CUADRO 35 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/

RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 26
OBLIGACIONES SUJETAS A ENCAJE / LIABILITIES SUBJECT TO RESERVE REQUIREMENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS
PROMEDIO /
DEPOSITOS OVERNIGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP (PROMEDIO
DIARIO) /
de febrero de 2018 TOSE I corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III
CAJA /
CTA. CTE. BCRP /
EXIGIBLE / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE /TOSE OVERNIGHT DEPOSITS LIQUIDITY RATIO
VAR. ACUM. MES/ RESERVE REQUIREMENTS/ BCRP (DAILY AVERAGE)
BCRP TOTAL DÉFICIT /
(a) MONTHLY Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ VAULT CASH TOSE
VARIATION (%) DEPOSITS (h) = (f) + (g) SUPERAVIT-
(f) REQUIREMENTS (%) AVERAGE (%)
(g) DEFICIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

30,568,483 -0.7 15,107 30,583,591 113,015 30,696,605 1,466,328 9,900,465 11,366,793 10,967,621 399,172 35.73 737,868 44.55
E. BANCARIAS / COMMERCIAL BANKS

CREDITO 12,298,628 -3.4 6,616 12,305,245 112,233 12,417,477 536,070 3,570,412 4,106,481 4,010,638 95,843 32.30 45,000 38.12
INTERBANK 3,497,825 0.3 0 3,497,825 0 3,497,825 347,695 1,050,589 1,398,284 1,385,077 13,207 39.60 207,692 69.65
CITIBANK 458,210 -4.1 8,491 466,701 0 466,701 9,526 183,221 192,747 178,365 14,381 38.22 117,500 97.78
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 4,759,051 2.3 0 4,759,051 291 4,759,342 130,281 1,784,664 1,914,945 1,808,585 106,360 38.00 19,231 35.51
CONTINENTAL 6,157,636 1.7 0 6,157,636 491 6,158,127 304,720 2,178,517 2,483,237 2,340,147 143,090 38.00 184,615 43.70
COMERCIO 97,816 1.5 0 97,816 0 97,816 4,588 33,336 37,923 37,170 753 38.00 16,154 65.85
FINANCIERO 588,313 0.3 0 588,313 0 588,313 60,431 120,647 181,078 174,218 6,860 29.61 13,077 31.98
INTERAMERICANO 1,331,647 5.1 0 1,331,647 0 1,331,647 30,125 481,982 512,108 506,026 6,082 38.00 0 52.75
MI BANCO 178,172 -2.8 0 178,172 0 178,172 25,375 22,493 47,868 46,318 1,550 26.00 33,126 57.43
GNB PERÚ 6/ 360,953 1.6 0 360,953 0 360,953 3,677 135,481 139,158 137,162 1,996 38.00 20,192 45.60
FALABELLA PERÚ S.A. 84,647 -3.0 0 84,647 0 84,647 6,283 26,036 32,319 32,166 154 38.00 27,385 135.48
RIPLEY 5,275 -8.3 0 5,275 0 5,275 886 1,158 2,044 2,004 40 38.00 4,319 685.33
SANTANDER PERÚ S.A. 638,996 -6.6 0 638,996 0 638,996 4,869 268,411 273,280 267,444 5,836 41.85 34,615 60.14
AZTECA 5,071 -9.1 0 5,071 0 5,071 1,775 461 2,236 1,927 309 38.00 0 67.96
CENCOSUD 707 -5.3 0 707 0 707 28 709 736 269 468 38.00 0 275.72
ICBC PERÚ 105,536 -6.8 0 105,536 0 105,536 0 42,348 42,348 40,104 2,244 38.00 14,962 81.75
NACION 729,099 0.8 0 729,099 0 729,099 30,462 35,373 65,834 65,619 216 9.00 100,769 105.93
COFIDE 2,515 30.3 0 2,515 0 2,515 0 1,272 1,272 956 316 38.00 129,977 0.00
E. FINANCIERAS / FINANCE
COMPANIES 106,904 -5.0 0 106,904 0 106,904 7,685 31,536 39,221 36,965 2,256 34.58 49,287 105.04

CREDISCOTIA FINANCIERA 5/ 56,719 -3.8 0 56,719 0 56,719 3,510 17,610 21,120 19,946 1,174 35.17 16,219 127.99
TFC S.A. 23,075 -11.7 0 23,075 0 23,075 324 9,129 9,453 8,768 685 38.00 923 47.26
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,283 -6.6 0 1,283 0 1,283 135 402 537 487 50 38.00 3,356 342.82
QAPAQ S.A. 7/ 2,241 -5.1 0 2,241 0 2,241 301 1,036 1,336 851 485 38.00 0 79.01
FINANCIERA OH! 0 0.0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 0.00
AMERIKA 0 0.0 0 0 0.00 0 0.00 10 10 0 10 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.0 0 0 0.00 0 0.00 8 8 0 8 0.00 0 26.14
FINANCIERA PROEMPRESA 3,454 -17.2 0 3,454 0.00 3,454 489.32 867 1,356 1,312 43 38.00 1,473 109.93
CONFIANZA S.A.A. 10,395 -0.6 0.00 10,395 0.00 10,395 1,634.90 677 2,312 2,319 -7 22.31 19,354 332.36
FINANCIERA CREDINKA 9,738 -1.0 0.00 9,738 0.00 9,738 1,291.59 1,797 3,089 3,280 -192 33.68 7,962 236.79

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 8 (1 de marzo de 2018).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circular N° 004-2018-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexo 15-A).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria
CUADRO 35 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/

RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31
OBLIGACIONES SUJETAS A ENCAJE / LIABILITIES SUBJECT TO RESERVE REQUIREMENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS
PROMEDIO /
DEPOSITOS OVERNIGHT
BCRP (PROMEDIO
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del DIARIO) /
corto plazo / Régimen Especial / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE /TOSE
OVERNIGHT DEPOSITS
de diciembre de 2017 TOSE I TOSE II TOSE III CTA. CTE. BCRP /
VAR. ACUM. MES/ CAJA / EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS/
BCRP (DAILY AVERAGE) LIQUIDITY RATIO
BCRP TOTAL DÉFICIT /
(a)
MONTHLY
Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ VAULT CASH TOSE
VARIATION (%) DEPOSITS (h) = (f) + (g) SUPERAVIT-
(f) REQUIREMENTS (%) AVERAGE (%)
(g) DEFICIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d)
4/

E. BANCARIAS / COMMERCIAL BANKS 30,163,446 1.6 11,426 30,174,872 237,379 30,412,251 1,351,236 9,890,692 11,241,928 11,116,825 125,103 36.55 1,425,973 45.07

CREDITO 12,007,301 2.9 6,637 12,013,938 228,522 12,242,460 565,275 3,444,309 4,009,584 3,979,009 30,575 32.50 532,258 41.92
INTERBANK 3,425,128 7.3 0 3,425,128 0 3,425,128 307,998 1,075,607 1,383,605 1,376,454 7,151 40.19 264,677 64.04
CITIBANK 639,421 36.0 4,085 643,506 0 643,506 9,594 254,186 263,781 257,811 5,969 40.06 286,061 92.79
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 4,541,400 -2.4 0 4,541,400 8,621 4,550,022 111,308 1,733,667 1,844,975 1,820,871 24,104 40.02 84,677 38.68
CONTINENTAL 6,199,010 -0.9 0 6,199,010 235 6,199,245 232,738 2,199,261 2,431,999 2,391,346 40,653 38.57 88,129 40.85
COMERCIO 99,275 -1.9 0 99,275 0 99,275 4,791 35,319 40,110 39,710 399 40.00 13,694 68.42
FINANCIERO 577,051 -4.6 0 577,051 0 577,051 54,791 119,412 174,203 170,990 3,213 29.63 16,129 31.40
INTERAMERICANO 1,255,352 -0.8 704 1,256,056 0 1,256,056 29,548 481,281 510,828 506,249 4,579 40.30 8,226 43.38
MI BANCO 174,300 2.6 0 174,300 0 174,300 18,306 27,745 46,050 44,666 1,385 25.63 24,853 43.34
GNB PERÚ 6/ 362,790 4.1 0 362,790 0 362,790 3,685 143,036 146,722 145,116 1,606 40.00 18,871 45.54
FALABELLA PERÚ S.A. 89,472 -2.1 0 89,472 0 89,472 6,140 30,142 36,282 35,789 493 40.00 26,010 141.28
RIPLEY 5,874 -0.8 0 5,874 0 5,874 640 1,767 2,407 2,349 58 40.00 3,484 629.07
SANTANDER PERÚ S.A. 677,422 -8.7 0 677,422 0 677,422 4,361 300,681 305,043 302,605 2,437 44.67 31,968 52.35
AZTECA 5,484 -1.7 0 5,484 0 5,484 2,029 539 2,568 2,193 374 40.00 0 72.43
CENCOSUD 821 -2.6 0 821 0 821 31 752 783 328 454 40.00 0 241.04
ICBC PERÚ 103,345 6.5 0 103,345 0 103,345 0 42,989 42,989 41,338 1,651 40.00 26,935 86.27
NACION 732,152 -4.2 0 732,152 0 732,152 28,658 39,864 68,522 65,894 2,628 9.00 108,419 110.11
COFIDE 527 11.1 0 527 0 527 0 302 302 211 91 40.00 80,355 0.00
E. FINANCIERAS / FINANCE
COMPANIES 113,735 -2.3 0 113,735 0 113,735 7,080 35,120 42,200 40,026 2,174 35.19 48,716 108.82

CREDISCOTIA FINANCIERA 5/ 60,689 -4.1 0 60,689 0 60,689 3,357 19,050 22,407 21,343 1,064 35.17 25,213 134.69
TFC S.A. 25,629 0.2 0 25,629 0 25,629 292 10,144 10,436 10,251 185 40.00 0 64.55
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,316 -11.4 0 1,316 0 1,316 95 521 617 526 90 40.00 777 116.03
QAPAQ S.A. 7/ 2,483 -7.6 0 2,483 0 2,483 305 1,154 1,459 993 466 40.00 0 83.60
FINANCIERA OH! 0 0.0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 0.00
AMERIKA 0 0.0 0 0 0.00 0 0.00 10 10 0 10 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.0 0 0 0.00 0 0.00 8 8 0 8 0.00 0 31.34
FINANCIERA PROEMPRESA 2,526 11.0 0 2,526 0.00 2,526 529.45 529 1,059 1,010 48 40.00 1,726 199.75
CONFIANZA S.A.A. 10,576 -0.3 0.00 10,576 0.00 10,576 1,466.71 960 2,426 2,359 67 22.31 17,355 292.68
FINANCIERA CREDINKA 10,518 0.2 0.00 10,518 0.00 10,518 1,034.74 2,744 3,778 3,543 236 33.68 3,645 149.13

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 1 (4 de enero de 2018).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circular N° 030-2017-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria
CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /

de diciembre de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g)
REQUIREMEN TS
S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,398,313 1.1 13,008 30,411,321 135,550 30,546,871 1,072,884 9,422,291 10,495,175 10,365,004 130,172 33.93 1,650,471 43.91
BAN KS
CREDITO 10,866,474 -0.3 9,438 10,875,912 134,479 11,010,391 386,802 2,668,533 3,055,335 3,016,812 38,523 27.40 113,871 35.63
INTERBANK 3,469,268 7.3 0 3,469,268 0 3,469,268 210,367 1,127,061 1,337,429 1,327,630 9,798 38.27 178,710 57.09
CITIBANK 883,939 -4.1 3,570 887,508 0 887,508 8,224 404,918 413,142 406,959 6,183 45.85 414,194 94.79
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 4,974,874 -0.3 0 4,974,874 242 4,975,115 107,735 1,830,881 1,938,616 1,905,998 32,617 38.31 300,742 42.77
CONTINENTAL 6,865,386 3.1 0 6,865,386 16 6,865,402 213,491 2,130,915 2,344,406 2,317,465 26,941 33.76 342,419 42.19
COMERCIO 112,452 -1.8 0 112,452 0 112,452 5,468 50,535 56,003 55,692 311 49.53 20,645 79.81
FINANCIERO 538,874 -4.2 0 538,874 813 539,687 41,871 94,947 136,819 135,125 1,694 25.04 118,387 34.36
INTERAMERICANO 1,188,692 -0.6 0 1,188,692 0 1,188,692 32,207 532,519 564,726 561,846 2,880 47.27 32,903 51.13
MI BANCO 221,045 -1.8 0 221,045 0 221,045 27,028 39,621 66,649 64,618 2,031 29.23 10,097 37.23
GNB PERÚ 6/ 441,095 -1.2 0 441,095 0 441,095 3,861 196,070 199,931 198,795 1,136 45.07 7,258 51.75
FALABELLA PERÚ S.A. 109,533 -0.9 0 109,533 0 109,533 10,866 40,596 51,462 51,073 389 46.63 5,984 103.66
RIPLEY 6,734 -1.9 0 6,734 0 6,734 1,781 1,750 3,531 2,842 689 42.21 8,519 607.67
SANTANDER PERÚ S.A. 678,368 1.9 0 678,368 0 678,368 19,185 281,869 301,054 298,256 2,799 43.97 95,548 58.68
AZTECA 8,618 -1.3 0 8,618 0 8,618 3,975 2,195 6,171 4,256 1,915 49.38 1,194 80.95
CENCOSUD 1,352 -1.0 0 1,352 0 1,352 22 1,175 1,197 703 493 52.01 0 148.60
ICBC PERÚ 31,612 -7.3 0 31,612 0 31,612 0 18,706 18,706 16,933 1,773 53.56 0 61.03
NACION 532,396 3.2 0 532,396 0 532,396 24,769 26,415 51,184 47,916 3,268 9.00 316,871 157.63
COFIDE 449 82.4 0 449 0 449 0 1,133 1,133 186 947 41.32 47,571 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 174,189 -0.7 0 174,189 0 174,189 6,606 66,070 72,675 68,715 3,939 39.45 114,437 94.00

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 105,960 -3.4 0 105,960 0 105,960 2,831 35,448 38,279 37,263 1,016 35.17 72,042 127.39
TFC S.A. 30,508 0.8 0 30,508 0 30,508 479 17,099 17,578 17,333 245 56.82 0 69.33
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,981 0.0 0 1,981 0 1,981 40 1,311 1,351 1,189 142 60.00 333 141.65
QAPAQ S.A. 7/ 5,750 -0.8 0 5,750 0 5,750 406 4,342 4,748 2,895 1,853 50.35 0 125.30
FINANCIERA OH! 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 25.96
AMERIKA 0 0 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 24.92
FINANCIERA PROEMPRESA 3,436 0.3 0 3,436 0.00 3,436 351.37 1,760 2,111 2,062 49 60.00 11,871 100.30
CONFIANZA S.A.A. 13,232 4.6 0.00 13,232 0.00 13,232 1,495.50 1,779 3,274 3,223 51 24.36 22,677 265.46
FINANCIERA CREDINKA 13,323 14.9 0.00 13,323 0.00 13,323 1,002.78 3,518 4,521 4,750 -229 35.65 7,513 86.35

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 1 (5 de enero de 2017).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 19 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP ( PROMEDIO

TOSE III CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /

de diciembre de 2016 TOSE I corto plazo / TOSE II Régimen Especial / CAJA / EXIGIBLE / OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
VAR. ACUM. MES/
BCRP TOTAL DÉFICIT / /TOSE RES E RV E BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) MONTHLY Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ VAULT C ASH RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) REQUIREMEN TS (%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) (g) DE FI CIT
3/
4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,436,798 -4.5 19,814 30,456,612 127,429 30,584,040 1,079,677 10,500,507 11,580,184 10,379,654 1,200,285 33.94 484,205 44.11
BAN KS

CREDITO 10,945,626 -0.2 9,428 10,955,053 127,170 11,082,223 395,739 2,796,272 3,192,011 3,068,558 123,453 27.69 0 36.57
INTERBANK 3,386,635 9.1 0 3,386,635 0 3,386,635 207,413 1,149,142 1,356,555 1,269,787 86,768 37.49 42,105 55.45
CITIBANK 902,158 1.4 1,337 903,495 0 903,495 9,154 551,090 560,244 418,125 142,119 46.28 268,158 94.10
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,050,801 1.8 0 5,050,801 242 5,051,044 110,054 2,222,337 2,332,391 1,940,450 391,941 38.42 0 43.94
CONTINENTAL 6,805,667 1.2 0 6,805,667 17 6,805,684 203,804 2,434,439 2,638,244 2,290,991 347,253 33.66 0 42.16
COMERCIO 112,387 -51.3 9,049 121,436 0 121,436 5,194 52,891 58,085 55,646 2,439 45.82 17,895 79.58
FINANCIERO 542,811 3.5 0 542,811 0 542,811 39,605 144,099 183,705 135,703 48,002 25.00 61,579 32.31
INTERAMERICANO 1,190,277 -50.8 0 1,190,277 0 1,190,277 32,450 555,367 587,817 562,955 24,861 47.30 0 50.60
MI BANCO 222,525 -2.8 0 222,525 0 222,525 35,106 33,295 68,401 65,250 3,151 29.32 9,526 37.63
GNB PERÚ 6/ 445,543 -51.3 0 445,543 0 445,543 3,942 206,556 210,498 200,800 9,698 45.07 0 51.65
FALABELLA PERÚ S.A. 109,388 -1.5 0 109,388 0 109,388 11,890 42,063 53,953 51,006 2,947 46.63 5,211 102.36
RIPLEY 6,757 -1.4 0 6,757 0 6,757 2,041 2,475 4,515 2,858 1,413 42.30 6,626 566.34
SANTANDER PERÚ S.A. 670,529 -5.9 0 670,529 0 670,529 19,175 285,970 305,145 292,768 12,377 43.66 72,474 57.04
AZTECA 8,672 -7.3 0 8,672 0 8,672 4,088 2,340 6,428 4,283 2,145 49.38 632 79.32
CENCOSUD 1,364 -5.7 0 1,364 0 1,364 22 1,250 1,271 709 562 52.01 0 161.57
ICBC PERÚ 35,659 -33.7 0 35,659 0 35,659 0 20,921 20,921 19,765 1,156 55.43 0 60.06

NACION 530,089 3.6 0 530,089 0 530,089 27,875 20,343 48,217 47,708 509 9.00 318,842 156.82
COFIDE 445 4.3 0 445 0 445 0 1,291 1,291 184 1,108 41.32 40,589 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
174,744 -41.5 0 174,744 0 174,744 6,622 64,096 70,718 68,664 2,034 39.29 109,195 90.99

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 107,229 -52.6 0 107,229 0 107,229 2,844 36,418 39,262 37,709 1,552 35.17 68,174 122.29
TFC S.A. 30,841 1.8 0 30,841 0 30,841 490 14,361 14,851 17,567 -2,716 56.96 0 60.38
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,981 0.0 0 1,981 0 1,981 39 1,475 1,514 1,189 305 60.00 0 106.60
QAPAQ S.A. 7/ 5,764 -50.7 0 5,764 0 5,764 399 4,343 4,741 2,905 1,836 50.40 0 127.06
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 26.16
AMERIKA 0 0 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 26.97
FINANCIERA PROEMPRESA 3,421 -0.6 0 3,421 0.00 3,421 364.45 1,741 2,106 2,053 53 60.00 12,074 101.71
CONFIANZA S.A. 12,995 2.6 0.00 12,995 0.00 12,995 1,434.26 1,755 3,189 3,058 132 23.53 22,605 270.28
FINANCIERA CREDINKA 12,514 -0.8 0.00 12,514 0.00 12,514 1,051.74 3,191 4,242 4,184 59 33.43 6,342 83.18

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 48 (23 de diciembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.

4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 12 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de diciembre de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS
LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g)
REQUIREMEN TS
S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,315,316 -4.8 21,699 30,337,016 128,330 30,465,346 1,098,657 10,554,447 11,653,104 10,310,421 1,342,445 33.84 301,842 44.47
BAN KS
CREDITO 10,926,910 -0.3 9,412 10,936,322 128,071 11,064,394 401,443 2,705,209 3,106,651 3,055,900 50,751 27.62 0 37.34
INTERBANK 3,347,401 7.8 0 3,347,401 0 3,347,401 208,537 1,154,494 1,363,031 1,242,323 120,708 37.11 0 55.35
CITIBANK 900,045 1.2 0 900,045 0 900,045 10,479 639,176 649,655 415,977 233,678 46.22 182,917 95.73
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,071,857 2.2 0 5,071,857 242 5,072,099 113,550 2,264,733 2,378,284 1,950,004 428,280 38.45 0 44.55
CONTINENTAL 6,709,786 -0.2 0 6,709,786 17 6,709,803 200,206 2,403,321 2,603,527 2,248,486 355,041 33.51 0 42.12
COMERCIO 112,852 -51.1 12,287 125,139 0 125,139 5,228 54,436 59,665 55,971 3,693 44.73 15,833 79.46
FINANCIERO 546,758 4.3 0 546,758 0 546,758 38,450 184,861 223,312 136,690 86,622 25.00 25,000 32.46
INTERAMERICANO 1,187,084 -50.9 0 1,187,084 0 1,187,084 32,503 546,038 578,542 560,720 17,822 47.24 0 50.14
MI BANCO 223,659 -2.3 0 223,659 0 223,659 44,974 24,875 69,849 65,734 4,115 29.39 10,583 38.06
GNB PERÚ 6/ 450,537 -50.8 0 450,537 0 450,537 3,993 214,144 218,137 203,051 15,086 45.07 0 52.56
FALABELLA PERÚ S.A. 109,652 -1.3 0 109,652 0 109,652 13,874 47,024 60,898 51,129 9,769 46.63 5,042 102.06
RIPLEY 6,775 -1.2 0 6,775 0 6,775 2,034 1,268 3,302 2,871 194 42.38 7,550 542.64
SANTANDER PERÚ S.A. 673,870 -5.4 0 673,870 0 673,870 19,173 291,982 311,155 295,108 16,047 43.79 54,917 55.50
AZTECA 8,692 -7.1 0 8,692 0 8,692 4,190 2,266 6,457 4,292 2,164 49.38 0 78.81
CENCOSUD 1,366 -5.5 0 1,366 0 1,366 22 1,203 1,225 711 514 52.01 0 168.06
ICBC PERÚ 38,072 -29.2 0 38,072 0 38,072 0 19,415 19,415 21,455 -2,039 56.35 0 60.16
NACION 523,170 2.3 0 523,170 0 523,170 30,673 17,048 47,721 47,085 636 9.00 310,250 157.90
COFIDE 442 3.7 0 442 0 442 0 894 894 183 711 41.32 40,083 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 176,264 -41.0 0 176,264 0 176,264 6,586 62,516 69,102 69,281 -199 39.31 105,392 89.51

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 108,511 -52.0 0 108,511 0 108,511 2,845 37,485 40,330 38,160 2,169 35.17 64,508 117.87
TFC S.A. 31,034 2.4 0 31,034 0 31,034 490 11,633 12,123 17,702 -5,579 57.04 0 57.35
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,981 0.0 0 1,981 0 1,981 38 1,513 1,551 1,189 344 60.00 0 108.14
QAPAQ S.A. 7/ 5,771 -50.6 0 5,771 0 5,771 399 4,343 4,742 2,910 1,832 50.42 0 127.30
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 26.43
AMERIKA 0 0 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 27.79
FINANCIERA PROEMPRESA 3,416 -0.8 0 3,416 0.00 3,416 370.48 1,804 2,175 2,050 125 60.00 12,125 102.59
CONFIANZA S.A. 12,701 0.3 0.00 12,701 0.00 12,701 1,389.56 1,637 3,027 2,852 175 22.46 22,500 274.68
FINANCIERA CREDINKA 12,850 1.9 0.00 12,850 0.00 12,850 1,053.43 3,288 4,341 4,419 -78 34.39 6,258 83.57

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 47 (16 de diciembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 30 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / CTA. CTE. BCRP / EXIGIBLE / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de noviembre de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL DÉFICIT / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS
BCRP (DAILY AVERAGE) LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g)
REQUIREMEN TS
S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,047,392 -1.7 17,369 30,064,761 123,165 30,187,926 1,103,304 9,145,721 10,249,025 10,153,994 94,782 33.64 1,968,513 44.04
BAN KS
CREDITO 10,962,366 -1.7 9,435 10,971,802 122,857 11,094,659 348,599 2,752,650 3,101,248 3,078,124 23,124 27.74 732,000 39.60
INTERBANK 3,104,983 1.2 0 3,104,983 0 3,104,983 223,134 857,360 1,080,494 1,072,630 7,864 34.55 30,000 50.25
CITIBANK 889,538 -2.3 7,934 897,472 0 897,472 10,140 408,536 418,676 412,589 6,087 45.97 427,667 98.67
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 4,962,560 -3.5 0 4,962,560 242 4,962,802 123,807 1,802,678 1,926,485 1,900,411 26,074 38.29 393,333 43.56
CONTINENTAL 6,723,843 -1.5 0 6,723,843 65 6,723,909 234,052 2,035,685 2,269,737 2,254,742 14,995 33.53 218,333 40.21
COMERCIO 115,419 -0.2 0 115,419 0 115,419 5,692 52,255 57,947 57,768 178 50.05 16,833 80.29
FINANCIERO 524,395 1.7 0 524,395 0 524,395 38,976 94,262 133,238 131,099 2,140 25.00 37,333 25.02
INTERAMERICANO 1,210,041 -1.0 0 1,210,041 0 1,210,041 34,588 545,965 580,553 576,790 3,763 47.67 8,333 48.85
MI BANCO 228,950 -4.6 0 228,950 0 228,950 42,374 27,726 70,100 67,992 2,107 29.70 11,733 38.22
GNB PERÚ 6/ 457,408 0.0 0 457,408 0 457,408 2,873 204,498 207,371 206,147 1,224 45.07 8,167 51.01
FALABELLA PERÚ S.A. 111,092 -0.2 0 111,092 0 111,092 13,681 38,572 52,254 51,800 453 46.63 5,183 102.38
RIPLEY 6,856 0.5 0 6,856 0 6,856 2,045 1,484 3,529 2,928 353 42.70 7,707 537.16
SANTANDER PERÚ S.A. 712,250 -6.5 0 712,250 0 712,250 19,207 305,755 324,962 321,973 2,989 45.21 70,300 58.34
AZTECA 9,356 -27.2 0 9,356 0 9,356 4,121 2,244 6,365 4,620 1,744 49.38 1,090 82.45
CENCOSUD 1,446 1.3 0 1,446 0 1,446 16 1,524 1,541 752 789 52.01 0 189.34
ICBC PERÚ 26,891 -20.0 0 26,891 0 26,891 0 14,526 14,526 13,628 898 50.68 500 53.28
NACION 511,605 13.4 0 511,605 0 511,605 29,402 19,343 48,745 46,044 2,701 9.00 306,067 164.33
COFIDE 427 73.3 0 427 0 427 0 778 778 176 601 41.32 27,150 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
179,855 -3.5 0 179,855 0 179,855 6,620 69,605 76,225 70,228 5,973 39.05 102,617 88.93

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 113,003 -4.8 0 113,003 0 113,003 2,775 38,028 40,803 39,740 1,063 35.17 63,690 117.41
TFC S.A. 30,309 1.2 0 30,309 0 30,309 607 16,851 17,457 17,194 263 56.73 1,100 71.13
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,981 -0.9 0 1,981 0 1,981 43 1,349 1,392 1,189 179 60.00 0 85.91
QAPAQ S.A. 7/ 5,844 -0.6 0 5,844 0 5,844 408 4,673 5,081 2,961 2,120 50.67 0 122.48
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 25.11
AMERIKA 0 0 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 27.08
FINANCIERA PROEMPRESA 3,442 0.4 0 3,442 0.00 3,442 335.34 1,774 2,109 2,065 44 60.00 12,470 91.36
CONFIANZA S.A. 12,664 0.0 0.00 12,664 0.00 12,664 1,396.13 1,495 2,891 2,826 65 22.31 20,333 274.85
FINANCIERA CREDINKA 12,612 -8.1 0.00 12,612 0.00 12,612 1,056.04 4,622 5,678 4,252 1,426 33.72 5,023 79.42

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 46 (9 de diciembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.
Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).
Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 28 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /
de noviembre de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E
OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g)
REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,052,726 -1.7 17,782 30,070,508 122,135 30,192,644 1,105,271 9,324,575 10,429,847 10,155,856 273,740 33.64 1,807,261 44.02
BAN KS

