ESCUELA DE POSTGRADO

MAESTRIA EN DERECHO PENAL Y PROCESAL PENAL

TRABAJO INDIVIDUAL:
CASOS DE DELITOS ECONOMICOS

CURSO:
DERECHO PENAL ECONÓMICO Y DE LA EMPRESA
DOCENTE:
OSCAR ENRIQUE MARTINET VILLANUEVA

ESTUDIANTES:
LIDA VIERA HERRADA
CESAR A. HARO VILLANUEVA

CICLO: II

TRUJILLO - PERÚ
2020

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 Contenido

1. INTRODUCCIÓN.....................................................................................................3

2. DELITOS ECONOMICOS......................................................................................4

2.1. concepto..................................................................................................................5

2.2. Características especiales de los delitos de orden económico y

financiero……………………………………………………………………………………………………………………………5
2.3. los graves perjuicios ocasionados por la delincuencia económica y
financiera.los daños económicos.- algunas cifras ............................................6

2.4. Alternativas en la comisión de estos

delitos……………………………………………………………………………………………………………………………………9
2.4.1.Época de
prosperidad…………………………………………………………………………………………….9
2.5. Los delitos de las clases altas………………………………….…………………………………………10
2.6 delitos de cuello
blanco…………………………………………………………………………………………..10
2.6.1 Concepto…………………………………………………………………………………………………………………..10
2.6.2 ¿Cómo se Castigan los Delitos de Cuello Blanco?
…………………………………..11
2.6.3 Opinión periodística……………………………………………………………………………………………..12
2.7. Los delitos de las clases menos
favorecida…………………………………………………..12
3. Las profesiones y el delito……………………………………………………………………………………..13
4. La desocupación causa de la criminalidad en el Perú de nuestro
tiempo…………………………………………………………………………………………………………………………………13
4.2 La administración de la justicia…………………………………………………………………………..14
5. Impunidad de los delitos…………………………………………………………………………………………15
6. Los medios de comunicación………………………………………………………………………………16
7.CONCLUSIONES......................................................................................................17

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 1. INTRODUCCIÓN
Uno de los aspectos más polémicos y a la vez imprescindibles para el abordaje
criminológico de la delincuencia económica es precisamente su definición. El
delito, antes de ser objeto esencial del derecho penal, es entendido como un
fenómeno social, por lo que ha sido interés de estudio de otras ciencias
sociales además del derecho. El delito económico, por su parte, ha estado en
el epicentro de análisis de la criminología desde la década de los años
cuarenta del siglo pasado, periodo histórico en que dicha ciencia debió
desmarcarse del esquema tradicional del delito y el delincuente como premisa
para comprender y enfrentar esta nueva forma de criminalidad .
Tomando “conciencia del delito económico la economía peruana continúa en
una senda de crecimiento, a pesar de la incertidumbre sobre la actividad global
y la volatilidad observada en los mercados financieros. En ese contexto, las
compañías que operan en el mercado local tienen como prioridad aprovechar
las nuevas oportunidades de negocio, abrir fuentes de financiamiento para
proyectos de envergadura cada vez mayor y reaccionar oportunamente a la
llegada de nuevos competidores con el respaldo de grandes grupos
económicos o de matrices extranjeras. Lo apremiante que lucen estas
actividades deja en un orden de prioridad considerablemente menor la
implementación de medidas para combatir el delito económico y el fraude al
interior de las empresas. No obstante, ante la mayor actividad económica y el
mayor volumen de transacciones y operaciones, las oportunidades para que
estos crímenes se cometan son cada día más importantes. Por ello, nos resulta
especialmente relevante presentarles por primera vez los resultados obtenidos
en el Perú de nuestra encuesta mundial sobre delitos económicos. Con 5128
ejecutivos encuestados en 90 países, este es el estudio mundial más completo
sobre delitos económicos y fraude empresarial. La calidad de las respuestas,
sumada a la experiencia global de PwC brindando consultoría a empresas de
todo el mundo en estos temas, nos permite identificar tendencias
internacionales y regionales, contrastarlas con las percepciones locales, y

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evaluar la posibilidad de que las empresas peruanas cobren mayor conciencia
de delitos que ya generan preocupación en otras latitudes, como los distintos
tipos de fraude, la corrupción y sobornos” el lavado de dinero, la violación de
las leyes de competencia, y los delitos informáticos en general.

