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Problemas de Tesorería y Financiación

Este documento presenta un caso práctico sobre la gestión de tesorería en una empresa. Identifica tres principales problemas del departamento de tesorería: 1) el desconocimiento del flujo de caja y la liquidez de la empresa, 2) desconocer quién es responsable de la gestión de tesorería, y 3) desconocer las fuentes de financiación de la empresa. También recomienda instrumentos de financiación a corto plazo como préstamos bancarios y descuento comercial para satisfacer las necesidades de financiación de circulante de la

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Problemas de Tesorería y Financiación

Este documento presenta un caso práctico sobre la gestión de tesorería en una empresa. Identifica tres principales problemas del departamento de tesorería: 1) el desconocimiento del flujo de caja y la liquidez de la empresa, 2) desconocer quién es responsable de la gestión de tesorería, y 3) desconocer las fuentes de financiación de la empresa. También recomienda instrumentos de financiación a corto plazo como préstamos bancarios y descuento comercial para satisfacer las necesidades de financiación de circulante de la

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Gestión de Tesorería

Caso Práctico Unidad 2


 
 
 
 
 
 
 
 
           

Alexander Moreno Hincapié.

Corporación Universitaria Uniastuarias.


Administración y dirección de empresas.
Bogotá D.C
2020

Profesor: Rafael Urrego


CASO PRACTICO UNIDAD 2

1. Describe cuáles son los principales problemas del departamento de


Tesorería de la empresa.

a) El primero de todos ellos es el desconocimiento del flujo de


caja empresarial, es decir, desconocer la liquidez de la empresa y las
cuentas bancarias, pagos y cobros que realiza la compañía. Esto supone
un desconocimiento total de la base económica de la organización, que puede
llevar a un hundimiento económico de la misma al no conocer los datos
económicos básicos. Parece algo impensable que un empresario desconozca
estos datos, pero como dice el refrán siempre es mejor prevenir que curar.

b) Conocer quién se encarga de la gestión de la tesorería: Al tratarse de una


parte fundamental de la dirección y supervivencia de una empresa, es
importante saber quién está al cargo de esta parte tan delicada. En las grandes
empresas la gestión de la tesorería suele estar bajo la responsabilidad de
un departamento de contabilidad especializado, pero en el caso de pequeñas y
medianas empresas la cosa cambia ya que no siempre se disponen de los
conocimientos oportunos. Desconocer la tesorería de la empresa, aunque se
carezca de conocimientos de gestión económica, puede suponer  el fin de una
pyme.

c) Las fuentes de financiación: son fundamentales para cualquier tipo de


negocio, desconocerlas o descuidarlas puede suponer que estas fuentes de
financiación acaben exhaustas y que los beneficios empresariales decaigan
notablemente. La inconsciencia de estas fuentes implica un desconocimiento
de la mecánica de trabajo a implementar para poder mantener una buena y
creciente relación con las mismas.
2.  Ante las necesidades de financiación, cuáles serías los instrumentos de
financiación que recomendarías. Descríbelos y justifica tu respuesta.

a) Financiación de Circulante: Préstamo bancario, crédito bancario,


descuento comercial, factoring, confirming, pagarés de empresa,
avales.

b) Financiación a medio y largo plazo: Leasing y Renting.

c) Autofinanciación: Financiación interna o Autofinanciación,


financiación externa.

De acuerdo a la situación expuesta la mejor opción es la de Financiación a


Corto Plazo ya que los recursos que son necesarios para realizar las
actividades corrientes de la empresa se encuadran dentro de lo que se
denomina circulante.

Bibliografía

https://www.decisiones-de-financiamiento-a-corto-y-largo-plazo-para-
empresas
https://www.monografias.com/trabajos15/financiamiento/financiamiento.shtm
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