Se invierte un capital de $5.800.000 en un fondo que rinde un interes de 10% anualmente durante 15 años.

a. ¿cual es el valor de interes devengado al finalizar el segundo año?

b. ¿cual es el valor total de los intereses devengados en los 15 años?
c. ¿ cual es el valir total que se recibira al finalizar los 15 años?

- Simple
- Compuesto

DATOS
VA $ 5,800,000

TASA 10% NOMINAL

NPER 15
COSTOS ASOCIADOS
CUOTA MENSUAL $ 762,547.91

INTERES COMPUESTO
PERIODO ABONO INTERES ABONO A CAPITAL SALDO DE CAPITAL
0 5,800,000
1 $ 580,000 $ 6,380,000 6,380,000
2 $ 638,000 $ 7,018,000 7,018,000
3 $ 701,800 $ 7,719,800 7,719,800
4 $ 771,980 $ 8,491,780 8,491,780
5 $ 849,178 $ 9,340,958 9,340,958
6 $ 934,096 $ 10,275,054 10,275,054
7 $ 1,027,505 $ 11,302,559 11,302,559
8 $ 1,130,256 $ 12,432,815 12,432,815
9 $ 1,243,282 $ 13,676,097 13,676,097
10 $ 1,367,610 $ 15,043,706 15,043,706
11 $ 1,504,371 $ 16,548,077 16,548,077
12 $ 1,654,808 $ 18,202,885 18,202,885
13 $ 1,820,288 $ 20,023,173 20,023,173
14 $ 2,002,317 $ 22,025,490 22,025,490
15 $ 2,202,549 $ 24,228,039 24,228,039
B. $ 18,428,039

RESPUESTAS INTERES COMPUESTO

a. ¿cual es el valor de interes devengado al finalizar el segundo año?

$1.218.000
b. ¿cual es el valor total de los intereses devengados en los 15 años?
$18.428.039
c. ¿ cual es el valor total que se recibira al finalizar los 15 años?
$24.228.039
a. ¿cual es el valor de interes devengado al finalizar el segundo año?
$1.218.000
b. ¿cual es el valor total de los intereses devengados en los 15 años?
$18.428.039
c. ¿ cual es el valor total que se recibira al finalizar los 15 años?
$24.228.039
s de 10% anualmente durante 15 años.

INTERES SIMPLE
PERIODO ABONO INTERES
0
$ 0 A. $ 1,218,000 1 $ 580,000
$0 2 $ 580,000
$0 3 $ 580,000
$0 4 $ 580,000
$0 5 $ 580,000
$0 6 $ 580,000
$0 7 $ 580,000
$0 8 $ 580,000
$0 9 $ 580,000
$0 10 $ 580,000
$0 11 $ 580,000
$0 12 $ 580,000
$0 13 $ 580,000
$0 14 $ 580,000
$0 15 $ 580,000
B. $ 8,700,000

RESPUESTAS INTERES SIMPLE

a. ¿cual es el valor de interes devengado al finalizar

$1.160.000
? b. ¿cual es el valor total de los intereses devengado
$8.700.000
c. ¿ cual es el valor total que se recibira al finalizar l
$14.500.000
 a. ¿cual es el valor de interes devengado al finalizar
$1.160.000
? b. ¿cual es el valor total de los intereses devengado
$8.700.000
c. ¿ cual es el valor total que se recibira al finalizar l
$14.500.000
 INTERES SIMPLE
SALDO DE CAPITAL
$ 5,800,000
$ 5,800,000 A. $ 1,160,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 5,800,000
$ 14,500,000

RES SIMPLE

de interes devengado al finalizar el segundo año?

total de los intereses devengados en los 15 años?

r total que se recibira al finalizar los 15 años?

 de interes devengado al finalizar el segundo año?

total de los intereses devengados en los 15 años?

r total que se recibira al finalizar los 15 años?

