UNIVERSIDAD TECNOLÓGICA DE PANAMÁ
CENTRO REGIONAL DE VERAGUAS
FACULTAD DE INGENIERÍA EN SISTEMAS
LICENCIATURA EN INGENIERÍA EN SISTEMAS Y COMPUTACIÓN
MATERIA:
FORMACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS
PROYECTO:
HOTEL O GUARDERÍA DE ANIMALES
ESTUDIANTES:
JOEL MARÍN 6-721-2093
JOSÉ MENDOZA 9-752-1562
DANIEL SANTAMARÍA 9-753-760
II SEMESTRE
2018
Contenido
Capítulo 1 Aspectos Generales del Proyecto........................................................................5
1.1 Antecedentes..................................................................................................................5
1.2 Descripción del Proyecto............................................................................................5
1.3 Objetivo General...........................................................................................................5
1.4 Objetivos específicos....................................................................................................6
1.5 Alcance o cobertura.....................................................................................................6
1.7 Justificación.....................................................................................................................6
1.8 Metodología....................................................................................................................7
1.9 Marco Jurídico.................................................................................................................13
Capítulo 2 Estudio de Mercado..............................................................................................13
2.1 El Consumidor.................................................................................................................14
2.1.1 Consumidores Actuales.........................................................................................14
2.1.2 Consumidores Potenciales....................................................................................14
2.2 Estrategia Comercial................................................................................................14
2.2.1 El Producto o Servicio............................................................................................14
2.2.2 El Precio.....................................................................................................................14
2.2.3 Plaza Canales de Distribución.............................................................................15
2.2.4 Publicidad y Promoción.........................................................................................15
2.3 Análisis del Medio Ambiente........................................................................................16
2.3.1 Factores Económicos..............................................................................................16
2.3.2 Factores Socio Culturales.....................................................................................16
2.3.3 Factores Tecnológicos............................................................................................16
2.4 Análisis FODA...............................................................................................................17
2.5 Análisis de la Demanda..............................................................................................17
2.5.1 Comportamiento Histórico de la Demanda.....................................................17
2.5.2 Comportamiento Actual de la Demanda..........................................................18
2.5.3 Proyecciones de la Demanda Futura.................................................................18
2.6 Análisis de la Oferta.......................................................................................................18
2.6.1 Comportamiento Histórico de la Oferta............................................................18
2.6 2 Comportamiento Actual de la Oferta.................................................................19
2.6.3 Proyecciones de la Oferta Futura.......................................................................19
2.6.4 Análisis de comercialización................................................................................19
Capítulo 3 Estudio Técnico.....................................................................................................19
3.1 Estudio Básico...............................................................................................................20
3.1.1 Tamaño.......................................................................................................................20
3.1.2 Localización y acceso..............................................................................................20
3.2 Análisis de Costos totales.............................................................................................20
3.2.1 Detalle de activo fijo (Inversión Inicial).............................................................20
3.2.2 Construcción de Obras físicas.............................................................................21
3.2.3 Costo de Equipo y Maquinarias..........................................................................21
3.2 4 Gastos Nominales....................................................................................................22
3.2.5 Capital de trabajo Inventarios-(Insumos).........................................................22
3.3 Costo Total de Operación..............................................................................................22
3.3.1 Costo de la Mano de Obra....................................................................................22
3.3.2 Costo de Materiales.................................................................................................23
3.3.3 Gastos de Operación..............................................................................................23
3.3.4 Depreciación.............................................................................................................23
3.4 Estructura organizacional (organigrama)................................................................24
3.4.1 Cronograma de actividades.............................................................................24
4 Estudio Financiero.................................................................................................................26
4.1 Recursos Financieros para la Inversión...................................................................26
4.1.1 Necesidades de Capital.........................................................................................26
4.1.2 Aporte de los Socios..............................................................................................26
4.1.3 Financiamiento Bancario.....................................................................................26
4.1.4 Programa de Financiamiento..............................................................................27
4.2 Proyecciones Financieras............................................................................................27
4.2.3 Flujo de Caja Proyectado.....................................................................................27
Capítulo 5 - Evaluación Financiera....................................................................................................28
5.1 Tasa Interna de Retorno (TIR).................................................................................................28
5.2 Valor Actual Neto (VAN).........................................................................................................29
5.3 Análisis de Sensibilidad...........................................................................................................29
5.4 Otros indicadores...................................................................................................................29
6. Evaluación Económica..................................................................................................................29
6.1 Objetivos................................................................................................................................29
6.2 Evaluación de los efectos del proyecto en el sistema económico..........................................30
Y
Ilustración 1........................................................................................................................................9
Ilustración 2........................................................................................................................................9
Ilustración 3......................................................................................................................................10
Ilustración 4......................................................................................................................................10
Ilustración 5......................................................................................................................................11
Ilustración 6......................................................................................................................................11
Ilustración 7......................................................................................................................................11
Ilustración 8......................................................................................................................................12
Ilustración 9......................................................................................................................................12
Ilustración 10....................................................................................................................................13
Capítulo 1 Aspectos Generales del Proyecto
1.1 Antecedentes
Desde los últimos años el incremento de mascotas ha traído como
resultado la necesidad de establecer ciertos negocios que tengan que ver
con el cuidado de las mascotas.
