PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA

“IMPLEMENTACION PARA LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACION DE

LECHE EN GANADO VACUNO LECHERO DE LA ASOCIACIÓN DE
PRODUCTORES AGROPECUARIOS APU CUMO RUMI DE SANTA ROSA
ILLAHUASI, DISTRITO DE ANDARAPA, PROVINCIA DE ANDAHUAYLAS-
APURÍMAC”

UBICACIÓN
Región: Apurímac
Provincia: Andahuaylas
Distrito: Andarapa
Localidad: Santa Rosa - Illahuasi

PRESUPUESTO TOTAL
Aporte del proyecto: 40,299.75
Aporte del beneficiario: 13,433.25
TOTAL 53,733.00

NOMBRE DEL FORMULADOR: M.V.Z. PERCY FLORES LAIME

AÑO 2017

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 INDICE

RESUMEN EJECUTIVO...................................................................................................................4
a. Nombre del plan...............................................................................................................4
b. Ubicación..........................................................................................................................4
c. Objetivos y metas.............................................................................................................4
f. Presupuesto.....................................................................................................................4
g. Resultado.........................................................................................................................4
h. Evaluación........................................................................................................................4
1. Estado situacional del negocio..........................................................................................5
2. Aspectos generales...........................................................................................................7
2.1 Nombre de la propuesta de tipo empresarial y/o comercial.....................................8
2.2 Ubicación......................................................................................................................8
3. Análisis del mercado.........................................................................................................9
3.1 Definición de la innovación del producto y/o servicio.............................................10
3.2 Identificación de proveedores.................................................................................12
3.3 Análisis de la demanda...........................................................................................12
3.3.1 Identificación de clientes (demanda del producto o servicio)..............................12
3.3.2 Identificación de ofertantes del producto o servicio...........................................12
3.3.3 Determinación de la brecha oferta - demanda....................................................14
3.3.4 Circuitos de comercialización..............................................................................15
4. De la organización..........................................................................................................15
4.1 Modelo de funcionamiento actual de la organización.............................................16
4.2 Representante legal de la organización y persona de contacto...............................18
4.3 Análisis del negocio.................................................................................................19
4.4 Objetivos y metas del negocio................................................................................21
5. Desarrollo de la innovación de producto y/o servicio.....................................................23
5.1 Disponibilidad de activos y acceso a servicios públicos y privados..........................24
5.2 Disponibilidad de recursos humanos......................................................................25
5.3 Planteamiento de mejoramiento de procesos del negocio.....................................25
6. Costo total del plan........................................................................................................26
6.1 Presupuesto general...............................................................................................27

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 6.2 Costos unitarios......................................................................................................28
6.3 Costos de operación y mantenimiento....................................................................29
6.4 Cronograma físico y financiero para desembolsos..................................................30
7. Análisis de rentabilidad del negocio...............................................................................31
7.1 Evaluación de indicadores y análisis de sensibilidad...............................................31
7.2 Indicadores de Línea de base de la propuesta de negocio.......................................31
8. Sostenibilidad del negocio..............................................................................................32
8.1 Ambiental...............................................................................................................32
8.2 Técnico....................................................................................................................33
8.3 Cultural...................................................................................................................34
8.4 Institucional............................................................................................................34
9. Conclusiones...................................................................................................................35
10. Recomendaciones.......................................................................................................36
11. Anexos........................................................................................................................37

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 RESUMEN EJECUTIVO

En La Asociación de productores agropecuarios APU COMO RUMI” de

la comunidad de Santa Rosa de Illahuasi; considera que este sistema de
crianza es su principal actividad, que desde sus padres deja una herencia
vivencial en la producción de leche fresca, elaboración de queso, manjar
blanco, yogurt, etc. El cual garantiza en mejorar y generar mayores ganancias
para la sostenibilidad en la vida de las familias de esta parte del País.
La producción de los productos lácteos y su derivados, es un producto
que se caracteriza por su sabor agradable, valor nutritivo y consumido de
diferentes formas, en los potajes más variados, el ganado vacuno es
criado y alimentado en forma ecológica, porque se alimenta en forma
integral con productos como las gramíneas, leguminosas y sales naturales,
sin el uso de agroquímicos (alimento balanceado).
La leche es un alimento de vital importancia, que debe ser consumido
diariamente por los niños principalmente, dada su riqueza de contenido
vitamínico, necesaria para el crecimiento y desarrollo del ser humano (la
FAO recomienda el consumo mínimo de medio litro diario de leche).
La Asociación de productores, a nivel de su institucionalidad jurídica
puede ser nueva; sin embargo quienes integran la presente desarrollan un
sistema de crianza muy formalizada especialmente dando el uso adecuado en
su crianza, que garantiza la buena crianza y mejora genética, técnica y
económica.

Finalmente el presente plan de negocio consiste en mejorar la

producción y comercialización de leche fresca, elaboración de queso, yogurt,
manjar blanco y mantequilla, fortaleciendo las buenas prácticas en la crianza
de ganado lechero y sus derivados.

El mercado para la venta o comercialización, especialmente en la leche

fresca, se tiene planificado y coordinado que serán para los programas sociales
(vaso de leche, comedores polares, desayunos escolares).

La Asociación viene desarrollando la crianza del ganado lechero con

la finalidad de obtener la leche fresca; consideramos como una alternativa de
solución para el desarrollo socio económico de la Comunidad de Santa
Rosa de Illahuasi, el que contribuye en la canasta familiar de la
población. La leche es un alimento de muy buena calidad, rica y nutritiva con
alto contenido de proteína.

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 Con este Plan de Negocio se propone incentivar la implementación un
mayor número de centros de producción de ganado vacuno lechero (establos
ganaderos), del sistema familiar semi estabulado; organizados como
unidades productivas para sostener una producción con capacidad de 2
animales en producción como mínimo y 8 animales disponibles para la
producción de leche el cual se concretice en la venta del producto
permanente. Materializándose así una fuente de trabajo para los integrantes
de la familia; quienes podrán cubrir los gastos de educación de sus hijos y
sobre todo complementar la alimentación familiar.

Por cuanto el presente Plan de negocios que entraría en ejecución

sobre la Producción en la crianza de ganado lechero por ende la producción
de leche fresca y derivados en la comunidad de Santa Rosa de Illahuasi, que
permitirá a los pobladores beneficiarios desarrollar un adecuado nivel de
manejo y comercialización, que se lograría integrarse al mercado local,
regional, cada vez más competitivo para los productores.
El presente proyecto, busca mejorar e implementar las iniciativas de los
verdaderos y auténticos productores de ganado lechero, toda vez que son ellos
viven constantemente con sus animales, por lo tanto estén más ligadas al
mercado con la venta de los productos de ganado lechero y sus derivados.

La asociación de productores que recién dará inicio como organización

productiva, con mirada al mercado; por tanto que sus componentes están
diseñados, formulados con la mirada y punto de vista de los mismos
productores que están mejor fortalecidos sus capacidades previo un
asesoramiento técnico y monitoreo conforme señala los componentes del
proyecto y, sean ellos los protagonistas en mejorar su sistema de crianza, que
se tiene que incrementar la producción, transformación y venta de leche y
derivados, así elevando sus sistema de producción y mejorando la calidad de
vida de los asociados.

Los asociados, de APU CUMO RUMI de la comunidad de Santa Rosa de

Illahuasi, Andarapa, quienes son los directos responsables antes durante y
después de la ejecución del proyecto, actividades que permite realizar en forma
planificada, teniendo en cuenta que existe el aporte económico del 25% por
parte de los Socios y el 75% por parte del proyecto VRAE.

El tiempo de ejecución del proyecto está calculado para 12 meses, tiempo

donde los asociados mejoren después de una lección aprendida reconociendo
los avances, aciertos y dificultades durante el proceso y quedándose con un
capital social, económico y humano fortalecido.