2. DELITOS ECONÓMICOS
2.1. Concepto.
Se refiere, en términos generales a cualquier delito no violento que da lugar a
una pérdida financiera. El fraude, la evasión tributaria y el blanqueo de dinero.
El delito económico; siendo los que su comisión lesiona el orden económico
social y por ello son reconocidos como delitos económicos o financieros según
el caso; diferenciándose únicamente su terminología en que el delito financiero
es el cometido por personas que dirigen las instituciones financieras (bancos,
bolsa de valores, financieras, cooperativas, etc.) Como es lógico, como en la
diversidad de materias existen varios autores que han hecho sus propias
definiciones sobre estos delitos, para el caso Rafael Miranda Gallino en una de
sus obras sobre el tema define el delito económico en los siguientes términos:
“es la conducta punible que produce una ruptura en el equilibrio que debe
existir para el normal desarrollo de las etapas del hecho económico; o bien, la
conducta punible que atenta contra la integridad de las relaciones económicas
públicas, privadas o mixtas, y que, como consecuencia, ocasionan daño al
orden que rige la actividad económica o provoca una situación de la que puede
surgir este daño”. El profesor Miguel Bajo Fernández, quien ha dedicado
espaciosos estudios a este tema, al punto que fue quien originalmente redactó
gran parte de las figuras que integraron el proyecto del Código Penal Español
de 1989, advierte que con este tipo de delitos existen dos criterios a saber, uno
de orden económico social amplio y otro restringido.- Ha dicho el profesor de la
Universidad Autónoma de Madrid, España, “A mi juicio, el orden económico
social puede ser entendido de dos formas. En un sentido estricto, orden
económico social se entendería como “regulación jurídica del intervencionismo
estatal en la economía de un país”. Al tenor de este concepto estricto, los
delitos económicos quedarían reducidos a aquellos que atentan contra la
determinación o formación de los precios, los delitos relativos a divisas y
medios de pagos internacionales, las infracciones de contrabando y el delito

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fiscal.- Esta concepción estricta reduce excesivamente el contenido del
derecho penal económico. Existe, sin embargo, una concepción amplia del
orden económico que lo identifica con “la regulación jurídica de la producción,
distribución y consumo de bienes y servicios”. Al tenor de esta concepción
podríamos incluir aquellas figuras delictivas que, aunque lesionan directamente
bienes jurídicos de carácter individual (propiedad, posesión, derecho de crédito,
patrimonios, etc) afectan gravemente también el orden económico entendido en
el sentido expuesto, podrían incluirse aquí los delitos de insolvencia,
competencia ilícita, abusos de créditos, estafa, fraudes .En la obra “Derecho
Penal Económico Aplicado a la Actividad Empresarial”, se define este tipo de
delitos, así: “Delito económico en sentido estricto, es la infracción jurídica-penal
que lesiona o pone en peligro el orden económico entendido como regulación
jurídica del intervencionismo estatal en la economía de un país.- Y delito
económico en sentido amplio es aquella infracción que, afectando un bien
jurídico patrimonial individual, lesiona o pone en peligro, Rafael Bielsa, citado
por Miranda Gallino, ha dicho sobre ellos: “Son delitos de gente inteligente
avanzada en los negocios, conocedora de las leyes y reglamentos y de las
artimañas para eludir sanciones, influyente por su poder corruptor, y que tiene
relaciones mundanas y políticas con los funcionarios”.3 García Pablos de
Molina, cuyos conceptos sobre el tema han sido recogidos por el autor
argentino Fernando Horacio Molinas en su obra “Delitos de Cuello Blanco en la
Argentina”, ha concluido que el delito económico es, “aparentemente, una
operación financiera o mercantil, una práctica o procedimiento como otros
muchos en el complejo mundo de los negocios.
2.2. Características especiales de los delitos de orden económico y
financiero
La delincuencia de índole económico y financiera, es la que se desenvuelve en
el ámbito del movimiento comercial, mediante operaciones ejecutadas y en las
que intervienen personas naturales, empresas comerciales, industriales y las
denominadas instituciones financieras. Este tipo de sujetos que en sí no
aparentan presentar características sociológicas determinadas, generalmente
pertenecen a las altas sociedades, por lo que en el ámbito delincuencial se les
denomina comúnmente “delitos de cuello blanco”. El norteamericano
Sutherland definió este tipo de delincuencia de cuello blanco como la violación