CREDITO 10,962,907 -1.7 9,439 10,972,346 121,824 11,094,170 346,201 2,781,511 3,127,712 3,077,988 49,723 27.74 727,857 39.68
INTERBANK 3,099,776 1.0 0 3,099,776 0 3,099,776 224,525 858,116 1,082,641 1,068,986 13,655 34.49 17,857 49.95
CITIBANK 888,830 -2.4 8,343 897,173 0 897,173 10,122 419,910 430,031 412,298 17,734 45.96 416,071 98.66
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 4,961,564 -3.5 0 4,961,564 242 4,961,807 123,408 1,850,578 1,973,986 1,899,960 74,026 38.29 353,571 43.56
CONTINENTAL 6,733,228 -1.4 0 6,733,228 69 6,733,297 237,266 2,103,333 2,340,599 2,258,904 81,695 33.55 145,214 40.11
COMERCIO 115,492 -0.1 0 115,492 0 115,492 5,716 53,836 59,552 57,819 1,733 50.06 15,071 80.33
FINANCIERO 522,413 1.3 0 522,413 0 522,413 39,187 97,611 136,798 130,603 6,194 25.00 31,429 24.71
INTERAMERICANO 1,210,234 -1.0 0 1,210,234 0 1,210,234 34,723 554,143 588,866 576,925 11,941 47.67 0 48.79
MI BANCO 229,328 -4.5 0 229,328 0 229,328 42,251 28,185 70,436 68,154 2,282 29.72 11,643 38.26
GNB PERÚ 6/ 458,134 0.1 0 458,134 0 458,134 2,827 206,776 209,603 206,475 3,129 45.07 6,429 51.02
FALABELLA PERÚ S.A. 111,079 -0.2 0 111,079 0 111,079 13,672 38,177 51,849 51,794 55 46.63 5,554 102.43
RIPLEY 6,856 0.5 0 6,856 0 6,856 2,047 1,491 3,538 2,927 360 42.70 7,679 537.66
SANTANDER PERÚ S.A. 715,624 -6.0 0 715,624 0 715,624 19,213 312,533 331,747 324,335 7,412 45.32 67,536 58.73
AZTECA 9,401 -26.8 0 9,401 0 9,401 4,098 2,395 6,493 4,643 1,851 49.38 993 82.41
CENCOSUD 1,449 1.5 0 1,449 0 1,449 16 1,493 1,509 754 756 52.01 0 187.73
ICBC PERÚ 26,410 -21.4 0 26,410 0 26,410 0 14,485 14,485 13,291 1,194 50.33 357 53.09
NACION 510,293 13.1 0 510,293 0 510,293 29,387 18,183 47,570 45,926 1,644 9.00 305,143 164.57
COFIDE 426 73.0 0 426 0 426 0 797 797 176 621 41.32 27,232 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 180,146 -3.3 0 180,146 0 180,146 6,616 70,484 77,100 70,354 6,722 39.05 102,246 88.95

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 113,225 -4.6 0 113,225 0 113,225 2,759 38,156 40,915 39,818 1,097 35.17 63,557 117.50
TFC S.A. 30,292 1.1 0 30,292 0 30,292 613 17,462 18,075 17,182 893 56.72 1,000 71.71
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,981 -0.9 0 1,981 0 1,981 43 1,343 1,387 1,189 173 60.00 0 83.43
QAPAQ S.A. 7/ 5,847 -0.5 0 5,847 0 5,847 409 4,696 5,105 2,963 2,142 50.68 0 122.14
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 25.05
AMERIKA 0 0 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 27.18
FINANCIERA PROEMPRESA 3,444 0.5 0 3,444 0.00 3,444 330.82 1,774 2,105 2,066 39 60.00 12,557 91.07
CONFIANZA S.A. 12,665 0.0 0.00 12,665 0.00 12,665 1,399.46 1,520 2,920 2,827 93 22.32 20,143 274.68
FINANCIERA CREDINKA 12,692 -7.5 0.00 12,692 0.00 12,692 1,062.50 4,718 5,781 4,308 1,473 33.95 4,989 79.32

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 45 (2 de diciembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 21 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO
DIARIO) /
corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT-
de noviembre de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E
OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
Short term foreign loans RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g)
REQUIREMEN TS
S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,093,539 -1.6 12,852 30,106,392 118,559 30,224,950 1,126,981 10,036,417 11,163,398 10,163,573 999,570 33.63 1,156,710 43.86
BAN KS

CREDITO 10,944,225 -1.8 9,435 10,953,659 118,230 11,071,889 342,873 2,970,543 3,313,416 3,063,111 250,304 27.67 603,810 39.75
INTERBANK 3,082,845 0.4 0 3,082,845 0 3,082,845 229,642 851,349 1,080,990 1,057,134 23,856 34.29 14,286 49.62
CITIBANK 889,588 -2.3 3,418 893,006 0 893,006 10,059 496,979 507,038 410,366 96,672 45.95 331,429 98.49
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 4,983,390 -3.1 0 4,983,390 242 4,983,632 122,304 2,108,623 2,230,927 1,909,863 321,065 38.32 85,714 42.64
CONTINENTAL 6,782,864 -0.6 0 6,782,864 86 6,782,950 257,174 2,245,353 2,502,527 2,280,917 221,610 33.63 0 39.95
COMERCIO 115,423 -0.2 0 115,423 0 115,423 5,816 53,611 59,426 57,771 1,655 50.05 14,381 80.38
FINANCIERO 516,814 0.2 0 516,814 0 516,814 40,599 115,152 155,751 129,204 26,548 25.00 8,571 24.09
INTERAMERICANO 1,213,061 -0.8 0 1,213,061 0 1,213,061 35,213 567,213 602,426 578,904 23,522 47.72 0 49.51
MI BANCO 231,676 -3.5 0 231,676 0 231,676 41,553 30,802 72,355 69,156 3,200 29.85 11,810 38.87
GNB PERÚ 6/ 459,796 0.5 0 459,796 0 459,796 2,699 213,425 216,125 207,299 8,826 45.08 0 50.89
FALABELLA PERÚ S.A. 111,003 -0.3 0 111,003 0 111,003 13,651 38,634 52,285 51,759 526 46.63 5,571 101.97
RIPLEY 6,838 0.3 0 6,838 0 6,838 2,052 1,424 3,475 2,915 305 42.63 7,762 532.71
SANTANDER PERÚ S.A. 721,747 -5.2 0 721,747 0 721,747 19,256 325,248 344,503 328,622 15,882 45.53 72,190 60.82
AZTECA 9,611 -25.2 0 9,611 0 9,611 4,076 2,356 6,433 4,746 1,686 49.38 1,186 82.58
CENCOSUD 1,437 0.7 0 1,437 0 1,437 15 1,282 1,296 747 549 52.01 0 169.49
ICBC PERÚ 23,220 -30.9 0 23,220 0 23,220 0 14,423 14,423 11,058 3,365 47.62 0 52.30
NACION 503,626 11.7 0 503,626 0 503,626 29,279 18,663 47,941 45,326 2,615 9.00 299,762 167.34
COFIDE 423 71.9 0 423 0 423 0 761 761 175 586 41.32 20,195 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
180,916 -2.9 0 180,916 0 180,916 6,676 71,973 78,648 70,749 7,873 39.11 98,748 88.05

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 113,636 -4.2 0 113,636 0 113,636 2,766 38,250 41,016 39,963 1,053 35.17 61,967 115.84
TFC S.A. 30,168 0.7 0 30,168 0 30,168 646 18,232 18,879 17,096 1,783 56.67 238 71.81
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,982 -0.9 0 1,982 0 1,982 46 1,349 1,394 1,189 178 60.00 0 81.42
QAPAQ S.A. 7/ 5,857 -0.3 0 5,857 0 5,857 412 4,813 5,225 2,970 2,255 50.71 0 120.01
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 25.18
AMERIKA 0 0 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 28.00
FINANCIERA PROEMPRESA 3,449 0.6 0 3,449 0.00 3,449 318.09 1,841 2,159 2,069 90 60.00 12,533 89.82
CONFIANZA S.A. 12,664 0.0 0.00 12,664 0.00 12,664 1,426.68 1,511 2,937 2,826 111 22.31 19,357 274.28
FINANCIERA CREDINKA 13,160 -4.1 0.00 13,160 0.00 13,160 1,061.73 5,164 6,226 4,636 1,590 35.23 4,652 77.06

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 44 (25 de noviembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

de octubre de 2016 TOSE I corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / CTA. CTE. BCRP / EXIGIBLE / SUPERÁVIT- DIARIO) /
LIQUIDITYRATIO
VAR. ACUM. MES/
BCRP TOTAL DÉFICIT / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS
BCRP (DAILY AVERAGE)
MONTHLY Short term foreign loans VAULT C ASH RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL
BAN KS
30,410,185 0.3 22,751 30,432,937 112,211 30,545,147 1,106,928 9,343,347 10,450,275 10,342,553 107,587 33.86 1,498,603 42.08

CREDITO 10,918,790 3.4 9,375 10,928,165 110,828 11,038,994 345,388 2,717,574 3,062,962 3,041,576 21,386 27.55 268,581 35.22
INTERBANK 3,181,912 -5.7 0 3,181,912 0 3,181,912 243,699 893,239 1,136,938 1,126,481 10,457 35.40 234,839 54.15

CITIBANK 930,369 -3.1 6,118 936,487 0 936,487 9,674 437,185 446,859 440,263 6,597 47.01 315,419 86.12
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,058,060 -0.1 0 5,058,060 243 5,058,303 115,491 1,850,984 1,966,475 1,943,744 22,731 38.43 390,323 42.01

CONTINENTAL 6,842,126 -1.0 7,258 6,849,385 1,139 6,850,524 227,169 2,098,589 2,325,758 2,311,344 14,414 33.74 115,267 38.59
COMERCIO 116,622 -0.7 0 116,622 0 116,622 5,506 53,296 58,802 58,610 192 50.26 14,871 80.31
FINANCIERO 536,607 2.1 0 536,607 0 536,607 38,849 99,521 138,370 134,152 4,218 25.00 40,645 25.44
INTERAMERICANO 1,246,070 -0.6 0 1,246,070 0 1,246,070 38,483 578,056 616,540 602,010 14,529 48.31 0 50.66
MI BANCO 238,379 -1.4 0 238,379 0 238,379 41,307 33,732 75,039 72,017 3,022 30.21 11,903 38.29
GNB PERÚ 6/ 456,547 -2.8 0 456,547 0 456,547 2,613 205,296 207,909 205,760 2,150 45.07 0 48.39
FALABELLA PERÚ S.A. 111,532 0.8 0 111,532 0 111,532 13,295 39,014 52,309 52,005 304 46.63 15,468 101.28
RIPLEY 6,932 0.5 0 6,932 0 6,932 1,932 1,875 3,807 2,981 690 43.00 7,394 485.22

SANTANDER PERÚ S.A. 725,166 7.6 0 725,166 0 725,166 19,419 314,197 333,616 331,015 2,601 45.65 79,258 59.96
AZTECA 13,085 -9.7 0 13,085 0 13,085 4,090 3,459 7,549 6,462 1,087 49.38 3,403 85.67

CENCOSUD 1,460 0.2 0 1,460 0 1,460 14 1,785 1,799 759 1,040 52.01 0 224.97
ICBC PERÚ 26,527 -31.3 0 26,527 0 26,527 0 15,543 15,543 13,373 2,170 50.41 1,233 63.80
NACION 490,887 -2.3 0 490,887 0 490,887 27,023 23,196 50,219 44,180 6,039 9.00 277,871 184.65

COFIDE 610 147.8 0 610 0 610 0 740 740 252 488 41.32 19,035 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
189,858 -0.9 0 189,858 0 189,858 6,469 72,331 78,800 74,464 4,315 39.22 110,458 82.10

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 121,256 -1.0 0 121,256 0 121,256 2,813 41,154 43,967 42,754 1,213 35.26 69,665 117.37

TFC S.A. 30,163 0.7 0 30,163 0 30,163 583 16,763 17,345 17,092 253 56.67 484 70.22
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 2,012 0.7 0 2,012 0 2,012 40 1,303 1,343 1,207 115 60.00 0 90.73

QAPAQ S.A. 7/ 6,019 -1.6 0 6,019 0 6,019 443 4,375 4,817 3,084 1,734 51.23 0 119.46
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 24.15
AMERIKA 0 0 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 31.22
FINANCIERA PROEMPRESA 3,441 -1.4 0 3,441 0.00 3,441 341.18 1,778 2,119 2,065 54 60.00 11,529 84.28
CONFIANZA S.A. 12,851 -1.2 0.00 12,851 0.00 12,851 1,329.76 1,627 2,956 2,957 0 23.01 17,952 280.51
FINANCIERA CREDINKA 14,116 -3.2 0.00 14,116 0.00 14,116 919.57 4,520 5,440 5,305 134 37.58 10,829 95.91

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 43 (11 de noviembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY

(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/

RATIO DE LIQUIDEZ

OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS
Del 1 al 28 DEPOSITO S OVERN IGHT PROMEDIO /
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP ( PROMEDIO
DIARIO) /
de octubre de 2016 TOSE I corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
VAR. ACUM. MES/ CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) MONTHLY Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT /
D EPOSITS (h ) = (f) + (g) RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) REQUIREMEN TS (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d)
4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,387,006 0.2 23,896 30,410,902 109,459 30,520,361 1,104,846 9,448,970 10,553,816 10,326,754 226,932 33.84 1,353,493 41.98
BAN KS

CREDITO 10,887,780 3.1 9,367 10,897,147 108,035 11,005,182 343,418 2,625,949 2,969,367 3,018,469 -49,102 27.43 276,643 34.70

INTERBANK 3,193,738 -5.0 0 3,193,738 0 3,193,738 245,800 912,861 1,158,660 1,134,759 23,902 35.53 245,000 54.63

CITIBANK 932,870 -2.8 6,493 939,363 0 939,363 9,652 462,993 472,645 442,201 30,444 47.07 287,429 85.60

SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,045,509 -0.4 0 5,045,509 243 5,045,752 115,209 1,915,859 2,031,067 1,938,049 93,018 38.41 321,429 42.03

CONTINENTAL 6,846,242 -1.4 8,036 6,854,278 1,181 6,855,459 225,408 2,178,707 2,404,114 2,313,579 90,536 33.75 46,929 38.67

COMERCIO 116,737 -0.6 0 116,737 0 116,737 5,471 54,420 59,891 58,691 1,200 50.28 15,679 80.29

FINANCIERO 538,345 2.5 0 538,345 0 538,345 38,445 96,999 135,444 134,586 858 25.00 45,000 25.58

INTERAMERICANO 1,247,768 -0.4 0 1,247,768 0 1,247,768 38,809 581,861 620,670 603,199 17,471 48.34 0 50.73

MI BANCO 238,081 -1.5 0 238,081 0 238,081 41,309 33,987 75,296 71,890 3,406 30.20 11,857 38.22

GNB PERÚ 6/ 456,922 -2.7 0 456,922 0 456,922 2,607 205,772 208,379 205,928 2,451 45.07 0 48.38

FALABELLA PERÚ S.A. 111,552 1.0 0 111,552 0 111,552 13,260 38,938 52,198 52,015 184 46.63 16,339 101.50

RIPLEY 6,943 1.6 0 6,943 0 6,943 1,926 1,995 3,921 2,988 803 43.04 7,411 486.60

SANTANDER PERÚ S.A. 723,008 7.4 0 723,008 0 723,008 19,434 317,160 336,594 329,504 7,090 45.57 75,464 59.84

AZTECA 13,108 -9.5 0 13,108 0 13,108 4,084 3,576 7,660 6,473 1,187 49.38 3,279 85.30

CENCOSUD 1,464 0.4 0 1,464 0 1,464 14 1,882 1,896 761 1,135 52.01 0 235.38

ICBC PERÚ 26,939 -30.2 0 26,939 0 26,939 0 16,012 16,012 13,661 2,351 50.71 1,036 64.28

NACION 486,936 -4.0 0 486,936 0 486,936 26,950 22,762 49,712 43,824 5,888 9.00 273,714 181.90

COFIDE 631 -20.3 0 631 0 631 0 657 657 261 397 41.32 18,646 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E 190,208 -0.5 0 190,208 0 190,208 6,475 74,163 80,638 74,708 5,909 39.28 110,083 82.77
COMPAN IE S

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 121,516 -0.7 0 121,516 0 121,516 2,802 41,841 44,643 42,936 1,707 35.33 69,746 117.41

TFC S.A. 30,166 1.9 0 30,166 0 30,166 604 17,665 18,269 17,094 1,175 56.67 214 70.85
 COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 2,016 0.8 0 2,016 0 2,016 40 1,321 1,360 1,209 130 60.00 0 91.66

QAPAQ S.A. 7/ 6,035 -1.3 0 6,035 0 6,035 444 4,352 4,796 3,094 1,701 51.28 0 118.83

FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 24.13

AMERIKA 0 0 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00

FINANCIERA MAF 0 0 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 31.63

FINANCIERA PROEMPRESA 3,443 -1.3 0 3,443 0.00 3,443 341.72 1,771 2,113 2,066 47 60.00 11,532 84.46

CONFIANZA S.A. 12,871 -1.1 0.00 12,871 0.00 12,871 1,320.58 1,706 3,026 2,971 55 23.08 17,554 283.09

FINANCIERA CREDINKA 14,162 -2.9 0.00 14,162 0.00 14,162 923.82 4,694 5,617 5,337 280 37.69 11,036 96.89

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 42 (4 de noviembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 24 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP ( PROMEDIO
CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /
de octubre de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/
corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ VAULT C ASH D EPOSITS (h ) = (f) + (g) RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,344,933 0.0 25,180 30,370,113 105,892 30,476,005 1,102,769 9,646,832 10,749,601 10,293,432 456,045 33.78 1,140,450 41.64
BAN KS

CREDITO 10,853,277 2.8 9,353 10,862,630 104,416 10,967,046 340,990 2,501,973 2,842,962 2,992,500 -149,538 27.29 301,292 34.05
INTERBANK 3,205,524 -4.7 0 3,205,524 0 3,205,524 249,334 973,200 1,222,534 1,143,009 79,524 35.66 225,000 55.47
CITIBANK 936,620 -2.4 6,452 943,072 0 943,072 9,623 497,133 506,756 444,805 61,951 47.17 255,417 85.13
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,031,661 -0.7 0 5,031,661 243 5,031,904 114,847 2,098,426 2,213,273 1,931,766 281,508 38.39 166,667 42.50
CONTINENTAL 6,833,865 -1.6 9,375 6,843,240 1,233 6,844,473 222,869 2,217,973 2,440,841 2,308,787 132,054 33.73 10,083 38.03
COMERCIO 116,923 -0.4 0 116,923 0 116,923 5,413 55,390 60,803 58,821 1,982 50.31 18,292 80.28
FINANCIERO 539,011 2.6 0 539,011 0 539,011 37,912 91,792 129,705 126,295 3,410 23.43 52,500 25.80
INTERAMERICANO 1,250,243 -0.2 0 1,250,243 0 1,250,243 39,233 582,171 621,405 604,932 16,473 48.39 0 50.38
MI BANCO 239,633 -0.9 0 239,633 0 239,633 41,283 34,483 75,765 72,552 3,213 30.28 11,875 38.07
GNB PERÚ 6/ 457,509 -2.6 0 457,509 0 457,509 2,614 207,344 209,959 206,193 3,766 45.07 0 48.59
FALABELLA PERÚ S.A. 111,565 1.0 0 111,565 0 111,565 13,200 38,184 51,384 52,021 -637 46.63 17,500 101.62
RIPLEY 6,943 1.6 0 6,943 0 6,943 1,921 2,235 4,156 2,988 1,043 43.04 7,333 490.98
SANTANDER PERÚ S.A. 719,448 6.8 0 719,448 0 719,448 19,457 323,032 342,488 327,012 15,476 45.45 71,083 59.93
AZTECA 13,039 -10.0 0 13,039 0 13,039 4,060 3,590 7,650 6,439 1,211 49.38 3,200 85.13
CENCOSUD 1,466 0.6 0 1,466 0 1,466 14 1,924 1,938 763 1,175 52.01 0 238.24
ICBC PERÚ 28,206 -27.0 0 28,206 0 28,206 0 17,981 17,981 14,549 3,433 51.58 208 65.64
NACION 483,495 -4.6 0 483,495 0 483,495 26,874 22,829 49,703 43,515 6,189 9.00 259,542 175.65
COFIDE 667 -15.6 0 667 0 667 0 629 629 286 343 42.89 17,700 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
190,573 -0.3 0 190,573 0 190,573 6,475 75,768 82,243 74,963 7,259 39.34 110,704 85.34

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 121,672 -0.6 0 121,672 0 121,672 2,775 42,901 45,676 43,045 2,631 35.38 69,788 117.44
TFC S.A. 30,240 2.2 0 30,240 0 30,240 628 17,968 18,596 17,146 1,451 56.70 167 71.24
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 2,021 1.1 0 2,021 0 2,021 39 1,346 1,386 1,213 152 60.00 0 92.06
QAPAQ S.A. 7/ 6,048 -1.1 0 6,048 0 6,048 444 4,352 4,796 3,104 1,692 51.32 0 120.12
FINANCIERA OH! 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 24.09
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 32.09
FINANCIERA PROEMPRESA 3,443 -1.3 0.00 3,443 0.00 3,443 339.54 1,823 2,162 2,066 96 60.00 11,458 84.71
CONFIANZA S.A. 12,910 -0.8 0.00 12,910 0.00 12,910 1,315.24 1,794 3,110 2,998 112 23.22 18,146 285.02
FINANCIERA CREDINKA 14,239 -2.3 0.00 14,239 0.00 14,239 934.35 4,770 5,704 5,391 313 37.86 11,146 97.39

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 41 (28 de octubre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 17 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /

de octubre de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E
OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g)
REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,314,264 -0.1 16,805 30,331,069 99,640 30,430,709 1,101,926 10,096,233 11,198,159 10,272,202 925,838 33.76 653,718 41.64
BAN KS

CREDITO 10,808,886 2.4 9,321 10,818,207 97,844 10,916,051 336,993 2,529,877 2,866,870 2,958,124 -91,254 27.10 186,176 33.53
INTERBANK 3,243,102 -3.6 0 3,243,102 0 3,243,102 258,062 1,066,648 1,324,710 1,169,314 155,396 36.06 129,412 54.85
CITIBANK 942,806 -1.8 7,484 950,291 0 950,291 9,583 574,231 583,814 449,652 134,162 47.32 160,000 82.82
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,014,033 -1.0 0 5,014,033 243 5,014,276 114,768 2,333,009 2,447,777 1,923,767 524,009 38.37 0 43.75
CONTINENTAL 6,819,462 -1.8 0 6,819,462 1,553 6,821,015 218,568 2,217,229 2,435,798 2,297,874 137,923 33.69 14,235 37.77
COMERCIO 117,142 -0.2 0 117,142 0 117,142 5,171 56,932 62,103 58,974 3,128 50.34 17,000 80.23
FINANCIERO 535,972 2.1 0 535,972 0 535,972 37,499 90,403 127,903 124,168 3,735 23.17 50,588 25.54
INTERAMERICANO 1,256,150 0.2 0 1,256,150 0 1,256,150 39,051 588,593 627,644 609,067 18,577 48.49 0 50.27
MI BANCO 239,805 -0.8 0 239,805 0 239,805 41,159 36,597 77,756 72,626 5,130 30.29 9,882 38.04
GNB PERÚ 6/ 460,404 -2.0 0 460,404 0 460,404 2,607 208,942 211,548 207,724 3,824 45.12 0 48.94
FALABELLA PERÚ S.A. 111,168 0.6 0 111,168 0 111,168 13,071 39,701 52,772 51,836 936 46.63 15,882 101.96
RIPLEY 6,934 1.5 0 6,934 0 6,934 1,915 2,923 4,838 2,982 1,737 43.01 6,818 498.83
SANTANDER PERÚ S.A. 712,772 5.9 0 712,772 0 712,772 19,440 324,628 344,067 322,339 21,729 45.22 60,588 58.85
AZTECA 13,219 -8.8 0 13,219 0 13,219 4,024 3,875 7,899 6,528 1,370 49.38 3,135 85.56
CENCOSUD 1,464 0.5 0 1,464 0 1,464 14 1,835 1,849 761 1,088 52.01 0 226.36
ICBC PERÚ 30,944 -19.9 0 30,944 0 30,944 0 20,812 20,812 16,465 4,347 53.21 0 68.86
NACION 488,687 -3.6 0 488,687 0 488,687 26,545 21,802 48,347 43,982 4,365 9.00 259,235 174.41
COFIDE 775 -2.1 0 775 0 775 0 675 675 361 313 46.64 14,512 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
191,234 0.0 0 191,234 0 191,234 6,439 78,395 84,834 75,426 9,389 39.44 105,524 85.34

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 121,842 -0.5 0 121,842 0 121,842 2,738 45,721 48,459 43,164 5,295 35.43 67,118 117.54
TFC S.A. 30,582 3.3 0 30,582 0 30,582 631 17,547 18,178 17,385 792 56.85 235 72.13
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 2,021 1.1 0 2,021 0 2,021 39 1,435 1,473 1,213 241 60.00 0 95.30
QAPAQ S.A. 7/ 6,074 -0.7 0 6,074 0 6,074 440 4,352 4,792 3,122 1,670 51.40 0 121.87
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 23.91
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 31.54
FINANCIERA PROEMPRESA 3,445 -1.3 0.00 3,445 0.00 3,445 329.81 1,859 2,188 2,067 122 60.00 11,112 81.29
CONFIANZA S.A. 12,969 -0.3 0.00 12,969 0.00 12,969 1,292.56 1,995 3,288 3,040 248 23.44 15,882 281.47
FINANCIERA CREDINKA 14,301 -1.9 0.00 14,301 0.00 14,301 969.22 4,674 5,643 5,435 208 38.00 11,176 97.43

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 40 (21 de octubre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 10 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /

de octubre de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS
LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g) RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f) REQUIREMEN TS S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,424,459 0.3 10,852 30,435,311 88,920 30,524,231 1,108,387 10,381,518 11,489,904 10,318,728 1,171,065 33.81 420,910 41.63
BAN KS
CREDITO 10,735,067 1.7 9,260 10,744,327 86,197 10,830,524 327,077 2,531,522 2,858,599 2,900,597 -41,998 26.78 45,900 32.81
INTERBANK 3,339,396 -0.7 0 3,339,396 0 3,339,396 276,572 1,248,774 1,525,346 1,236,719 288,627 37.03 0 55.39
CITIBANK 950,148 -1.0 1,592 951,740 0 951,740 9,553 518,048 527,602 451,845 75,757 47.48 219,500 82.12
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,057,266 -0.2 0 5,057,266 243 5,057,509 118,135 2,438,584 2,556,720 1,943,384 613,336 38.43 0 45.23
CONTINENTAL 6,863,438 -1.2 0 6,863,438 2,480 6,865,918 214,612 2,243,298 2,457,910 2,317,833 140,076 33.76 24,200 37.57
COMERCIO 117,370 0.0 0 117,370 0 117,370 4,902 60,319 65,221 59,134 6,087 50.38 13,900 80.42
FINANCIERO 528,951 0.7 0 528,951 0 528,951 36,666 83,766 120,432 119,253 1,178 22.55 46,000 24.00
INTERAMERICANO 1,253,032 0.0 0 1,253,032 0 1,253,032 38,961 599,274 638,235 606,884 31,351 48.43 0 50.03
MI BANCO 240,861 -0.4 0 240,861 0 240,861 40,909 40,304 81,212 73,076 8,136 30.34 7,700 38.26
GNB PERÚ 6/ 464,939 -1.0 0 464,939 0 464,939 2,708 216,872 219,579 210,899 8,681 45.36 0 49.83
FALABELLA PERÚ S.A. 110,470 0.0 0 110,470 0 110,470 12,964 48,933 61,897 51,510 10,387 46.63 6,000 101.62
RIPLEY 6,917 1.3 0 6,917 0 6,917 1,908 1,152 3,060 2,970 -22 42.94 8,210 485.64
SANTANDER PERÚ S.A. 705,995 4.8 0 705,995 0 705,995 19,389 321,744 341,133 317,595 23,538 44.99 45,300 56.72
AZTECA 14,262 -1.6 0 14,262 0 14,262 4,016 4,003 8,019 7,043 976 49.38 4,200 87.87
CENCOSUD 1,459 0.1 0 1,459 0 1,459 14 1,683 1,696 759 938 52.01 0 211.41
ICBC PERÚ 34,888 -9.7 0 34,888 0 34,888 0 23,242 23,242 19,226 4,016 55.11 0 68.54
NACION 481,242 -5.1 0 481,242 0 481,242 26,184 18,742 44,926 43,312 1,614 9.00 263,200 178.03
COFIDE 795 0.5 0 795 0 795 0 722 722 376 346 47.25 7,680 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 191,892 0.3 0 191,892 0 191,892 6,500 73,018 79,518 75,886 3,612 39.55 104,110 90.58

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 121,973 -0.4 0 121,973 0 121,973 2,771 41,628 44,399 43,256 1,143 35.46 71,270 117.63
TFC S.A. 30,880 4.3 0 30,880 0 30,880 634 16,111 16,745 17,594 -849 56.98 400 74.10
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 2,019 1.0 0 2,019 0 2,019 39 1,552 1,591 1,212 360 60.00 0 98.36
QAPAQ S.A. 7/ 6,110 -0.1 0 6,110 0 6,110 434 4,352 4,786 3,147 1,639 51.51 0 122.96
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 23.43
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 445 445 0 445 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 31.59
FINANCIERA PROEMPRESA 3,449 -1.1 0.00 3,449 0.00 3,449 324.92 1,936 2,261 2,069 191 60.00 10,940 79.99
CONFIANZA S.A. 12,977 -0.3 0.00 12,977 0.00 12,977 1,282.47 1,966 3,248 3,045 203 23.47 10,800 277.68
FINANCIERA CREDINKA 14,483 -0.7 0.00 14,483 0.00 14,483 1,014.48 4,661 5,675 5,563 113 38.41 10,700 95.50