La instalación de forrajes e implementación de técnicas de conservación

de alimentos para ganado como la producción de ensilados y la henificación,
adecuado manejo sanitario a través de la asistencia técnica especializada y la
mejora de la articulación comercial y empresarial de la producción

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 I.- ESTADO SITUACIONAL DEL NEGOCIO

1.1 ESTADO SITUACIONAL DEL NEGOCIO

ANEXO 01
ESTADO SITUACIONAL DEL NEGOCIO
TIPO DE ORGANIZACION: MODERADA
A. ASPECTOS GENERALES
1) Documentacion legal N° Fecha de expedición
a. Ficha registral SUNARP 11039129 02/06/2015
b. RUC
c. Licencia de funcionamiento
d. Registro Sanitario
B. DE LA ORGANIZACION
N° Varones N° Mujeres N° Jovenes
1) Numero de asociados
18 9 3
Si No
2) La Junta Directiva esta activa (Marcar con una X)
x
3) Mantiene una estructura organizacional (Marcar con una X) Si No
a. Estructura formal sin funcionamiento
b. Estructura formal con funcionamiento irregular
c. Estructura formal funcionando x
4) Proceso de planificacion (Si cuenta con 1 o más documentos
Si No
marcar con X)
a. Reglamento x
b. Plan de trabajo x
c. Padron de socios actualizado x
c. Registro de trabajadores x
C. DE LA ADMINISTRACION (Marcar con X)
1) Maneja libros contables Si No
a. Libro compras x
b. Libro de ventas x
D. ASPECTO PRODUCTIVO
1) Eslabon de la cadena productiva (Marcar con una X)
a. Producción x
b. Post producción x
c. Transformación x
d. Comercialización x
2) Activos fisicos en propiedad- Inventario Marcar con X) Si No
a. Cuenta con un activo fisico x
b. Dispone de algunos activos fisicos x
c. Propiedad de activos fisicos relevantes con el proceso productivo
del producto final. x

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3) Acceso a servicios tecnicos Si No
3.1 Temporalidad (frecuencia de visitas de técnicos y/o
profesionales del sector público o privado)
a. Acceso esporadico x
b. Acceso frecuente
c. Acceso permanente especializado
3.2 Institucionalidad Si No
a. Publico x
b. Privado
4) Los asociados cuentan con recursos hidricos en sus predios: Si No
a. Muy pocos
b. Pocos
c. Muchos x
D. ASPECTO COMERCIAL
1) El producto lo comercializan a nivel: Si No
a. Local x
b. Regional
c. Nacional
d. Internacional
2) Tienen experiencia en el negocio (en función a que tiempo vienen
operando como organización y su nivel de comercialización, local, Si No
distrital, provincial, regional, nacional o internacional):
a. <1 año
b. >1 y < 2 años
c. + 2 años x
3) El producto final comercializado (Marcar con una X): Si No
a. Sin procesar x
b. Procesado pero sin empaque x
c. Procesado con empaque
E. ASPECTO FINANCIERO
1) Los recursos de financiamiento provienen de: Si No
a. Aportes de los integrantes de la asociacion x
b. Ingresos propios x
c. Ingresos propios + endeudamiento o donaciones
d. Ingresos propios + financiacion de banca regular
2) Manejan instrumentos financieros Si No
a. Cuenta ahorros x
b. Seguros: de vida, agrario

La Crianza peruana de vacunos se orienta principalmente a la producción de

carne y leche, su producción está dirigida principalmente los mercados nacionales,
para el autoconsumo y también para el trabajo diario como la yunta; la producción
de ganados vacunos constituye una importante fuente de ahorro, en su mayoría
corresponden a la crianza de ganados criollos, con alimentación en su mayoría con
pastos naturales y algunos pastos asociados; la asociación de productores
agropecuarios por ello, pretende ejecutar el negocio en la zona de circundante con
la transformación de leche a quesos de aproximadamente 1 kg de peso, con alto
valor nutricional, ya que constituye una fuente de alimentación, los cuales serán
vendidos en los mercados de las poblaciones circundantes.

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En la sierra peruana según los resultados del IV censo nacional Agropecuario 2012, la
población general de vacunos es de 5.156 millones de cabezas, de las cuales 63.9%
son criollos, 17.5% son Brown Swiss, 10.3% de la raza Holstein y 8.3% otras razas.
El problema primicial que GOP es la deficiente producción, transformación y
comercialización de leche y derivados lácteos, la misma que conlleva a la producción
de auto sustento, y desaprovechando la oportunidad del mercado.
Para se presenta este plan de negocios con el objetivo de la mejora el , procesamiento
y comercialización de leche y derivados lácteos, consigo satisfacer el mercado local y
regional quienes, donde la demanda es insatisfecha es alta.
Las estrategias de lograr el objetivo son mediante la crianza de ganados con alto
rendimiento de leche, y la transformación de esta materia prima en otros productos
como quesos fresco, yogurt y manjar blanco. Para ello también se utilizara
especialistas que facilitaran el fortalecimiento de las capacidades de los socios.

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 II.- ASPECTOS GENERALES

2.1 NOMBRE DEL PLAN DE INVERSIÓN ASOCIATIVA:

“IMPLEMENTACION PARA LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACION DE LECHE

EN GANADO VACUNO LECHERO DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES
AGROPECUARIOS APU CUMO RUMI DE SANTA ROSA ILLAHUASI, DISTRITO DE
ANDARAPA, PROVINCIA DE ANDAHUAYLAS-APURÍMAC”

2.2 UBICACIÓN DEL NEGOCIO:

El negocio se encuentra ubicado en la comunidad campesina de Santa Rosa de

Illahuasi, del distrito de Andarapa, provincia de Andahuaylas, Región Apurímac.

Ubicación Política:
Región : Apurímac
Provincias : Andahuaylas
Distrito : Andarapa
Comunidad : Santa Rosa de Illahuasi

Ubicación Geográfica:

Latitud sur : 13º 31´ 26.33”

Longitud Oeste : 73º 9´ 49.05”
Altitud Andarapa : 2,980 msnm
Altitud Santa Rosa : 3,549 msnm
Superficie Territorial : 172.05 km².
Topografía : Relieve llanura.
Población distrital : 6,441 habitantes.

Ubicación Hidrográfica:

Micro Cuenca : Toxama

Cuenca : Pampas

Límite Territorial:

Por el Norte : Distrito de Chungui (Ayacucho).

Por el Sur : Distrito de Pacucha
Por El Este : Distrito de Kaquiabamba
Por el Oeste : Distrito de Talavera.

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 “IMPLEMENTACION
“IMPLEMENTACION PARAPARA LA
LA
PRODUCCIÓN
PRODUCCIÓN Y Y
COMERCIALIZACION DE
COMERCIALIZACION DE LECHELECHE
EN
EN GANADO
GANADO VACUNO
VACUNO
LECHERO
LECHERO DE DE LA
LAASOCIACIÓN
ASOCIACIÓN
DE
DE PRODUCTORES
PRODUCTORES
AGROPECUARIOS
AGROPECUARIOS APU APU CUMO
CUMO
RUMI
RUMI DE
DE SANTA
SANTA ROSA
ROSA
ILLAHUASI,
ILLAHUASI, DISTRITO
DISTRITO DE
DE
ANDARAPA,
ANDARAPA, PROVINCIA
PROVINCIA DE DE
ANDAHUAYLAS--APURÍMAC
ANDAHUAYLAS APURÍMAC”. ”.

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 III.- ANALISIS DEL MERCADO

3.1 IDENTIFICACION DE PROVEEEDORES

NOMBRES Y
CORREO PRODUCTO/
APELLIDOS DIRECCION TELEFONO
ELECTRONICO SERVICIO
O RAZON SOCIAL
SUBREGIONA AGRARIA ANDAHUAYLAS 986345672 AGENCIA AGRARIA ANDARAPA Asistencia técnica
ANDAHUAYLAS
[Link] SAUCES 983241575 Apur-3019@[Link] Asistencia técnica
AGROVET APURIMAC 326 Insumos sanitarios
Insumos proceso
producción
IÑAGO S.A.C. JR. 999584215 Iñago2017@[Link] Insumos producción
AGROVETERINARIA JR. CESAR 983678008 Pacheco4-@[Link] Asistencia técnica
PACHECO VALLEJO 123 Insumos proceso
producción
MUNICIPALIDAD DISTRITAL ANDARAPA ODEL Muniand_3423@[Link] Asistencias técnica y
DE ANDARAPA capacitación

3.2 ANALISIS DE LA DEMANDA:

3.3.1. DEMANDA DEL PRODUCTO O SERVICIO

El proceso de análisis para la determinación del mercado social que demanda

los servicios del proyecto, se estudian los tres niveles de población (población
de referencia, población afectada u la población objetivo; los mismos se
describen a continuación:

Población de referencia: Población global que se toma referencia para

cálculos, comparación y análisis de la demanda es mercado actual que la
asociación está inmerso con sus productos y van destinado a la provincia de
Andahuaylas que cuenta con una población referencial.

