TEMA 15.
Estafas y defraudaciones
Defraudaciones
a) Estafa
b) Administración desleal
c) Apropiación indebida
d) Defraudaciones de fluido eléctrico o análogas
Objeto de muchas reformas para adecuarlas a la realidad jurídica;
a) Se amplía estafa impropia con la estafa informática/ tarjetas de crédito o
cheque s de viaje / dos tipos agravados/ estafa procesal / si lo estafado es superior
a 50.000 euros / delito leve / responsabilidad de personas jurídicas / agravado por
multirreincidencia / agravado por gran número de personas / súper agravado si se
estafa más de 250.000 euros.
b) Administración desleal: delito leve
c) Apropiación indebida: cambia de ubicación d) Defraudaciones de fluido y
análogas: delito leve Queda fuera alzamiento de bienes , concurso y otras
insolvencias punibles, se verá en capítulo de INSOLVENCIAS PUNIBLES
● Antes estaba incluido en defraudaciones, ahora sección autónoma.
MECANISMO DE EJECUCIÓN FRAUDULENTO, se requieren
MAQUINACIONES, que provoquen en el sujeto ENGAÑO, QUE SEAN
LA CAUSA DE QUE ÉSTE REALICE UN ACTO PATRIMONIAL
VOLUNTARIO Y EN PERJUICIO DE SÍ MISMO.
Ahora ya no hay aprehensión física sino engaño.
RELACIÓN VÍCTIMA- VICTIMARIO (AUTOR) SERÁ ESENCIAL. Podrá haber incluso AGRAVANTE DE ABUSO DE CONFIANZA.
Cómo se estructura???
TIPO BÁSICO: Definición genérica. Legislación urgente 1983, antes había
enumeración de casos y cláusula abierta
ESTAFAS IMPROPIAS.
PENAS PREVISTAS
DELITO LEVE
TIPOS AGRAVADOS
TIPOS HIPERAGRAVADOS
MODALIDADES ESPECÍFICAS
RESPONSABILIDAD PERSONAS JURÍDICAS.
Característico: el ENGAÑO PROVOCA UN ERROR QUE LE HACE EJECUTAR
ACTO DE DISPOSICIÓN VOLUNTARIO EN PERJUICIO DE SU PATRIMONIO
PROPIO -o de un tercero, si tiene disposición sobre el mismo-
Diferencia con hurto o robo, en el que hay aprehensión Y con administración
desleal y apropiación indebida, en que llega correctamente el bien al autor, al menos
de forma inicial.
A veces la frontera será difusa: ejemplo, incapaz, que no podrá ver ese engaño.
(ejemplo: compraventa de incapaz) Administración desleal y apropiación indebida,
también difuso: ejemplo, empleado de banca que administra bienes de clientes.
Falsedades documentales: MEDIO para la estafa. Concurso de delitos. Falsificación
de documento público: concurso medial de delitos. De documento privado: concurso
aparente de normas (artículo 8 código penal, 8.4) si la estafa se ha consumado,
estafa. Si no, o inferior a 400 euros, pena más grave es la de falsificación.
Tipo básico. El engaño
● Bien jurídico protegido: patrimonio, cualquiera de los elementos integrantes.
(eso sí, si son bienes como propiedad industrial, delitos más específicos)
● Delito común: cualquiera puede cometerlo. Sujeto pasivo, el engañado,
puede ser o no éste el perjudicado.
● Consumación: cuando se lleva a cabo la disposición o disponibilidad
patrimonial. Tentativa acabada e inacabada, posibles. ACABADA, cuando se
ha efectuado el engaño, aunque no haya habido acto de disposición.
INACABADA, cuando se ha intentado el engaño.
¿QUÉ ENGAÑO? ENGAÑO BASTANTE.
Cualquier tipo de maquinación, por error u omisión, capaz de inducir error a otra
persona.
¿Qué entendemos por engaño punible?
En primer lugar, debemos plantearnos si la conducta típica o punible de la estafa
consiste en un engaño como puesta en escena o si en cambio el engaño típico ha
de definirse como mera inveracidad.
Conforme a la regulación anterior a 1995 del CP parecía seguirse la primera tesis,
(castigo del engaño en la estafa habiéndose instrumentado este como una puesta
en escena); pero tras la reforma, es perfectamente posible castigar el engaño como
mera inveracidad.
En segundo lugar, hay que determinar si el engaño típico de la estafa debe
entenderse como inveracidad objetiva, es decir, discrepancia entre afirmación del
autor y la realidad, por ejemplo: afirmar que una vivienda no tiene un defecto grave,
aluminosis, cuando sí, o como inveracidad subjetiva, la diferencia entra la afirmación
del autor y la representación que ese autor tiene sobre la realidad. Por ejemplo,
afirmar que un producto es de origen español cuando cree que es italiano, con
independencia de cual sea su origen real; ante esta cuestión, ocurre que la
jurisprudencia española del TS ha llegado a admitir la segunda posibilidad, al
afirmar que un sujeto puede cometer estafa mintiendo sobre sus convicciones o
representaciones (engaño sobre hechos internos).