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 39 (14 de octubre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 30 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO
CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de setiembre de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g)
REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,429,733 -0.3 13,322 30,443,055 109,553 30,552,608 1,059,367 9,376,354 10,435,721 10,318,336 117,386 33.77 1,458,590 42.04
BAN KS

CREDITO 10,594,574 0.9 9,357 10,603,932 105,039 10,708,971 347,553 2,493,876 2,841,428 2,811,722 29,706 26.26 135,167 33.63
INTERBANK 3,377,891 -6.5 0 3,377,891 0 3,377,891 208,729 1,058,290 1,267,020 1,263,666 3,353 37.41 161,667 54.79
CITIBANK 978,804 3.9 3,965 982,769 0 982,769 9,308 469,453 478,761 473,091 5,670 48.14 323,567 84.64
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,081,482 -1.6 0 5,081,482 554 5,082,036 124,881 1,863,127 1,988,009 1,954,527 33,482 38.46 120,000 39.10
CONTINENTAL 6,894,175 1.6 0 6,894,175 3,959 6,898,134 202,792 2,159,255 2,362,047 2,332,199 29,848 33.81 467,767 42.20
COMERCIO 119,485 -1.3 0 119,485 0 119,485 5,697 55,144 60,841 60,614 227 50.73 17,317 83.81
FINANCIERO 527,431 0.6 0 527,431 0 527,431 38,864 80,946 119,810 118,189 1,621 22.41 59,333 24.78
INTERAMERICANO 1,247,917 -2.2 0 1,247,917 0 1,247,917 39,541 566,818 606,358 603,303 3,055 48.34 86,667 53.32
MI BANCO 245,915 -0.7 0 245,915 0 245,915 38,720 38,922 77,642 75,234 2,408 30.59 12,067 37.28
GNB PERÚ 6/ 470,168 -0.6 0 470,168 0 470,168 3,147 212,393 215,540 214,559 981 45.63 0 48.90
FALABELLA PERÚ S.A. 112,370 -0.8 0 112,370 0 112,370 15,064 37,798 52,862 52,396 466 46.63 15,000 102.94
RIPLEY 6,830 -0.2 0 6,830 0 6,830 1,655 1,306 2,961 2,909 52 42.60 7,213 424.33
SANTANDER PERÚ S.A. 716,684 2.6 0 716,684 0 716,684 19,224 309,442 328,666 325,077 3,589 45.36 46,000 55.14
 AZTECA 14,016 -7.1 0 14,016 0 14,016 4,179 3,723 7,901 6,922 980 49.38 3,427 81.69
CENCOSUD 1,506 -0.4 0 1,506 0 1,506 14 1,733 1,746 783 963 52.01 0 221.41
ICBC PERÚ 40,485 31.9 0 40,485 0 40,485 0 24,129 24,129 23,144 985 57.17 3,400 66.08
NACION 541,831 -1.3 0 541,831 0 541,831 25,082 27,272 52,354 48,765 3,589 9.00 314,367 184.37
COFIDE 781 1.6 0 781 0 781 0 781 781 366 416 46.82 52,090 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
193,555 -1.9 0 193,555 0 193,555 6,414 75,431 81,845 77,082 4,748 39.82 109,662 86.60

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 124,146 -1.3 0 124,146 0 124,146 2,724 43,097 45,821 44,777 1,044 36.07 65,779 118.03
TFC S.A. 30,101 -1.5 0 30,101 0 30,101 572 16,952 17,524 17,049 475 56.64 400 71.65
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,701 -5.4 0 1,701 0 1,701 34 1,614 1,648 1,020 613 60.00 0 119.74
QAPAQ S.A. 7/ 6,217 -6.6 0 6,217 0 6,217 432 4,192 4,624 3,222 1,402 51.83 0 125.73
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 23.08
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 455 455 0 455 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 32.26
FINANCIERA PROEMPRESA 3,447 -0.2 0.00 3,447 0.00 3,447 343.04 1,788 2,131 2,068 62 60.00 11,117 78.31
CONFIANZA S.A. 13,022 -1.6 0.00 13,022 0.00 13,022 1,354.24 1,792 3,147 3,076 70 23.62 18,117 275.49
FINANCIERA CREDINKA 14,922 -6.4 0.00 14,922 0.00 14,922 954.35 5,173 6,127 5,869 258 39.33 14,250 107.08

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 38 (7 de octubre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 26 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /

de setiembre de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) REQUIREMEN TS (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,447,377 -0.2 13,206 30,460,583 111,515 30,572,098 1,055,861 9,813,931 10,869,792 10,331,134 538,658 33.79 1,051,246 42.17
BAN KS

CREDITO 10,592,836 0.9 9,341 10,602,177 106,838 10,709,015 345,382 2,522,975 2,868,357 2,811,396 56,961 26.25 109,115 33.82
INTERBANK 3,380,465 -6.4 0 3,380,465 0 3,380,465 208,462 1,069,199 1,277,661 1,265,468 12,193 37.43 142,308 54.77
CITIBANK 983,070 4.3 3,865 986,935 0 986,935 9,281 532,004 541,285 476,027 65,258 48.23 251,038 83.43
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,093,658 -1.3 0 5,093,658 565 5,094,223 123,262 1,964,190 2,087,452 1,960,057 127,395 38.48 0 38.69
CONTINENTAL 6,883,766 1.4 0 6,883,766 4,112 6,887,879 202,200 2,354,873 2,557,073 2,327,661 229,412 33.79 320,423 42.83
COMERCIO 119,681 -1.1 0 119,681 0 119,681 5,791 56,722 62,514 60,752 1,762 50.76 15,577 84.39
FINANCIERO 527,354 0.6 0 527,354 0 527,354 39,673 83,256 122,928 118,135 4,793 22.40 55,769 24.69
INTERAMERICANO 1,250,863 -2.0 0 1,250,863 0 1,250,863 39,711 586,599 626,310 605,366 20,944 48.40 80,769 53.94
MI BANCO 246,128 -0.7 0 246,128 0 246,128 38,508 39,958 78,465 75,325 3,141 30.60 10,654 37.12
GNB PERÚ 6/ 470,380 -0.6 0 470,380 0 470,380 3,169 211,861 215,030 214,708 322 45.65 0 48.73
FALABELLA PERÚ S.A. 112,628 -0.6 0 112,628 0 112,628 15,361 37,423 52,785 52,516 268 46.63 15,192 103.06
RIPLEY 6,832 -0.1 0 6,832 0 6,832 1,643 1,308 2,951 2,911 40 42.60 7,058 415.39
SANTANDER PERÚ S.A. 723,334 3.5 0 723,334 0 723,334 19,213 322,758 341,971 329,732 12,239 45.59 37,923 55.31
AZTECA 14,158 -6.2 0 14,158 0 14,158 4,193 3,674 7,866 6,992 874 49.38 3,496 80.96
CENCOSUD 1,510 -0.1 0 1,510 0 1,510 14 1,694 1,708 785 923 52.01 0 221.92
ICBC PERÚ 40,715 32.6 0 40,715 0 40,715 0 25,437 25,437 23,305 2,132 57.24 1,923 65.84
NACION 547,704 -0.3 0 547,704 0 547,704 25,150 28,148 53,298 49,293 4,005 9.00 320,615 186.27
COFIDE 779 1.4 0 779 0 779 0 707 707 364 343 46.78 55,077 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
193,867 -1.8 0 193,867 0 193,867 6,439 76,877 83,316 77,305 5,997 39.88 108,622 87.80

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 124,380 -1.1 0 124,380 0 124,380 2,740 43,317 46,057 44,941 1,116 36.13 64,880 118.16
TFC S.A. 30,165 -1.2 0 30,165 0 30,165 583 18,218 18,801 17,093 1,708 56.67 0 71.88
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,654 -8.0 0 1,654 0 1,654 33 1,610 1,643 993 636 60.00 0 122.98
QAPAQ S.A. 7/ 6,232 -6.4 0 6,232 0 6,232 432 4,167 4,599 3,233 1,366 51.87 0 125.77
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 23.07
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 456 456 0 456 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 31.95
FINANCIERA PROEMPRESA 3,447 -0.2 0.00 3,447 0.00 3,447 346.21 1,809 2,155 2,068 87 60.00 11,012 78.36
CONFIANZA S.A. 13,025 -1.6 0.00 13,025 0.00 13,025 1,358.96 1,815 3,174 3,079 95 23.64 18,019 275.28
FINANCIERA CREDINKA 14,963 -6.1 0.00 14,963 0.00 14,963 946.15 5,116 6,062 5,898 164 39.42 14,712 108.06

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 37 (30 de setiembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 19 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

de setiembre de 2016 TOSE I corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
VAR. ACUM. MES/ CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E
OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% )
Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
RE QUIRE ME NTS / TOS E
AVERAGE (%)
(f) REQUIREMEN TS (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,479,161 -0.1 11,119 30,490,281 111,605 30,601,886 1,054,279 10,274,087 11,328,366 10,340,770 987,596 33.79 636,347 42.31
BAN KS

CREDITO 10,547,548 0.4 9,296 10,556,844 106,505 10,663,349 341,984 2,484,271 2,826,255 2,779,506 46,749 26.07 104,947 33.58
INTERBANK 3,402,407 -5.8 0 3,402,407 0 3,402,407 207,112 1,114,534 1,321,646 1,280,827 40,819 37.64 100,000 54.85
CITIBANK 973,499 3.3 1,823 975,322 0 975,322 9,244 661,851 671,095 468,306 202,789 48.02 71,158 78.04
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,131,648 -0.6 0 5,131,648 565 5,132,213 119,805 1,994,880 2,114,685 1,977,295 137,390 38.53 0 38.83
CONTINENTAL 6,889,982 1.5 0 6,889,982 4,535 6,894,516 204,996 2,543,645 2,748,642 2,330,628 418,014 33.80 226,684 44.34
COMERCIO 119,987 -0.9 0 119,987 0 119,987 5,917 57,759 63,675 60,966 2,709 50.81 12,632 84.62
FINANCIERO 527,283 0.6 0 527,283 0 527,283 42,769 79,632 122,400 118,085 4,315 22.40 55,263 24.56
INTERAMERICANO 1,258,449 -1.4 0 1,258,449 0 1,258,449 40,117 676,528 716,645 610,676 105,969 48.53 0 53.77
MI BANCO 248,112 0.1 0 248,112 0 248,112 38,124 43,519 81,643 76,171 5,472 30.70 7,158 36.96
GNB PERÚ 6/ 472,064 -0.2 0 472,064 0 472,064 3,328 212,687 216,015 215,887 129 45.73 0 48.51
FALABELLA PERÚ S.A. 113,080 -0.2 0 113,080 0 113,080 15,813 36,367 52,180 52,727 -547 46.63 15,579 103.21
RIPLEY 6,855 0.2 0 6,855 0 6,855 1,636 1,334 2,971 2,927 44 42.70 6,926 410.59
SANTANDER PERÚ S.A. 731,478 4.7 0 731,478 0 731,478 19,211 335,164 354,375 335,433 18,942 45.86 32,526 55.75
AZTECA 14,238 -5.6 0 14,238 0 14,238 4,208 3,540 7,749 7,032 717 49.38 3,474 79.94
CENCOSUD 1,512 0.0 0 1,512 0 1,512 14 1,588 1,602 786 815 52.01 0 218.19
ICBC PERÚ 41,019 33.6 0 41,019 0 41,019 0 26,788 26,788 23,518 3,270 57.33 0 65.03
NACION 562,978 2.5 0 562,978 0 562,978 25,415 28,980 54,395 50,668 3,727 9.00 334,105 189.65
COFIDE 777 1.0 0 777 0 777 0 706 706 363 343 46.70 55,321 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
194,200 -1.6 0 194,200 0 194,200 6,552 78,014 84,566 78,502 6,053 40.42 107,530 91.15

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 124,781 -0.7 0 124,781 0 124,781 2,829 43,771 46,599 45,221 1,378 36.24 64,983 118.43
TFC S.A. 30,280 -0.9 0 30,280 0 30,280 587 19,043 19,630 17,174 2,456 56.72 0 73.47
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,596 -11.2 0 1,596 0 1,596 30 1,682 1,712 957 743 60.00 0 130.43
QAPAQ S.A. 7/ 6,273 -5.7 0 6,273 0 6,273 428 4,099 4,527 3,261 1,266 51.99 0 125.35
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 23.27
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 461 461 0 461 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 31.56
FINANCIERA PROEMPRESA 3,451 -0.1 0.00 3,451 0.00 3,451 351.50 1,881 2,233 2,071 162 60.00 10,732 76.25
CONFIANZA S.A. 13,060 -1.3 0.00 13,060 0.00 13,060 1,379.39 2,066 3,445 3,103 342 23.76 16,211 274.35
FINANCIERA CREDINKA 14,759 -7.4 0.00 14,759 0.00 14,759 947.82 4,644 5,591 5,756 -164 39.00 15,605 107.33

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 36 (23 de setiembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 12 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO
DIARIO) /
de setiembre de 2016 TOSE I corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT-
VAR. ACUM. MES/ BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
RE QUIRE ME NTS / TOS E
AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,500,854 0.0 9,804 30,510,659 120,842 30,631,501 1,061,464 10,691,233 11,752,697 10,348,958 1,403,739 33.79 237,208 41.78
BAN KS
CREDITO 10,504,197 0.0 9,199 10,513,395 114,967 10,628,362 339,004 2,488,376 2,827,380 2,753,342 74,038 25.91 20,500 33.82
INTERBANK 3,448,567 -4.6 0 3,448,567 0 3,448,567 204,432 1,271,540 1,475,972 1,313,140 162,832 38.08 0 54.98
CITIBANK 946,566 0.5 606 947,172 0 947,172 9,207 606,401 615,608 448,845 166,764 47.39 40,000 71.50
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,201,860 0.8 0 5,201,860 565 5,202,425 116,959 2,074,773 2,191,732 2,009,153 182,579 38.62 0 39.66
CONTINENTAL 6,862,874 1.1 0 6,862,874 5,310 6,868,185 217,708 2,758,343 2,976,051 2,318,998 657,052 33.76 79,167 45.08
COMERCIO 120,411 -0.5 0 120,411 0 120,411 6,032 60,142 66,174 61,263 4,912 50.88 7,500 85.04
FINANCIERO 524,432 0.1 0 524,432 0 524,432 46,022 80,645 126,667 116,090 10,577 22.14 48,333 24.34
INTERAMERICANO 1,262,924 -1.0 0 1,262,924 0 1,262,924 40,088 674,718 714,806 613,808 100,997 48.60 0 52.15
MI BANCO 249,957 0.9 0 249,957 0 249,957 37,696 49,315 87,011 76,959 10,052 30.79 0 36.17
GNB PERÚ 6/ 473,111 0.0 0 473,111 0 473,111 3,568 215,373 218,941 216,619 2,322 45.79 0 48.70
FALABELLA PERÚ S.A. 113,381 0.1 0 113,381 0 113,381 15,648 35,520 51,169 52,868 -1,699 46.63 16,667 103.36
RIPLEY 6,810 -0.5 0 6,810 0 6,810 1,626 1,299 2,925 2,895 30 42.52 6,367 389.32
SANTANDER PERÚ S.A. 733,600 5.0 0 733,600 0 733,600 19,212 349,056 368,269 336,918 31,350 45.93 14,667 55.23
AZTECA 14,483 -4.0 0 14,483 0 14,483 4,249 3,275 7,524 7,152 371 49.38 4,008 80.32
CENCOSUD 1,518 0.4 0 1,518 0 1,518 14 1,308 1,321 789 532 52.01 0 196.65
ICBC PERÚ 36,163 17.8 0 36,163 0 36,163 0 21,148 21,148 20,118 1,030 55.63 0 62.44
NACION 559,538 1.9 0 559,538 0 559,538 25,303 26,216 51,519 50,358 1,160 9.00 353,333 189.82
COFIDE 774 0.7 0 774 0 774 0 693 693 361 332 46.62 56,033 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
195,200 -1.1 0 195,200 0 195,200 6,593 78,064 84,657 79,201 5,449 40.57 103,783 90.51

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 125,371 -0.3 0 125,371 0 125,371 2,901 44,222 47,124 45,635 1,489 36.40 62,775 118.33
TFC S.A. 30,433 -0.4 0 30,433 0 30,433 566 18,587 19,153 17,281 1,872 56.78 0 72.80
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,596 -11.2 0 1,596 0 1,596 26 1,695 1,721 958 756 60.00 0 125.68
QAPAQ S.A. 7/ 6,358 -4.5 0 6,358 0 6,358 429 3,952 4,381 3,321 1,060 52.23 0 123.80
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 23.43
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 465 465 0 465 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 32.49
FINANCIERA PROEMPRESA 3,462 0.3 0.00 3,462 0.00 3,462 353.38 1,848 2,201 2,077 124 60.00 10,592 74.83
CONFIANZA S.A. 13,129 -0.8 0.00 13,129 0.00 13,129 1,366.89 2,081 3,448 3,152 296 24.01 14,917 272.94
FINANCIERA CREDINKA 14,850 -6.8 0.00 14,850 0.00 14,850 951.66 4,845 5,797 6,777 -980 45.64 15,500 107.51

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 35 (16 de setiembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /

de agosto de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E
OVERN IGHT DEPO SI TS
LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
(f) (g)
REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%) AVERAGE (%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,850,566 0.2 45,237 30,895,803 180,123 31,075,927 1,059,905 9,632,441 10,692,347 10,589,580 102,766 34.08 1,126,242 41.73
BAN KS
CREDITO 10,568,221 0.1 43,508 10,611,729 170,980 10,782,709 337,688 2,523,085 2,860,773 2,843,320 17,453 26.37 59,903 34.45
INTERBANK 3,550,118 8.1 0 3,550,118 0 3,550,118 198,125 1,197,188 1,395,312 1,384,225 11,088 38.99 145,806 54.17
CITIBANK 927,105 4.7 1,729 928,835 0 928,835 8,894 433,425 442,319 435,784 6,535 46.92 126,452 69.44
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,263,457 -0.7 0 5,263,457 564 5,264,021 133,080 1,920,491 2,053,570 2,037,101 16,469 38.70 283,871 42.94
CONTINENTAL 7,011,296 -2.5 0 7,011,296 8,579 7,019,876 215,468 2,206,220 2,421,688 2,386,430 35,258 34.00 354,194 40.13
COMERCIO 122,053 -3.7 0 122,053 0 122,053 5,855 56,776 62,631 62,412 219 51.14 21,419 87.36
FINANCIERO 514,470 1.2 0 514,470 0 514,470 43,702 66,426 110,128 109,116 1,011 21.21 52,903 24.02
INTERAMERICANO 1,252,471 -0.3 0 1,252,471 0 1,252,471 38,679 572,387 611,066 606,491 4,575 48.42 6,452 47.42
MI BANCO 242,062 -4.8 0 242,062 0 242,062 35,261 40,674 75,935 73,589 2,346 30.40 7,226 33.11
 GNB PERÚ 6/ 460,319 -1.0 0 460,319 0 460,319 3,831 205,236 209,067 207,664 1,403 45.11 0 47.21
FALABELLA PERÚ S.A. 116,393 -1.4 0 116,393 0 116,393 14,963 39,817 54,779 54,272 507 46.63 14,558 104.34
RIPLEY 6,932 -1.1 0 6,932 0 6,932 1,298 2,189 3,487 2,981 506 43.00 6,035 431.93
SANTANDER PERÚ S.A. 748,556 -0.9 0 748,556 0 748,556 18,762 331,370 350,132 347,388 2,744 46.41 41,258 53.33
AZTECA 12,525 9.9 0 12,525 0 12,525 4,287 2,899 7,186 6,186 1,000 49.38 2,358 76.78
CENCOSUD 1,647 -2.0 0 1,647 0 1,647 14 1,644 1,658 857 801 52.01 0 205.84
ICBC PERÚ 52,940 -1.4 0 52,940 0 52,940 0 32,616 32,616 31,764 852 60.00 3,806 67.94
NACION 544,633 -1.6 0 544,633 0 544,633 21,829 30,671 52,500 49,017 3,483 9.00 376,613 166.29
COFIDE 758 182.8 0 758 0 758 0 669 669 350 320 46.12 38,384 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
197,775 -0.8 0 197,775 0 197,775 6,100 78,734 84,834 80,015 4,811 40.46 112,994 90.41

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 127,602 -2.5 0 127,602 0 127,602 2,618 45,586 48,204 47,196 1,008 36.99 66,590 120.83
TFC S.A. 29,890 2.3 0 29,890 0 29,890 527 16,578 17,105 16,901 204 56.54 4,258 71.26
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,802 -2.1 0 1,802 0 1,802 26 1,406 1,433 1,081 344 60.00 0 102.60
QAPAQ S.A. 7/ 6,672 -0.7 0 6,672 0 6,672 432 4,055 4,487 3,541 946 53.07 0 104.30
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 23.95
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 465 465 0 465 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 33.17
FINANCIERA PROEMPRESA 3,556 -12.7 0.00 3,556 0.00 3,556 319.86 2,032 2,351 2,134 218 60.00 9,074 71.39
CONFIANZA S.A. 13,289 -0.5 0.00 13,289 0.00 13,289 1,227.69 3,164 4,391 3,264 1,128 24.56 18,135 270.36
FINANCIERA CREDINKA 14,964 13.3 0.00 14,964 0.00 14,964 948.30 5,080 6,028 5,899 130 39.42 14,935 103.40

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 34 (9 de setiembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 26 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /

de agosto de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) (f) D EPOSITS (h ) = (f) + (g) REQUIREMEN TS S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,918,546 0.5 52,060 30,970,606 181,084 31,151,690 1,055,925 10,075,319 11,131,244 10,620,868 510,376 34.09 720,104 41.78
BAN KS
CREDITO 10,573,199 0.1 50,055 10,623,254 171,809 10,795,063 338,202 2,566,374 2,904,576 2,850,493 54,083 26.41 64,654 34.96
INTERBANK 3,531,569 8.1 0 3,531,569 0 3,531,569 198,881 1,213,297 1,412,178 1,371,241 40,937 38.83 126,923 54.09
CITIBANK 927,634 4.7 2,005 929,639 0 929,639 8,856 481,741 490,597 436,292 54,305 46.93 80,000 69.72
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,300,877 0.1 0 5,300,877 564 5,301,441 132,607 2,142,130 2,274,737 2,054,080 220,657 38.75 115,385 43.62
CONTINENTAL 7,052,489 -1.9 0 7,052,489 8,711 7,061,200 211,167 2,287,394 2,498,561 2,404,757 93,803 34.06 205,769 39.01
COMERCIO 122,122 -3.6 0 122,122 0 122,122 5,762 61,930 67,692 62,460 5,232 51.15 16,154 87.84
FINANCIERO 512,845 0.9 0 512,845 0 512,845 43,936 74,393 118,330 107,979 10,351 21.05 45,769 24.35
INTERAMERICANO 1,250,544 -0.5 0 1,250,544 0 1,250,544 38,483 573,404 611,887 605,142 6,745 48.39 0 47.05
MI BANCO 242,770 -4.3 0 242,770 0 242,770 35,022 43,026 78,048 73,891 4,156 30.44 5,923 33.47
GNB PERÚ 6/ 458,545 -1.3 0 458,545 0 458,545 3,808 206,071 209,879 206,660 3,219 45.07 0 47.33
FALABELLA PERÚ S.A. 116,948 -0.8 0 116,948 0 116,948 14,901 40,629 55,530 54,531 1,000 46.63 14,012 104.41
RIPLEY 6,937 -0.7 0 6,937 0 6,937 1,276 2,382 3,657 2,984 673 43.02 5,754 438.57
SANTANDER PERÚ S.A. 751,728 -0.2 0 751,728 0 751,728 18,698 341,099 359,797 349,608 10,189 46.51 34,385 53.65
AZTECA 12,439 9.2 0 12,439 0 12,439 4,312 3,041 7,353 6,143 1,210 49.38 2,031 76.09
CENCOSUD 1,666 -1.8 0 1,666 0 1,666 14 1,637 1,650 866 784 52.01 0 203.06
ICBC PERÚ 56,236 4.7 0 56,236 0 56,236 0 36,772 36,772 33,741 3,031 60.00 3,346 69.89
NACION 544,339 -1.5 0 544,339 0 544,339 21,533 29,579 51,112 48,991 2,121 9.00 374,154 166.00
COFIDE 756 1.4 0 756 0 756 0 696 696 348 348 46.06 41,392
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 197,929 -0.7 0 197,929 0 197,929 6,103 81,880 87,983 81,079 6,897 40.96 109,281 90.59

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 127,956 -2.2 0 127,956 0 127,956 2,633 46,111 48,744 47,444 1,301 37.08 65,292 121.09
TFC S.A. 29,717 1.6 0 29,717 0 29,717 514 18,007 18,521 16,780 1,741 56.47 3,692 71.53
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,803 -1.5 0 1,803 0 1,803 26 1,407 1,433 1,082 344 60.00 0 102.43
QAPAQ S.A. 7/ 6,676 -0.7 0 6,676 0 6,676 432 4,055 4,487 3,543 944 53.08 0 104.89
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 24.20
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 465 465 0 465 0.00 0
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 33.96
FINANCIERA PROEMPRESA 3,575 -12.2 0.00 3,575 0.00 3,575 315.27 2,191 2,506 2,145 361 60.00 8,908 72.33
CONFIANZA S.A. 13,284 -0.6 0.00 13,284 0.00 13,284 1,211.47 3,759 4,970 3,260 1,710 24.54 16,927 270.40
FINANCIERA CREDINKA 14,918 13.1 0.00 14,918 0.00 14,918 971.90 5,517 6,488 6,825 -337 45.75 14,462 102.57

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 33 (2 de setiembre de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 22 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / CTA. CTE. BCRP / EXIGIBLE / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de agosto de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / RE QUIRE ME NTS / TOS E
BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 31,000,430 0.8 59,805 31,060,234 181,590 31,241,825 1,051,880 10,439,936 11,491,816 10,657,627 834,189 34.11 386,605 41.89
BAN KS

CREDITO 10,577,778 0.1 57,435 10,635,213 172,362 10,807,574 337,837 2,596,996 2,934,833 2,857,664 77,169 26.44 73,000 34.97
INTERBANK 3,507,667 7.3 0 3,507,667 0 3,507,667 200,472 1,231,625 1,432,096 1,354,510 77,587 38.62 95,455 54.02
CITIBANK 928,403 4.8 2,370 930,773 0 930,773 8,823 532,239 541,063 437,013 104,050 46.95 26,591 69.47
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,333,311 0.7 0 5,333,311 564 5,333,875 131,158 2,297,827 2,428,985 2,068,797 360,188 38.79 0 44.16
CONTINENTAL 7,116,138 -1.0 0 7,116,138 8,665 7,124,802 207,371 2,385,419 2,592,790 2,432,950 159,840 34.15 68,182 37.98
COMERCIO 122,110 -3.6 0 122,110 0 122,110 5,649 61,349 66,998 62,452 4,546 51.14 16,364 88.27
FINANCIERO 511,191 0.6 0 511,191 0 511,191 44,539 70,444 114,983 106,821 8,162 20.90 50,455 24.77
INTERAMERICANO 1,253,381 -0.2 0 1,253,381 0 1,253,381 38,341 577,510 615,851 607,128 8,723 48.44 0 47.07

MI BANCO 243,909 -3.9 0 243,909 0 243,909 34,789 45,198 79,987 74,378 5,609 30.49 4,318 33.75
GNB PERÚ 6/ 457,454 -1.5 0 457,454 0 457,454 3,803 206,233 210,035 206,168 3,867 45.07 0 47.24
FALABELLA PERÚ S.A. 117,291 -0.5 0 117,291 0 117,291 14,849 43,420 58,269 54,691 3,578 46.63 11,364 104.38
RIPLEY 6,936 -0.7 0 6,936 0 6,936 1,260 2,512 3,773 2,984 789 43.02 5,523 447.38
SANTANDER PERÚ S.A. 752,059 -0.2 0 752,059 0 752,059 18,625 345,601 364,226 349,840 14,387 46.52 30,136 53.62
AZTECA 12,382 8.7 0 12,382 0 12,382 4,351 3,113 7,464 6,115 1,349 49.38 1,809 75.66
CENCOSUD 1,671 -1.5 0 1,671 0 1,671 14 1,574 1,587 869 718 52.01 0 197.76
ICBC PERÚ 58,748 9.4 0 58,748 0 58,748 0 38,876 38,876 35,249 3,627 60.00 3,409 70.74
NACION 543,696 -1.6 0 543,696 0 543,696 21,269 29,384 50,653 48,933 1,720 9.00 370,636 166.47
COFIDE 754 1.2 0 754 0 754 0 725 725 347 378 46.01 40,809 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
198,450 -0.4 0 198,450 0 198,450 6,145 85,197 91,342 81,410 9,926 41.02 104,709 90.36

