1.
INTRODUCCIÓN:
Este documento describe cómo el equipo del proyecto administrará los riesgos, roles y
responsabilidades del proyecto, y las herramientas que utiliza para gestionar la empresa
BANCOLOMBIA.
Un riesgo es un evento o condición incierta que, si ocurre, tiene un efecto positivo o negativo
en los objetivos de un proyecto.
El flujo principal de la Gestión de Riesgos del Proyecto BANCOLOMBIA incluye los
siguientes procesos:
1. Identificación de riesgos
2. Análisis de riesgo cualitativo
3. (Opcional) Análisis cuantitativo de riesgos
4. Planificación de respuestas a los riesgos
5. Implementación de respuestas a los riesgos
6. Seguimiento de riesgos
Este equipo de proyecto sigue el principio de una sola herramienta. En la medida de lo
práctico, mantendremos toda la documentación del proyecto en confluencia. Todos los
miembros del equipo y las partes interesadas autorizadas deben tener acceso a la
documentación y la capacidad de colaborar en ella.
Risk Management Plan template 1
Este plan de gestión de riesgos está dirigido a los siguientes colectivos:
Grupo Razón
DIRECTORES RESPONSABILIDAD DE GOBERNANCIA
BANCOLOMBIA
STAFF RESPONSABILIDAD OPERACIONAL
2. CONTEXTO ORGANIZACIONAL:
Durante toda la vida útil del proyecto, todas las partes interesadas en el desarrollo de las
metas y alcances del grupo BANCOLOMBIA y el equipo del proyecto identificarán
continuamente los riesgos. Todo el tiempo, debemos hacernos una pregunta simple: "¿Qué
puede salir mal aquí? ¿Existe algún tipo de riesgo a la hora de hacer alguna operación?
Todos los riesgos identificados deben registrarse en el Registro de riesgos. Es aceptable
realizar análisis de riesgo por lotes en una fecha posterior.
3. ESTRATEGIAS DE RIESGO:
El equipo del proyecto utilizará las siguientes técnicas para la identificación de riesgos en el
grupo BANCOLOMBIA:
1. Entrevista
2. Reunión
3. Lluvia de ideas
4. Análisis de requisitos
5. Revisión de la documentación del proyecto
6. Entrevista con un experto
Risk Management Plan template 2
Además de la identificación continua, el equipo llevará a cabo una sesión dedicada de
identificación de riesgos para los siguientes eventos:
1. Durante todas las sesiones de asesorías financieras.
2. Durante una revisión del Plan de lanzamiento.
3. Análisis de la estructura de desglose del trabajo.
4. Cuando se aprueba una solicitud de cambio.
5. Durante una revisión de Diseño empleado en el plan management.
6. Durante la reunión de planificación de los protocolos dentro del trabajo.
El Gerente de Proyecto también es responsable de identificar riesgos fuera del Equipo de
Proyecto. El Gerente de Proyecto revisará y analizará las Categorías de Riesgo de la
compañía de manera regular.
4. DIAGRAMA DE RIESGOS
Risk Management Plan template 3
DIAGRAMA DE RIESGOS GRUPO BANCOLOMBIA
34.
35. 3.
36. 2. RIESGOS DE BANCOLOMBIA 4.
37. 5.
38.
Objectives 6.
39. C 7.
40. O 8. M
41. M 9. O
Fracaso del Proyecto
10. N
42. U Exceso de presupuesto o retraso en un 50%
43. N 11. I
Ligeramente por encima del presupuesto o la 12. T
44. I fecha límite
45. C 13. O
1. 14. R
46. A
47. R 15. E
48. 16. A
49. 17. R
Grave reducción de reservas o colchones 18.
50. (tiempo / costo)
51. 19.
Probabilidad media 20. Y
52. Y
53.
Gran impacto a la hora de plantear nuevos
proyectos, corriendo nuevos riesgos 21.
54.
55. 22.
56. 23.
57. 24.
58. C 25.
59. O Es una descripción general y subjetiva de un 26. R
60. N 27. E
nivel de riesgo aceptable.
61. S 28. V
Es un punto particular en el que los riesgos
62. U 29. I
se vuelven inaceptables
63. L 30. S
64. T 31. A
65. A 32. R
66. R 33.
En casos excepcionales, el equipo del
proyecto puede calcular el valor monetario de
los riesgos críticos y desarrollar un árbol de
decisiones.
Risk Management Plan template 4
5. IDENTIFICACIÓN DE RIESGOS:
El presupuesto de las actividades de Gestión de Riesgos es parte del presupuesto general del
proyecto establecido en la Carta del Proyecto. El presupuesto de gestión de riesgos no debe
exceder el 15% del presupuesto general del proyecto.
Este proyecto está limitado por el presupuesto. Significa que también está limitado por el
cronograma porque la mayor parte de los costos del proyecto son los salarios del equipo del
proyecto.
Por lo tanto, nuestro enfoque general es generar soluciones alternativas para el alcance del
proyecto que aún cumplirán los objetivos del proyecto de BANCOLOMBIA.
