NOPAL VENEZUELA, C.A.

(NOPALVENCA)

PROYECTO FINACIERO PARA:

“IMPLEMENTACION, SIEMBRA, CULTIVO Y

PRODUCCION AGROINDUSTRIAL DEL
“NOPAL EN VENEZUELA”

EMPRESA: NOPAL VENEZUELA, C.A.

Representante legal
José G. Weffer, C.I: 10.969.218

Venezuela - Julio 2021

Proyecto Elaborado Por:

Ing. Marco Rangel,
C.I.V.: 76.631 / +584145083803

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 NOPAL VENEZUELA, C.A. (NOPALVENCA)

INDICE
Introducción……………………………………………………………………………3

CAPITULO I

1.- Información General…..……………………………………………………... 4 -15

Identificación del Proponente
Identificación de la Propuesta
Objetivo Principal
Información Técnica: Descripción del Proyecto
Causas que dieron origen a la solicitud de financiamiento
Monto solicitado

CAPITULO II

2.- Estudio de Mercado……………………………………………………. 16 - 21

Estudio de la Oferta
Comportamiento de la Oferta
Mercado Potencial
Estudio de la Demanda
Estimación de la Demanda
Clientes
Comercialización
Canales de Comercialización
Distribución
Promoción
Servicios
Estrategia de ventas del servicio
Tipos de Venta

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CAPITULO III

3.- Estudio Técnico………………...…………………………………..……21 - 24

Requerimiento de Personal (Empleados)

Costos de Personal (Empleados)
Gastos Operativos

CAPITULO IV

4.- Situación Financiera Proyectada…………………………………....24 - 31

Plan de Inversión
Cronograma de ejecución
Servicio de la Deuda
Estructura de Egresos Proyectada
Capacidad de Ventas estimadas a realizar
Estructura de Ingresos Proyectada
Flujo de Caja Proyectado
Impacto social del Proyecto
Identificación del Proponente

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INTRODUCCION

Con el espíritu emprendedor e innovador se plantea para Venezuela la

siembra, cultivo y producción agroindustrial de la Planta denominada “NOPAL”
(Opuntia ficus-indica), tomando como referencia el éxito que dicho cultivo ha
tenido en los países donde se ha implementado, especialmente en México, así
como también las condiciones de los suelos que hay en gran parte de Venezuela,
que los hacen ideales para el cultivo del nopal.

Actualmente el cambio climático es uno de los más grandes retos que el

mundo debe enfrentar, y en el futuro las sequias prolongadas y la desertificación,
son los temas - entre otros-, que atenderán muchos países, y Venezuela no se
escapa de estos factores, sumados además a ciertos factores, de tipo logístico
tales como la escases de combustibles, falta de electricidad y factores diversos
que afectan notablemente la siembra de los cultivos tradicionales

Las cactáceas están siendo de creciente interés alrededor del mundo en

particular el nopal (Opuntia ficus-indica) debido a sus características únicas, las
cuales le proveen resiliencia a las condiciones limitantes previamente
mencionadas. El nopal es capaz de crecer en tierras donde otros cultivos no
prosperan. Puede ser usado para la restauración de tierras degradadas y ya ha
sido implementada en muchos países, es el único cultivo en el cual se puede
confiar donde todos los demás han fallado. El cultivo se originó en México según
la historio desde hace 7.000 años, quien es todavía el mayor productor y
consumidor del mundo, pero otros países incluyendo: Brasil, Marruecos, Etiopia,
Sudáfrica, Kenia, India y Pakistán, están incrementando su producción y uso.

Adicional a la resiliencia del cultivo, el nopal esta crecientemente apreciado

por sus usos múltiples. La fruta y sus cladodios (pencas) tiernos pueden ser
consumidos por humanos, y el interés en el uso forrajero está aumentando,
además contiene propiedades Medicinales tales como el control de la diabetes,
control del colesterol y muchos más, En Brasil, la superficie plantada para forraje
supera ya las 600 mil hectáreas en la región Noreste, y es la base de la
producción animal en las regiones semiáridas de este país. El cultivo del nopal
forrajero también está siendo adoptado en África Sub-Sahariana y el sur de Asia.
Adicionalmente, sus propiedades medicinales y usos industriales están siendo
activamente investigados y promovidos.

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CAPITULO I

1.- Información General

1.1.- Síntesis de la propuesta:
.
El proyecto consiste en establecer una Unidad Socio-productiva, colocando
bajo siembra 18 hectáreas de NOPAL”, (Opuntia ficus-indica), en La Unidad de
Producción La Prosperidad del Sector Maitiruma, Parroquia Santa Ana, Municipio
Carirubana del Estado de Falcón.

SINTESIS DE LA PROPUESTA (12 Meses de Gracias)

AÑOS
DESCRIPCION UNID
1 2 3 4 5

AREA DE SIEMBRA Ha 18 18 18 18 18

COSTOS DE
$ 410,715.80 190,427.38 209,470.12 230,417.13 253,458.84
PRODUCCION

COSTOS POR
$ 22,817.54 10,579.30 11,637.23 12,800.95 14,081.05
HECTAREAS

COSTO INICIAL DEL

$ 495,478.00
PROYECTO
RENDIMIENTO
KG 0.00 1,260,000.00 2,160,000.00 2,700,000.00 2,700,000.00
ESPERADO
PRECIO DE VENTA
$ 0.60 0.60 0.60 0.60 0.60
(PROMEDIO)
INGRESO BRUTO
$ 0.00 756,000.00 1,296,000.00 1,620,000.00 1,620,000.00
POR VENTAS
AMORTIZACION DE
$ 0.00 100,972.96 114,910.48 130,771.81 148,822.75
CAPITAL
AMORTIZACION DE
$ 0.00 58,536.08 44,598.56 28,737.23 10,686.55
INTERES
IMPACTO SOCIAL $ 0.00 12,181.91 27,810.63 73,804.43 72,421.91
SALDO EFECTIVO
$ 0.00 393,881.67 899,210.22 1,156,269.40 1,134,609.95
NETO
SE SOLICITARA CRÉDITO A LA BANCA PÚBLICA O PRIVADA, NACIONAL O INTERNACIONAL, EL
PROYECTO FUE CALCULADO A UNA TASAS DE INTERÉS AGRÍCOLA DE 13% ANUAL. Y CON 12 MESES
DE GRACIAS POR EL TIPO DE CULTIVO