Veloza (2007), realizo una investigación titulada “Proyecto de factibilidad
para la creación de un hotel para mascotas tipo 5 estrellas”. El objeto del
trabajo fue establecer la viabilidad de crear un hotel para mascotas tipo 5
estrellas en la ciudad de Bogotá. El estudio realizado se demostró la
viabilidad de la creación de un Hotel para Mascotas tipo cinco (5) estrellas,
donde analizaron las variables del entorno, mercado, técnicas, legales,
ambientales y financieras. El estudio concluyo que existe una viabilidad de
la inversión encaminada a la creación del Hotel para mascotas y que es
notable la incidencia de las mascotas dentro de los hogares Bogotá
demostrando que cualquier servicio que se preste en este sector tendrá 20
grandes hay combinación de Calidad y atención. El presente proyecto
aportó que los usuarios que más optan por este servicio son las personas
de tienen ingresos medios-altos ya que los habitantes de estos estratos
demuestran un mayor interés en el cuidado y salud de su mascota.
1.2 Descripción del Proyecto
El proyecto consiste en la creación de una guardería de animales que
brinde un servicio de hospedaje y cuidado a dichos animales. En un
ambiente tranquilo y agradable para su relajación.
Además de brindarles pequeñas asesorías a los clientes con respecto al
cuidado de estos animales en sus entornos.
1.3 Objetivo General
Crear una empresa denominada hotel de mascota que ofrezca los servicios
de hospedaje y cuidado de mascotas, para las personas que requerían de
este servicio para sus mascotas.
1.4 Objetivos específicos
Verificar la factibilidad del proyecto de Hotel de Mascotas
identificando la demanda de los servicios prestados por un hotel
de mascota en Santiago, Veraguas. Mediante el estudio de
mercado del proyecto.
Identificar las necesidades técnicas y financieras en el proyecto.
Proyectar el estado financiero para los primeros años del negocio.
Reducir la distancia entre los dueños y las mascotas a través del
streming.
Utilizar las diferentes plataformas tecnológicas para promover el
negocio.
1.5 Alcance o cobertura
El proyecto se iniciará en el área de Santiago, distrito cabecera. Donde se
llevarán a cabo las acciones pertinentes que tenga que ver con el hotel de
mascota.
Con respecto al tipo de personas que se le brindaran los servicios de
cuidado y hospedaje de las mascotas son esencialmente las personas que
necesitan salir de la provincia o del país y requieran que cuiden a sus
mascotas.
1.7 Justificación
Esta propuesta se origina debido a la falta de algún establecimiento donde
se pueda dejar una mascota y tener la confianza para dejarlo en donde lo
traten con todos los cuidados que se merece.
La demanda actual exige lugares que no solo tengan un lugar reservado
para las mascotas, si no que se pueda obtener otros beneficios por la
estancia de sus mascotas.
En este aspecto se ve el interés por parte de las personas que desean dejar
a su mascota con el cuidado de alguien, y a su vez desean que sus
mascotas puedan pasar momentos de esparcimiento cerca de ellos.
La tenencia de mascotas ha tenido bastante auge en los últimos 10 años,
por eso no es extraño encontrar familias con dos o más mascotas. Las
mascotas hoy ocupan un lugar privilegiado en el círculo familiar, tanto que
llegan a ser consideradas como un miembro más de la familia.
1.8 Metodología
Nuestro proyecto aplico una serie de encuesta para poder captar si
de verdad hay necesidad por parte de la ciudadanía de algún centro
de atención y servicios especializados en el cuidado de sus
mascotas.
En la encuesta colocamos las siguientes preguntas:
1. ¿Piensa usted que es importante un servicio de guardería para
mascotas?
