Fecha: [ debe coincidir con la del contrato]
PERFIL DEL INVERSIONISTA
PERSONAS FÍSICAS
1. Indica tu rango de edad
a) Menos de 25 años
b) 26-35 años
c) 36-45 años
d) 46-60 años
e) Más de 60 años
2. Indica qué grado de conocimiento posees sobre productos y mercados financieros
a) Escasos
b) Entiendo la terminología
c) Intento estar al día en los mercados financieros
d) Soy un experto en finanzas
3. Indica el producto más sofisticado en el cual has invertido o inviertes
a) Cuentas de ahorro y/o depósitos
b) Renta fija
c) Fondos o sociedades de inversión
d) Acciones de renta variable
e) Productos derivados e inversiones alternativas (notas estructuradas, etc.)
4. Indica desde hace cuanto tiempo inviertes en el mercado de valores
a) Más de 10 años
b) Entre 3 y 10 años
c) Menos de 3 años
d) Nunca ha invertido
5. ¿Qué participación supone tu inversión con INVEX en relación a tu patrimonio líquido?
a) Menos del 25%
b) Entre el 25% y 50%
c) Entre el 50% y 75%
d) Más del 75%
6. ¿Cuál es tu plazo de inversión requerido?
a) Más de 5 años
b) Entre 2 y 5 años
c) Entre 6 meses y 2 años
d) Menos de 6 meses
7. Cuando vas a realizar una inversión, ¿cuál es tu objetivo?
a) Preservar mi patrimonio, con el nivel mas bajo posible de riesgo en mi inversión.
b) Mantener mi poder de compra, con niveles de riesgo bajo.
c) Obtener un aumento moderado en mi patrimonio, aceptando que puedan existir fluctuaciones temporales.
d) Lograr un aumento consistente de mi patrimonio con el tiempo, tolerando minusvalías de capital en ciertos períodos.
e) Obtener la mayor rentabilidad posible en un periodo mayor a 3 años, aceptando los riesgos y posibles pérdidas.
8. Comentarios que permiten adecuación del perfil
NOTA: Esta justificación permite al banquero adecuar el perfil resultante del cliente un NIVEL por encima o por debajo con el consentimiento de éste último.
Perfil del Inversionista: Adecuacion cualitativa de perfil
(Resultante del cuestionario) (Sustituye el perfil resultante del cuestionario)
Ejecutivo que realizó
la encuesta:
Firma:
Nombre del Cliente:
Firma:
El presente documento contiene un resumen general de la experiencia y conocimiento financiero histórico, de la persona cuyo nombre aparece al [principio/final] del presente documento
(en adelante el “Cliente”). Dicho documento ha sido elaborado por [Banco INVEX, S.A., Institución de Banca Múltiple, INVEX Grupo Financiero] con datos, declaraciones e información
proporcionada exclusivamente por el Cliente o sus representantes que se considera confiable, con base a la aceptación expresa del Cliente del perfil propuesto. En caso de que el Cliente
cuente con un perfilamiento anterior, el resultado de este documento y la aceptación del mismo sustituye al anterior.
La información aquí contenida en ningún caso o supuesto pretende ser una recomendación o asesoría de compra o venta de algún instrumento financiero ni constituye alguna declaración
o garantía a futuro, por lo que la misma en ningún caso se considerará vinculante, ya que dicha información, sólo refleja la experiencia y conocimiento financiero histórico del Cliente,
basada en las propias declaraciones del Cliente y no constituye opinión o análisis del por parte de Banco INVEX, S.A., Institución de Banca Múltiple, INVEX Grupo Financiero.
Queda prohibido de manera expresa, la distribución total o parcial del presente documento, el cual contiene información confidencial del Cliente, quedando Banco INVEX, S.A., Institución
de Banca Múltiple, INVEX Grupo Financiero exento de cualquier responsabilidad que se le pudiera atribuir derivado del mal uso que el Cliente le dé a la misma.
Fecha: [ debe coincidir con la del contrato]
PERFIL DEL INVERSIONISTA
PERSONAS MORALES
1. ¿Los recursos a ser invertidos son?
