CLASE 1 07/07/2019
LOMOS EN BS
<<Billetes sueltos deben estar de forma plana>>
SEGMENTOS <<CORTES MENORES Y MAYORES>>
Corte de 10 debe tener 100 bs
Corte de 20 debe tener 100 bs
Para formar un lomo del corte de 50 bs debe contener 1,000 bs
Para formar un lomo del corte de 100 bs debe contener 1,000 bs
Para formar un lomo del corte de 200 Bs debe contener 1,000 bs
LOMOS EN USD $
SEGMENTOS <<CORTES MENORES, MEDIOS Y MAYORES>>
1 $ Para formar un LOMO del Corte de 1$ debe contener 10 $
2 $ Para formar un LOMO del Corte de 2$ debe contener 10 $
5 $ Para formar un LOMO del Corte de 5$ debe contener 100 $
10 $ Para formar un LOMO del Corte de 10$ debe contener 100 $
20 $ Para formar un LOMO del Corte de 20$ debe contener 100 $
50 $ Para formar un LOMO del Corte de 50$ debe contener 1000 $
100 $ Para formar un LOMO del Corte de 100$ debe contener 1000 $
PLANCHA O FAJO – ENVOLTURA <MARVETE> <SELLO Y RUBRICA> SOBRE MARVETE
TECNICA 1 <<DEBEN TENER 100 PIEZAS DEL MISMO CORTE>>
<<< SEPARAR POR LINEAS DE 20 PIEZAS>>
TECNICA 2 <<< PARA SABER CUANTO FORMA UNA PLANCHA SE DEBE AUMENTAR DOS
CEROS AL CORTE>>>
Para formar una plancha del Corte de 10 bs debe contener 1,000 bs
Para formar una plancha del Corte de 20 bs debe contener 2,000 bs
Para formar una plancha del Corte de 50 bs debe contener 5,000 bs
Para formar una plancha del Corte de 100 bs debe contener 10,000 bs
Para formar una plancha del Corte de 200 bs debe contener 20,000 bs
PLANCHA O FAJO EN USD $ – ENVOLTURA <MARVETE> <SELLO Y RUBRICA> SOBRE MARVETE
1 $ Para formar una plancha del Corte de 1$ debe contener 100 $
2 $ Para formar una plancha del Corte de 2$ debe contener 200 $
5 $ Para formar una plancha del Corte de 5$ debe contener 500 $
10 $ Para formar una plancha del Corte de 10$ debe contener 1,000 $
20 $ Para formar una plancha del Corte de 20$ debe contener 2,000 $
50 $ Para formar una plancha del Corte de 50$ debe contener 5,000 $
100 $ Para formar una plancha del Corte de 100$ debe contener 10,000 $
CLASE 1 07/07/2019
TUBOS (MONEDAS) M/N
Corte de 0.10 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 5 bs
Corte de 0.20 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 10 bs
Corte de 0.50 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 25 bs
Corte de 1 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 50 bs
Corte de 2 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 100 bs
Corte de 5 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 250 bs
3 puntos específicos para recepcionar el efectivo
1. Clasificar
2. Ordenar (en lomos, planchas o tubos)g
3. Sumar
Sabana de operaciones >> extracto de todas las transacciones del dia
Los billetes se reciben >> basta q tengan las 2 firmas y un numero de serie
En usd no puede ser recibido si el daño pasa del marco
CHEQUES
Es un valorado de manejo de dinero
Tiene validez de 30 dias calendario, desde la emision
CLASE 1 07/07/2019
santa cruz 07/07/2019
a la orden de pers. Nat 500
pers. Jurid
al portador
La suma de: Quinientos 00/100 .-
dolares
SI EL CHEQ NO DICE INTRANSFERIBLE
en el reverso PUEDE IR OTRA PERSONA
***ENDOSO**** PERS JURID A COBRAR
PERS NAT / AL PORT SELLO DE EMPR CON LOS DATOS DE LA OTRA PERSONA
NOMBRE FIRMA DEL REP. LEGAL EN EL ENDOSO
CI NRO DE CTA LOS 2 ENDOSOS DEBEN ESTAR
DIR
TELEF
FECHA
FIRMA
HAY 2 TIPOS:
CHEQUE PROPIO>>> DEL MISMO BANCO
CHEQUE AJENO>>> CHEQUES DE OTRO BANCO
LOS CHEQUES AJENOS SOLO SE PUEDEN RECIBIR PARA DEPOSITOS
LOS CHEQUES JURIDICOS TAMBIEN SOLAMENTE SON PARA DEPOSITOS
TIPO DE CAMBIO
CLASE 1 07/07/2019
COMPRA 6.86
VENTA 6.96
EL CLIENTE DEPOSITA A CTA EN BS
bob $ total cambio
1063 200 1,372.00 309.00
1041 200 1,372.00 cambio 331.00 34.8 5$
296.20 bob
195 1,337.70 cambio 296.70
5$
$ a BOB (*) COMPRA 6.86
BOB A $ (/) VENTA 6.96
CARACTERISTICAS DE BILLETES VERDADEROS
MICROIMPRESION >> SOLAMENTE VISIBLE MEDIANTE LUPA Y LLEVA LA FRASE (ESTADO
PLURINACIONAL DE BOLIVIA)
Las fibrillas son los pelitos semi ondulados que van en ambas caras del billete y que son de
color rojo, amarillo, verde y azul >> verificar con luz azul
La banda irisdicente en cortes de 50, 100 y 200 es de color oro brilloso y lleva las siglas del
BCB y el valor del billete de forma horizontal y vertical.