Si________, No________
2. Seleccione los servicios debe tener el uso de guarderías:
El uso de cocineros
especiales………………….
Cuidado personal de la
mascota………………
Veterinarios para la atención de
estos…….
Esparcimientos
adecuados………………………
Otro: __________________________________
3. En cuál rango de precios estaría dispuesto a pagar por los servicios
de la pregunta 2:
a. 100$ b. 200$ c. 150$ d. 250$
4. Sería óptimo para usted el uso de un automóvil como medio de
transporte desde la guardería a su domicilio y viceversa para su
mascota:
Si________, No_________
5. ¿Cómo sería para usted un servicio adecuado de guardería de
animales?
R._________________________________________________________________
___________________________________________________________________
________________________________________
6. ¿Cuánto tiempo dispone diariamente para dedicarle a su mascota?
15 minutos
30 minutos
1 hora
Otro (Por favor especifique)
_________________________________________________________
7. ¿Cuánto gasta aproximadamente en su mascota al mes?
$50
$100
Más de $100
Otro (Por favor especifique)
__________________________________________________________
8. ¿Cuál es el mayor problema al dejar a su mascota sola durante el
día?
Se aburre y rompe cosas
Llora y ladra
Nunca está solo
Falta de seguridad en el hogar
Otro (Por favor especifique)
_________________________________________________________________________
___________________________________________
9. ¿Ha contratado usted algún servicio parecido?
Si________, No_________
10. ¿Qué tipo de mascota tiene usted?
___________________________________________________________________
_________________________________________________
Los resultados recabados en las encuestas fueron las siguientes:
Graficas
Gráfico No. 1. Pregunta 1. ¿piensa que es
importante un servicio de guardería de
mascotas?
NO
5%
SI
95%
Ilustración
Observación: El 98% de los encuestados opina que si es importante un
servicio de guardería para mascotas.
Gráfico No. 2 Pregunta 2.Servicios que debe tener la
guarderia
47
50 45
45
40 Cocineros Especiales
35 Cuidado personal de la
28 masota
30 Veterinarios
25 Esparcimientos adecuados
20
13
15
10
5
0
A B C D
Ilustración
Gráfico No. 3. Pregunta 3. En cual rango de precio estaria dispuesto
a pagar por los servicios de la pregunta 2.
25
20
15
23.0
10
5 7
5 4
1
0
B/.100,00 B/.200,00 B/.150,00 B/.250,00 Ninguno
Ilustración
Gráfico No. 4. Pregunta 4. Seria óptimo para usted el uso de
un automovil como medio de transporte desde la guarderia a
su domicilio y viceversa para su mascota
NO
20%
SI
80%
Ilustración
Observación: El 80% de los encuestados cree viable el uso de un vehiculo
que permita el traslado de sus mascotas.
Gráfico No. 5. Pregunta 5.¿como seria para usted
un servicio adecuado de guarderia de mascotas?
47 45
32
13
Cocineros Personal veterinario esparcimiento
especializado adecuado
Ilustración
Gráfico No. 6. Pregunta 6. ¿Cuánto tiempo
dispone diariamente para dedicarle a su
mascota?
14
12
10
8 13
11
6 9
7
4
2
0
15 Min 30 Min 1 Hora Otros
Ilustración
Gráfico No. 7. Pregunta 7. ¿Cuánto gasta aproximadamente
en su mascota al mes?
25
20
15 22
10
11
5 6
1
0
B/.50,00 B/.100,00 Mas de B/.100 Ninguno
Ilustración
Gráfico No. 8. Pregunta 8.¿cual es el mayor problema al
dejar a su mascota sola durante el dia?
14 Ninguno
Otros
12
Falta de Seguridad en el Hogar
10 Nunca esta solo
8 Llora y ladra
13 13 Se aburre y Rompe cosas
6
9
4 6 6
2
1
0
A B C D E F
Ilustración
Gráfico No. 9. Pregunta 9.¿Ha contratado usted algún
servicio parecido ?
SI
13%
NO
88%
Ilustración
Observación: El 88% de los encuestados no han contratado ningun
servicio parecido.
Gráfico No. 10. Pregunta 10.¿Qué tipo de
mascota tiene usted?
25
7
5
2 1
GATO PERROS GATOS Y PERICO NINGUNO
PERROS
Ilustración
1.9 Marco Jurídico
Nuestra propuesta se fundamenta en el siguiente marco jurídico:
Ley N°70 de 12 de octubre de 2012, que dicta formas para fomentar la
protección a los animales domésticos. Gaceta Oficial: 27145-A.