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1.2.- Identificación de la Propuesta

Implementar en Venezuela, la siembra, cultivo y producción agroindustrial

de la Planta denominada “NOPAL”, (Opuntia ficus-indica) Variedad ATLIXCO de
México

1.3.-Objetivo Principal:

El objeto principal de este proyecto la solicitud de CAPITAL FINANCIERO

para la implementación en Venezuela de un nuevo cultivo, Nopal (Opuntia ficus-
indica), y será implementado, en su primera fase en el Estado Falcón en un área
de terreno de 18 hectáreas

1.4.- Información Técnica / Descripción del Proyecto

El nopal (Opuntia ficus-indica) es una cactácea endémica del continente

americano perteneciente a los géneros Opuntia1 y Nopalea. Se produce en las
regiones áridas y semiáridas, en Venezuela se encuentran varias regiones con
estas características, en el estado falcón, Carora y otras áreas del estado Lara,
gran parte de la zona oriental, ciertas áreas de los llanos y en general puede
adaptarse muy bien en gran parte del territorio nacional. Es una planta que
presenta pocas exigencias en su manejo, tolera suelos notablemente pobres en
nutriente, responde muy bien a condiciones mejoradas de riego, fertilización y
control de plagas, enfermedades y malezas.
El nopal presenta características morfológicas y fisiológicas adaptadas a la
escasa disponibilidad de agua, a las variaciones extremas de la temperatura y, en
general, a las condiciones de las zonas áridas y semiáridas. Entre las
adaptaciones que le permiten almacenar y conservar el agua en sus tejidos
tenemos
México es uno de los países con mayor diversidad biológica en el mundo,
con un total 1088 especies, y con una gran experiencia de muchos años en el

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cultivo con éxito de esta especie y esa experiencia será utilizada aquí en
Venezuela, a través de la asistencia técnica. En México se llama nopal a varias
especies del género Opuntia de la familia Cactácea, siendo reconocidas 377
especies, de las cuales, cerca de la mitad es explotada de manera artesanal o
industrial mientras que las restantes se encuentran en forma silvestre sin ser
debidamente explotado. El nopal ha sufrido una evolución cualitativa. En una
primera etapa eran plantas silvestres del cual se recolectaba su fruto, luego se
comenzó a cultivar cerca de asentamientos humanos y además de cosechar la
tuna se recogía la cochinilla que se utilizaba como tinta para las telas de la época,
actualmente se seleccionan variedades y se cultivan intensamente con fines de
mercado, además de que se industrializa en diversas formas.

1.4.1 Propiedades nutricionales y medicinales de frutos (Tunas) y

cladodios (Pencas) de nopal.

La investigación científica ha confirmado que los frutos y cladodios (Pencas)

del nopal pueden ser eficientemente usados como fuentes de nutrientes y
fotoquímicos (e.g. azucares, mucilago, fibras, vitaminas y pigmentos) de
importancia nutricional y funcional. Los productos del nopal muestran
características funcionales promisorias debido a sus propiedades promotoras de la
salud. Desde la antigüedad, las plantas de nopal se han usado para curar
enfermedades y heridas, los nopales son tradicionalmente usados como
medicinas naturales en varios países para el tratamiento de numerosas
enfermedades. Adicionalmente, los cladiolos y tunas son todavía usados en la
medicina tradicional como agentes terapéuticos. Se ha conseguido un progreso
notable en las décadas recientes en la caracterización de los compuestos
vegetales y sobre la explicación de las funciones de las moléculas naturales en la
prevención de enfermedades. En este contexto, hay recomendaciones serias para
incorporar las frutas y vegetales a la dieta. Actualmente se encuentran disponibles
varios productos manufacturados en el mercado global que explotan las
propiedades medicinales de la planta de nopal y existe interés creciente en el uso

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industrial de los productos del nopal como nutraceuticos. Los nopales son plantas
cultivadas multipropósito, no únicamente proveen alimento y forraje, también
contienen fotoquímicos bioactivos. Las frutas y cladodios proveen energía y
nutrientes para humanos y ganado. Asimismo, las plantas de nopal son fuentes
ricas de substancias promotoras de la salud que pueden ser usadas como
medicina natural que previenen y curan enfermedades serias. Estas propiedades
benéficas del nopal están generando interés entre la comunidad científica.

1.4.1.1- Frutas (Tunas).

Muchas especies de cactus producen frutos comestibles. Actualmente la

mayoría de las frutas de cactáceas disponibles en el mercado mundial pertenecen
a la especie Opuntia ficus-indica conocidas como tunas o "cactus pears". El fruto
típico del nopal es una baya ovalada con un peso promedio de 100 a 200 g. la
pulpa es jugosa y constituye 60-70% del peso total del fruto y contiene numerosas
semillas duras y pequeñas, que varían entre 100 a 400 por fruto.

1.4.1.2- Cladodios (Pencas o Nopalitos).

Los cladodios son tallos modificados aplanados con una forma ovoide
característica, son capaces de ejercer acción fotosintética. Los cladodios tiernos,
usualmente llamados nopalitos, son consumidos como hortaliza fresca, son
usados en una gran variedad de platillos, incluyendo salsas, ensaladas, sopas,
botanas, encurtidos, bebidas, dulces y postres. Los principales componentes de
los cladodios son polímeros que contienen carbohidratos, que comprenden una
mezcla de mucilago y pectina. La composición química delos nopalitos frescos fue
reportada por Saenz et al., (2002a): • humedad 91% (peso del agua [ww]) •
carbohidratos totales 4.5% • proteína 1.5% (w, en base seca [BS]) • grasa 0.2%
(ww BS) • cenizas 1,3% (ww BS), de los cuales el 90% es calcio.

