Parte 1: Taller anualidades y liquidación de instrumen

1.    Leonardo Trigos compra un carro a crédito por un valor de $50.000.000 a 24 meses; la ta

del 2,5643 % mensual compuesto y el crédito tiene un solo pago al finalizar el plazo, ¿cuánt
de los 24 meses?

FORMULA

VF= VP * (1 + i)^n

VA= $ 50.000.000,00
n= 24 Meses DIAGRAMA
i= 2,5643%
VF= ?

VA= $ 50.000.000,00
n= 24 2,5643
i= 2,5643% 0,025643 0
VF= $ 91.807.739,01 F/ MANUAL
VF= $ 91.807.739,01 F/ EXCEL
VP= 50.000.000
VR INICIAL DEL CREDITO $ 50.000.000,00
VR INTERESES X 24 M $ 41.807.739,01
VR PAGO FINAL $ 91.807.739,01

RTA//.   En este caso el señor Leonardo Trigos tendra que girar al final de los 24 meses un va
MCTE, por la adquisicion del del credito de $ 50.000.000 de pesos a un interes de 2,5643%
vehiculo, es decir que elseñor Leonardo cancelara la suma de $ 41.807.739,01 pesos de inte

2.    Juan David Restrepo tiene negociado un crédito con un pago final a 36 meses de capital
¿cuál fue el valor del crédito si la tasa de interés es del 4,6532 % mes vencido?
FORMULA
VF
VP=
(1 + i)^n
DIAGRAMA
VF= $ 18.780.000
n= 36 Meses
i= 4,6532%
VP= ? 0
VP= 3.652.625,46
VF= $ 18.780.000,00
n= 36 4,6532
i= 4,6532% 0,046532
VP= $ 3.652.625,46 F/ MANUAL
VP= $ 3.652.625,46 F/ EXCEL
VR FINAL DEL CREDITO $ 18.780.000,00
VR INTERESES X 36 M $ 15.127.374,54
VR INICIAL DEL CREDITO $ 3.652.625,46

RTA//. El Valor inicial del credito negociado por el señor Juan David Restrepo para iniciar su
3.652.625,46 a una tasa de interés 4,6532 % mes vencido a un plazo de 36 meses, queriedo
credito no es rentable para el señor Juan debido a que pagaria casi 5 veces el monto solicita
extenso y una tasa de interes demaciado alta.

3. Un joven universitario desea comprar su primer vehículo en cinco años; el carro cuesta en
joven planea ahorrar una suma de dinero en un CDT con una rentabilidad estimada de 7 %
en dos años, con la expectativa de que valga lo mismo ($34.050.000), ¿cuánto tendría que a
DIAGRAMA
FORMULA
VF
VP=
(1 + i)^n

VF= $ 34.050.000,00 0
n= 2 Años
i= 7%
VP= ? VP= 29.740.588,70

VF= $ 34.050.000,00
n= 2 7
i= 7% 0,07
VP= $ 29.740.588,70 F/ MANUAL
VP= $ 29.740.588,70 F/ EXCEL

RTA// El joven universitario tendria que ahorrar hoy una suma de $ 29.740.588,70 en un CD
estimada de 7 % para comprar el vehículo en dos años,y que este para la fecha estimada te

4. Carlos Pardo hace un pedido a su proveedor por valor de $10.000.000, y tiene tres meses
proveedor le cobra el 3 % adicional por darle este plazo. ¿Cuánto pagaría Carlos al final por

FORMULA

VF= VP * (1 + i)^n

DIAGRAMA
VA= $ 10.000.000,00
n= 3 Meses
i= 3% 3
VF= ? 0,03
1
 1
VA= $ 10.000.000,00
n= 3
i= 3% VP= 10.000.000
VF= $ 10.927.270,00 F/ MANUAL
VF= $ 10.927.270,00 F/ EXCEL

RTA// El señor Carlos Pardo pagaria a su proveedor a cabo de tres meses por su mercancia

5. Inés Chavarro desea verificar el saldo de su cuenta de ahorros al 01 de junio de 2020. Pa

un año tenía $5.000.000, y realizó los siguientes depósitos:

$1.000.000, el 30 de noviembre de 2019.

$2.500.000, el 31 de marzo de 2020.
$500.000, el 30 de abril de 2020.

Tenga presente que la cuenta reconoce el 1 % mensual, y que contempla todos los meses c
días.

INTERES 1,0%

N° INGRESOS DEPOSITO VALOR DEPOSITO MESES

Saldo en cuenta 1-jun-18 $ 5.000.000 12
1 30-nov-19 $ 1.000.000 6
2 31-mar-20 $ 2.500.000 4
3 30-abr-20 $ 500.000 1

Nota: Se genera interes sobre cada deposito

N° INGRESOS DEPOSITO VALOR DEPOSITO MESES

Saldo en cuenta 1-jun-18 $ 5.000.000 18
1 30-nov-19 $ 1.000.000 6
2 31-mar-20 $ 2.500.000 4
3 30-abr-20 $ 500.000 1

Nota: Se genera interes sobre el acumulado de cada periodo , según valor de deposito y valor de interes
 ación de instrumentos de inversión
$50.000.000 a 24 meses; la tasa que le ofrece el banco es
go al finalizar el plazo, ¿cuánto deberá girar Leonardo al final

DIAGRAMA FUJO DE CAJA

VF= 91.807.739

i= 2,5643% Mensual

0 12 24

VP= 50.000.000

al final de los 24 meses un valor $ 91.807.739,01 pesos

esos a un interes de 2,5643% mensual para compra del
$ 41.807.739,01 pesos de intereses en los 24 meses

go final a 36 meses de capital e intereses por $18.780.000,

% mes vencido?

DIAGRAMA FUJO DE CAJA

VF=18.780.000
i= 4,6532% Mensual

0 18 36
VP= 3.652.625,46
David Restrepo para iniciar su negociado fue de
n plazo de 36 meses, queriedo decir con esto que este
casi 5 veces el monto solicitado, debido al periodo muy

cinco años; el carro cuesta en pesos de hoy $34.050.000; el

entabilidad estimada de 7 % anual para comprar el vehículo
0.000), ¿cuánto tendría que ahorrar hoy?
DIAGRAMA FUJO DE CAJA
VF=34.050.000

i= 7% Anual

1 2

VP= 29.740.588,70

de $ 29.740.588,70 en un CDT con una rentabilidad

este para la fecha estimada tenga un valor ($34.050.000).

0.000.000, y tiene tres meses para cancelar dicho valor. El

nto pagaría Carlos al final por su mercancía?

DIAGRAMA FUJO DE CAJA

VF= 10.927.270

i= 3% Mensual

1 2 3
 1 2 3

VP= 10.000.000

tres meses por su mercancia el valor de $10.927.270

os al 01 de junio de 2020. Para estimar este valor, ella hace

contempla todos los meses como si cada uno tuviera 30

VALOR INTERES TOTAL

$ 600.000,0 $ 5.600.000,0
$ 60.000,0 $ 1.060.000,0
$ 100.000,0 $ 2.600.000,0
$ 5.000,0 $ 505.000,0
$ 9.765.000,0

VALOR INTERES TOTAL

$ 900.000,0 $ 5.900.000,0
$ 360.000,0 $ 1.360.000,0
$ 340.000,0 $ 2.840.000,0
$ 90.000,0 $ 590.000,0
$ 10.690.000,0

r de deposito y valor de interes