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de la ley penal por parte de una persona de alto nivel socioeconómico en el
desarrollo de una actividad profesional. Comúnmente el infractor de este tipo
de delincuencia es un “personaje respetable” o bien de un nivel socio-
económico elevado, lo que le permite ejercer, con mayor o menor éxito,
suficiente influencia para impedir la intervención de la víctima o del aparato de
persecución estatal; aunque el estatus económico elevado es una
característica que ha sido objetada por algunos autores, pues le dan
preponderancia al procedimiento ingenioso que utiliza el delincuente de cuello
blanco restándole importancia a su nivel socio-económico; sin embargo, es un
indicador del que no puede prescindirse, ya que en la práctica, tiene una
importante influencia. También es una delincuencia ligada a una actividad
profesional, lo que incluiría la delincuencia de “cuello azul”, cuyos autores no
siempre pertenecen a los estratos sociales privilegiados. Dentro de estas
actividades delictivas podemos mencionar, entre otros, la de los profesionales
liberales, como los médicos cuando suministran, ilícitamente, drogas o
practican abortos, lo mismo ocurre con el asesoramiento que prestan los
abogados en la ejecución de acciones ilícitas o delictivas. De igual forma se
incluyen las acciones fraudulentas ejecutadas por los profesionales obreros, así
mismo se puede hablar de un delito ocupacional, en lugar del delito de cuello
blanco y que sería el que se comete en el ejercicio de una profesión civil o en
estrecha relación con ella y también con los delitos cometidos por las grandes
corporaciones, las prácticas desleales de los comerciantes, así como la
corrupción de funcionarios. Por otro lado, desde el punto de vista del objeto,
también abarcaría la adulteración de alimentos y bebidas, los delitos fiscales,
aduaneros y monetarios. En realidad, el delito ocupacional se integra dentro de
la criminalidad económica, tal como la definió el mismo Sutherland, pues al fin y
al cabo son actividades profesionales mercantiles en las que se realizan actos
criminales o ilícitos.
2.3 los graves perjuicios ocasionados por la delincuencia económica y
financiera. a.- los daños económicos.- algunas cifras. La indulgencia, la
tolerancia y el disimulo con que se ha tratado a los delincuentes que cometen
delitos económicos-financieros, comúnmente denominados de “cuello blanco”,
son factores que han influido en los órganos del Estado relacionados con la
prevención, regulación y control de los mismos; a no visualizar y menos a

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sancionar, los graves perjuicios ocasionados a los sectores más vulnerables de
la población y a la economía del país en general.- El perjuicio económico
provocado por este tipo de delincuencia en gran número de países del globo
terráqueo es cuantioso. En la economía globalizada mundial la delincuencia
organizada genera grandes sumas de dinero mediante el tráfico de drogas,
trata de blancas, prostitución, el contrabando de mercaderías, la evasión fiscal,
el fraude, la malversación, la quiebra de bancos y otros delitos financieros. Sin
retrotraernos mucho en el tiempo, durante los últimos años múltiples
escándalos han sacudido el mundo financiero en todos los confines de la tierra.
A manera de ejemplo podemos señalar los siguientes casos, que han sido
titulares en diferentes medios de prensa en el mundo, para el caso en
Alemania, el Presidente del Deutche Bank, el Presidente de la Operadora de
Telefonía MANNESMANN y el dirigente del Sindicato I.G.METALL, fueron
acusados por la fiscalía alemana de haber cometido fraude durante la
operación de venta de la Compañía germana en el Grupo Británico
VODAFONE.- De acuerdo con el informe de la fiscalía, los acusados
provocaron daños por valor de entre 39 y 76 millones de euros, por la
aprobación y recepción de indemnización y premios por un importe total de
25.5 millones en el proceso de adquisición de MANNESMANN por la citada
operadora británica. Según los especialistas, este proceso ha tenido
significativas repercusiones en los medios de comunicación y perjudicó el valor
de las acciones del Deutsche Bank, el primer banco alemán en la bolsa. En
Alemania se ha considerado que el valor de los daños ocasionados por Delitos
Financieros y Económicos delincuencia económica se puede estimar en unos
diez mil o quince mil millones de marcos por año. En uno de los países más
ricos y organizados del mundo, los Estado Unidos de Norte América, este tipo
de delincuencia económica no escapa, y como ejemplo citaremos que hace
unos pocos años, la Comisión Federal de Valores de Estados Unidos y el fiscal
general del Estado de Nueva York refirieron que diez de los mayores y
prestigiosos bancos de inversión de Wall Street pagaron multas de 1,400
millones de dólares para resolver acusaciones de fraude, mediante acuerdo
extrajudicial, para tratar de compensar a los inversionistas perjudicados por
ellos. También en Gran Bretaña se descubrió que 15 bancos que operaban en
ese país tenían “importantes debilidades en sus controles de lavado de

