TALLER 2
INTEGRANTES
Arianna Gomez
Cristian Ramirez
Angela Rojas
PUNTO 1
Facturación del crédito rotativo Crediexpress
Primera Utilización
Fecha de la utilización 8 de mayo de 2019
Monto de la utilización $2,200,000.00
Plazo de amortización en meses 36
Cuota mensual de capital $61,111.11
Tasa de interés mensual
Mayo del 2019 26.95%
Primera fecha de liquidación de intereses 31 de mayo de 2019
Número de dias transcurridos entre fechas 22 de enero de 1900
Factor de intereses del primer subperiodo 0.015150142811336
Valor de los intereses $33,330.31
Segunda fecha de liquidación de intereses 30 de junio de 2019
Número de dias transcurridos entre fechas 30
Factor de intereses del segundo subperiodo 0.019806455065736
Valor acumulado de los intereses $44,234.36
Segunda utilización
Fecha de la utilización 23 de mayo de 2019
Monto de la utilización $800,000.00
Plazo de amortización en meses 36
Cuota mensual de capital $22,222.22
Tasa de interés mensual
Mayo del 2019 26.95%
Primera fecha de liquidación de intereses 31 de mayo de 2019
Número de dias transcurridos entre fechas 8
Factor de intereses del primer subperiodo 0.005243796654538
Valor de los intereses $4,195.04
Segunda fecha de liquidación de intereses 30 de junio de 2019
Número de dias transcurridos entre fechas 30
Factor de intereses del segundo subperiodo 0.019806455065736
Valor acumulado de los intereses $15,928.25
Facturación 30 de junio de 2019
Capital $83,333.33
Intereses $97,687.96
Total $181,021.29
DESDE HASTA RENDIMIENTOS
- 1,999,999 0.10%
2,000,000 49,999,999 2%
50,000,000 149,999,999 3%
150,000,000 299,999,999 4%
300,000,000 4.50%
DIAS TASA DE
TRASCURRIDO SALDO PROMEDIO INTERES
PERIODO MENSUAL MOVIMIENTO S DIARIO RECONOCIDA EA
28-Aug-18 1,200,000
31-Aug-18 3 1,200,000 0.10%
15-Sep-18 3,300,000 15
30-Sep-18 15 2,850,009 2.00%
13-Oct-18 13
31-Oct-18 - 2,200,000 18 4,504,323 2.00%
20-Nov-18 2,800,000 20
30-Nov-18 10 3,244,702 2.00%
31-Dec-18 31 5,116,280 2.00%
SALDO CUENTA BANCARIA A 31 DE DICIEMBRE DE 2018
TASA DE
INTERES ABONO SALDO CUENTA
DIARIA RENDIMIENTOS RETENCION BANCARIA
$ 1,200,000
0.0003% 9.86 0.69 1,200,009.17
4,500,009.17
0.0054% 4,638.84 324.72 4,504,323.29
4,504,323.29
0.0054% 7,575.88 530.31 2,311,368.85
5,111,368.85
0.0054% 5,281.26 369.69 5,116,280.43
0.0054% 8,605.14 602.36 5,124,283.21
A 31 DE DICIEMBRE DE 2018 5,124,283.21
SUPUESTO: Se causa semanalmente la DTF.
