Licenciatura en Contaduría y Finanzas Públicas
Planeación didáctica del docente en línea
Docente en línea: Juan Andrés García
Grupo: Periodo 2021-2
CFP-VPEFP-2102-M1-002
escolar: semestre
Módulo: Semestre de la
1. Planeación y Educación Financiera Personal 1
Licenciatura:
Unidad: 3. Planeación Financiera Personal
Eje problematizador La inadecuada administración de los recursos financieros impacta en el logro de metas y objetivos
del módulo establecidos en el plan de vida y carrera.
Al finalizar el módulo analizarás la utilidad de la planeación y administración en el diseño e implementación de
Propósito del módulo un proyecto de vida, lo cual te permitirá comprender la relación que existe entre una persona y una institución
u organización; ya que ambas funcionan como un sistema en el que es aplicable la gestión y administración
de recursos financieros, labor primordial de un profesional de la Contaduría y Finanzas Públicas.
Unidad de Elabora su plan financiero personal, considerando estrategias que le permitan alcanzar su plan de vida, con
competencia base en su situación financiera actual.
Elabora un plan de gastos prioritarios
Logros de aprendizaje Diseña estrategias para eficientar recursos.
Elabora un plan financiero para lograr sus objetivos y metas a corto y largo plazo
Unidad 3. Planeación Financiera Personal
3.1. Administración de recursos financieros
3.1.1. Administración financiera
Temario de la unidad 3.1.2. Plan financiero
3.2. Inversiones personales y en los distintos instrumentos que ofrece el sistema financiero
3.2.1. Sistema financiero mexicano
3.2.2. Ahorro
3.2.3. Instrumentos personales
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3.3. Crédito
3.3.1. Instrumentos de crédito en el Sistema financiero mexicano
3.3.2. Otras fuentes de financiamiento
3.3.3. Implicaciones del crédito en las finanzas personales
“Como se ha descrito en el problema eje, una de las principales razones por las que una persona no cuenta con
suficiente capital, no siempre es la cantidad de ingresos que posee, ni los problemas económicos que enfrenta,
sino que, tiene que ver con el desconocimiento sobre herramientas de la administración financiera” (UNADM).
En esta Unidad vamos a estudiar como la planeación y administración de recursos financieros son dos aspectos
importantes que deben considerar tanto las empresas como las personas para diseñar un plan financiero, donde
expongan objetivos de corto, mediano y largo plazo. “El plan financiero es un instrumento que manifiesta lo que
se quiere hacer en un futuro y que considera el incremento esperado, las interacciones y opciones de
financiamiento e inversión, así como la factibilidad ante objetivos y metas” (Quintero, 2009).
“La planeación financiera es indispensable para realizar planes a futuro, así como para la determinación de los
recursos financieros necesarios para ello; con base en la elaboración de presupuestos. Además, resulta
Relación de la unidad
importante que tengas presentes dos conceptos relacionados con el plan financiero: la inversión y el
respecto al eje
financiamiento, ambos implicados en las operaciones de una empresa, institución u organización”. (UNADM)
problematizador
“A nivel personal, para elaborar un plan financiero personal lo primero que se debe establecer es el punto de
partida, con base en preguntas como ¿el día de hoy en dónde se encuentra la persona en términos monetarios?,
¿cuánto ha acumulado a lo largo de su vida? y ¿cuánto ahorra? Lo segundo es definir el punto de llegada, es
decir, ¿dónde se ve o qué es lo que quiere conseguir con su dinero en el próximo año, en cinco o en veinte?, lo
cual cobra sentido en el marco del Plan de Vida y Carrera”
.
El aprendizaje que obtendremos en esta unidad nos ayudará a resolver el eje problematizador de esta unidad:
“La inadecuada administración de los recursos financieros impacta en el logro de metas y objetivos establecidos
en el plan de vida y carrera”. Porque vamos a estudiar cómo hay que elaborar un plan financiero y como los
instrumentos de la administración financiera: inversión, ahorro y financiamiento nos van ayudar a que las metas
y objetivos que planeamos se puedan realizar.
