EDUCACIÓN

FINANCIERA
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ÍNDICE

• Introducción
• Definición de Educación Financiera
• Importancia de Educación Financiera
• Beneficios de la Educación Financiera.
• Ventajas de la Educación Financiera.
• Claves de la Educación Financiera.

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OBJETIVO

• Concientizar a los socios sobre la importancia del buen manejo de las finanzas para
alcanzar sus metas de acuerdo con su presupuesto.
• Aprender a elaborar y llevar el seguimiento de un presupuesto o plan financiero
personalizado que nos permita alcanzar un mayor grado de libertad financiera.
• Conseguir conocimientos y habilidades y fomentar actitudes respecto a la utilización
del dinero.
• Promover el ahorro, el control del gasto y de un buen manejo financiero en general.

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INTRODUCCIÓN

• Según Herrera E (2020), la educación financiera es un tipo de disciplina económica y

financiera que permite a quienes se forman en ella acceder a todos los conocimientos acerca del
funcionamiento del dinero físico, digital y virtual. Significa que este tipo particular de educación
analiza el dinero y sus funciones tanto a nivel cotidiano, ya sea personal o familiar, como a nivel
provincial, departamental, municipal, nacional o en el ámbito privado, entre empresas,
multinacionales, tiendas y comercios.

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Definición de Educación Financiera
• Para Bansefi, la educación financiera es un proceso de desarrollo de habilidades y
actitudes que, mediante la asimilación de información comprensible y herramientas básicas
de administración de recursos y planeación, permiten a los individuos: a) tomar decisiones
personales y sociales de carácter económico en su vida cotidiana, y b) utilizar productos y
servicios financieros para mejorar su calidad de vida bajo condiciones de certeza.

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¿Cuál es la importancia de la educación financiera?
nacional.

• De acuerdo a Diaz, N. (S.F.). La importancia de la educación financiera es mayúscula en el mundo

hiperconectado, competitivo y complejo de hoy en día, porque nos prepara para la inestabilidad constante que afecta a
los mercados internacionales, porque nos indica de manera sólida qué camino tomar ante una posible inversión,
porque nos ayuda a ordenar nuestras finanzas en el orden de lo cotidiano, con lo cual estaríamos resguardados ante un
posible contratiempo, porque nos ayuda a evitar riesgos innecesarios en el momento de invertir, porque nos lleva a
ganar autonomía en el orden económico, logrando que podamos tomar decisiones por nuestra cuenta sabiendo que
contamos con un sustento teórico y práctico sólido y [Link]í, los usuarios con mayores niveles de educación
financiera tienden a ahorrar más, lo que normalmente se traduce en mayores niveles de inversión y crecimiento de la
economía en su conjunto.

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 Beneficios de la
Educación Financiera.
De acuerdo a Óscar Rosado
Jiménez(2006).

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1. Tomará mejores decisiones financieras
• Cómo, cuándo y en qué gastar: Se volverá mucho más analítico a la hora de decidir
por qué vale la pena gastar en algo y sabrá discernir entre lo verdaderamente importante y
los caprichos o gastos innecesarios.

• Cuándo gastar y cuándo guardar: reconocerá con más facilidad las condiciones
personales, familiares y sociales que Le indiquen que es el momento para gastar o para ser
más precavido con el dinero.

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• Cuánto ahorrar y en qué invertir: tendrá mayor conciencia sobre la importancia del ahorro y
aprenderá cómo ahorrar fácilmente. Además, diferenciará entre una inversión y un gasto y tomará
mejores decisiones sobre las inversiones que quiera realizar.

• Qué productos bancarios Le convienen: sabrá decidir qué cuentas, préstamos o tarjetas de
crédito Le vienen bien para hacer crecer Su economía personal o familiar, sin tomar riesgos que
superen Sus capacidades financieras.

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2. Gestionar mejor el endeudamiento.
• Capacidad de endeudamiento: aprenderá a calcular el monto límite hasta el que puede endeudarse
y por qué.

• Cuándo le conviene asumir una deuda: sabrá discernir entre una deuda que vale la pena y una que
solo se podría convertir en una carga.

• Cómo adaptar las finanzas: con las deudas, las finanzas personales tienen que cambiar y adaptarse
a la nueva realidad.

