Actividad 2

Taller de Fundación de Matemáticas Financiera

Presentado por:
Sara Elena Vides Bossio
ID 000576921
María Angélica Panchá García
ID 000576930

Al profesor
Luis Enrique Santafé Chaustre

De la materia
Matemáticas Financiera

CORPORACION UNIVERSITARIA MINUTO DE DIOS

FACULTAD EMPRESARIAL VII SEMESTRE ADMINISTRACION DE EMPRESAS
SAN JOSE DE CUCUTA
2019
 Taller
Fundamentos de matemática financie

Resuelva el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar enunciado claramente en el documento.

1. Juan Andreé s recibe un preé stamo universitario de $1.520.000, que deberaé pagar en una sola cuota doce
intereé s compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuaé l seraé el valor que deberaé pagar el estudiante una vez cumplido

2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un in
Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuaé l es la suma que le entregaraé el banco? Por favor,elabore el diagrama de flujo

3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositoé hace 30 bimestres
mensual. Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e intere
compuesto del 2,2829% bimestral.¿Cuaé l fue el valor inicial del preé stamo?

5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversioé n siempre y cuando dejen s
compuesta les pagaríéaeste banco a los ahorradores?

6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, Meé xico, dentro de 10 [Link] esa fecha, el viaje tendr
debe buscar para lograr su meta?

7. Diego Alejandro realiza una inversioé n de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta
bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el 1,5698%
amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses.¿Cuaé nto tiempo transcurrioé entre el preé stamo y el pago?

9. La senñ ora Ana Ineé s tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un anñ o. Le ofrecen las siguie
Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV yel Banco Z, una tasa del 12,8000% [Link] senñ ora Ana Ineé s le pide a u
establecer cuaé l es la mejor opcioé n.

10. Manuela Fernanda desea sacar un creé dito para realizar una remodelacioé n en su hogar y le ofrecen las sigui
una tasa del 3,5233% BV;Almaceé n C, una tasa del 19,0000% [Link] Fernanda le pide a usted el favor que
establecer cuaé l es la mejor opcioé n.
1. Juan Andreé s recibe un preé stamo universitario de $1.520.000, que deberaé pagar en una sola cuota doce mes
La entidad le cobra un intereé s compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuaé l seraé el valor que deberaé pagar el estudia
favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

DATOS
t= 12 Meses
P= $ 1,520,000
i= 2.6520 %mensual
F= ?

Interes
t Presente Futuro
Compuesto
0 $ 1,520,000 $ - $ 1,520,000 P= $1.520.0000
1 $ 1,520,000 $ 40,310.40 $ 1,560,310.40
2 $ 1,560,310.40 $ 41,379.43 $ 1,601,689.83
3 $ 1,601,689.83 $ 42,476.81 $ 1,644,166.65
4 $ 1,644,166.65 $ 43,603.30 $ 1,687,769.95
5 $ 1,687,769.95 $ 44,759.66 $ 1,732,529.60 0 1
6 $ 1,732,529.60 $ 45,946.69 $ 1,778,476.29
7 $ 1,778,476.29 $ 47,165.19 $ 1,825,641.48
8 $ 1,825,641.48 $ 48,416.01 $ 1,874,057.49
9 $ 1,874,057.49 $ 49,700.00 $ 1,923,757.50
10 $ 1,923,757.50 $ 51,018.05 $ 1,974,775.55
11 $ 1,974,775.55 $ 52,371.05 $ 2,027,146.59
12 $ 2,027,146.59 $ 53,759.93 $ 2,080,906.52

F= P(1+i)t
F= 2,080,906.52

Conclusión: El estudiante debera pagar dentro de 12 meses la suma de $2.080.906,52=

na sola cuota doce meses despueé s de efectuado el desembolso.
deberaé pagar el estudiante una vez cumplido el plazo?Por

P= $1.520.0000
i= 2.6520 % mensual

2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 t= 12 meses

F=?
2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un in
4,8763% trimestral. Pasado un anñ o y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuaé l es la suma que le entrega
favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

DATOS
t= 18 Meses
P= $ 2,380,000
i= 4.8763 0.048763 %mensual
F= ?

