Técnico en servicios y operaciones micro financieras

Marketing y asesoría al cliente. N°: GA2- Taller01-ATA5

Presentado por:

Isabel María Erazo Díaz.

Instructor

Fernando payan

Servicio nacional de aprendizaje Sena.

Año 2021
 TABLA DE CONTENIDO
INTRODUCCIÓN…………………………………………………………………………...3

EJERCICIO DE AFIANZAMIENTO.………………………………………………………………….………. 4

CONCLUSIÓN……………………………………………………………………………………………………….11

VOCABULARIO...…………………………………………………………………………….……………………11

BIBLIOGRAFÍA……………………………………………………………………………………………………..13

INTRODUCCIÓN
En este análisis, buscamos Comprender la importancia de la captación de clientes
a través de enfoques o técnicas del mundo del Marketing que ayuden en la asesoría
adecuada para ventas efectivas.
 1. Ejercicio de afianzamiento
Jürgen Klarić, uno de los promotores del neuromarketing, en una de sus conferencias manifestó la
necesidad de conocer la mente para poder vender, incluso uno de sus libros considerado cómo Best
Seller, se titula “Véndele a la mente, no a la gente” e invita a observar el siguiente párrafo, por favor
léalo (Klarić, 2014):
Seugn lsa ivnestgicianoes, no ipomrta caul es el odren de las lertas de una palarba, minertas que la
prierma y la utlima etesn en el luagr coerrcto. etso se dbee a que la metne hunama no lee cdaa lerta
por si msima, snio la palbara cmoo un tdoo.” (p.180)

Responda lo siguiente, comparta con su familia y amigos apreciaciones:

●¿Se le dificultó leer?
Rta; a simple vista se dificultaría leer el texto pero es solo cuestión de poner a funcionar la mente y
poner en practica la parte analítica y de comprensión.

●¿Cuál sería el propósito de mostrar dentro de una conferencia de ventas el ejercicio del párrafo
desordenado?

Rta: pienso que el propósito del texto es mostrar lo poderosa que es la mente ante diferentes
dificultades y lo rápido que la mente capta la informaciones.

●¿Qué querría decir Jürgen Klarić con conocer la mente?

Rta: Quiere decir que al conocer la mente se puede crear contenido y productos atractivos para
La mente y así poder vender.

●¿Qué cree que significa su afirmación de véndele a la mente y no a la gente?

Rta: Quiere decir que quien toma la decisión es nuestro cerebro él es quien decide que nos

interesa y que no, por lo tanto crear contenido llamativo es una manera de vender.

Conclusión Autor (Klarić, 2014): Si, pudiste leer y entender todo. Así de fascinante es la mente
humana. Mientras no cambies la primera y la última letra de cada palabra, el cerebro es capaz de
captar el significado, aunque las demás letras estén revueltas. Lo mismo ocurre en los discursos de
ventas: si te van a dar 20 o 30 minutos para que les presentes tu propuesta, los primeros y últimos
cinco minutos son el 80% de la venta. Pregúntate qué vas a decir estratégicamente en esos minutos
claves y vas a lograr cerrar el negocio. (p.180)

2. EJERCICIO DE APROPIACIÓN SITIO WEB.

2.1.The Executive Learning Center-TELC muestra la siguiente imagen de las etapas del microcrédito.
Por favor investigue en qué consisten las cuatro primeras fases: Promoción, solicitud de crédito,
recepción de documentos y garantías y verificación del domicilio y negocio del cliente.
Rta:

Fase 1: Promoción.
Consiste en determinar las necesidades del cliente para ofrecerle el que mejor se
Adaptar a su necesidad, se realizar visitas a los negocios y se hacen reuniones grupales entre
Varios microempresarios. También se promocionan las ofertas de la microfinanciera min ferias de
Créditos.

Fase 2: Solicitud de crédito.

Se verifica la vida crediticia del cliente, los antecedentes de pagos anteriores, la capacidad
De pago y endeudamiento, por último se diligmiCarolina del Norteia el formulario correspondiente de
solicitud del
Crédito.

Fase 3: Recepción de documentos y garantías.

Se reciben los documentos solicitados al clientes cuentos como fotocopia de cedula,
Recomendaciones económicas y familiares, recibo de servicios públicos y certificado de tradición
Y libertad. Se realiza visita al negocio y se verifica las pertenencias del negocio y
Electrodomésticos dentro del mismo.

Fase 4: Verificación del domicilio y negocio del cliente.

Se realiza visita al negocio para verificar el estado de los bienes y mil movimiento
Económico, haciendo un balance general en capital activo y pasivo.

2.2. Realice una investigación que le permita dar respuestas a las siguientes preguntas:

a) ¿Qué características debe tener un vendedor o asesor?