La dimensión del negocio será a nivel de la provincia de Andahuaylas de los

distritos, los que son los demandantes del producto (consumo de leche y sus
derivados).

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3.3.2 IDENTIFICACION DE OFERTANTES

PROYECCION DE LA OFERTA DE LA LECHE

PRODUCCION LECHE
AÑO
(T.M)
2011 1334.00
2012 1386.03
2013 1440.08
2014 1496.24
2015 1554.60
2016 1615.23
2017 1678.22
2018 1743.67
2019 1811.67
2020 1882.33
2021 1955.74

DEMANDA
POBLACION PROV. CONSUMO PERCAPITA
AÑO POTENCIAL
ANDAHUAYLAS (TM/Año/Persona)
(T.M)
2015 168056 0.058 9747
2016 170577 0.058 9893
2017 173135 0.058 10042
2018 175733 0.058 10192
2019 178369 0.058 10345
2020 181044 0.058 10501
2021 183760 0.058 10658

3.3.3 BALANCE OFERTA Y DEMANDA DEL MERCADO

3.3.4 CANALES DE COMERCIALIZACIÓN Y DISTRIBUCIÓN

La distribución de los productos estratégicamente serán canalizados
hacia el distrito de Andarapa, Andahuaylas, Abancay y a la capital del
país Lima.

Se plantea realizar una venta directa (de productor a cliente final) en el

corto plazo y posteriormente se puede distribuir en las plazas, ferias
comunales, distritales, para esto se requiere producir cantidad y calidad.

Como se señaló en el punto anterior el trato con el cliente será directo,

promoviéndose una estrategia de marketing centrada en este, para ello
la identificación de los canales de comercialización y distribución deben
tener dicho enfoque.

33
 La comercialización del producto estará a cargo del área específica de
la asociación, cuyo personal realizara visitas semanales a los clientes
para recoger sus pedidos y así armar el volumen de producto a ser
entregado según requerimiento programado a la municipalidad distrital
de Andarapa.
Al tenerse el registro de pre venta, el área de comercialización,
programara la ruta de distribución de los pedidos de los clientes según
fecha, hora y volumen de entrega, la misma se realizara donde el cliente
lo señale.
Adicionalmente el área de comercialización contara con una línea
telefónica (celular) abierta permanentemente donde los clientes
regulares o eventuales podrán realizar sus pedidos, no importando el
volumen, recibiendo el mismo trato que los clientes mayoristas (puntos
de venta). Para mejor ilustración se adjunta el siguiente gráfico:

ESQUEMA DE COMERCIALIZACION Y DISTRIBUCION.

33
 IV PLAN DE ORGANIZACIÓN

4.1 MODELO ACTUAL Y PROPUESTA DE MEJORA EN SU NIVEL

ORGANIZACIONAL.

El Plan de organización es un documento técnico, administrativo, metodológico y

estratégico, que se da utilidad para planificar organizadamente las actividades de
los objetivos y metas del proyecto.
Según el código civil “La asociación es una organización estable de personas
naturales o jurídicas, o ambas, que a través de una actividad común persigue un
fin no lucrativo. A continuación se describe la organización y estructura orgánica.

a. La asamblea general de asociados:

La asamblea general es el órgano supremo de la asociación (Art 84º), es de su
competencia lo siguiente:

 Elegir a los miembros del Consejo Directivo para un periodo de 02 años.

 Aprobar el plan de trabajo anual a ejecutarse
 Recibir el informe anual del concejo directivo sobre las actividades
desarrolladas.
 Aprobar el balance y memoria anual que presente el consejo directivo
 Otros de su competencia

b. Concejo directivo: Son funciones y atribuciones del consejo directivo.

33
  Dirigir a la asociación.
 Buscar fuentes de financiamiento para las actividades de la asociación.
 Suscribir contratos con instituciones privadas y públicas, nacionales y
extranjeras.
 Programar actividades
 Aceptar la renuncia de socios
 Admitir nuevos socios
 Proponer proyectos de reglamentos.

c. Administración: son funciones de la oficina de administración.

 Se encarga de velar por la ejecución responsable del plan de negocio

financiado por el proyecto VRAE.
 Está encargada de la administración de personal, provisión de materiales e
insumos, contabilidad, tesorería y presupuesto de la asociación.
 Conducir el proceso de requerimiento de bienes y servicios, apoyando y
asesorando tanto a las dependencias en la programación y formulación del
requerimiento de los mismos.
 Mantener informada a al concejo directivo sobre el desarrollo de sus
actividades.

d. Producción: son funciones del área de producción.

 Producir bienes de acuerdo a los planes de producción establecidos.

 Utilizar con eficiencia los recursos asignados, evitando desperdicios y costos
elevados.

e. Valor agregado: son funciones del área de valor agregado lo siguiente:

 Realizar el beneficio de los cuyes, limpieza, lavado para la venta posterior.

f. Comercialización: son funciones del área de comercialización.

 Proponer las políticas de venta, precios, distribución y promoción velando

por su cumplimiento.
 Diseñar, proponer y aplicar las estrategias de comercialización de la
asociación

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  Evaluar el comportamiento del mercado y la competencia.
 Aprobar el pronóstico de ventas.
 Buscar clientes.
 Manejar la base de datos de la tienda virtual.

En esta se planifica en forma mensual las responsabilidades de la organización y

la delegación de funciones del personal requerido para realizar todo el proceso
productivo, su transformación y comercialización.

Las etapas de producción y de comercialización, estará a cargo de la asociación,

4.2 REPRESENTANTE LEGAL DE LA ORGANIZACIÓN

4.2.1 CUERPO DIRECTIVO ACTUAL Y SU ORGANIGRAMA

N° NOMBRES Y APELLIDOS DNI SEXO Cargo

01 Omonte Pacheco Edgar 42161235 Masculino Presidente
02 Tito Rojas Virgilio 45582656 Masculino Vicepresidente
03 Ccoicca borda René 09355204 Masculino Secretario
04 Naveros allcahuaman lucia 74283331 Femenino Tesorero
05 Oscco ccoicca marina 31127398 Femenino Fiscal
06 Poma Altamirano María 41737757 femenino 1er vocal
07 Zuca leguia Grimaldo 31172270 Masculino 2do vocal

PRESIDENTE –APU CUMO RUMI

SECRETARIO

VICE-PRESIDENTE

TESORERO FISCAL VOCAL I Y II

4.2.2 PERSONA DE CONTACTO:

N° NOMBRES Y APELLIDOS DNI SEXO Cargo

01 Tito Rojas Virgilio 45582656 Masculino Vicepresidente

33
4.3 ANALISIS ESTRATEGICO DEL NEGOCIO:

4.3.1. Análisis FODA

MATRIZ FODA

ANALISIS INTERNO ANALISIS EXTERNO

DEBILIDADES AMENAZAS
D1: Deficiente implementación de A1: Aparición de enfermedades.
los centros de venta. A2: Existe también competidores
D2: Deficiente equipamiento con A3: Cambios bruscos de
NEGATIVO

equipos y herramientas de manejo. temperatura/clima.

D3: Deficiente manejo en la A4: Escases de sistemas de riego.
preparación de las buenas prácticas A5: Débil apoyo del GL.
de ordeño.
D4: Poco conocimiento en el
manejo empresarial.
D5: extracción de leche temporal.