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 128,171 -2.0 0 128,171 0 128,171 2,659 46,378 49,037 47,594 1,442 37.13 63,936 121.08
TFC S.A. 29,594 1.2 0 29,594 0 29,594 498 19,953 20,451 16,694 3,757 56.41 2,273 71.53
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,806 -1.3 0 1,806 0 1,806 25 1,392 1,417 1,084 328 60.00 0 101.54
QAPAQ S.A. 7/ 6,678 -0.7 0 6,678 0 6,678 431 4,055 4,487 3,545 942 53.08 0 105.27
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 24.44
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 465 465 0 465 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 33.95
FINANCIERA PROEMPRESA 3,906 -4.1 0.00 3,906 0.00 3,906 340.91 2,400 2,741 2,344 397 60.00 8,664 72.87
CONFIANZA S.A. 13,284 -0.6 0.00 13,284 0.00 13,284 1,202.93 4,428 5,630 3,260 2,371 24.54 15,564 270.21
FINANCIERA CREDINKA 15,011 13.8 0.00 15,011 0.00 15,011 988.02 5,758 6,746 6,890 -144 45.90 14,273 102.12

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 32 (26 de agosto de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 15 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS DEPOSITO S OVERN IGHT PROMEDIO /
BCRP ( PROMEDIO
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del
de agosto de 2016 TOSE I TOSE II TOSE III CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /

VAR. ACUM. MES/

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E
OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) MONTHLY Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ VAULT C ASH
D EPOSITS (h ) = (f) + (g) RE QUIRE ME NTS / TOS E AVERAGE (%)
VARIATION (% ) S UPE RAV IT-
(f) (g) REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/ 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 31,163,501 1.3 61,674 31,225,175 181,408 31,406,583 1,056,375 10,749,399 11,805,774 10,747,247 1,058,527 34.22 191,173 41.89
BAN KS

CREDITO 10,606,160 0.4 59,686 10,665,845 172,150 10,837,996 348,116 2,643,059 2,991,175 2,878,552 112,624 26.56 98,733 35.78
INTERBANK 3,450,502 5.6 0 3,450,502 0 3,450,502 200,034 1,267,553 1,467,587 1,314,494 153,093 38.10 0 52.61
CITIBANK 921,092 4.0 1,988 923,080 0 923,080 8,774 525,531 534,305 431,704 102,601 46.77 0 66.89
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,368,889 1.3 0 5,368,889 564 5,369,453 128,958 2,339,920 2,468,879 2,084,940 383,939 38.83 0 44.81
CONTINENTAL 7,269,667 1.1 0 7,269,667 8,694 7,278,361 201,913 2,545,382 2,747,295 2,523,696 223,600 34.67 0 38.32
COMERCIO 122,368 -3.4 0 122,368 0 122,368 5,330 62,042 67,372 62,633 4,739 51.18 14,000 88.79
FINANCIERO 509,836 0.3 0 509,836 0 509,836 47,769 73,069 120,838 105,872 14,966 20.77 46,667 25.42
INTERAMERICANO 1,267,612 0.9 0 1,267,612 0 1,267,612 38,361 591,981 630,342 617,090 13,252 48.68 0 47.63
MI BANCO 246,019 -3.0 0 246,019 0 246,019 34,499 49,104 83,602 75,278 8,324 30.60 2,133 34.41
GNB PERÚ 6/ 457,366 -1.6 0 457,366 0 457,366 3,792 204,905 208,697 206,128 2,568 45.07 0 47.29
FALABELLA PERÚ S.A. 117,437 -0.4 0 117,437 0 117,437 14,723 42,017 56,741 54,759 1,982 46.63 13,067 104.96
RIPLEY 6,953 -0.4 0 6,953 0 6,953 1,218 2,551 3,769 2,995 774 43.08 5,200 445.77
SANTANDER PERÚ S.A. 753,067 0.0 0 753,067 0 753,067 18,451 362,021 380,471 350,545 29,926 46.55 9,667 53.38
AZTECA 11,549 1.4 0 11,549 0 11,549 4,424 2,213 6,637 5,704 933 49.38 1,707 73.18
CENCOSUD 1,669 -1.6 0 1,669 0 1,669 14 1,403 1,416 868 548 52.01 0 181.05
ICBC PERÚ 53,316 -0.7 0 53,316 0 53,316 0 36,648 36,648 31,989 4,658 60.00 0 66.55
NACION 546,311 -1.1 0 546,311 0 546,311 20,588 31,380 51,968 49,168 2,800 9.00 364,800 168.43
COFIDE 752 0.8 0 752 0 752 0 775 775 345 429 45.93 40,147 0.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 198,596 -0.3 0 198,596 0 198,596 6,328 90,631 96,959 81,497 15,456 41.04 93,773 90.36

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 128,363 -1.9 0 128,363 0 128,363 2,757 46,397 49,154 47,729 1,425 37.18 60,073 121.25
TFC S.A. 29,375 0.4 0 29,375 0 29,375 513 22,471 22,983 16,541 6,443 56.31 0 71.33
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,819 -0.6 0 1,819 0 1,819 25 1,345 1,370 1,091 272 60.00 0 97.86
QAPAQ S.A. 7/ 6,681 -0.7 0 6,681 0 6,681 431 4,055 4,486 3,547 939 53.09 0 105.76
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 24.99
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 465 465 0 465 0.00 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 0 33.63
FINANCIERA PROEMPRESA 4,045 -0.7 0.00 4,045 0.00 4,045 345.60 2,540 2,886 2,427 459 60.00 8,533 73.41
CONFIANZA S.A. 13,286 -0.6 0.00 13,286 0.00 13,286 1,181.90 6,467 7,648 3,262 4,387 24.55 12,100 270.36
FINANCIERA CREDINKA 15,026 13.9 0.00 15,026 0.00 15,026 1,074.40 6,525 7,599 6,901 698 45.93 13,067 100.90

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 31 (19 de agosto de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 8 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / CTA. CTE. BCRP / EXIGIBLE / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de agosto de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / RE QUIRE ME NTS / TOS E
BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 30,948,294 0.6 63,321 31,011,615 182,530 31,194,144 1,066,004 10,649,025 11,715,029 10,597,544 1,117,486 33.85 182,838 41.53
BAN KS

CREDITO 10,611,871 0.5 59,593 10,671,465 172,495 10,843,960 362,071 2,820,050 3,182,121 2,882,676 299,445 26.07 112,500 36.60
INTERBANK 3,339,142 2.2 0 3,339,142 0 3,339,142 200,393 1,112,277 1,312,670 1,236,542 76,129 37.03 49.69
CITIBANK 904,092 2.1 3,728 907,820 0 907,820 8,732 478,237 486,968 420,674 66,294 46.32 64.11
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,392,104 1.8 0 5,392,104 563 5,392,667 127,001 2,341,643 2,468,643 2,095,473 373,170 38.86 44.72
CONTINENTAL 7,156,545 -0.4 0 7,156,545 9,471 7,166,016 195,927 2,444,825 2,640,752 2,451,266 189,486 34.19 37.62
COMERCIO 122,265 -3.5 0 122,265 0 122,265 5,391 58,033 63,424 62,561 863 51.17 11,250 89.99
FINANCIERO 509,984 0.3 0 509,984 0 509,984 52,002 82,775 134,777 105,976 28,801 20.78 37,500 25.65
INTERAMERICANO 1,265,325 0.7 0 1,265,325 0 1,265,325 38,078 598,105 636,183 615,489 20,694 48.64 47.18
 MI BANCO 248,770 -2.0 0 248,770 0 248,770 34,079 53,970 88,049 76,453 11,596 30.73 35.55
GNB PERÚ 6/ 463,507 -0.2 0 463,507 0 463,507 3,694 212,295 215,990 209,897 6,093 45.28 48.26
FALABELLA PERÚ S.A. 117,606 -0.3 0 117,606 0 117,606 14,597 42,566 57,163 54,838 2,325 46.63 11,813 104.48
RIPLEY 6,995 0.2 0 6,995 0 6,995 1,141 2,140 3,281 3,025 256 43.24 8,500 452.86
SANTANDER PERÚ S.A. 747,526 -0.8 0 747,526 0 747,526 18,407 368,250 386,658 346,666 39,991 46.38 51.26
AZTECA 11,093 -2.6 0 11,093 0 11,093 4,478 2,028 6,505 5,478 1,027 49.38 1,275 71.20
CENCOSUD 1,673 -1.4 0 1,673 0 1,673 14 1,683 1,696 870 826 52.01 190.15
ICBC PERÚ 49,794 -7.3 0 49,794 0 49,794 0 30,149 30,149 29,660 489 59.57 63.57
NACION 548,332 -0.7 0 548,332 0 548,332 19,804 32,441 52,245 49,350 2,895 9.00 370,750 175.89
COFIDE 749 0.5 0 749 0 749 0 964 964 343 621 45.84 39,338
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
198,873 -0.2 0 198,873 0 198,873 6,356 87,910 94,266 81,689 12,578 41.08 85,226 89.44

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 128,671 -1.6 0 128,671 0 128,671 2,727 46,599 49,326 47,945 1,382 37.26 54,038 120.44
TFC S.A. 29,263 0.0 0 29,263 0 29,263 564 22,328 22,892 16,462 6,430 56.26 70.53
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,839 0.5 0 1,839 0 1,839 0 1,245 1,245 1,103 141 60.00 90.01
QAPAQ S.A. 7/ 6,691 -0.5 0 6,691 0 6,691 431 4,055 4,486 3,554 933 53.11 106.38
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 24.97
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 465 465 0 465 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 32.66
FINANCIERA PROEMPRESA 4,055 -0.4 0.00 4,055 0.00 4,055 273.14 2,540 2,813 2,433 380 60.00 8,500 74.01
CONFIANZA S.A. 13,296 -0.5 0.00 13,296 0.00 13,296 1,200.06 2,150 3,350 3,269 82 24.58 12,438 269.99
FINANCIERA CREDINKA 15,058 14.1 0.00 15,058 0.00 15,058 1,160.26 8,161 9,321 6,923 2,398 45.97 10,250 96.75

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 30 (12 de agosto de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de julio de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 31,123,775 -1.0 62,023 31,185,798 259,455 31,445,253 1,020,021 9,903,500 10,923,521 10,749,610 173,911 34.02 761,142 42.20
BAN KS

CREDITO 10,877,680 -6.4 59,276 10,936,956 253,953 11,190,908 328,029 2,814,832 3,142,862 3,109,312 33,550 27.14 123,161 36.35
INTERBANK 3,217,223 5.8 0 3,217,223 0 3,217,223 184,578 979,071 1,163,650 1,151,198 12,451 35.78 12,097 50.74

CITIBANK 946,213 1.6 2,747 948,960 0 948,960 8,529 455,384 463,913 449,668 14,245 47.38 135,806 78.82
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,491,732 4.3 0 5,491,732 568 5,492,299 114,733 2,046,089 2,160,822 2,140,680 20,142 38.97 141,129 44.21
CONTINENTAL 7,110,069 -1.2 0 7,110,069 4,935 7,115,003 224,340 2,275,145 2,499,485 2,428,395 71,090 34.12 232,258 39.70

COMERCIO 123,317 1.0 0 123,317 0 123,317 5,827 57,953 63,780 63,297 483 51.33 14,355 87.78
FINANCIERO 512,942 -1.6 0 512,942 0 512,942 41,840 69,513 111,354 108,046 3,308 21.06 54,032 25.45
INTERAMERICANO 1,235,296 3.8 0 1,235,296 0 1,235,296 38,409 563,901 602,311 594,469 7,842 48.12 46.10
MI BANCO 231,753 0.9 0 231,753 0 231,753 31,170 40,295 71,465 69,189 2,276 29.85 10,065 33.52
GNB PERÚ 6/ 462,811 6.3 0 462,811 0 462,811 3,843 206,910 210,753 209,409 1,344 45.25 3,339 49.28
FALABELLA PERÚ S.A. 118,964 -1.0 0 118,964 0 118,964 14,766 41,252 56,019 55,471 548 46.63 15,032 104.92

RIPLEY 6,937 -2.5 0 6,937 0 6,937 831 2,229 3,060 2,984 75 43.02 8,468 462.09
SANTANDER PERÚ S.A. 726,186 5.5 0 726,186 0 726,186 18,246 317,356 335,602 331,729 3,873 45.68 3,226 48.62
AZTECA 12,557 18.2 0 12,557 0 12,557 4,864 2,184 7,049 6,201 848 49.38 2,432 76.59
CENCOSUD 1,722 -0.5 0 1,722 0 1,722 14 2,028 2,042 896 1,146 52.01 220.39
ICBC PERÚ 48,374 16.9 0 48,374 0 48,374 0 29,357 29,357 28,666 691 59.26 5,742 73.16
NACION 535,743 1.2 0 535,743 0 535,743 19,099 35,103 54,202 48,217 5,985 9.00 355,097 167.81
COFIDE 735 173.6 0 735 0 735 0 657 657 333 324 45.37 16,258
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
201,478 -2.4 0 201,478 0 201,478 6,232 80,891 87,123 83,509 3,613 41.45 87,955 82.95

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 131,696 -1.0 0 131,696 0 131,696 2,909 48,139 51,049 50,062 987 38.01 57,639 122.35
TFC S.A. 29,759 -3.1 0 29,759 0 29,759 479 16,510 16,989 16,809 180 56.48 63.83
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,838 0.1 0 1,838 0 1,838 0 1,159 1,159 1,103 56 60.00 82.46
QAPAQ S.A. 7/ 7,522 -3.3 0 7,522 0 7,522 438 4,732 5,171 4,136 1,035 54.98 104.67
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 58.05
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 477 477 0 477 0.00 10.63
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 32.84
FINANCIERA PROEMPRESA 4,082 0.3 0.00 4,082 0.00 4,082 270.50 2,514 2,784 2,449 335 60.00 8,219 80.29
CONFIANZA S.A. 13,333 -0.1 0.00 13,333 0.00 13,333 1,209.22 2,148 3,358 3,294 63 24.71 8,726 272.75
FINANCIERA CREDINKA 13,248 -14.7 0.00 13,248 0.00 13,248 925.52 4,842 5,767 5,656 111 42.69 13,371 102.52

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 29 (5 de agosto de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 18 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO
CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de julio de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% )
Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
RE QUIRE ME NTS / TOS E
AVERAGE (%)
(f) (g)
REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/ 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 31,278,427 -0.5 61,074 31,339,501 266,652 31,606,152 1,027,349 10,518,915 11,546,264 10,874,697 671,567 34.24 148,662 42.41
BAN KS

CREDITO 11,128,456 -4.3 58,929 11,187,385 265,252 11,452,637 312,163 3,050,323 3,362,486 3,290,331 72,155 28.11 36.18
INTERBANK 3,190,069 5.5 0 3,190,069 0 3,190,069 182,850 1,001,242 1,184,092 1,132,191 51,901 35.49 51.63
CITIBANK 965,530 3.7 2,144 967,674 0 967,674 8,484 616,277 624,760 462,888 161,872 47.83 83,056 88.78
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,533,732 5.0 0 5,533,732 566 5,534,298 111,556 2,058,780 2,170,337 2,159,737 10,600 39.02 43.60
CONTINENTAL 7,031,180 -2.4 0 7,031,180 834 7,032,014 254,541 2,450,908 2,705,449 2,391,456 313,994 34.01 40.04
COMERCIO 122,328 0.2 0 122,328 0 122,328 6,001 59,527 65,528 62,604 2,924 51.18 6,667 88.15
FINANCIERO 513,511 -1.5 0 513,511 0 513,511 38,690 107,752 146,443 108,445 37,998 21.12 26,111 26.30
INTERAMERICANO 1,208,039 1.5 0 1,208,039 0 1,208,039 39,485 524,871 564,356 575,389 -11,033 47.63 44.63
MI BANCO 217,510 -5.2 0 217,510 0 217,510 30,248 34,459 64,707 63,109 1,598 29.01 9,056 30.92
GNB PERÚ 6/ 462,039 6.2 0 462,039 0 462,039 3,969 208,507 212,477 208,869 3,608 45.21 49.62
FALABELLA PERÚ S.A. 119,611 -0.5 0 119,611 0 119,611 15,186 43,628 58,815 55,772 3,042 46.63 12,889 105.87
RIPLEY 6,941 -1.0 0 6,941 0 6,941 787 2,471 3,259 2,987 272 43.04 7,889 463.11
SANTANDER PERÚ S.A. 717,539 4.3 0 717,539 0 717,539 18,276 317,240 335,516 325,676 9,840 45.39 48.92
AZTECA 12,663 19.2 0 12,663 0 12,663 5,099 1,540 6,640 6,254 386 49.38 2,994 77.13
CENCOSUD 1,731 -0.4 0 1,731 0 1,731 14 2,078 2,091 900 1,191 52.01 221.88
ICBC PERÚ 47,549 14.9 0 47,549 0 47,549 0 39,310 39,310 28,089 11,221 59.07 74.99
NACION 532,824 -8.1 0 532,824 0 532,824 19,078 34,103 53,182 47,954 5,228 9.00 331,278 164.59
COFIDE 730 1.0 0 730 0 730 0 405 405 330 75 45.20 8,394
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 202,713 -1.8 0 202,713 0 202,713 6,345 78,098 84,444 84,372 72 41.62 79,045 82.87

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 132,269 -0.6 0 132,269 0 132,269 3,109 48,559 51,668 50,463 1,205 38.15 48,878 121.84
TFC S.A. 30,168 -2.0 0 30,168 0 30,168 497 12,302 12,799 17,096 -4,296 56.67 56.14
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,841 0.3 0 1,841 0 1,841 0 1,131 1,131 1,105 26 60.00 75.70

QAPAQ S.A. 7/ 7,761 -0.3 0 7,761 0 7,761 438 5,055 5,492 4,303 1,190 55.44 107.29
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 59.38
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 486 486 0 486 0.00 10.63
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 32.12
FINANCIERA PROEMPRESA 4,094 0.6 0.00 4,094 0.00 4,094 269.28 2,293 2,562 2,456 106 60.00 8,500 84.45
CONFIANZA SAA 13,318 -0.3 0.00 13,318 0.00 13,318 1,185.10 2,170 3,355 3,284 72 24.66 7,778 271.24
FINANCIERA CREDINKA 13,261 -14.6 0.00 13,261 0.00 13,261 846.93 5,734 6,581 5,665 915 42.72 13,889 108.17

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 28 (22 de julio de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 11 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del CTA. CTE. BCRP / ENCAJE EXIGIBLE BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / EXIGIBLE / SUPERÁVIT- DIARIO) /

de julio de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / RE QUIRE ME NTS / TOS E
BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f) D EPOSITS (h ) = (f) + (g)
REQUIREMEN TS
S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 31,429,781 0.0 60,966 31,490,748 255,508 31,746,256 1,009,107 10,778,061 11,787,168 10,988,486 798,682 34.46 162,382 43.06
BAN KS

CREDITO 11,422,346 -1.8 58,516 11,480,862 254,932 11,735,794 302,300 3,311,857 3,614,157 3,490,688 123,469 29.19 37.30
INTERBANK 3,125,960 3.4 0 3,125,960 0 3,125,960 177,960 975,138 1,153,098 1,087,314 65,784 34.78 51.21
CITIBANK 983,775 5.6 2,450 986,225 0 986,225 8,449 657,558 666,008 475,813 190,195 48.24 104,091 92.79
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,444,539 3.3 0 5,444,539 566 5,445,106 110,941 1,962,401 2,073,342 2,119,267 -45,925 38.92 43.24
CONTINENTAL 7,063,851 -2.0 0 7,063,851 10 7,063,862 251,135 2,530,366 2,781,501 2,405,445 376,056 34.05 41.15
COMERCIO 121,838 -0.2 0 121,838 0 121,838 6,073 58,813 64,886 62,261 2,625 51.10 10,909 88.03
FINANCIERO 513,946 -1.4 0 513,946 0 513,946 37,585 131,556 169,141 108,749 60,392 21.16 18,182 27.56
INTERAMERICANO 1,175,005 -1.3 0 1,175,005 0 1,175,005 40,422 495,521 535,944 552,265 -16,322 47.00 44.15
MI BANCO 217,593 -5.2 0 217,593 0 217,593 30,112 32,986 63,097 63,145 -48 29.02 14,818 32.43
GNB PERÚ 6/ 462,464 6.3 0 462,464 0 462,464 4,024 205,629 209,654 209,166 488 45.23 49.55
FALABELLA PERÚ S.A. 119,905 -0.2 0 119,905 0 119,905 15,888 52,246 68,134 55,910 12,224 46.63 3,636 106.24
RIPLEY 6,969 -0.6 0 6,969 0 6,969 769 2,601 3,370 3,007 363 43.14 8,864 471.97
SANTANDER PERÚ S.A. 713,944 3.8 0 713,944 0 713,944 18,212 320,181 338,393 323,159 15,234 45.26 49.82
AZTECA 12,356 16.4 0 12,356 0 12,356 5,224 2,122 7,346 6,102 1,244 49.38 1,882 75.71
CENCOSUD 1,736 -0.2 0 1,736 0 1,736 14 1,975 1,988 903 1,086 52.01 217.03
ICBC PERÚ 43,555 5.3 0 43,555 0 43,555 0 37,111 37,111 25,293 11,818 58.07 74.01
NACION 541,181 -6.6 0 541,181 0 541,181 19,054 33,691 52,745 48,706 4,039 9.00 322,455 160.20
COFIDE 727 0.7 0 727 0 727 0 436 436 328 108 45.11 9,936
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
203,542 -1.4 0 203,542 0 203,542 6,506 73,932 80,438 84,951 -4,513 41.74 95,436 82.98

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 132,857 -0.2 0 132,857 0 132,857 3,291 48,897 52,188 50,875 1,313 38.29 60,300 122.11
TFC S.A. 30,353 -1.4 0 30,353 0 30,353 545 7,658 8,203 17,225 -9,022 56.75 49.68
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,841 0.2 0 1,841 0 1,841 0 1,059 1,059 1,104 -46 60.00 65.69
QAPAQ S.A. 7/ 7,767 -0.2 0 7,767 0 7,767 437 5,055 5,492 4,307 1,184 55.46 107.55
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 28.95
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 495 495 0 495 0.00 10.63
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 30.91
FINANCIERA PROEMPRESA 4,111 1.0 0.00 4,111 0.00 4,111 267.59 2,296 2,564 2,466 98 60.00 8,500 88.36
CONFIANZA SAA 13,339 -0.1 0.00 13,339 0.00 13,339 1,158.01 2,186 3,344 3,299 45 24.73 12,000 270.89
FINANCIERA CREDINKA 13,274 -14.6 0.00 13,274 0.00 13,274 807.92 5,917 6,725 5,674 1,051 42.75 14,636 112.75

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 27 (15 de julio de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 30 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS DEPOSITO S OVERN IGHT PROMEDIO /
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / TOSE III CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de junio de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
RE QUIRE ME NTS / TOS E
AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/ 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 31,961,303 -1.0 60,621 32,021,924 236,534 32,258,458 1,027,877 10,446,105 11,473,982 11,360,570 113,412 35.08 1,359,964 44.70
BAN KS

CREDITO 11,994,799 -2.1 59,667 12,054,466 235,964 12,290,430 328,832 3,572,623 3,901,455 3,882,496 18,959 31.14 303,167 40.53
INTERBANK 3,085,441 -4.5 0 3,085,441 0 3,085,441 186,347 880,220 1,066,567 1,058,951 7,615 34.32 55,667 53.27
CITIBANK 987,960 1.1 953 988,913 0 988,913 8,599 476,224 484,823 477,994 6,829 48.33 228,000 89.27
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,444,610 0.3 0 5,444,610 560 5,445,170 120,278 2,027,016 2,147,294 2,119,296 27,998 38.92 70,000 43.52
CONTINENTAL 7,026,364 0.8 0 7,026,364 10 7,026,375 213,451 2,195,928 2,409,379 2,388,827 20,552 34.00 538,333 42.18
COMERCIO 124,401 0.0 0 124,401 0 124,401 6,129 58,382 64,511 64,056 456 51.49 22,667 88.08
FINANCIERO 525,588 -0.7 0 525,588 0 525,588 49,596 68,192 117,788 116,899 889 22.24 51,667 25.34
INTERAMERICANO 1,187,620 -4.0 0 1,187,620 0 1,187,620 39,827 538,669 578,497 561,095 17,401 47.25 30,000 49.03
 MI BANCO 234,853 -0.4 0 234,853 0 234,853 29,759 42,912 72,672 70,512 2,159 30.02 17,833 33.73
GNB PERÚ 6/ 439,363 1.5 0 439,363 0 439,363 4,581 194,303 198,885 198,015 870 45.07 48.72
FALABELLA PERÚ S.A. 121,881 -1.1 0 121,881 0 121,881 17,259 39,896 57,155 56,831 324 46.63 18,450 107.22
RIPLEY 7,107 -1.8 0 7,107 0 7,107 401 2,770 3,172 3,104 68 43.67 8,890 494.92
SANTANDER PERÚ S.A. 718,337 5.7 0 718,337 0 718,337 17,645 313,641 331,285 326,234 5,051 45.42 8,067 53.83
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 0 0 0 0 0 0 292 292 0 292 0.00
AZTECA 11,121 -11.7 0 11,121 0 11,121 5,159 1,822 6,981 5,492 1,489 49.38 2,223 75.82
CENCOSUD 1,865 -4.0 0 1,865 0 1,865 14 2,287 2,301 970 1,331 52.01 233.47
ICBC PERÚ 49,993 -1.8 0 49,993 0 49,993 0 30,927 30,927 29,799 1,128 59.61 5,000 71.25
NACION 588,962 2.2 0 588,962 0 588,962 29,412 26,242 55,654 53,007 2,648 9.00 220,200 137.08
COFIDE 712 165.1 0 712 0 712 0 880 880 317 562 44.57 13,678
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 205,788 -0.3 0 205,788 0 205,788 7,206 83,447 90,652 86,524 4,129 42.05 106,322 82.72

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 134,008 -0.1 0 134,008 0 134,008 3,662 49,229 52,892 51,680 1,212 38.57 60,273 121.53
TFC S.A. 31,000 0.6 0 31,000 0 31,000 632 17,458 18,091 17,678 413 57.03 59.94
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,814 -1.5 0 1,814 0 1,814 0 1,176 1,176 1,088 88 60.00 104.06
QAPAQ S.A. 7/ 7,645 1.4 0 7,645 0 7,645 414 5,055 5,468 4,222 1,246 55.22 106.64
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 27.18
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 495 495 0 495 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 32.81
FINANCIERA PROEMPRESA 4,131 -1.8 0.00 4,131 0.00 4,131 265.54 2,378 2,644 2,479 165 60.00 9,083 74.17
CONFIANZA SAA 13,626 -2.5 0.00 13,626 0.00 13,626 1,268.77 2,294 3,562 3,500 63 25.68 22,583 275.20
FINANCIERA CREDINKA 13,564 -2.0 0.00 13,564 0.00 13,564 962.99 4,994 5,957 5,877 79 43.33 14,383 118.47

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 26 (8 de julio de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 24 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / TOSE III CAJA / CTA. CTE. BCRP / EXIGIBLE / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de junio de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II BCRP TOTAL /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / RE QUIRE ME NTS / TOS E
BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 32,042,006 -0.8 60,540 32,102,546 240,498 32,343,044 1,042,252 11,171,457 12,213,709 11,420,857 792,852 35.17 890,263 45.13
BAN KS
CREDITO 12,044,652 -1.7 59,657 12,104,308 239,930 12,344,238 338,673 3,631,572 3,970,245 3,919,371 50,874 31.30 337,542 40.65
INTERBANK 3,103,348 -3.9 0 3,103,348 0 3,103,348 188,722 942,682 1,131,405 1,071,486 59,919 34.53 47,917 54.76
CITIBANK 997,977 2.1 883 998,860 0 998,860 8,613 551,569 560,181 484,971 75,210 48.55 155,000 88.89
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,462,642 0.6 0 5,462,642 558 5,463,201 123,649 2,161,826 2,285,475 2,127,477 157,998 38.94 44.04
CONTINENTAL 7,000,150 0.4 0 7,000,150 11 7,000,161 209,036 2,535,271 2,744,307 2,377,206 367,102 33.96 208,333 42.42
COMERCIO 124,680 0.2 0 124,680 0 124,680 6,107 59,803 65,910 64,251 1,658 51.53 20,833 88.23
FINANCIERO 527,102 -0.4 0 527,102 0 527,102 52,977 67,060 120,037 117,959 2,078 22.38 50,417 25.32
INTERAMERICANO 1,187,807 -4.0 0 1,187,807 0 1,187,807 39,828 577,918 617,746 561,227 56,519 47.25 12,500 50.54
MI BANCO 237,169 0.6 0 237,169 0 237,169 29,699 42,658 72,357 71,501 857 30.15 18,250 33.55
GNB PERÚ 6/ 438,103 1.2 0 438,103 0 438,103 4,631 194,082 198,714 197,447 1,267 45.07 48.98
FALABELLA PERÚ S.A. 122,262 -0.8 0 122,262 0 122,262 17,171 40,629 57,801 57,009 792 46.63 18,333 107.35
RIPLEY 7,121 -1.6 0 7,121 0 7,121 375 2,761 3,136 3,113 23 43.72 8,767 488.70
SANTANDER PERÚ S.A. 726,155 6.9 0 726,155 0 726,155 17,577 326,178 343,755 331,707 12,048 45.68 8,000 55.80
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 0 0 0 0 0 0 175 175 0 175 0.00
AZTECA 11,236 -10.8 0 11,236 0 11,236 5,180 2,265 7,446 5,549 1,897 49.38 1,038 75.98
CENCOSUD 1,889 -2.8 0 1,889 0 1,889 14 2,138 2,152 983 1,169 52.01 222.19
ICBC PERÚ 49,711 -2.3 0 49,711 0 49,711 0 32,869 32,869 29,602 3,267 59.55 3,333 70.53
NACION 585,022 1.5 0 585,022 0 585,022 30,936 25,373 56,309 52,652 3,657 9.00 213,042 140.03
COFIDE 709 164.3 0 709 0 709 0 951 951 426 526 60.00 13,102
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 205,956 -0.2 0 205,956 0 205,956 7,283 84,611 91,894 86,640 5,254 42.07 104,876 82.77

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 134,085 -0.1 0 134,085 0 134,085 3,707 49,133 52,840 51,734 1,106 38.58 58,583 121.47
TFC S.A. 31,048 0.7 0 31,048 0 31,048 634 18,474 19,108 17,712 1,396 57.05 60.91
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,810 -1.8 0 1,810 0 1,810 0 1,388 1,388 1,086 302 60.00 114.65
QAPAQ S.A. 7/ 7,603 0.9 0 7,603 0 7,603 408 5,055 5,462 4,192 1,270 55.14 106.20
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 27.87
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 495 495 0 495 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 33.02
FINANCIERA PROEMPRESA 4,147 -1.5 0.00 4,147 0.00 4,147 264.01 2,341 2,605 2,488 118 60.00 9,292 73.48
CONFIANZA SAA 13,706 -1.9 0.00 13,706 0.00 13,706 1,287.26 2,270 3,557 3,555 2 25.94 22,688 275.98
FINANCIERA CREDINKA 13,559 -2.0 0.00 13,559 0.00 13,559 983.33 5,087 6,070 5,873 197 43.32 14,313 118.53

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 25 (1 de julio de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.