t Presente Interes Compuesto Futuro

0 $ 2,380,000 $ - $ 2,380,000
1 $ 2,380,000 $ 116,055.94 $ 2,496,055.94
2 $ 2,496,055.94 $ 121,715.18 $ 2,617,771.12
3 $ 2,617,771.12 $ 127,650.37 $ 2,745,421.49
4 $ 2,745,421.49 $ 133,874.99 $ 2,879,296.48
5 $ 2,879,296.48 $ 140,403.13 $ 3,019,699.61
6 $ 3,019,699.61 $ 147,249.61 $ 3,166,949.22
7 $ 3,166,949.22 $ 154,429.94 $ 3,321,379.17
8 $ 3,321,379.17 $ 161,960.41 $ 3,483,339.58
9 $ 3,483,339.58 $ 169,858.09 $ 3,653,197.67
10 $ 3,653,197.67 $ 178,140.88 $ 3,831,338.55
11 $ 3,831,338.55 $ 186,827.56 $ 4,018,166.11
12 $ 4,018,166.11 $ 195,937.83 $ 4,214,103.94
13 $ 4,214,103.94 $ 205,492.35 $ 4,419,596.29
14 $ 4,419,596.29 $ 215,512.77 $ 4,635,109.07
15 $ 4,635,109.07 $ 226,021.82 $ 4,861,130.89
16 $ 4,861,130.89 $ 237,043.33 $ 5,098,174.22
17 $ 5,098,174.22 $ 248,602.27 $ 5,346,776.48
18 $ 5,346,776.48 $ 260,724.86 $ 5,607,501.35

F= P(1+i)t

F= 5,607,501.35

Conclusión: El banco entregará la su ma de $5.607.501,35 =

.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un intereé s compuesto del
n retira su dinero. ¿Cuaé l es la suma que le entregaraé el banco? Por

P= $2.380.000
i= 4,8763 % mensual

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
11 12 13 14 15 16 17 18 t= 18 meses

F=?
3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira $5.500.500 de un CDT que depositoé hace 30
bimestres. El banco le reconocíéa una tasa de intereé s compuesto del 1,0725% mensual. Por favor,elabore el
diagrama de flujo de caja.

DATOS
t= 30 bimestres 60 meses Los CDTs o Certificados
P= ?
i= 1.0725 0.0107
F= 5,500,500.00

P= F/(1+i)^t
P= 5500500(1+0,010725)^60 P= ?
P= $ 2,900,158.21

0 10
 itoé hace 30
l. Por favor,elabore el

Los CDTs o Certificados de Depósito a Término son títulos valores a termino fijo que realiza un cliente en una entidad bancaria

i= 1,0725 % mensual

20 30 40 50 60 t= 60 meses

F=5.500.500
n una entidad bancaria
4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e i
compuesto del 2,2829% bimestral.¿Cuaé l fue el valor inicial del preé stamo?

DATOS

t= 6 semestres 18 Bimestres
P= ?
i= 2.2820 0.02282 % bimestral
f= $12.300.700

P= F/(1+i)^t
P= $2.380.000
Reemplazamos en la formula

P= 12300700(1+0,022829)^18
P= #VALUE!
0 1 2 3 4
yen el pago de capital e intereses, de un creé dito que tomoé hace 6 semestres con una tasa de intereé s

i= 4,8763 % mensual

5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 t= 18 meses

F=?
5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversioé n siempre y cuando dejen
su dinero depositado por un periodo de 4 anñ os. ¿Queé tasa mensual compuesta les pagaríéa este banco a
los ahorradores?

DATOS

t= 4 años 48 meses
P= $ 1,000
i= ? % mensual
f= $ 3,000

Despejamos a i
P= $1.000.000
(f/p) – 1= i
1/t

i= 0.02315169
i= 2.32
0 10 20 30 40
 re y cuando dejen
garíéa este banco a

i= ? mensual

48 50 t= 48 meses
6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, Meé xico, dentro de 10 [Link] esa fecha, el viaje tendra
$1.400.000.¿Queé tasas debe buscar para lograr su meta?

DATOS
t= 10 Meses
P= $ 1,400,000.00
i= ? % semestral
f= $ 6,500,000.00 P= $1.400.000
i= ?mensual
(F/P) (1/t)
-1=i

Remplazamos en la formula

0 1 2 3 4 5
(6500000/1400000)(1/10)-1=i

i= 0.1659462558
i= 16.59 Mensual
esa fecha, el viaje tendraé un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene

i= ?mensual

6 7 8 9 10 t= 10 meses

F = 6.500.000
7. Diego Alejandro realiza una inversioé n de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta del
3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuaé ntos bimestres pasaron para lograr el valor del
retorno?

DATOS
t= ?
P= $ 8,000,000.00
i= 3.0835 0.0308 bimestral
f= $ 11,520,000.00

ln(F/P) =t
ln(1+i) P= $8.000.000

ln(11520000/8000000) = 12.01 Bimestres

ln(1+0.030835)

Conclusión: Pasaron 12 bimestres para lograr el valor retorno. 0 1 2 3

estral compuesta del
ograr el valor del

i= 3,0835

4 5 6 7 8 9 10 t= ?