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1.4.2.- Usos, Producción y Aprovechamiento Del Nopal

El nopal es una planta muy noble y tiene una diversidad de uso, que va
desde su utilidad para la alimentación hasta como energía y combustible, pasando
por su industrialización en la medicina, en la farmacéutica y cosmético

1.4.2.1.- Producción y Utilización del nopal como hortaliza o Nopalitos.

La producción de Cladiolos de nopal verdura o nopalitos es muy

característico principalmente en el consumo en la dieta alimenticia por su gran
variedad de propiedades nutricionales y medicinales con que cuenta. El consumo
de los Cladiolos tiernos, conocidos en México como nopalitos, es una costumbre,
al mismo tiempo que su cultivo, que se originó y evoluciono en la región central de
México. El consumo está profundamente enraizado en la cultura gastronómica del
país, favorecido por la facilidad de su cultivo y su alta productividad. La tendencia
es hacia el incremento, impulsada por los descubrimientos recientes de sus
propiedades funcionales. Los nopalitos representan un ejemplo único de sabiduría
hortícola de los antiguos Mexicanos, la utilización de las partes vegetativas,
induciendo su renovación por la cosecha continua, los productores explotaron los
efectos fisiológicos de la poda, asegurando así la disponibilidad de una hortaliza

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verde durante todo el año, en una región dominada por el ciclo bimodal de
precipitación pluvial, marcado por un periodo seco y otro húmedo
Se ha evaluado el proyecto de inversión con la finalidad de conocer los
indicadores de rentabilidad para la producción de nopal verdura en condiciones de
invernadero en México y que puede extrapolarse a la siembra directa. Para lo
anterior, se recabó información de costos de los invernaderos, costos diferidos,
capital de trabajo y se determinó el volumen de 2 producción en una superficie de
16,800 m . Además, se investigaron los precios de venta en los mercados de la
hortaliza para cuantificar los ingresos que tiene el proyecto. Los resultados
revelaron que la estructura de costos se encuentra compuesta de un 91.0%
costos de fijos, el 4.8% de costos diferidos y 4.2% de capital de trabajo,
indicando así que el total de la inversión fue de 6,927,692.05 pesos. La
evaluación financiera a 11 años indicó que el proyecto es rentable, puesto
que el Valor Actual Neto (VAN) = 3,266,706, Relación Beneficio Costo = 1.15,
Relación Beneficio Inversión Neta = 1.45, la Tasa Interna de Retorno (TIR) de
20.6% y el punto de equilibrio en 26.8%. Además, se encontró que el
proyecto no es sensible ante cambios en el precio y aumento de los costos
de producción

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1.4.2.2.- Producción y utilización de nopal forrajero en la nutrición

animal.

Los nopales (Cladiolos) usados como alimento animal son abundantes, fáciles de
cultivar, tolerantes a sequías Tales características los hace un forraje
potencialmente importante para el ganado, particularmente durante períodos
secos y de baja disponibilidad de forraje. Una gran porción de la planta de nopal
es material vegetativo sin frutos, que puede ser suministrado al ganado como
forraje fresco o almacenado o ensilado para uso posterior.

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En las zonas áridas y semiáridas las opciones para producir forraje son
limitadas por la baja disponibilidad de humedad para los cultivos y la baja fertilidad
del suelo. En estas condiciones el nopal cobra valor como forraje por su capacidad
de establecerse, reproducirse y producir forraje satisfactoriamente en condiciones
de baja precipitación y baja fertilidad del suelo, y así suministrar alimento a los
animales para su supervivencia. Esta especie ha sido utilizada como forraje para
el ganado casi desde que este arribó a México

Características del Nopal como Planta forrajera

En las zonas áridas y semiáridas se han utilizado plantas nativas

manejadas agronómicamente para producir forraje, de ellas el nopal el más
ampliamente usado por las características que posee y entre las cuales destacan:

1. Es altamente eficiente en el uso del agua. El nopal se adapta a

2. Cuenta con una amplia diversidad genética.
3. Tiene un amplio rango de adaptación a las condiciones de clima y suelo.
4. Es un forraje de alta productividad.
5. Calidad del forraje es de alta calidad.

La idea de usar nopal como forraje no es reciente. Griffiths (1905) estaba

convencido de que la alimentación con nopal al forraje empezó en los EUA antes
de la Guerra Civil, asimismo antes y después de la guerra hubo intenso
movimiento de nopales entre Brownsville, Indianola, San Antonio y Eagle Pass en
Texas. El nopal se ha convertido en un forraje importante en muchas partes del
mundo, en base a plantaciones y poblaciones naturalizadas. Es cultivado en
África, Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Israel, Italia, México, España,
EUA, y Perú (Barbera et al., 1992; Clovis de Andrade, 1990; Curtis, 1979;
Pimienta, 1990; Russell y Felker, 1987; y Sáenz, 1985).

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1.4.2.3.- Producción y utilización de nopal como como biocombustible,