Monto del préstamo 10,000.00
Número de días del año 365
Tasa de interés 11.00% EA
CUOTA CAPITAL 250.00
Puntos Costo Tasa de Saldo de
Periodo semanal DTF(*) Adicionales Financiero No. de días Interés de Intereses de Capital más
Desde - Hasta Total transcurridos la Semana la semana Intereses
viernes 7 de septiembre de 2018 10,000.00
domingo 9 de septiembre de 2018 4.54% 11.00% 16.04% 2 0.0815% 8.15 10,008.15
domingo 16 de septiembre de 2018 4.59% 11.00% 16.09% 7 0.2866% 28.69 10,036.84
domingo 23 de septiembre de 2018 4.51% 11.00% 16.01% 7 0.2851% 28.62 10,065.46
domingo 30 de septiembre de 2018 4.51% 11.00% 16.01% 7 0.2851% 28.70 10,094.16
domingo 7 de octubre de 2018 4.48% 11.00% 15.97% 7 0.2846% 28.73 10,122.89
domingo 14 de octubre de 2018 4.56% 11.00% 16.06% 7 0.2861% 28.96 10,151.85
domingo 21 de octubre de 2018 4.38% 11.00% 15.86% 7 0.2828% 28.70 10,180.55
domingo 28 de octubre de 2018 4.42% 11.00% 15.91% 7 0.2835% 28.86 10,209.41
domingo 4 de noviembre de 2018 4.41% 11.00% 15.90% 7 0.2833% 28.92 10,238.34
domingo 11 de noviembre de 2018 4.41% 11.00% 15.90% 7 0.2833% 29.01 10,267.34
domingo 18 de noviembre de 2018 4.35% 11.00% 15.83% 7 0.2822% 28.97 10,296.32
domingo 25 de noviembre de 2018 4.47% 11.00% 15.96% 7 0.2844% 29.28 10,325.60
domingo 2 de diciembre de 2018 4.42% 11.00% 15.91% 7 0.2835% 29.27 10,354.87
viernes 7 de diciembre de 2018 4.43% 11.00% 15.92% 5 0.2025% 20.97 10,375.85
(*) Número total de días 91
CAUSACIÓN TOTAL DE INTERESES 375.85
CUOTA ABONO A CAPITAL 250.00
Tasa Representativa
del Mercado
Fecha TRM
25 de junio de 2019 $ 3,191.17
25 de junio de 2020 $ 3,722.27
Variación
Absoluta $ 531.10
Relativa 16.64%
Datos del crédito comercial - "Commercial Loan"
Tasa anual nominal 3.00%
Tasa anual efectiva 3.04%
COSTO FINANCIERO TOTAL EN PESOS 20.19%
PUNTO 4
MODALIDAD DE PAGO: ABONOS CONSTANTES A CAPITAL
Valor del préstamo en pesos 300,000,000.00
Valor del préstamo en UVR 1,512,832.6026 UVR
Plazo del préstamo en años 7 años
Plazo del préstamo en meses 84 meses
Abono constante a capital 18,009.9119 UVR
Tasa de interés anual efectiva 10.0000% Efectivo Anual
VALOR DE Saldo de Capital Abono de capital No de días Factor de Intereses Cuota mensual
MES FECHA LA UVR UVR PESOS UVR PESOS entre interés UVR PESOS UVR PESOS
fechas
0 15-12-11 198.3035 1,512,832.6026 $ 300,000,000.01
1 15-01-12 198.5811 1,494,822.6907 $ 296,843,534.22 18,009.9119 $ 3,576,428.12 31 0.008127689 12,295.8329 $ 2,441,720.02 30,305.7448 $ 6,018,148.14
2 15-02-12 199.4151 1,476,812.7788 $ 294,498,767.97 18,009.9119 $ 3,591,448.38 31 0.008127689 12,149.4539 $ 2,422,784.56 30,159.3658 $ 6,014,232.95