Una tercera cuestión sería la determinación de cuándo el engaño es bastante para
producir error en otro. Ámbito de inveracidades que pertenecen al riesgo permitido,
es decir, que son socialmente adecuadas y, por tanto, no pueden ser consideradas
constitutivas del engaño típico, así, por ejemplo ocurre con las exageraciones
publicitarias. (Afirmar que un determinado ejemplar es el último cuando no).
Distorsiones de la realidad socialmente admitidas.
Estafa ((( Vía civil de vicio del consentimiento, de dolo civil. Exceptio non adimpleti
contractus
(El artículo 1124 de nuestro Código Civil establece que la facultad de resolver las
obligaciones se entiende implícita en las recíprocas para el caso de que uno de los
obligados no cumpla lo que le incumbe. Precisamente es la reciprocidad y la
interdependencia de las obligaciones que integran la relación entre las partes la que
permite al deudor-acreedor neutralizar provisionalmente la reclamación del
comportamiento por él debido que le dirija el acreedor-deudor, mientras éste no
cumpla o esté dispuesto a cumplir correctamente la prestación por él debida,
siempre que sea exigible.)
Exceptio non rite adimpleti contractus. La excepción de cumplimiento
inadecuado o de contrato no cumplido regularmente (excepcio non rite adimpleti
contractus) constituye, como se ha visto, una variante de la excepción general de
incumplimiento contractual (exceptio non adimpleti contractus), con idéntica
apoyatura legal, por la que, como se ha dicho, «cuando el demandante sólo ha
cumplido la prestación a su cargo parcialmente o de manera defectuosa, el
demandado puede rehusar su propia prestación hasta que la primera haya sido
cumplida totalmente o ejecutada de forma rigurosa, rectificando de modo pertinente
los defectos que la prestación presentaba». En principio, de la variante non rite no
se derivan consecuencias sustantivas y procesales distintas de las que determina la
excepción general. En una y otra, la ejecución de la prestación reclamada al
demandado queda en suspenso, diferida o condicionada a la total y exacta
realización simultánea por parte del actor de la prestación que correlativamente le
incumbe. La diferencia entre ambas excepciones radica en sus presupuestos, pues,
mientras la exceptio non adimpleti contractus supone que el actor no ha cumplido ni
ofrecido su prestación, la non rite adimpleti contractus supone que la ha realizado,
pero inexactamente, parcial o defectuosamente. )))
Por otra parte, no toda inveracidad, aunque sea eficaz, es típica, es decir, no todo
engaño que logre producir en otro un error, debe ser calificado como bastante, pues
ello es incompatible con las exigencias de la teoría de la imputación objetiva aplicar
esta al engaño, implica exigir que el mismo cree un riesgo típicamente relevante
para el bien jurídico patrimonio, en concreto, el engaño ha de ser ex ante idóneo
para producir error en otro y conducirle al acto de disposición patrimonial, lo cual ha
de valorarse en este punto, sin tener en cuenta, al menos por el momento, si el
destinatario del engaño ha incurrido en error.
¿cómo determinar cuándo nos encontramos ante un engaño ex ante idóneo? pues
como criterio para ello, la jurisprudencia del TS sigue un criterio mixto:
● analizarse la idoneidad abstracta del engaño, esto es, si el engaño tiene la
capacidad de conducir a error a una persona de media perspicacia y
diligencia, así por ejemplo no constituiría engaño idóneo, siguiendo este
criterio, los supuestos de mentira burda, por ejemplo, vender un Rólex a 6€.
● valorarse la idoneidad concreta del engaño, esto es, si es idóneo para
conducir a error al destinatario concreto, no si le induce a error o no,
tendiendo en cuenta las características peculiares de ese sujeto en cuestión.
jurisprudencia reconoce cada vez con mayor claridad la existencia de deberes de
auto-protección de la víctima del engaño que derivan de lo que es usual en las
relaciones comerciales, así, por ejemplo, si alguien se presenta en una entidad
bancaria a retirar fondos, un deber de auto-protección que se exige a la víctima es
pedir el DNI. Si bien eso no debe de ser un requisito estricto de la víctima, porque se
estaría trasvasando al sujeto pasivo el dolo o intencionalidad defraudatoria
Hay discusión en torno a sí es posible cometer una estafa por omisión, en los casos
en los que el autor no comunica a la víctima una serie de informaciones que de
haber sido conocidas oír esta última le habrían permitido darse cuenta de que su
acto de disposición era perjudicial.