Biogás, generación de electricidad

El cultivo del nopal no sólo es uno de los cultivos de mayor importancia en

los países que se produce y especialmente México, sino que también representa
una opción energética viable y superior para la producción de biogás y energía
eléctrica comparándolo con y otras biomasas, como la yuca, el maíz, la cebada y
la caña de azúcar, ente otros cultivos. La energía del nopal es limpia, puede
generar empleos permanentes y solucionar el problema energético en forma
sustentable a corto, mediano y largo plazo. La productividad energética del nopal
depende del rendimiento del biogás, su contenido de metano y el rendimiento del
cultivo (ton/ha). La alta densidad de plantación y su alta productividad (hasta 1000
ton/ha/año) le permiten competir con otras energías renovables de manera
favorable. El biogás del nopal contiene metano al igual que el gas natural, no
obstante su producción no requiere maquinaria o dispositivos de alta complejidad,
a diferencia del gas natural. El biogás contiene básicamente metano, dióxido de
carbono y otros gases menores, por lo cual presenta ventajas en su manejo,
aunque no tiene la misma capacidad calorífica; sin embargo, con tecnología
avanzada de limpieza del CO2, alcanza el mismo valor calorífico y es más limpio.
Por ello se puede utilizar exactamente igual como el gas natural y los equipos que
son útiles para gas natural (cocina, estufa, etc.) perfectamente pueden usar biogás
de nopal sin mayores modificaciones.
El cultivo de biomasa para la producción de biogás, es exclusivo del nopal,
las plantas de biogás en el mundo normalmente utilizan desechos agrícolas o
industriales, aguas servidas o similares. El diseño de procesos para producir
energía mediante un cultivo y transformación, usualmente no es viable sin
subsidios, ello ocurre con el etanol en USA o biogás en Europa. Este problema no
ocurre con el nopal, el cual si es rentable y competitivo con otras fuentes
renovables como paneles y parques eólicos. La gran ventaja es suministra energía
24 horas y se puede regular su producción con ello se adapta a la demanda. La

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conversión de biogás en electricidad utiliza equipos similares a los requeridos por

el gas natural.
En Morelia, Michoacan, fue inaugurada la primera planta en México que
produce biogás—combustible generado por la descomposición de materia
organica— y energía eléctrica a partir del nopal, su nombre es Nopalimex.
Con esta fuente de energía, un metro cúbico de biogás equivale a un litro de
gasolina, pero con un precio hasta 40% más barato, según información emitida por
la innovadora empresa. Representantes de la planta de Nopalimex señalaron que
el nopal es una fuente de gran utilidad y variedad de aplicación, pues también se
podrían extraer otros productos como etanol, humus orgánico y agua nitrogenada
que funciona como fertilizante.

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1.5.- Causas y/o Justificación que dan origen a la solicitud de

financiamiento

 Siempre pensando en el bienestar de la población y mediante el espíritu

emprendedor que nos caracterizan, surgió la idea, de traer a Venezuela
las mejores y más novedosas tecnologías para la producción
agroalimentaria, la cual generan rendimientos muy favorables tanto en el
aspecto de cantidad y calidad de la producción así como también muy
buenos resultados económico y financieros, para la empresa y para la
población en general
 La problemática presente y persistente de la falta de agua en buena
parte del territorio nacional, y los altos costos que representan la
instalación de sistemas de riego, es una de las causas principales para
implementación y puesta en marcha la producción del Nopal y el
aprovechamiento al máximo de todos sus productos y derivados
 Otra causa fundamental es el alto índice de desempleo, y este proyecto
contribuirá en la activación general de la producción agroalimentaria, lo
cual redundara en la generación de fuentes de empleos directos e
indirectos, tanto en el área urbana y área agrícola (Campo)

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CAPITULO II

2.- Aspectos de Mercado

2.1.- Descripción del producto y características:

El producto a ser producido será en Nopal Verdura, que son las pencas
frescas de la planta del NOPAL, para ser consumida por las personas. El mismo
será ofrecido en varias presentaciones, las pencas directamente, envasado en
bolsas o en envasadas en vidrio o en plástico, tanto para ser exportado o
distribuido internamente

2.1.- Oferta:
La oferta del producto será promocionada en el mercado regional y
nacional, así como también en el mercado internacional, será comercializado y
distribuida a través de todo la red de mercados municipales y/o sectoriales,
bodegas, abastos y supermercados, tanto en el área urbana y rural. En las
experiencias de otros países demuestra que el producto tiene muy buena
aceptación, por lo tanto la empresa prevé excelente estrategias con la utilización
de personal técnico especializado en el producto, para garantizar el éxito a la hora
de ofertar el producto. En la primera fase del proyecto de siembra del Nopal que
se realizara en un área de 18 hectáreas en Paraguaná estado falcón Venezuela,
se realizara la cosecha del nopal fresco para ser consumido como verdura y será
comercializado un 70 % para exportación y un 30 % para el consumo nacional

2.1.1.- Comportamiento de la Oferta

Se prevé que a medida de que el producto vaya siendo aceptado por los
clientes y la comunidad en general, la necesidad de oferta del mismo se ira
incrementado de manera exponencial y para lo cual la empresa tiene previstas las
mejores estrategias para garantizar el mercadeo del producto, mediante la
utilización de las mejores estrategias de mercadeo

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2.1.2.- Mercado Potencial del Proyecto:

Este mercado potencial está conformado fundamentarme por los
consumidores Venezolanos en general, una vez que conozcan las bondades y
beneficios del nopal, el mercado internacional ya está perfectamente definido el
cual será captado ya que hay la posibilidad de que la producción del nopal aquí en
Venezuela sea más económico y más rentable para ser exportado. eso
representara un gran potencial de crecimiento para el proyecto en cuestión.

2.2.- Demanda
El análisis de la demanda tiene por objetivo determinar los elementos
significativos a nivel de las necesidades de los demandantes, especialmente en el
comportamiento y la tendencia del consumo de los mismos. Entre la información
más empleada para la realización del estudio de mercado se tiene como
referencia, la cantidad de producción estimada, para poder abastecer el mercado
nacional y el internacional
El objetivo fundamental de la empresa, es elaborar una diversa gama de
rutas que por sus características le permiten lograr una sólida posición en el
mercado, gracias a la calidad de las mismas; asimismo la ubicación estratégica
de la empresa permitirá que tengan un fácil acceso para la obtención del producto.
La demanda del producto se encuentra conformada por un gran porcentaje
de consumidores y red de mercado regional y nacional en internacional. Lo más
importante es destacar que los productos a ofrecer no estarán limitados para entes
gubernamentales, debido a que los precios son accesibles