FORTALEZAS OPORTUNIDADES
F1: Experiencia en el manejo O1: Incremento sostenible en la
tradicional de ganado lechero. producción de queso y sus derivados.
POSITIVO

F2: Disponibilidad de terreno para la O2: Presencia de Cofinanciamiento

instalación de forrajes. por parte del proyecto VRAE, en PIA.
F3: Existencia de ganados O3: Tendencia de consumo de
regularmente mejorados. productos naturales.
F4: Zona apropiada para la crianza. O4: Acceso a nuevos mercados –
F5: Zona conocido en la producción Regional y Nacional.
y venta de Queso. O5: Apoyo de terceros (familiares).

4.3.2. MATRIZ DE ESTRATEGIAS: DO, FO, DA, FA.

MATRIZ DE ESTRATEGIAS

FACTORES DEBILIDADES (D) FORTALEZAS (F)

INTERNOS D1: Deficiente implementación F1: Experiencia en el manejo
de los centros de venta. tradicional de ganado
D2: Deficiente equipamiento lechero.
con equipos y herramientas de F2: Disponibilidad de terreno
manejo. para la instalación de
D3: Deficiente manejo en la forrajes.
preparación de las buenas F3: Existencia de ganados
prácticas de ordeño. regularmente mejorados.
D4: Poco conocimiento en el F4: Zona apropiada para la
manejo empresarial. crianza.
D5: extracción de leche F5: Zona conocido en la
FACTORES temporal. producción y venta de
EXTERNOS Queso.
OPORTUNIDADES (O) ESTRATEGIAS (DO) ESTRATEGIAS (FO)
O1: Incremento sostenible DO1: Implementar con FO1: Aprovechar la
en la producción de queso ganados mejorados y el centro experiencia que se tiene en
y sus derivados. de producción lácteo, para la crianza de ganado lechero
O2: Presencia de reducir las limitaciones y su comercialización.
Cofinanciamiento por parte económicas y en forrajes. FO2: Aprovechar la
del proyecto VRAE. DO2: Mejorar el sistema de disponibilidad de terreno

33
O3: Tendencia de crianza y comercialización de para incrementar más
consumo de productos leche y sus derivados y instalación de forrajes.
naturales. satisfacer las necesidades de FO3: Aprovechar el ingresos
O4: Acceso a nuevos los consumidores. económico de la zona por el
mercados – Regional y DO3: Fortalecer las uso y consumo de los
Nacional. capacidades técnicas y productos lácteos.
O5: Apoyo de terceros productivas de los socios y FO4: Aprovechar a lo
(familiares). obtener mayores ganancias. máximo que la zona es
DO4: aprovechar las fuentes apropiado para la producción
de Cofinanciamiento y el y su articulación comercial.
apoyo del GL.
AMENAZAS (A) ESTRATEGIAS (DA) ESTRATEGIAS (FA)
A1: Aparición de DA1: Fortalecer los FA1: Fortalecer la
enfermedades. conocimiento en las buenas experiencia en la crianza de
A2: Existe también practicas ganaderas y de ganado lechero, producción
competidores ordeño. lácteo y su comercialización.
A3: Cambios bruscos de DA2: Implementar con FA2: Proteger las
temperatura/clima. ganados mejorados, equipos y instalaciones de producción
A4: Escases de sistemas herramientas para garantizar láctea, las parcelas con
de riego. este sistema de crianza. instalaciones de forraje.
A5: Débil apoyo del GL. DA3: Fortalecer la gestión FA3: Minimizar los
Empresarial y la articulación problemas climáticos.
comercial y tener mejores FA4: Fortalecer la producción
negocios, con buenos de leche en mayor tiempo
proveedores. estacional y garantizar por
DA4: Mejorar las instalaciones mayor tiempo su producción.
del sistema de riego y mejorar
la crianza y su producción.

4.3.3. Matriz de objetivos, estrategias y políticas:

MATRIZ DE OBJETIVOS, ESTRATEGIAS Y POLITICAS

OBJETIVOS ESTRATEGIAS POLITICAS

1. Mejorar el sistema de 1. Adquirir ganados
DO crianza y comercialización de mejorados, equipos y
leche fresca y sus derivados. herramientas, que mejoren la
Incrementar el ingreso 2. Fortalecer las capacidades producción de lácteos y
económico generado por la técnicas y productivas de los venta.
venta de la leche y sus socios y garantizar los 2. Invertir en la formación de
derivados. objetivos de todo criandero y oferentes de servicios para el
generar ganancias soporte técnico constante en
económicas. la producción y
3. Aprovechar las fuentes de comercialización.
Cofinanciamiento y el apoyo 3. Invertir en el mejoramiento
de los GL. integral de la crianza de
ganado lechero.
1. Implementar integralmente
DA el sistema de crianza, sus 1. Invertir en capacidades
Reducir las pérdidas en los acopios y su que permitan fortalecer las
procesos de producción de comercialización, que capacidades técnico
leche y sus derivados. permitan optimizar la productivo de cada socio.
producción y ser 2. Invertir en tecnologías que
competitivos en el mercado. optimicen y reduzcan los
2. Fortalecer los costos de producción.
conocimientos técnico 3. Aprovechar racionalmente

33
 productivo y contra restar la los recursos suelo, agua,
incidencia de problemas tener buen forraje.
sanitarios ganaderos.
3. Mejorar los sistemas de
riego para garantizar el buen
forraje.
1. Aprovechar la experiencia 1. Aplicar las normas
FO de los crianderos, que técnicas en la producción de
garanticen la buena leche y derivados.
Ingresar a los mercados producción y 2. Mantener con naturalidad
locales, provinciales y comercialización y tener la elaboración de queso con
regionales. incremento de la demanda. productos naturales.
2. Aprovechar la 3. Ingresar a mercados con
disponibilidad de terrenos de mayor crecimiento
crianza y de forrajes e económico y poder
incrementar la oferta y adquisitivo.
demanda insatisfecha.
3. Aprovechar la ubicación
estratégica de la zona de
producción y venta.
1. Fortalecer la extracción de 1. realizar el mejoramiento
FA leche durante las estaciones de la infraestructura de los
Incrementar y mantener el del año. reproductores.
volumen de la producción de 2. Proteger las instalaciones 2. Mejorar y mantener el
leche fresca en 20% durante de ordeño y las parcelas de volumen de producción
cada año. forrajes y garantizar su lácteo.
producción. 3. Realizar el mantenimiento
permanente en las diferentes
actividades de producción
lácteo y sus procesos.

4.4 OBJETIVOS Y METAS DEL NEGOCIO:

4.4.1 OBJETIVOS DEL PROYECTO

El objetivo central del proyecto es Incrementar la producción, comercialización

de leche y sus derivados en la Asociación de productores agropecuarios APU
COMORUMI de Santa Rosa de Illahuasi, Distrito de Andarapa, Provincia de
Andahuaylas, Mediante el apalancamiento para la mejora de la infraestructura,
la aplicación de adecuadas tecnologías productivas, fortalecimiento de la
organización de las familias productoras en la gestión institucional, la
orientación productiva al mercado y la práctica de un eficiente manejo y
conservación del agua y suelo.

Objetivos de corto plazo

“Incrementar en un 10 % la producción y comercialización de leche y sus
derivados en la Asociación de productores agropecuarios APU COMORUMI de
Santa Rosa de Illahuasi, Distrito de Andarapa, Provincia de Andahuaylas-
Apurímac.

33
 Incentivar la ampliación de frontera agrícola para la producción de leche y
derivados.
Participar en un evento ferial de nivel provincial y regional, donde se logra el
reconocimiento como productores de leche y derivados.

Objetivos de mediano plazo

“Incrementar en un 20 % la producción y comercialización de leche y derivados
en la Asociación de productores agropecuarios APU COMORUMI de Santa
Rosa de Illahuasi, Distrito de Andarapa, Provincia de Andahuaylas-Apurímac.
Contar con un punto de venta en la ciudad de Abancay.
Al menos 4 integrantes, trabajan a tiempo completo para el GOP.
Los miembros del GOP tienen capacidad de ofrecer garantía solidaria para
apalancar líneas de crédito para ampliar el agro negocio.

