Formato 1
Plan de Negocio
CSE: Cusco
Nombre del cliente: Vínculos Agrícolas E.I.R.L
Producto: Rocoto Sub producto:
Gestor de Negocio1: Elvis Orlando Chuspe Zans
Primera parte: Diagnóstico
Esta sección se refiere a las características del cliente (empresas,
asociación o grupo de productores).
1. La empresa
1.1. Tipo de organización (sociedad anónima cerrada o abierta, comité de
productores, empresa unipersonal, cooperativa, etc.) y precise dónde se
localiza su domicilio legal.
Vínculos Agrícolas E.I.R.L
Av. Santa Cecilia N° 340, Urb. Industrial La Aurora, Ate - Lima
1.2. Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participación (identificar
especialmente participación accionaria por género).
Eric Zambrano Rozas – Titular Gerente – 100%
1.3. Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa:
Productos secos:
• Frijol Canario, Maíz Morado, Maíz Cusco, Quinua, Mote Pelado, Ají
Amarillo, Ají Panca.
Productos Congelados:
• Choclo Entero, Choclo Desgranado, Rocoto, Ají Amarillo, Papa Amarilla,
Yuca, pulpa de lúcuma, pulpa de chirimoya, olluco entero
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Funcionario del CSE responsable del cliente
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Productos Envasados:
• Pasta de Ají Amarillo, Pasta de Ají Panca, Pasta de Rocoto, frijol palo
verde en conservas
1.4. Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociación)
El inicio de actividades de Vínculos Agrícolas E.I.R.L. fue desde el 1 de Abril
de 2002, hasta la fecha tiene 9 años de actividad.
1.5. Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE)
3 años.
1.6. Patrimonio: Precise la inversión total en activos fijos del cliente (empresa o
asociación) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros.
Activos Fijos Descripción Sumaria del activo fijo Valor del mercado
(S/.)
Infraestructura Plantas alquiladas
Maquinaria Maquinaria y Equipos S/. 62,288.21
Equipos
Terrenos NO
Otros NO
2. El producto o servicio materia del presente plan de
negocios
2.1. Descripción del producto o servicio y sus principales bondades (en
términos comerciales).
DESCRIPCION FÍSICA.
Su origen es americano, aunque aún existen discrepancias si su procedencia
es sudamericana o centroamericana. Sin duda es en la zona Andina – Bolivia y
Perú – donde existe una mayor cantidad de variedades, tanto silvestres como
cultivadas, y cuenta con una abundante producción. Los países con mayor
producción de rocoto son Perú y Bolivia. Se han encontrado bayas secas del
fruto en tumbas del Perú con antigüedad de 2.000 años aproximadamente.
Las zonas de producción son los valles andinos, la época de siembra es todo el
año teniendo como ámbito un clima templado, favoreciendo una temperatura
óptima que fluctúa entre los 18 a 20° C con una humedad relativa baja.
ZONAS DE PRODUCCIÓN: Sierra hasta los 2000 msnm.
ÉPOCA DE SIEMBRA: Todo el año.
CLIMA: El ciclo vegetativo de esta planta depende de las variedades, de la
temperatura en las diferentes épocas (germinación, floración, maduración), de
la duración del día y de la intensidad luminosa. Debajo de 15° C el crecimiento
es malo y con 10°C el desarrollo del cultivo se paraliza. Con temperaturas
superiores a los 35°C la fructificación es muy débil o nula, sobre todo si el aire
es seco.
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CICLO DE VIDA: Bianual (Capsicum pubescens).
TAMAÑO DE PLANTA: La planta, de tallo leñoso, forma normalmente un
arbusto de hasta 1,5 m de altura; algunas variedades alcanzan tamaños
superiores.
DISTANCIAMIENTO: 0.8 m entre surcos y 0.25 a 0.30 m entre plantas.
SEMILLERO: Para tener un alto porcentaje de germinación que asegure la
población deseada se utiliza entre 80 a 100 semillas por metro lineal.
CANTIDAD DE PLANTULAS: 41667 Plántulas/Ha.
SUELOS: El suelo ideal es el que posee buen drenaje, con presencia de
arenas y materia orgánica. Se adapta y desarrolla en suelos con pH desde 6.5
a 7.0. Por abajo o arriba de los valores indicados no es recomendable su
siembra porque afecta la disponibilidad de los nutrientes.
