FORO 1
¿Cuáles considera han sido las consecuencias en la economía nacional del desarrollo del lavado
de activos y si las medidas de prevención establecidas por el Estado han sido suficientes para
erradicar esta actividad?
la consecuencia principal que genera el lavado de activos el desequilibrio económico nacional, es
una operación que consiste en hacer que los fondos o activos ilícitas aparezcan como el fruto de
actividades legales y circulen sin problema en el sistema financiero. La presencia en las actividades
comerciales, financieras, lúdicas y de deportivas, deja importantes sumas de dinero, que no tienen
explicación racional, afectando los ingresos de muchos de las personas y empresarios honestos,
que también los hay en los organismos públicos y privados. El Estado tiene innumerables normas
de control de riesgo contra este flagelo hábiles para detectar la presencia de actividades
orientadas a colocar dineros de orígenes no explicables, o de dudosa proveniencia, que procuran a
través de diversas actividades de blanquearlos o de darles apariencia de legalidad.
FORO 2
¿Qué parámetros se deben seguir para diferenciar al cliente del usuario?
¿Qué importancia tiene la Superintendencia Financiera y cuál es la autoridad que ejerce sobre
las entidades sujetas al control y vigilancia del lavado de activos?
se diferencia Ser cliente o usuario de servicios por el uso ocasional o permanente de los servicios
financieros, el cliente mantiene relación permanente y responsabilidad con el ente financiero. Lo
que se tiene encuentra para identificarlos es la relación contractual que se tenga el cliente siempre
va a tener una relación formal relación contractual o de adquisición de servicios, simplemente usa
el sistema financiero para temas de recaudo u otros con la entidad mientras que el un usuario no
posee relación contractual. La Superintendencia financiera está facultada para inspeccionar,
vigilar y controlar a las entidades del sector bancario, de seguros y valores, de ahí su importancia,
ya que se encarga de generar cumplimiento de toda la normatividad aplicable a los actores del
sector financiero, su autoridad la ejerce desde las auditorias de información y desde el reporte de
información que realizan los sujetos vigilados y controlados de manera mensual, lo que le permite
a la SFC identificar el incumplimiento de los controles que deben ejercer las establecimientos
financieros en lo concerniente al lavado de activos. emite lineamientos que deben ser acogidos y
de estricto cumplimiento por las entidades bajo su control, uno de estos lineamientos es que
requiere a las entidades objeto de supervisión que de manera obligatoria implementen el
SARTLAFT.
FORO 3
¿Cuál ha sido la evolución del tratamiento del lavado de activos por parte de las autoridades
colombianas y en qué nivel ha participado el sistema financiero colombiano?
La evolución en Colombia con respecto al tratamiento del lavado de activos considero que ha sido
importante pero no con la celeridad requerida, al ser Colombia un país que se ha visto permeado
por diversidad de actos delictivos de enriquecimiento ilícito las medidas con respecto al tema
deben ser más fuertes, ya que durante muchos años ha sido un país con alto riesgo de acciones de
lavado de activos por lo que el accionar gubernamental requiere unas decisiones más
contundentes.
El país ha avanzado en normas que han permitido la regularización y control con diferentes
funciones cada uno, donde se busca prevenir, descubrir y sancionar actos delictivos como lo son el
lavado de activos y la financiación del terrorismo; entonces tenemos entidades:
la unidad de información y análisis financieros UIAF que básicamente se encarga de preservar la
protección y confianza nacional en el ambiente del capital, desarrollando tecnologías con el fin de
investigar las operaciones económicas del país.
la superintendencia financiera de Colombia, que es el órgano principal encargado de supervisar el
sistema financiero de Colombia, además ejerce vigilancia y control sobre personas que realicen
cualquier tipo de actividad donde intervengan los recursos captados del público.
la fiscalía general de la nación, que es quien se encarga ya de la parte sancionatoria en cuanto al
lavado de activos y financiación del terrorismo, ya que la fiscalía cumple además otro tipo de
funciones ajenas a este tema.
Hoy en día el sistema financiero ha entendido la importancia de velar por el cumplimiento de la
normatividad y de apoyar en la labor de administración de los riesgos de lavado de activos y
financiación del terrorismo, aunque estamos lejos de ser un país con índices bajos de estos delitos.