PROBLEMA CENTRAL OBJETIVO CENTRAL

“Bajonivel
nivel de producción y “Mejorar
Mejorar el
el nivel
nivel de
de producción
producción yy
“Bajo de producción y
comercialización de leche y sus
comercialización de leche y sus comercialización
comercialización de de leche
leche yy sus
sus
derivados en la Asociación de derivados
derivados en la Asociación de
en la Asociación de
derivados en la Asociación de
productores agropecuarios APU- productores
productores agropecuarios
agropecuarios APU-
APU-
productores agropecuarios APU-
COMORUMI de Santa Rosa de COMORUMI
COMORUMI de de Santa
Santa Rosa
Rosa dede
COMORUMI de Santa Rosa de
Illahuasi, distrito Andarapa, provincia Illahuasi,
Illahuasi, distrito
distrito Andarapa,
Andarapa, provincia
provincia
Illahuasi, distrito Andarapa, provincia
Andahuaylas, región Apurímac” Andahuaylas,
Andahuaylas, región Apurímac”
región Apurímac
Andahuaylas, región Apurímac”

4.4.2. LOS OBJETIVOS ESPECÍFICOS

 Implementar un módulo con activos para el mejoramiento de la producción de

leche y derivados.
 Fortalecer los conocimientos de los beneficiarios mediante capacitaciones para
un manejo adecuado de crianza de vacunos.
 Articular con el mercado y fortalecer y ampliar la visión mediante pasantías.

5. DESARROLLO DE LA PROPUESTA TECNICA DEL PRODUCTO:

5.3 PLANTEAMIENTO DEL MEJORAMIENTO DEL NEGOCIO

La producción de leche, se realiza en los hatos lecheros de cada socio/a, sin embargo
se ve algunas deficiencias en cuanto al manejo, dado el desconocimiento de técnicas

33
de producción en cuanto a las buenas prácticas de manejo de ganado lechero, ordeño
y sus procesos finales, así como la gestión empresarial y comercial.

La finalidad más resaltante para la presentación del plan de negocios es la baja

producción por causas generados en los procesos de selección de reproductores,
forrajes, y el manejo integrado del ganado lechero.

Con el plan de negocios se pretende adoptar tecnologías que mejoren la crianza,

producción, procesamiento y venta de los productos lácteos, a fin de mejorar los
procesos productivos, reducir las mermas, fortalecer la organización en aspectos
técnicos, productivos y de inserción al mercado, incrementar el volumen de producción
y mejorar los ingresos generados por el negocio de leche.
Asi mismo Remplazar el sistema tradicional de la producción de leche, primeramente
teniendo un buen sistema de instalaciones de pastos y forrajes, mejorando los
ganados lecheros y practicando las buenas prácticas en la producción de leche en
todo el proceso: antes, durante y después.

Este proceso de cambio, permite reducir las dificultades en la crianza, a su vez de

mejorar el sistema de producción y generar mayores ganancias.

El presente proyecto “Implementación para la producción y comercialización de leche

en ganado vacuno”, de la Asociación de productores agropecuarios APU COMORUMI
de Santa Rosa de Illahuasi, Distrito de Andarapa, Provincia de Andahuaylas-
Apurímac”. Indica como alternativa de solución, la alternativa UNICA, donde existen
tres componentes, siendo en:

COMPONENTE I
PEQUEÑAS INVERSIONES EN ACTIVOS:
 Transporte de la producción de leche
Adquisición de una Motocarga :vehículo motorizado 0 Km, con motor de 250
cc, con radiador y corona, tolva de 2.20 x 1.30 m La organización viene
actualmente comercializando leche fresca y los medios de transporte son
muy precarios y muchas veces dificultan la calidad de leche por tanto se
adquirirá una motocarga para el transporte de elche el mismo que
servirá como medio fundamental para el traslado del producto a
diferentes mercados de demanda a nivel distrital.

 Modulo de Porongos :
Capacidad de 30 litros c/u, material aluminio y tapa hermética con dos asas
laterales

COMPONENTE II
CAPACITACIÓN Y ASISTENCIA TECNICA:

 Asistente técnico productivo

33
  Capacitación en mejoramiento genético
Se capacitara en temas sobre el mejoramiento genético para la
producción de leche en ganado vacuno lechero atravez de la
inseminación artificial
 Capacitación en manejo de ganado vacuno
Se capacitaran en temas de sistema de crianza semiintensiva para la
producción de vacunos de leche elaboración de plan de manejo ganadero
para el incremento de la producción y productividad
 Capacitación en alimentación animal
se capacitaran en temas de nutrientes para la asimilación en la
alimentación de ganado vacuno lechero
 Módulo de botiquín veterinario
Se realizara la adquisición de un módulo de botiquín veterinario con los
medicamentos e insumos para la prevención de enfermedades en la
crianza de vacunos lecheros
 Módulo de inseminación artificial
Atravez de la adquisición de materiales tales como termo de nitrógeno
,pajillas de semen nacional ,fundas , pistola de inseminación ,guantes
obstétricos para el desarrollo de capacidades en los productores .

COMPONENTE III
Gestión administrativa
Asistente técnico administrativo quien será responsable de la ejecución del
plan conjuntamente con los responsables del GOP (junta directiva), tendrá la
función realizar trabajo administrativo durante la vida del proyecto

COMPONENTE IV
Imagen y conexión comercial
Se contara con un rubro de ferias el cual consistirá la participación en eventos
públicos y privados donde se expenda y deguste la producción de leche y
derivados.
Implementación de diversos materiales de promoción comercial como afiches,
banner, giras comerciales diseño de página wef, etc. que está estipulado en
cuadro presupuesto

La Asociación para incrementar las ventas de sus productos y promocionar a la

vez; el proyecto considera como estrategia promover la comercialización
articulada a través de las ferias agropecuarias que se desarrollan en el distrito

33
 o distritos vecinos, para lo cual se implementará espacios y puestos de venta
en el mercado local, provincial, regional y nacional.

VI.- COSTO TOTAL DEL PLAN

6.1 COSTOS UNITARIOS

ANEXO 12: ANÁLISIS DE COSTOS UNITARIOS

COMPONENTE I ACTIVOS
Cuadro N° 01: Transporte de la produccion de leche
CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL VRAE 70% GOP 30%
1.1 Adquisicion de Motocarga Modulo 01 9,283 9,283 6,498 2,785
SUB TOTAL 9,283 6,498 2,785

Cuadro N° 02: Im plementacion de modulo de porongos

CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
1.2 Pororngos de Aluminio (30 litros) Und. 35.00 380.00 13,300.00 9,310 3,990
SUB TOTAL 13,300 9,310 3,990

Cuadro N° 03: Modulo de Botiquin veterinario

CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
Vitaminas (250 ml) Frasco 35 40 1400 980 420
Antibiotico x 100 ml Frasco 35 40 1400 980 420
Antiparasitario x 1000 ml Frasco 35 40 1400 980 420
SUB TOTAL 4,200 2,940 1,260

Cuadro N° 04: Modulo de Inseminacion Artificial

CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
1.4 Equipos de inseminacion artificial Modulo 1 9250.00 9250.00 6475.00 2775.00
SUB TOTAL 9,250.00 6,475.00 2,775.00

33
COMPONENTE 2 ASISTENCIA TECNICA Y CAPACITACION

Cuadro N° 05: Asistente tecnico productivo

CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
3.1 Asistente tecnico administrativo mes 12 500.00 6000.00 4200.00 1800.00
SUB TOTAL 6,000.00 4,200.00 1,800.00

Cuadro N° 05: Asistente Administrativo

CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
4.1 Asistente Administrativo mes 04 500.00 2000.00 1400.00 600.00
SUB TOTAL 2,000.00 1,400.00 600.00
Cuadro N° 06: Capacitacion en mejoramiento genetico
CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
2.2 Capacitacion en mejoramiento genetico Evento 2 500.00 1000.00 700.00 300.00

SUB TOTAL 1,000.00 700.00 300.00

Cuadro N° 07: Capacitacion en Manejo de vacunos de leche

CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
2.3 Capacitacion en Manejo de vacunos de leche Evento 1 500.00 500.00 350.00 150.00
SUB TOTAL 500.00 350.00 150.00