2.2.1.- Estimación de la Demanda

Inicialmente se tiene estimado que la demanda a cubrir a corto y mediano
plazo, será la correspondiente a cantidad en toneladas de nopal producidos en en
18 hectáreas, y a medida que se vaya consolidando y aumentado el consumo del
Nopal tanto nacional como internacional se tiene previsto aumentar las área de
siembre que puede alcanzar desde 100 hectáreas hasta 1000 hectáreas en
primeramente en estado falcón y posteriormente en el resto del país, y tomando
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como referencia en México se siembra en la actualidad hasta 120 mil hectáreas,

en Venezuela se podría llegar a produje mínimo 60 mil Ha, lo cual indica un
excelente panorama. Entonces allí en ese caso ya se comenzaría a plantear el
desarrollar las otras formas de producción del nopal, tales como Forraje o alimento
ganado, y una de las más importante la implementación de las plantas
generadoras e energía especialmente el Biogás, para el consumo de hogares y
vehículo que también es muy rentable

2.2.2.- Clientes
En el área nacional se encuentran comprendidos en los diferentes
municipios del estado y en todo el territorio nacional. Cada uno de ellos con
diferentes características. Los clientes serian todos los consumidores del área
rural, y en el área urbana.

2.3.- Aspectos que favorecen la venta del producto o servicio.

El aspecto más importante que favorece la venta del Nopal y de sus
derivados, indudablemente es la necesidad de resolver las problemática presente
de la escasez de opciones alimentarias de menor costo, para la comunidad en
general, la alimentación del ganado a muy buenos precios, y en un futuro la
generación de un combustible tipo gas (Biogás) más económico y rentable

2.5.- Comercialización
2.5.1.- Canales de Comercialización

Una vez que se alcanza este nivel, de haber cubierto los aspectos
relacionados con la siembra y cosecha del nopal, Definidos los consumidores
potenciales, tener el conocimiento del tamaño del mercado, los gustos del
consumidor, las categorías de consumidores que vayan a comprar el producto. Se
tenga decidido la presentación y tamaño de los empaque de las unidades, por
supuesto ya se tenga definida la marca, qué es necesario imprimirla sobre los
paquetes o etiquetas. Se tenga definidos los precios hacer ofrecidos a los

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potenciales clientes. Teniendo claro de que el productos se podrán vender

lucrativamente pero accesibles, se procederá con la debida comercialización y
distribución

2.5.2.- Distribución
Los canales de distribución están ya relacionadas con las ventas:

 Directamente a los productores;

 A minoristas;
 A supermercados
 A mayoristas
 A instituciones gubernamentales.
 A las comunidades organizadas

2.5.2.1.- Venta directa a consumidores

Esta puede hacerse desde una pequeña tienda, usualmente anexa a la

sede o centro de almacenamiento del producto, estos incluye las ventas a los
productores tanto del área rural y del área urbana. Aunque actualmente con las
nuevas tecnología se están realizando las ventas directamente a los consumidores
mediante pedidos por correo o con equipos de vendedores puerta a puerta. Y
utilizando la distribuyen tipo (DELIVERY –entrega)

2.5.2.2.- Venta a minoristas

El distribuidor minorista suele hacer referencia a los pequeños comercios o

negocios familiares. Las tiendas, los puestos ambulantes, el pequeño comercio
son ejemplos de comercio minorista. Estos son el último eslabón de la cadena de
distribución, ya que se centran en la venta del producto acabado al consumidor
final.Entre las ventajas de hacer uso de tiendas para vender los productos pueden
mencionarse: se pueden vender mayores cantidades porque los productos se
ofrecen en muchos más locales que en el caso de que uno mismo estuviera
haciendo la comercialización;

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2.5.2.3.- Venta a supermercados

Estos constituyen una clase particular de minoristas. Algunos son

compañías independientes con sólo una o dos tiendas. Pueden ser consideradas
como grandes minoristas y usualmente uno puede distribuirles tal como lo haría
con otras tiendas detallistas.

2.5.2.4.- Venta a mayoristas

En las conversaciones con los minoristas es necesario descubrir si existen

mayoristas que funcionan en el área de influencia del sector si es así, quiénes son.
Se puede entonces contactarlos y averiguar cuáles son las áreas que ellos
abastecen y otra clase de información de importancia, tal como se indica más
adelante. La ventaja de trabajar con un mayorista es que generalmente no hay
que hacer más de una entrega en una sola localidad.

2.5.2.5.- Vender a instituciones y a empresas de servicios

Para los negocios que no son ni muy pequeños ni lo suficientemente

grandes como para financiar grandes volúmenes del producto, vender a
instituciones puede ser una opción atractiva. Las instituciones, como escuelas,
hospitales, prisiones y bases militares, pueden ser abastecidas

2.5.3.- Promoción

En este renglón la promoción que será utilizada por la empresa,

primeramente será la que está en el tapete de popularidad, como lo es, la
utilización de las redes sociales, también se realizaran la difusión publicitaria por el
medio radial, impreso y distribución de trípticos y volantes y vallas publicitarias
alegóricas con los servicios ofrecidos; también en eventos y exposiciones que
tengan que ver con el ramo, así como la exploración de nuevas opciones.

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2.5.4.- Servicios
A parte del objetivo principal de la empresa como es la distribución del
NOPAL y sus derivados, se prestaran servicios promoción, de inducción y
adiestramientos para la debida utilización del producto, y para incentivar la
siembra del NOPAL al resto de los productores y así amplia cada día el volumen
de producción.

2.5.5.- Estrategias de Venta

Se desarrollará un sistema de financiamiento al cliente con descuento
especial para las cargas en serie.

2.5.5.1.- Tipos de Venta

2.5.5.1.2.- Ventas al Contado:

Para compradores de grandes volúmenes del producto, se usara modalidad
que el cliente pagará el 50% del precio total de la compra para el ingreso en el
sistema de las empresas proveedoras y el 50% restante, en el momento de la
entrega del mismo. El cliente gozará bajo este tipo de venta de un descuento
sobre el precio total del producto elaborado.