ABONAMIENTO QUÍMICO: Mediante un análisis de suelos podemos conocer
el estado nutricional del suelo (los elementos y minerales que posee y los que
necesita) donde vamos a cultivar, y así nos proporcionaran una recomendación
adecuada y económica de los fertilizantes a aplicar. Estudios realizados indican
que los elementos que necesitan son: Fósforo (P205), Calcio (Ca), Magnesio
(Mg), Zinc (Zn). Boro (B) y Nitrógeno (N). Todos los elementos son necesarios
e indispensables, pero el Fósforo y el Nitrógeno son los elementos con los
cuales hay mayor respuesta del cultivo.
RIEGOS: El rocoto es afectado ya sea por falta de agua o por exceso, y esto
es más grave cuando ocurre antes o al inicio de las primeras flores. En época
seca el cultivo debe ser regado según una programación de riego, o
periódicamente según las características de la zona. En época lluviosa se debe
eliminar el exceso de agua o empozamiento con un buen drenaje del suelo. Se
recomienda antes y después del trasplante, tres o cuatro días después del
trasplante, y durante el crecimiento, floración y fructificación.
TRASPLANTE: El trasplante se realiza cuando las plántulas tienen entre 4 a 6
hojas verdaderas y 15 cm de altura, estas condiciones alcanza
aproximadamente entre 28 a 32 días.
TUTORADO Y AMARRE: Esta labor se realiza después del trasplante en
variedades que tengan una altura mayor a un metro puesto que la carga de los
frutos puede romper las ramas y así perder parte de la producción. Las
ventajas de esta labor son: cosecha más temprana, frutos limpios y de mayor
tamaño, facilita el manejo del cultivo, protege la planta del viento.
CONTROL DE MALEZAS: Las malezas compiten con el cultivo por los
nutrientes del suelo, agua, luz y espacios y es así que reducen su rendimiento.
Esto afecta al cultivo principalmente durante los primeros 60 días. Este control
se realiza también cuando el cultivo lo necesite teniendo el cuidado de no
dañar las raíces.
PLAGAS Y SU CONTROL: El rocoto es afectado por varias plagas, para su
control es necesario conocer lo siguiente:
• Fenología del cultivo
• Hospederos alternos
• Reconocimiento, biología, daño e importancia de la plaga, que incluye:
o Ciclo bilógico de la plaga.
o Tiempo de vida
o Estadio en el que daña al cultivo
• Métodos de muestreo y niveles críticos que más afecta y forma de
control.
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Entres las plagas más frecuentes se tiene: Diabrotica sp., Bemisia tabaco.
Entre las enfermedades más frecuentes se tienen: Mal del talluelo Damping
off, Tizón temprano, Tizón tardio, Moho de la hoja, Marchitez fungosa,
Marchitez bacteriana, Pudrición bacteriana del tallo,
Algunas consideraciones para su control pueden ser: Buena preparación de
terreno, suelos con buen drenaje, uso de variedades resistentes, fertilización
adecuada, destrucción de rastrojos, rotación de cultivos, y control químico.
USOS: Los usos son múltiples aparte del consumo en fresco, cocido, o como
un condimento en comidas típicas de diversos países, existe también una
gama de productos industriales que se usan en la alimentación humana:
congelados, deshidratados, encurtidos, enlatados, pastas y salsas.
PARTE UTILIZABLE: La baya y semilla. Las bayas son de diferentes formas y
colores.
INGREDIENTES PRINCIPALES.
Materia prima: Bayas de rocoto provenientes de los campos de cultivo del
Distrito de Marcapata.
CARACTERISTICAS ORGANOLEPTICAS
Aspecto : Baya
Sabor : Característico
Color : característico (rojo, amarillo, verde)
Olor : Sin olor
IMPORTANCIA NUTRICIONAL
Destaca su alto contenido de ácido ascórbico, valor que incluso es superior al
de los cítricos; los ajíes presentan un valor casi 10 veces más alto de vitamina
A que los pimientos y, además, son de elevada pungencia, aspecto que los
caracteriza.
CARACTERISTICAS FISICO-QUIMICAS (Por 100 gr de peso neto)
DETERMINACIÓN VALOR OBTENIDO
Humedad gr 20.7
Cenizas gr 0.6
Proteínas gr 0.8
Fibra gr 1.4
Carbohidratos gr 5.3
PRESENTACIÓN
• 10 kilos de producto contenido en cajas, según los requerimientos del
cliente
USOS Y FORMA DE CONSUMO
Empresas Agroindustriales ya emplean el fruto congelado, encurtidos, y otros.
El uso de Rocoto cada vez es más frecuente, ampliando el horizonte de uso en
un amplio bagaje de la tecnología culinaria pudiéndose preparar apetitosos
platos (cebiches, rocoto relleno, etc.).