Cuadro N° 08: Capacitacion en alimentacion animal

CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
2.4 Capacitacion en alimentacion animal Evento 01 500.00 500.00 350.00 150.00
SUB TOTAL 500.00 350.00 150.00

Cuadro N° 09: Capacitacion en sanidad animal

CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
2.5 Capacitacion en sanidad animal Evento 02 500.00 1000.00 700.00 300.00
SUB TOTAL 1,000.00 700.00 300.00

Cuadro N° 10: Liquidación del plan de negocios

CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
2.8 Liquidación del plan de negocios Documento 01 500.00 500.00 350.00 150.00
SUB TOTAL 500.00 350.00 150.00

Cuadro N° 11: Pasantias locales para intercambio de experiencias

CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
Pasajes movilidad local Und. 4 25.00 100.00 70.00 30.00
Alimentacion x dia ( 4 personas x 3 dias x 3
Und. 36 20.00 720.00
comidas) 504.00 216.00
2.7 Promotor de pasantía Servicios 1 313.00 313.00 219.10 93.90
Alojamiento (4 personas x 2 dias) Und. 8 30.00 240.00 168.00 72.00
Adquisicion de material divulgativo Varios 1 127.00 127.00 88.90 38.10
SUB TOTAL 1,500.00 1,050.00 450.00

33
COMPONENTE 3 ARTICULACION COMERCIAL
Cuadro N° 12: Participación en ferias
CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 70% GOP 30%
Carpa de exposicion 3 x 2 mts unidad 1 800.00 800.00 560.00 240.00
3.1 Mesa de plastico armable 1 x 1 mts unidad 2 100.00 200.00 140.00 60.00
Sillas de plástico unidad 8 30.00 240.00 168.00 72.00
pasaje de participantes (x 03 personas) unidad 3 30.00 90.00 63.00 27.00
alimentacion de participantes (x 03 dias) unidad 9 30.00 270.00 189.00 81.00
SUB TOTAL 1,600.00 1,120.00 480.00
02 eventos 3,200.00 2,240.00 960.00

FORMULACION DEL PLAN

Cuadro N° 14: Formulación del plan de negocios
CANTIDAD COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META COSTO UNID PARCIAL ALIADOS 80% GOP 20%
4 Cuadro N° 14: Formulación del plan de negocios plan 01 3,000.00 3,000.00 2,400.00 600.00
SUB TOTAL 3,000.00 2,400.00 600.00

6.2 PRESUPUESTO GENERAL POR COMPONENTE/ACTIVIDAD Y FUENTES

DE FINANCIAMIENTO
ANEXO 11: GASTOS GENERALES
ORGANIZACIÓN : ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES APU CUMU RUMI ILLAHUASI, ANDARAPA, ANDAHUAYLAS, APURIMAC
NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE LECHE FRESCA EN LA
ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES APU CUMU RUMI ILLAHUASI, ANDARAPA, ANDAHUAYLAS, APURIMAC

35
CANTIDAD COSTO COSTO FINANCIAMIENTO
N° DESCRIPCIÓN UND MED
META UNID PARCIAL VRAE 75% GOP 25%
1.0.0PEQUEÑAS INVERSIONES EN ACTIVOS 22,583.00 16,937.25 5,645.75
1.1Transporte de la produccion de leche modulo 01 9,283.00 9,283.00 6,962.25 2,320.75
1.2Modulo de porongos modulo 01 13,300.00 13,300.00 9,975.00 3,325.00
2.0.0ASISTENCIA TÉCNICA Y CAPACITACIÓN 24,450.00 18,337.50 6,112.50
2.1Asistente Tecnico productivo Mes 12 500.00 6,000.00 4,500.00 1,500.00
2.2Capacitacion en Mejoramiento genetico Evento 02 500.00 1,000.00 750.00 250.00
2.3Capacitacion en Manejo de ganado Vacuno Evento 01 500.00 500.00 375.00 125.00
2.4Capacitacion en alimentacion animal Evento 01 500.00 500.00 375.00 125.00
2.5Capacitacion en sanidad animal Evento 02 500.00 1,000.00 750.00 250.00
2.6Modulo de Botiquin veterinario modulo 01 4,200.00 4,200.00 3,150.00 1,050.00
2.7Modulo de inseminacion Artificial modulo 01 9,250.00 9,250.00 6,937.50 2,312.50
2.8Liquidación del plan de negocios Documento 01 500.00 500.00 375.00 125.00
2.9Pasantias locales para intercambio de experiencias evento 01 1,500.00 1,500.00 1,125.00 375.00
3.00GESTION ADMINISTRATIVA 2,000.00 1,500.00 500.00
3.1Asistente Administrativo mes 04 500.00 2,000.00 1,500.00 500.00
4.0.0IMAGEN Y CONEXIÓN COMERCIAL 3,200.00 2,400.00 800.00
4.1Participación en ferias Evento 02 1,600.00 3,200.00 2,400.00 800.00
SUB TOTAL PRESUPUESTO DEL PLAN DE NEGOCIOS RURAL 52,233.00 39,174.75 13,058.25
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 75% 25%
PREPARACION DEL PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA VRAE 75% GOP 30%
4.1 PREPARACION DEL PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA Plan 01 1,500 1,500.00 1,125.00 375.00
SUB TOTAL COSTO DE FORMULACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIO RURAL 1,500.00 1,125.00 375.00
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DE LA FORMULACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 75% 25%
COSTO TOTAL 53,733.00 40,299.75 13,433.25

RESUMEN DE INVERSIÓN DEL PLAN

FINANCIAMIENTO
MONTO
DESCRIPCIÓN ALIADOS ASOCIACIÓN
TOTAL
MONTO % MONTO %
Costo del plan de negocios 52,233.00 39,175 75% 13,058.25 25%
Costo de formulación del plan de negocios 1,500.00 1,125 75% 375.00 25%

TOTAL INVERSIÓN 53,733.00 40,299.75 13,433.25

33
6.3. COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO

COSTOS Y GASTOS DE OPERACIÓN DEL PROYECTO

COSTOS DE OPERACIÓN DEL PROYECTO

COSTOS DIRECTOS
AÑOS DE OPERACIÓN
RUBROS
1 2 3 4 5
MATERIALES DIRECTOS 24,404.35 24,404.35 24,404.35 24,404.35 24,404.35
1.4. Labores culturales 255.00 255.00 255.00 255.00 255.00
Deshierbos 175.00 175.00 175.00 175.00 175.00
Agua 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00
Otros 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00
1.5. Control de plagas y enfermedades 250.00 250.00 250.00 250.00 250.00
Insumos 75.00 75.00 75.00 75.00 75.00
Aplicación 175.00 175.00 175.00 175.00 175.00
2. CRIANZA DE GANADO 781.25 781.25 781.25 781.25 781.25
Pastoreo y otras labores 730.00 730.00 730.00 730.00 730.00
Tiempo de dedicacion neta 7.50 7.50 7.50 7.50 7.50
Nº de ganado por pastor 43.75 43.75 43.75 43.75 43.75
2.2. Sanidad de ganado vacuno/año 2,200.00 2,200.00 2,200.00 2,200.00 2,200.00
Carbonosa (dosis+aplicación) 160.00 160.00 160.00 160.00 160.00
Anti-parasitarios internos 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
Anti-parasitarios externos 240.00 240.00 240.00 240.00 240.00
Curaciones y tratamientos 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
Administración de vitaminicos 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00
2.3. Alimentacion de ganado vacuno/año 20,918.10 20,918.10 20,918.10 20,918.10 20,918.10
Peso de una unidad vacuno promedio (UVR)
Pastos Naturales 75% 2,362.50 2,362.50 2,362.50 2,362.50 2,362.50
Cultivos Forrajeros 7% 4,410.00 4,410.00 4,410.00 4,410.00 4,410.00
Pastos Cultivados 5% 13,654.20 13,654.20 13,654.20 13,654.20 13,654.20
Residuos de Cosechas 13% 491.40 491.40 491.40 491.40 491.40
Concentrados 0% 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.2. Mano de Obra Directa 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00
Operarios de producción 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00
TOTAL 35,204.35 35,204.35 35,204.35 35,204.35 35,204.35
2,933.70 2,933.70 2,933.70 2,933.70 2,933.70