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dinero”.- Por un informe de la Autoridad de Servicios Financieros de ese país
(FSA) se afirmaba que esos bancos habían permitido que unos 1,300 millones
de US$ pasaran a través de cuentas vinculadas al antiguo gobernador militar
de Nigeria. En ese mismo sentido se involucraron, según la Comisión Federal
de Bancos Suizos, por haber cometido “deslices organizativos” con el dinero
del propio ex gobernante militar de Nigeria, bancos de la magnitud del Credit
Suisse Private Bancking, Bank Hoffmann, Bank Lew, Credita Suisse, USP
UNION Bacaria Privada, y otros. En el ámbito latinoamericano algunos casos
de delitos financieros los ejemplificamos, cuando en 1982 el sistema financiero
colombiano sufrió uno de los mayores descalabros de que se tenga noticia en
su historia, como consecuencia de múltiples factores, que se venían
confabulando contra su ordenamiento bancario, tales como problemas en
materia de control, concentración de operaciones de créditos y depósitos en
pocas manos y en ocasiones, la falta de seriedad en su manejo, esa crisis
causó tanto daño a su economía y a incontables ciudadanos, lo que obligó a su
gobierno de turno a dictar un decreto que buscó asegurar la confianza del
público en el sector financiero colombiano. El colofón de esta relación de
hechos delictivos lo tenemos en el caso denunciado por el Banco Central de la
República Dominicana, cuando se comprobó que el inRevista CCC Delito
Financiero Internacional - Quintero Hernández, Hernando.- Los Delitos en el
Estatuto Orgánico del Sistema Financiero. Instituto de Investigación Jurídica
intervenido Banco Intercontinental, S.A. efectuó operaciones fraudulentas o
irregulares por más de 55.000 millones de pesos, aproximadamente unos 2,000
millones de dólares. El Banco Central Dominicano, intervino El BANINTER, a
causa de problemas financieros que el mismo confrontaba. En el transcurso de
la investigación se comprobaron gastos excesivos de los principales ejecutivos
del banco, cuyo presidente y principal accionista era un empresario financiero,
entre cuyos negocios, relacionados con el Banco Intercontinental, S.A., se
encuentran 4 periódicos, más de 70 emisoras de radio, canales de televisión y
una empresa de televisión por cable. También se detectaron alteraciones
fraudulentas en la contabilidad de activos estimados en unos 670 millones de
dólares y la compra de empresas improductivas y mal administradas. El
sistema político norteamericano también ha sido alterado por el dinero, y el
hecho de que sea mayoritariamente legal no lo hace menos corrupto.- De igual

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manera por cuestiones ilícitas de índole económico gobiernos de Europa y
Japón se han venido abajo por culpa de los pactos ilegales entre altos
funcionarios y firmas de grandes emporios económicos.15 Como puede
apreciarse, las naciones económicamente ricas no escapan a la corrupción y
es quizá, también cierto, que los gobiernos grandes tienden a ser menos
corruptos; contrario a ello según resultados obtenidos por las encuestas que las
naciones más corruptas son, de hecho, las más pobres y consecuentemente
son los Estados más débiles los que carecen de mecanismos de lucha contra
la corrupción, como veremos más adelante lo que sucede en nuestro país. En
todo tiempo se han realizado delitos de índole económico-financieros; pero en
la década de los noventa cobró ímpetu adicional el principio del
enriquecimiento rápido, con el menor esfuerzo y en el menor tiempo posible, a
expensas de todo principio ético, sin tener en cuenta una manera legal y moral;
esto a niveles gubernamentales y no gubernamentales. Los problemas de
corrupción en el sistema financiero nacional, con mayor énfasis tiene como
escenario el sistema bancario, después que en la década de los setenta se
tiene conocimiento de la quiebra del primer banco, BANFINAN.
2.4. ALTERNATIVAS EN LA COMISIÓN DE ESTOS DELITOS
2.4.1. EPOCA DE PROSPERIDAD:
En varios delitos económicos que usan alta tecnología, no se requiere la
presencia física del infractor: esto significa que estos delitos pueden cometerse
en países con marcos jurídicos e infraestructuras de aplicación de
las leyes para contrarrestarlos más débiles. Los datos parecen indicar que los
delitos económicos y financieros han seguido creciendo rápidamente,
principalmente debido a los adelantos tecnológicos, especialmente la aparición
del sector bancario electrónico y la ampliación de los servicios de Internet.
En un estado de estructura capitalista de apenas un incipiente desarrollo como
el nuestro, surge con frecuencia traumatismo cíclico que afectan el devenir
social y que inciden desfavorablemente y de manera especial sobre las clases
sociales que antes existían las clases alta media y baja que en la actualidad la
media está desapareciendo y aumentando la clase social baja. El alto costo de
vida, representado por la elevación sostenida de los artículos de primera
necesidad, el estancamiento de los niveles de salarios o su tímida y siempre
tardía alza nominal que implica un salario real deficitario, perdiendo