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ALMACENAJE Y VIDA UTIL
Se recomienda almacenar cuando el producto este en sazón, en lugares
frescos y secos a temperatura ambiente, en ausencia de olores fuertes.
Tiempo de vida útil: 10 días a partir de la fecha de recolección.
2.2. ¿En qué aspectos el producto del cliente es más ventajoso o mejor que el
de sus competidores, ¿En qué es más competitivo que lo demás? (p.e.
precio, calidad, nichos de mercado, etc.)
En el precio, ahora el mercado demanda mejores precios, luego calidad de
producto.
2.3. Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: ¿Cuáles son
los meses de mayor producción o abastecimiento de la materia prima?
Los meses son de Octubre hasta Marzo.
2.4. Estacionalidad del producto: ¿Cuáles son los meses de mayor demanda
del producto?
Es de Julio, Agosto y Septiembre.
2.5. ¿Cuál es el ámbito del mercado, hasta dónde llega su producto? (materia
del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional,
exportación u otros, y precise los lugares si es posible.
Nuestro principal mercado es a nivel Internacional son [Link]. , Canadá y
Centro América.
2.6. ¿Cuál es el ámbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de
negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importación u otros, y
precise los lugares si es posible.
Es de ámbito Nacional. Principalmente el departamento de Arequipa, Cusco e
Ica. En Cusco (Marcapata).
2.7. Canales de comercialización y distribución del producto propuesto.
Los canales de comercialización son propios de la empresa. Compra a terceros
y contrata servicios de terceros para que el producto llegue a sus almacenes, o
hace contratos con especificaciones de puesto en planta.
La distribución que hace Vínculos a sus clientes es directa
Vínculos tiene 4 personas en logística de campo, quienes se encargan de
visitar campo y comprar el producto directamente
Vínculos exporta directamente a sus clientes, que en aproximado son 120
clientes.
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3. Costos de Producción del producto o servicio
materia del presente plan de negocios
3.1. Negocios Agrícolas
Información de la última campaña
Cultivo (indicar variedad o especie) Frejol
Rendimiento Promedio / Ha /campaña Chica
Rendimiento Promedio / Ha /campaña Grande
Unidad de producción (kg, Toneladas, etc.) Kg.
Periodo del cultivo – campaña (en meses) 4 meses.
Tecnología (alta, media, baja, tradicional) Tradicional
COSTOS DE LA PRODUCCION AGRICOLA DE ROCOTO TECNOLOGIA BAJA
Costo Costo
Actividad Unidad Cantidad
Unitario S/.) Total (S/.)
Preparación del terreno(Roce, Quema,
Limpieza, Trazado) Jor. 29 20 580
Siembra (Almacigo, Plantacion) Jor. 12 20 240
Labores agrícolas (primer deshierbo, segundo
deshierbo, control fitosanitario, tutorado y amarre) Jor 32 20 640
Cosecha (cosecha, selección y embarque) Jor. 28 20 560
Insumos Kg. Lt.
Semilla Kg. 2 20 40
Fertilizantes
Insecticida Lt. 2 70 140
Fungicida Kg. 1 75 75
Adeherente Lt. 0.5 30 15
Estiércol (Procesado) Kg.. 3000 0.16 480
Otros gastos (cestas para cosecha, alquiler
terreno, alquiler de aspersores) 440 440
15% del total (costos indirectos) 481.5
Costo Total de Producción 3691.5
Costo Unitario (Costo Total / Rendimiento X Hectárea “3000Kg”) 1.23
3.2. Negocios No Agrícolas
Información del último mes
Producción mensual
Unidad del producto (unidades, metros, kg, etc.)
Costo
Costo
Actividad Unidad Cantidad Unitario
Total (S/.)
(S/.)
a) Compra de materia prima
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b) Costos directos en planta de Transformación
Mano de obra directa (operarios) según proceso
Insumos varios
Energía y combustibles
Otros costos directos
c) Costos Indirectos en planta de transformación
Personal administrativo y de servicios
Otros costos indirectos
d) Costos de la comercialización y gerencia *
Personal
Otros
Costo Total de Producción
Costo Unitario (Costo Total / Producción mensual
4. El mercado y la demanda
4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los próximos dos
años (volúmenes físicos):
Año 1 30 TN
Año 2 80 TN
Total 100 TN
4.2. Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de
negocio).