 Se realiza una inversion de $17.000.000 en un CDT. El interes es de 19% anual durante 12 años.
a. ¿Cual es el valor total de intereses al finalizar el quinto año?
b. ¿ Cual es el valor total de los intereses en los 12 años?
c. ¿ Cual es el valor total que se pagara al finalizar los 12 años?
SIMPLE
COMPUESTO

DATOS
VA $ 20,000,000

TASA 9% NOMINAL ANUAL

NPER 12

CUOTA MENSUAL $ 2,793,013.17

INTERES COMPUESTO
PERIODO ABONO INTERES ABONO A CAPITAL SALDO DE CAPITAL
0 20,000,000
1 $ 1,800,000 $ 21,800,000 21,800,000
2 $ 1,962,000 $ 23,762,000 23,762,000
3 $ 2,138,580 $ 25,900,580 25,900,580
4 $ 2,331,052 $ 28,231,632 28,231,632
5 $ 2,540,847 $ 30,772,479 30,772,479
6 $ 2,769,523 $ 33,542,002 33,542,002 $ 228,676
7 $ 3,018,780 $ 36,560,782 36,560,782
8 $ 3,290,470 $ 39,851,253 39,851,253
9 $ 3,586,613 $ 43,437,866 43,437,866
10 $ 3,909,408 $ 47,347,273 47,347,273
11 $ 4,261,255 $ 51,608,528 51,608,528
12 $ 4,644,768 $ 56,253,296 56,253,296
$ 36,253,296

RESPUESTAS INTERES COMPUESTO

a. ¿Cual es el valor total de intereses al finalizar el quinto año?

$6.477.246
b. ¿ Cual es el valor total de los intereses en los 12 años?
$120.092.109
c. ¿ Cual es el valor total que se pagara al finalizar los 12 años?
$137.092.109
b. ¿ Cual es el valor total de los intereses en los 12 años?
$120.092.109
c. ¿ Cual es el valor total que se pagara al finalizar los 12 años?
$137.092.109
e 12 años.

PERIODO ABONO INTEABONO A CAPITAL SALDO DE CAPITAL

0 20,000,000
1 9% $ 21,800,000 41,800,000
2 9% $ 23,762,000 65,562,000
3 9% $ 25,900,580 65,562,000
4 9% $ 28,231,632 65,562,000
5 9% $ 30,772,479 65,562,000
6 9% $ 33,542,002 65,562,000

INTERES SIMPLE
PERIODO ABONO INTERES SALDO DE CAPITAL
0 20,000,000
1 $ 1,800,000 20,000,000
2 $ 1,800,000 20,000,000
3 $ 1,800,000 20,000,000
4 $ 1,800,000 20,000,000
5 $ 1,800,000 20,000,000
6 $ 1,800,000 20,000,000
7 $ 1,800,000 20,000,000
8 $ 1,800,000 20,000,000
9 $ 1,800,000 20,000,000
10 $ 1,800,000 20,000,000
11 $ 1,800,000 20,000,000
12 $ 1,800,000 20,000,000
$ 21,600,000 41,600,000

RESPUESTAS INTERES SIMPLE

a. ¿Cual es el valor total de intereses al finalizar el quinto año?

$3.230.000
b. ¿ Cual es el valor total de los intereses en los 12 años?
$38.760.000
c. ¿ Cual es el valor total que se pagara al finalizar los 12 años?
$57.760.000
b. ¿ Cual es el valor total de los intereses en los 12 años?
$38.760.000
c. ¿ Cual es el valor total que se pagara al finalizar los 12 años?
$57.760.000
 Marcela tiene dos opciones de inversiones: en la primera, invierte $5.000.000 el dia de hoy a una tasa de interes
de 10% EA, en la segunda invierte $3.000.000 el dia de hoy y $2.000.000 en 3 años a una tasa de interes de 11%
EA.