COSTOS INDIRECTOS
AÑOS DE OPERACIÓN
RUBROS
1 2 3 4 5
MATERIALES INDIRECTOS 456.00 456.00 456.00 456.00 456.00
Energía Eléctrica 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00
Agua 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
Desinfectante 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
Productos de limpieza 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
TOTAL 456.00 456.00 456.00 456.00 456.00
38.00 38.00 38.00 38.00 38.00

AÑOS DE OPERACIÓN
RUBROS
1 2 3 4 5
MANO DE OBRA INDIRECTA 7,200.00 7,200.00 7,200.00 7,200.00 7,200.00
Tecnico pecuario 7200.00 7200.00 7200.00 7200.00 7200.00

TOTAL 7,200.00 7,200.00 7,200.00 7,200.00 7,200.00

GASTOS ADMINISTRATIVOS
AÑOS DE OPERACIÓN
RUBROS
1 2 3 4 5
Personal administrativo 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
Materiales Administrativos 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00
TOTAL 1,380.00 1,380.00 1,380.00 1,380.00 1,380.00
115.00 115.00 115.00 115.00 115.00

GASTOS DE COMERCIALIZACIÓN Y VENTAS

AÑOS DE OPERACIÓN
RUBROS
1 2 3 4 5
Materiales de comercializacion 240.00 240.00 240.00 240.00 240.00
Publicidad (Ferias agropecuarias) 180.00 180.00 180.00 180.00 180.00
Gastos de transporte 1,200.00 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00
TOTAL 1,620.00 1,620.00 1,620.00 1,620.00 1,620.00
135.00 135.00 135.00 135.00 135.00
Capital de trabajo necesario/m es 3,286.13 3,286.13 3,286.13 3,286.13 3,286.13
Increm ento de capital de trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00
Capital de trabajo necesario/año 38,660.35 38,660.35 38,660.35 38,660.35 38,660.35
Increm ento de capital de trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00

33
 6.4 CRONOGRAMA FISICO FINANCIERO

ANEXO N° 14: CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES FISICAS

ORGANIZACIÓN : ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES APU CUMU RUMI ILLAHUASI, ANDARAPA, ANDAHUAYLAS, APURIMAC
NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO: IMPLEMENTACION PARA LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE LECHE FRESCA EN LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES APU CUMU RUMI ILLAHUASI, ANDARAPA,
ANDAHUAYLAS, APURIMAC
CANTID
N° DESCRIPCIÓN UND MED AD TOTAL %
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
META
1.0.0 PEQUEÑAS INVERSIONES EN ACTIVOS 02 00 01 01 00 00 00 00 00 00 00 00 00 02 100%
1.1 Transporte de la produccion de leche modulo 01 01 01 100%
1.2 Modulo de porongos modulo 01 01 01 100%
2.0.0 ASISTENCIA TÉCNICA Y CAPACITACIÓN 22 02 04 04 03 01 01 01 01 02 01 01 01 22 100%
2.1 Asistente Tecnico productivo mes 12 01 01 01 01 01 01 01 01 01 01 01 01 12 100%
2.2 Capacitacion en Mejoramiento genetico Evento 02 01 01 02 100%
2.3 Capacitacion en Manejo de ganado Vacuno Evento 01 01 01 100%
2.4 Capacitacion en alimentacion animal Evento 01 01 01 100%
2.5 Capacitacion en sanidad animal Evento 02 01 01 02 100%
2.6 Modulo de Botiquin veterinario modulo 01 01 01 100%
2.7 Modulo de inseminacion Artificial modulo 01 01 01 100%
2.8 Liquidación del plan de negocios Documento 01 01 01 100%
2.9 Pasantias locales para intercambio de experiencias
evento 01 01 01 100%
3.0.0 GESTION ADMINISTRATIVA 04 01 00 00 01 00 00 01 00 00 01 00 00 04 100%
3.1 Asistente Administrativo mes 04 01 01 01 01 04 100%
4.0.0 IMAGEN Y CONEXIÓN COMERCIAL 02 00 00 00 00 00 00 00 01 01 00 00 00 02 100%
4.1 Participación en ferias Evento 02 01 01 02 100%
PREPARACION DEL PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA 01 01 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 01 100%
PREPARACION DEL PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA
Plan 01 01 01 100%
TOTAL META FÍSICA 27 03 05 05 03 01 01 01 02 03 01 01 01 27 100%

33
 ANEXO N° 15: CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES FINANCIERAS
ORGANIZACIÓN : ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES APU CUMU RUMI ILLAHUASI, ANDARAPA, ANDAHUAYLAS, APURIMAC

NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO: IMPLEMENTACION PARA LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE LECHE FRESCA EN LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES APU CUMU RUMI ILLAHUASI, ANDARAPA, ANDAHUAYLAS, APURIMAC

CANTIDA COSTO COSTO

N° DESCRIPCIÓN UND MED TOTAL
D META UNID PARCIAL MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
1 PEQUEÑAS INVERSIONES EN ACTIVOS 22,583.00 - 4,655.00 5,576.55 3,387.45 5,576.55 3,387.45 - - - - - - 22,583.00
1.1 Transporte de la produccion modulo 01 9,283.00 9,283.00 3,249.05 1,392.45 3,249.05 1,392.45 9,283.00
1.2 Modulo de porongos modulo 01 13,300.00 13,300.00 4,655.00 2,327.50 1,995.00 2,327.50 1,995.00 13,300.00
2 ASISTENCIA TÉCNICA Y CAPACITACIÓN 24,450.00 500.00 10,750.00 2,470.00 1,630.00 4,470.00 1,130.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 1,000.00 24,450.00
2.1 Asistente Tecnico productivo mes 12 500 6,000 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 6,000.00
2.2 Capacitacion en Mejoramiento genetico Evento 2 500 1,000 500.00 500.00 1,000.00
2.3 Capacitacion en Manejo de ganado Vacuno Evento 1 500 500 500.00 500.00
2.4 Capacitacion en alimentacion animal Evento 1 500 500 500.00 500.00
2.5 Capacitacion en sanidad animal Evento 2 500 1,000 500.00 500.00 1,000.00
2.6 Modulo de Botiquin veterinario modulo 01 4,200.00 4,200.00 1,470.00 630.00 1,470.00 630.00 4,200.00
2.7 Modulo de inseminacion Artificial modulo 01 9,250.00 9,250.00 9,250.00 9,250.00
2.8 Liquidación del plan de negocios Documento 1 500 500 500.00 500.00
2.9 Pasantias locales para intercambio de experiencias evento 1 1500 1,500 1,500.00 1,500.00
3 GESTION ADMINISTRATIVA 2,000.00 500.00 - - 500.00 - - 500.00 - - 500.00 - - 2,000.00
3.1 Asistente Administrativo mes 4 500 2,000 500.00 500.00 500.00 500.00 2,000.00
4 IMAGEN Y CONEXIÓN COMERCIAL 3,200.00 - - - - 1,600.00 - 1,600.00 - - - - - 3,200.00
4.1 Participación en ferias Evento 02 1,600 3,200 1,600.00 1,600.00 3,200.00
4 PREPARACION DEL PLAN DE INVERSION ASOCIATIVA 1,500.00 1,500.00 - - - - - - - - - - - 1,500.00
PREPARACION DEL PLAN DE INVERSION ASOCIATIVAPlan 01 1,500 1,500 1,500.00 1,500.00
TOTAL METAS FINANCIERAS 53,733 2,500 15,405 8,047 5,517 11,647 4,517 2,600 500 500 1,000 500 1,000 53,733
APORTE DE USUARIOS 13,433 625.00 3,851.25 2,011.64 1,379.36 2,911.64 1,129.36 650.00 125.00 125.00 250.00 125.00 250.00 13,433.25
CONTRAPARTIDA USUARIOS 13,433 7,867.25 5,566.00 13,433.25
DESEMBOLSO VRAE 40,300 1,875.00 11,553.75 6,034.91 4,138.09 8,734.91 3,388.09 1,950.00 375.00 375.00 750.00 375.00 750.00 38,424.75
PRIMER Y SEGUNDO DESEMBOLSO 40,300 23,601.75 16,698.00 40,299.75
DESEMBOLSO VRAE EN % 100% 59% 41% 100%