3 15-03-12 200.8708 1,458,802.8669 $ 293,030,898.92 18,009.9119 $ 3,617,665.41 29 0.0076013342 11,225.7475 $ 2,254,924.88 29,235.6594 $ 5,872,590.29
4 15-04-12 202.0961 1,440,792.9550 $ 291,178,637.11 18,009.9119 $ 3,639,732.96 31 0.008127689 11,856.6960 $ 2,396,192.02 29,866.6079 $ 6,035,924.98
5 15-05-12 202.3386 1,422,783.0431 $ 287,883,929.04 18,009.9119 $ 3,644,100.36 30 0.0078644772 11,331.0834 $ 2,292,715.55 29,340.9953 $ 5,936,815.91
6 15-06-12 202.6219 1,404,773.1312 $ 284,637,800.91 18,009.9119 $ 3,649,202.57 31 0.008127689 11,563.9380 $ 2,343,107.09 29,573.8499 $ 5,992,309.66
7 15-07-12 203.2298 1,386,763.2193 $ 281,831,611.71 18,009.9119 $ 3,660,150.79 30 0.0078644772 11,047.8063 $ 2,245,243.46 29,057.7182 $ 5,905,394.26
8 15-08-12 203.3924 1,368,753.3074 $ 278,394,020.20 18,009.9119 $ 3,663,079.21 31 0.008127689 11,271.1801 $ 2,292,472.37 29,281.0920 $ 5,955,551.58
9 15-09-12 203.3517 1,350,743.3955 $ 274,675,965.74 18,009.9119 $ 3,662,346.20 31 0.008127689 11,124.8012 $ 2,262,247.24 29,134.7131 $ 5,924,593.44
10 15-10-12 203.4330 1,332,733.4836 $ 271,121,970.77 18,009.9119 $ 3,663,810.41 30 0.0078644772 10,622.8907 $ 2,161,046.52 28,632.8026 $ 5,824,856.93
11 15-11-12 204.0230 1,314,723.5717 $ 268,233,847.27 18,009.9119 $ 3,674,436.26 31 0.008127689 10,832.0432 $ 2,209,985.95 28,841.9551 $ 5,884,422.21
12 15-12-12 204.3494 1,296,713.6598 $ 264,982,658.35 18,009.9119 $ 3,680,314.69 30 0.0078644772 10,339.6136 $ 2,112,893.84 28,349.5255 $ 5,793,208.53
13 15-01-13 204.0633 1,278,703.7479 $ 260,936,506.52 18,009.9119 $ 3,675,162.06 31 0.008127689 10,539.2853 $ 2,150,681.34 28,549.1972 $ 5,825,843.39
14 15-02-13 204.2470 1,260,693.8360 $ 257,492,933.92 18,009.9119 $ 3,678,470.48 31 0.008127689 10,392.9063 $ 2,122,719.93 28,402.8182 $ 5,801,190.41
15 15-03-13 204.8597 1,242,683.9241 $ 254,575,855.89 18,009.9119 $ 3,689,505.15 28 0.0073382599 9,251.2990 $ 1,895,218.34 27,261.2109 $ 5,584,723.49
16 15-04-13 205.7611 1,224,674.0122 $ 251,990,271.89 18,009.9119 $ 3,705,739.28 31 0.008127689 10,100.1484 $ 2,078,217.64 28,110.0603 $ 5,783,956.93
17 15-05-13 206.1932 1,206,664.1003 $ 248,805,932.17 18,009.9119 $ 3,713,521.37 30 0.0078644772 9,631.4209 $ 1,985,933.50 27,641.3328 $ 5,699,454.86
18 15-06-13 206.7087 1,188,654.1884 $ 245,705,162.03 18,009.9119 $ 3,722,805.48 31 0.008127689 9,807.3905 $ 2,027,272.94 27,817.3024 $ 5,750,078.42
19 15-07-13 207.2875 1,170,644.2765 $ 242,659,925.46 18,009.9119 $ 3,733,229.61 30 0.0078644772 9,348.1438 $ 1,937,753.36 27,358.0557 $ 5,670,982.97
