Caso Aplicativo: BANCO AZBANK
“AÑO DEL BICENTENARIO DEL PERÚ: 200 AÑOS DE
INDEPENDENCIA”
PROFESOR:
EDGAR LUCIANO QUISPE CUADROS
INTEGRANTES:
CESAR ANTONIO ALVARADO VASQUEZ
KEVIN OSWALDO BAUTISTA GUEVARA
CRISTIAN JHAIR BENITES UCANCIAL
PAOLA DALILA HERAS RIOJAS
DINA CLARA LOPEZ MARTINEZ
DIANYRA AZUCENA MILLAN QUICIO
CARRERA:
ADMINISTRACION BANCARIA Y FINANZAS
CURSO:
ADMINISTRACION DE NEGOCIOS
CICLO:
FECHA:
25/11/2021
Caso Aplicativo: BANCO AZBANK
AZBANK es un banco relativamente nuevo. Ofrece productos activos y pasivos a tasas
muy competitivas en el mercado peruano. La agencia MORELLI de AZBANK se
encuentra ubicada en el distrito de San Borja, donde diariamente llegan 700 clientes
en promedio para atenderse en ventanilla y plataforma. AZBANK no realiza campañas
especiales por producto, sino que sus campañas hacen referencia al banco en
general, por lo cual, está permitido que los gerentes de agencia realicen campañas
internas siempre y cuando respeten los formatos del banco.
Los altos directivos de AZBANK como parte de la planeación estratégica del banco
definieron la siguiente misión:
Misión
“Promover el crecimiento de nuestros clientes con soluciones adecuadas a sus
necesidades, facilitar el desarrollo de todos nuestros trabajadores y apoyar el
desarrollo sostenido del país”.
El gerente de agencia, como parte del planeamiento operativo para gestionar y cumplir
con los resultados esperados para su oficina, ha determinado que los promotores de
servicios y asesores de plataforma cumplan con los siguientes objetivos:
Objetivos
- Puesto: Promotor de servicios
PRODUCTIVIDAD: Lograr 1,600 transacciones mensuales en ventanilla.
- Puesto: Asesor de plataforma
VENTAS: Lograr colocaciones mensuales por S/ 400,000 en créditos
personales.
Nota: Estos no son todos los objetivos que tienen los promotores de servicios y
asesores de plataforma en un banco.
La alta gerencia de AZBANK ha definido que la estructura organizacional de la agencia
MORELLI estará compuesta de los siguientes puestos de trabajo:
a. Gerente de agencia, que será el máximo responsable de la oficina.
b. Un supervisor de operaciones, un supervisor de plataforma y un funcionario de
banca premium que reportará y dependerá del gerente de agencia.
c. 10 Promotores de servicios dependerán del supervisor de operaciones.
d. 4 Asesores de plataforma que dependerán del supervisor de plataforma.
Dentro del Manual de Organización y Funciones (MOF) de AZBANK se ha consignado
la siguiente información en la descripción del puesto de “Asesor de plataforma”:
El gerente de la agencia MORELLI, a fin de mantener la moral y el ánimo a tope de los
promotores de servicio, utiliza los siguientes motivadores:
- Comisiones por ventas, para incentivar a los trabajadores a vender más y que
puedan obtener un ingreso adicional a su básico. (Motivación extrínseca).
- Bono trimestral equivalente a un sueldo, para incentivar a los trabajadores que
lleguen a su meta los tres meses consecutivos. (Motivación extrínseca).
De acuerdo a los objetivos establecidos en la Planeación, el gerente de agencia
deberá realizar el siguiente proceso de control:
Responder:
1. Redacta cómo las actividades diarias ejecutadas por un promotor de
servicio ayudan a cumplir la declaración de la misión de AZBANK y a lograr
los objetivos definidos para su puesto de trabajo.
Identificar las necesidades de los clientes a fin de promover y vender los
productos y servicios del banco.
Asesorar una venta antes de efectuarla identificando los pros y los contras del
producto o servicio que se está ofreciendo.
Ejecuta diversas transacciones financieras que requieran los clientes del
banco.
Promocionar los productos y servicios que brinda AZBANK.
2. Elabora el organigrama según la estructura organizacional dispuesta para la
agencia MORELLI de AZBANK.
ALTA GERENCIA DE MORELLI
DE AZBANK
SUPERVISOR DE FUNCIONARIO DE
GERENTE DE AGENCIA
PLATAFORMA BANCA PREMIUM
SUPERVISOR DE ASESOR DE
OPERACIONES PLATAFORMA
PROMOTORES DE
SERVICIOS
3. ¿Qué nuevas funciones debería realizar el asesor de plataforma de AZBANK
para realizar eficiente y eficazmente su trabajo?
Brindar servicio a los clientes que se acercan a la Agencia
interactuar con los clientes y actualizar su información.
Cumplir con las responsabilidades administrativas compartidas.
Hacer seguimiento para concretar las transacciones de los clientes.
Revisión de solicitudes de productos realizadas cada día para identificar y
corregir errores.
Realizar transacciones de venta. Brindar información sobre el producto al
cliente. Cerrar la venta y proceso de transacción.
4. Si fueses el promotor de servicios de AZBANK, ¿qué actividades y tareas
propondrías realizar en equipo para cumplir con éxito los objetivos diarios
de la agencia?
Confianza.
Motivación.
Respeto.
Comunicación Asertiva.
Claridad en la definición de los roles.
Si se llega al objetivo logrado, durante el primer mes se podría brindar un
incentivo.
Charlas constantes para identificar y corregir aquellos puntos que no quedaron
del todo claros.
5. ¿Qué medidas correctivas tendría que aplicar el gerente de la agencia
MORELLI para que se puedan cumplir los objetivos de productividad
trazados a los promotores de servicios?
Ejecutar una política cambiaria consistentemente los objetivos de la agencia
bancaria.
Asegurar la eficiencia de las operaciones monetarias en el sector público,
jurídico, sector privado y personas naturales.
Registrar y realizar el seguimiento de los pagos, inversiones nacionales y
extranjeras, i los flujos de capital.
