e agosto de 2019, para ser cancelada el 15 de octubre de 2022 con una tasa de interés del 6% bimestral
noviembre de 2019, para ser cobrada el 04 de diciembre de 2022 con una tasa de interés del 8% semestral
de enero de 2019, para ser cobrada el 01 de enero de 2023 con una tasa de interés del 12% trimestral
diciembre de 2019, para ser cancelada el 04 de octubre de 2023 con una tasa de interés del 5% mensual
02 de enero de 2019, para ser cancelada el 05 de abril de 2021 con una tasa de interés del 2,5 trimestral
agosto de 2019, para ser cancelada el 01 de noviembre de 2022 con una tasa de interés del 2% mensual
Ejercicio Valor Fecha firma Fecha final Cuenta
Ejercicio # 1 Letra # 1 $ 1,000,000 8/18/2019 10/15/2022 Pagar
Ejercicio # 2 Letra # 2 $ 5,000,000 11/11/2019 12/4/2022 Cobrar
Ejercicio # 3 Letra # 3 $ 10,000,000 1/1/2019 1/1/2023 Cobrar
Ejercicio # 4 Factura # 1 $ 800,000 12/5/2019 10/4/2023 Pagar
Ejercicio # 5 Factura # 2 $ 11,000,000 1/2/2019 4/5/2021 Pagar
Ejercicio # 6 Factura # 3 $ 8,000,000 8/14/2019 11/1/2022 Pagar
Cuentas por pagar
10/8/2019 8/14/2020 11/5/2021 9/1/2022
Ejercicio # 1 $ 1,023,958 $ 1,199,888 $ 1,594,776 $ 2,046,935
Ejercicio # 4 $ - $ 915,145 $ 1,228,239 $ 1,594,361
Ejercicio # 5 $ 11,733,865 $ 12,671,104 $ - $ -
Ejercicio # 6 $ 8,165,962 $ 9,253,809 $ 11,452,586 $ 13,625,641
Total a pagar $ 20,923,785 $ 24,039,946 $ 14,275,601 $ 17,266,936
Cuentas por cobrar
10/8/2019 8/14/2020 11/5/2021 9/1/2022
Ejercicio # 2 $ - $ 5,443,182 $ 6,352,785 $ 7,155,356
Ejercicio # 3 $ 11,447,987 $ 13,627,878 $ 18,782,161 $ 25,172,414
Total a cobrar $ 11,447,987 $ 19,071,060 $ 25,134,946 $ 32,327,770
-$ 9,475,798 -$ 4,968,886 $ 10,859,345 $ 15,060,834
Saldo
Negativo Negativo Positivo Positivo
Tasa de Días entre
Periocidad interés Periocidad equivalente Interés
interés fechas
6% Bimestral 60 1,137 18.95 Bimestres $ 1,137,000
8% Semestral 180 1,103 6.1278 Semestres $ 2,451,111
12% Trimestral 90 1,440 16 Trimestres $ 19,200,000
5% Mensual 30 1,379 45.9667 Meses $ 1,838,667
2.5% Trimestral 90 813 9.0333 Trimestres $ 2,484,167
2% Mensual 30 1,157 38.5667 Meses $ 6,170,667
10/8/2019
Valor futuro Cuaderno Diferencia Días entre Periocidad Valor presente
fechas equivalente
$ 2,137,000 $ 2,137,000 $ - 1,087 2.0870 $ 1,023,958
$ 7,451,111 $ 7,451,080 -$ 31
$ 29,200,000 $ 29,200,000 $ - 1,163 2.5507 $ 11,447,987
$ 2,638,667 $ 2,638,664 -$ 3
$ 13,484,167 $ 13,483,250 -$ 917 537 1.1492 $ 11,733,865
$ 14,170,667 $ 14,170,656 -$ 11 1,103 1.7353 $ 8,165,962
10/8/2019 8/14/2020
Cuaderno Diferencia Días entre Periocidad Valor presente Cuaderno Diferencia
fechas equivalente
$ 1,024,007 $ 49 781 1.7810 $ 1,199,888 $ 1,199,955 $ 67
830 1.3689 $ 5,443,182 $ 5,443,513 $ 331
$ 11,448,287 $ 299 857 2.1427 $ 13,627,878 $ 13,628,302 $ 424
1,130 2.8833 $ 915,145 $ 915,154 $ 10
$ 11,733,748 -$ 117 231 1.0642 $ 12,671,104 $ 12,671,037 -$ 68
$ 8,166,113 $ 151 797 1.5313 $ 9,253,809 $ 9,254,004 $ 194
11/5/2021 9/1/2022
Días entre Periocidad Valor presente Cuaderno Diferencia Días entre Periocidad
fechas equivalente fechas equivalente
340 1.3400 $ 1,594,776 $ 1,594,895 $ 119 44 1.0440
389 1.1729 $ 6,352,785 $ 6,353,240 $ 455 93 1.0413
416 1.5547 $ 18,782,161 $ 18,782,967 $ 805 120 1.1600
689 2.1483 $ 1,228,239 $ 1,228,257 $ 18 393 1.6550
356 1.2373 $ 11,452,586 $ 11,452,886 $ 300 60 1.0400
9/1/2022
Valor presente Cuaderno Diferencia
$ 2,046,935 $ 2,047,131 $ 196
$ 7,155,356 $ 7,155,556 $ 199
$ 25,172,414 $ 25,174,584 $ 2,170
$ 1,594,361 $ 1,594,359 -$ 2
$ 13,625,641 $ 13,625,631 -$ 10
1. Para el 15 de febrero dispongo de $100.000, el 1° de abril de $55.000 y el 1° de julio de $65.800. Si cada uno de estos dinero
¿Cuánto dinero puedo retirar el 30 de noviembre?
Fecha Tasa de Días entre
Fecha retiro Valor Periocidad interés Periocidad equivalente
Consignación interés fechas
15-Feb 30-Nov $ 100,000 2.5% Mensual 30 285 9.5
1-Apr 30-Nov $ 55,000 2.5% Mensual 30 239 7.966666667
1-Jul 30-Nov $ 65,800 2.5% Mensual 30 149 4.966666667
0. Si cada uno de estos dineros los consigno, en sus fechas en una caja de ahorros que me paga el 2,5% mensual simple
Periocidad equivalente Interés Valor futuro
Meses $ 23,750 $ 123,750
Meses $ 10,954 $ 65,954
Meses $ 8,170 $ 73,970