20 15-08-13 207.7643 1,152,634.3646 $ 239,476,271.92 18,009.9119 $ 3,741,816.74 31 0.008127689 9,514.6326 $ 1,976,800.98 27,524.5445 $ 5,718,617.72
21 15-09-13 207.8474 1,134,624.4527 $ 235,828,742.47 18,009.9119 $ 3,743,313.36 31 0.008127689 9,368.2536 $ 1,947,167.15 27,378.1655 $ 5,690,480.52
22 15-10-13 208.0137 1,116,614.5408 $ 232,271,122.11 18,009.9119 $ 3,746,308.41 30 0.0078644772 8,923.2282 $ 1,856,153.71 26,933.1401 $ 5,602,462.12
23 15-11-13 208.6169 1,098,604.6289 $ 229,187,492.01 18,009.9119 $ 3,757,171.99 31 0.008127689 9,075.4957 $ 1,893,301.78 27,085.4076 $ 5,650,473.77
24 15-12-13 208.0745 1,080,594.7170 $ 224,844,205.44 18,009.9119 $ 3,747,403.41 30 0.0078644772 8,639.9511 $ 1,797,753.51 26,649.8630 $ 5,545,156.92
25 15-01-14 207.6167 1,062,584.8051 $ 220,610,350.71 18,009.9119 $ 3,739,158.48 31 0.008127689 8,782.7378 $ 1,823,443.04 26,792.6497 $ 5,562,601.51
26 15-02-14 208.1565 1,044,574.8932 $ 217,435,053.76 18,009.9119 $ 3,748,880.23 31 0.008127689 8,636.3588 $ 1,797,714.22 26,646.2707 $ 5,546,594.45
27 15-03-14 209.1765 1,026,564.9813 $ 214,733,269.81 18,009.9119 $ 3,767,250.34 28 0.0073382599 7,665.3620 $ 1,603,413.59 25,675.2739 $ 5,370,663.93
28 15-04-14 210.4943 1,008,555.0694 $ 212,295,093.34 18,009.9119 $ 3,790,983.80 31 0.008127689 8,343.6009 $ 1,756,280.43 26,353.5128 $ 5,547,264.23
Página 7 de 538085912.xlsx
29 15-05-14 211.3152 990,545.1575 $ 209,317,248.07 18,009.9119 $ 3,805,768.14 30 0.0078644772 7,931.7584 $ 1,676,101.11 25,941.6703 $ 5,481,869.25
30 15-06-14 212.2872 972,535.2456 $ 206,456,784.19 18,009.9119 $ 3,823,273.77 31 0.008127689 8,050.8429 $ 1,709,090.90 26,060.7548 $ 5,532,364.67
31 15-07-14 213.3062 954,525.3337 $ 203,606,171.74 18,009.9119 $ 3,841,625.87 30 0.0078644772 7,648.4813 $ 1,631,468.48 25,658.3932 $ 5,473,094.35
32 15-08-14 213.4982 936,515.4218 $ 199,944,356.83 18,009.9119 $ 3,845,083.77 31 0.008127689 7,758.0850 $ 1,656,337.18 25,767.9969 $ 5,501,420.96
33 15-09-14 213.8184 918,505.5099 $ 196,393,378.52 18,009.9119 $ 3,850,850.55 31 0.008127689 7,611.7061 $ 1,627,522.82 25,621.6180 $ 5,478,373.37
34 15-10-14 214.2460 900,495.5980 $ 192,927,579.89 18,009.9119 $ 3,858,551.58 30 0.0078644772 7,223.5657 $ 1,547,620.06 25,233.4776 $ 5,406,171.64
35 15-11-14 214.5459 882,485.6861 $ 189,333,685.76 18,009.9119 $ 3,863,952.76 31 0.008127689 7,318.9481 $ 1,570,250.31 25,328.8600 $ 5,434,203.06
36 15-12-14 214.8892 864,475.7742 $ 185,766,507.54 18,009.9119 $ 3,870,135.56 30 0.0078644772 6,940.2886 $ 1,491,393.07 24,950.2005 $ 5,361,528.63