Rta: Las características de un vendedor hijo: excelente atención al cliente, atento, ofrecer

Soluciones al cliente, ser paciente, amar las ventas, ser carismático, responsable y amable.
b) ¿Qué es un portafolio de productos y servicios? ¿Cuáles productos y servicios ofertan las
micro financieras?

Rta: Es un documento que prepara una empresa para dar a conocer los servicios a clientes, otras
Empresas o proveedores para atraer clientes, se ofrece en medios físicos como folletos y en
Medios virtuales como la paguen una web de la empresa, se ofrecen productos de crédito con
Diferentes objetivos y tasas de interés, además se ofrecen servicios de seguros de vida,
Enfermedad o hurto
c) ¿Qué es la asesoría integral? ¿Qué relación tiene con la experiencia de compra y necesidades
del cliente?
Rta: La Asesoría Integral es conocida por comprender todas las ramas existentes de asesorías
Que se encuentran en empresas como, entidades comerciales y económica como, su misión es la
de informar, cómo debe desarrollarse una empresa o negocio, las herramientas necesarias, los
elementos requeridos, entre otros aspectos más, también se encarga de instruir sobre las diferentes
estrategias que se pueden realizar para sacar un proyecto empresarial adelante. Alabama trabajar
con una asesoría integral también enseña de qué forma se pueden combinar las herramientas que
disponen las empresas o entidades econométricas con el fin de gestionar una buena asesoría.

d) ¿Por qué es importante conocer a los competidores?

Rta: Conocer cómo vende sus productos o servicios tu competencia es muy importante para
Comprender mejor sus modelos de negocio y saber cuál es su modo de obtener ingresos, esto nos
Situará en una posición de privilegio respecto a la de tus competidores. Para ello, debemos analizar
su sitio web y comprender su proceso de ventas, tanto online como offline. También se
Sus instalaciones, su página web, hablar con sus empleados, conocer su oferta, Esto nos
Ayudaría a entender cómo nuestra competencia interacciona con el mercado.

e) ¿A qué hacen referencia los “términos y condiciones”? ¿Para qué sirven?

Rta: Es la regulación de acceso a contenido a los clientes, del contenido que se pone a
Disposición y son redactados por el empresario y no da luna posibilidad al cliente de modificar
Estos términos y condiciones para acceder a los productos de la empresa. Y sirven para saber
Que tan Altas son las responsabilidades que asume el propietario respecto al servicio que presta,
además se pone en conocimiento cuales son los derechos y obligaciones del cliente al acceder al
Contenido.

f) ¿Qué son las técnicas de venta? Nombre las que consideran más importantes y que pueden ser
aplicables al momento de realizar la promoción o entrevista de un microcrédito.

Rta: Son los diferentes métodos que aplican los vendedores para poder vender más eficientemente
y el cliente realiza la compra, se pueden aplicar las siguientes técnicas:
AIDDA: Atención, Interés, Demostración, Deseo y Acción.
SPIN: Situación, Problema, Implicación y Necesidad.

g) ¿A qué hacen referencia las ventas presenciales y no presenciales?

Rta: Las ventas presenciales hacen referencia a la venta directa, al cliente mediante un asesor
Con sus propios métodos de venta para convencer al cliente de realizar la compra. Y las ventas no
Presenciales hace referencia al ofrecimiento de los productos por distintos medios electrónicos
Como lo son correos electrónicos, ventas por internet mediantes publicidad en páginas web y
Redes sociales, también vía telefónica.

h) ¿Qué son las ventas cruzadas? Si vende un microcrédito, ¿Que más se le puede ofrecer al cliente
en una venta cruzada?

Rta; Las ventas cruzadas es la venta de dos o más productos a un mismo cliente, por ejemplo si
Un cliente adquiere un microcrédito para su microempresa se le puede ofrecer un servicio como
Lo es un seguro de riesgo un producto de ahorro.

i) Imagine que usted está realizando publicidad en su zona de la entidad para la que trabaja.
¿Cómo abordaría usted a un cliente?

Rta; Saludando amablemente al cliente potencial y ofreciéndole de manera rápida pero

Organizada el portafolio de la micro financiera, enfocándome en el producto que más llame su
Interés y dándole a conocer los requisitos para poder acceder, luego tomo apunte de sus datos
Personales y Estaría en contacto con el cliente

j) ¿Cuáles son los parámetros de una entrevista para vender un microcrédito tanto en su fase inicial
de promoción, como en la segunda visita donde se explican las políticas de la microfinanciera?