Sobre la base de esta cuestión la doctrina diferencia entonces entre estafa activa,
estafa mediante actos concluyentes (también incluida en estafa activa), y la estafa
por omisión, dentro de la cual no entrarán necesariamente todos los actos que
podríamos denominar actos de silencio:
Actos de silencio:
* Hay casos de silencio que constituyen supuestos de estafa mediante actos
concluyentes de estafa activa, porque ese silencio constituye en realidad un acto de
comunicación de información, así, por ejemplo, se considera que no decir nada
sobre el estado de un producto puede, en un determinado contexto, comunicar que
aquel está en perfecto estado.
* otros casos de silencio que propiamente sí constituyen supuestos de estafa por
omisión, pues en ellos sí acontece la característica básica para que esto ocurra, es
decir, tal y como hemos dicho antes, el autor no suministra al destinatario
información con la que este último podría haber alcanzado una representación
correcta de la realidad. Sí cabe admitir la estafa del engaño por omisión, pero no en
todo caso. Es posible que unos actos de silencio en determinado contexto no
constituirán engaño por omisión, si no un engaño activo por actos concluyentes.
En quinto lugar, es importante destacar que, si como medio de engaño, se falsifican
documentos, la relación concursal entre falsedades y estafa según la doctrina
mayoritaria será la siguiente:
* Concurso medial si las falsedades son en documento público, oficial o mercantil,
(390 y ss del cp). * Concurso aparente de leyes penales si las falsedades
empleadas como medio del engaño se producen en documento privado (395 cp) y
8.4 CP. (las falsedades en documento privado solo son típicas cuando se cometen
para perjudicar a otro, si además el perjuicio fuese inferior a 400 euros, la estafa
sería tipo penal con pena más grave. )
EJEMPLOS: estafas “clásicas” -
TIMO DEL NAZARENO (hacer pedidos pequeños y pagarlos, hacerlo grande y
dejarlo pendiente) -
TIMO DE LA ESTAMPITA O EL TOCOMOCHO (no puede cobrar billete, suele
haber otro que hace de gancho y que incita a aprovecharse del falso tonto, luego
hay papeles cortados. -
TIMO DE LOS BILLETES TINTADOS y papeles que no son billetes -
TIMO DEL INSTALADOR y las revisiones y cambios de contador (Jesús
abandonado… etc) -
EMAIL O LLAMADA PARA QUE HAGAS TRANSFERENCIA y recibas comisión por
eso. -
PÁGINAS WEB GRATUITAS, réplicas de webs bancarias. -
FALSOS PREMIOS TELEFÓNICOS: tarificación adicional.
Estafas a aseguradoras.
Estafas a clientes (vendedores de coches o viviendas)
Necesario que confluyan las condiciones objetivas (para cualquiera en ese caso) y
subjetivas (para la víctima) en al caso.
Si no hay engaño porque es incapaz, hurto.
Si no hay engaño porque la víctima no se deja engañar, no hay error, elemento del
tipo. Necesario un mínimo de capacidad cognitiva, si no hay engaño porque es
incapaz, hurto.
Si no lo hay porque el intento es burdo: tentativa inidónea. TS: entiende que el
engaño ha sido bastante (y se ha dado el tipo) cuando ha producido sus efectos
defraudadores, salvo que sea burdo, absurdo.
MOMENTO DEL ENGAÑO : EX ANTE. Preexistente o coetáneo al error, siempre
que sea bastante. Si el ánimo defraudatorio surge después, NO ESTAFA,
INCUMPLIMIENTO CIVIL.
Diferenciar aquí dolo de estafa y dolo civil (1269 CC: Hay dolo cuando, con palabras
o maquinaciones indisiosas de parte de uno de los contratantes, es inducido el otro
a celebrar un contrato que, sin ellas, no hubiera hecho. EJ: vivienda con defectos o
ruinosa, o pasando el tren). En la práctica, el criterio a atender para decidirnos será
el de la gravedad del engaño.
ERROR: El engaño podía objetivarse, el error es subjetivo, sólo serán constitutivas
de estafa las disposiciones patrimoniales que vengan de un engaño que ha
provocado un error.
ACTO DE DISPOSICIÓN PATRIMONIAL: Propio o de tercero, lo dispuesto. El
engañado es el que dispone. Al igual que hay que saber que se ha sido engañado,
también hay que conocer qué es un acto de disposición patrimonial, en qué
consiste. El acto de disposición debe ser idóneo para producir un perjuicio, propio o
ajeno, lo cual se traduce en que entre aquel y este último debe existir una relación
de inmediatez.
Este acto puede consistir tanto en acción como en omisión. El acto de disposición
mediante acción sería el más cotidiano, (vender un ordenador diciendo que esta en
perfecto estado, y el sujeto pasivo desembolsa el dinero), el omisivo sería, por
ejemplo, aquel supuesto en que entre dos sujetos existe un derecho de crédito, el
deudor engaña al acreedor y le hace creer que su derecho de crédito ha prescrito, el
no ejercitar su derecho de crédito es un acto de disposición omisivo.