2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.

4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC

7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 20 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS DEPOSITO S OVERN IGHT PROMEDIO /
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

de junio de 2016 TOSE I corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
VAR. ACUM. MES/ BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
RE QUIRE ME NTS / TOS E
AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/ 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 32,106,474 -0.6 60,708 32,167,182 240,857 32,408,038 1,053,181 11,548,004 12,601,186 11,474,083 1,127,103 35.27 653,025 45.40
BAN KS

CREDITO 12,102,852 -1.2 59,648 12,162,500 240,289 12,402,790 346,204 3,670,691 4,016,895 3,960,287 56,608 31.48 347,000 40.82
INTERBANK 3,128,103 -3.1 0 3,128,103 0 3,128,103 190,764 1,008,045 1,198,809 1,088,815 109,994 34.81 40,000 56.17
CITIBANK 1,000,782 2.4 1,059 1,001,841 0 1,001,841 8,593 570,234 578,827 487,022 91,805 48.61 140,000 88.74
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,468,302 0.7 0 5,468,302 557 5,468,859 127,133 2,173,213 2,300,346 2,130,044 170,302 38.95 44.16
CONTINENTAL 6,964,439 -0.1 0 6,964,439 11 6,964,450 206,299 2,743,469 2,949,768 2,361,374 588,394 33.91 42.50
COMERCIO 124,750 0.2 0 124,750 0 124,750 6,054 59,389 65,443 64,300 1,144 51.54 22,500 88.40
FINANCIERO 529,049 0.0 0 529,049 0 529,049 53,841 71,560 125,400 119,322 6,079 22.55 45,000 25.24
INTERAMERICANO 1,186,610 -4.1 0 1,186,610 0 1,186,610 39,846 597,326 637,171 560,388 76,783 47.23 50.94
MI BANCO 236,767 0.5 0 236,767 0 236,767 29,649 42,352 72,002 71,329 673 30.13 18,600 33.59
GNB PERÚ 6/ 437,961 1.2 0 437,961 0 437,961 4,617 193,775 198,392 197,383 1,009 45.07 49.10
FALABELLA PERÚ S.A. 122,516 -0.6 0 122,516 0 122,516 17,087 41,249 58,336 57,127 1,209 46.63 18,000 107.44
RIPLEY 7,132 -1.4 0 7,132 0 7,132 372 2,830 3,202 3,121 81 43.76 8,675 489.29
SANTANDER PERÚ S.A. 732,253 7.8 0 732,253 0 732,253 17,526 333,038 350,565 335,975 14,589 45.88 8,300 56.74
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 0 0 0 0 0 0 190 190 0 190 0.00
AZTECA 11,337 -10.0 0 11,337 0 11,337 5,184 2,417 7,601 5,599 2,002 49.38 950 75.78
CENCOSUD 1,903 -2.1 0 1,903 0 1,903 14 2,189 2,202 990 1,213 52.01 221.74
ICBC PERÚ 51,720 1.6 0 51,720 0 51,720 0 36,037 36,037 31,008 5,029 59.95 4,000 72.08
NACION 581,052 0.8 0 581,052 0 581,052 30,661 26,020 56,681 52,295 4,386 9.00 206,500 140.31
COFIDE 708 163.7 0 708 0 708 0 1,117 1,117 425 692 60.00 11,353
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
206,083 -0.2 0 206,083 0 206,083 7,378 85,593 92,971 86,728 6,243 42.08 105,435 82.93

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 134,067 -0.1 0 134,067 0 134,067 3,754 49,215 52,969 51,721 1,247 38.58 59,035 121.56
TFC S.A. 31,032 0.7 0 31,032 0 31,032 652 18,835 19,487 17,700 1,787 57.04 61.42
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,807 -1.9 0 1,807 0 1,807 0 1,625 1,625 1,084 541 60.00 124.95
QAPAQ S.A. 7/ 7,572 0.5 0 7,572 0 7,572 403 5,055 5,458 4,170 1,287 55.08 105.95
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 29.15
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 495 495 0 495 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 33.48
FINANCIERA PROEMPRESA 4,157 -1.2 0.00 4,157 0.00 4,157 262.95 2,372 2,635 2,494 141 60.00 9,450 73.14
CONFIANZA SAA 13,810 -1.2 0.00 13,810 0.00 13,810 1,301.24 2,361 3,662 3,628 34 26.27 22,725 276.29
FINANCIERA CREDINKA 13,639 -1.5 0.00 13,639 0.00 13,639 1,005.06 5,267 6,273 5,930 343 43.48 14,225 118.68

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 24 (24 de junio de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 13 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO
CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de junio de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g)
REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 32,187,559 -0.3 61,256 32,248,815 241,206 32,490,021 1,057,749 11,810,912 12,868,661 11,537,652 1,331,009 35.38 514,117 45.60
BAN KS

CREDITO 12,129,918 -1.0 59,626 12,189,544 240,646 12,430,190 351,623 3,730,878 4,082,502 3,979,400 103,102 31.57 286,385 40.88
INTERBANK 3,180,424 -1.0 0 3,180,424 0 3,180,424 194,961 1,137,319 1,332,280 1,125,439 206,841 35.39 57.72
CITIBANK 1,003,628 2.7 1,630 1,005,258 0 1,005,258 8,556 567,495 576,051 489,300 86,751 48.67 129,231 87.43
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,496,136 1.2 0 5,496,136 550 5,496,686 127,345 2,192,813 2,320,157 2,142,670 177,487 38.98 43.74
CONTINENTAL 6,911,565 -0.9 0 6,911,565 11 6,911,576 202,402 2,745,132 2,947,534 2,337,935 609,599 33.83 42.90
COMERCIO 124,781 0.3 0 124,781 0 124,781 5,812 65,970 71,782 64,322 7,460 51.55 18,462 88.52
FINANCIERO 529,937 0.2 0 529,937 0 529,937 53,407 90,080 143,487 119,943 23,543 22.63 28,462 25.48
INTERAMERICANO 1,200,312 -3.0 0 1,200,312 0 1,200,312 39,882 603,908 643,789 569,980 73,809 47.49 50.67
MI BANCO 238,116 1.2 0 238,116 0 238,116 29,333 40,094 69,427 71,905 -2,477 30.20 20,462 33.54
GNB PERÚ 6/ 435,050 0.5 0 435,050 0 435,050 4,555 192,077 196,632 196,071 561 45.07 48.98
FALABELLA PERÚ S.A. 122,622 -0.5 0 122,622 0 122,622 16,959 42,312 59,271 57,176 2,095 46.63 16,923 107.74
RIPLEY 7,156 -1.0 0 7,156 0 7,156 368 2,811 3,180 3,137 42 43.85 8,654 487.96
SANTANDER PERÚ S.A. 735,981 8.3 0 735,981 0 735,981 17,435 347,955 365,390 338,585 26,805 46.00 4,615 58.20
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 0 0 0 0 0 0 208 208 0 208 0.00
AZTECA 11,463 -9.6 0 11,463 0 11,463 5,097 2,658 7,755 5,661 2,095 49.38 923 76.27
CENCOSUD 1,933 -0.5 0 1,933 0 1,933 14 2,153 2,167 1,005 1,162 52.01 222.76
ICBC PERÚ 58,539 12.5 0 58,539 0 58,539 0 47,049 47,049 35,124 11,925 60.00 74.15
NACION 581,607 0.8 0 581,607 0 581,607 30,449 26,605 57,055 52,345 4,710 9.00 191,308 137.05
COFIDE 705 0.8 0 705 0 705 0 1,536 1,536 423 1,113 60.00 9,262
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
206,220 -0.1 0 206,220 0 206,220 7,396 87,518 94,914 86,824 8,090 42.10 101,907 82.89

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 134,075 -0.1 0 134,075 0 134,075 3,818 49,543 53,361 51,727 1,634 38.58 56,215 121.45
TFC S.A. 30,912 0.1 0 30,912 0 30,912 582 18,964 19,547 17,616 1,930 56.99 61.18
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,802 -2.2 0 1,802 0 1,802 0 2,332 2,332 1,081 1,251 60.00 156.17

QAPAQ S.A. 7/ 7,560 0.3 0 7,560 0 7,560 403 5,055 5,458 4,162 1,295 55.06 105.72
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 27.48
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 495 495 0 495 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 33.13
FINANCIERA PROEMPRESA 4,163 -1.1 0.00 4,163 0.00 4,163 262.32 2,489 2,752 2,498 254 60.00 9,500 73.56
CONFIANZA SAA 13,897 -0.5 0.00 13,897 0.00 13,897 1,307.37 2,509 3,817 3,689 128 26.55 22,615 277.95
FINANCIERA CREDINKA 13,811 -0.5 0.00 13,811 0.00 13,811 1,022.95 5,762 6,785 6,050 735 43.81 13,577 117.70

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 23 (17 de junio de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 6 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /

de junio de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g)
REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL
BAN KS
32,258,292 -0.1 61,412 32,319,704 240,850 32,560,554 1,066,514 11,875,632 12,942,146 11,579,376 1,362,770 35.43 472,333 45.75

CREDITO 12,117,013 -1.1 59,390 12,176,403 240,313 12,416,716 368,805 3,795,087 4,163,892 3,970,082 193,810 31.53 300,000 41.30
INTERBANK 3,209,370 -0.1 0 3,209,370 0 3,209,370 196,178 1,208,382 1,404,561 1,145,701 258,860 35.70 59.73
CITIBANK 998,222 2.2 2,022 1,000,244 0 1,000,244 8,519 546,175 554,694 485,711 68,983 48.56 126,667 87.71
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,484,942 1.0 0 5,484,942 526 5,485,469 126,435 2,080,948 2,207,383 2,137,579 69,804 38.97 42.21
CONTINENTAL 6,951,693 -0.3 0 6,951,693 11 6,951,703 195,179 2,742,316 2,937,495 2,355,724 581,771 33.89 43.30
 COMERCIO 124,009 -0.3 0 124,009 0 124,009 5,204 85,242 90,446 63,781 26,665 51.43 88.41
FINANCIERO 530,304 0.3 0 530,304 0 530,304 53,290 116,191 169,481 120,200 49,281 22.67 25.13
INTERAMERICANO 1,232,910 -0.3 0 1,232,910 0 1,232,910 39,742 621,159 660,901 592,798 68,102 48.08 50.42
MI BANCO 237,278 0.9 0 237,278 0 237,278 28,963 42,230 71,193 71,547 -354 30.15 19,833 32.86
GNB PERÚ 6/ 438,809 1.4 0 438,809 0 438,809 4,465 191,499 195,964 197,765 -1,801 45.07 48.95
FALABELLA PERÚ S.A. 122,840 -0.3 0 122,840 0 122,840 16,844 42,354 59,198 57,278 1,920 46.63 16,667 107.65
RIPLEY 7,177 -0.7 0 7,177 0 7,177 360 3,063 3,424 3,152 272 43.92 8,833 512.22
SANTANDER PERÚ S.A. 746,688 9.9 0 746,688 0 746,688 17,337 363,999 381,335 346,080 35,255 46.35 58.88
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 0 0 0 0 0 0 208 208 0 208 0.00
AZTECA 11,674 -7.9 0 11,674 0 11,674 5,177 3,368 8,545 5,765 2,780 49.38 333 78.37
CENCOSUD 1,939 -0.2 0 1,939 0 1,939 14 2,184 2,197 1,008 1,189 52.01 230.37
ICBC PERÚ 43,426 -16.6 0 43,426 0 43,426 0 31,228 31,228 25,203 6,025 58.04 65.73
NACION 595,545 3.2 0 595,545 0 595,545 30,446 27,856 58,302 53,599 4,703 9.00 193,000 140.67
COFIDE 703 0.4 0 703 0 703 0 457 457 422 35 60.00 7,767
E. FINANC IER AS / FINANC E 206,222 -0.1 0 206,222 0 206,222 7,375 93,891 101,266 86,823 14,442 42.10 94,450 82.53
COMPAN IE S

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 134,010 -0.1 0 134,010 0 134,010 3,798 50,877 54,676 51,682 2,994 38.57 53,117 121.51
TFC S.A. 30,763 -0.4 0 30,763 0 30,763 548 19,717 20,265 17,512 2,753 56.93 63.00
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,802 -2.2 0 1,802 0 1,802 0 3,409 3,409 1,081 2,328 60.00 226.39
QAPAQ S.A. 7/ 7,551 0.1 0 7,551 0 7,551 405 5,055 5,460 4,156 1,304 55.04 105.22
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 27.43
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 495 495 0 495 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 31.47
FINANCIERA PROEMPRESA 4,182 -0.6 0.00 4,182 0.00 4,182 260.45 2,415 2,676 2,509 167 60.00 9,500 72.46
CONFIANZA SAA 13,883 -0.6 0.00 13,883 0.00 13,883 1,285.70 4,653 5,939 3,679 2,260 26.50 20,333 277.89
FINANCIERA CREDINKA 14,032 1.1 0.00 14,032 0.00 14,032 1,077.29 6,901 7,978 6,204 1,774 44.22 11,500 110.96

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 22 (10 de junio de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /

de mayo de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E
OVERN IGHT DEPO SI TS
LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g)
REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 32,545,299 -1.1 62,102 32,607,401 255,738 32,863,139 1,064,006 10,827,617 11,891,623 11,720,945 170,677 35.53 1,704,404 45.19
BAN KS

CREDITO 12,112,661 -0.3 59,578 12,172,240 255,218 12,427,458 326,755 3,727,387 4,054,142 3,974,583 79,559 31.51 260,645 39.31
INTERBANK 3,276,190 -7.5 0 3,276,190 0 3,276,190 197,720 999,981 1,197,701 1,192,476 5,225 36.40 158,387 54.83
CITIBANK 983,512 2.5 2,524 986,036 0 986,036 8,299 477,145 485,443 475,666 9,778 48.24 379,516 102.39
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,508,277 0.1 0 5,508,277 509 5,508,786 114,661 2,056,750 2,171,411 2,148,158 23,252 38.99 22,581 43.77
CONTINENTAL 7,252,101 -1.2 0 7,252,101 11 7,252,112 256,015 2,273,398 2,529,412 2,507,059 22,354 34.57 762,581 45.04
COMERCIO 126,087 0.3 0 126,087 0 126,087 5,039 60,386 65,425 65,236 189 51.74 23,613 88.16
FINANCIERO 512,556 -0.1 0 512,556 0 512,556 45,347 63,739 109,087 107,776 1,310 21.03 27,387 22.04
INTERAMERICANO 1,200,762 0.1 0 1,200,762 0 1,200,762 39,946 547,951 587,898 570,295 17,603 47.49 44.39
MI BANCO 237,694 -2.1 0 237,694 0 237,694 27,100 46,811 73,911 71,725 2,186 30.18 11,226 30.51
GNB PERÚ 6/ 441,954 -0.6 0 441,954 0 441,954 4,115 196,434 200,549 199,183 1,366 45.07 968 49.24
FALABELLA PERÚ S.A. 122,925 0.9 0 122,925 0 122,925 16,389 41,420 57,808 57,318 490 46.63 15,303 103.18
RIPLEY 7,093 3.7 0 7,093 0 7,093 353 2,837 3,189 3,093 96 43.61 7,806 444.78
SANTANDER PERÚ S.A. 684,298 -3.5 0 684,298 0 684,298 17,017 289,603 306,620 302,407 4,213 44.19 28,226 50.96
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 6 -61.3 0 6 0 6 0 105 105 3 102 53.63 3,399.03
AZTECA 12,998 0.1 0 12,998 0 12,998 5,238 2,208 7,445 6,419 1,026 49.38 2,939 81.89
CENCOSUD 2,016 -1.5 0 2,016 0 2,016 14 2,186 2,200 1,049 1,151 52.01 221.28
ICBC PERÚ 64,168 39.4 0 64,168 0 64,168 0 39,275 39,275 38,501 774 60.00 3,226 65.48
NACION 584,867 1.5 0 584,867 0 584,867 30,722 25,985 56,707 52,638 4,069 9.00 197,032 142.78
COFIDE 689 688.5 0 689 0 689 0 362 362 413 -52 60.00 14,645
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
207,102 1.1 0 207,102 0 207,102 7,664 84,487 92,151 87,427 4,724 42.21 99,710 84.50

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 133,860 0.8 0 133,860 0 133,860 4,142 48,519 52,661 51,577 1,085 38.53 67,726 121.59
TFC S.A. 31,048 1.1 0 31,048 0 31,048 482 18,104 18,586 17,711 874 57.05 129 61.62
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,837 -0.3 0 1,837 0 1,837 0 1,208 1,208 1,102 106 60.00 92.61
QAPAQ S.A. 7/ 7,390 2.8 0 7,390 0 7,390 396 4,406 4,803 4,044 759 54.71 100.90
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 29.91
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 601 601 0 601 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 40.22
FINANCIERA PROEMPRESA 4,272 -1.9 0.00 4,272 0.00 4,272 251.45 2,445 2,697 2,563 133 60.00 8,339 87.26
CONFIANZA SAA 13,903 -2.6 0.00 13,903 0.00 13,903 1,310.57 3,103 4,413 3,693 720 26.57 10,226 278.25
FINANCIERA CREDINKA 14,791 7.9 0.00 14,791 0.00 14,791 1,082.00 5,732 6,814 6,736 78 45.54 13,290 110.67

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 21 (3 de junio de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 23 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /
de mayo de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g)
REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 32,588,965 -1.0 62,713 32,651,678 260,105 32,911,783 1,080,343 11,214,768 12,295,111 11,747,228 547,882 35.55 1,289,996 45.06
BAN KS

CREDITO 12,098,249 -0.5 59,501 12,157,750 259,588 12,417,338 322,718 3,749,963 4,072,681 3,966,640 106,040 31.47 186,522 39.22
INTERBANK 3,289,279 -7.1 0 3,289,279 0 3,289,279 198,148 1,047,909 1,246,057 1,201,638 44,419 36.53 106,957 54.01
CITIBANK 987,929 3.0 3,212 991,141 0 991,141 8,257 544,358 552,615 479,102 73,513 48.33 321,739 102.94
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,531,887 0.5 0 5,531,887 506 5,532,394 111,594 2,119,552 2,231,146 2,158,870 72,276 39.02 44.55
CONTINENTAL 7,266,952 -1.0 0 7,266,952 11 7,266,963 281,270 2,431,603 2,712,873 2,517,454 195,418 34.64 582,174 44.28
COMERCIO 126,342 0.5 0 126,342 0 126,342 4,994 62,684 67,678 65,415 2,263 51.78 21,174 88.09
FINANCIERO 509,730 -0.7 0 509,730 0 509,730 43,844 69,443 113,287 105,798 7,489 20.76 23,217 22.08
INTERAMERICANO 1,201,722 0.2 0 1,201,722 0 1,201,722 40,128 545,358 585,486 570,967 14,519 47.51 44.44
MI BANCO 238,542 -1.8 0 238,542 0 238,542 26,405 49,085 75,490 72,087 3,403 30.22 10,696 30.74
GNB PERÚ 6/ 443,584 -0.3 0 443,584 0 443,584 4,149 197,520 201,669 199,917 1,752 45.07 49.29
FALABELLA PERÚ S.A. 122,715 0.7 0 122,715 0 122,715 16,285 44,791 61,076 57,220 3,856 46.63 11,552 102.51
RIPLEY 7,039 2.9 0 7,039 0 7,039 353 2,812 3,164 3,055 109 43.41 7,870 449.54
SANTANDER PERÚ S.A. 681,985 -3.8 0 681,985 0 681,985 16,982 300,559 317,541 300,788 16,753 44.10 15,087 49.94
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 8 -47.8 0 8 0 8 0 134 134 5 129 53.63 2,602.55
AZTECA 12,867 -0.9 0 12,867 0 12,867 5,204 2,282 7,486 6,354 1,132 49.38 2,791 82.07
CENCOSUD 2,027 -0.9 0 2,027 0 2,027 14 2,205 2,218 1,054 1,164 52.01 221.88
ICBC PERÚ 68,106 48.0 0 68,106 0 68,106 0 44,511 44,511 40,863 3,647 60.00 217 64.26
NACION 586,094 1.8 0 586,094 0 586,094 30,741 26,773 57,514 52,749 4,765 9.00 197,652 144.14
COFIDE 686 685.0 0 686 0 686 0 357 357 411 -55 60.00 9,591
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
206,980 1.0 0 206,980 0 206,980 7,747 85,588 93,335 87,341 5,994 42.20 101,031 84.95

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 133,678 0.7 0 133,678 0 133,678 4,249 47,834 52,083 51,449 634 38.49 67,878 121.80
TFC S.A. 31,101 1.2 0 31,101 0 31,101 458 19,544 20,001 17,749 2,252 57.07 63.00
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,837 -0.3 0 1,837 0 1,837 0 1,445 1,445 1,102 343 60.00 91.35
QAPAQ S.A. 7/ 7,349 2.2 0 7,349 0 7,349 392 4,272 4,664 4,015 649 54.63 99.81
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 31.02
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 638 638 0 638 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 40.76
FINANCIERA PROEMPRESA 4,282 -1.6 0.00 4,282 0.00 4,282 250.43 2,668 2,918 2,569 349 60.00 7,783 92.30
CONFIANZA SAA 13,944 -2.3 0.00 13,944 0.00 13,944 1,309.26 2,481 3,790 3,722 68 26.69 12,500 278.22
FINANCIERA CREDINKA 14,789 7.9 0.00 14,789 0.00 14,789 1,087.86 6,338 7,426 6,735 692 45.54 12,870 110.81

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 20 (27 de mayo de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 16 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /
de mayo de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS
LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g) REQUIREMEN TS S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 32,702,115 -1.8 63,202 32,765,317 260,546 33,025,863 1,070,912 11,755,394 12,826,306 11,825,088 1,001,218 35.67 810,604 45.08
BAN KS

CREDITO 12,114,377 -3.2 59,395 12,173,773 260,031 12,433,804 319,616 3,783,073 4,102,688 3,978,099 124,589 31.52 125,000 39.13
INTERBANK 3,353,188 -5.3 0 3,353,188 0 3,353,188 194,666 1,183,533 1,378,198 1,246,374 131,824 37.17 13,125 53.94
CITIBANK 993,232 3.5 3,807 997,039 0 997,039 8,227 542,668 550,895 483,111 67,784 48.45 354,063 105.10
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,539,692 0.6 0 5,539,692 504 5,540,196 109,238 2,186,305 2,295,543 2,162,410 133,133 39.03 45.46
CONTINENTAL 7,285,853 -0.9 0 7,285,853 11 7,285,864 282,980 2,709,676 2,992,655 2,530,685 461,970 34.73 255,625 43.54
COMERCIO 126,613 0.7 0 126,613 0 126,613 4,888 63,702 68,590 65,604 2,986 51.81 21,063 88.03
FINANCIERO 510,755 -0.5 0 510,755 0 510,755 42,582 91,785 134,366 106,516 27,850 20.85 4,063 22.46
INTERAMERICANO 1,201,654 0.2 0 1,201,654 0 1,201,654 40,210 545,182 585,392 570,919 14,473 47.51 44.46
MI BANCO 238,789 -1.5 0 238,789 0 238,789 25,614 51,737 77,351 72,192 5,159 30.23 9,813 30.90
GNB PERÚ 6/ 442,106 -0.6 0 442,106 0 442,106 4,124 194,646 198,769 199,251 -482 45.07 49.18
FALABELLA PERÚ S.A. 122,275 0.7 0 122,275 0 122,275 16,170 43,728 59,898 57,015 2,884 46.63 11,938 101.33
RIPLEY 6,918 1.1 0 6,918 0 6,918 351 2,954 3,305 2,971 334 42.95 7,063 425.83
SANTANDER PERÚ S.A. 681,181 -3.8 0 681,181 0 681,181 16,954 309,564 326,518 300,225 26,292 44.07 5,625 49.59
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 12 -25.0 0 12 0 12 0 170 170 6 163 53.63 2,081.49
AZTECA 13,283 2.5 0 13,283 0 13,283 5,280 2,602 7,881 6,560 1,322 49.38 2,913 82.52
CENCOSUD 2,036 -0.5 0 2,036 0 2,036 14 2,191 2,205 1,059 1,146 52.01 222.96
ICBC PERÚ 70,151 48.9 0 70,151 0 70,151 0 41,880 41,880 42,091 -210 60.00 313 60.88
NACION 581,913 -0.9 0 581,913 0 581,913 30,619 27,612 58,231 52,372 5,859 9.00 194,500 143.62
COFIDE 683 1.0 0 683 0 683 0 395 395 410 -15 60.00 1,775
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
206,249 0.7 0 206,249 0 206,249 7,789 83,621 91,411 86,828 4,583 42.10 93,713 85.16

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 133,309 0.4 0 133,309 0 133,309 4,260 47,123 51,382 51,191 191 38.40 66,150 122.05
TFC S.A. 31,139 1.3 0 31,139 0 31,139 459 17,666 18,125 17,775 350 57.08 60.97
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,842 0.0 0 1,842 0 1,842 0 1,808 1,808 1,105 703 60.00 89.95
QAPAQ S.A. 7/ 7,317 0.9 0 7,317 0 7,317 391 4,132 4,523 3,992 531 54.56 100.08
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 30.88
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 645 645 0 645 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 40.89
FINANCIERA PROEMPRESA 4,283 -1.6 0.00 4,283 0.00 4,283 250.39 2,541 2,792 2,570 222 60.00 7,500 96.80
CONFIANZA SAA 14,030 -1.4 0.00 14,030 0.00 14,030 1,324.74 2,527 3,852 3,783 69 26.96 8,125 276.83
FINANCIERA CREDINKA 14,328 4.5 0.00 14,328 0.00 14,328 1,105.30 6,811 7,916 6,412 1,504 44.75 11,938 111.41

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 19 (20 de mayo de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
 (Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 9 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE BCRP ( PROMEDIO
CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de mayo de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
Short term foreign loans RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g)
REQUIREMEN TS S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) (g) DE FI CIT
3/
4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 32,767,761 -1.6 59,415 32,827,176 238,399 33,065,576 1,046,489 11,970,124 13,016,613 11,869,739 1,146,874 35.77 666,733 45.32
BAN KS

CREDITO 12,121,796 -3.2 59,218 12,181,014 237,891 12,418,905 306,670 3,823,139 4,129,809 3,972,134 157,676 31.54 66,667 39.26
INTERBANK 3,425,091 -3.3 0 3,425,091 0 3,425,091 191,358 1,261,480 1,452,839 1,296,706 156,133 37.86 23,333 54.88
CITIBANK 989,868 3.2 197 990,065 0 990,065 8,196 514,268 522,463 478,952 43,512 48.38 401,000 107.34
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,492,517 -0.2 0 5,492,517 498 5,493,015 107,724 2,244,358 2,352,082 2,141,002 211,080 38.98 46.38
CONTINENTAL 7,319,821 -0.4 0 7,319,821 10 7,319,831 279,004 2,780,411 3,059,415 2,554,462 504,953 34.90 121,111 43.15
COMERCIO 126,402 0.6 0 126,402 0 126,402 4,980 67,345 72,325 65,457 6,869 51.78 17,444 88.17
FINANCIERO 512,643 -0.1 0 512,643 0 512,643 41,247 88,288 129,535 107,837 21,698 21.04 7,222 22.65
INTERAMERICANO 1,206,364 0.6 0 1,206,364 0 1,206,364 39,817 534,609 574,427 574,216 210 47.60 43.74
MI BANCO 239,797 -1.1 0 239,797 0 239,797 24,585 54,448 79,032 72,622 6,410 30.28 11,111 31.75
GNB PERÚ 6/ 441,938 -0.6 0 441,938 0 441,938 4,156 196,961 201,117 199,175 1,941 45.07 50.16
FALABELLA PERÚ S.A. 122,043 0.5 0 122,043 0 122,043 16,081 47,159 63,240 56,907 6,333 46.63 8,000 100.39
RIPLEY 6,841 0.0 0 6,841 0 6,841 346 2,909 3,255 2,917 338 42.64 7,556 450.36
SANTANDER PERÚ S.A. 679,851 -4.0 0 679,851 0 679,851 16,943 311,577 328,520 299,294 29,226 44.02 47.94
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 16 0.0 0 16 0 16 0 189 189 9 181 53.63 1,663.96
AZTECA 13,660 5.4 0 13,660 0 13,660 5,368 3,083 8,451 6,746 1,705 49.38 2,733 82.68
CENCOSUD 2,051 0.2 0 2,051 0 2,051 14 2,337 2,351 1,067 1,284 52.01 226.89
ICBC PERÚ 67,062 42.4 0 67,062 0 67,062 0 37,563 37,563 40,237 -2,674 60.00 556 58.86
NACION 600,179 2.2 0 600,179 0 600,179 30,382 33,266 63,648 54,016 9,632 9.00 194,778 146.08
COFIDE 680 0.6 0 680 0 680 0 447 447 408 39 60.00 1,489
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 204,966 0.0 0 204,966 0 204,966 7,859 78,401 86,260 85,929 331 41.92 82,755 85.67

