FUNCIONES FINANCIERAS
FUNCION TASA
Un banco ofrece un prestamo de S/. 1500, para ser pagados en 15 cuotas de S/125.00 c/u
los cuales seràn cancelado cada fin de mes. Calcular la Tasa de interès que cobra el Banco
ARGUMENTOS VALORES RESULTADO
NPER 15 3%
PAGO -125
VA 1500
VF
TIPO 0
FUNCION NPER
Usted desea solicitar un prestamo de S/3,000.00, siendo su capacidad de pago S/250 mensual
El Banco le cobra una tasa de interes mensual de 6%. Calcular en cuantos pagos terminarà de
cancelar su prèstamo
ARGUMENTOS VALORES RESULTADO
TASA 6% 21.85
PAGO -250
VA 3000
VF
TIPO 0
FUNCION PAGO
Usted desea solicitar un prestamo de S/5,000.00, y lo desea pagar en 25 meses a final de c/mes
El Banco le cobra una tasa de interes mensual de 7%. Calcular el importe de la CUOTA mensual
ARGUMENTOS VALORES RESULTADO
TASA 7% -429.05
NPER 25
VA 5000
VF
TIPO 0
FUNCION VA
Su empresa desea comprar a crèdito una màquina de impresión ofset y recibe dos
propuestas:
MESES
0 1 2 3
Proveedor A: S/. 2,500.00 S/. 2,500.00 S/. 2,500.00 S/. 2,500.00
Proveedor B: S/. 3,000.00 S/. 3,000.00 S/. 3,000.00
Determinar cual es la mejor propuesta, sabiendo que el costo de oportunidad para ambas
propuestas es de 5%
PROV. A PROV. B
ARGUMENTOS VALORES RESULTADO ARGUMENTOS
TASA 5% 13323.69 TASA
NPER 6 NPER
PAGO -2500 PAGO
VF VF
TIPO 1 TIPO
Respuesta: La mejor propuesta es:B
FUNCION VF
Que monto se habra acumulado en el plazo de 12 meses, depositando en una cuenta de ahorros
al final de cada mes, depositos constantes de S/.350.00, por la cual recibe una TEA (tasa efectiva anual)
del 7%
ARGUMENTOS VALORES RESULTADO
TASA 0.565% 4333.10
NPER 12 Convertir T.Anual a T.Mensual
PAGO -350 (1+i)^(1/12)-1
VA
TIPO 0
FUNCIÓN TIR
FLUJOS
AÑOS PYTO A PYTO B
0 -50000 -45000
1 10000 13000
2 12000 14000
3 20000 15000
4 25000 20000
5 18000 18000
TIR: 18% 21%
ACTIVIDADES
Activ.1
Ud. necesita $13.500 USD, el Banco le ofrece un préstamo a 5 años con cuotas mensuales y una tasa de
Resultado: 351.684760619
Activ.2 Una persona deposita, en el día que nace su hijo y en cada uno de sus sucesivos cumpleaños hasta los 1
un interés del 5 % anual. La pretensión de esta persona es poder constituir un capital de $18.000 USD p
sus estudios universitarios. Cuanto debe depositar anualmente para reunir los $18.000 USD?
Resultado: -S/ 609.36
S
S/125.00 c/u
bra el Banco
o S/250 mensual
os terminarà de
es a final de c/mes
a CUOTA mensual
4 5
S/. 2,500.00 S/. 2,500.00
S/. 3,000.00 S/. 3,000.00
d para ambas
VALORES RESULTADO
5% 12988.43
5
-3000
a cuenta de ahorros
a TEA (tasa efectiva anual)
tir T.Anual a T.Mensual
^(1/12)-1
cuotas mensuales y una tasa de interés del 1,6% Mensual. ¿Cuál es el valor de la cuota del préstamo?
ucesivos cumpleaños hasta los 17 años, una cantidad constante en una cuenta especial del BCP que devenga
tuir un capital de $18.000 USD para cuando su hijo cumpla la mayoría de edad y pueda utilizarlo para realizar
unir los $18.000 USD?
Ejercicio1
Ud como médico de su clinica Santa Lucía, desea comprar un ecógrafo de
ultima generación, solicita una cotizacuional crédito a una tienda especilizada
en equipos médicos. La profoprma es la siguiente:
Precio al Contado: 30,000
Precio al Crédito: Cuotas mensuales de S/800 durante 04 años para ser pagados al inico de cada mes
Determinar cual es la tasa de interes
Ejercicio2
Ud. Desea hacer un préstamo de S/10,000 a una entidad financiera con la finalidad de adquirir equipo médico,
Y lo desea pagar en 2 años. El Banco le cobra una tasa de interés mensual del 5%. Calcular cual será el importe de la cuota men
Ejercicio3
Cua´l es el importe de un préstamo solcitado deS/5,0000, a una tasa de interés del 16.5% anual, para ser cancelado en 2 años
equipo médico,
será el importe de la cuota mensual que debe amortizar.