Es importante distinguir entre acto de disposición, sustracción y apropiación,
conductas estas dos ultimas que no pueden dar lugar a la aplicación del tipo de
estafa. *
Supuesto 1: A engaña a B diciéndole que es el encargado de cuidar un parking,
cuando B se va le roba el vehículo. (Sustracción, no hay disposición ni por omisión)
Supuesto 2: A se hace pasar por encargado de gas que va a realizar una revisión,
B, morador le deja pasar, aprovechando A para sustraer varios objetos.
(Sustracción, no hay disposición ni por omisión)
Supuesto 3: A, vecino de B, le ofrece, ante el viaje de este, a custodiar sus joyas
cuando en realidad pretende quedarse con ellas. (Tampoco, hay comportamiento
expropiatorio después de la actuación errónea de la víctima, apropiación indebida)
RELACIÓN DE CAUSALIDAD ENGAÑO- ERROR- ACTO DE DISPOSICIÓN.
Finalidad del engaño inicial.
PERJUICIO PROPIO O DE TERCERO: Disminución del patrimonio, del engañado
o de otro. Analizar la discusión sobre si puede haber perjuicio en la estafa de
prestaciones unilaterales, tales como donaciones, regalos, limosnas... En las que lo
propio de estos negocios jurídicos es la disminución patrimonial, en las que se
entregan bienes sin esperar una contraprestación económica.
La solución dada por gran parte de la doctrina es decir que sí hay un perjuicio, pero
que ha de ser definido conforme a la “teoría de frustración del fin”, según la cual en
los negocios jurídicos unilaterales o gratuitos el perjuicio consiste en la frustración
del fin social perseguido con el acto de disposición. (Ejemplo, Mallorca)
Precisamente en el caso en que no exista coincidencia estamos ante un supuesto
de los denominados de "estafa en triángulo", por ejemplo, supuesto en que sujeto se
hace pasar por acreedor de una empresa y logra que empleado de esta, inducido a
error, haga un acto de disposición en perjuicio de la misma.
Para qué se pueda aprecia debe existir una relación entre engañado y perjudicado,
que según los autores debe consistir en la autorización de engañado para poder
actuar en lugar del perjudicado, y según otros debe consistir en la existencia, al
menos, de una relación especial entre engañado y perjudicado.
Ejemplo: si un sujeto le dice al cliente de un restaurante que le pase el abrigo que
esta en la mesa de al lado cuando no es suyo estaríamos ante una situación distinta
que en aquel supuesto en que un sujeto vaya al guardarropa y le diga al encargado
del mismo que le de un abrigo que no es suyo.
● Primer supuesto, en cuanto no hay ningún tipo de relación entre cliente,
dueño y perjudicado estaríamos ante un hurto con autoría mediata. En
cambio, en el segundo supuesto, en tanto que hay una relación entre el
responsable del guardarropa y el propietario (que lo ha depositado ahí para
que se lo custodie) sí podemos hablar de estafa en triángulo. (Hay vínculo
ente engañado y perjudicado que posibilita que se pueda apreciar la estafa.)
VALOR? ¿hay que atender al valor global del patrimonio o al elemento patrimonial
afectado? ¿y las expectativas? Hay que atender al elemento patrimonial en
concreto. Valorable, cuantificable.
NO SE ATIENDE AL PERJUICIO causado sino al valor de lo defraudado. Y si el
valor de lo defraudado es inferior a 400 euros pero el potencial de la defraudación
era mucho mayor? ESTAFA BÁSICA EN TENTATIVA, EN CONCURSO CON
DELITO LEVE DE ESTAFA. (Ejemplo, teléfonos, transferencias periódicas…
ELEMENTO SUBJETIVO. DOLO. ÁNIMO DE LUCRO.
Entrega del elemento. Impide comisión imprudente. la distinción entre dolo penal y
dolo civil se verifica desde el plano de la distinta intensidad respecto de uno u otro
(intensidad mayor en el dolo penal)
¿Cómo determinar cuándo nos encontramos ante dolo civil o dolo penal? la
valoración del Juez al respecto debe basarse en el sólido examen de la prueba
analizando la actitud interior del delincuente a través de la clara manifestación
exterior de su finalidad. (Voluntad de engañar previa, intención con carácter previo).
Voluntad respecto de la cual el contrato no sería más que una tapadera o medio de
ocultación y que llevaría a inducir a error a la víctima acerca de la propia voluntad de
contratar, empujandole a realizar un acto de disposición patrimonial, de modo que
todo ello en conjunto haría surgir el engaño de la estafa.
La doctrina define este ánimo como la persecución de un beneficio patrimonial para
el autor o para un tercero.
la jurisprudencia lo interpreta de un modo más amplio como finalidad de obtener
cualquier utilidad o provecho, sin exigir que necesariamente exista un ánimo de
beneficiarse económicamente, ello tiene consecuencias importantes, pues piénsese
en el caso en que un sujeto estafe a otro para destruir la cosa posteriormente,
según la concepción restrictiva doctrinal no habría, peros según la concepción
amplia del TS sí podríamos apreciar estafa en la medida en que, para ese sujeto,
destruir la cosa supone una utilidad pues acaba dándole el destino que deseaba.