33
 VII.- ANÁLISIS DE RENTABILIDAD DEL NEGOCIO

7.1 EVALUACION DE INDICADORES Y ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD

ACCIONES HORIZONTE DE EVALUACIÓN

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO5
A) INVERSION 53733.00
TANGIBLE + INTANGIBLES 53,733.00
B) POST INVERSION OPERA. Y MANTENIMIENTO 28,258.18 45,860.35 45,860.35 45,860.35 45,860.35
GASTOS DE OPERACIÓN 21,058 38,660 38,660 38,660 38,660
GASTOS DE MANTENIMIENTO 7,200 7,200 7,200 7,200 7,200
C) COSTOS CON PROYECTO (A+B) 53,733.00 28,258.18 45,860.35 45,860.35 45,860.35 45,860.35

D) COSTOS OPERACIÓN Y MANTEN. SIN PROYECTO 0 3,620.28 3,620.28 3,620.28 3,620.28 3,620.28
GASTOS DE OPERACIÓN 2,420.28 2,420.28 2,420.28 2,420.28 2,420.28
GASTOS DE MANTENIMIENTO 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00 1,200.00
E) TOTAL COSTOS INCREMENTALES (C-D) 53,733.00 24,637.90 42,240.07 42,240.07 42,240.07 42,240.07
FLUJO DE BENEFICIOS
BENEFICIOS SIN PROYECTO 117,330.12 117,330.12 117,330.12 117,330.12 117,330.12
BENEFICIOS CON PROYECTO 171,075.65 174,531.65 174,531.65 174,531.65 174,531.65
BENEFICIOS INCREMENTALES 0.00 53,745.53 57,201.53 57,201.53 57,201.53 57,201.53
FLUJO DE CAJA NETO -53,733.00 29,107.63 14,961.45 14,961.45 14,961.45 14,961.45
VALOR ACTUAL DE COSTOS TOTALES (VACT) S/. 116,111.14
VALOR ACTUAL DE BENEFICIOS TOTALES (VABT) S/. 171,820.29
TSD 9%
VAN S/. 39,133.74
TIR 22.71%
RELACIÓN BENEFICIO – COSTO (B/C) S/. 1.14

Fuente: Elaboración Propia

33
 VARIACION EN LA PRODUCCION

PRECIOS DE MERCADO
VARIACION
VAN TIR B/C
15% S/. 83,777.53 43.41% 2.02
10% S/. 49,125.41 30.07% 1.60
5% S/. 26,023.99 20.58% 1.32
0% S/. 39,133.74 22.71% 1.14
-5% S/. 2,922.58 10.36% 1.04
-10% S/. -20,178.84 -1.04% 0.75
-15% S/. -54,830.97 -23.05% 0.33

VARIACION EN EL PRECIO

PRECIOS DE MERCADO
VARIACION
VAN TIR B/C
15% S/. 124,613.43 58.25% 2.52
10% S/. 69,446.11 37.99% 1.85
5% S/. 32,667.91 23.37% 1.40
0% S/. 39,133.74 22.71% 1.14
-5% S/. 3,245.34 10.51% 1.04
-10% S/. -40,888.51 -13.06% 0.50
-15% S/. -77,666.72 -52.01% 0.05

33
 VARIACION EN LA INVERSION

PRECIOS DE MERCADO
VARIACION
VAN TIR B/C
15% S/. 9,048.66 1.28% 1.16
10% S/. 16,600.00 6.61% 1.19
5% S/. 21,634.23 9.95% 1.22
0% S/. 39,133.74 22.71% 1.14
-5% S/. 31,702.68 16.23% 1.27
-10% S/. 36,736.91 19.21% 1.29
-15% S/. 44,288.25 23.51% 1.33

33
 VIII.- ANÁLISIS DE SOSTENIBILIDAD Y RIESGO PARA EL ÉXITO
DEL NEGOCIO.

8.1. Análisis de Sostenibilidad

La sostenibilidad del proyecto, estará sujeta a todas las acciones que en su favor se
pueden desarrollar desde la fase de pre inversión hasta su fase de operación y
mantenimiento, permitiendo alcanzar los beneficios esperados, en función a ello se
garantiza y debe incluir los siguientes aspectos:
Tipología de perfil del plan de negocio
Agua 

Aire

Corredores
Flora

Acceso a
Ingresos

Restos
Suelo

Fauna

Empleo

alimentaria

Tecnologia
Seguridad
Actividades

servicio
rurales

s
agropecuarias

arqueologi
(ARA)

basicos

cos
Físicos Biologicos Socio economico Culturales
1 Agricultura
2 Ganaderia X X X X
3 Forestal
4 Acuicultura

Viabilidad Social.
El Plan de Negocios contribuirá a mejorar la calidad de vida de 30 familias.
Permitirá desarrollar la capacidad de desenvolvimiento técnico y comercial de los
productores. El Plan de Negocios será una fuente de generación de ingresos y
ocupación para los desempleados (principalmente el sector femenino) al
constituirse una fuente de empleo, el productor (a) ocupara su atención en la
actividad de manera que secundará el consumo de alcohol y por ende la
disminución de la violencia intrafamiliar.
Las familias lograran un cambio de actitud positiva hacia una alimentación
nutritiva y fuentes de ingresos.

Viabilidad Económica.
La alternativa ofrece un panorama positivo de desarrollo. Gracias al
afianzamiento del aprendizaje de las técnicas de manejo, producción tecnificada y
que logrará comercializar su producto en condiciones ventajosas. Los ingresos
económicos de las familias mejoraran aliviando sus necesidades básicas.

Viabilidad Técnica.

33
 El afianzamiento de los conocimientos será plasmado en la práctica diaria de la
crianza y manejo de la producción de cuyes mejorados. Tales conocimientos
serán transmitidos a través de un efecto multiplicador permitiendo así garantizar la
sostenibilidad del Plan de Negocios a través del tiempo.

Viabilidad ambiental.
Con el cultivo de alfalfa la estructura y productividad del suelo se incrementa
por el aporte de nitrógeno. El suelo ganará mayor cobertura vegetal. Aumenta la
belleza escénica del paisaje. Así mismo el tratamiento idóneo de las excretas de
los vacunos permitirá la elaboración de compost para incrementar materia
orgánica a los suelos donde se cultiva la alfalfa y otros cultivos de la zona del Plan
de Negocios.

33
 IX.- CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

9.1 CONCLUSIONES:
 El costo de inversión del Plan de Negocios es de S/.53,733.00 El 75 %
corresponde al Proyecto VRAE, equivalente a S/. 40,299.75 y el 25%
contrapartida del Grupo Organizado de Productores (GOP) cuyo monto
equivale a s/.13,433.25.

 Los indicadores de rentabilidad del proyecto son aceptables para la

ejecución de la inversión muestra la Alternativa UNICA, la evaluación se
realizó a costo de oportunidad (COK) de 9 %, un VAN de S/. 39,133.74,
TIR de 22.71 %, B/C 1.14, tal como se muestra el cuadro de resumen.

9.2 RECOMENDACIONES

 El plan de negocio debe servir como herramienta al negocio del grupo

organizado de productores para alcanzar el objetivo y la sostenibilidad,
dentro de un marco de las propuestas viables bajo las condiciones
actuales de mercado.
 El desarrollo y sostenibilidad del negocio requiere del compromiso por
parte de los socios.
En vista a los resultados obtenidos en el presente plan denominado
“Implementación para la producción de leche en ganado vacuno
lechero de la Asociación de productores agropecuarios APU CUMO
RUMI de Santa Rosa Illahuasi, distrito de Andarapa, provincia de
Andahuaylas-Apurímac”.

Se recomienda su viabilidad y respectiva ejecución en el plazo determinado

según cronograma propuesto.

33
X.- ANEXOS

33