Si Marcela tiene un horizonte temporal de 5 años, ¿con cual de las dos opciones de inversiones tendra mas dine
acumulado al transcurrir los 5 años? Bajo interes compuesto

DATOS
VA $ 60,000,000

TASA 17% EA

NPER 60

CUOTA MENSUAL $ 10,200,826.96

PERIODO ABONO INTERES ABONO A CAPITAL SALDO DE CAPITAL

0 60,000,000
1 $ 10,200,000 $ 70,200,000 70,200,000
2 $ 11,934,000 $ 82,134,000 82,134,000
3 $ 13,962,780 $ 96,096,780 96,096,780
4 $ 16,336,453 $ 112,433,233 112,433,233
5 $ 19,113,650 $ 131,546,882 131,546,882

RESPUESTA A

Al transcurrir los 5 años acumulara mas dinero con la opcion numero uno ya
que la tasa de interes es menor.
el dia de hoy a una tasa de interes
años a una tasa de interes de 11%

es de inversiones tendra mas dinero

DATOS
VA $ 5,000,000

TASA 11% EA

NPER 3

CUOTA MENSUAL $ 2,046,065.35

PERIODO ABONO INTERES ABONO A CAPITAL SALDO DE CAPITAL

0 5,000,000
1 $ 550,000 $ 5,550,000 5,550,000
2 $ 610,500 $ 6,160,500 6,160,500
3 $ 677,655 $ 6,838,155 6,838,155
4 $ 752,197 $ 7,590,352 7,590,352
5 $ 834,939 $ 8,425,291 8,425,291
 Una empresa acude a un banco para obtener una financiacion. El banco le concede un prestamo por $65.000.00
cuotas mensuales, a una tasa de interes del 18% NOMINAL TRIMESTRAL. Realice la conversion de tasa y la respe

DATOS
VA $ 65,000,000
19.25% EFECTIVA ANUAL
TASA 18% NOMINAL TRIMESTRAL
1.60% MENSUAL
NPER 48
COSTOS ASOCIADOS
CUOTA MENSUAL $ 1,952,157