37 15-01-15 215.1686 846,465.8623 $ 182,132,874.54 18,009.9119 $ 3,875,167.53 31 0.008127689 7,026.1902 $ 1,511,815.51 25,036.1021 $ 5,386,983.04
38 15-02-15 215.7496 828,455.9504 $ 178,739,039.92 18,009.9119 $ 3,885,631.29 31 0.008127689 6,879.8112 $ 1,484,316.51 24,889.7231 $ 5,369,947.80
39 15-03-15 217.1304 810,446.0385 $ 175,972,472.52 18,009.9119 $ 3,910,499.37 28 0.0073382599 6,079.4251 $ 1,320,028.00 24,089.3370 $ 5,230,527.38
40 15-04-15 219.6274 792,436.1266 $ 174,040,686.15 18,009.9119 $ 3,955,470.12 31 0.008127689 6,587.0533 $ 1,446,697.39 24,596.9652 $ 5,402,167.51
41 15-05-15 220.9232 774,426.2147 $ 171,088,717.52 18,009.9119 $ 3,978,807.37 30 0.0078644772 6,232.0959 $ 1,376,814.57 24,242.0078 $ 5,355,621.94
42 15-06-15 222.1162 756,416.3028 $ 168,012,314.80 18,009.9119 $ 4,000,293.19 31 0.008127689 6,294.2954 $ 1,398,064.98 24,304.2073 $ 5,398,358.17
43 15-07-15 222.6937 738,406.3909 $ 164,438,451.29 18,009.9119 $ 4,010,693.92 30 0.0078644772 5,948.8188 $ 1,324,764.47 23,958.7307 $ 5,335,458.39
44 15-08-15 222.9164 720,396.4790 $ 160,588,189.67 18,009.9119 $ 4,014,704.73 31 0.008127689 6,001.5375 $ 1,337,841.13 24,011.4494 $ 5,352,545.86
45 15-09-15 223.3399 702,386.5671 $ 156,870,945.66 18,009.9119 $ 4,022,331.92 31 0.008127689 5,855.1585 $ 1,307,690.51 23,865.0704 $ 5,330,022.44
46 15-10-15 224.4119 684,376.6552 $ 153,582,265.51 18,009.9119 $ 4,041,638.55 30 0.0078644772 5,523.9032 $ 1,239,629.61 23,533.8151 $ 5,281,268.16
47 15-11-15 226.0277 666,366.7433 $ 150,617,342.34 18,009.9119 $ 4,070,738.96 31 0.008127689 5,562.4006 $ 1,257,256.61 23,572.3125 $ 5,327,995.58
48 15-12-15 227.5647 648,356.8314 $ 147,543,127.83 18,009.9119 $ 4,098,420.20 30 0.0078644772 5,240.6261 $ 1,192,581.51 23,250.5380 $ 5,291,001.70
49 15-01-16 228.9301 630,346.9195 $ 144,305,383.32 18,009.9119 $ 4,123,010.93 31 0.008127689 5,269.6427 $ 1,206,379.83 23,279.5546 $ 5,329,390.76
50 15-02-16 230.3495 612,337.0076 $ 141,051,523.53 18,009.9119 $ 4,148,574.20 31 0.008127689 5,123.2637 $ 1,180,141.23 23,133.1756 $ 5,328,715.43
51 15-03-16 233.3210 594,327.0957 $ 138,668,992.30 18,009.9119 $ 4,202,090.65 29 0.0076013342 4,654.5782 $ 1,086,010.84 22,664.4901 $ 5,288,101.49
52 15-04-16 236.3075 576,317.1838 $ 136,188,072.91 18,009.9119 $ 4,255,877.26 31 0.008127689 4,830.5058 $ 1,141,484.75 22,840.4177 $ 5,397,362.01
53 15-05-16 238.5288 558,307.2719 $ 133,172,363.60 18,009.9119 $ 4,295,882.67 30 0.0078644772 4,532.4334 $ 1,081,115.90 22,542.3453 $ 5,376,998.57
54 15-06-16 239.7214 540,297.3600 $ 129,520,839.56 18,009.9119 $ 4,317,361.29 31 0.008127689 4,537.7479 $ 1,087,795.28 22,547.6598 $ 5,405,156.57
