Versión: 01
Código:
GFPI-F-132
GESTIÓN DE LA FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL
TALLER DE APRENDIZAJE
Denominación del Técnico laboral en servicios y operaciones microfinancieras
programa o módulo
de formación: Módulo 3: Recuperar cartera
Obtener información acerca de los procesos y procedimientos del recaudo de cartera,
Actividad técnica de
para la realización de informes y la evaluación de la gestión de cobranzas según
aprendizaje - ATA: 6
políticas institucionales y normativa.
Nombre del taller: Evaluación de la gestión de cobranza. N°: GA5-ATA6-Taller02
Objetivo de Analizar la manera en que la entidad financiera evalúa la gestión del asesor, para el
aprendizaje del taller: éxito de la recuperación de cartera.
En este taller se conocerá la forma como la entidad financiera evaluará la gestión de
Descripción del taller:
cobranzas del asesor, teniendo como referente el cumplimiento de metas.
Preparación (recursos Recursos tecnológicos: Internet, computador.
y medios): Medios: páginas web, videos.
Tiempo de ejecución: 15 horas
• Auronix. (2019). Auronix: 5 tips para lograr la recuperación de tu cartera de
cobranza sin exceder el presupuesto.
https://www.auronix.mx/blog/cu%C3%A1l-es-el-mejor-medio-de-contacto-para-
incrementar-la-cobranza-sin-rebasar-el-presupuesto
• Benavides, M. (2014). Evaluación de la gestión de cartera de la empresa
ECONORTE, en el departamento de Estelí / Ciencias económicas Pág. 64-70.
https://repositorio.unan.edu.ni/6125/3/127-481-1-PB.pdf
Bibliografía y • Debitia. (2020). ¿Qué es la gestión de cobranzas?
webgrafía: https://debitia.com.ar/gestion-de-cobranzas-2/
• M, A. (2018). HRTRENDS: Todo lo que debes saber sobre el plan de incentivos.
https://empresas.infoempleo.com/hrtrends/plan-incentivos-lo-que-debes-
saber#:~:text=Generan%20empleados%20leales%3A%20Si%20un,y%20que
%20aumente%20su%20rendimiento
• Toribio, L. (30 de marzo de 2018). Tutorial- Cómo crear un Padlet (Archivo de
video). Youtube.
https://www.youtube.com/watch?v=IjqAWoihczU&ab_channel=LuzToribioValqui
DESARROLLO DEL TALLER
1. Ejercicio de afianzamiento
Estimado aprendiz, en este taller se pretende que usted tenga clara la importancia de la evaluación de su
gestión que se realiza para el normal funcionamiento de los recursos de la entidad financiera y evitar su
deterioro. Empecemos:
1.1. A continuación, encontrará un informe de “Evaluación de la gestión de cobro de la empresa
ECONORTE, en el departamento de Estelí”, el cual deberá leer y contestar las preguntas que se formulan.
Para ver el informe, haga clic en el siguiente enlace: https://repositorio.unan.edu.ni/6125/3/127-481-1-
PB.pdf
a) ¿A qué se dedica la empresa ECONORTE?
b) ¿A qué se deben los buenos resultados que obtiene la empresa?
c) ¿Cuáles son los 5 consejos que presenta Sibila Intelligence?
d) Por último, mencione su conclusión del documento, acerca de la gestión de cobro y de las metas
de la empresa ECONORTE.
e) Comparta sus respuestas en el foro del curso.
1.2. Desde sus saberes previos, por favor conteste las siguientes preguntas y compártalas en el foro.
a) ¿Por qué considera usted que una entidad financiera debe realizar seguimiento a la gestión de
cobranza?
b) ¿Qué pasaría si una empresa contrata a un personal de cobranza y nunca les pide resultados
sobre su gestión?
c) ¿Considera que el personal de cobranza debe tener unas metas asignadas y sobre ellas debe
ganar comisión adicional a su sueldo? Argumente.
1.3. A partir de los conocimientos, habilidades y actitudes, y consulta que realice, responda las siguientes
preguntas:
a) ¿Qué es la evaluación de la gestión de cobranza?
b) ¿Qué elementos existen en la gestión de cobranza?
c) ¿Qué son las metas?
d) ¿A qué se refiere tablero de control y planes de incentivos?
Además de la búsqueda de información que realizó, igualmente puede consultar las siguientes páginas o
información para ampliar el tema:
• Elementos en la gestión de cobranza. Ver el siguiente enlace: https://n9.cl/3w7p
• Metas: los asesores microfinancieros, en la gran mayoría de entidades financieras, tienen dentro de sus
funciones el cumplimiento de metas en recaudo de cartera para que todos los créditos colocados en el
mercado microfinanciero se encuentren al día; para lograrlo deben seguir unos parámetros o políticas
establecidas por la entidad, manteniendo una cartera sana, en un proceso de gana - gana con el cliente.
Ver en siguiente enlace: https://www.auronix.com/blog/cu%C3%A1l-es-el-mejor-medio-de-contacto-
para-incrementar-la-cobranza-sin-rebasar-el-presupuesto
• Planes de incentivos. Ver el siguiente enlace: https://n9.cl/yc24a
• Todo lo que debe saber sobre el plan de incentivos. Ver el siguiente enlace:
https://empresas.infoempleo.com/hrtrends/plan-incentivos-lo-que-debes-
saber#:~:text=Generan%20empleados%20leales%3A%20Si%20un,y%20que%20aumente%20su%20r
endimiento
2. Ejercicio de apropiación – Tablero de control (Excel-Padlet)
2.1. Elabore un tablero de control en un Excel con datos pertinentes a recaudo de cartera de una oficina
de entidad microfinanciera, compártalo con su instructor mediante la herramienta Padlet; para hacerlo, dé
clic en el siguiente enlace tutorial
https://www.youtube.com/watch?v=IjqAWoihczU&ab_channel=LuzToribioValqui.
Los parámetros mínimos para realizar el tablero de control son:
• Herramienta en Excel.
• Contener en las columnas los ítems (dados por su instructor mínimo 10) y en las filas los valores
(mínimo 20).
• Análisis final en el archivo de Excel.
• Proponer estrategias de acuerdo con el análisis.
• Presentar tablero a través de la herramienta Padlet.
Para desarrollar el tablero, tenga presente las siguientes situaciones.
a) Como asesor de microcrédito, usted tiene la función de cobrar los créditos que ha desembolsado;
elabore en Excel una tabla donde describa 5 créditos que usted debe cobrar porque ya se encuentran
vencidos; cada crédito tiene mora diferente, pero ninguno supera los 30 días; la tabla debe llevar
como mínima información: nombre completo del cliente, documento de identidad, monto
desembolsado, monto adeudado, valor de la cuota, días en mora.
b) Finalmente, imagine que usted es el gerente de oficina, se encuentra en el último trimestre del año y
debe cumplir con todas las metas de recaudo de cartera de la oficina; debe elaborar un modelo de plan
de incentivos para sus asesores, que sea atractivo y que les motive para el cumplimiento de metas y
poder así ganarse las comisiones e incentivos que usted prometió en el plan de incentivos.
3. Entregue la evidencia, a través del espacio disponible en la plataforma.
Control de documento:
Nombre Fecha
Vilma Andrea Baracaldo, CSF Octubre 2020
Autor(es)
Rafael Neftalí Lizcano Reyes Febrero de 2021
Ana Catalina Córdoba Sus Marzo de 2021