Si el autor tiene ánimo de hacerse pago no estaríamos ante un delito de estafa, si
no ante una realización arbitraria del propio derecho (art 455 del CP), pero que sería
impune por haberse cometido mediante engaño, (ya que el 455 exige actuación
violenta), (no es estafa porque no tenía ánimo de lucrarse).
“IMPROPIA”
Por sus características son delitos de encuentro, ya que hace falta la participación
de una víctima colaboradora, hay engaño igualmente pero la forma de cometer el
delito es específica.
a) Manipulación informática
b) Conductas relacionadas con los medios informáticos que servirán para cometer
las estafas.
c) Tarjetas de crédito o cheques de viaje.
A) PROCEDIMIENTOS INFORMÁTICOS. Introducción de órdenes falsas o
alteraciones en los programas que gestionan automáticamente transferencias
bancarias, ingresos o reconocimientos de créditos a favor de quien está realizando
la manipulación. “manipulación informática O artificio semejante”. Cláusula abierta
ánimo de lucro (TS 2006), manipulación informática torticera, desapoderando a otro
de forma no consentida de su patrimonio. A TRAVÉS de informática. Este precepto
se introdujo en el Código porque la inclusión de estos casos en el tipo básico de
estafa topaba con dificultades insalvables, pues no se puede constatar en ellos ni el
engaño ni el error. En realidad estos comportamientos se parecen más a un
sustracción que a una estafa.
La conducta típica por tanto, emplear alguna manipulación informática o semejante
idónea para lograr la transferencia no consentida de un activo patrimonial
normalmente de una cantidad de dinero.
De este modo, por los problemas de punibilidad mencionados esa manipulación
informática viene a sustituir a los elementos engaño y error del tipo básico de la
estafa, aunque el perjuicio sigue estando presente pues lo constituye esa
transferencia de cualquier activo patrimonial. No hurtos, porque no había
aprehensión, pero tampoco estafa, al no conocer el engaño a veces, no haber
engaño. Es fraude, pero no auténtica estafa. Esto no es aplicable con tarjetas de
crédito, que constituirán un tipo aparte.
CONDUCTAS RELACIONADAS CON MEDIOS INFORMÁTICOS APTOS PARA
COMETER ESTAFAS
Criminalizar todo no requiere resultado. Delito de peligro. Delito autónomo,
equiparados meros actos preparatorios, por el potencial lesivo que tienen.
preparatorios que no están incluidos en la provocación, conspiración, y proposición
de estafa que se castigan más adelante, en el artículo 269
Actos preparatorios / conductas de participación (cooperación necesaria,
complicidad) / se castiga la mera posesión por sospecha de futuras estafas / habla
legislador de “destinados específicamente” a cometer estafas, está equiparando.
Aptitud para perjudicar: del programa informático, no de la pericia de quien lo usa.
UTILIZACIÓN FRAUDULENTA TARJETAS DE CRÉDITO /CHEQUES DE VIAJE.
Cada vez más extendido, antes se castigaba: -
Tarjetas extraviadas o sustraídas de cajero: equiparado a llaves falsas.
Utilización ídem pero de establecimiento, sin cooperación del empleado:
estafa y falsedad en documento mercantil. Se exigía diligencia en el empleado.
Ídem con cooperación del empleado: dependiente es cooperador necesario -
Uso de tarjeta no devuelta a la empresa tras cese. No estafa, pero dudas.
Uso fraudulento del propio titular, ya sin saldo. Derecho civil o mercantil.
Ahora se castiga expresamente, siempre que sea con tarjeta de crédito o cheque
de viaje. Operaciones castigadas; “de cualquier clase”
discusión doctrinal en tanto el dolo defraudatorio es posterior al negocio jurídico del
que trae causa la concesión de la tarjeta.
se acrecienta en cuanto a la concurrencia del engaño bastante pues al centrarnos
en la práctica bancaria (praxis bancaria) ocurre que entre las cláusulas
contractuales que rigen las relaciones entre las entidades bancarias y los
comerciantes suele aparecer una disposición que establece la obligación del
comerciante de pedir autorización para la realización de la operación mediante
tarjeta a la entidad emisora de la misma.
Supuesto de atipicidad de la conducta que en todo caso de producirse
efectivamente un perjuicio daría lugar únicamente a un ilícito civil. Esta es la misma
consecuencia que sería predicable en los casos de utilización de tarjetas
canceladas o caducadas.
Fuera de este supuesto: voluntad del legislador a la hora de incluir este último
apartado en la reforma de 2010 estaba centrada en lograr, sin los problemas
técnico-jurídicos que planteaban, lograr el castigo de conductas ciber-criminales
defraudatorias.