2.5.5.1.3.- Ventas a Crédito:

Para los clientes que demuestren compras continua del producto, así como
productores y consumidores que lo amerites, se usara las ventas a créditos,
Mediante esta forma el cliente cancelará un porcentaje estimado en un 30% del
precio de la carga como cuota inicial, y el 70% restante mediante un número de
cuotas y plazos a tiempo convenidos de acuerdo a la capacidad de pago del
cliente. Se le considerará un interés a cancelar que será incluido en cada una de
las cuotas de pago. Esta modalidad se establece con la finalidad de ofrecerles a
los clientes facilidad y comodidad de pago para la adquisición del producto y/o
servicio.

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 NOPAL VENEZUELA, C.A. (NOPALVENCA)

CAPITULO III
3.1.- Estudio Técnico

3.1.- Requerimiento de Personal (Empleados)

Lista del Personal necesario en las oficinas administrativas, empleados de
Campo para la siembra y producción del nopal
REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA
Para la Producción de 18 has de Nopal Verdura con Semilla tipo ATLIXCO
1 2 3 4 5
Años
Empleos Cantidad Cantidad Cantidad Cantidad Cantidad
Directos
Gerente 1 1 1 1 1
Administrador 1/2 1 1 1 1
Contador 1/2 1 1 1 1
Secretaria 1 1 1 1 1
Vendedor 1 1 1 1 1
Empleados del Campo 15 15 15 15 15
Ingenieros 1 1 1 1 1
Total Empleos 20 20 20 20 20

3.2- Costos de Personal (Empleados)

COSTOS DE PERSONAL ( EMPLEADOS) (por 12 meses)
Para la Producción de 18 hectáreas de Nopal Verdura con Semilla tipo
ATLIXCO
Sueldo Prestaciones y
Total Total (x12
Básico ($), Uniforme/
Cargo Cant Mensual meses)
Incluye tikect Seguridad ($)
($) ($)
Sesta 50%
Directos
Gerente 1 500.00 250.00 750.00 9,000.00
Administrador 1/2 300.00 150.00 225.00 2,700.00
Contador 1/2 250.00 125.00 187.50 2,250.00
Secretaria 1 200.00 100.00 300.00 3,600.00
Vendedor 1 250.00 125.00 375.00 4,500.00
Empleados del
15 300.00 150.00 4,500.00 81,000.00
Campo
Ingenieros 1 300.00 150.00 450.00 5,400.00
COSTOS DE PERSONAL ($)
(x12 Meses)
9,037.50 108,450.00

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3.3.- Gastos Operativos

GASTOS OPERATIVOS (Por 12 meses de producción)

Costo
N° de Costo Total
Concepto Meses Mensual x Total ($)
Hect. Mensual ($)
Ha($)
Abono (Estiércol de Ganado)
12 18.00 45.00 810.00 9,720.00
(Inc. Flete) y Urea
Insecticidas (para evitar la
12 18.00 8.00 144.00 1,728.00
cochinilla y hongos)
Cintas de riego (Mangueras) y
12 18.00 100.00 1,800.00 21,600.00
accesorios)
Mecatillo, Cordel (Rafia)
12 18.00 5.00 90.00 1,080.00
(Replanteo de Siembra)
Electricidad y combustible 12 18.00 50.00 900.00 10,800.00

Total ($) 3,744.00 44,928.00

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CAPITULO IV
4.- Situación Financiera Proyectada

4.1.- Plan de Inversiones

PLAN DE INVERSIÓN (12 meses) x 18 Hectárea

Descripción Cantidad Financiamiento ($) Total ($)
A.-) Activos Tangibles

Vehículo de Movilización 1 30,000.00 30,000.00

Vehículo de Carga 1 40,000.00 40,000.00

Tractores con equipo de Rastra y Arado 1 40,000.00 40,000.00

Herramientas de Agricultura
(Asperjadoras, Carretillas, Palas, Pico, 1 1,000.00 1,000.00
Cuchillos, Machetes y Otros)

Sub-Total 111,000.00

Mantenimiento General (10 %) 0.1 115,000.00 11,100.00

TOTAL ACTIVOS TANGIBLES ($) 122,100.00

B.-) Capital De Trabajo

COSTOS DE PERSONAL (Por 12 meses

1 108,450.00 108,450.00
de producción)x Ha
GASTOS OPERATIVOS (Por 12 meses
1 44,928.00 44,928.00
de producción)xHa
Cesta plásticas Cap. 40 kg para la
500 8.00 4,000.00
recolección del Nopal
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO ($) 157,378.00

C.-) Capital Para La Adquisición de Productos Importado

Semilla - Pencas Madres (Deshidratada)
tipo ATLIXCO (Inc. Flete Importación) 720,000.00 0.30 216,000.00
para 18 Hax40.000= 720.000,00 Sem
TOTAL CAPITAL PARA PRODUCTO ($) 240.000,00

TOTAL INVERSIÓN INICIAL (%) 495,878.00

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4.2.- Cronograma de Ejecución de Proyecto

CRONOGRAMA DE IINERSIONES ($) (12 meses)

Concepto 4to Mes 8vo Mes 12vo Mes
Meses
Vehículo de Movilización 30,000.00 - -

Vehículo de Carga 40,000.00 - -

Tractores con equipo de Rastra y
40,000.00
Arado
Herramientas de Agricultura
(Asperjadoras, Carretillas, Palas, Pico, 1,000.00 - -
Cuchillos, Machetes y Otros)

Mantenimiento General (10 %) 11,500.00

COSTOS DE PERSONAL (Por 12

36,150.00 36,150.00 36,150.00
meses de producción)x Ha
GASTOS OPERATIVOS (Por 12
14,976.00 14,976.00 14,976.00
meses de producción)xHa
Cesta plásticas Cap. 40 kg para la
4,000.00
recolección del Nopal
Semilla - Pencas Madres
(Deshidratada) tipo ATLIXCO (Inc.
72,000.00 72,000.00 72,000.00
Flete Importación) para 18
Hax40.000= 720.000,00 Semillas
Total 249,626.00 123,126.00 123,126.00