PERIODO ABONO INTERES ABONO A CAPITAL SALDO DE CAPITAL

0 65,000,000
1 $ 1,042,809.09 $ 909,347.88 64,090,652.12
2 $ 1,028,220.22 $ 923,936.74 63,166,715.38
3 $ 1,013,397.30 $ 938,759.66 62,227,955.72
4 $ 998,336.58 $ 953,820.39 61,274,135.33
5 $ 983,034.23 $ 969,122.73 60,305,012.60
6 $ 967,486.39 $ 984,670.58 59,320,342.02
7 $ 951,689.10 $ 1,000,467.86 58,319,874.16
8 $ 935,638.38 $ 1,016,518.58 57,303,355.57
9 $ 919,330.15 $ 1,032,826.81 56,270,528.76
10 $ 902,760.29 $ 1,049,396.68 55,221,132.08
11 $ 885,924.59 $ 1,066,232.38 54,154,899.71
12 $ 868,818.79 $ 1,083,338.17 53,071,561.54
13 $ 851,438.56 $ 1,100,718.40 51,970,843.13
14 $ 833,779.50 $ 1,118,377.47 50,852,465.67
15 $ 815,837.13 $ 1,136,319.84 49,716,145.83
16 $ 797,606.90 $ 1,154,550.06 48,561,595.77
17 $ 779,084.21 $ 1,173,072.76 47,388,523.01
18 $ 760,264.34 $ 1,191,892.62 46,196,630.39
19 $ 741,142.55 $ 1,211,014.41 44,985,615.98
20 $ 721,713.99 $ 1,230,442.98 43,755,173.00
21 $ 701,973.72 $ 1,250,183.24 42,504,989.76
22 $ 681,916.76 $ 1,270,240.20 41,234,749.55
23 $ 661,538.02 $ 1,290,618.94 39,944,130.61
24 $ 640,832.34 $ 1,311,324.62 38,632,805.99
25 $ 619,794.48 $ 1,332,362.49 37,300,443.51
26 $ 598,419.10 $ 1,353,737.87 35,946,705.64
27 $ 576,700.79 $ 1,375,456.18 34,571,249.46
28 $ 554,634.05 $ 1,397,522.92 33,173,726.55
29 $ 532,213.28 $ 1,419,943.68 31,753,782.86
30 $ 509,432.82 $ 1,442,724.14 30,311,058.72
31 $ 486,286.88 $ 1,465,870.08 28,845,188.64
32 $ 462,769.61 $ 1,489,387.35 27,355,801.29
33 $ 438,875.05 $ 1,513,281.92 25,842,519.37
34 $ 414,597.14 $ 1,537,559.83 24,304,959.54
35 $ 389,929.73 $ 1,562,227.23 22,742,732.31
36 $ 364,866.58 $ 1,587,290.38 21,155,441.93
37 $ 339,401.34 $ 1,612,755.63 19,542,686.31
38 $ 313,527.55 $ 1,638,629.41 17,904,056.89
39 $ 287,238.66 $ 1,664,918.30 16,239,138.59
40 $ 260,528.02 $ 1,691,628.95 14,547,509.65
41 $ 233,388.85 $ 1,718,768.11 12,828,741.53
42 $ 205,814.28 $ 1,746,342.68 11,082,398.85
43 $ 177,797.33 $ 1,774,359.64 9,308,039.21
44 $ 149,330.89 $ 1,802,826.07 7,505,213.13
45 $ 120,407.76 $ 1,831,749.20 5,673,463.93
46 $ 91,020.61 $ 1,861,136.35 3,812,327.58
47 $ 61,162.00 $ 1,890,994.97 1,921,332.61
48 $ 30,824.36 $ 1,921,332.61 0.00
e concede un prestamo por $65.000.000, para cancelar en 48
Realice la conversion de tasa y la respectiva amortizacion mensual.

TASA MENSUAL
1.60%

COSTO AMORTIZADO CALCULO DE LA TIR MES ABONO DEL CREDITO

FUNCION TIR - 65,000,000
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
COSTOS ASOCIADOS PAGO FC NETO
$ - 0 65,000,000
-$ 1,952,157 TIR 1.60%
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
-$ 1,952,157
 DATOS DE ENTRADA