Ejemplo: artículo 248.2 c) cabe la punición de conductas como el "phising". Se
piden datos sobre tarjeta de crédito para emplearla posteriormente y realizar
transferencias a su favor. Reforma permite castigo de estos supuestos. También el
phising telefónico. Llamar diciendo que se es del BBVA y conseguir datos. También
"pharming" que consiste en la alteración del DNS, aquí se altera la página web,
crees que estas accediendo a la página del BBVA pero es la página del defraudador
y este obtiene tus datos. Hay un supuesto relacionado con las tarjetas de
crédito/debito en la que se emplea una de estas previamente falsificadas por
ejemplo a través de la incorporación de un dispositivo clonador en un cajero
automático. Esta conducta sería punible pero a través de la estafa informática del
248.2 a
DELITO LEVE:
Menos de 400 euros.
Multa 1 a 3 meses.
Delito continuado 74 CP: Sí, pero se atenderá al perjuicio total causado.
Multirreincidencia: en teoría sí, por “tres delitos de este capítulo”, pero
realmente no, se verá más adelante.
TIPOS AGRAVADOS: Por el bien atacado, por la modalidad de ataque. En todas
deben de concurrir los elementos de la estafa básicos. EL artículo 250.2 establece
que si concurrieran las circunstancias 4ª, 5ª o 6ª con la 1ª se impondrán las penas
de prisión de 4 a 8 años y multa de 12 a 24 meses
ESTAFA SOBRE COSAS DE PRIMERA NECESIDAD, VIVIENDA U OTROS
BIENES DE RECONOCIDA UTILIDAD SOCIAL.
Mayor tutela del consumidor.
Acuerdo NO JURISDICCIONAL TS: No los artículos de lujo, sí combustibles.
También documentación de persona extranjera. De salud. Alimentos,
medicamentos.. alteración de la salud… concurso con delitos contra salud pública.
( colza?)
“reconocida utilidad social” academias, guarderías, hospitales, transportes..
VIVIENDA: Entendida con el objeto pero también CON LA FINALIDAD de dicho
objeto. Si es 2ª vivienda, no, se excluyen segundas residencias y de temporada.
Ejemplo: vivienda. “aquello que esté destinado a cubrir necesidades de habitación
permanentes”Artículo 47 CE, vivienda digna. Permite aplicación cuando la vivienda
no ha llegado a terminar construcción: fraude de anticipos. Diferencia aquí civil-
penal.
Ejemplo, Azor. 2ª residencia.. el delincuente lo sabe? No queda claro si debe de
ser abarcado por el dolo del autor o funciona independientemente atendiendo al uso
que iba a darle el perjudicado. Condición objetiva de punibilidad. TS, si el
perjudicado iba a darle ese uso. Determinante, por lo tanto, el desvalor del
resultado (perder vivienda habitual) no desvalor de la acción. Perjudicado, el sujeto
pasivo o un tercero. Necesaria prueba de que iba a ser utilizado como vivienda.
Objetivizada la punibilidad, aunque lo correcto sería subjetivizarlo, exigir que hubiera
dolo, aunque fuese dolo eventual, de que se iba a usar como vivienda
ABUSO DE FIRMA DE OTRO O SUSTRACCIÓN O INUTILIZACIÓN DE
EXPEDIENTES O DOCUMENTOS.
Cuando la estafa “se perpetre mediante…” modalidad comisiva.
Estafa mediante abuso de firma
Estafa mediante sustracción de documentos.
a) Se utiliza la firma para fines distintos a los que se autorizó. Firma auténtica.
Excluir la imitación de firma. La firma auténtica debe de ir en documento en el que
se abusa. Si la firma fuese en ese documento creyendo que va en otro, ahí estaría
el engaño y la estafa “básica”. Agravar vulneración del non bis in ídem. (Por
ejemplo, una directora de una residencia de ancianos que actúa mediante engaño
para obtener la firma de dos ancianos para obtener un apoderamiento).
Las claves bancarias por internet son firmas? TS: No son firmas, la firma es de puño
y letra. SAP Burgos: sí, porque sustituyen a la firma manuscrita con plenos efectos
jurídicos. Hoy, casi he superado esto. ¿Y la firma digital?
b) Sustracción o inutilización de documentos para llevar a cabo engaño o
impedir que se descubra. Ejemplo; herencia. ESTAFA SOBRE BIENES QUE
INTEGREN PATRIMONIO ARTÍSTICO, HISTÓRICO, CULTURAL O CIENTÍFICO.
Valor cultural, apreciado por juez. Engaño básico de estafa: decir que
tiene el valor y que no lo tenga. ¿Concurrencia del error aquí?
ESTAFA DE ESPECIAL GRAVEDAD.
Atendiendo al perjuicio Y a la situación económica en que se queda víctima o
familia. Cumulativo. Estafas sobre curaciones y terapias alternativas?