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su poder adquisitivo. Unidos a la escases de bienes de consumo indispensable,
crean situaciones de anormalidad de penurias económicas que fácilmente nos
impulsan a la realización de ilícitos contra la propiedad como medio para
restablecer el equilibrio económico personal o familiar turbados por estos
fenómenos.
Las protuberantes desigualdades socio económicas que hemos mencionado
muestran el crecimiento del sector marginado y miserable de
nuestra población frente al exiguo volumen de privilegiados, cuyo poder
económico aumenta desmesurada y sistemáticamente.
Pero no se crea que la criminalidad proviene de la clase marginada sino todo lo
contrario procede y en considerable escala de los sectores privilegiados, lo que
ocurre que estos no suelen llegar a los estrados policiales ni judiciales, por
cuanto su poder económico y político lo dota de inmunidad.
2.5. LOS DELITOS DE LAS CLASES ALTAS
El delito de la clase alta compuesta por personas respetables como hombres
de negocios y profesionales. El abuso de poder económico favorece la
aparición de figuras penales tales como los llamados "delitos de cuello blanco"
Las clases acomodadas tienden a la criminalidad fraudulenta, fácil de encubrir
y difícil de probar,menos del 2% de las personas que van a la cárcel
pertenecen a la clase alta.
También existen diferencias notables en cuanto a los recursos de que se
puedan valerse ante los tribunales, sea en cuanto a influencias que pueden
ejercer o a la calidad de defensa que sumen.
2.6. DELITOS DE CUELLO BLANCO
2.6.1 Concepto
Son aquellos delitos cometidos por personas de clase alta o media alta
generalmente. Y realizan estos delitos por medio de sus conocimientos en los
ámbitos profesionales y en el mundo de los negocios, la política etc. Las
personas que realizan estas clases de delitos son aquellas que también tienen
mucho poder económico e influencia en los órganos encargados de la justicia,
por esto es que se les hace más fácil escapar de una condena o contrataron
abogados más hábiles para así eludir la aplicación de algunas penas. Son
aquellos ilícitos penales cometidos por sujetos de elevada condición social en
el curso o en relación con su actividad profesional. (Edwin H. Sutherland)

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ü Muchos expertos convienen en que el término delito de cuello blanco
describe delitos no violentos cometidos por empleados de negocios o
del gobierno. Algunas definiciones demandan que el supuesto delincuente se
encuentre en las clases socioeconómicas medias o altas, a fin de que un delito
sea considerado de cuello blanco.
Los llamados delitos de cuello blanco, por lo general poco se denuncian y
menos se castigan, pues a diferencia de lo que acontece con los delitos
clásicos como el hurto, robo, violación o el homicidio, el tipo penal se diluye,
las apariencias externas de licitud debilitan la conciencia de rechazo y las
dificultades se acentúan por los obstáculos con que tropieza su persecución
penal, ya que normalmente tiene como sustratum un conglomerado sutil y
laberintico de relaciones económicas, que unas veces son efecto de la
propia dinámica social y otras veces son la cobertura maliciosamente
construida para disimular las relaciones auténticas, a cuyo fin suele surgir una
espesa malla de personas jurídicas, incluso con dimensión transnacional.
Dentro del propio sistema, encuentran que los autores de estos injustos,
poseen como rasgos característicos, el pertenecer a grupos socioeconómicos
acomodados, de prestigio social e influencia política con fácil acceso a
los servicios de salud, a la educación superior, a la justicia, vivienda y medio de
trasporte propios. En tanto que el delincuente contra la propiedad , suele
considerárselo como un problema individual frente a la sociedad, como un
marginado del sistema ; el delincuente al que podríamos caracterizar como de
cuello blanco, pertenece a grupo socioeconómico superiores, de ahí que
resulten no marginados, sino de adverso tolerados y en parte aceptados.
En Paraguay hemos visto que las personas involucradas en este tipo de
hechos gozaban ante de los mismos (y aún después) de prestigio social,
sus acciones eran consideradas como negocios audaces, al borde de la licitud,
y otros incluso de manera expresa se aventuraban en empresas arriesgadas y
de público conocimiento en sus consecuencias (caso BNT, caso LAS
ACASIAS, caso BANCOPAR, caso BANCO ORIENTAL, etc.)
2.6.2 ¿Cómo se Castigan los Delitos de Cuello Blanco?
Algunos sostienen que los delitos de cuello blanco no son ejecutados
vigorosamente. Arguyen que los investigadores, abogados y jueces están