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Por eso estudiaremos el Sistema Financiero Mexicano para conocer las opciones y alternativas que tenemos
para mejorar la administración de nuestros recursos financieros
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ACTIVIDAD 1. Definición de objetivos financieros
HERRAMIENTA PERÍODO DE ENTREGA ESPECIFICACIONES
Tipo de actividad:
Indicar uno de los tipos:
a) Formativa – Colaborativa
4 días, del 6 al 9 de Encuadre de la actividad:
Tarea y Foro
agosto
¿Qué sucede cuando una persona realiza una adecuada planeación financiera?
Temas de estudio relacionados con la actividad:
3.1. Administración de recursos financieros
3.1.1. Administración financiera
3.1.2. Plan financiero
Estrategias de enseñanza Estrategias de aprendizaje
(Qué hará el docente) (Qué hará el estudiante)
1. Revisa los recursos que se encuentran disponibles en el aula virtual.
a) Abrir Foro Importancia de la Administración financiera y plantear 2 Ingresa al Foro Importancia de la administración financiera, y responde las
algunas preguntas que los alumnos tienen que contestar preguntas que indique tu docente. Comenta las participaciones de tres de
b) Envió de formato a los alumnos para que registren su tus compañeros
presupuesto 3. Elabora tu presupuesto personal a 12 meses, a partir del mes actual, tu
c) Resolver dudas y apoyar la realización de las actividades docente te indicará las especificaciones del formato a entregar.
d) Realizar la retroalimentación de las actividades 4. Consulta los criterios de evaluación de la actividad.
5. Al finalizar tu actividad, guarda el archivo con la nomenclatura
M1_U3_A1_XXYZ_Objetivosfinancieros. Sustituye las XX por las iniciales de
tu primer nombre, la Y por la inicial de tu apellido paterno y la Z por la inicial
de tu segundo apellido. Sube el archivo al espacio de la tarea en el aula
virtual para recibir realimentación.
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Materiales seleccionados y sugeridos por el docente en línea
Las instrucciones detalladas y el instrumento de Tienes oportunidad de hacer dos envíos de una tarea:
evaluación los puedes consultar en el aula virtual: El primero, con la actividad original.
En pantalla con el recurso HTML. El segundo, una versión con ajustes a partir de la
En descargable PDF (Introducción de la unidad). realimentación del docente en línea.
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ACTIVIDAD 2. Evaluar Alternativas
HERRAMIENTA PERÍODO DE ENTREGA ESPECIFICACIONES
Tipo de actividad:
Indicar uno de los tipos:
a) Formativa – Individual
Encuadre de la actividad:
4 días, del 10 al 13 de ¿Cuál es la importancia de alcanzar las metas personales?
Tarea ¿Por qué diseñar estrategias para alcanzar objetivos financieros?
agosto
Temas de estudio relacionados con la actividad:
3.2. Inversiones personales y en los distintos instrumentos que ofrece el sistema financiero
3.2.1. Sistema financiero mexicano
3.2.2. Ahorro
3.2.3. Instrumentos personales
Estrategias de enseñanza Estrategias de aprendizaje
(Qué hará el docente) (Qué hará el estudiante)
a) Se enviará un formato y las indicaciones para entregar el informe 1. Revisa los recursos que se encuentran disponibles en el aula virtual.
sobre la investigación de ahorro, inversión y financiamiento en al 2. Investiga sobre las posibilidades de ahorro, inversión y financiamiento en,
menos dos instituciones financieras. al menos, dos instituciones financieras. Esta información la puedes
b) Resolver dudas y apoyar la realización de la actividad. encontrar en las páginas web de cada institución, y si tienes dudas, puedes
c) Realizar la retroalimentación de las actividades acudir a ellas para solicitar la información, pero se sugiere que antes de ir,
revises el portal electrónico de la institución en cuestión
3. Elabora un informe en donde compares los requisitos y características
(tasas de interés, rendimiento, promociones, beneficios, etcétera) que
ofrecen al menos dos instituciones bancarias. Esta información la
compararás en torno a las posibilidades de ahorro, inversión y crédito que
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ofrezca cada una de las instituciones. El contenido del informe lo establecerá
tu docente.