VALOR DE LO DEFRAUDADO SUPERE 50.000 EUROS O AFECTE A ELEVADO
NÚMERO DE PERSONAS. Alternativo. Se estableció la cuantía. Pero.. y si
elevado número pero cuantía insignificante? Si NO ALCANZA EL TIPO LEVE, no se
le puede aplicar el agravado.
Delito continuado: TS: Hay que atender a perjuicio total causado. Si hay
continuado pero no llegan a 50.000 euros: es más adecuado aplicar 1 delito de
estafa agravada en lugar de 3 delitos, que llevan a imponer la pena en mitad
superior Si una de las defraudaciones sí supera los 50.000 euros. Compatible la
continuidad y la aplicación de la agravante del 250.5ª, plus de reiteración y plus de
cuantía.
(STS 2014:; Delito continuado patrimonial: sancionado mediante imposición de
pena según perjuicio total y mitad superior. Se obliga a la exclusión del 74.1 para
aplicar el subtipo agravado de especial gravedad atendiendo al valor de lo
defraudado, porque sería redundante aplicar, además, el [Link]ía bis in
ídem. Pero esto no ocurre si uno de los hechos ya supera 50.000 euros.
ABUSO DE RELACIONES PERSONALES O APROVECHÁNDOSE DE
CREDIBILIDAD EMPRESARIAL O PROFESIONAL.
Alternativo “o”. Relación de confianza preexistente. Ha de ser diferente a la que
construyó el engaño. En general, la estafa ya lleva un abuso de confianza implícito,
así que precisa especial relación
ESTAFA PROCESAL: Manipulación de pruebas para generar engaño en el juez
con competencia y que dicte resolución que perjudique a partes o a un tercero. No
requiere acto de disposición con desplazamiento. La estafa procesal así descrita
presenta la estructura de una estafa en triángulo, en la que el engañado es el
órgano, unipersonal o colegiado, que debe tomar medidas o resolver en un
Procedimiento judicial (penal, civil…) y el perjudicado un tercero porque no existe
identidad entre la victima del engaño (tribunal o juez) y el perjudicado (otra parte que
ve menoscabados sus intereses económicos a través de la resolución judicial). (Por
ejemplo, pleito de responsabilidad civil derivada de un accidente de tráfico, aportar
documentación que refleje gasto indemnizables falsos).
No estaría incluida dentro de la estafa procesal en sentido estricto, un procedimiento
no judicial que se utilizara para engañar y dar lugar a un acto de disposición
perjudicial, como por ejemplo, un acto de conciliación extrajudicial. Doctrina : el
fundamento de esta agravante es la afectación a la Administración de Justicia. No
obstante, algunos autores opinan que en el Proceso Civil no debería apreciarse la
concurrencia de estafa procesal, pues en el mismo rige el principio de controversia
entre las partes, en todo caso, para fijar las fronteras del engaño típico propio de
este tipo agravado deberá tenerse en cuenta qué deberes de veracidad tienen las
partes en cada clase de proceso.
Otro subtipo de estafa procesal es que en el supuesto de que el medio empleado
para perpetrar el engaño en la estafa procesal constituya a la vez un delito de
acusación y denuncia falsas. La Doctrina considera que debe apreciarse un
concurso de leyes entre ambos tipos delictivos a resolver por las reglas recogidas al
respecto ene l Código Penal.
Estafa HIPERAGRAVADA. MULTIRREINCIDENCIA EN LAS DEFRAUDACIONES.
Al menos por tres delitos comprendidos en este capítulo. No “de la misma
naturaleza”, administración desleal…
No ocurre en reincidencia de delitos leves de estafa, se aplicaría delito leve
continuado de estafa ( 1 a 3 meses multa) Demasiada pena para la estafa
agravada, poca proporcionalidad (prisión 1 a 6 años y multa 6 a 12 meses)
TIPOS HIPER AGRAVADOS.
Si concurren circunstancias del 250.1.4 (especial gravedad atendiendo a perjuicio y
a situación de víctima) 250.1. 5 (superar 50.000 euros o elevado nº personas)
250.1.6 (abuso relaciones) 250.1.7 (estafa procesal)
Y ADEMÁS sea estafa SOBRE VIVIENDA, PRIMERA NECESIDAD O BIENES DE
RECONOCIDA UTILIDAD SOCIAL: prisión de cuatro a ocho años y multa de doce a
veinticuatro meses. La misma pena se impondrá cuando el valor de la defraudación
supere los 250.000 euros.
ESTAFA CUALIFICADA (Vivienda)
TIPOS CUALIFICADOS.
Artículo 251 Será castigado con la pena de prisión de uno a cuatro años:
1.º Quien, atribuyéndose falsamente sobre una cosa mueble o inmueble facultad de
disposición de la que carece, bien por no haberla tenido nunca, bien por haberla ya
ejercitado, la enajenare, gravare o arrendare a otro, en perjuicio de éste o de
tercero.