• Planes efectivos para salir de deudas: está bien saber endeudarte, pero también necesitas aprender
cómo saldar esas deudas sin hundirte entre cuentas e intereses.
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 Ventajas de la
Educación Financiera
según López, N. (2020).

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• La educación financiera atraviesa cada aspecto de la vida, acompañará en todo momento.

• La educación financiera permite aprender a hacer un presupuesto para lograr estabilidad

económica, cómo conseguir la meta de ahorrar, las ventajas y riesgos del sector financiero y la
forma de protegernos de fraudes.

• La educación financiera es fundamental en la vida de toda persona, ya que permite conocer las
ventajas y los riesgos del dinero en beneficio de nuestra salud financiera y económica, pero
desafortunadamente todavía no se considera una cuestión prioritaria en el entorno familiar y
social.

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 Quien tiene en claro la educación financiera, manejará, generalmente unas finanzas saludables.

Estas son algunas claves que debes tener en cuenta:

• Para tener unas finanzas sanas debe ser consciente de sus ingresos y egresos.

• Debe ser consciente de lo que gana y vivir de acuerdo con ello.

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• No deje que su dinero se quede sin uso en el banco.

• Toda inversión que realice debe ser informada.

• Nunca se retrase en el pago de sus deudas, ya sean estas las de servicios básicos o las de tarjetas de
crédito o préstamos.

• Mantenga siempre una buena calificación crediticia, esto le permitirá acceder a mayores beneficios
financieros.

• Antes de invertir, es importante que no solo conozca los riesgos, también debe aprender a
gestionarlos; ya que siempre existirá un pequeño porcentaje de pérdida y de ganancia que debe
considerar.

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 Autoevaluación
1. La educación financiera es un tipo de disciplina económica y financiera que no
permite a quienes se forman en ella acceder a todos los conocimientos acerca del
funcionamiento del dinero físico, digital y virtual.
Verdadero
a Falso

2. La importancia de la educación financiera es mayúscula en el mundo

hiperconectado, competitivo y complejo de hoy en día, porque nos prepara para la
inestabilidad constante que afecta a los mercados internacionales, porque nos
indica de manera sólida qué camino tomar ante una posible inversión, porque nos
ayuda a ordenar nuestras finanzas en el orden de lo cotidiano.
Verdadero
Falso

3. Escriba tres claves que debes tener en cuenta para una buena educación
financiera.

4. ¿Cuándo gastar y cuándo guardar: reconocerá con más facilidad las condiciones
personales, familiares y sociales que Le indiquen que es el momento para gastar o
para ser más precavido con el dinero?
Verdadero
Falso
 Solucionario
Autoevaluación
PREGUNTA RESPUEST RETROALIMENTACIÓN
A
1 FALSO La educación financiera es un tipo de disciplina económica y financiera que permite a quienes se
forman en ella acceder a todos los conocimientos acerca del funcionamiento del dinero físico,
digital y virtual
2 VERDADERO La importancia de la educación financiera es mayúscula en el mundo hiperconectado, competitivo y
complejo de hoy en día, porque nos prepara para la inestabilidad constante que afecta a los
mercados internacionales, porque nos indica de manera sólida qué camino tomar ante una posible
inversión, porque nos ayuda a ordenar nuestras finanzas en el orden de lo cotidiano.

3 3 claves • Para tener unas finanzas sanas debe ser consciente de sus ingresos y egresos.
• Debe ser consciente de lo que gana y vivir de acuerdo con ello.
• Toda inversión que realice debe ser informada.

4 VERDADERO Cuándo gastar y cuándo guardar: reconocerá con más facilidad las condiciones personales,
familiares y sociales que Le indiquen que es el momento para gastar o para ser más precavido con
el dinero?
Referencias Bibliográficas
• Diaz, N. (S.F.). Economipedia. Educación Financiera. Educación financiera - Qué es, definición y
concepto | 2022 | Economipedia

• Herrera, E. (2020). ¿Qué es la educación financiera y para qué sirve? ¿Qué es la educación
financiera y para qué sirve? 🧐 ([Link])

• López, N. (2020). 7 Claves de la educación financiera y como aplicarlas eficientemente. 7 Claves

de la educación financiera y como aplicarlas eficientemente - Educacion e Investigacion

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