Rta: Los parámetros son los siguientes:

 Capacidad de pago
 Patrimonio adecuado
 Garantías
 Índice de endeudamiento antes y después del crédito.
es del crédito
k) ¿Cómo se vende un seguro?

Rta: Se debe tener un plan de marketing ofreciendo los tipos de seguros más atractivos a los
Diferentes clientes y un margen por edad, profesión, riesgos, hijos o intereses propios, dando
Información precisa sin tantas dificultades para acceder a la compra de este mismo en un medio
De pago ágil como lo son en línea aceptando tarjetas crédito, además ofreciendo promociones o
un paquete exclusivo para el cliente.

l) ¿Cómo se puede hacer marketing digital?

Rta: Se puede realizar en un documento en canales digitales, donde se recogen todos los objetivos
y la planificación de estrategias y acciones de marketing a desarrollar con el objetivo de que todo lo
que se plantee en el documento tenga una justificación y se puedan conseguir los objetivos
marcados. Para ello, previamente se debe definir qué se quiere conseguir, a quién se quiere dirigir
la comunicación y cómico se van a desempeñar las acciones.
 7 pasos para crear un plan de marketing digital para tu empresa

 Establece tu misión como empresa.

 Analiza el mercado.
 Desarrolla tu Buyer Persona.
 Define los objetivos a conseguir.
 Pauta las estrategias a seguir y define los canales de actuación.
 Calendariza.
 Revisión del trabajo y optimización.

2.3.Por favor exponga a través de una página web la investigación que realizó de los puntos 1 y 2,
puede usar Wix. Cabe agregar que esta actividad es grupal.

● Tutorial para crear una página web en wix: (clic sobre la imagen para ver el video)

Rta: https://shoutout.wix.com/so/46NnCzXZi?languageTag=en

https://carteraascontinent.wixsite.com/website

2.4.En la actualidad, el marketing digital está creciendo y miles de empresas tienen sus páginas web
o aplicaciones que permiten la adquisición de productos y servicios a través de ellas, pero además
de eso, hay empresas que deciden pagar a agencias como CPA Merchant, MaxBounty, etc, para
que generen tráfico en la web con su publicidad.

Imagine que usted ha sido contratado por alguna agencia publicitaria, la cual le paga por conversión,
es decir, le paga cierta cantidad en dólares si el cliente entra a su Landing Page (página de aterrizaje)
y registra los datos de contacto, así que usted debe crear su Landing Page para generar
conversiones, realice los siguientes pasos:

Usualmente las agencias dan a la persona encargada de generar tráfico online el link inicial donde
se capta la información del cliente, sin embargo, supongamos que la agencia para la que usted
trabaja no le proporciona el enlace para captar esa información, entonces usted decide crear un
formulario que le permita recopilar los datos y establecer el enlace.

i. Por favor elabore un formulario en google con los siguientes datos:

Rta: https://forms.gle/CcsGUFVZc11NMXNM7

ii. Las agencias le proporcionan la publicidad de las empresas a los encargados de generar
tráfico virtual, supongamos que la agencia le comparte esta imagen y usted está
autorizado para recortar partes de la publicidad, pero no debe agregar su opinión o
cambiar la esencia de la imagen, lo que si puede hacer es agregar un botón que llame
a la acción (Call to action) y al lado o encima del botón agregar la figura de una mano
para invitar al cliente a pulsar clic e ingresar sus datos.

Ahora vamos a la práctica de ese segundo paso, en Canvas por favor corte partes de esa imagen y
cree una
publicidad llamativa, que solo muestre lo necesario e invite a la acción, finalmente la publicidad puede
quedar como esta muestra:

favor identifique qué tipos de riesgos se observan en la imagen.

Rta: https://carteraascontinent.wixsite.com/website/post/decoración-cómo-cambiar-tus-perspectivas

https://carteraascontinent.wixsite.com/website/post/decoración-cómo-cambiar-tus-perspectivas

v. Cuando se sube a la página web la imagen publicitaria creada en Canvas, el próximo paso es
sombrear la imagen e insertar un hipervínculo para que le sea posible agregar el enlace que llevará
al cliente a la recolección de datos o adquisición de productos según sea el caso.
Para el ejercicio propuesto, como no tenemos el enlace de la empresa, nuestro enlace es el del
Formulario de Google.

En este video puede observar cómo se realiza una página de aterrizaje o Landing Page además de
la manera como esta se puede publicitar:

v. Por favor cree una página empresarial en Instagram con la imagen de la publicidad, una pequeña
descripción e ingrese la URL de su Landing page.

NOTA: No se usarán etiquetas ni se seguirán personas porque no es una publicidad real, sin
embargo, es necesario que revise el último video del punto IV para que comprenda cómo se puede
generar tráfico en Internet.