F = 11.520.000
8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el 1
mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos
intereses.¿Cuaé nto tiempo transcurrioé entre el preé stamo y el pago?
DATOS

t= ?
P= $ 18,970,300.00
i= 1.5698 0.015698 % mensual
f= $ 21,152,700.00

ln(F/P) =t
ln(1+i)
P= $18.970.300
ln(21152700/18970300) = 6.99
ln(1+0.015698)

Conclusión: Transcurrieron 7 meses

0 1
dinero, pero le cobra el 1,5698%
o $21.152.700, incluidos capital e

P= $18.970.300
i= 1,5698

2 3 4 5 6 7 8 9 10 t= ?

F = 21.152.700
9. La senñ ora Ana Ineé s tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un anñ o. Le ofrecen las siguie
del 12,9000% NAMV;el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV yel Banco Z, una tasa del 12,8000% [Link] sen
haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuaé l es la mejor opcioé n.

Pasaremos todas las tasas dadas a Tasa Efectiva Anual (EA)

Banco X, Tasa del 12,900% NAMV= Nominal Anual Mes Vencida

1 año tiene 12 meses
i= 12,900/12 = 1.075
EA = (1+i)ⁿ - 1
EA = (1+0.01075)12 - 1 = 0.13690716 13.69%

Banco Y, Tasa 13,1000% NABV = Nominal Anual Bimestre Vencido

1 año tiende 6 Bimestres
i = 13,1000%/6 2.18333333
EA = (1+i)ⁿ - 1
EA = (1+0.0218333333)⁶ -1 = 0.13836201 13.80%

Banco Z, Tasa 12,8000% NATV= Nominal Anual Trimestre Vencido.

1 año tiende 4 trimestres
i = 12,8000%/4 2.13333333
EA = (1+i)ⁿ - 1
EA = (1+0.0213333333)4 -1 = 0.08810304 8.81%

Conclusiones: La Tasa menor es la Nominal Anual Trimestre Vencido, siendo la mejor opción.
 anñ o. Le ofrecen las siguientes opciones:Banco X le brinda una tasa
el 12,8000% [Link] senñ ora Ana Ineé s le pide a usted el favor que le
 10. Manuela Fernanda desea sacar un creé dito para realizar una remodelacioé n en su hogar y le ofrece
las siguientes opciones:Almaceé n A, una tasa del 18,4200% NASV;Almaceé n B, una tasa del 3,5233%
BV;Almaceé n C, una tasa del 19,0000% [Link] Fernanda le pide a usted el favor que le haga la
equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuaé l es la mejor opcioé n.

Pasaremos todas las tasas dadas a Tasa Efectiva Anual (EA)

1- Tasa del 18,4200% NASV

Almacen A, Tasa 18,4200% NASV = Nominal Anual Semestral Vencido.

1 año tiene dos semestres
i= 18,4200/2 = 9.21
EA = (1+i)ⁿ - 1
EA = (1+0.0921)² - 1 = 0.19268241 19.26%

Almacen B, Tasa 3,5233% BV = Bimestral Vencida

, 1 año tiende 6 Bimestres
i = 3,5233%/6 0.587
EA = (1+i)ⁿ - 1
EA = (1+0.00587)⁶ -1 = = 0.0357409166 35.74%

Almacén C, Tasa 19,0000% EA. Queda igual ya que esta en Efectivo Anual

Procedemos a calcular la Tasa Mensual Vencida (MV),

MV = (1+EA)¹/¹² - 1

MV₁ = (1+0.1926)¹/¹² - 1 = 1.47 % 0.01478623 1.47%

MV₂ = ( 1+ 0.00357)¹/¹² - 1 = 0.029 % 0.00029701 0.029%

M₃ = ( 1+ 0.19)¹/¹² - 1 = 1.46 % 0.01460169 1.46%

Conclusiones: La Tasa menor es la Bimestral Vencida, siendo la mejor opción.

odelacioé n en su hogar y le ofrecen
lmaceé n B, una tasa del 3,5233%
e a usted el favor que le haga la
er cuaé l es la mejor opcioé n.

19.00%
 BIBLIOGRAFIA

Libro. Ramírez Mora J., Martínez Cárdenas. Edgar (2010) MATEMATICA FINANCIERA Interés,
tasas y equivalencia. Primera Edición. Colombia: Editorial Trillas de Colombia Ltda.