4. Consulta los criterios de evaluación de la actividad
5. Guarda tu actividad con la nomenclatura
M1_U3_A2_XXYZ_Evaluaciondealternativas. Sustituye las XX por las
iniciales de tu primer nombre, la Y por la inicial de tu apellido paterno y la Z
por la inicial de tu segundo apellido. Sube tu archivo al espacio de la tarea
en el aula virtual para recibir realimentación.
Materiales seleccionados y sugeridos por el docente en línea
Las instrucciones detalladas y el instrumento de Tienes oportunidad de hacer dos envíos de una tarea:
evaluación los puedes consultar en el aula virtual: El primero, con la actividad original.
En pantalla con el recurso HTML. El segundo, una versión con ajustes a partir de la
En descargable PDF (Introducción de la unidad). realimentación del docente en línea.
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ACTIVIDAD 3. Creación del Plan de acción financiero
HERRAMIENTA PERÍODO DE ENTREGA ESPECIFICACIONES
Tipo de actividad:
Indicar uno de los tipos
a) Formativa – Individual
Encuadre de la actividad:
4 días, del 14 al 17 de
Tarea
agosto En tu familia ¿qué ventajas puede brindar el elaborar un plan financiero?
Temas de estudio relacionados con la actividad:
3.3. Crédito
3.3.1. Instrumentos de crédito en el Sistema financiero mexicano
3.3.2. Otras fuentes de financiamiento
3.3.3. Implicaciones del crédito en las finanzas personales
Estrategias de enseñanza Estrategias de aprendizaje
(Qué hará el docente) (Qué hará el estudiante)
a) Apoyar a los alumnos para realizar su formato del plan financiero 1. Revisa los recursos que se encuentran disponibles en el aula virtual.
b) Resolver dudas y apoyar la realización de la actividad. 2. Diseña un formato de plan financiero personal, el cual debe incluir: a.
c) Revisar que el plan financiero contenga todos sus elementos: Objetivos financieros, clasificados en corto, mediano y largo plazo. b.
d) Realizar la retroalimentación de las actividades Objetivos financieros, clasificados en prioridad alta, media y baja. c.
Monto necesario para alcanzar cada uno de los objetivos. d. Fecha en
que se alcanzará cada objetivo.
3. Retoma el documento entregado en la actividad dos, y en la última
pestaña, incluye tu plan financiero en el formato que diseñaste.
4. Consulta la Rúbrica de evaluación de la actividad, que se encuentra al
final de este documento.
5. Una vez que concluyas, guarda tu actividad con la nomenclatura
M1_U3_A3_XXYZ_Planfinanciero. Sustituye las XX por las iniciales de tu
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primer nombre, la Y por la inicial de tu apellido paterno y la Z por la inicial
de tu segundo apellido. Sube tu archivo al espacio de la tarea en el aula
virtual para recibir realimentación.
Materiales seleccionados y sugeridos por el docente en línea
Las instrucciones detalladas y el instrumento de Tienes oportunidad de hacer dos envíos de una tarea:
evaluación los puedes consultar en el aula virtual: El primero, con la actividad original.
En pantalla con el recurso HTML. El segundo, una versión con ajustes a partir de la
En descargable PDF (Introducción de la unidad). realimentación del docente en línea.
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CALENDARIO DE TRABAJO
La sesión de encuadre es obligatoria y se realizará durante la primera semana
del módulo/unidad.
Las sesiones de asesoría serán opcionales.
Unidad 3. Actividades Fechas sugeridas de entrega
Sesión sincrónica de encuadre (Herramienta que se le
15 de julio de 2021
indicará al iniciar el ciclo escolar)
Sesión sincrónica para asesoría (Herramienta que se le
7 de agosto de 2021
indicará al iniciar el ciclo escolar)
Actividad 1. Definición de objetivos financieros 6 al 9 de agosto de 2021
Actividad 2. Evaluar alternativas 10 al 13 de agosto de 2021
Actividad 3. Creación del plan de acción financiero 14 al 17 de agosto de 2021
*La numeración de las actividades puede variar dependiendo de cada módulo, por favor corroborar el dato en el aula virtual.
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