2.º El que dispusiere de una cosa mueble o inmueble ocultando la existencia de
cualquier carga sobre la misma, o el que, habiéndola enajenado como libre, la
gravare o enajenare nuevamente antes de la definitiva transmisión al adquirente, en
perjuicio de éste, o de un tercero.
3.º El que otorgare en perjuicio de otro un contrato simulado.
¿estafas propias o impropias? Tiene trascendencia porque podrían ser objeto de las
agravaciones del 250 si recaen sobre vivienda habitual (250.1, vivienda, cosas de
primera necesidad)
Si se piensa que es estafa impropia, atender al 8.1, principio especialidad, aplicable
el tipo del 251 (1 a 4 años) aun cuando la estafa normal con agravante de vivienda
tiene más pena (1-6 años)
Si se piensa que es estafa básica agravada, entenderíamos que es una modalidad
hiperagravada y, en virtud del 8.4 CP, castigar con pena más grave. El TS dice que
no le son aplicables agravaciones del 250 1) Enajenación, gravamen o
arrendamiento de bienes, atribuyéndose una facultad de disposición de la que
carece (251.1)
MUEBLE O INMUEBLE Carecer de facultad de disposición A pesar de eso,
enajenarla, gravarla o arrendarla Causar perjuicio. Número cerrado de modalidad de
estafa. Atribuirse falsamente capacidad de disposición. Ánimo de lucro Sujeto
activo: no sólo el antiguo dueño o incluso dueño, sino a cualquier otro. El bien debe
de existir, si no existe, la conducta sería propia de estafa básica (sentencia coches-
coches) Gravar: imponer cualquier carga legal que limite derechos del propietario.
1) Disponer el bien con ocultación de carga sobre el mismo, o gravándolo o
enajenándolo de nuevo antes de la definitiva transmisión
. a) Disponer ocultando cargas Ocultar al adquirente de buena fe la carga,
conducta activa (simular la no existencia de la carga) u omisiva (silenciar la
existencia de la carga cuando se tiene el deber de comunicarla) Cargas reales: las
de carácter real y las personales, como convenio de atribución de vivienda. No
aplicable en vicios de la cosa vendida, que serán cuestión civil.
b) Vender estableciendo gravamen posterior a la venta pero anterior a la
transmisión definitiva La traditio aún no se ha materializado en escritura pública.
Dolo defraudatorio no tiene por qué aparecer desde la primera enajenación.
c) Segunda enajenación (doble venta sin materializarse la entrega de la
primera) El sujeto no ha perdido la capacidad de disposición porque aún no la
entregó, y no finge tener algo que no tiene. - Maquinado con anterioridad, estafa
genérica 248.1 (Benítez ortúzar) -
Vendedor actúe con dolo antecedente respecto al 2º comprador, porque va a
entregar inmueble al primero. - Mejor oferta del 2º, dolo. Aquí no hay engaño
antecedente del vendedor y no hay daño al 2º sino al 1º . no estafa genérica, sino la
específica de este artículo. - Acuerda con un 3º perjudicar al 1º y hacer nueva
venta. Estafa genérica con agravaciones del 250 por vivienda habitual. Posible
coautoría si el 3º sabía de esto. - Si dolo defraudatorio surge después de
oferta del 2º, no aplicable estafa genérica sino ésta. El vendedor sería autor y quizá
el 2º comprador, cooperación necesaria, si actúa en connivencia. Tampoco aquí
agravaciones del 250, por ser estafa impropia y no la genérica del 248. Considerar
concepto de dolo civil 1473 CC: Si una misma cosa se hubiese vendido a diferentes
compradores, la propiedad se transferirá a la persona que primero haya tomado
posesión de ella con buena fe, si fuere [Link] fuere inmueble, la propiedad
pertenecerá al adquirente que antes la haya inscrito en el Registro. Cuando no haya
inscripción, pertenecerá la propiedad a quien de buena fe sea primero en la
posesión; y faltando ésta, a quien presente título de fecha más antigua, siempre que
haya buena fe. (Ídem si en lugar de vender se constituye un gravamen.)
3) Contrato simulado en perjuicio de otro 1 a 4 años prisión.
Estafa impropia. Puede ser cualquier actuación (alzamiento, falsificación
documento..) Necesario simular acuerdo de voluntades. Necesario el perjuicio? En
principio, sí. (STS)
PENAS APLICABLES:
Estafa genérica 248, prisión 6 meses a 3 años.
Delito leve, multa 1 a 3 meses.
Estafa agravada, prisión 1 a 6 años Y multa 6 a 12 meses
Estafa hiperagravada, prisión 4 a8 años
Estafas especiales 251 , 1 a 4 años
Estafas persona jurídica, 251 bis, multa triple al quíntuplo o multa doble al
cuádruple.
Además, posibilidad de imponer penas del 33 CP: prisión, inhabilitación ,
suspensión empleo o cargo, permiso armas, carnet conducir. (si es que es
reincidente o la persona jurídica se haya utilizado instrumentalmente para delinqui