55 15-07-16 240.9440 522,287.4481 $ 125,842,026.90 18,009.9119 $ 4,339,380.21 30 0.0078644772 4,249.1563 $ 1,023,808.72 22,259.0682 $ 5,363,188.93
56 15-08-16 242.1005 504,277.5362 $ 122,085,843.65 18,009.9119 $ 4,360,208.68 31 0.008127689 4,244.9899 $ 1,027,714.18 22,254.9018 $ 5,387,922.85
57 15-09-16 243.3594 486,267.6243 $ 118,337,797.29 18,009.9119 $ 4,382,881.35 31 0.008127689 4,098.6110 $ 997,435.51 22,108.5229 $ 5,380,316.87
58 15-10-16 242.5806 468,257.7124 $ 113,590,236.83 18,009.9119 $ 4,368,855.23 30 0.0078644772 3,824.2407 $ 927,686.60 21,834.1526 $ 5,296,541.84
59 15-11-16 242.4593 450,247.8005 $ 109,166,766.54 18,009.9119 $ 4,366,670.63 31 0.008127689 3,805.8530 $ 922,764.45 21,815.7649 $ 5,289,435.09
60 15-12-16 242.3138 432,237.8886 $ 104,737,205.29 18,009.9119 $ 4,364,050.19 30 0.0078644772 3,540.9636 $ 858,024.35 21,550.8755 $ 5,222,074.54
61 15-01-17 242.5803 414,227.9767 $ 100,483,546.86 18,009.9119 $ 4,368,849.83 31 0.008127689 3,513.0951 $ 852,207.66 21,523.0070 $ 5,221,057.49
62 15-02-17 243.5991 396,218.0648 $ 96,518,363.99 18,009.9119 $ 4,387,198.33 31 0.008127689 3,366.7162 $ 820,129.04 21,376.6281 $ 5,207,327.37
63 15-03-17 246.0838 378,208.1529 $ 93,070,899.46 18,009.9119 $ 4,431,947.56 28 0.0073382599 2,907.5511 $ 715,501.22 20,917.4630 $ 5,147,448.78
64 15-04-17 248.5692 360,198.2410 $ 89,534,188.61 18,009.9119 $ 4,476,709.39 31 0.008127689 3,073.9582 $ 764,091.33 21,083.8701 $ 5,240,800.72
65 15-05-17 249.7375 342,188.3291 $ 85,457,257.84 18,009.9119 $ 4,497,750.37 30 0.0078644772 2,832.7709 $ 707,449.12 20,842.6828 $ 5,205,199.50
66 15-06-17 250.9113 324,178.4172 $ 81,340,028.09 18,009.9119 $ 4,518,890.41 31 0.008127689 2,781.2003 $ 697,834.58 20,791.1122 $ 5,216,724.99
67 15-07-17 251.4884 306,168.5053 $ 76,997,827.53 18,009.9119 $ 4,529,283.93 30 0.0078644772 2,549.4938 $ 641,168.12 20,559.4057 $ 5,170,452.04
68 15-08-17 251.7650 288,158.5934 $ 72,548,248.27 18,009.9119 $ 4,534,265.47 31 0.008127689 2,488.4424 $ 626,502.70 20,498.3543 $ 5,160,768.17
69 15-09-17 251.6391 270,148.6815 $ 67,979,971.08 18,009.9119 $ 4,531,998.02 31 0.008127689 2,342.0634 $ 589,354.73 20,351.9753 $ 5,121,352.75
70 15-10-17 251.9914 252,138.7696 $ 63,536,801.55 18,009.9119 $ 4,538,342.91 30 0.0078644772 2,124.5782 $ 535,375.44 20,134.4901 $ 5,073,718.35
71 15-11-17 252.0922 234,128.8577 $ 59,022,058.82 18,009.9119 $ 4,540,158.31 31 0.008127689 2,049.3055 $ 516,613.93 20,059.2174 $ 5,056,772.24
72 15-12-17 252.1426 216,118.9458 $ 54,492,792.90 18,009.9119 $ 4,541,066.01 30 0.0078644772 1,841.3011 $ 464,270.45 19,851.2130 $ 5,005,336.46