Capítulo 2 Estudio de Mercado
2.1 El Consumidor
2.1.1 Consumidores Actuales
Los consumidores actuales son todas aquellas personas o familias que
tienen una mascota.
2.1.2 Consumidores Potenciales
Los consumidores potenciales son aquellos que a futuro pueden ser
atraídos por este negocio por la forma en que se trata a los animales.
2.2 Estrategia Comercial
2.2.1 El Producto o Servicio
El proyecto consta de una serie de servicios que se les brindaran a las
mascotas. Como son:
Guardería: En la actualidad son muchas las personas que no
pueden brindarle una total atención a sus mascotas. Por ende, se
dirigen a establecimientos que puedan cuidarlos durante el
tiempo en que se encuentran ocupados.
Consulta con el veterinario: Los Servicios de atención son
primordiales ya que usualmente puede prevenir cualquier tipo de
enfermedades que aqueje a la mascota, reduciendo así el tiempo
de acción por parte de sus dueños.
Peluquería: Los servicios más frecuentes son el baño y corte de
pelo haciéndose fundamentales para la presentación e identidad
de muchas razas.
Transporte semanal: En la actualidad muchas personas no
cuentan tanto como el medio de transporte como el tiempo para
llevar a las mascotas al local, por ende, se brinda un servicio que
pueda solucionar el problema del traslado de la mascota.
2.2.2 El Precio
Valores por mascota bajo nuestra evaluación y según necesidades
especiales de la mascota.
Mascotas Valor
Raza pequeña (Menos de 10 Kgs) $ 9.00
Raza mediana (Entre 10 y 20 Kgs) $ 10.00
Raza grande (Entre 20 a 40 Kgs) $ 11.00
Raza gigante (Más de 40 Kgs) $ 12.00
Difícil manejo: consultar
Notas:
Los valores estipulados en la página están sujetos a cambio sin
previo aviso.
Por favor confirmar estos valores con nosotros al momento de
ingresar a su mascota.
2.2.3 Plaza Canales de Distribución
La prestación del servicio donde se llevará a cabo, contará con un local
donde los clientes puedan acercarse para que se le brinde los servicios del
hotel de mascota.
2.2.4 Publicidad y Promoción
Dentro del plan para la estrategia con respecto a la publicidad y promoción
que se desea alcanzar durante el proyecto. Se busca diferentes medios
para poder llegar a cliente y así aumentar la cantidad de clientes que
soliciten él servicio. Como son:
Medio Cantidad Precio Monto por Monto total x 5
unitario año años
Escrito
Afiche B/.200.0 B/.5.95 B/.1,190.00 B/.5,950.00
0
Volante B/.500.0 B/.1.00 B/.500.00 B/.2,500.00
0
Banner B/.4.00 B/.150.00 B/.600.00 B/.3,000.00
Mural B/.4.00 B/.500.00 B/.2,000.00 B/.10,000.00
Radial
Cuñas B/.15.00 B/.800.00 B/.12,000.0 B/.60,000.00
0
Internet
Correo, Redes sociales, B/.1.00 B/.500.00 B/.500.00 B/.2,500.00
Portal web
2.3 Análisis del Medio Ambiente
2.3.1 Factores Económicos
El crecimiento económico de Panamá en la última década (2008-2017) ha
reportado un promedio de 6.5%, lo cual representa 4.7 y 3.4 puntos
porcentuales por arriba del crecimiento promedio de la Región
Latinoamericana y El Caribe ‘LAC' (1.8%) y del crecimiento mundial (3.1%)
respectivamente. Se estima un crecimiento del Producto Interno Bruto
(PIB) panameño de aproximadamente 5.5% para el período 2018,
sostenible al 5.6% para el 2019.
2.3.2 Factores Socio Culturales
El país es el escenario geográfico del Canal de Panamá, obra que facilita la
comunicación entre las costas del Océano Atlántico y el Océano Pacífico y
que influyó significativamente en el comercio mundial. Por su posición
geográfica actualmente ofrece al mundo una amplia plataforma de
servicios marítimos, comerciales, inmobiliarios y financieros, entre ellos la
Zona Libre de Colón, la zona franca más grande del continente y la
segunda del mundo.