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4.3.- Servicio de la Deuda

Periodo de Gracia: Doce (12) Meses
Lapso de Crédito: Sesenta (60) Meses
Tasa de Interés Anual: 13.00 % (Mensual 1.0833 %)
Monto de la Inversión ($): 495,878.00 $
SERVICIO DE LA DEUDA EN ( $ )
Interes
Monto del Interes Plazo Total
Mensual Meses de Gracias Total Meses Total (Año)
credito ($) Anual % (Meses)
(%)

495,478.00 13.00% 1.0833% 48 12 60 meses 5

Cuota Saldo Cuota Saldo

Meses Intereses Amortizacion Meses Intereses Amortizacion
Mensual Deudor Mensual Deudor
1 0.00 0.00 0.00 495,478.00 31 3,671.47 13,292.42 9,620.95 329,285.45
2 0.00 0.00 0.00 495,478.00 32 3,567.25 13,292.42 9,725.17 319,560.28
3 0.00 0.00 0.00 495,478.00 33 3,461.89 13,292.42 9,830.53 309,729.75
4 0.00 0.00 0.00 495,478.00 34 3,355.40 13,292.42 9,937.02 299,792.73
5 0.00 0.00 0.00 495,478.00 35 3,247.74 13,292.42 10,044.68 289,748.05
6 0.00 0.00 0.00 495,478.00 36 3,138.93 13,292.42 10,153.49 279,594.56
7 0.00 0.00 0.00 495,478.00 37 3,028.93 13,292.42 10,263.49 269,331.07
8 0.00 0.00 0.00 495,478.00 38 2,917.74 13,292.42 10,374.68 258,956.39
9 0.00 0.00 0.00 495,478.00 39 2,805.35 13,292.42 10,487.07 248,469.32
10 0.00 0.00 0.00 495,478.00 40 2,691.74 13,292.42 10,600.68 237,868.64
11 0.00 0.00 0.00 495,478.00 41 2,576.90 13,292.42 10,715.52 227,153.12
12 0.00 0.00 0.00 495,478.00 42 2,460.82 13,292.42 10,831.60 216,321.52
13 5,367.66 13,292.42 7,924.76 487,553.24 43 2,343.48 13,292.42 10,948.94 205,372.58
14 5,281.81 13,292.42 8,010.61 479,542.63 44 2,224.86 13,292.42 11,067.56 194,305.02
15 5,195.03 13,292.42 8,097.39 471,445.24 45 2,104.96 13,292.42 11,187.46 183,117.56
16 5,107.31 13,292.42 8,185.11 463,260.13 46 1,983.77 13,292.42 11,308.65 171,808.91
17 5,018.64 13,292.42 8,273.78 454,986.35 47 1,861.26 13,292.42 11,431.16 160,377.75
18 4,929.00 13,292.42 8,363.42 446,622.93 48 1,737.42 13,292.42 11,555.00 148,822.75
19 4,838.40 13,292.42 8,454.02 438,168.91 49 1,612.24 13,292.42 11,680.18 137,142.57
20 4,746.82 13,292.42 8,545.60 429,623.31 50 1,485.71 13,292.42 11,806.71 125,335.86
21 4,654.24 13,292.42 8,638.18 420,985.13 51 1,357.80 13,292.42 11,934.62 113,401.24
22 4,560.66 13,292.42 8,731.76 412,253.37 52 1,228.51 13,292.42 12,063.91 101,337.33
23 4,466.06 13,292.42 8,826.36 403,427.01 53 1,097.82 13,292.42 12,194.60 89,142.73
24 4,370.45 13,292.42 8,921.97 394,505.04 54 965.71 13,292.42 12,326.71 76,816.02
25 4,273.79 13,292.42 9,018.63 385,486.41 55 832.17 13,292.42 12,460.25 64,355.77
26 4,176.09 13,292.42 9,116.33 376,370.08 56 697.19 13,292.42 12,595.23 51,760.54
27 4,077.33 13,292.42 9,215.09 367,154.99 57 560.74 13,292.42 12,731.68 39,028.86
28 3,977.50 13,292.42 9,314.92 357,840.07 58 422.81 13,292.42 12,869.61 26,159.25
29 3,876.59 13,292.42 9,415.83 348,424.24 59 283.39 13,292.42 13,009.03 13,150.22
30 3,774.58 13,292.42 9,517.84 338,906.40 60 142.46 13,292.42 13,149.96 0.26

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 NOPAL VENEZUELA, C.A. (NOPALVENCA)

4.4.- Estructura de Egresos Proyectada

ESTRUCTURA DE EGRESOS PROYECTADA en ( $ )

Descripción Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

COSTOS DE PERSONAL 108,450.00 119,295.00 131,224.50 144,346.95 158,781.65

GASTOS OPERATIVOS 44,928.00 49,420.80 54,362.88 59,799.17 65,779.08

Cesta plásticas Cap. 40 kg 4,000.00 4,400.00 4,840.00 5,324.00 5,856.40

Semilla - Pencas Madres

(Deshidratada) tipo ATLIXCO
(Inc. Flete Importación) para 18 216,000.00 0.00 0.00 0,00 0,00
Hax40.000= 720.000,00 Semillas
x 0.30 $
SUB TOTAL 373,378.00 173,115.80 190,427.38 209,470.12 230,417.13
Imprevistos (10%) 37,337.80 17,311.58 19,042.74 20,947.01 23,041.71
Total Egresos Proyectados
410,715.80 190,427.38 209,470.12 230,417.13 253,458.84
($)

4.4.- Capacidad de Ventas Estimadas a Realizar

NOTA 1: Se estima producir (COCECHAR)

.- El 1er Año Sera dedicado a la siembra
y la la Producción es Cero (0,00)
.- El 2do Año Producir 70.000,00 Kg por Hectárea
Total =70.000,00 Kg/ha X18 Ha = 1.260.000,00 Kg
.- El 3er Año Producir 120.000,00 Kg por Hectárea
Total =120.000,00 Kg/ha X18 Ha = 2.160.000,00 Kg
.- El 4to Año en Adelante Producir 150.000,00 Kg por Hectárea
Total =150.000,00 Kg/ha X18 Ha = 2.700.000,00 Kg =