VA $ 65,000,000

TASA 1.60%

NPER 48

PERIODO ABONO INTERES ABONO A CAPITAL SALDO DE CAPITAL 0

0 65,000,000 1
1 $ 1,042,809.09 $ 909,347.88 64,090,652.12 2
2 $ 1,028,220.22 $ 923,936.74 63,166,715.38 3
3 $ 1,013,397.30 $ 938,759.66 62,227,955.72 4
4 $ 998,336.58 $ 953,820.39 61,274,135.33 5
5 $ 983,034.23 $ 969,122.73 60,305,012.60 6
6 $ 967,486.39 $ 984,670.58 59,320,342.02 7
7 $ 951,689.10 $ 1,000,467.86 58,319,874.16 8
8 $ 935,638.38 $ 1,016,518.58 57,303,355.57 9
9 $ 919,330.15 $ 1,032,826.81 56,270,528.76 10
10 $ 902,760.29 $ 1,049,396.68 55,221,132.08 11
11 $ 885,924.59 $ 1,066,232.38 54,154,899.71 12
12 $ 868,818.79 $ 1,083,338.17 53,071,561.54 13
13 $ 851,438.56 $ 1,100,718.40 51,970,843.13 14
14 $ 833,779.50 $ 1,118,377.47 50,852,465.67 15
15 $ 815,837.13 $ 1,136,319.84 49,716,145.83 16
16 $ 797,606.90 $ 1,154,550.06 48,561,595.77 17
17 $ 779,084.21 $ 1,173,072.76 47,388,523.01 18
18 $ 760,264.34 $ 1,191,892.62 46,196,630.39 19
19 $ 741,142.55 $ 1,211,014.41 44,985,615.98 20
20 $ 721,713.99 $ 1,230,442.98 43,755,173.00 21
21 $ 701,973.72 $ 1,250,183.24 42,504,989.76 22
22 $ 681,916.76 $ 1,270,240.20 41,234,749.55 23
23 $ 661,538.02 $ 1,290,618.94 39,944,130.61 24
24 $ 640,832.34 $ 1,311,324.62 38,632,805.99 25
25 $ 619,794.48 $ 1,332,362.49 37,300,443.51 26
26 $ 598,419.10 $ 1,353,737.87 35,946,705.64 27
27 $ 576,700.79 $ 1,375,456.18 34,571,249.46 28
28 $ 554,634.05 $ 1,397,522.92 33,173,726.55 29
29 $ 532,213.28 $ 1,419,943.68 31,753,782.86 30
30 $ 509,432.82 $ 1,442,724.14 30,311,058.72 31
31 $ 486,286.88 $ 1,465,870.08 28,845,188.64 32
32 $ 462,769.61 $ 1,489,387.35 27,355,801.29 33
33 $ 438,875.05 $ 1,513,281.92 25,842,519.37 34
34 $ 414,597.14 $ 1,537,559.83 24,304,959.54 35
35 $ 389,929.73 $ 1,562,227.23 22,742,732.31 36
36 $ 364,866.58 $ 1,587,290.38 21,155,441.93 37
37 $ 339,401.34 $ 1,612,755.63 19,542,686.31 38
38 $ 313,527.55 $ 1,638,629.41 17,904,056.89 39
39 $ 287,238.66 $ 1,664,918.30 16,239,138.59 40
40 $ 260,528.02 $ 1,691,628.95 14,547,509.65 41
41 $ 233,388.85 $ 1,718,768.11 12,828,741.53 42
42 $ 205,814.28 $ 1,746,342.68 11,082,398.85 43
43 $ 177,797.33 $ 1,774,359.64 9,308,039.21 44
44 $ 149,330.89 $ 1,802,826.07 7,505,213.13 45
45 $ 120,407.76 $ 1,831,749.20 5,673,463.93 46
46 $ 91,020.61 $ 1,861,136.35 3,812,327.58 47
47 $ 61,162.00 $ 1,890,994.97 1,921,332.61 48
48 $ 30,824.36 $ 1,921,332.61 0.00
COSTO AMORTIZADO DEL SEGURO
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 Una empresa acude a un banco para realizar una inversion por $60.000.000, para redimir en 72 cuotas mensuale
tasa de interes del 12% NOMINAL BIMESTRE VENCIDO, determinar el valor de la inversion mas los intereses con
respectiva tabla de amortizacion.