Con una población ligeramente superior a los tres millones de habitantes,
tiene una posición privilegiada en varios rankings de crecimiento y
desarrollo de América Latina, tales como: ingresos per cápita, nivel de
crecimiento económico, globalización y esperanza de vida. Es un país
catalogado en términos absolutos, es decir, sin tener en cuenta la
distribución de la riqueza, como de ingresos económicos mediano-altos
2.3.3 Factores Tecnológicos
Panamá ocupa una privilegiada posición por su amplio desarrollo en la
región, principalmente debido al progreso de la calidad de la
infraestructura, el aumento de su estabilidad macroeconómica y su
preparación tecnológica. Esto se ve reflejado en las importantes
inversiones en temas de modernización de infraestructura, buena gestión y
manejo económico en tiempos de crisis, su destreza en la absorción de
nuevas tecnologías y el aumento en las tasas de penetración de temas de
TIC´s.
2.4 Análisis FODA
FORTALEZAS OPORTUNIDADES DEL ENTORNO
DEL PROYECTO
ANÁLISIS INTERNO ANÁLISIS EXTERNO
Recurso Humano
especializado en las áreas. No hay competencia en este
negocio en la ciudad de
Versatilidad de los Santiago.
empleadores.
Desarrollo de la sociedad.
Espacio Físico.
Mejores tasas económicas.
Posición geográfica del local.
DEBILIDADES AMENAZAS
DEL PROYECTO DEL ENTORNO
ANÁLISIS INTERNO ANÁLISIS EXTERNO
El personal puede tener Futuras empresas con
infortunios. mejores ámbitos laborales
Improvistos en la organización Riesgos de mercado.
estructural. Desconfianza en el cuidado
Posibles indiferencias entre l de las mascotas que brinda
personal. el negocio
Falta de motivación por parte Mala publicidad.
del personal.
2.5 Análisis de la Demanda
2.5.1 Comportamiento Histórico de la Demanda
El negocio de cuidado de mascota en Panamá tiene poca demanda
histórica debido a que estos tipos de empresas han venido surgiendo desde
hace pocos años.
Esto es nuevo para las personas ya que, al haber más movilidad por parte
de ellas, es necesario crear establecimientos para el cuidado temporal de
mascotas.
2.5.2 Comportamiento Actual de la Demanda
Tener una mascota como un miembro más de la familia es una tendencia
en crecimiento en los hogares panameños, lo que ha fortalecido y
diversificado el negocio de los comercios que se dedican a este sector,
ofreciendo desde alimentos hasta servicios funerarios.
El mercado de las mascotas ha ido cambiando con el pasar de los años,
puesto que antes era muy común tener un perro o un gato, pero los gustos
de las personas se han diversificado.
2.5.3 Proyecciones de la Demanda Futura
La diversificación de este mercado de productos relacionados con
mascotas en Panamá refleja que el país se ha unido a la tendencia a nivel
mundial de un negocio que mueve más de $102 mil millones.
Según Euromonitor Internacional, la industria para mascotas en
Latinoamérica ha tenido un crecimiento sostenido y se calcula que
continuará hasta 2021. Los productos que cuentan con mayor
participación son la comida para perro y gato.
2.6 Análisis de la Oferta
2.6.1 Comportamiento Histórico de la Oferta
En los años anteriores las personas no consideraban pagar grandes
cantidades de dinero con respecto al cuidado de sus mascotas.
Debido a la falta de este tipo de servicios no existía el hábito de dejar en
otras manos el cuidado de las mascotas y las personas preferían darles
alojamiento a éstas con familiares o vecinos.
2.6 2 Comportamiento Actual de la Oferta
Actualmente las personas están más convencidas en utilizar este tipo de
servicios, ya que por necesidades de viaje o exceso de trabajo no pueden
darles el máximo cuidado o bienestar a sus mascotas.
2.6.3 Proyecciones de la Oferta Futura
Las mascotas cada vez necesitan más cuidado y atenciones por lo cual la
oferta futura se verá incrementada.
Además cada vez hay mas familias que optan por tener mascotas en su
hogar, según estudios realizados rensientemente.
El desarrollo de la sociedad lleva consigo el uso de guarderías para perros
y otros animales, lo que va implementando nuevas leyes y cuidados para
estos animales.
2.6.4 Análisis de comercialización
La forma más común de comercialización es a través de divulgaciones
impresas dentro de la misma empresa a través de programas radiales,
redes sociales y sitios web. En la mayoría de los casos el cliente o
interesado visita las instalaciones para recibir orientación sobre los
servicios o productos que se ofrecen.
