GESTIÓN DE FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL
PROCEDIMIENTO DESARROLLO CURRICULAR
GUÍA DE APRENDIZAJE
1. IDENTIFICACIÓN DE LA GUIA DE APRENDIZAJE: No. 6 ELABORACIÓN DE OPERACIONES PASIVAS
EN EL SISTEMA FINANCIERO COLOMBIANO
Denominación del Programa de Formación: TECNÓLOGO EN GESTIÓN BANCARIA Y DE
ENTIDADES FINANCIERAS
Código del Programa de Formación: 121202 V.101
Nombre del Proyecto: LA FIDELIZACION DEL CLIENTE A TRAVÉS DEL SERVICIO EN LAS ENTIDADES
FINANCIERAS. Código: 147359
Fase del Proyecto: ANÁLISIS
Actividad de Proyecto: Realice el procedimiento aplicado por las entidades financieras en la
constitución de las operaciones pasivas solicitadas por el cliente.
Competencia Técnica: 210301017 Vincular al cliente de acuerdo con las normas internas y
externas establecidas.
Competencia Transversal: 240201500 Promover la interacción idónea consigo mismo, con los
demás y con la naturaleza en los contextos laboral y social.
Resultados de Aprendizaje Alcanzar:
ESPECÍFICOS: 21030101703 Realizar los procesos requeridos para la constitución de los productos
de captación en moneda legal y extranjera de acuerdo con la normatividad de la entidad.
TRANSVERSALES:
*HUMANÍSTICA: 24020150001 Interactuar en los contextos Productivos y Sociales en función de
los Principios y Valores Universales.
*EMPRENDIMIENTO: 24020150004 Redimensionar permanentemente su Proyecto de Vida de
acuerdo con las circunstancias del contexto y con visión prospectiva.
*CULTURA FÍSICA: 24020150008 Aplicar técnicas de cultura física para el mejoramiento de su
expresión corporal, desempeño laboral según la naturaleza y complejidad del área ocupacional.
Duración de la Guía: 35 horas
GFPI-F-019 V3
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2. PRESENTACIÓN
Imagen No.1
Cuando escucha hablar del sistema financiero seguramente viene a su mente imágenes sobre dinero,
riqueza, solidez, y realmente es así; conocer de dónde provienen los recursos que se manejan en éste es
indispensable para desarrollar su labor teniendo en cuenta el marco legal; de esta manera evidencia lo
importante que es la actividad financiera en nuestro país entendiendo que todos estamos inmersos en
ella.
Querido aprendiz después de reconocer las estrategias de cómo vender el portafolio de productos y
servicios del sector financiero colombiano, es fundamental que conozca la forma en que éste recauda los
dineros que invierte en diferentes actividades económicas.
Para que logre la formación integral requiere articular los conocimientos de las áreas técnicas y
transversales como humanísticas, cultura física, emprendimiento, inglés y TIC´S.
"It is easier to exemplify the virtues
teach them "
Hesburgh, Theodor
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3. FORMULACION DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE
3.1 Actividades de Reflexión inicial
En el sector financiero se captan dineros de las diferentes actividades económicas con el fin de generar
utilidad tanto para el banco como para el cliente.
Observe individualmente la siguiente imagen y recuerde cuáles son los productos de captación que
existen en el sector financiero y analice qué hace el Banco con los recursos que recauda de sus clientes.
Luego haga sus aportes activamente en la mesa redonda liderada por su instructor, sea analítico y crítico
al momento de participar.
Imagen N.2
Duración: 6 horas. 4 horas presencial / 2 horas trabajo autónomo
Remember to eat healthy.
Anonymous
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3.2 Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje
Es momento que conozca, identifique y contextualice los conceptos necesarios para realizar operaciones
pasivas en el sector financiero; para esto es necesario tener en cuenta que el vincular un cliente no es un
proceso momentáneo, sino que se debe hacer un seguimiento con el fin de cumplir el objetivo de su
proyecto el cual es “LA FIDELIZACION DEL CLIENTE A TRAVÉS DEL SERVICIO EN LAS ENTIDADES
FINANCIERAS”.
Imagen N.3
Respetado aprendiz, observe la imagen anterior y argumente de forma individual que entiende por
inversión, captación, operaciones pasivas. Luego en su gaes debata sobre estos conceptos, teniendo en
cuenta sus vivencias y elaboren un mapa mental.
Indague con sus familiares, amigos y conocidos sobre el manejo que tienen los bancos frente a la
captación de recursos en el sector financiero e inversión de los mismos, participe activamente en el
foro propuesto por su instructor técnico.
Duración: 6 horas. 4 horas presencial / 2 horas trabajo autónomo
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3.3 Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización).
Imagen No. 4
Nuevamente comprobará que la transparencia de la actividad financiera es ineludible, debido a que los
recursos que se captan de personas naturales o jurídicas se invierten en el mercado bursátil con el fin de
obtener grandes utilidades y a así aportar al desarrollo de nuestra sociedad.
