe integr

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CODIGO PR-FM-014

DOCUMENTACIÓN MÍNIMA REQUERIDA PARA SOLICITUD Y ANÁLISIS DE FINANCIAMIENTO EDICION 1


FECHA OCTUBRE 2018

Nombre del (la) solicitante:


GRUPO CENTRO OCCIDENTE , SA DE CV
AVAL

Tipo de Producto ARRENDAMIENTO PURO


Persona Moral Persona Física
Fecha en que se entrega este documento al cliente: 06-may-22
(DD/MM/AAAA)
Espacio llenado
Fecha en que el cliente entrega la documentación: 09-may-22 por la financiera
(DD/MM/AAAA)

Información General.
* 1 Solicitud institucional de crédito. X
Documento firmado por el cliente, avales, obligados solidarios y garantes hipotecarios. En caso de manifestar firma mancomunada solicitar la
firma de dos representantes.

* 2 Autorización para consultar el buró de crédito. X


Firmas en original de la solicitante (acreditado) y avales. En Persona Moral se debe incluir como aval al principal accionista

3 Cotización del bien solicitado o monto de la línea solicitada.


En caso de duda, poner una cantidad aproximada o deseada por el cliente

Información Financiera (Solicitante y Aval).


4 Estados financieros parciales en Original.
Con antigüedad máxima de 60 días.
Los Estados Financieros incluyen: Balance General, Estado de Resultados, firmados en original por el representante legal, y analíticas completas
(o balanza de comprobación).

5 Estados financieros de los dos últimos ejercicios.


Los Estados Financieros incluyen: Balance General, Estado de Resultados y analíticas (o balanza de comprobación) completas. De prefencia
estados financieros auditados. Si son estados financieros internos, firmados en original por el representante legal.

6 Declaración anual de impuestos de los dos últimos ejercicios, completa y el acuse.


7 Estados de cuenta bancarios.
Últimos 9 meses anteriores a la fecha de la solicitud del crédito. Solamente carátulas (saldo promedio, ingresos y egresos) 3 meses
Información Legal.
8 Acta Constitutiva de la Sociedad X

Copia con datos del Registro Público de la Propiedad y Comercio (RPPC), En caso de aval PM deberá contemplarse en su objeto social.

Carta de No cambios a la sociedad firmada por el representante Legal o Escrituras de Reformas que registren cambios
9
en la Sociedad
En caso de cambios, copia del último aumento o disminución de capital, cambios de denominación u objeto social, cambio de socios, así como
la última Asamblea General Ordinaria, todas con datos del RPPC.

10 Poder del representante legal X


Copia de escritura que contenga facultades del apoderado que firmará con datos del RPPC.

11 Constancia de situación fiscal (RFC) X


No mayor a 90 días. Solo cédula del RFC
12 Opinión del Cumplimiento de Obligaciones Fiscales X
No mayor a 90 días. Solo cédula del RFC

13 Comprobante de domicilio (Solicitante y Aval). X


Copia de recibo Teléfono, Luz, Predial o estado de cuenta bancario original (no de Internet). Vigencia de 90 días.

14 Identificación Oficial (Representante Legal y Avales). X


Fotocopia de la identificación oficial por ambos lados, vigente con foto y firma, Documentos validos: IFE y/o Pasaporte y En caso de P.M.
identificación del apoderado y de socios a verificar en BNC.

15 CURP. Solo en caso de que no venta la CURP en la Identificación Oficial. X


Se debe de presentar copia de la Persona Física, representantes y avales.

NOTA: EL EXPEDIENTE DEBERÁ INTEGRARSE EN EL ORDEN QUE LO SEÑALA EL CKECK LIST.


* Conforme a formato institucional.

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