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menos dispuestos a imponer todo el peso de la ley sobre aquellos que son
considerados como ellos y que no han cometido un delito violento.
Ese argumento puede ser preciso y puede estar basado parcialmente en el
hecho de que las sentencias potenciales para los delitos de cuello blanco son
más bajas que en la mayoría de los delitos violentos. Las sentencias
en potencia son más bajas debido a que nadie sale lastimado y a que muchos
delincuentes de cuello blanco lo son por primera vez y no se considera que
haya riesgo de reincidencia.
Sin embargo, algunos delincuentes de cuello blanco han desarrollado y
ejecutado esquemas elaborados que han dado como resultado el robo de
grandes cantidades de dinero. Estos delincuentes pueden haber violado más
de una ley y probablemente serán tratados más duramente que otra clase de
delincuentes de cuello blanco.
2.6.3 Opinión periodística
A los políticos y "recaudadores" que delinquen se los protege creando todo un
esquema de impunidad y olvido, a veces hasta se inventa una
nueva jurisprudencia; otras, se crea un Ministerio de Descanso o un cargo
u oficina donde se lo traslada, se lo premia con alguna embajada; al final,
cualquier cosa para salvar al "amigo" y castigar al enemigo.
Como otra de las tantas pruebas, tenemos a los presidios llenos de ladrones de
gallinas, a los abogados y políticos que se enriquecen de la noche a la mañana
defendiendo a narcotraficantes y a los "pastores" que se vuelven millonarios
usando el terror teológico sobre una manada acosada por la miseria y la
ignorancia.
(Fuente: archivo.abc.com.py)
2.7. LOS DELITOS DE LAS CLASES MENOS FAVORECIDA
La insuficiencia de medios económicos con que cubrir las necesidades, sobre
todo si son elementales, han sido comúnmente acusada de aumentar el
número de delitos y de conductas antisociales en general.
Los delitos de la clase baja compuesta por personas con bajo estatus socio-
económico, como muestran las estadísticas son principalmente; asesinatos,
agresiones, allanamientos de morada, robo, latrocinios, violencia sexual y
embriaguez, excluyendo infracciones de tráfico, tiene mayor incidencia en la
clase baja. Estas teorías afirman que la criminalidad, ya que está más

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concentrada en la clase baja, está originada por la pobreza o por
características sociales o personales.
3. LAS PROFESIONES Y EL DELITO
Son delitos profesionales, ocupacionales y financieros. Además estas personas
no suelen ser arrestadas por la policía y con la apariencia de honradez que
tienen es más fácil que se camuflen entre la sociedad. Al no ser un delito muy
fácil de comprobar ya que se basa más que nada en estafas y robos muy bien
organizados, especiales y sofisticados es más difícil que se lleve a cabo una
condena al descubrirse el crimen.
Algunos delitos económicos:
 Monopolio
 Lavado de dinero Agiotaje Contrabando
 Informes y balances falsos Delitos con cheques Infracciones aduaneras
Beneficios fiscales indebidos
 Obtención fraudulenta de subvenciones
 Evasión impositiva
 Sabotaje económico
 Fraude en el comercio exterior Vaciamiento de empresas
y bancos Subversión económica Administración
fraudulenta Malversación de fondos
 Quiebra fraudulenta.
 Fraude de la bolsa de valores
 Persecución sindical. Fraude electoral.
4. LA DESOCUPACIÓN CAUSA DE LA CRIMINALIDAD EN EL PERU DE
NUESTRO TIEMPO
El desempleo y el corrupto sistema judicial son las principales causas del
aumento de la delincuencia en el país. Los estudios indican que en el Perú el
80% de los 90.000 jóvenes que culminan el colegio cada año no acceden a
un empleo. Como consecuencia, muchos de ellos caen en la criminalidad.
Las necesidades económicas considerada como un fenómeno global
envolvente de criterios tales como; falta
de educación adecuada, discriminación social, acceso restringido a los
servicios, dificultad para ocuparse en fuentes de trabajo digno, exclusión de la