1. En su proceso de apropiar los conocimientos necesarios para aplicar el procedimiento de las
operaciones pasivas en el sector financiero, lo invito a que observe los siguientes videos con sus
compañeros de grupo e instructor técnico.
[Link]
[Link]
[Link]
Luego mediante lluvia de ideas socialice la información técnica con su grupo e instructor. Esto le ayudará
a evidenciar la importancia de la captación de recursos, no solo para el sector financiero sino también
para el cliente y la sociedad en general.
Después de la explicación del instructor respecto a las operaciones pasivas presente los
aportes e inquietudes que considere. Luego continúe con la siguiente actividad.
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2. Ahora, estimado aprendiz realice de forma individual y desescolarizada las siguientes lecturas
[Link]
[Link]
y elabore un código minerva sobre el mercado bursátil después de que su instructor le haya
explicado en que consiste esta didáctica activa.
Imagen N.5
Posteriormente socialícelo con su grupo e instructor y debatan sobre la inversión de los
recursos captados a los clientes.
3. En compañía de su gaes realice la lectura entregada por su instructor llamada “manual de cuenta
corriente”, y realicen una mesa redonda liderada por su técnico.
4. Para continuar con el proceso formativo, realice la siguiente lectura de forma individual
[Link] y consulte tres
noticias sobre la inversión de recursos en las pirámides. Luego elabore un árbol de problemas el
cual socializarán posteriormente a su grupo e instructor técnico.
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5. De manera individual y desescolarizada realice las siguientes lecturas
[Link]
[Link]
luego elabore un mentefacto sobre operaciones pasivas en el sector bancario, después de que su
instructor le haya explicado en qué consiste esta didáctica activa.
Posteriormente socialícelo con su grupo e instructor y debatan sobre la inversión de los recursos
captados a los clientes.
6. De manera individual consulte sobre los CDT´S en el mercado financiero y luego presente ante su
grupo un monólogo donde se evidencie la información obtenida. Espere la retroalimentación
positiva de su instructor técnico.
NO OLVIDE ESTAR PRESTO A LAS EXPLICACIONES POR PARTE DE SU INSTRUCTOR TECNICO SOBRE LOS
NUEVOS SERVICIOS TECNOLOGICOS QUE PRESTA EL SECTOR FINANCIERO, COMO LA BANCA MOBIL
ENTRE OTROS.
7. De forma individual consulte tres noticias sobre la inversión de recursos en las pirámides,
socialícelo con su gaes y presenten ante su grupo e instructor tres casos de la vida real.
8. Finalmente desarrolle y presente el taller propuesto por su instructor humanístico, cultura física y
emprendimiento
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With effort and perseverance, you will be able to
reach your goals.
Anonymous
Duración: 15 horas. 12 horas presencial / 3 horas trabajo autónomo
3.4 Actividades de transferencia del conocimiento
Llegó el momento de aplicar lo aprendido y demostrar que su proceso formativo es INTEGRAL.
1. Teniendo en cuenta el banco asignado por su instructor, analice con su gaes un contrato de
cuenta corriente, un contrato de cuenta de ahorros, un contrato de CDT y presente los
aspectos más importantes para el cliente y el banco, a través de un video, el cual será
presentado y socializado con todo el grupo.
2. Junto con su gaes preparen 3 casos reales de inversión de dinero en los diferentes productos
financieros que existen para este fín como son cuentas de ahorro, cuentas corrientes, CDT´S,
integre todo lo aprendido durante su proceso de formación y presente ante su grupo cada
caso, su instructor técnico evaluará mediante una lista de chequeo su desempeño.
"We do not have to collapse our dreams, we
must break down the barriers that prevent
us from fulfilling them"
Anonymous
Querido aprendiz recuerde realizar el Taller
proyectos
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Duración: 8 horas. 6 horas presencial / 2 horas trabajo autónomo
Ambiente Requerido: Ambiente tradicional, ambiente especializado y sede alterna
Materiales:
*DEVOLUTIVOS: Equipo de cómputo, televisor, video bean.
*CONSUMIBLES: Marcadores, lápices, colores, papel
4. ACTIVIDADES DE EVALUACIÓN
Horas: 1 hora y treinta minutos
Evidencias de Aprendizaje Criterios de Evaluación Técnicas e Instrumentos de
Evaluación
DE CONOCIMIENTO ESPECÍFICOS DE CONOCIMIENTO
Saberes relacionados con el Instrumento: Cuestionario
Aplica normatividad en Técnica: Formulación de
proceso de operaciones pasivas.
operaciones de moneda preguntas
extranjera de acuerdo con el
régimen cambiario.
DE DESEMPEÑO HUMANÍSTICA
DE DESEMPEÑO
Juego de roles donde se evidencia [Link] relaciones Instrumento: Lista de chequeo
las competencias del asesor interpersonales dentro de Técnica: Observación / juego de
comercial realizando operaciones criterios de libertad, justicia, roles.
pasivas respeto, responsabilidad,
tolerancia y solidaridad según
principios y valores universales.