EN MONEDA $
LA SERIE CBB2 no se recibe en el corte de 100$
El personaje histoco
PERS HIST DE ACUERDO AL CORTE DE BILLETES EN $
1 $ George Whashington
2 $ Thomas Jeferson
5 $ Habram Lincol
10 $ Alexander Hamilton
20 $ ANDRE JACKSON
50 $ Ulises Grant
100 $ Benjamin Franklin
CLASE 1 07/07/2019
CLASE # 2
CTAS MAS COMUNES
CAJA DE AHORRO T.D.
2.5% PAGO S.M.A.
CTA CTE CHEQUERA
0% C.M.A. TD
DPF
3.5% 30 DIAS MINIMO DE PLAZO CONTRATO
>>> SE PUEDE PERDER PLATA… SI NO SE CUMPLE EL PLAZO DE CONTRATO >> SE DEVUELVE
SOLAMENTE EL CAPITAL
ITF>> APLICABLE EN TODAS LAS CTAS EN USD% = 0.30% DE CADA TRANSACCION
SE APLICA CON TRANSACCIONES IGUALES O MAYORES DE 2000 $
SAFI >>> SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION
TIEMPO MINIMO DE PLAZO DE 45 DIAS >>> BAJO CONTRATO
***RECLAMOS***
_ PROCESO DE APERTURA DE CTA CTE_
ENTREGAR CARTA DE SOLICITUD DE CHEQUERA
MENCIONAR MONTO MINIMO DE APERTURA
_ REAHBILITACION DE CTA CTE_
CUANDO EMITE CHEQUES SIN FONDOS >> SE BLOQUEA LA CTA Y EN PLATAFORMA SE
HACE EL TRAMITE DE CTA CTE.
REQUISITOS * UN MEMORIAL QUE CONTENGA TODOS LOS DATOS DEL
CHEQUE.
o CHEQUES QUE INCURRIERON EN EL BLOQUEO
o FOTOCOPIA DE CARNET FIRMADA DE LOS TITULARES
o DECLARACION JURADA DE UN GARANTE Q TENGA CTA CTE EN CUALQUIER
BANCO + FOTOCOPIA DE CI DEL MISMO
o ADJUNTAR EL PAGO DE LA MULTA ESTABLECIDA POR ASFI
_APERTURA DE DPF_
PRESENT. CI + MONTO DE APERTURA
INGRESAR DATOS AL SISTEMA
CLASE 1 07/07/2019
SELECCIÓN DEL PLAZO Y EL MANEJO (30 DIAS CALENDARIO)
IMPRIMIR FORMULARIOS – FIRMA DEL TITULAR
ENTREGAR CONTRATO
_PROCESO DE CAMBIO DE TARJETA DE DEBITO_
PRESENTACION DE C.I.
ANALISIS DEL CASO >> PREGUNTAR EL MOTIVO DEL CAMBIO DE TARJETA.
BUSCAR EN EL SISTEMA LA TARJETA DE DEBITO ANTERIOR Y BLOQUEARLA.
ASIGNAR UNA NUEVA TARJETA DE DEBITO – IMPRIMIR FORMULARIOS DE CAMBIO –
FIRMA DEL TITULAR.
ENTREGAR TARJETA DE DEBITO Y PIN.
_AFILIACION PARA BANCA POR INTERNET_
Ingresar a la pag del banco
Ir a afiliación de banca por internet
Colocar # de tarjeta + pin + código captcha
Crear un usuario y una clave alfanumérica.
Volver a inicio de sistema e ingresar con usuario creado
_ BANCA MOVIL_
Descargar la app
Ingresar el usuario de banca por internet
_PROCEDIMIENTO PARA EL CUADRE EN LA PLATAFORMA DE ATENCION_
Clasificar la documentación en:
o Aperturas
o Cambio de tarjetas
o Reclamos y solicitudes
o Otros
Archivar en su file respectivo.