73 15-01-18 252.5965 198,109.0339 $ 50,041,648.58 18,009.9119 $ 4,549,240.71 31 0.008127689 1,756.5476 $ 443,697.78 19,766.4595 $ 4,992,938.49
74 15-02-18 253.5564 180,099.1220 $ 45,665,285.02 18,009.9119 $ 4,566,528.43 31 0.008127689 1,610.1686 $ 408,268.55 19,620.0805 $ 4,974,796.98
Página 8 de 538085912.xlsx
75 15-03-18 255.1538 162,089.2101 $ 41,357,677.90 18,009.9119 $ 4,595,297.46 28 0.0073382599 1,321.6142 $ 337,214.89 19,331.5261 $ 4,932,512.34
76 15-04-18 256.9654 144,079.2982 $ 37,023,394.49 18,009.9119 $ 4,627,924.22 31 0.008127689 1,317.4107 $ 338,528.97 19,327.3226 $ 4,966,453.18
77 15-05-18 257.5821 126,069.3863 $ 32,473,217.27 18,009.9119 $ 4,639,030.93 30 0.0078644772 1,133.1084 $ 291,868.44 19,143.0203 $ 4,930,899.37
78 15-06-18 258.7670 108,059.4744 $ 27,962,226.01 18,009.9119 $ 4,660,370.87 31 0.008127689 1,024.6528 $ 265,146.33 19,034.5647 $ 4,925,517.20
79 15-07-18 259.4139 90,049.5625 $ 23,360,108.20 18,009.9119 $ 4,672,021.48 30 0.0078644772 849.8313 $ 220,458.05 18,859.7432 $ 4,892,479.54
80 15-08-18 259.8030 72,039.6506 $ 18,716,117.34 18,009.9119 $ 4,679,029.14 31 0.008127689 731.8948 $ 190,148.46 18,741.8067 $ 4,869,177.61
81 15-09-18 259.4653 54,029.7387 $ 14,018,842.36 18,009.9119 $ 4,672,947.19 31 0.008127689 585.5159 $ 151,921.06 18,595.4278 $ 4,824,868.25
82 15-10-18 259.7767 36,019.8268 $ 9,357,111.74 18,009.9119 $ 4,678,555.48 30 0.0078644772 424.9156 $ 110,383.17 18,434.8275 $ 4,788,938.65
83 15-11-18 260.1923 18,009.9149 $ 4,686,041.18 18,009.9119 $ 4,686,040.40 31 0.008127689 292.7579 $ 76,173.35 18,302.6698 $ 4,762,213.75
84 15-12-18 260.5045 0.0030 $ 0.78 18,009.9119 $ 4,691,663.09 30 0.0078644772 141.6386 $ 36,897.49 18,151.5505 $ 4,728,560.59
Página 9 de 538085912.xlsx
CAPITAL $ 1,000,000
FECHA 15-Jan-19
FECHA DE DEVOLUCION 18-Jul-19
DIAS TASA DE SALDO
TASA DE TRASCURRIDO INTERES INTERES CAPITAL MAS
PERIODO MENSUAL USURA S DIARIA MENSUAL INTERESES
15-Jan-19 $ 1,000,000
31-Jan-19 28.74% 16 0.0692% 11,077.79 1,011,077.79
28-Feb-19 29.55% 28 0.0710% 20,087.70 1,031,165.50
31-Mar-19 29.06% 31 0.0699% 22,349.70 1,053,515.20
30-Apr-19 28.98% 30 0.0697% 22,043.80 1,075,559.00
31-May-19 29.01% 31 0.0698% 23,276.47 1,098,835.48
30-Jun-19 28.95% 30 0.0697% 22,971.06 1,121,806.54
18-Jul-19 28.92% 18 0.0696% 14,057.88 1,135,864.42
VALOR DE DEVOLUCION 1,135,864.42
Tasas de captación semanales - DTF, CDT 180 días, CDT 360 días y TCC
1.1.2.1.1. Tasas de captación_periodicidad semanal
Información disponible a partir de enero de 1984 para DTF y TCC, y para CDT 180 y CDT 360 desde julio de 1993.