INTERNOS EXTERNOS
Gestión financiera Fondos
• Viabilidad / liquidez • Cambios en el acuerdo de ingresos y
• Control de fraude financiación
• Pérdida de ingresos • Déficit en los programas de recolecta
• Control de costos deficiente
• Seguros no actualizados
Recursos humanos Entorno regulatorio
• Plan de trabajo y sucesión • Cambios en el marco regulatorio
• Deficiente supervisión y evaluación del • Informes de registro negativos
desempeño del personal • Falta de sistemas internos para gestionar de
• Rotación de personal forma proactiva de todos los factores que
• Carga de trabajo excesiva y agotamiento del impulsan el desempeño de BANCOLOMBIA.
personal
Risk Management Plan template 5
• Dificultades para contratar personal
adecuado
Propiedad administrativa Reputación
• Pocos recursos • Percepción pública y comunitaria de la
• Ineficiencia en BANCOLOMBIA Asociación
• Pasivos por transferencia de acciones • Comentarios negativos de los usuarios de
BANCOLOMBIA
Cumplimiento de la legislación Competencia
• Acto privado • Perder oportunidades para crecer
• Ley de Sociedades Anónimas / legislación de • Bajas tasas en otros Bancos
incorporación pertinente • Crecimiento rápido inesperado
• Ley de servicios contra la discriminación /
discapacidad
• Cumplir con los requisitos fiscales
Tecnologías de la información
• TI no es suficiente para una organización
ampliada
• TI no puede producir datos de monitoreo de
registro
• Plan de recuperación ante desastres con
fecha de desempeño de TI
Risk Management Plan template 6
6. ANÁLISIS DE RIESGOS
El objetivo de este proceso es hacer una lista de riesgos que requieren una respuesta
proactiva. También debemos identificar los riesgos urgentes que requieren una respuesta
ahora mismo.
El equipo del proyecto debe evaluar todos los riesgos en el registro de riesgos e identificar la
probabilidad y el impacto.
El impacto es un nivel de efecto que el riesgo tendrá en el proyecto.
La probabilidad es un nivel de probabilidad de ocurrencia del riesgo.
No es un análisis en profundidad. El equipo del proyecto debe dedicar una cantidad adecuada
de tiempo a evaluar los riesgos.
7. MATRIZ DE RIESGOS
Una matriz de riesgos se utiliza a menudo como una herramienta para mostrar diferentes
riesgos una vez que han sido analizados.
En este caso, nos permite analizar el comportamiento del grupo BANCOLOMBIA y que
marque un umbral por encima del cual los riesgos no serán tolerados o recibirán un
tratamiento adicional por parte de la junta o del personal delegado. El umbral se establece en
riesgos puntuados en 15 o más.
Risk Management Plan template 7
10
9
ALTA 8
7
PROBABILIDA 6
MEDI
D 5
A
4
3
BAJA 2
1
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
BAJO MEDIO ALTO
IMPACTO
Rojo: Riesgos que justifican una respuesta.
Amarillo: Riesgos que requieren más análisis e investigación.
Verde: Riesgos que se pueden ignorar.
8. EVALUACIÓN DE RIESGOS:
RIESGOS PRIORITARIOS
Todas las respuestas al riesgo deben registrarse en JIRA como impedimentos o tareas. Estas
entradas de JIRA deben estar vinculadas a los riesgos en el Registro de riesgos. Las
respuestas al riesgo son parte del alcance, el presupuesto y el cronograma del proyecto de
BANCOLOMBIA.
Risk Management Plan template 8
Para superar los riesgos sistemáticos, el equipo del proyecto puede introducir procesos y
flujos de trabajo adicionales. Deben estar debidamente documentados y aprobados por el
Gerente de Departamento principal de BANCOLOMBIA.
El equipo de proyecto puede planificar las respuestas a los riesgos como tareas adicionales,
reservas de tiempo, reservas de presupuesto o ajustes a los procesos. Se deben desarrollar
otros tipos de Respuestas al Riesgo en colaboración con los Clientes y el Gerente de
Departamento.
Cada plan de respuesta al riesgo debe tener un propietario dedicado. Debe ser una persona
específica que supervise el riesgo y colabore en la implementación de la respuesta al riesgo.
El propietario del riesgo tiene la responsabilidad total del riesgo. En caso de problemas, el
riesgo se debe escalar al Gerente de Proyecto.
9. TRATO DE LOS RIESGOS:
El propietario del riesgo es responsable de:
1. Monitorear los riesgos asignados.
2. Informar sobre el progreso de la implementación de la respuesta.
3. Informar cualquier cambio en los riesgos.
4. Identificar y registrar cualquier riesgo secundario o residual.
El Gerente de Proyecto es responsable del control general de todas las actividades de Gestión
de Riesgos.
El equipo del proyecto discutirá los riesgos inmediatos a diario durante las reuniones de
BANCOLOMBIA.
Risk Management Plan template 9
El Gerente de Proyecto informará sobre los riesgos inmediatos en cada Reunión de Informe
de Estado.
Durante toda la vida útil del proyecto, el equipo del proyecto supervisará continuamente los
riesgos existentes. También tendrá actividades periódicas para identificar nuevos riesgos.
1. El equipo del proyecto revisará el registro de riesgos con regularidad.
2. El equipo del proyecto tendrá sesiones periódicas de intercambio de ideas.
3. El propietario del riesgo controlará el impacto y la probabilidad del riesgo.
4. Los propietarios del riesgo evaluarán la eficiencia de las respuestas al riesgo.
5. Los propietarios de riesgos mantendrán actualizado el registro de riesgos.
6. El Gerente de Proyecto capacitará continuamente al equipo ya los clientes sobre las
mejores prácticas de Gestión de Riesgos.
7. Los expertos en la materia pueden realizar auditorías de riesgos a pedido.
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