A nivel de empresas agroexportadoras sobresalen:
4.3. Fluctuación de precios en el mercado de los dos últimos años
Año 1: Precio más alto S/. 3.00 Meses May.- Sept. (2010)
Año 1: Precio más bajo S/. 1.80 Meses Oct.- Abril (2010)
Año 2: Precio más alto S/. 2.30 Meses May.- Sept. (2009)
Año 2: Precio más bajo S/. 1.50 Meses Oct.- Abril(2009)
5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y
Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto
En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las
fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que
las oportunidades y amenazas son de carácter externo al cliente.
5.1. ¿Cuáles son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto?
(Capacidades propias o ventajas del cliente; en qué es mejor que su
competencia).
• Relación consolidada con clientes en el Exterior.
• Capacidad de cumplir exigencias de calidad del producto.
• Mano de Obra calificada para temas de exportación.
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• Entrega de los productos en tiempos oportunos.
• La empresa tiene un movimiento anual de 8 contenedores de producto
por año.
• La empresa domina información de tendencias internacionales sobre los
productos que exporta.
5.2. ¿Cuáles son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o
limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a
su competencia)
• No contar con programa de AT de apoyo al productor.
• Sus proveedores identificados que no cuentan con un adecuado manejo
en labores de cultivo de rocoto, cosecha, post cosecha y
asesoramiento en la organización de la oferta de su producto.
• La empresa al tener su centro de operaciones en Lima no ha
desarrollado una relación de fidelización con proveedores de este
producto en la Región del Cusco.
5.3. ¿Qué oportunidades específicas tiene el cliente en este negocio?
(principalmente oportunidades en el mercado y el entorno)
• Desarrollo del mercado local por nuevos hábitos de consumo de
productos naturales.
• Desarrollo del mercado Internacional.
• Conseguir el producto materia prima de buena calidad, con el apoyo del
PRA para articularlos con proveedores de confianza.
• Generar lazos de confianza entre ambas partes (productor y empresa).
5.4. ¿Qué amenazas específicas tiene el cliente para desarrollar este negocio?
(principalmente amenazas en el mercado y el entorno)
• No poder conseguir stock de materia prima con calidad.
• Competencia de empresas exportadoras que demandan la materia
prima.
• Que los proveedores de materia prima no sientan confianza con la
empresa.
6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el
crecimiento de las ventas del cliente en el
negocio propuesto
6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella
identificados:
- Proveedores ofertan productos sin una adecuada clasificación, no tienen
buenas prácticas de acopio.
- No contar con asistencia técnica directa en el campo para los productores o
proveedores identificados para la empresa.
- No contar con una adecuada fidelización de los proveedores de Rocoto en el
Cusco.
- Altos costos de producción
- No contar con presupuesto de inversión de apoyo al productor.
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6.2. De los cuellos de botella identificados anteriormente, ¿cuál es el más
sensible o el que afecta más el crecimiento de las ventas del
cliente?
- No contar con asistencia técnica directa en el campo por lo cual los
proveedores desconocen el manejo adecuado en las labores de
cosecha, post cosecha y organización en el acopio y no poder ofrecer
un producto de calidad.
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Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio
Nombre completo del Gerente o Sandra Isla Gonzales
persona responsable ante el CSE
Cargo que Ocupa Gerente Comercial.
1. Objetivo del Plan de Negocio
Identificar, organizar y brindar asistencia técnica en labores de cosecha,
post cosecha y organización de la oferta de Rocoto para la empresa
Vínculos Agrícolas E.I.R.L. así como generar confianza y fidelización entre
los productores y la empresa.
2. Estrategia que seguirá el CSE para lograr el objetivo
(Describa brevemente cómo se logrará el objetivo del plan, cuáles serán
las prioridades, cómo interactuarán los actores involucrados, incluyendo
el CSE, qué recursos serán requeridos, entre otros)
Para esto el CSE Cusco con la intervención de un consultor, identificara
zonas nuevas productoras de Haba seca para la empresa, donde se debe
realizar el asesoramiento en labores de siembra, labores culturales,
cosecha, post cosecha y sobre todo la organización de la oferta del
producto, creando un ambiente de confianza y fidelización de los
productores con la Empresa.
3. Compromisos del CSE en relación a los cuellos de
botella identificados
Cuello de botella Compromiso del CSE
- Proveedores identificados que no Contratar un consultor que brinde
cuentan con un conocimiento
asistencia técnica especializada, en
adecuado manejo en labores de temas de siembra, labores
cosecha, post cosecha y
culturales, cosecha, post cosecha y
asesoramiento en la organización de la
organización de la oferta de Rocoto
oferta de su producto. para la empresa Vínculos Agrícolas
en las zonas identificadas.