NOTA 2: Para los egresos se Prevé aumentos del 10 % anual, tanto para gastos
en personal empleado, gastos operativos, compra de las cesta y con relación a las
semillas desde el 2do Año en adelante no se prevé la compra de las misma ya que
tienen una vida útil entre 10 y 15 años

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 NOPAL VENEZUELA, C.A. (NOPALVENCA)

CAPACIDAD DE VENTAS DEL PRODUCTO Y SERVICIOS

1 2 3 4 5
Años
Ventas a Ventas a Ventas a Ventas a Ventas a
Productos Ejecutar (Kg) Ejecutar (Kg) Ejecutar (Kg) Ejecutar (Kg) Ejecutar (Kg)

Nopal Verdura 0.00 1.260.000,00 2.160.000,00 2.700.000,00 2.700.000,00

TOTAL 0.00 1.260.000,00 2.160.000,00 2.700.000,00 2.700.000,00

% 00,00 100,00 100,00 100,00 100,00

4.5- Estructura de Ingresos Proyectada

ESTRUCTURA DE INGRESOS PROYECTADA en ( $ )

Productos Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Producción de
nopal Verdura
en 18 Ha,
00.00 756,000.00 1,296,000.00 1,620,000.00 1,620,000.00
Precio Mínimo
estimado de
Venta 0.60 $

Total
Ingresos
00.00 756,000.00 1,296,000.00 1,620,000.00 1,620,000.00
Proyectados
($)

NOTA 3: Se estima como valor mínimo de venta del nopal en 0.60 $ para la
exportación y consumo nacional y este valor puede aumentar hasta 1 $
dependiendo de la oferta y la demanda

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 NOPAL VENEZUELA, C.A. (NOPALVENCA)

4.6.- Flujo de Caja Proyectado

FLUJO DE CAJA PROYECTADO

CONCEPTOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

INGRESOS
Ingrsos por Venta de Nopal Verdura 0.00 756,000.00 1,296,000.00 1,620,000.00 1,620,000.00

TOTAL INGRESOS 0.00 756,000.00 1,296,000.00 1,620,000.00 1,620,000.00

EGRESOS

COSTOS DE PERSONAL (Por 12 meses

108,450.00 119,295.00 131,224.50 144,346.95 158,781.65
de producción)x Ha

GASTOS OPERATIVOS (Por 12 meses

44,928.00 49,420.80 54,362.88 59,799.17 65,779.08
de producción)xHa

Cesta plásticas Cap. 40 kg para la

4,000.00 4,400.00 4,840.00 5,324.00 5,856.40
recolección del Nopal

Semilla - Pencas Madres (Deshidratada)

tipo ATLIXCO (Inc. Flete Importación) para 216,000.00 0.00 0.00 0,00 0,00
18 Hax40.000= 720.000,00 Sem
SUB TOTAL EGRESOS 373,378.00 173,115.80 190,427.38 209,470.12 230,417.13
IMPREVISTOS (10 %) 37,337.80 17,311.58 19,042.74 20,947.01 23,041.71

TOTAL EGRESOS 410,715.80 190,427.38 209,470.12 230,417.13 253,458.84

DISPONIBLE AMORTIZACIÓN
AMORTIZACIÓN DE CAPITAL
0.00 100,972.96 114,910.48 130,771.81 148,822.75
FINANCIAMIENTO
AMORTIZACIÓN DE INTERESES
0.00 58,536.08 44,598.56 28,737.23 10,686.55
FINANCIAMIENTO

TOTAL AMORTIZACIÓN 0.00 159,509.04 159,509.04 159,509.04 159,509.30

SALDO EFECTIVO NETO 0.00 406,063.58 927,020.84 1,230,073.83 1,207,031.86

EBITDA 3%, 6%, 10% 0.00 12,181.91 27,810.63 73,804.43 72,421.91

SALDO AL FINAL DEL

0.00 393,881.67 899,210.21 1,156,269.40 1,134,609.95
EJERCICIO

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 NOPAL VENEZUELA, C.A. (NOPALVENCA)

4.7.- Impacto Social del Proyecto

IMPACTO SOCIAL DEL PROYECTO

Utilidad antes del % Disposición para Impacto
Periodo ($)
Impuesto EBITDA Social
1 0.00 0.03 0.00 0.00
2 406,063.58 0.03 12,181.91 12,181.91
3 927,020.84 0.03 27,810.63 27,810.63
4 1,230,073.83 0.06 73,804.43 73,804.43
5 1,207,031.86 0.06 72,421.91 72,421.91

Total 3,770,190.11 186,218.87 186,218.87

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 NOPAL VENEZUELA, C.A. (NOPALVENCA)

4.8.- Identificación del Proponente.

Persona Jurídica
Razón Social: NOPAL VENEZUELA, C.A.
Denominación Comercial: NOPALVENCA
Siglas: NOPALVENCA
RIF: J-xxxxxxxx-x
Ubicación: xxxxxxxxxxxxxxxxxxx, Estado Falcon
Representante Legal: Jose Gregorio Weffer
C.I. V.- 10.969.218
Cargo: Presidente
Dirección: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.
Teléfono: 0414 – 63117417 / 0414-0599986
Fax: xxxxxxx Correo Electrónico [email protected]
Registro Mercantil: Organización: xxxxxxxxxxxxxxxx
Numero: xx, Tomo: xxx
Objeto Social: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Duración de la Junta Directiva:
Fecha de Vencimiento:
Fecha de cierre del ejercicio:
Nombre Completo del Registro Mercantil o Civil:
Composición Accionaría:
Presidente: Jose Gregorio Weffer M.,
C.I. V.- 10.969.218
Acciones: xxxxxxxxxxxxxx

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