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conducción comunitaria, entre otros factores, todo lo cual ya de por si
constituye una sanción por ser pobre como ya se decía siglos atrás.
"La desocupación no está relacionada con el delito" sostuvo William Bratton al
ser consultado acerca de los factores que incidían en el aumento de la
delincuencia en las grandes ciudades. La causa del delito es el
mal comportamiento de los individuos y no la consecuencia de las condiciones
sociales, contradiciendo así a las clásicas opiniones que sostienen que el delito
es el producto de carencias individuales, morales o de comportamiento.
4.2 La administración de la justicia
La administración de Justicia determina quiénes
ejercen funciones de administración de justicia. Señala que la función jurisdiccional se
ejerce como propia y habitual y de manera permanente por las corporaciones y
personas dotadas de investidura legal para hacerlo, según se precisa en la constitución
política y en la Ley Estatutaria, y se ejerce por la jurisdicción constitucional, el Consejo
Superior de la Judicatura, la jurisdicción de lo contencioso administrativo, las
jurisdicciones especiales tales como la penal militar, la indígena y la justicia de paz, y la
jurisdicción ordinaria que conoce de todos los asuntos que no estén atribuidos
expresamente por la Constitución o la Ley a otra jurisdicción; por el Fiscal General de
la Nación, el Vice fiscal y los Fiscales Delegados ante las distintas jerarquías judiciales
del orden penal, quienes ejercen las funciones jurisdiccionales que determine la ley;
por los jueces de paz que conocen en equidad de los conflictos individuales y
comunitarios en los casos y según los procedimientos establecidos por la ley; por las
autoridades de los territorios indígenas previstas en la ley que ejercen sus funciones
jurisdiccionales únicamente dentro del ámbito de su territorio y conforme a sus
propias normas y procedimientos, los cuales no podrán ser contrarios a la Constitución
y las leyes; y, por los tribunales y jueces militares que conocen, con arreglo a las
prescripciones de la ley y del Código Penal Militar, de los delitos sometidos a
su competencia. También ejercen función jurisdiccional de acuerdo a lo establecido en
la Constitución Política,, el Congreso de la República, con motivo de las acusaciones
y faltas disciplinarias que se formulen contra el Presidente de la República o quien
haga sus veces; contra los magistrados de la Corte Suprema de Justicia, el Consejo de
Estado, de la Corte Constitucional y del Consejo Superior de la Judicatura, y contra el

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Fiscal General de la Nación, aunque hubieren cesado en el ejercicio de sus cargos; las
autoridades administrativas, de acuerdo con las normas sobre competencia
y procedimiento previstas en las leyes, las cuales no pueden, en ningún caso, realizar
funciones de instrucción o juzgamiento de carácter penal; y, los particulares en su
calidad de conciliadores oÁrbitros habilitados por las partes, en asuntos susceptibles
de transacción, de conformidad con los Procedimientos señalados en la ley y como
jurados de conciencia.

