Pregunta 1
Correcta
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Enunciado de la pregunta
La Ley Dodd-Frank introduce reformas en distintos ámbitos de la industria de
servicios financieros, como son:
Seleccione una:
a. Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las crisis, supervisión
global de los mercados financieros, y medidas para reforzar la protección a los
consumidores.
Entre otros, estos son los ámbitos sobre los que la cit ada ley introduce reformas.
b. La Ley Dodd-Frank suprime las 7 agencias federales que existían y traspasa
esta función a la SEC.
c. La Ley Dodd-Frank se centra únicamente en la regulación de los derivados
financieros y el buen funcionamiento de las infraestructuras de mercados.
d. Las agencias de calificación crediticia, las entidades sistémicas, pero no
introduce ninguna reforma orientada a incrementar la protección a los consumidores.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las crisis,
supervisión global de los mercados financieros, y medidas para reforzar la protección a los
consumidores.
Pregunta 2
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
¿Cuál es el posible impacto macroeconómico de los mayores requerimientos de
capital y liquidez establecidos por Basilea III?
Seleccione una:
a. Una menor oferta de crédito por parte de las Entidades y el consiguiente
impacto en los niveles de producción.
b. Una expansión del crédito debido a un aumento de confianza.
El aumento de confianza no será repentino, luego, previsiblemente, no habrá esa expansión
crediticia.
c. Una inmediata estabilidad financiera.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Una menor oferta de crédito por parte de las Entidades y el
consiguiente impacto en los niveles de producción.
Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Una entidad desea realizar un test de resistencia para com probar su fortaleza antes
condiciones extremas. Ante ello puede hacer:
Seleccione una:
a. Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas
(Tipos de interés, por ejemplo) y otras variables de ti po interno (Riesgos
operacionales graves, por ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con
posibles factores de riesgo pasados y futuros.
Este tipo de factores son los que debemos tener en cuenta para llevar a cabos los análisis de
sensibilidad y de escenarios necesarios en las pruebas de estrés.
b. Aplicar el 15% a sus Ingresos relevantes y llevar dicha cantidad a reservas
para asegurar su estabilidad futura.
c. Desarrollar de un escenario hipotético con parámetros de riesgo que se hayan
materializado en el pasado y le hayan afectado sobremanera.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables
macroeconómicas (Tipos de interés, por ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos
operacionales graves, por ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con
posibles factores de riesgo pasados y futuros.
Pregunta 4
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Durante semanas, se ha venido hablando en la prensa de los posibles problemas de
liquidez del Banco “Soporte”. ¿Evoca esto algún tipo de Riesgo de los recogidos por
Basilea?
Seleccione una:
a. Se trata en el Pilar II (supervisión).
El pilar II de Basilea II da alineamientos para que el Supervisor promueva mejores prácticas en
la administración de riesgos y se implementen otros riesgos como el estratégico y repu tacional.
b. No se encuentra recogido en Basilea I ni II.
c. Supone un Riesgo Operacional.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Se trata en el Pilar II (supervisión).
Pregunta 5
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El primer estándar de la reforma es denominado coeficiente de cobertura de liquidez,
y pretende aumentar las reservas de activos líquidos con el o bjetivo que las
entidades puedan soportar situaciones de estrés bien definidas que se prolonguen a
largo plazo.
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso.
El coeficiente de cobertura de liquidez pretende soportar situaciones de estrés en la liquidez
durante un mes. A largo plazo se establece el coeficiente de financiación estable neta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 6
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El Banco ZWX ha estado revisando sus suficiencias de capital y las reservas que ha
ido implementando en los últimos años y han comprobado que son suficientes, sin
embargo, para tranquilidad de la opinión pública y no denostar su imagen ha
decidido no hacer público un desglose pormenorizado de toda su exposición al
riesgo, ya que cuentan con reservas suficientes y no considera necesario alarmar.
¿Está haciendo lo correcto?
Seleccione una:
a. No, puesto que el Pilar III exige una total transparencia.
El Pilar III ( Disciplina de Mercado), exige una guía de información que los bancos deben
publicar con el fin de dar mayor transparencia a la estructura y su ficiencia del capital y la
exposición al riesgo de la institución.
b. Sí, puesto que ha calculado que cuenta con reservas suficientes para afrontar
una posible contingencia.
c. Sí, puesto que la exposición al riesgo de cada entidad es confidencial.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que el Pilar III exige una total transparencia.
Pregunta 7
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Las exigencias de capital ordinario se han elevado del 1% al 7%.
Seleccione una:
a. Falso.
Se han elevado de un 2% a un 7% (a excepción de las que se les permitía tener un capital
ordinario de un 1%).
b. Verdadero.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 8
Correcta
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Enunciado de la pregunta
¿Qué criterios sirven para evaluar si un producto es complejo o no complejo en el
ámbito de la MiFID?
Seleccione una:
a. La complejidad de un producto para un cliente viene determinada por los
resultados de los test de conveniencia e idoneidad.
b. Para saber si un producto no es complejo hay que tener en cuenta si es
líquido, si la pérdida máxima que puede experimentar el inversor no supera en
ningún caso el importe de su inversión inicial, si puede obte ner información
completa y comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su
estructura.
Para que evaluar si un producto es complejo o no hay que considerar estos cuatro criterios.
c. Todos los productos MiFID son complejos por definición.
d. La dificultad para comprender sus características y riesgos, por lo que para
que sea no complejo basta con que sea líquido y no contenga derivados en su
estructura.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Para saber si un producto no es complejo hay que tener en
cuenta si es líquido, si la pérdida máxima que puede experimentar el inversor no supera
en ningún caso el importe de su inversión inicial, si puede obtener información co mpleta y
comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su estructura.
Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la
pregunta
La sucursal principal del Banco TRENCA tiene un nuevo cliente muy rentable que
semanalmente, desde hace varios meses, ingresa en una cuenta corriente 5.000 euros
en billetes de 500 euros. El interventor de dicha sucursal, puesto que el cliente es un
vecino del barrio donde está ubicada la sucursal, sospecha que el origen de esos
billetes puede derivar de un delito. Se plantea si debe poner sus sospechas en
conocimiento de las autoridades competentes.
Seleccione una:
a. No, puesto que los rumores no se consideran suficientes indicios como para
denunciar la actividad de un cliente que, además, es rentable para la sucursal.
b. Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades de dinero en
billetes de gran valor, puede denotar una posible actividad de blanqueo de
capitales.
Así es, cuando un empleado sospecha de una posible actividad de blanqueo de capitales debe
ponerlo en conocimiento de las autoridades competentes. De hecho, en muchas legislaciones,
debe llevarse un registro de los billetes de gran tamaño ingresados.
c. No, puesto que estaría violando la protección de datos del cliente.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades de
dinero en billetes de gran valor, puede denotar una posible actividad de blanqueo de
capitales.
Pregunta 10
Incorrecta
Puntúa 0,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
El primero en entender la necesidad de reforzar la legislación en materia de liquidez
fue el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.
Seleccione una:
a. Falso.
b. Verdadero.
La primera vez donde se observó esta necesidad fue en la cumbre de líderes del G-20 en
Washington en noviembre de 2008.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