l, para ser cancelado en 2 años
ANÁLISIS DE HIPOTESIS
TABLA DE DATOS
EJERCICIO 1
Calcular la cuota mensual de un prestamo y mostralo en una tabla de una variable
donde la tasa de interés varía
PRESTAMO S/ 100,000.00 VARIACIÓN:
TASA INTERES 2.70%
MESES 60 Tasa interés
CUOTA MENSUAL
TESIS
0.05%
EJERCICIO 1
Calcular el IMC de los siguientes datos
Peso 80 kg
Talla 1.8 m
IMC Peso(kg)
50 kg 52 kg 54 kg 56 kg 58 kg
1.5 m
1.55 m
1.6 m
Talla(m) 1.65 m
1.7 m
variación 1.75 m
0.05 m 1.8 m
1.85 m
1.9 m
1.95 m
2m
2.05 m
2.1 m
2.15 m
2.2 m
2.25 m
2.3 m
2.35 m
EJERCICIO 2
Calcular el pago
PRESTAMO S/ 100,000.00
TASA INTERES 2.70%
MESES 60
CUOTA MENSUAL
2.00% 2.05% 2.10% 2.15%
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
N° DE MES
variación mes 22
1 23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
ANÁLISIS DE HIPOTESIS
TABLA DE DATOS
variacion Peso:
60 kg 62 kg 64 kg 66 kg 68 kg 70 kg 72 kg 74 kg
Variacion Tasa interés:
TASA DE INTERÉS
2.20% 2.25% 2.30% 2.35% 2.40% 2.45% 2.50% 2.55%
IS
2 kg
76 kg 78 kg 80 kg 82 kg 84 kg 86 kg 88 kg 90 kg
0.05%
TASA DE INTERÉS
2.60% 2.65% 2.70% 2.75% 2.80% 2.85% 2.90% 2.95%
92 kg 94 kg 96 kg 98 kg 100 kg
3.00% 3.05% 3.10% 3.15% 3.20% 3.25%
ANÁLISIS DE HIP
BUSCAR OBJET
EJERCICIO 1
Hacer un cambio en alguna de las variables, de tal manera que la utilidad Neta sea S/100,00
Objetivo: Queremos incrementar nuestra utilidad a S/100,000, analicemos que datos es mas factible
PRODUCTO: Celular Inkacel
EGRESOS
Costo de fabricación c/u S/. 450.00
Productos Fabricados 5500
Gastos Fijos S/. 40,000.00
Planilla S/. 55,000.00
Créditos S/. 15,000.00
INGRESOS
Productos Vendidos 5000
Precio Final S/. 530.00
Utilidad antes del Impuesto
Utilidad Neta
EJERCICIO 2
Utilizar BUSCAR OBJETIVO, para determinar el importe del pago mensual
PLAN DE AMORTIZACIÓN
Préstamo S/.10,000.00
Tasa Interés 3%
Meses 24
PERIODO CUOTA INTERES
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
ANÁLISIS DE HIPOTESIS
BUSCAR OBJETIVO
a que la utilidad Neta sea S/100,000
0, analicemos que datos es mas factible modificar para llegar a dicho objetivo
el pago mensual
TIZACIÓN
AMORTIZACIÓN SALDO
ANÁLISIS DE HIPOTE
ADMINISTRADOR DE ESCEN
EJERCICIO 1
ANALISIS DE DATOS CON PROYECCIONES
CASO COMPRA CASA
DATOS:
VALOR CASA S/. 95,000.00
% CUOTA INICIAL 25%
MONTO A FINANCIAR
TEA 20%
NPER (MESES) 90
TEM TEM = (1+TEA)^(1/12)-1
PAGO MENSUAL
¿Cuál es el valor de cuota en los siguientes escenarios?
ESCENARIO VALOR CASA % CUOTA INICIAL TEA
OPTIMISTA S/. 70,000.00 15% 16%
CONSERVADOR S/. 80,000.00 20% 18%
PESIMISTA S/. 95,000.00 25% 20%
ISIS DE HIPOTESIS
TRADOR DE ESCENARIOS
N° CUOTAS
180
180
90
EJERCICIO 2
PRODUCTO TELEVISOR 32'
FLUJO DE CAJA MENSUAL
EGRESOS
Costo de fabricación c/u S/. 450.00
Productos Fabricados 3900
Gastos Fijos S/. 40,000.00
Planilla S/. 55,000.00
Créditos S/. 15,000.00
INGRESOS
Productos Vendidos 3000
Precio Final S/. 880.00
Utilidad antes del Impuesto S/. 775,000.00
Utilidad Neta S/. 635,500.00
La empresa Samsung está contemplando la idea de cambiar el precio para obtener mayor utilidad
tiene 3 escenarios posibles
ESCENARIO Precio Final Productos Vendidos
Elevar el Precio S/ 880.00 3,000
Conservar el Precio S/ 800.00 4,230
Reducir el Precio S/ 700.00 5,000
a obtener mayor utilidad
Productos Fabricados
3,900.0
5,000.0
5,500.0