- No contar con una adecuada A través de la asistencia técnica a
fidelización de los proveedores de los productores, crear y generar
Haba seca en el Cusco. confianza ante la empresa
Exportadora.
- Altos costos de exportación Incrementar productividad con el fin
de poder tener precios competitivos
para el productor.
-No contar con presupuesto de Articulación de productores a
inversión de apoyo al productor. entidades financieras.
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4. Compromisos del Cliente en relación a los
cuellos de botella identificados
Cuello de botella Compromiso del cliente
- Proveedores identificados que no Disponibilidad de llegar a un
cuentan con un conocimiento acuerdo de compra del producto
adecuado manejo en labores de una vez este se encuentre bien
cosecha, post cosecha y organizado.
asesoramiento en la organización de la
oferta de su producto.
- No contar con una adecuada Crear toda la confianza necesaria
fidelización de los proveedores de por parte de la empresa hacia los
Rocoto en el Cusco. productores.
- Altos costos de exportación Minimizar costos operativos
-No contar con presupuesto de Contactar entidades financieras al
inversión de apoyo al productor. productor.
5. Compromiso de otros actores que participan del
negocio propuesto
(Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso
explícito con el CSE y el cliente para este plan de negocio)
Actores (instituciones) Compromiso asumido
1) Municipalidad de Apoyo en la organización de productores.
Marcapata
2)
3)
4)
6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en
relación al producto o servicio propuesto en el
plan de negocios
(Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente
haya previsto invertir en este plan de negocio)
Nombre del activo fijo Valor del mercado (S/.)
Almacén Aún no se define la
compra
Tractor Agrícola
Transporte ( Camión Canter)
Equipos ( mochilas, herramientas,)
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7. Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra
de materia prima según lo requerido en el plan de
negocios
Capital de trabajo Fuente y tipo de financiamiento
(Monto en S/.) (propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad)
Cliente cuenta con la liquidez suficiente para
S/.480,000 garantizar el pago puntual del Rocoto, el
requerimiento es de 80 TN cada 6 meses.
ESTE CAPITAL DE TRABAJO ES SOLO PARA EL
ROCOTO,
Total S/480,000.0
8. Si el cliente es una asociación o agrupación de
productores (agricultores artesanos etc.)
especifique los siguientes datos:
Nombre del comprador identificado
(Adjunte la carta de intención de compra con las debidas especificaciones
técnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes)
Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso
de no concretarse el negocio con el comprador identificado:
9. Duración del Plan de Negocio y horizonte de
graduación del Negocio (finalización del
subsidio del proyecto)
9.1. Duración del plan de negocio
Número de meses de intervención 14 meses
del CSE prevista
Total del aporte (subsidio) del CSE 42,500
(en soles)*
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Fecha propuesta de graduación del 2012
negocio
* Se refiere al gasto en asistencia técnica. No se debe incluir el costo del
tiempo de dedicación del Gestor de Negocios del CSE.
9.2. Proyección del subsidio del CSE (en porcentaje)
Actor Trimestres (agregar más trimestres si fuera necesario)
I II III IV V VI VII VIII
CSE 100% 100% 100% 100% 100%
Cliente
Otro
* Esta proyección debe concordar con el número de meses de
intervención del CSE. El cuadro debe llenarse consignado un 100% al
primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deberá ir
disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo
progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE
debe ser cero.
10. Resultados de ventas (brutas) del cliente
proyectados
(Esta proyección debe concordar con el número de meses de
intervención del CSE, y no deberá ser menor a un año)
Ventas e Inversiones Proyectadas en S/.
Indicador Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4
Ventas 90,000 60,000
Inversiones
Ventas e Inversiones proyectadas en S/.
Indicador (agregar más trimestres si fuera necesario)
Trimestre 5 Trimestre 6 Trimestre 7 Trimestre 8 Total
Ventas 60,000 60,000 60,000 320,000
Inversiones
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Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado por Ana
María Andrade Navarro y el cliente Empresa Exportadora Vínculos Agrícolas
E.I.R.L. representado por el señor (a) Sandra Isla Gonzales, queda el
compromiso expreso que el CSE brindará apoyo técnico a través de un plan de
negocio e informará periódicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el
cliente se compromete a brindar los reportes de ventas y datos
complementarios requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de
duración del proyecto.
Cusco, Julio del 2011
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Firma del cliente Firma del representante del CSE
Nombre: Nombre:
DNI: DNI:
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