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 132,556 -0.2 0 132,556 0 132,556 4,377 45,382 49,759 50,664 -905 38.22 61,922 121.47
TFC S.A. 31,215 1.6 0 31,215 0 31,215 449 12,479 12,928 17,828 -4,900 57.11 54.36
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,842 0.0 0 1,842 0 1,842 0 2,179 2,179 1,105 1,074 60.00 90.10
QAPAQ S.A. 7/ 7,300 0.6 0 7,300 0 7,300 392 3,787 4,179 3,980 199 54.52 100.36
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 31.15
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 645 645 0 645 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 41.44
FINANCIERA PROEMPRESA 4,295 -1.4 0.00 4,295 0.00 4,295 249.16 2,691 2,940 2,577 363 60.00 7,333 112.28
CONFIANZA SAA 14,054 -1.2 0.00 14,054 0.00 14,054 1,333.45 2,511 3,845 3,799 46 27.03 3,611 275.43
FINANCIERA CREDINKA 13,705 -0.1 0.00 13,705 0.00 13,705 1,058.53 8,359 9,418 5,976 3,442 43.60 9,889 113.18

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 18 (13 de mayo de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 30 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de abril de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS
LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
DÉFICIT / RE QUIRE ME NTS / TOS E
BCRP (DAILY AVERAGE)

(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g)
REQUIREMEN TS S UPE RAV IT- (%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT 3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,228,863 -1.6 74,783 33,303,647 241,042 33,544,689 1,040,142 11,642,578 12,682,720 12,168,544 514,176 36.15 1,364,859 46.84
BAN KS
CREDITO 12,280,634 -0.6 60,132 12,340,766 240,564 12,581,330 319,795 4,158,306 4,478,102 4,085,114 392,988 32.04 42.01
INTERBANK 3,590,321 -3.0 0 3,590,321 0 3,590,321 213,339 1,209,351 1,422,690 1,412,367 10,323 39.34 232,333 57.69
CITIBANK 866,536 0.4 5,611 872,147 0 872,147 7,981 399,003 406,984 400,003 6,981 45.84 356,800 118.28
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,623,445 -0.9 0 5,623,445 468 5,623,912 111,841 2,116,348 2,228,189 2,200,394 27,795 39.12 55,000 43.24
CONTINENTAL 7,387,929 -3.2 0 7,387,929 10 7,387,940 238,336 2,395,954 2,634,291 2,602,138 32,153 35.22 579,333 44.77
COMERCIO 126,774 -1.9 0 126,774 0 126,774 5,268 60,854 66,121 65,717 405 51.84 22,967 88.49
FINANCIERO 504,876 -0.5 0 504,876 0 504,876 37,463 66,315 103,778 102,400 1,378 20.28 43,000 23.13
INTERAMERICANO 1,183,377 0.3 0 1,183,377 0 1,183,377 42,672 535,777 578,449 558,126 20,323 47.16 47.19
MI BANCO 251,773 -5.6 0 251,773 0 251,773 21,148 58,986 80,134 77,734 2,399 30.87 18,367 34.32
GNB PERÚ 6/ 448,702 -0.3 0 448,702 0 448,702 4,331 199,106 203,437 202,224 1,213 45.07 1,233 49.84
FALABELLA PERÚ S.A. 122,510 -0.5 0 122,510 0 122,510 15,573 42,062 57,635 57,125 511 46.63 13,333 101.72
RIPLEY 7,624 -1.5 0 7,624 0 7,624 314 3,242 3,556 3,465 91 45.45 7,500 369.39
SANTANDER PERÚ S.A. 749,418 -2.4 0 749,418 0 749,418 16,752 341,143 357,895 347,991 9,905 46.43 15,833 55.79
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 16 0.0 0 16 0 16 0 4,099 4,099 9 4,091 53.63 1,550 35,978.84
AZTECA 14,805 -10.9 0 14,805 0 14,805 5,316 2,828 8,144 7,312 832 49.38 3,843 83.63
CENCOSUD 2,090 0.0 0 2,090 0 2,090 14 2,108 2,122 1,087 1,035 52.01 223.10
ICBC PERÚ 68,035 -35.5 9,039 77,074 0 77,074 0 47,095 47,095 45,340 1,755 60.00 13,767 77.29
NACION 568,025 1.4 0 568,025 0 568,025 28,539 25,603 54,143 51,122 3,020 9.00 150,133 157.07
COFIDE 726 391.2 0 726 0 726 0 524 524 436 88 60.00 12,120
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
205,215 0.5 0 205,215 0 205,215 7,516 81,347 88,864 86,085 2,779 41.95 96,804 88.25

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 133,115 1.2 0 133,115 0 133,115 4,123 48,070 52,193 51,055 1,138 38.35 61,538 121.63
TFC S.A. 31,943 -3.9 0 31,943 0 31,943 451 17,896 18,347 18,338 9 57.41 62.77
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,845 -0.5 0 1,845 0 1,845 0 1,227 1,227 1,107 120 60.00 92.40
QAPAQ S.A. 7/ 5,874 16.0 0 5,874 0 5,874 342 2,615 2,957 2,982 -25 50.77 89.19
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 31 31 0 31 0.00 37.02
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 655 655 0 655 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 45.88
FINANCIERA PROEMPRESA 4,474 -3.0 0.00 4,474 0.00 4,474 231.28 2,596 2,827 2,684 143 60.00 7,733 96.21
CONFIANZA SAA 14,204 0.0 0.00 14,204 0.00 14,204 1,312.75 2,614 3,927 3,904 23 27.48 14,533 317.23
FINANCIERA CREDINKA 13,761 1.0 0.00 13,761 0.00 13,761 1,056.81 5,276 6,332 6,015 317 43.71 13,000 124.18

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 17 (6 de mayo de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 25 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /
de abril de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,275,960 -1.5 76,411 33,352,372 233,254 33,585,626 1,043,939 12,061,083 13,105,022 12,193,528 911,494 36.18 1,005,504 47.18
BAN KS

CREDITO 12,305,821 -0.3 60,128 12,365,949 232,779 12,598,728 323,525 4,210,272 4,533,797 4,098,850 434,947 32.12 42.60
INTERBANK 3,590,508 -3.0 0 3,590,508 0 3,590,508 217,239 1,210,763 1,428,002 1,412,498 15,504 39.34 224,000 57.80
CITIBANK 859,449 -0.4 6,277 865,726 0 865,726 7,946 424,484 432,430 397,088 35,342 45.84 322,200 120.11
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,644,139 -0.5 0 5,644,139 465 5,644,604 113,510 2,171,340 2,284,850 2,209,782 75,068 39.15 42.88
CONTINENTAL 7,380,233 -3.3 0 7,380,233 10 7,380,243 232,820 2,647,430 2,880,251 2,596,751 283,500 35.19 320,000 45.12
COMERCIO 126,809 -1.9 0 126,809 0 126,809 5,311 61,995 67,306 65,741 1,564 51.84 21,600 88.61
FINANCIERO 503,300 -0.8 0 503,300 0 503,300 37,316 68,558 105,874 101,298 4,576 20.13 43,600 23.34
INTERAMERICANO 1,183,317 0.3 0 1,183,317 0 1,183,317 43,350 545,143 588,493 558,084 30,409 47.16 48.05
MI BANCO 254,228 -4.7 0 254,228 0 254,228 20,729 60,535 81,264 78,782 2,482 30.99 19,240 34.98
GNB PERÚ 6/ 449,369 -0.1 0 449,369 0 449,369 4,301 201,156 205,457 202,524 2,932 45.07 49.52
FALABELLA PERÚ S.A. 122,708 -0.3 0 122,708 0 122,708 15,538 41,960 57,498 57,216 281 46.63 13,372 101.96
RIPLEY 7,741 0.0 0 7,741 0 7,741 313 3,259 3,572 3,547 25 45.82 8,060 364.83
SANTANDER PERÚ S.A. 757,204 -1.4 0 757,204 0 757,204 16,711 349,724 366,435 353,441 12,993 46.68 15,400 56.86
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 16 0.0 0 16 0 16 0 4,582 4,582 9 4,573 53.63 1,860 40,950.12
AZTECA 14,970 -9.9 0 14,970 0 14,970 5,316 3,374 8,690 7,393 1,298 49.38 3,452 83.62
CENCOSUD 2,093 0.1 0 2,093 0 2,093 14 2,029 2,042 1,088 954 52.01 220.05
ICBC PERÚ 74,056 -29.7 10,006 84,062 0 84,062 0 54,481 54,481 49,437 5,045 60.00 12,720 79.00
NACION 559,237 -0.2 0 559,237 0 559,237 28,222 24,907 53,129 50,331 2,798 9.00 140,040 155.07
COFIDE 736 398.1 0 736 0 736 0 444 444 442 2 60.00 11,728
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 205,352 0.6 0 205,352 0 205,352 7,489 82,183 89,672 86,179 3,493 41.97 94,314 88.62

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 133,205 1.2 0 133,205 0 133,205 4,110 48,110 52,220 51,118 1,102 38.38 59,754 121.76
TFC S.A. 32,163 -3.3 0 32,163 0 32,163 459 18,993 19,452 18,492 960 57.49 64.15
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,845 -0.6 0 1,845 0 1,845 0 1,392 1,392 1,107 285 60.00 91.81
QAPAQ S.A. 7/ 5,663 11.8 0 5,663 0 5,663 330 2,444 2,774 2,834 -61 50.05 87.14
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 38 38 0 38 0.00 36.57
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 657 657 0 657 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 46.48
FINANCIERA PROEMPRESA 4,497 -2.5 0.00 4,497 0.00 4,497 228.98 2,520 2,749 2,698 50 60.00 7,980 97.07
CONFIANZA SAA 14,209 0.1 0.00 14,209 0.00 14,209 1,302.43 2,631 3,934 3,907 26 27.50 13,340 322.02
FINANCIERA CREDINKA 13,771 1.1 0.00 13,771 0.00 13,771 1,058.03 5,031 6,089 6,022 67 43.73 13,240 123.96

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 16 (29 de abril de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 18 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

de abril de 2016 TOSE I corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
VAR. ACUM. MES/ BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
RE QUIRE ME NTS / TOS E
AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,356,369 -1.4 71,901 33,428,270 239,819 33,668,089 1,063,921 12,459,517 13,523,438 12,245,008 1,278,431 36.24 562,179 47.32
BAN KS
CREDITO 12,326,602 -0.2 60,122 12,386,724 239,350 12,626,075 337,680 4,219,293 4,556,973 4,116,679 440,293 32.18 43.17
INTERBANK 3,582,728 -3.2 0 3,582,728 0 3,582,728 224,533 1,245,107 1,469,640 1,407,052 62,588 39.27 155,556 57.41
CITIBANK 854,983 -1.0 1,774 856,757 0 856,757 7,896 507,440 515,336 392,789 122,547 45.84 226,389 121.37
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,659,879 -0.4 0 5,659,879 458 5,660,337 117,542 2,151,298 2,268,840 2,216,921 51,919 39.17 42.65
CONTINENTAL 7,394,136 -3.6 0 7,394,136 10 7,394,146 226,498 2,885,854 3,112,352 2,606,483 505,869 35.25 55,556 44.73
COMERCIO 127,061 -1.9 0 127,061 0 127,061 5,321 65,775 71,096 65,918 5,178 51.88 16,667 88.69
FINANCIERO 501,808 -0.6 0 501,808 0 501,808 38,070 77,664 115,734 100,253 15,481 19.98 38,889 24.17
INTERAMERICANO 1,189,101 0.8 0 1,189,101 0 1,189,101 44,102 547,256 591,357 562,132 29,225 47.27 48.44
MI BANCO 260,284 -2.3 0 260,284 0 260,284 20,367 63,233 83,600 81,367 2,233 31.26 22,056 36.62
GNB PERÚ 6/ 449,746 0.0 0 449,746 0 449,746 4,205 199,731 203,937 202,694 1,243 45.07 49.20
FALABELLA PERÚ S.A. 122,874 0.0 0 122,874 0 122,874 15,490 42,448 57,938 57,294 645 46.63 12,778 102.39
RIPLEY 7,737 0.4 0 7,737 0 7,737 304 3,214 3,518 3,544 -26 45.81 8,083 358.33
SANTANDER PERÚ S.A. 776,269 1.2 0 776,269 0 776,269 16,626 370,015 386,640 366,786 19,854 47.25 11,500 58.68
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 16 0.0 0 16 0 16 0 4,724 4,724 9 4,716 53.63 2,583 46,300.54
AZTECA 15,423 -7.0 0 15,423 0 15,423 5,274 3,886 9,161 7,617 1,544 49.38 3,233 83.49
CENCOSUD 2,086 -0.2 0 2,086 0 2,086 14 2,016 2,030 1,085 945 52.01 225.99
ICBC PERÚ 85,636 -21.7 10,005 95,641 0 95,641 0 70,562 70,562 56,384 14,178 60.00 8,889 80.54
NACION 556,063 -0.2 0 556,063 0 556,063 27,509 26,809 54,318 50,046 4,272 9.00 108,556 153.35
COFIDE 762 -39.2 0 762 0 762 0 498 498 457 42 60.00 7,472
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 206,136 1.0 0 206,136 0 206,136 7,457 84,876 92,333 86,723 5,610 42.07 87,609 89.55

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 133,635 1.6 0 133,635 0 133,635 4,116 49,097 53,212 51,419 1,793 38.48 57,219 121.74
TFC S.A. 32,704 -1.8 0 32,704 0 32,704 481 20,112 20,593 18,871 1,722 57.70 66.54
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,854 0.0 0 1,854 0 1,854 0 1,777 1,777 1,113 664 60.00 92.20
QAPAQ S.A. 7/ 5,403 6.6 0 5,403 0 5,403 310 2,252 2,561 2,652 -91 49.09 85.36
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 52 52 0 52 0.00 32.97
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 661 661 0 661 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 46.82
FINANCIERA PROEMPRESA 4,527 -1.9 0.00 4,527 0.00 4,527 225.98 2,593 2,819 2,716 103 60.00 8,056 99.19
CONFIANZA SAA 14,222 0.1 0.00 14,222 0.00 14,222 1,278.28 2,730 4,008 3,917 92 27.54 9,167 337.21
FINANCIERA CREDINKA 13,790 1.3 0.00 13,790 0.00 13,790 1,046.84 5,234 6,281 6,036 246 43.77 13,167 123.32

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 15 (22 de abril de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 11 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de abril de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS
LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g)
REQUIREMEN TS
S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,394,848 -1.2 72,424 33,467,271 238,235 33,705,506 1,075,564 12,700,917 13,776,481 12,265,343 1,511,139 36.26 286,917 47.46
BAN KS

CREDITO 12,308,143 -0.3 60,113 12,368,256 237,771 12,606,027 340,606 4,105,316 4,445,922 4,102,964 342,958 32.13 43.04
INTERBANK 3,578,042 -3.3 0 3,578,042 0 3,578,042 229,380 1,420,814 1,650,194 1,403,772 246,422 39.23 27,273 57.86
CITIBANK 865,460 0.3 2,307 867,766 0 867,766 7,840 577,344 585,184 397,858 187,327 45.84 166,818 123.70
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,666,757 -0.3 0 5,666,757 453 5,667,210 125,643 2,145,720 2,271,364 2,220,039 51,324 39.17 42.51
CONTINENTAL 7,411,158 -3.3 0 7,411,158 11 7,411,169 220,401 2,967,207 3,187,608 2,618,399 569,210 35.33 44.87
COMERCIO 127,342 -1.7 0 127,342 0 127,342 5,268 68,282 73,550 66,114 7,436 51.92 13,636 89.04
FINANCIERO 503,203 -0.3 0 503,203 0 503,203 39,941 91,460 131,400 101,230 30,171 20.12 34,545 25.59
INTERAMERICANO 1,192,538 1.1 0 1,192,538 0 1,192,538 44,733 524,585 569,318 564,538 4,780 47.34 48.09
MI BANCO 263,259 -1.1 0 263,259 0 263,259 20,108 66,044 86,152 82,637 3,515 31.39 22,182 37.15
GNB PERÚ 6/ 448,832 -0.2 0 448,832 0 448,832 4,102 199,208 203,310 202,282 1,028 45.07 49.02
FALABELLA PERÚ S.A. 122,766 -0.1 0 122,766 0 122,766 15,461 46,187 61,648 57,244 4,404 46.63 8,636 102.40
RIPLEY 7,738 0.4 0 7,738 0 7,738 295 3,458 3,753 3,545 208 45.81 7,500 341.88
SANTANDER PERÚ S.A. 784,018 2.2 0 784,018 0 784,018 16,533 384,697 401,230 372,211 29,019 47.47 59.58
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 16 -0.1 0 16 0 16 0 3,837 3,837 9 3,828 53.63 3,682 47,471.99
AZTECA 15,805 -4.7 0 15,805 0 15,805 5,240 4,501 9,741 7,805 1,936 49.38 2,645 82.72
CENCOSUD 2,087 -0.2 0 2,087 0 2,087 14 1,778 1,792 1,085 706 52.01 227.04
ICBC PERÚ 97,684 -10.6 10,004 107,688 0 107,688 0 90,479 90,479 63,612 26,867 60.00 81.48
NACION 551,090 -1.1 0 551,090 0 551,090 27,054 28,050 55,104 49,598 5,506 9.00 106,818 153.47
COFIDE 823 -34.3 0 823 0 823 0 527 527 494 34 60.00
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 206,794 1.3 0 206,794 0 206,794 7,506 87,372 94,877 87,180 7,698 42.16 87,900 90.48

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 133,531 1.5 0 133,531 0 133,531 4,131 49,113 53,244 51,347 1,897 38.45 56,536 120.65
TFC S.A. 33,593 0.9 0 33,593 0 33,593 520 21,358 21,878 19,493 2,385 58.03 69.64
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,855 0.0 0 1,855 0 1,855 0 2,652 2,652 1,113 1,539 60.00 93.56
QAPAQ S.A. 7/ 5,227 3.1 0 5,227 0 5,227 288 2,252 2,539 2,529 10 48.39 84.45
FINANCIERA UNO 0 0 0 0 0 0 67 67 0 67 0.00 32.16
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 672 672 0 672 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 46.68
FINANCIERA PROEMPRESA 4,575 -0.8 0.00 4,575 0.00 4,575 221.19 2,406 2,628 2,745 -117 60.00 7,727 99.26
CONFIANZA SAA 14,249 0.3 0.00 14,249 0.00 14,249 1,255.92 2,936 4,192 3,936 256 27.62 11,182 359.13
FINANCIERA CREDINKA 13,764 1.1 0.00 13,764 0.00 13,764 1,090.09 5,547 6,637 6,017 620 43.72 12,455 123.54

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 14 (15 de abril de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS DEPOSITO S OVERN IGHT PROMEDIO /
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / TOSE III CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de marzo de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% )
Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
RE QUIRE ME NTS / TOS E
AVERAGE (%)
(f) REQUIREMEN TS (%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) (g) DE FI CIT
3/ 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,482,408 1.7 81,732 33,564,140 254,673 33,818,813 1,074,835 11,477,843 12,552,679 12,335,581 217,098 36.34 1,615,164 48.46
BAN KS
CREDITO 12,318,239 3.7 60,062 12,378,301 254,209 12,632,510 305,968 3,957,602 4,263,570 4,118,225 145,345 32.16 275,516 44.74
INTERBANK 3,540,406 3.8 0 3,540,406 0 3,540,406 230,009 1,157,060 1,387,069 1,377,427 9,642 38.91 159,677 56.66
CITIBANK 866,568 -0.1 14,266 880,835 0 880,835 7,708 403,563 411,271 404,346 6,926 45.84 226,387 110.16
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,693,518 -1.0 0 5,693,518 452 5,693,970 122,605 2,125,765 2,248,370 2,236,253 12,117 39.27 100,000 44.32
CONTINENTAL 7,455,715 1.5 0 7,455,715 11 7,455,726 251,355 2,410,974 2,662,329 2,649,589 12,741 35.54 649,129 46.38
COMERCIO 128,020 1.0 0 128,020 0 128,020 5,776 61,182 66,958 66,589 369 52.01 26,387 89.86
FINANCIERO 518,591 0.1 0 518,591 0 518,591 46,403 67,088 113,490 112,001 1,489 21.60 95,806 30.62
INTERAMERICANO 1,193,844 -0.9 0 1,193,844 0 1,193,844 45,379 528,525 573,905 565,452 8,452 47.36 49.67
MI BANCO 277,858 -5.6 0 277,858 0 277,858 17,321 74,148 91,469 88,868 2,601 31.98 22,742 38.48
GNB PERÚ 6/ 445,092 1.1 0 445,092 0 445,092 4,923 196,861 201,784 200,597 1,187 45.07 1,871 49.54
FALABELLA PERÚ S.A. 124,393 -2.1 0 124,393 0 124,393 15,057 43,435 58,492 58,003 490 46.63 19,961 106.14
RIPLEY 8,136 -9.6 0 8,136 0 8,136 329 3,509 3,838 3,823 14 47.00 6,858 317.64
SANTANDER PERÚ S.A. 818,965 -5.7 0 818,965 0 818,965 16,461 385,068 401,529 396,674 4,855 48.44 16,742 60.30
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 661 4,003.3 0 661 0 661 0 7,687 7,687 355 7,333 53.63 2,323 298.54
AZTECA 14,911 7.4 0 14,911 0 14,911 5,524 2,840 8,364 7,364 1,001 49.38 2,023 78.80
CENCOSUD 2,235 -1.8 0 2,235 0 2,235 17 1,999 2,016 1,162 854 52.01 208.78
ICBC PERÚ 75,256 47.7 7,404 82,659 0 82,659 0 50,537 50,537 48,855 1,681 60.00 9,742 81.21
NACION 632,290 -77.6 0 632,290 0 632,290 26,617 32,844 59,461 56,906 2,555 9.00 143,387 166.68
COFIDE 1,231 732.9 0 1,231 0 1,231 0 618 618 681 -63 55.30 2,958
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
210,307 -2.7 0 210,307 0 210,307 7,497 83,495 90,993 87,850 3,142 41.77 109,181 89.51

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 130,534 0.5 0 130,534 0 130,534 3,952 46,420 50,372 49,249 1,123 37.73 67,294 120.43
TFC S.A. 34,302 -3.4 0 34,302 0 34,302 577 19,679 20,256 19,989 267 58.27 68.72
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,768 -0.7 0 1,768 0 1,768 0 1,221 1,221 1,061 160 60.00 99.33
QAPAQ S.A. 7/ 4,091 91.3 0 4,091 0 4,091 252 1,555 1,807 1,734 74 42.38 100.41
FINANCIERA UNO 7,245 -51.6 0 7,245 0 7,245 0 3,381 3,381 3,268 114 45.10 49.40
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 31.08
FINANCIERA PROEMPRESA 4,507 -1.1 0.00 4,507 0.00 4,507 227.97 2,669 2,897 2,704 193 60.00 5,161 130.38
CONFIANZA SAA 14,326 2.0 0.00 14,326 0.00 14,326 1,275.73 2,731 4,007 3,989 17 27.85 23,758 397.26
FINANCIERA CREDINKA 13,535 1.3 0.00 13,535 0.00 13,535 1,212.51 4,767 5,980 5,857 123 43.27 12,968 125.73

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 13 (8 de abril de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 28 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS DEPOSITO S OVERN IGHT PROMEDIO /
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / TOSE III CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de marzo de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
RE QUIRE ME NTS / TOS E
AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/ 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,471,779 1.7 82,977 33,554,756 258,384 33,813,140 1,077,706 11,681,662 12,759,368 12,330,197 429,171 36.33 1,427,667 48.57
BAN KS

CREDITO 12,303,165 3.5 60,057 12,363,222 257,921 12,621,143 304,461 3,941,299 4,245,760 4,109,526 136,234 32.11 305,036 44.91
INTERBANK 3,532,890 3.6 0 3,532,890 0 3,532,890 230,176 1,150,078 1,380,254 1,372,165 8,089 38.84 148,214 56.39
CITIBANK 868,204 0.1 15,795 883,999 0 883,999 7,700 426,655 434,355 405,860 28,495 45.84 197,786 109.15
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,694,454 -1.0 0 5,694,454 452 5,694,906 122,117 2,239,659 2,361,776 2,236,908 124,868 39.28 17,857 44.69

CONTINENTAL 7,439,828 1.3 0 7,439,828 11 7,439,840 256,453 2,472,613 2,729,065 2,638,468 90,597 35.46 567,857 46.38
COMERCIO 127,934 1.0 0 127,934 0 127,934 5,818 62,535 68,353 66,528 1,825 52.00 25,000 90.05

FINANCIERO 519,305 0.3 0 519,305 0 519,305 46,090 68,524 114,614 112,501 2,114 21.66 97,857 30.94
INTERAMERICANO 1,214,987 0.9 0 1,214,987 0 1,214,987 45,384 538,527 583,911 580,252 3,659 47.76 50.29
MI BANCO 279,471 -5.1 0 279,471 0 279,471 17,126 75,429 92,555 89,557 2,998 32.05 22,714 38.83

GNB PERÚ 6/ 444,795 1.1 0 444,795 0 444,795 5,016 198,934 203,950 200,463 3,487 45.07 49.66
FALABELLA PERÚ S.A. 124,559 -2.0 0 124,559 0 124,559 15,023 43,682 58,705 58,080 625 46.63 20,739 106.72

RIPLEY 8,171 -9.2 0 8,171 0 8,171 332 3,533 3,865 3,848 17 47.10 6,879 318.37
SANTANDER PERÚ S.A. 824,605 -5.1 0 824,605 0 824,605 16,457 397,371 413,828 400,622 13,206 48.58 6,964 60.27
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 730 4,432.2 0 730 0 730 0 8,260 8,260 392 7,869 53.63 1,786 270.81

AZTECA 14,741 6.2 0 14,741 0 14,741 5,536 2,936 8,472 7,280 1,192 49.38 1,764 78.58
CENCOSUD 2,245 -1.4 0 2,245 0 2,245 18 2,048 2,066 1,168 898 52.01 210.81

ICBC PERÚ 71,693 40.7 7,126 78,819 0 78,819 0 49,578 49,578 46,579 2,999 60.00 7,214 81.47
NACION 640,246 -77.3 0 640,246 0 640,246 26,526 33,296 59,822 57,622 2,200 9.00 149,607 168.60
COFIDE 1,229 731.4 0 1,229 0 1,229 0 600 600 737 -137 60.00 2,971
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
210,955 -2.4 0 210,955 0 210,955 7,511 83,856 91,366 88,685 2,681 42.04 108,157 89.53

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 130,429 0.4 0 130,429 0 130,429 3,953 46,136 50,089 49,175 914 37.70 67,175 120.56
TFC S.A. 34,401 -3.1 0 34,401 0 34,401 586 19,755 20,342 20,632 -290 59.97 68.83
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,758 -1.2 0 1,758 0 1,758 0 1,208 1,208 1,055 153 60.00 96.58
QAPAQ S.A. 7/ 3,990 86.6 0 3,990 0 3,990 253 1,491 1,744 1,663 81 41.68 102.48
FINANCIERA UNO 8,021 -46.4 0 8,021 0 8,021 0 3,737 3,737 3,618 119 45.10 49.70
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 29.66
FINANCIERA PROEMPRESA 4,499 -1.2 0.00 4,499 0.00 4,499 228.72 2,819 3,047 2,700 348 60.00 4,929 133.19
CONFIANZA SAA 14,336 2.1 0.00 14,336 0.00 14,336 1,278.61 2,899 4,177 3,996 181 27.88 22,982 403.49
FINANCIERA CREDINKA 13,520 1.2 0.00 13,520 0.00 13,520 1,211.62 4,739 5,951 5,847 104 43.24 13,071 126.13