Rta:

https://carteraascontinent.wixsite.com/my-site
 CONCLUSIÓN

En conclusión el objetivo de este taller o ejercicio era que se analizarán algunos

enfoques de marketing, como también que se realizarán consultas que
permitieran aplicar estos conocimientos en futuro de nuestra vida laboral.

VOCABULARIO

Landing page: se denomina página de aterrizaje a una página web a la que una persona llega tras
pulsar en el enlace o botón en una guía, un portal o algún banner o anuncio de texto situado en otra
página web, aplicación, red social, correo electrónico o portal de internet..

Marketing: es la ciencia y el arte de explorar, crear y entregar valor para satisfacer necesidades
de un mercado objetivo con lucro. El Marketing identifica necesidades y deseos no realizados.
Define, mide y cuantifica el tamaño del mercado identificado y el lucro potencial.

Sistema Integral de Administración de Riesgos

SIAR es una herramienta tecnológica de software diseñada para Identificar, Medir,

Controlar y Monitorear los riesgos de las organizaciones.

Basilea: o Comité de Supervisión Bancaria de Basilea es una entidad que brinda

orientación a nivel mundial en materia de regulación financiera. ... Dicho de otra forma, el
propósito de este foro es el perfeccionamiento y la convergencia de la supervisión financiera
a nivel global.

Educación financiera: consiste en el desarrollo de “la capacidad para administrar tu

dinero, dar seguimiento a tus finanzas, planear para el futuro, elegir productos financieros y
mantenerte informado sobre asuntos financieros.

Tesis: es una afirmación que expresa una posición frente al tema del texto y que responde
a la pregunta que, usted como autor, trabaja en su escrito. En otras palabras, es la postura
que se defiende mediante argumentos para persuadir o convencer al lector.

Inversión: en términos generales, es la utilización de los recursos en el sector productivo

o de capitales con el objetivo de lograr beneficios o ganancias y su importancia radica en
lograr obtener libertad financiera. Para realizar una inversión se debe contar con recursos
financieros (dinero).
Inclusión financiera: significa, para personas físicas y empresas, tener acceso a
productos financieros útiles y asequibles que satisfagan sus necesidades transacciones,
pagos, ahorros, crédito y seguro prestados de manera responsable y sostenible.

crédito : es un préstamo de dinero que una parte otorga a otra, con el compromiso de que,
en el futuro, quien lo recibe devolverá dicho préstamo en forma gradual (mediante el pago
de cuotas) o en un solo pago y con un interés adicional que compensa a quien presta, por
todo el tiempo que no tuvo ese dinero..

FinTech: es una industria naciente en la que las empresas usan la tecnología para brindar
servicios financieros de manera eficiente, ágil, cómoda y confiable. La palabra se forma a
partir de la contracción de los términos finance y technology en inglés.

Canales transaccionales: permiten el envío de recursos monetarios a otras cuentas

bancarias, ahorran tiempo, evitan largas filas en oficinas y sobre todo, evita el manejo de
grandes cantidades de efectivo en espacios físicos, lo que siempre será una amenaza
latente a la seguridad de trabajadores y clientes.

Negocio: Ocupación, actividad o trabajo que se realiza para obtener un beneficio,

especialmente el que consiste en realizar operaciones comerciales, comprando y
vendiendo mercancías o servicios.

Políticas y condiciones: Son un conjunto de directrices que establecen normas,

procedimientos y comportamientos que deben llevar los empleados. En muchos casos,
la política de una empresa debe cumplir con determinados requisitos legales, por ejemplo
los relativos a los derechos del empleado.

Garantías: es un mecanismo para asegurar el cumplimiento de una obligación y así

proteger los derechos de alguna de las partes de una relación comercial o jurídica.

Entrevista: es un diálogo entablado entre dos o más personas: el entrevistador formula

preguntas y el entrevistado las responde, Una entrevista no es casual sino que es un
diálogo interesado con un acuerdo previo e intereses y expectativas por parte tanto del
entrevistador como del entrevistado.
 BIBLIOGRAFÍA
https://microfinanzasglobal.com/analisis-de-
credito/#Analisis_Crediticio_Evaluacion_crediticia_la_informacion_inicial

https://www.google.com/search?q=Landing+page&rlz=1C1GCEU_esCO833CO833&oq
https://www.google.com/search?q=marketing&rlz=1C1GCEU_esCO833CO833&sxsrf

https://www.auditool.org/blog/control-interno

https://www.javeriana.edu.co/personales/hbermude/Audire/hjsg.pdf

https://asomicrofinanzas.com.co/wp-
content/uploads/2019/pdfs/Manual%20Metodologico%20para%20Microcredito.pdf