X
a) Excedentes de Tesorería ###
b) Inversiones institucionales ###
c) Aportaciones a fondos de ahorro y préstamo ###
d) Aportaciones a fondos de pensiones y / o jubilaciones ###
2. ¿Cuándo planean utilizar los recursos?
a) En los días inmediatos siguientes ###
b) De 2 semanas a 1 mes ###
c) De 2 a 6 meses ###
d) Más de seis meses ###
3. ¿Cómo son tomadas las decisiones de inversión en tu empresa?
a) Por una sola persona ###
b) Por medio de un comité de inversión ###
c) Mediante políticas previamente establecidas ###
4. ¿Las decisiones de inversión están relacionadas con?
a) El Cumplimiento de normatividad o políticas externas o internas ###
b) Estrategias de Inversión ###
c) Oportunidades de Mercado ###
5. ¿Con cuál de las siguientes afirmaciones se identifica tu empresa?
a) Preferir invertir sin ningún riesgo aunque los rendimientos sean bajos ###
b) Dispuestos a asumir el riesgo necesario para compensar la inflación ###
c) Aceptar el riesgo mínimo para incrementar el capital por arriba de la inflación ###
d) Nos gusta invertir asumiendo un nivel de riesgo relativamente alto ###
e) Preferimos inversiones riesgosas que potencialmente ofrezcan altos rendimientos ###
6. ¿De los productos siguientes, en cuál ha invertido tu empresa?
a) Fondos de Inversión (Deuda, Renta Variable, Cobertura) ###
b) Instrumentos negociados en el Mercado de Dinero (Cetes, Bonos, Brems, Pagares Etc.) ###
a) Instrumentos negociados en el Mercado de Capitales (Acciones, obligaciones, etc.) ###
d) Productos derivados ###
7. Comentarios que permiten adecuación del perfil
NOTA: Esta justificación permite al banquero adecuar el perfil resultante del cliente un NIVEL por encima o por debajo con el consentimiento de éste último.
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Perfil del Inversionista: Adecuacion cualitativa de perfil
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(Resultante del cuestionario) (Sustituye el perfil resultante del cuestionario) ### n
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Apoderado/Rep. Legal: d
a
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Firma:
El presente documento contiene un resumen general de la experiencia y conocimiento financiero histórico, de la persona cuyo nombre aparece al [principio/final] del presente
documento (en adelante el “Cliente”). Dicho documento ha sido elaborado por [Banco INVEX, S.A., Institución de Banca Múltiple, INVEX Grupo Financiero] con datos,
declaraciones e información proporcionada exclusivamente por el Cliente o sus representantes que se considera confiable, con base a la aceptación expresa del Cliente del perfil
propuesto. En caso de que el Cliente cuente con un perfilamiento anterior, el resultado de este documento y la aceptación del mismo sustituye al anterior.
La información aquí contenida en ningún caso o supuesto pretende ser una recomendación o asesoría de compra o venta de algún instrumento financiero ni constituye alguna
declaración o garantía a futuro, por lo que la misma en ningún caso se considerará vinculante, ya que dicha información, sólo refleja la experiencia y conocimiento financiero
histórico del Cliente, basada en las propias declaraciones del Cliente y no constituye opinión o análisis del por parte de Banco INVEX, S.A., Institución de Banca Múltiple, INVEX
Grupo Financiero.
Queda prohibido de manera expresa, la distribución total o parcial del presente documento, el cual contiene información confidencial del Cliente, quedando Banco INVEX, S.A.,
Institución de Banca Múltiple, INVEX Grupo Financiero exento de cualquier responsabilidad que se le pudiera atribuir derivado del mal uso que el Cliente le dé a la misma.
INSTRUCCIONES DE LLENADO
INSTRUCCIONES DE LLENADO
1.- Este cuestionario debe ser aplicado o llenado por el titular del contrato.
2.- Seleccionar solo una respuesta por cada sección.
3.- Se deben responder todas las preguntas.
4.- Asegurarse de llenar el campo de fecha de elaboración.
5.- Al imprimirlo hacerlo en la opción de imprimir todo en una sola hoja.
6.- Debe contener la firma de conformidad del cliente.
7.- Hacerlo llegar al Promotor quien a su vez lo turnará al área de Contratos INVEX.