Capítulo 3 Estudio Técnico
Un estudio técnico permite proponer y analizar las diferentes opciones
tecnológicas para producir los bienes o servicios que se requieren, lo que,
además, admite verificar la factibilidad técnica de cada una de ellas. Este
análisis identifica los equipos, la maquinaria, las materias primas y las
instalaciones necesarias para el proyecto y, por tanto, los costos de
inversión y de operación requeridos, así como el capital de trabajo que se
necesita. (Rosales, 2005)
3.1 Estudio Básico
3.1.1 Tamaño
3.1.2 Localización y acceso
El Negocio estará localizado en el distrito de Santiago, provincia de
Veraguas.
3.2 Análisis de Costos totales
3.2.1 Detalle de activo fijo (Inversión Inicial)
Costos de inversión
Cantida
Edificaciones Precio Total
d
B/. B/.
1
Adquisición del local 50,000.00 50,000.00
Mobiliario Cantidad Precio Total
B/. B/.
10
Jaulas 40.00 400.00
B/. B/.
20
Juguetes 5.00 100.00
B/. B/.
5
Cercas 400.00 2,000.00
B/. B/.
1
Aires acondicionados 6,000.00 6,000.00
B/. B/.
4
Televisores 300.00 1,200.00
B/. B/.
10
Botiquines 50.00 500.00
B/. B/.
5
Mesas 45.00 225.00
B/. B/.
1
Línea blanca 4,000.00 4,000.00
Cantida
Precio Total
Tecnología d
B/. B/.
2
Computadoras 1,500.00 3,000.00
B/. B/.
1
Internet 100.00 100.00
Cámaras de B/. B/.
5
seguridad 50.00 250.00
B/. B/.
1
Equipo de sonido 200.00 200.00
B/. B/.
1
Cable 100.00 100.00
Cantida
Precio Total
Transporte d
B/. B/.
1
Furgoneta 30,000.00 30,000.00
B/.
Total 68,075.00
3.2.2 Construcción de Obras físicas
3.2.3 Costo de Equipo y Maquinarias
Mobiliario Cantidad Precio Total
B/. B/.
10
Jaulas 40.00 400.00
B/. B/.
20
Juguetes 5.00 100.00
B/. B/.
5
Cercas 400.00 2,000.00
Aires B/. B/.
1
acondicionados 6,000.00 6,000.00
B/. B/.
4
Televisores 300.00 1,200.00
B/. B/.
10
Botiquines 50.00 500.00
B/. B/.
5
Mesas 45.00 225.00
B/. B/.
1
Línea blanca 4,000.00 4,000.00
Tecnología Cantidad Precio Total
B/. B/.
2
Computadoras 1,500.00 3,000.00
B/. B/.
1
Internet 100.00 100.00
Cámaras de B/. B/.
5
seguridad 50.00 250.00
B/. B/.
1
Equipo de sonido 200.00 200.00
B/. B/.
1
Cable 100.00 100.00
Transporte Cantidad Precio Total
B/. B/.
1
Furgoneta 30,000.00 30,000.00
B/.
Total 48,075.00
3.2 4 Gastos Nominales
Gastos Nominales
Descripción Costos
B/.
Mano de obra 438,000.00
B/.
Insumos y materiales 57,900.00
B/.
Mantenimiento de equipo 45,989.50
B/.
Depreciación 38,522.00
B/.
Suma total 580,411.50
3.2.5 Capital de trabajo Inventarios-(Insumos)
Insumos
Cantida Precio Monto Monto total x 5
Detalle
d unitario anual años
Combustible 50 B/.1.00 B/.600.00 B/.3,000.00 Litros
B/.5,400.0 Kilogramo
30 B/.15.00 B/.27,000.00
Comida 0 s
Artículos de oficina 20 B/.3.50 B/.840.00 B/.4,200.00 Unidad
Productos de B/.2,400.0
25 B/.8.00 B/.12,000.00
limpieza 0 Unidad
B/.1,800.0
15 B/.10.00 B/.9,000.00
Dormitorios 0 Unidad
Platos para comida y
15 B/.3.00 B/.540.00 B/.2,700.00
agua
B/.
Total
57,900.00
3.3 Costo Total de Operación
3.3.1 Costo de la Mano de Obra
Salarios Mes 12 meses 5 años
Aseadores (2) 1200.00 14400.00 72000.00
Transportistas (1) 800.00 9600.00 48000.00
Cuidadores (2) 1200.00 14400.00 72000.00
Cocineros (2) 1200.00 14400.00 72000.00
Veterinario 1000.00 12000.00 60000.00
Administradres (1) 1000.00 12000.00 60000.00
Secretario 900.00 10800.00 54000.00
B/. B/.