DE PRODUCTO DE PRODUCTO
Elaboración de árbol de problemas, EMPRENDIMIENTO
Instrumento: Lista de chequeo
código minerva. Técnica: Observación /
[Link] alternativas
valoración del producto.
creativas, lógicas y coherentes
que posibiliten la resolución
de problemas según la
demanda del contexto social y
productivo.
[Link] e integra los
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elementos de su contexto que
le permiten redimensionar su
proyecto de vida.
CULTURA FÍSICA
[Link] el impacto de la
cultura física en el
mejoramiento de la calidad de
vida y su efecto en el entorno
familiar social y productivo
teniendo en cuenta su proyecto
de vida.
[Link] estrategias que le
permitan liderar actividades
físicas deportivas y culturales
en contexto social y productivo
teniendo en cuenta las
competencias ciudadanas.
[Link] en actividades que
requieren coordinación motriz
fina y gruesa de forma
individual y grupal teniendo en
cuenta la naturaleza y
complejidad del desempeño
laboral.
[Link] técnicas y
procedimientos orientados al
perfeccionamiento de la
psicomotricidad frente a los
requerimientos de su
desempeño laboral.
5. GLOSARIO DE TERMINOS
INVERSIÓN: Es el acto mediante el cual se usan ciertos bienes con el ánimo de obtener unos ingresos o
rentas a lo largo del tiempo. Recuperado de [Link] el 5 de septiembre de 2017.
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MERCADO BURSÁTIL: Es un tipo particular de mercado, el cual está relacionado con las operaciones o
transacciones que se realizan en las diferentes bolsas alrededor del mundo. Recuperado de
[Link] el 5 de septiembre de 2017.
OPERACIÓN PASIVA: Son aquellas en las que las entidades financieras, básicamente, se dedican a
Imagen 3:
Tema: 2: Gobierno,
Alcancía.
educaciónRecuperada
bancos
financiera.
y pueblo.
el 31 de
Recuperada
Recuperado
agosto de el
2015
31 de
de
el agosto
21 de 2015
de deJunio de 2015 de
[Link]
la captación de recursos financieros, y a cambio, se comprometen a pagar, generalmente en forma de
interés, una rentabilidad a los clientes, bien sean depositantes de dinero o bien de activos financieros.
Recuperado de [Link] el 5de septiembre de 2017.
6. REFERENTES BIBLIOGRAFICOS
Imágenes
Imagen 1: Banco captando dinero. Recuperada el 21 de junio de 2015 de
[Link]
Imagen N. 2. Gobierno, banco y pueblo. Recuperada el 21 de junio de 2015 de
[Link]
[Link]
Imagen N. 3. Alcancía. Recuperada el 21 de junio de 2015 de
[Link]
Imagen N.4. Hábitos saludables. Recuperada el 21 de junio de 2015 de
[Link]
Imagen N. 5. Código minerva. Recuperada el 21 de junio de 2015 de
[Link]
Videos
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Tema: Ingresos pasivos. Recuperado el 21 de Junio de 2015 de
[Link]
Bibliografía
Estatuto Orgánico del Sistema Financiero
Circular externa No. 022/2007 de la Superentendía Financiera
Código Penal, última actualización.
7. CONTROL DEL DOCUMENTO
Nombre Cargo Dependencia Fecha
Autor Carmen Emilia López Instructor Banca – Centro de Servicios 04-08-2015
(es) Bernal Banca Financieros. Bogotá D.C.
Lyna Marcela Pulido Instructor Banca – Centro de Servicios 04-08-2015
Ladino Banca Financieros. Bogotá D.C.
Elizabeth González Instructor Banca – Centro de Servicios 04-08-2015
Bedoya Humanística Financieros. Bogotá D.C.
Revisión Ángela Isadora Cardona Líder Unidad Pedagógica Centro de 04-08-2015
Duque Desarrollo Servicios Financieros. Bogotá
Curricular D.C.
8. CONTROL DE CAMBIOS
Nombre Cargo Dependencia Fecha Razón del Cambio
Autor Elizabeth González Instructor Banca – Centro de 15 Mayo Actualización y ajustes
(es) Bedoya Humanística Servicios 2017 necesarios por el cambio
Financieros. Bogotá de formato F-019 v3
D.C. para el 2017
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Ángel Cañón Instructor Banca – Centro de 7 de julio Aportes técnicos
técnico Servicios de 2016
Financieros. Bogotá
D.C
Hernán Bocanegra Instructor Banca – Centro de 7 de julio Aportes técnicos
técnico Servicios de 2016
Financieros. Bogotá
D.C
Nelson González Instructor Banca – Centro de 7 de julio Aportes técnicos
técnico Servicios de 2016
Financieros. Bogotá
D.C
Revisión Jasbleidy Líder Unidad Pedagógica 22 Mayo Revisión, según
Contreras Beltrán Desarrollo Centro de Servicios 2017 lineamientos de
Curricular Financieros. Bogotá Dirección General.
D.C.