Enviar semanal o mensualmente al dpto de archivo.
CLASE 1 07/07/2019
TEMA
OFICIALES DE CREDITOS
ACTIVAS / OS >> TODO LO REFERENTE A CREDITOS
PASIVOS >> TODO LO REFERENTE A AHORROS
1. TRABAJAR CON TU ENTORNO. - Todos los conocidos deben saber que soy oficial de crédito.
2. VISITAR LAS CONCESIONARIAS DE VEHICULOS. – Buscar al ejecutivo de ventas de autos,
ofrecer los créditos como productos financieros, se hace intercambio de información de los
autos mas vendidos vs todos mis créditos.
3. INMOBILIARIAS >>> Se visitan todas las inmobiliarias, y se toman las casas en venta que sean
posibles.
** MERCADO SEGMENTADO DE PUNTO DE VISTA DE OF. DE CRED **
DEPENDIENTE
o ASALARIADO.- Dependiente de empresa, con salario fijo mensual, asalariado
formal e informal.
Formal: aporta afp
Informal: no aporta afp >>> se pide movimiento de cta de los últimos 6
mese o 3 ultimos cheques cancelados.
INDEPENDIENTE
o MICROEMPRESARIO
No factura
No paga sueldos
No tiene inventario
o PYMR
Tiene inventario
Tiene salarios
Planilla
Con NIT
REQUISITOS PARA PERSONAS DEPENDIENTES
Boletas de sueldos “3 ultimas en caso de ser sueldo fijo y 6 ultimas boletas de pago en
caso de que sea variable”
Certificado de trabajo.
Extracto bancario “Si corresponde”
Extracto de AFP
Preaviso de luz y agua
Carnet de identidad
REQUISITOS PARA PERSONAS INDEPENDIENTES
Fotocopia de NIT
Formulario 200 y 400
CLASE 1 07/07/2019
Recibos de compra y venta
Notas de compra y venta
Cuaderno de anotaciones
Preaviso de luz y agua
Carnet de identidad.
Fotocopia de licencia de funcionamiento.
PASOS PARA ATENDER A UN CLIENTE SOLICITANTE DE CREDITOS
1. Revisar en el buro de información. Muestran info. De sist. Financiero y casas comerciales.
a. Filtro 1 >>> ASFI . Se ve de forma global las deudas contraídas por el cliente.
“DEUDAS DIRECTAS (CREDITOS DONDE ES TITULAR) – DEUDA INDIRECTA
(CUANDO ES GARANTE DE UN CREDITO).
b. Filtro 2>>> INFOCRED O INFOCENTER >> Nos presenta las deudas detalladas del
solicitante en cada deuda contraída. >>> clasificación del comportamiento en
infocred:
1. VIGENTE
2. VENCIDO
3. EJECUCION
4. CASTIGO
5. NO HAY DATOS
ii. INFOCRED NOS PROPORCIONA EL ESTADO CIVIL DEL CLIENTE
c. FILTRO 3>>>SEGIP>> Se verifica nombre completo, nro de ci y fecha de
nacimiento.
2. VER LA CAPACIDAD DE PAGO DEL CLIENTE>>
a. CAPACIDAD DE PAGO
TOTAL G 8500 CRED DE CONS
AFP 1080.35
LIQ 7,419.65 Bs1,854.90
SIEMPRE TRABAJAR CON EL LIQ. PAGABLE.
PARA TODOS LOS CREDITOS SE TOMA 25% DEL LIQ PAGABLE 79718
CUOTA MAX 1,854.91 31576.75
111294.75 794962.5
PARA VIVIENDA SE CONSIDERA HASTA EL 40% DEL LIQ
CUOTA MAX 2,967.86
CLASE 1 07/07/2019
MORA >>>incumplimiento de las obligaciones que no son honradas en fecha de vencimiento
pactado.
Mora por dia>> menor a 30 dias de mora se considera vigente
De 31 a 90 dias>> entra en estado de vencido
Mayor a 90 dias >>> entra a estado de ejecución.
Se castiga cuando se tiene evidencias razonables de incobrabilidad.
REFINANCIAMIENTO>>> ES SACAR UN NUEVO CREDITO POR EL BUEN COMPORTAMIENTO DE
PAGO Y LIQUIDAR EL ANTIGUO CON EL MISMO DESEMBOLSO.
REPROGRAMACION>>> ES UN CONVENIO ENTRE EL BANCO Y EL CLIENTE SOBRE UN CREDITO
IMPAGO DONDE SE MODIFICAN LAS CONDICIONES ORIGINALES DEL PRESTAMO.