5. Impunidad de los delitos

Muchos de los "hechos" de los delincuentes de "cuello blanco" no están
tipificados en ningún código penal, o "Ley de Responsabilidades" de
"Funcionarios" y/o "Servidores" públicos: Esto les confiere, de manera casi
automática, IMPUNIDAD.
Ese argumento puede ser preciso y puede estar basado parcialmente en el
hecho de que las sentencias potenciales para los delitos de cuello blanco son
más bajas que en la mayoría de los delitos violentos. Las sentencias en
potencia son más bajas debido a que nadie sale lastimado y a que muchos
delincuentes de cuello blanco lo son por primera vez y no se considera que
haya riesgo de reincidencia.
Sin embargo, algunos delincuentes de cuello blanco han desarrollado y
ejecutado esquemas elaborados que han dado como resultado el robo de
grandes cantidades de dinero. Estos delincuentes pueden haber violado más
de una ley y probablemente serán tratados más duramente que otra clase de
delincuentes de cuello blanco.
Es importante recordar que no hay tal cosa como un delito sin víctima. Muchos
expertos están de acuerdo en que los delitos de cuello blanco no son violentos,
pero ello no significa que en su comisión no haya víctimas. Cada vez que un
doctor cobra en exceso al Seguro por procedimientos que no fueron efectuados
o que un corredor de acciones se embarca en la práctica ilegal de venta o
compra de acciones en Bolsa con información privilegiada, resultan afectados
financieramente los miembros del público. En consecuencia, el gobierno
investiga y persigue activamente a aquellos que cometen éstos y otros tipos de
delitos de cuello blanco.
6. Los medios de comunicación

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GERBNER ha analizado principalmente la violencia en la televisión. La mitad
de los protagonistas se ven implicados en episodios de violencia y el 10% en
muertes. Más del 90% de los programas infantiles incluye violencia. Los
representantes de la ley y el orden son un 20% en la televisión, mientras que
en el mundo real es un 1%, y aparecen en los programas de mayor audiencia.
Todo esto constituye un subsistema de valores de la televisión, es una forma
implícita de propaganda que nos influye sin que nos demos cuenta.
La tesis de GERBNER es que el resultado de la exposición a la violencia
televisiva es el aumento de la impresión de que se vive en un entorno social
mezquino y peligroso (Y no el aumento de las conductas agresivas en los
individuos). Las consecuencias a la exposición a la violencia reiterada son las
siguientes:
Sensación exagerada en el individuo de peligro y vulnerabilidad. Esto aumenta
si se es un consumidor "Duro" (Más de cuatro horas diarias) en comparación
con el consumidor "Ligero" (Menos de dos horas diarias).
Aumento de la demanda de protección colectiva. Si la gente teme por
su seguridad le parece bien que se implanten medidas legales duras y que
aumenten las atribuciones de los agentes del orden en su represión de los
delincuentes.

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7. CONCLUSIÓN

 Pudiera parecer que el delito económico es un problema que atañe en

exclusivo al derecho penal, cuando buena parte de la literatura se
concentra en sus elementos dogmáticos. La criminología, sin embargo,
tiene mucho que decir acerca de estos delitos. En la medida en que más
se estudien sus determinantes y particularidades, más eficaces
estrategias de lucha se podrán implementar para su reducción a niveles
tolerables. Estamos convencidos, incluso, de que cualquier análisis
dogmático sobre el tema será mucho más integral si al realizarlo se tiene
presente la necesaria perspectiva criminológica.

 No es posible combatir cualquier problemática, máxime si se trata de un

fenómeno delictivo, sin comprender con exactitud sus definiciones y
características distintivas. Por ello, insistimos en acudir
concienzudamente a los saberes criminológicos en un tema tan actual y
peliagudo como el que nos ha ocupado en el presente trabajo. Los
Estados tienen hoy el deber de comprometerse a luchar contra este
flagelo, pero si tal encargo no se hiciera efectivo, las investigaciones
criminológicas deben continuar encarando a la delincuencia económica
para entregar a quienes corresponda sus comprometidos aportes para el
mejoramiento de nuestras sociedades.
 El actual contexto de crecimiento económico que vive el Perú tiene a las
empresas preocupadas por aprovechar oportunidades de negocio,
cumplir ambiciosas metas de crecimiento, conseguir financiamiento para

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 nuevos proyectos y planificar cómo se enfrentarán a la llegada de
competidores con gran respaldo. En ese contexto, plantear la
conversación sobre la importancia de preocuparse por los delitos
económicos puede parecer un tema incómodo.
 Las clases acomodadas tienden a la criminalidad fraudulenta, fácil de
encubrir y difícil de probar, menos del 2% de las personas que van a la
cárcel pertenecen a la clase alta.

8. REFERENCIAS BIBLIOGRAFIAS

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Disponible: https://www.monografias.com/trabajos17/justicia-en-peru/justicia-
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Económico, Facultad de Derecho de la Universidad Nacional Mayor de San
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amenaza a los negocios. (monografía). Disponible
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 Barroso, J. (junio, 2015). Los delitos económicos desde una perspectiva
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21472015000100095

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