Total salarios 5400.00 87,600.00 438,000.00
3.3.2 Costo de Materiales
Costo de Materiales
Cantida Precio Monto Monto total x 5
Detalle
d unitario anual años
Combustible 50 B/.1.00 B/.600.00 B/.3,000.00 Litros
B/.5,400.0 Kilogramo
30 B/.15.00 B/.27,000.00
Comida 0 s
Artículos de oficina 20 B/.3.50 B/.840.00 B/.4,200.00 Unidad
Productos de B/.2,400.0
25 B/.8.00 B/.12,000.00
limpieza 0 Unidad
B/.1,800.0
15 B/.10.00 B/.9,000.00
Dormitorios 0 Unidad
Platos para comida y
15 B/.3.00 B/.540.00 B/.2,700.00
agua
B/.
Total
57,900.00
3.3.3 Gastos de Operación
Costo de operación
Descripción Costos
B/.
Mano de obra 438,000.00
B/.
Insumos y materiales 57,360.00
B/.
Mantenimiento de equipo 45,989.50
B/.
Depreciación 38,522.00
B/.
Suma total 579,871.50
3.3.4 Depreciación
Depreciación
Tecnología y equipo rodante * 0,15 B/.
6,697.50
((Tecnología y eq. rodante) - (Tecnología y eq. B/.
Rodante*0,15))/5 9,630.50
B/.
9,630.50
B/.
9,630.50
B/.
9,630.50
B/.
9,630.50
Suma total B/.
38,522.00
3.4 Estructura organizacional (organigrama)
Administrador
Secretario
Veterinario Aseadores Cocineros Cuidadores Transportista
3.4.1 Cronograma de actividades
Actividades Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Fase Inicial
Habilitación del
Espacio Físico
Cotización, compra e
instalación de
Materiales y equipos
Reclutamiento y
Capacitación del
Personal
Habilitación de la
página web
Fase de
Implementación
Publicidad
Servicio
Fase de Evaluación
Evaluación o compra
de nuevos equipos
y/o Mantenimiento
4 Estudio Financiero
El estudio financiero tiene por objeto determinar cual es el monto de los
recursos económicos necesarios para la ejecución del proyecto, y los costos
totales de operación del proceso productivo y el monto de los ingresos que
se aspira recibir en cada uno de los períodos de vida útil.
Los datos que son registrados en los componentes del estudio financiero,
son el resultado de los estudios previos de mercado, técnico y
organizacional, los cuales van a ser utilizados para determinar la
viabilidad económica del proyecto.
Este estudio solamente se desarrolla cuando existe un mercado potencial
que el proyecto aspira cubrir, y cuando tecnológicamente ha sido
determinado factible. Básicamente éste parte de la formulación de un
proyecto que se inicia con el cálculo de las inversiones queridas y que
están contempladas en la estapa de instalación o ejecución.
4.1 Recursos Financieros para la Inversión
Los recursos financieros para la inversión corresponden a los necesarios
para el montaje e instalación del proyecto, así como los que la empresa
necesita para iniciar las actividades de producción y distribución. Se dice
que estos recursos son el capital de trabajo.
4.1.1 Necesidades de Capital
Nuestro proyecto requerirá de una inversión inicial de B/. 68075.00.
4.1.2 Aporte de los Socios
Nosotros inicialmente los ideadores y visionaros de este proyecto
obtendremos el financiamiento mediante nuestos fondos personales. Cada
uno aportará más o menos un cuarto de la inversión inicial.
Cada uno aportará algo más de B/. 5000.00 para poder iniciar nuestro
negocio.
4.1.3 Financiamiento Bancario
Para el financiamiento de nuestro proyecto, obtamos por un préstamo
bancario.
Este préstamo nos dará el monto que haría falta, el cual se sumará a
nuestros fondos personales destinados a la inversión inicial de nuestro
proyecto.
4.1.4 Programa de Financiamiento
Otra opción para poder iniciar nuestro proyecto tenemos la opción de
solicitar apoyo a los Programa de Financiamiento para las Micro y
Pequeñas Empresas, PROFIPYME, es un programa orientado a respaldar
con Cartas de Garantía la obtención de créditos solicitados por los
emprendedores, los micro y pequeños empresarios, a través de las
Entidades de Financiamiento que suscriben Convenio de Adhesión al
programa.