DATOS
VA $ 60,000,000

TASA 12% NOMINAL B.V

1.00% PERIODICA
NPER 72

CUOTA MENSUAL $ 1,171,158.77

PERIODO ABONO INTERES ABONO A CAPITAL SALDO DE CAPITAL

0 60,000,000
1 $ 597,030 $ 60,597,030 60,597,030
2 $ 602,970 $ 61,200,000 61,200,000
3 $ 608,970 $ 61,808,970 61,808,970
4 $ 615,030 $ 62,424,000 62,424,000
5 $ 621,150 $ 63,045,150 63,045,150
6 $ 627,330 $ 63,672,480 63,672,480
7 $ 633,573 $ 64,306,053 64,306,053
8 $ 639,877 $ 64,945,930 64,945,930
9 $ 646,244 $ 65,592,174 65,592,174
10 $ 652,675 $ 66,244,848 66,244,848
11 $ 659,169 $ 66,904,017 66,904,017
12 $ 665,728 $ 67,569,745 67,569,745
13 $ 672,352 $ 68,242,097 68,242,097
14 $ 679,043 $ 68,921,140 68,921,140
15 $ 685,799 $ 69,606,939 69,606,939
16 $ 692,623 $ 70,299,563 70,299,563
17 $ 699,515 $ 70,999,078 70,999,078
18 $ 706,476 $ 71,705,554 71,705,554
19 $ 713,506 $ 72,419,060 72,419,060
20 $ 720,605 $ 73,139,665 73,139,665
21 $ 727,776 $ 73,867,441 73,867,441
22 $ 735,018 $ 74,602,459 74,602,459
23 $ 742,331 $ 75,344,790 75,344,790
24 $ 749,718 $ 76,094,508 76,094,508
25 $ 757,178 $ 76,851,686 76,851,686
26 $ 764,712 $ 77,616,398 77,616,398
27 $ 772,321 $ 78,388,719 78,388,719
28 $ 780,006 $ 79,168,726 79,168,726
29 $ 787,768 $ 79,956,494 79,956,494
30 $ 795,607 $ 80,752,100 80,752,100
31 $ 803,523 $ 81,555,624 81,555,624
32 $ 811,519 $ 82,367,142 82,367,142
33 $ 819,594 $ 83,186,736 83,186,736
34 $ 827,749 $ 84,014,485 84,014,485
35 $ 835,986 $ 84,850,471 84,850,471
36 $ 844,304 $ 85,694,775 85,694,775
37 $ 852,705 $ 86,547,480 86,547,480
38 $ 861,190 $ 87,408,670 87,408,670
39 $ 869,759 $ 88,278,430 88,278,430
40 $ 878,414 $ 89,156,844 89,156,844
41 $ 887,155 $ 90,043,998 90,043,998
42 $ 895,982 $ 90,939,981 90,939,981
43 $ 904,898 $ 91,844,878 91,844,878
44 $ 913,902 $ 92,758,780 92,758,780
45 $ 922,996 $ 93,681,776 93,681,776
46 $ 932,180 $ 94,613,956 94,613,956
47 $ 941,456 $ 95,555,411 95,555,411
48 $ 950,824 $ 96,506,235 96,506,235
49 $ 960,285 $ 97,466,520 97,466,520
50 $ 969,840 $ 98,436,360 98,436,360
51 $ 979,490 $ 99,415,850 99,415,850
52 $ 989,237 $ 100,405,087 100,405,087
53 $ 999,080 $ 101,404,167 101,404,167
54 $ 1,009,022 $ 102,413,189 102,413,189
55 $ 1,019,062 $ 103,432,250 103,432,250
56 $ 1,029,202 $ 104,461,452 104,461,452
57 $ 1,039,443 $ 105,500,895 105,500,895
58 $ 1,049,786 $ 106,550,681 106,550,681
59 $ 1,060,232 $ 107,610,913 107,610,913
60 $ 1,070,782 $ 108,681,695 108,681,695
61 $ 1,081,437 $ 109,763,132 109,763,132
62 $ 1,092,197 $ 110,855,329 110,855,329
63 $ 1,103,065 $ 111,958,394 111,958,394
64 $ 1,114,041 $ 113,072,436 113,072,436
65 $ 1,125,127 $ 114,197,562 114,197,562
66 $ 1,136,322 $ 115,333,884 115,333,884
67 $ 1,147,629 $ 116,481,513 116,481,513
68 $ 1,159,049 $ 117,640,562 117,640,562
69 $ 1,170,582 $ 118,811,144 118,811,144
70 $ 1,182,230 $ 119,993,373 119,993,373
71 $ 1,193,993 $ 121,187,366 121,187,366
72 $ 1,205,874 $ 122,393,241 122,393,241
redimir en 72 cuotas mensuales, a una
nversion mas los intereses con su

TASA MENSUAL
12.62%
0.995% 112.62%