Nota: El valor de la DTF publicado en este archivo (Semanales – DTF, CDT 180, CDT 360 días y TCC) para la vigencia desde el 11/11/2019
Vigencia desde (dd/mm/aaaa) Vigencia hasta (dd/mm/aaaa)
12/31/2018 1/6/2019
12/24/2018 12/30/2018
12/17/2018 12/23/2018
12/10/2018 12/16/2018
12/3/2018 12/9/2018
11/26/2018 12/2/2018
11/19/2018 11/25/2018
11/12/2018 11/18/2018
11/5/2018 11/11/2018
10/29/2018 11/4/2018
10/22/2018 10/28/2018
10/15/2018 10/21/2018
10/8/2018 10/14/2018
10/1/2018 10/7/2018
9/24/2018 9/30/2018
9/17/2018 9/23/2018
9/10/2018 9/16/2018
9/3/2018 9/9/2018
8/27/2018 9/2/2018
Fuente: cálculos Banco de la República con información proveniente de la Superintendencia Financiera (http://www.superfina
Notas:
El valor de la DTF publicado en este archivo (Semanales – DTF, CDT 180, CDT 360 días y TCC) para la vigencia de
La tasa DTF se refiere a la tasa promedio ponderada por monto de las captaciones por CDT a 90 días para los Bancos, corp
Hasta diciembre de 1988 los cálculos se realizan con base en la encuesta a bancos y corporaciones financieras Oficina Prin
(-) Indica que no hay dato disponible.
Banco de la República - Gerencia Técnica - información extraída de la bodega de datos -Serankua- el 23/06/2021 18:12:43
o de 1993.
para la vigencia desde el 11/11/2019 hasta el 17/11/2019 fue redondeado a 2 decimales para mantener coherencia con la cifra tradicionalmente publicada
Tasa de interés - efectiva anual
DTF % CDT 180 %
4.54 4.84
4.51 4.81
4.55 4.86
4.54 4.73
4.43 4.81
4.42 4.70
4.47 4.69
4.35 4.68
4.41 4.82
4.41 4.73
4.42 4.68
4.38 4.69
4.56 4.72
4.48 4.74
4.51 4.73
4.51 4.74
4.59 4.75
4.54 4.77
4.50 4.70
inanciera (http://www.superfinanciera.gov.co/).
60 días y TCC) para la vigencia desde el 11/11/2019 hasta el 17/11/2019 fue redondeado a 2 decimales para mantener coherencia con la c
CDT a 90 días para los Bancos, corporaciones y compañías de financiamiento comercial. El cálculo se realiza con información diaria de las captaciones re
orporaciones financieras Oficina Principal de Santafé de Bogotá. A partir de enero de 1989 los cálculos se realizan con base en la información de la encue
3/06/2021 18:12:43
ener coherencia con la cifra tradicionalmente publicada en la página inicial http://www.banrep.gov.co/es/estadisticas/tasas-captacion-semanales-y-mensua
de interés - efectiva anual
CDT 360 % TCC %
5.16 4.93
5.41 3.87
5.31 4.81
5.24 4.74
5.24 4.00
5.10 4.00
5.12 4.00
5.18 4.00
5.11 4.00
5.08 4.00
5.05 4.00
5.12 4.16
5.12 4.00
5.07 4.00
5.19 4.00
5.16 4.59
5.28 4.00
5.11 4.00
5.14
a 2 decimales para mantener coherencia con la cifra tradicionalmente publicada en la página inicial http://www.banrep.gov.co/es/estadis
se realiza con información diaria de las captaciones realizadas el viernes de la semana anterior y de lunes a jueves de la semana vigente.
los se realizan con base en la información de la encuesta diaria a bancos y corporaciones financieras de todo el país, según circulares 022 y 042 de 1988
/es/estadisticas/tasas-captacion-semanales-y-mensuales y en el sistema de audiorespuesta 3430999, donde se publica el día viernes las tasas vigentes p
gina inicial http://www.banrep.gov.co/es/estadisticas/tasas-captacion-semanales-y-mensuales y en el sistema de audiorespuesta 3430999
e lunes a jueves de la semana vigente.
as de todo el país, según circulares 022 y 042 de 1988 de la Asociación Ba