Va dirigido a Emprendedores/as, Micro y Pequeñas Empresas, con
necesidades de acceso a financiamiento.
4.2 Proyecciones Financieras
En esta sección trataremos sobre el Flujo de Caja Proyectado
4.2.3 Flujo de Caja Proyectado
Detalle Años
2018 2019 2020 2021 2022 2023
Costos de 68075,00
inversión
(inversión
inicial)
Costos B/. B/. B/. B/. B/.
totales de 115.974 118.946 122.007 125.160 128.408
operación ,30 ,46 ,78 ,95 ,71
Mano B/. B/. B/. B/. B/.
de obra 87.600, 90.228, 92.934, 95.722, 98.594,
00 00 84 89 57
Insumo B/. B/. B/. B/. B/.
s y 11.472, 11.816, 12.170, 12.535, 12.911,
materiales 00 16 64 76 84
Mante B/. B/. B/. B/. B/.
nimiento 9.197,9 9.197,9 9.197,9 9.197,9 9.197,9
0 0 0 0 0
Deprec B/. B/. B/. B/. B/.
iación 7.704,4 7.704,4 7.704,4 7.704,4 7.704,4
0 0 0 0 0
Ingresos B/. B/. B/. B/. B/.
del 157.794 157.794 157.794 157.794 157.794
proyecto ,00 ,00 ,00 ,00 ,00
Flujo neto -68075 B/. B/. B/. B/. B/.
de efectivo 41.819, 38.847, 35.786, 32.633, 29.385,
70 54 22 05 29
Factor de 1,00 0,89 0,80 0,71 0,64 0,57
descuento
(12%)
Flujo neto - 37339,0 30969,0 25471,9 20738,8 16674,0
actualizad 68075,00 2 2 2 9 0
o
VAN B/.56.35
5,23
TIR 47,89%
R. B/C 1,927181
154
Capítulo 5 - Evaluación Financiera
5.1 Tasa Interna de Retorno (TIR).
El resultado de nuestro TIR da 47,89%
Podemos decir que es un resultado positivo porque es mayor que 13 la
cual es el TIR mínimo
5.2 Valor Actual Neto (VAN).
Nuestro resultado de la VAN fue de B/. 56.355,23
5.3 Análisis de Sensibilidad
Año Ingresos
2019 B/. 157.794,00
2020 B/. 157.794,00
2021 B/. 157.794,00
2022 B/. 157.794,00
2023 B/. 157.794,00
total B/ 788.970,00
5.4 Otros indicadores
Se le llama estado financiero o estado contable a un tipo de informe o
registro de tipo formal que suelen utilizar las empresas, personas y
entidades, para tener constancia de las diferentes actividades económicas
que realizan las mismas, además de las distintas modificaciones que en un
periodo determinado puede presentar.
6. Evaluación Económica
“La Evaluación Económica es un conjunto de técnicas que se utilizan para
comparar las opciones abiertas para el decisor, en una situación de
elección relacionada con un conjunto de posibles cursos de acción. En la
Evaluación Económica se involucran aspectos objetivos, subjetivos y
elementos éticos, sociales y políticos. Si se quiere maximizar el bienestar
social, hay que tener en cuenta los costos de toda decisión que afectan
directa o indirectamente la asignación de recursos. La limitación de
recursos y la búsqueda de mayor eficiencia, justifica la utilización de los
Métodos de Evaluación Económica en la toma de decisiones.”
6.1 Objetivos
Ser una empresa que propone un nuevo concepto de servicios para
mascotas, enfatizando en los cuidados y atención que se merecen.
Contribuyendo a mejorar las condiciones de vida para todos los
animales. Además de poder cumplir con las expectativas que hemos
trazados con respecto nuestro proyecto.
6.2 Evaluación de los efectos del proyecto en el sistema económico
Hoy en día las personas tienden a formar un lazo muy importante
con sus mascotas por ende surge la necesidad de brindarles una
mejor atención, de esta manera se busca satisfacer sus
necesidades, Apoyando así este tipo de negocio.
La inversión en este tipo de negocio en la ciudad de Santiago no
existe por lo que no se puede estimar una oferta anterior.
Además, son más los negocios que abren sus puertas para
comercializar productos y servicios para animales, aprovechando el
alto poder adquisitivo y el aumento de extranjeros que residen en el
país. más de dos millones 230 mil 566 personas tienen una
mascota en Panamá. Esto es así porque el 57.8% de los
entrevistados por CID Gallup asegura que poseen un animal de
compañía en sus hogares.