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 12 (1 de abril de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 14 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP ( PROMEDIO
CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /
corto plazo / Régimen Especial / CAJA / EXIGIBLE / OVERN IGHT DEPO SI TS
de marzo de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL DÉFICIT / /TOSE RES E RV E BCRP (DAILY AVERAGE) LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH RE QUIRE ME NTS / TOS E
Short term foreign loans D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
(a) VARIATION (% ) (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f) REQUIREMEN TS (%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,306,767 1.2 90,781 33,397,549 264,394 33,661,943 1,090,068 12,833,671 13,923,739 12,219,247 1,704,492 36.15 179,435 48.91
BAN KS

CREDITO 12,122,717 1.9 60,023 12,182,740 263,935 12,446,674 295,270 4,410,680 4,705,950 3,986,202 719,748 31.55 46.48

INTERBANK 3,517,357 3.6 0 3,517,357 0 3,517,357 233,310 1,212,184 1,445,494 1,361,292 84,202 38.70 54.39
CITIBANK 889,135 2.5 22,227 911,362 0 911,362 7,688 586,846 594,534 419,454 175,080 45.93 14,286 102.88
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,660,744 -1.6 0 5,660,744 448 5,661,193 120,763 2,137,427 2,258,190 2,217,309 40,882 39.17 43.01
CONTINENTAL 7,459,899 1.6 0 7,459,899 11 7,459,911 277,498 2,972,813 3,250,311 2,652,518 597,793 35.56 47.54
COMERCIO 127,591 0.7 0 127,591 0 127,591 6,050 71,929 77,979 66,288 11,691 51.95 15,000 89.66
FINANCIERO 520,566 0.5 0 520,566 0 520,566 44,244 88,675 132,919 113,383 19,535 21.78 95,714 32.89
INTERAMERICANO 1,219,009 1.2 0 1,219,009 0 1,219,009 45,736 538,856 584,591 583,068 1,524 47.83 50.96
MI BANCO 291,891 -1.3 0 291,891 0 291,891 16,297 78,783 95,080 94,858 222 32.50 24,643 41.44
GNB PERÚ 6/ 442,870 0.7 0 442,870 0 442,870 6,071 197,244 203,316 199,595 3,721 45.07 49.96
FALABELLA PERÚ S.A. 126,053 -0.3 0 126,053 0 126,053 14,899 46,761 61,660 58,777 2,883 46.63 22,071 110.02
RIPLEY 8,463 -5.9 0 8,463 0 8,463 333 3,747 4,080 4,053 27 47.89 6,364 291.48
SANTANDER PERÚ S.A. 842,452 -2.8 0 842,452 0 842,452 16,432 420,417 436,848 413,115 23,733 49.04 60.57
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 1,445 8,864.4 0 1,445 0 1,445 0 11,631 11,631 775 10,856 53.63 167.73
AZTECA 13,844 0.0 0 13,844 0 13,844 5,459 3,485 8,945 6,837 2,108 49.38 1,357 76.80
CENCOSUD 2,256 -0.9 0 2,256 0 2,256 18 2,105 2,123 1,173 950 52.01 224.36
ICBC PERÚ 60,476 18.7 8,531 69,007 0 69,007 0 50,088 50,088 40,551 9,537 60.00 82.29
NACION 664,448 -76.5 0 664,448 0 664,448 25,652 36,509 62,161 59,800 2,361 9.00 195,857 164.71
COFIDE 1,218 1.0 0 1,218 0 1,218 0 666 666 731 -65 60.00 5,943
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
217,113 0.4 0 217,113 0 217,113 7,583 86,536 94,119 91,358 2,761 42.08 111,843 89.45

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 129,867 0.0 0 129,867 0 129,867 4,051 46,234 50,285 48,782 1,503 37.56 63,736 121.50
TFC S.A. 35,024 -1.0 0 35,024 0 35,024 593 18,203 18,796 21,015 -2,218 60.00 67.67
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,710 -4.0 0 1,710 0 1,710 0 1,990 1,990 1,026 964 60.00 96.42
QAPAQ S.A. 7/ 3,194 49.0 0 3,194 0 3,194 267 752 1,019 1,106 -87 34.63 114.93
FINANCIERA UNO 14,971 0.0 0 14,971 0 14,971 0 6,917 6,917 6,891 26 46.03 47.20
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 20.36
FINANCIERA PROEMPRESA 4,475 -1.8 0.00 4,475 0.00 4,475 231.14 2,478 2,710 2,685 25 60.00 5,000 140.52
CONFIANZA SAA 14,433 3.4 0.00 14,433 0.00 14,433 1,285.35 2,931 4,216 4,064 152 28.16 29,321 456.17
FINANCIERA CREDINKA 13,439 -0.5 0.00 13,439 0.00 13,439 1,155.81 5,959 7,115 5,790 1,325 43.08 13,786 136.54

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 11 (18 de marzo de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
 De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 7 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del CTA. CTE. BCRP / ENCAJE EXIGIBLE BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / TOSE III CAJA / EXIGIBLE / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de marzo de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II BCRP TOTAL /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH DÉFICIT / RE QUIRE ME NTS / TOS E
BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) REQUIREMEN TS (%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) (g) DE FI CIT
3/ 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,165,916 0.8 80,409 33,246,325 257,812 33,504,138 1,079,283 12,833,302 13,912,585 12,118,305 1,794,280 36.03 160,857 48.68
BAN KS
CREDITO 12,136,833 2.1 60,010 12,196,843 257,359 12,454,202 293,694 4,544,598 4,838,292 3,992,789 845,503 31.59 46.56
INTERBANK 3,469,711 2.2 0 3,469,711 0 3,469,711 232,512 1,109,368 1,341,880 1,327,940 13,940 38.27 51.79
CITIBANK 877,944 1.2 10,395 888,339 0 888,339 7,654 634,524 642,178 407,624 234,554 45.84 108.47
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,639,546 -2.0 0 5,639,546 442 5,639,988 120,205 2,065,595 2,185,799 2,207,687 -21,888 39.14 42.80
CONTINENTAL 7,395,029 0.7 0 7,395,029 11 7,395,040 269,674 2,966,976 3,236,650 2,607,109 629,541 35.25 47.13
COMERCIO 126,980 0.2 0 126,980 0 126,980 6,099 68,655 74,754 65,861 8,893 51.87 17,143 89.35
FINANCIERO 518,675 0.2 0 518,675 0 518,675 44,333 114,545 158,878 112,059 46,819 21.60 71,429 33.21
INTERAMERICANO 1,203,766 0.0 0 1,203,766 0 1,203,766 45,601 516,971 562,572 572,398 -9,826 47.55 49.96
MI BANCO 298,674 1.0 0 298,674 0 298,674 16,130 71,531 87,661 97,754 -10,092 32.73 39,714 43.31
GNB PERÚ 6/ 440,815 0.2 0 440,815 0 440,815 6,454 196,490 202,944 198,669 4,275 45.07 50.09
FALABELLA PERÚ S.A. 126,301 -0.1 0 126,301 0 126,301 14,927 45,633 60,560 58,892 1,668 46.63 25,714 112.38
RIPLEY 8,901 -1.1 0 8,901 0 8,901 332 3,073 3,405 4,359 -955 48.97 6,371 245.08
SANTANDER PERÚ S.A. 850,030 -1.9 0 850,030 0 850,030 16,408 429,823 446,231 418,419 27,811 49.22 61.34
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 2,016 12,410.0 0 2,016 0 2,016 0 13,319 13,319 1,081 12,237 53.63 136.35
AZTECA 14,842 7.2 0 14,842 0 14,842 5,243 5,294 10,537 7,330 3,207 49.38 486 78.14
CENCOSUD 2,254 -1.0 0 2,254 0 2,254 18 2,105 2,123 1,172 951 52.01 246.48
ICBC PERÚ 53,599 5.2 10,004 63,603 0 63,603 0 44,802 44,802 37,161 7,641 60.00 82.90
NACION 657,045 -76.7 0 657,045 0 657,045 25,600 63,489 89,089 59,134 29,955 9.00 171,429 161.40
COFIDE 1,213 0.6 0 1,213 0 1,213 0 669 669 728 -58 60.00 11,886
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
216,771 0.3 0 216,771 0 216,771 7,624 88,601 96,225 91,174 5,051 42.06 120,800 90.13

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 129,856 0.0 0 129,856 0 129,856 4,027 47,144 51,171 48,774 2,397 37.56 67,657 122.23
TFC S.A. 35,571 0.5 0 35,571 0 35,571 542 17,165 17,707 21,342 -3,636 60.00 67.07
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,740 -2.3 0 1,740 0 1,740 0 3,325 3,325 1,044 2,282 60.00 97.78
QAPAQ S.A. 7/ 2,269 5.9 0 2,269 0 2,269 306 752 1,057 574 483 25.29 134.74
FINANCIERA UNO 14,971 0.0 0 14,971 0 14,971 0 6,917 6,917 6,891 26 46.03 47.52
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 19.61
FINANCIERA PROEMPRESA 4,495 -1.3 0.00 4,495 0.00 4,495 229.19 2,453 2,682 2,697 -15 60.00 5,000 139.77
CONFIANZA SAA 14,538 4.2 0.00 14,538 0.00 14,538 1,337.98 2,834 4,172 4,138 34 28.46 32,000 453.29
FINANCIERA CREDINKA 13,332 -1.3 0.00 13,332 0.00 13,332 1,182.58 6,939 8,122 5,715 2,407 42.87 16,143 147.44

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 10 (11 de marzo de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY

(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS
Del 1 al 29 PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP ( PROMEDIO
DIARIO) /
corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE OVERN IGHT DEPO SI TS
de febrero de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E LIQUIDITYRATIO
MONTHLY
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
VAULT C ASH RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
(f) (g) REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%) AVERAGE (%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,480,256 1.7 41,242 33,521,497 237,545 33,759,043 1,019,232 11,383,901 12,403,132 12,291,230 111,902 36.30 1,584,604 48.18
BAN KS

CREDITO 11,975,218 3.4 22,054 11,997,272 237,100 12,234,372 296,682 3,573,014 3,869,696 3,850,551 19,145 31.07 378,931 43.27
INTERBANK 3,392,362 -3.7 0 3,392,362 0 3,392,362 228,541 1,052,647 1,281,188 1,273,796 7,392 37.55 33,448 53.59
CITIBANK 883,036 6.2 3,595 886,631 0 886,631 7,435 407,352 414,787 406,558 8,228 45.84 183,414 106.96
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,893,717 3.5 0 5,893,717 433 5,894,150 109,685 2,284,403 2,394,088 2,376,383 17,706 40.32 24,138 44.06

CONTINENTAL 7,627,686 0.4 0 7,627,686 12 7,627,698 227,941 2,567,078 2,795,019 2,769,969 25,050 36.31 741,379 48.50
COMERCIO 127,634 -0.7 0 127,634 0 127,634 5,640 61,049 66,689 66,318 370 51.96 22,448 88.22

FINANCIERO 519,759 -0.8 0 519,759 0 519,759 42,419 72,816 115,235 112,818 2,417 21.71 87,931 31.31
INTERAMERICANO 1,218,685 -1.6 0 1,218,685 0 1,218,685 44,659 546,428 591,086 582,841 8,245 47.83 8,621 54.01
MI BANCO 316,704 -9.0 0 316,704 0 316,704 14,189 94,787 108,977 105,743 3,233 33.39 36,931 44.24
GNB PERÚ 6/ 442,240 -3.5 0 442,240 0 442,240 5,890 194,916 200,806 199,312 1,494 45.07 10,276 50.58
FALABELLA PERÚ S.A. 128,041 -1.0 0 128,041 0 128,041 14,516 45,798 60,315 59,704 611 46.63 25,748 108.84
RIPLEY 7,918 1.1 0 7,918 0 7,918 295 3,525 3,821 3,671 150 46.36 6,586 323.17
SANTANDER PERÚ S.A. 861,006 8.6 0 861,006 0 861,006 15,953 415,752 431,705 426,102 5,603 49.49 14,828 59.30
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 430 2,567.6 0 430 0 430 0 8,303 8,303 231 8,073 53.63 54.01

AZTECA 17,602 7.9 0 17,602 0 17,602 5,362 4,746 10,108 8,693 1,415 49.38 9,166 79.47
CENCOSUD 2,334 0.4 0 2,334 0 2,334 25 2,130 2,155 1,214 941 52.01 216.88

ICBC PERÚ 65,882 73.2 15,593 81,475 0 81,475 0 49,155 49,155 47,326 1,829 60.00 759 86.54
NACION 842,310 48.1 0 842,310 0 842,310 26,632 57,288 83,919 75,808 8,112 9.00 122,931 169.67
COFIDE 1,186 515.6 0 1,186 0 1,186 0 535 535 711 -176 60.00 16,354
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
214,264 0.9 0 214,264 0 214,264 7,442 85,806 93,249 89,596 3,653 41.82 115,148 92.93

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 129,159 0.9 0 129,159 0 129,159 3,863 45,656 49,519 48,286 1,233 37.39 63,062 122.66
TFC S.A. 34,982 1.1 0 34,982 0 34,982 615 20,268 20,884 20,989 -106 60.00 138 76.84

COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,779 -0.1 0 1,779 0 1,779 0 1,276 1,276 1,068 209 60.00 99.93
QAPAQ S.A. 7/ 1,976 -0.1 0 1,976 0 1,976 274 964 1,239 500 739 25.29 189.62

FINANCIERA UNO 14,924 0.0 0 14,924 0 14,924 0 6,899 6,899 6,857 42 45.95 46.05
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 26.51
FINANCIERA PROEMPRESA 4,589 -1.4 0.00 4,589 0.00 4,589 219.75 2,839 3,059 2,753 306 60.00 4,241 139.57
CONFIANZA SAA 13,793 -0.1 0.00 13,793 0.00 13,793 1,363.37 2,324 3,687 3,616 71 26.22 28,948 479.22
FINANCIERA CREDINKA 13,063 3.0 0.00 13,063 0.00 13,063 1,106.58 4,506 5,613 5,526 87 42.31 18,759 155.05

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 9 (4 de marzo de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.

4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.

5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 22 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO
DIARIO) /
corto plazo / Régimen Especial / TOSE III CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT-
de febrero de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E
OVERN IGHT DEPO SI TS
LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) REQUIREMEN TS (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,545,379 1.9 29,182 33,574,562 227,440 33,802,002 1,003,170 12,050,423 13,053,593 12,324,109 729,485 36.36 808,728 47.93
BAN KS

CREDITO 11,995,741 3.6 9,969 12,005,709 226,995 12,232,704 291,968 3,700,431 3,992,399 3,853,822 138,577 31.14 168,682 42.77
INTERBANK 3,368,526 -4.4 0 3,368,526 0 3,368,526 227,532 1,056,394 1,283,926 1,257,111 26,816 37.32 18,182 53.68
CITIBANK 888,741 6.8 2,763 891,504 0 891,504 7,390 478,157 485,547 409,445 76,101 45.91 93,182 105.88
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,931,074 4.2 0 5,931,074 433 5,931,507 108,647 2,345,266 2,453,913 2,402,532 51,381 40.50 44.28
CONTINENTAL 7,643,486 0.6 0 7,643,486 12 7,643,497 220,546 2,923,625 3,144,171 2,781,029 363,142 36.38 350,000 48.17
COMERCIO 127,868 -0.5 0 127,868 0 127,868 5,434 64,023 69,456 66,483 2,974 51.99 19,091 88.07
FINANCIERO 519,217 -0.9 0 519,217 0 519,217 41,824 76,711 118,534 112,439 6,095 21.66 80,455 30.85
INTERAMERICANO 1,220,794 -1.4 0 1,220,794 0 1,220,794 44,438 555,710 600,149 584,318 15,831 47.86 53.69
MI BANCO 323,463 -7.0 0 323,463 0 323,463 13,756 96,217 109,974 110,475 -501 34.15 36,091 44.63
GNB PERÚ 6/ 442,910 -3.3 0 442,910 0 442,910 5,702 199,048 204,750 199,613 5,137 45.07 6,136 50.35
FALABELLA PERÚ S.A. 128,462 -0.7 0 128,462 0 128,462 14,444 45,552 59,996 59,900 96 46.63 26,464 108.28
RIPLEY 7,854 0.3 0 7,854 0 7,854 289 3,470 3,760 3,626 134 46.17 6,727 332.29
SANTANDER PERÚ S.A. 855,366 7.9 0 855,366 0 855,366 15,826 425,731 441,557 422,155 19,403 49.35 1,136 59.11
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 562 3,384.5 0 562 0 562 0 9,222 9,222 301 8,921 53.63 61.80
AZTECA 18,523 13.5 0 18,523 0 18,523 5,346 6,143 11,489 9,147 2,342 49.38 1,582 80.37
CENCOSUD 2,350 1.0 0 2,350 0 2,350 27 2,093 2,120 1,222 897 52.01 213.13
ICBC PERÚ 70,444 85.2 16,451 86,895 0 86,895 0 62,631 62,631 50,492 12,139 60.00 1,000 87.63
NACION 597,870 5.2 0 597,870 0 597,870 27,071 29,519 56,590 53,808 2,782 9.00 137,227 171.19
COFIDE 1,180 512.9 0 1,180 0 1,180 0 570 570 708 -138 60.00 20,167
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 213,911 0.7 0 213,911 0 213,911 7,443 84,927 92,370 89,364 3,006 41.78 111,091 93.19

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 129,020 0.8 0 129,020 0 129,020 3,842 44,432 48,274 48,189 85 37.35 61,955 123.14
TFC S.A. 34,939 1.0 0 34,939 0 34,939 631 20,497 21,128 20,963 164 60.00 91 77.58
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,779 -0.1 0 1,779 0 1,779 0 1,422 1,422 1,068 355 60.00 99.86
QAPAQ S.A. 7/ 1,949 -1.5 0 1,949 0 1,949 264 800 1,065 493 572 25.29 182.70
FINANCIERA UNO 14,922 0.0 0 14,922 0 14,922 0 6,894 6,894 6,856 37 45.95 46.26
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 27.42
FINANCIERA PROEMPRESA 4,598 -1.2 0.00 4,598 0.00 4,598 218.84 2,731 2,950 2,759 191 60.00 4,000 139.72
CONFIANZA SAA 13,758 -0.4 0.00 13,758 0.00 13,758 1,376.25 2,338 3,714 3,592 122 26.11 26,500 479.58
FINANCIERA CREDINKA 12,945 2.1 0.00 12,945 0.00 12,945 1,111.13 4,740 5,851 5,444 407 42.05 18,545 156.07

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 8 (26 de febrero de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 15 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de febrero de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS
LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) RE QUIRE ME NTS / TOS E
VARIATION (% ) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,420,025 1.3 25,079 33,445,104 221,145 33,666,249 991,317 12,561,899 13,553,216 12,230,183 1,323,032 36.23 175,021 47.51
BAN KS
CREDITO 11,925,763 2.8 9,944 11,935,707 220,700 12,156,407 287,380 3,785,630 4,073,010 3,801,678 271,332 30.91 42.14
INTERBANK 3,351,673 -5.9 0 3,351,673 0 3,351,673 227,645 1,062,425 1,290,070 1,245,314 44,756 37.15 6,667 53.26
CITIBANK 885,829 6.5 4 885,833 0 885,833 7,341 521,898 529,238 406,043 123,195 45.84 9,333 103.13
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,925,148 4.1 0 5,925,148 433 5,925,581 108,272 2,401,166 2,509,438 2,398,384 111,054 40.47 44.33
CONTINENTAL 7,596,112 -0.2 0 7,596,112 12 7,596,124 214,919 3,210,711 3,425,630 2,747,867 677,762 36.17 47.66
COMERCIO 128,136 -0.5 0 128,136 0 128,136 5,184 68,467 73,650 66,670 6,980 52.03 14,000 87.65
FINANCIERO 519,377 -0.9 0 519,377 0 519,377 41,770 72,284 114,054 112,551 1,503 21.67 78,667 30.21
INTERAMERICANO 1,231,835 -0.5 0 1,231,835 0 1,231,835 44,303 562,583 606,886 592,046 14,840 48.06 53.79
MI BANCO 331,803 -4.6 0 331,803 0 331,803 13,319 101,374 114,693 116,313 -1,620 35.05 33,600 44.92
GNB PERÚ 6/ 444,254 -3.2 0 444,254 0 444,254 5,560 206,544 212,104 200,219 11,885 45.07 50.42
FALABELLA PERÚ S.A. 128,932 -0.3 0 128,932 0 128,932 14,363 46,660 61,024 60,119 905 46.63 25,747 108.26
RIPLEY 7,825 0.3 0 7,825 0 7,825 289 4,529 4,818 3,606 1,212 46.08 5,733 338.47
SANTANDER PERÚ S.A. 846,939 6.8 0 846,939 0 846,939 15,660 432,202 447,861 416,256 31,606 49.15 59.77
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 549 3,309.3 0 549 0 549 0 10,409 10,409 295 10,115 53.63 53.59
AZTECA 19,447 7.6 0 19,447 0 19,447 5,281 7,502 12,784 9,604 3,180 49.38 607 80.91
CENCOSUD 2,344 0.6 0 2,344 0 2,344 31 2,058 2,089 1,219 870 52.01 216.11
ICBC PERÚ 74,059 94.7 15,131 89,190 0 89,190 0 65,458 65,458 52,001 13,458 60.00 667 88.89
 NACION 582,951 2.5 0 582,951 0 582,951 27,358 30,383 57,741 52,466 5,276 9.00 122,200 177.59
COFIDE 1,175 1.1 0 1,175 0 1,175 0 616 616 705 -89 60.00 26,685
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
213,535 0.6 0 213,535 0 213,535 7,553 84,872 92,425 89,098 3,327 41.73 108,547 92.48

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 128,785 0.7 0 128,785 0 128,785 3,957 43,509 47,466 48,024 -559 37.29 58,813 121.67
TFC S.A. 34,892 0.7 0 34,892 0 34,892 617 20,199 20,816 20,935 -119 60.00 77.46
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,779 -2.9 0 1,779 0 1,779 0 1,899 1,899 1,068 831 60.00 97.75
QAPAQ S.A. 7/ 1,960 -2.3 0 1,960 0 1,960 255 843 1,098 496 602 25.29 169.84
FINANCIERA UNO 14,922 0.4 0 14,922 0 14,922 0 6,883 6,883 6,856 27 45.95 46.59
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 27.47
FINANCIERA PROEMPRESA 4,624 -4.9 0.00 4,624 0.00 4,624 216.24 2,718 2,934 2,774 160 60.00 4,000 141.92
CONFIANZA SAA 13,765 -0.9 0.00 13,765 0.00 13,765 1,402.45 2,418 3,821 3,596 224 26.13 27,867 478.14
FINANCIERA CREDINKA 12,808 5.0 0.00 12,808 0.00 12,808 1,106.92 5,330 6,437 5,348 1,088 41.76 17,867 154.13

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 7 (19 de febrero de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 8 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP ( PROMEDIO

CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /

de febrero de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,259,386 0.8 25,092 33,284,478 222,093 33,506,571 989,128 12,279,482 13,268,610 12,121,984 1,146,626 36.08 149,976 46.85
BAN KS

CREDITO 11,872,691 2.4 9,956 11,882,647 221,647 12,104,294 285,477 3,599,406 3,884,883 3,765,007 119,876 30.74 41.21
INTERBANK 3,340,591 -6.2 0 3,340,591 0 3,340,591 235,662 1,080,036 1,315,698 1,237,556 78,142 37.05 53.19
CITIBANK 868,234 4.4 8 868,242 0 868,242 7,288 488,546 495,834 397,980 97,854 45.84 17,500 104.18
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,870,701 3.1 0 5,870,701 433 5,871,134 108,487 2,277,924 2,386,411 2,360,271 26,140 40.20 43.41
CONTINENTAL 7,561,951 -0.6 0 7,561,951 12 7,561,963 207,666 3,228,561 3,436,227 2,723,954 712,272 36.02 47.00
COMERCIO 128,435 -0.2 0 128,435 0 128,435 5,287 70,191 75,478 66,879 8,599 52.07 11,250 87.91
FINANCIERO 520,592 -0.7 0 520,592 0 520,592 42,439 89,105 131,544 113,401 18,142 21.78 65,000 30.90
INTERAMERICANO 1,234,141 -0.3 0 1,234,141 0 1,234,141 43,545 569,915 613,460 593,660 19,799 48.10 53.56
MI BANCO 337,988 -2.8 0 337,988 0 337,988 12,581 106,928 119,509 120,642 -1,133 35.69 26,250 43.61
GNB PERÚ 6/ 447,018 -2.6 0 447,018 0 447,018 5,431 206,377 211,808 201,465 10,343 45.07 50.16
FALABELLA PERÚ S.A. 129,444 0.1 0 129,444 0 129,444 14,399 48,819 63,218 60,357 2,861 46.63 24,038 108.40
RIPLEY 7,810 0.1 0 7,810 0 7,810 290 3,920 4,210 3,595 614 46.04 5,938 332.91
SANTANDER PERÚ S.A. 845,434 6.6 0 845,434 0 845,434 15,470 419,954 435,424 415,202 20,222 49.11 58.54
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 16 0.0 0 16 0 16 0 13,166 13,166 9 13,157 53.63 272.20
AZTECA 18,625 3.1 0 18,625 0 18,625 5,076 7,300 12,376 9,198 3,179 49.38 81.10
CENCOSUD 2,344 0.5 0 2,344 0 2,344 31 2,078 2,109 1,219 890 52.01 216.57
ICBC PERÚ 73,373 92.9 15,129 88,501 0 88,501 0 67,257 67,257 51,588 15,669 60.00 89.94
NACION 601,799 5.8 0 601,799 0 601,799 25,498 34,385 59,883 54,162 5,721 9.00 106,375 170.07
COFIDE 1,170 0.6 0 1,170 0 1,170 0 751 751 702 49 60.00 8,638
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
213,157 0.4 0 213,157 0 213,157 7,699 85,902 93,600 88,823 4,778 41.67 106,550 92.30

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 128,409 0.4 0 128,409 0 128,409 4,054 42,353 46,407 47,761 -1,354 37.19 57,425 121.14
TFC S.A. 34,862 0.6 0 34,862 0 34,862 579 19,299 19,877 20,917 -1,040 60.00 77.54
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,780 -2.9 0 1,780 0 1,780 0 3,210 3,210 1,068 2,142 60.00 98.19
QAPAQ S.A. 7/ 1,983 -1.1 0 1,983 0 1,983 248 905 1,153 501 651 25.29 170.91
FINANCIERA UNO 14,922 0.4 0 14,922 0 14,922 0 6,866 6,866 6,856 10 45.95 47.15
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 38 38 0 38 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 368 368 0 368 0.00 26.43
FINANCIERA PROEMPRESA 4,654 -4.2 0.00 4,654 0.00 4,654 213.29 2,778 2,991 2,792 199 60.00 4,000 144.29
CONFIANZA SAA 13,808 -0.6 0.00 13,808 0.00 13,808 1,482.45 2,803 4,286 3,627 659 26.27 28,625 475.94
FINANCIERA CREDINKA 12,739 4.4 0.00 12,739 0.00 12,739 1,122.35 6,578 7,700 5,300 2,400 41.60 16,500 153.71

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 6 (12 de febrero de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /

de enero de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS
LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT- AVERAGE (%)
(f) (g)
REQUIREMEN TS DE FI CIT
(%)
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/
E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,181,358 0.4 32,235 33,213,593 223,299 33,436,892 1,095,857 11,106,346 12,202,203 12,100,555 101,648 36.08 1,741,948 48.32
BAN KS

CREDITO 11,696,366 0.6 10,001 11,706,367 220,703 11,927,070 304,623 3,355,263 3,659,886 3,641,130 18,756 30.14 313,419 39.76
INTERBANK 3,780,268 -3.5 0 3,780,268 0 3,780,268 233,513 1,317,884 1,551,398 1,545,330 6,068 40.88 179,032 62.13

CITIBANK 747,282 -3.9 1,304 748,585 0 748,585 7,139 343,218 350,357 343,186 7,170 45.84 139,871 105.07
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,712,823 0.1 0 5,712,823 2,036 5,714,858 131,118 2,135,885 2,267,004 2,250,558 16,446 39.38 172,581 44.46

CONTINENTAL 7,576,497 2.2 0 7,576,497 560 7,577,056 268,080 2,493,152 2,761,232 2,734,427 26,805 36.09 740,161 51.31
COMERCIO 126,484 3.1 0 126,484 0 126,484 5,193 60,557 65,750 65,513 236 51.80 22,581 94.66

FINANCIERO 531,062 -1.4 0 531,062 0 531,062 51,268 68,959 120,227 120,730 -503 22.73 76,065 29.55
INTERAMERICANO 1,177,730 2.4 0 1,177,730 0 1,177,730 43,351 520,938 564,289 554,172 10,117 47.05 55.14

MI BANCO 339,169 -8.5 0 339,169 0 339,169 10,089 115,114 125,203 121,469 3,734 35.81 29,323 45.36
GNB PERÚ 6/ 456,406 -0.8 0 456,406 0 456,406 6,651 200,979 207,630 205,696 1,934 45.07 15,000 51.01
FALABELLA PERÚ S.A. 129,598 -0.6 0 129,598 0 129,598 14,242 46,689 60,931 60,429 502 46.63 26,429 107.24

RIPLEY 7,907 0.0 0 7,907 0 7,907 295 3,423 3,718 3,663 55 46.33 5,435 358.24
SANTANDER PERÚ S.A. 836,124 11.4 0 836,124 0 836,124 14,840 396,662 411,502 408,685 2,817 48.88 55.48

DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 16 0.0 0 16 0 16 0 4,987 4,987 9 4,978 53.63 11,387 92.01
AZTECA 18,549 13.9 0 18,549 0 18,549 5,421 4,989 10,410 9,160 1,249 49.38 2,906 80.53
CENCOSUD 2,380 -1.8 0 2,380 0 2,380 32 2,051 2,083 1,238 845 52.01 234.41

ICBC PERÚ 42,698 -18.8 20,930 63,628 0 63,628 0 35,596 35,596 35,158 438 57.83 7,758 81.96
NACION 551,161 0.0 0 551,161 0 551,161 22,379 32,734 55,113 49,604 5,508 9.00 80,935 154.14
COFIDE 1,140 656.4 0 1,140 0 1,140 0 593 593 684 -91 60.00 27,952
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
209,691 -1.3 0 209,691 0 209,691 7,151 83,363 90,514 86,417 4,097 41.21 117,559 88.56

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 126,042 -2.6 0 126,042 0 126,042 3,662 43,457 47,119 46,104 1,015 36.58 65,397 118.13
TFC S.A. 34,138 2.6 0 34,138 0 34,138 434 19,527 19,960 20,447 -487 59.90 710 74.96
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,805 -1.5 0 1,805 0 1,805 0 1,559 1,559 1,083 475 60.00 90.04
QAPAQ S.A. 7/ 1,994 -0.6 0 1,994 0 1,994 247 1,004 1,251 504 747 25.29 179.99
FINANCIERA UNO 14,884 0.1 0 14,884 0 14,884 0 6,848 6,848 6,830 18 45.89 47.13
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 1,271 1,271 0 1,271 0.00 29.05
FINANCIERA PROEMPRESA 4,744 -2.4 0.00 4,744 0.00 4,744 204.24 2,741 2,945 2,846 98 60.00 5,177 152.87
CONFIANZA SAA 13,679 -1.5 0.00 13,679 0.00 13,679 1,471.32 2,124 3,596 3,537 59 25.85 28,710 412.18
FINANCIERA CREDINKA 12,404 1.6 0.00 12,404 0.00 12,404 1,133.01 4,127 5,260 5,065 195 40.84 17,565 148.37

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 5 (5 de febrero de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 25 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS DEPOSITO S OVERN IGHT PROMEDIO /
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE BCRP ( PROMEDIO
DIARIO) /
de enero de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E
MONTHLY VAULT C ASH BCRP TOTAL DÉFICIT / OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
RE QUIRE ME NTS / TOS E BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g)
REQUIREMEN TS
S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) (g) DE FI CIT
3/ 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,233,985 0.6 33,034 33,267,018 220,770 33,487,788 1,108,229 11,686,593 12,794,823 12,141,072 653,751 36.15 1,347,260 48.60
BAN KS
CREDITO 11,720,054 0.8 9,993 11,730,047 217,659 11,947,705 303,070 3,432,433 3,735,503 3,656,185 79,318 30.22 296,160 39.77
INTERBANK 3,831,467 -2.2 0 3,831,467 0 3,831,467 232,784 1,351,439 1,584,223 1,581,169 3,053 41.27 190,000 61.94
CITIBANK 728,719 -6.3 718 729,437 0 729,437 7,126 353,352 360,478 334,385 26,093 45.84 138,000 106.97
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,736,006 0.5 0 5,736,006 2,420 5,738,426 132,230 2,389,357 2,521,587 2,266,978 254,609 39.50 12,000 45.07
CONTINENTAL 7,563,595 2.0 0 7,563,595 691 7,564,286 281,998 2,685,742 2,967,739 2,725,465 242,274 36.03 515,800 51.91
COMERCIO 125,946 2.7 0 125,946 0 125,946 5,129 62,723 67,852 65,137 2,715 51.72 21,000 94.93
FINANCIERO 532,743 -1.0 0 532,743 0 532,743 51,050 74,413 125,463 121,907 3,556 22.88 73,920 29.55
INTERAMERICANO 1,163,439 1.2 0 1,163,439 0 1,163,439 43,476 514,861 558,336 544,169 14,167 46.77 55.68
MI BANCO 337,247 -9.1 0 337,247 0 337,247 9,807 114,496 124,302 120,123 4,179 35.62 30,240 45.56
GNB PERÚ 6/ 456,252 -0.8 0 456,252 0 456,252 6,821 201,644 208,465 205,626 2,839 45.07 14,720 51.09
FALABELLA PERÚ S.A. 129,650 -0.5 0 129,650 0 129,650 14,164 48,145 62,310 60,453 1,856 46.63 25,056 107.51
RIPLEY 7,921 0.2 0 7,921 0 7,921 292 3,255 3,547 3,673 -126 46.37 6,020 362.45
SANTANDER PERÚ S.A. 837,134 11.5 0 837,134 0 837,134 14,785 405,304 420,089 409,392 10,697 48.90 56.27
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 16 0.0 0 16 0 16 0 5,232 5,232 9 5,224 53.63 14,120 115.80
AZTECA 18,404 13.0 0 18,404 0 18,404 5,465 4,158 9,623 9,089 534 49.38 3,604 80.35
CENCOSUD 2,389 -1.4 0 2,389 0 2,389 33 2,037 2,069 1,242 827 52.01 231.04
ICBC PERÚ 43,002 -18.2 22,323 65,325 0 65,325 0 38,003 38,003 36,067 1,935 57.92 6,620 81.05
NACION 547,894 -0.6 0 547,894 0 547,894 22,169 31,510 53,679 49,310 4,368 9.00 78,520 152.09
COFIDE 1,136 653.4 0 1,136 0 1,136 0 647 647 681 -35 60.00 26,508
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
209,238 -1.5 0 209,238 0 209,238 7,091 84,527 91,618 86,096 5,522 41.15 114,588 87.84
CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 125,753 -2.9 0 125,753 0 125,753 3,598 42,965 46,563 45,902 661 36.50 64,888 117.92
TFC S.A. 34,028 2.3 0 34,028 0 34,028 436 20,729 21,165 20,370 795 59.86 400 75.21
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,812 -1.1 0 1,812 0 1,812 0 1,487 1,487 1,087 400 60.00 88.05
QAPAQ S.A. 7/ 1,997 -0.4 0 1,997 0 1,997 248 1,014 1,262 505 757 25.29 195.67
FINANCIERA UNO 14,880 0.1 0 14,880 0 14,880 0 6,844 6,844 6,827 17 45.88 51.05
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 11.05
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 1,488 1,488 0 1,488 0.00 29.52
FINANCIERA PROEMPRESA 4,767 -1.9 0.00 4,767 0.00 4,767 201.97 2,688 2,890 2,860 30 60.00 5,460 151.75
CONFIANZA SAA 13,656 -1.7 0.00 13,656 0.00 13,656 1,466.06 2,173 3,640 3,521 119 25.78 26,720 396.17
FINANCIERA CREDINKA 12,345 1.2 0.00 12,345 0.00 12,345 1,140.52 4,435 5,575 5,024 551 40.70 17,120 148.13

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 4 (29 de enero de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 18 OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITO S OVERN IGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP ( PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / TOSE III CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- DIARIO) /
de enero de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E OVERN IGHT DEPO SI TS LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ D EPOSITS (h ) = (f) + (g) S UPE RAV IT-
RE QUIRE ME NTS / TOS E
AVERAGE (%)
(f) (g) REQUIREMEN TS
DE FI CIT
(%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) 3/
4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,262,942 0.6 35,735 33,298,677 221,857 33,520,533 1,099,088 12,361,856 13,460,944 12,159,811 1,301,133 36.17 903,998 48.80
BAN KS

CREDITO 11,718,116 0.8 9,976 11,728,091 217,765 11,945,856 304,682 3,543,374 3,848,057 3,654,873 193,184 30.22 263,222 39.55
INTERBANK 3,897,971 -0.2 0 3,897,971 0 3,897,971 233,221 1,459,558 1,692,780 1,627,722 65,058 41.76 150,000 63.01
CITIBANK 741,824 -4.6 636 742,460 0 742,460 7,123 368,592 375,714 340,351 35,364 45.84 157,222 109.10
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,785,035 1.3 0 5,785,035 3,192 5,788,227 129,667 2,477,692 2,607,358 2,301,684 305,674 39.76 45.08
CONTINENTAL 7,501,972 1.2 0 7,501,972 900 7,502,871 274,595 3,046,285 3,320,880 2,682,441 638,439 35.75 149,722 52.21
COMERCIO 125,200 2.0 0 125,200 0 125,200 5,223 63,016 68,239 64,615 3,624 51.61 20,833 95.04
FINANCIERO 536,069 -5.7 0 536,069 0 536,069 50,963 78,786 129,749 124,235 5,514 23.18 69,333 29.42
INTERAMERICANO 1,141,840 -0.7 0 1,141,840 0 1,141,840 42,871 493,612 536,483 529,049 7,434 46.33 56.08
MI BANCO 341,067 -8.4 0 341,067 0 341,067 9,354 116,933 126,287 122,797 3,490 36.00 29,278 46.02
GNB PERÚ 6/ 458,091 -0.4 0 458,091 0 458,091 6,763 211,516 218,279 206,455 11,824 45.07 8,444 51.58
FALABELLA PERÚ S.A. 129,883 -0.2 0 129,883 0 129,883 14,038 50,535 64,573 60,562 4,010 46.63 23,389 108.69
RIPLEY 7,919 -1.7 0 7,919 0 7,919 285 4,118 4,403 3,672 732 46.37 5,033 377.30
SANTANDER PERÚ S.A. 815,458 8.7 0 815,458 0 815,458 14,751 395,259 410,011 394,219 15,792 48.34 56.02
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 16 0.0 0 16 0 16 0 5,500 5,500 9 5,491 53.63 19,611 269.47
AZTECA 17,201 5.9 0 17,201 0 17,201 5,519 3,181 8,700 8,494 205 49.38 3,522 79.41
CENCOSUD 2,396 -1.1 0 2,396 0 2,396 34 1,985 2,019 1,246 773 52.01 227.53
ICBC PERÚ 42,886 -18.4 25,123 68,009 0 68,009 0 41,913 41,913 37,386 4,526 57.88 4,389 77.97
NACION 547,719 -0.6 0 547,719 0 547,719 22,076 31,024 53,100 49,295 3,806 9.00 79,778 151.14
 COFIDE 1,130 1.3 0 1,130 0 1,130 0 771 771 678 92 60.00 34,706
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S 208,878 -1.7 0 208,878 0 208,878 7,108 86,640 93,748 85,837 7,911 41.09 112,304 86.37

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 125,545 -3.0 0 125,545 0 125,545 3,604 43,096 46,700 45,756 944 36.45 63,000 117.54
TFC S.A. 33,839 1.3 0 33,839 0 33,839 434 21,007 21,442 20,238 1,204 59.81 333 75.72
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,823 -0.5 0 1,823 0 1,823 0 1,871 1,871 1,094 777 60.00 83.87
QAPAQ S.A. 7/ 2,000 -0.3 0 2,000 0 2,000 249 1,014 1,263 506 757 25.29 183.53
FINANCIERA UNO 14,875 0.0 0 14,875 0 14,875 0 6,835 6,835 6,823 12 45.87 47.74
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00
FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 1,924 1,924 0 1,924 0.00 29.40
FINANCIERA PROEMPRESA 4,813 -1.0 0.00 4,813 0.00 4,813 197.38 2,795 2,992 2,888 105 60.00 5,944 147.17
CONFIANZA SAA 13,677 -1.1 0.00 13,677 0.00 13,677 1,466.29 2,257 3,723 3,535 188 25.85 26,694 361.91
FINANCIERA CREDINKA 12,306 0.9 0.00 12,306 0.00 12,306 1,156.28 5,137 6,293 4,997 1,296 40.60 16,333 148.56

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 3 (22 de enero de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria

CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

OB LIG ACI ONES S UJETA S A E NCAJE / LI AB ILI TI ES S UBJE CT T O RE SE RVE RE QUI REM ENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS
Del 1 al 11 DEPOSITO S OVERN IGHT PROMEDIO /
BCRP ( PROMEDIO
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /
CAJA / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- OVERN IGHT DEPO SI TS
de enero de 2016 TOSE I VAR. ACUM. MES/ corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III BCRP TOTAL EXIGIBLE / /TOSE RES E RV E LIQUIDITYRATIO
MONTHLY VAULT C ASH
DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
RE QUIRE ME NTS / TOS E
(a) VARIATION (% ) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ (f)
D EPOSITS (h ) = (f) + (g)
REQUIREMEN TS S UPE RAV IT-
(%) AVERAGE (%)
(g) DE FI CIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANC ARIAS / COMMERCIAL 33,178,508 0.3 35,053 33,213,561 208,974 33,422,535 1,091,214 12,760,185 13,851,400 12,089,346 1,762,054 36.07 683,446 48.80
BAN KS

CREDITO 11,681,444 0.5 9,933 11,691,376 207,506 11,898,883 307,023 3,760,237 4,067,260 3,624,052 443,208 30.09 263,222 39.55
INTERBANK 3,912,305 0.1 0 3,912,305 0 3,912,305 234,934 1,663,375 1,898,309 1,637,756 260,553 41.86 150,000 63.01
CITIBANK 760,661 -2.1 0 760,661 0 760,661 7,137 325,042 332,179 348,667 -16,489 45.84 157,222 109.10
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,764,323 1.0 0 5,764,323 435 5,764,758 126,747 2,442,819 2,569,566 2,285,808 283,758 39.65 45.08
CONTINENTAL 7,449,724 0.5 0 7,449,724 1,033 7,450,757 266,300 3,082,877 3,349,177 2,645,942 703,234 35.51 149,722 52.21
COMERCIO 122,812 0.0 0 122,812 0 122,812 5,249 64,023 69,272 62,943 6,329 51.25 20,833 95.04
FINANCIERO 542,794 -4.5 0 542,794 0 542,794 51,196 77,554 128,751 128,943 -192 23.76 69,333 29.42
INTERAMERICANO 1,137,332 -1.1 0 1,137,332 0 1,137,332 42,289 492,599 534,888 525,894 8,993 46.24 56.08
MI BANCO 350,507 -5.9 0 350,507 0 350,507 8,904 127,100 136,004 129,405 6,599 36.92 29,278 46.02
GNB PERÚ 6/ 458,619 -0.3 0 458,619 0 458,619 6,726 219,284 226,009 206,693 19,316 45.07 8,444 51.58
FALABELLA PERÚ S.A. 130,197 0.0 0 130,197 0 130,197 13,946 56,028 69,973 60,709 9,264 46.63 23,389 108.69
RIPLEY 7,962 -1.2 0 7,962 0 7,962 284 6,351 6,635 3,702 2,933 46.49 5,033 377.30
SANTANDER PERÚ S.A. 796,035 6.1 0 796,035 0 796,035 14,710 392,078 406,788 380,623 26,165 47.81 56.02
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 16 0.0 0 16 0 16 0 3,257 3,257 9 3,248 53.63 19,611 269.47
AZTECA 16,368 0.8 0 16,368 0 16,368 5,736 2,405 8,141 8,083 58 49.38 3,522 79.41
CENCOSUD 2,411 -0.5 0 2,411 0 2,411 34 1,848 1,882 1,254 628 52.01 227.53
ICBC PERÚ 44,997 -14.4 25,120 70,117 0 70,117 0 43,311 43,311 38,862 4,448 58.45 4,389 77.97
NACION 545,626 -1.0 0 545,626 0 545,626 21,887 31,803 53,690 49,106 4,583 9.00 79,778 151.14
COFIDE 1,125 0.8 0 1,125 0 1,125 0 1,030 1,030 675 355 60.00 34,706
E. FINANC IER AS / FINANC E
COMPAN IE S
208,959 -1.6 0 208,959 0 208,959 7,059 92,242 99,301 85,888 13,414 41.10 104,199 86.37

CRED ISC OTIA FIN ANCIERA 5 / 125,703 -2.9 0 125,703 0 125,703 3,531 44,920 48,451 45,867 2,585 36.49 63,000 117.54
TFC S.A. 33,672 0.8 0 33,672 0 33,672 423 21,555 21,978 20,121 1,857 59.76 333 75.72
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,832 0.0 0 1,832 0 1,832 0 2,649 2,649 1,099 1,550 60.00 83.87

QAPAQ S.A. 7/ 2,002 -0.2 0 2,002 0 2,002 248 1,014 1,262 506 755 25.29 183.53

FINANCIERA UNO 14,869 0.0 0 14,869 0 14,869 0 6,816 6,816 6,819 -4 45.86 47.74
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63

FINANCIERA EFECTIVA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0.00

FINANCIERA MAF 0 0.00 0 0.00 0 0.00 2,913 2,913 0 2,913 0.00 29.40

FINANCIERA PROEMPRESA 4,855 -0.1 0.00 4,855 0.00 4,855 193.16 2,958 3,151 2,913 238 60.00 5,944 147.17
CONFIANZA SAA 13,682 -1.0 0.00 13,682 0.00 13,682 1,464.85 2,090 3,555 3,538 17 25.86 26,694 361.91
FINANCIERA CREDINKA 12,344 1.2 0.00 12,344 0.00 12,344 1,199.44 6,621 7,821 5,023 2,798 40.69 16,333 148.56

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 2 (15 de enero de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria
CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY

(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31 OBLIGACIONES SUJETAS A ENCAJE / LIABILITIES SUBJECT TO RESERVE REQUIREMENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITOS OVERNIGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del BCRP (PROMEDIO

corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT- ENCAJE EXIGIBLE DIARIO) /
OVERNIGHT DEPOSITS
de diciembre de 2015 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RESERVE LIQUIDITY RATIO
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
MONTHLY VAULT CASH REQUIREMENTS/ TOSE
(a) VARIATION (%) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ DEPOSITS (h) = (f) + (g) SUPERAVIT-
(f) REQUIREMENTS (%) AVERAGE (%)
(g) DEFICIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANCARIAS / COMMERCIAL 33,410,752 0.0 23,370 33,434,123 198,952 33,633,075 1,062,702 11,396,233 12,458,935 12,227,187 231,747 36.26 1,408,418 46.59
BANKS

CREDITO 11,670,034 -1.1 9,871 11,679,905 197,491 11,877,396 310,345 3,334,484 3,644,829 3,611,026 33,803 30.05 361,516 36.98
INTERBANK 3,936,714 0.8 0 3,936,714 0 3,936,714 233,972 1,426,354 1,660,327 1,654,842 5,485 42.04 279,677 60.41
CITIBANK 809,959 3.8 0 809,959 0 809,959 6,979 374,475 381,454 371,264 10,190 45.84 257,419 108.95
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 6,010,499 -0.4 0 6,010,499 428 6,010,927 126,564 2,360,926 2,487,489 2,458,127 29,362 40.89 68,548 42.73
CONTINENTAL 7,469,668 0.8 0 7,469,668 1,033 7,470,701 245,422 2,503,214 2,748,637 2,659,867 88,770 35.60 297,097 49.23
COMERCIO 122,772 -0.2 0 122,772 0 122,772 5,541 57,779 63,320 62,915 404 51.25 23,000 95.15
FINANCIERO 539,891 2.4 0 539,891 0 539,891 42,248 105,041 147,289 126,911 20,378 23.51 40,516 27.52
INTERAMERICANO 1,090,987 1.4 0 1,090,987 0 1,090,987 43,046 463,211 506,257 493,453 12,804 45.23 56.78
MI BANCO 333,427 7.4 0 333,427 0 333,427 8,367 113,225 121,592 117,449 4,143 35.22 29,710 43.41
GNB PERÚ 6/ 453,508 -1.5 0 453,508 0 453,508 6,335 199,159 205,494 204,390 1,104 45.07 13,935 50.24
FALABELLA PERÚ S.A. 130,778 -0.6 0 130,778 0 130,778 13,357 49,383 62,739 60,979 1,760 46.63 18,419 106.42
RIPLEY 8,068 -0.4 0 8,068 0 8,068 307 4,078 4,385 3,776 609 46.80 5,652 348.68
SANTANDER PERÚ S.A. 748,854 0.9 0 748,854 0 748,854 14,494 339,620 354,114 347,596 6,518 46.42 3,000 57.27
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 17,652 -29.5 0 17,652 0 17,652 0 20,501 20,501 9,467 11,035 53.63 5,839 208.53
AZTECA 16,950 -1.1 0 16,950 0 16,950 5,691 3,955 9,646 8,371 1,275 49.38 3,929 84.25
CENCOSUD 2,748 -1.4 0 2,748 0 2,748 34 2,529 2,563 1,429 1,134 52.01 232.99
ICBC PERÚ 48,244 -4.5 13,499 61,743 0 61,743 0 38,298 38,298 35,325 2,973 59.23 161 75.83
NACION 546,752 -0.7 0 546,752 0 546,752 20,791 31,466 52,258 49,208 3,050 9.00 53,065 144.92
COFIDE 1,094 625.9 0 1,094 0 1,094 0 686 686 657 29 60.00 32,310
E. FINANCIERAS / FINANCE
COMPANIES 178,421 1.1 0 178,421 0 178,421 5,650 73,491 79,141 72,195 6,946 40.46 90,210 95.29

CREDISCOTIA FINANCIERA 5/ 127,436 1.2 0 127,436 0 127,436 3,584 44,641 48,225 47,080 1,145 36.94 68,387 114.90
TFC S.A. 33,486 1.3 0 33,486 0 33,486 425 20,677 21,101 19,991 1,110 59.70 1,194 77.07
EDYFICAR 1 0 1 0 1 0 324 324 1 323 60.00
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 1,837 -0.9 0 1,837 0 1,837 0 1,424 1,424 1,102 322 60.00 138.34
QAPAQ S.A. 7/ 2,019 -3.1 0 2,019 0 2,019 235 3,530 3,766 510 3,255 25.29 360.54
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 705 705 0 705 0.00 10.63
CONFIANZA SAA 13,642 -0.4 0.00 13,642 0.00 13,642 1,406.16 2,190 3,597 3,511 86 25.73 20,629 266.99

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 1 (8 de enero de 2016).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circulares N° 041-2015-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria
CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31 OBLIGACIONES SUJETAS A ENCAJE / LIABILITIES SUBJECT TO RESERVE REQUIREMENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS DEPOSITOS OVERNIGHT PROMEDIO /
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del CTA. CTE. BCRP / ENCAJE EXIGIBLE BCRP (PROMEDIO

de Diciembre de 2014 TOSE I corto plazo / TOSE II Régimen Especial / TOSE III CAJA / EXIGIBLE / SUPERÁVIT- DIARIO) /
VAR. ACUM. MES/
BCRP TOTAL DÉFICIT / /TOSE RESERVE OVERNIGHT DEPOSITS LIQUIDITY RATIO
MONTHLY VAULT CASH BCRP (DAILY AVERAGE)
(a) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ DEPOSITS (h) = (f) + (g) REQUIREMENTS/ TOSE
VARIATION (%) SUPERAVIT- AVERAGE (%)
(f) REQUIREMENTS (%)
(b) (d) (e) = (c) + (d) (g) DEFICIT
3/ 4/

E. BANCARIAS / COMMERCIAL 28,863,287 -0.1 42,395 28,905,682 43,781 28,949,463 1,318,457 11,738,350 13,056,807 12,857,554 199,252 44.39 1,500,740 54.68
BANKS
CREDITO 10,450,004 -1.9 10,784 10,460,788 40,097 10,500,884 312,382 4,314,720 4,627,102 4,576,478 50,624 43.55 438,710 46.49
INTERBANK 2,910,865 2.1 0 2,910,865 0 2,910,865 215,359 1,079,781 1,295,140 1,284,913 10,227 44.14 15,484 67.75
CITIBANK 1,080,858 3.5 16,602 1,097,460 0 1,097,460 43,701 472,683 516,383 496,347 20,036 45.00 114,903 79.50
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 4,807,049 -0.4 0 4,807,049 440 4,807,489 164,947 2,043,857 2,208,804 2,163,393 45,411 45.00 198,387 49.00
CONTINENTAL 6,493,500 -0.1 0 6,493,500 18 6,493,518 425,769 2,516,434 2,942,203 2,922,086 20,117 45.00 588,710 62.54
COMERCIO 92,053 0.7 0 92,053 0 92,053 4,860 37,386 42,246 41,424 822 45.00 48.87
FINANCIERO 482,354 1.0 0 482,354 220 482,574 60,550 131,443 191,993 190,929 1,063 39.56 11,935 39.71
INTERAMERICANO 1,069,176 2.1 0 1,069,176 0 1,069,176 47,485 472,551 520,036 505,796 14,240 47.31 6,452 58.91
MI BANCO 219,202 13.1 0 219,202 3,006 222,207 6,867 75,484 82,351 78,584 3,767 35.03 17,742 46.89
GNB PERÚ 6/ 495,563 -1.8 0 495,563 0 495,563 7,241 218,529 225,770 223,003 2,767 45.00 4,839 47.24
FALABELLA PERÚ S.A. 123,246 1.1 0 123,246 0 123,246 17,546 35,784 53,329 52,846 483 42.88 5,726 119.66
RIPLEY 4,305 2.6 0 4,305 0 4,305 662 648 1,310 1,183 127 27.48 3,242 507.60
SANTANDER PERÚ S.A. 562,728 6.7 0 562,728 0 562,728 7,115 274,639 281,755 280,494 1,261 49.85 53,226 61.00
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 29,292 1,047.7 0 29,292 0 29,292 0 39,815 39,815 13,181 26,633 45.00 30,968 401.88
AZTECA 17,155 9.9 0 17,155 0 17,155 3,913 4,348 8,262 7,720 542 45.00 8,029 97.37
CENCOSUD 2,173 -4.7 0 2,173 0 2,173 59 1,162 1,220 978 242 45.00 871.92
ICBC PERÚ 23,765 13.2 15,008 38,773 0 38,773 0 19,087 19,087 18,198 889 45.00 2,387 77.58
NACION 701,972 0.2 0 701,972 0 701,972 29,700 36,396 66,095 63,178 2,918 9.00 78,806 215.45
COFIDE 2,248 309.6 0 2,248 0 2,248 0 1,020 1,020 1,012 8 45.00 10,300
E. FINANCIERAS / FINANCE
COMPANIES 199,430 -1.3 0 199,430 0 199,430 6,083 73,593 79,675 73,539 6,136 36.87 124,940 62.40

CREDISCOTIA FINANCIERA 5/ 124,412 -1.7 0 124,412 0 124,412 4,192 40,317 44,508 43,514 995 34.98 45,861 86.54
TFC S.A. 13,517 -4.1 0 13,517 0 13,517 14 6,782 6,796 6,083 714 45.00 1,935 60.93
EDYFICAR 46,055 1.6 0 46,055 0 46,055 0 22,781 22,781 20,725 2,056 45.00 66,431 54.15
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 52 -0.2 0 52 0 52 0 125 125 23 102 45.00 30.84
QAPAQ S.A. 7/ 3,030 -0.9 0 3,030 0 3,030 289 1,878 2,167 766 1,401 25.29 158.08
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 775 775 0 775 0.00 10.63
CONFIANZA SAA 12,365 -4.2 0.00 12,365 0.00 12,365 1,588.28 935 2,523 2,429 94 19.64 10,713 161.73

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 1 (9 de enero de 2015).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 2 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 9075-2012, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC
7/ Antes FINANCIERA UNIVERSAL S.A.

Fuente : Circular N° 040-2014-BCRP y Resolución SBS N°9075-2012 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria
CUADRO 17 SITUACION DE ENCAJE, DEPOSITOS OVERNIGHT Y LIQUIDEZ POR INSTITUCION EN MONEDA EXTRANJERA (Miles de US dólares y porcentajes)

RESERVES POSITION, OVERNIGHT DEPOSITS AND LIQUIDITY BY FINANCIAL INSTITUTIONS IN FOREIGN CURRENCY
(Thousands of US dollars and percentages)

ENCAJE MONEDA EXTRANJERA / RESERVE IN FOREIGN CURRENCY 1/ RATIO DE LIQUIDEZ

Del 1 al 31 OBLIGACIONES SUJETAS A ENCAJE / LIABILITIES SUBJECT TO RESERVE REQUIREMENTS FONDOS DE ENCAJE / RESERVE FUNDS ENCAJE EXIGIBLE / RESERVE REQUIREMENTS PROMEDIO /
DEPOSITOS OVERNIGHT
Adeudados al Exterior de Otras obligaciones del ENCAJE EXIGIBLE
BCRP (PROMEDIO
DIARIO) /
corto plazo / Régimen Especial / CTA. CTE. BCRP / SUPERÁVIT-
de Diciembre de 2013 TOSE I VAR. ACUM. MES/ TOSE II TOSE III CAJA / EXIGIBLE / /TOSE RESERVE OVERNIGHT DEPOSITS LIQUIDITY RATIO
BCRP TOTAL DÉFICIT / BCRP (DAILY AVERAGE)
MONTHLY VAULT CASH REQUIREMENTS/ TOSE
(a) VARIATION (%) Short term foreign loans (c) = (a) + (b) Another Obligations 2/ DEPOSITS (h) = (f) + (g) SUPERAVIT- AVERAGE (%)
(f) REQUIREMENTS (%)
(g) DEFICIT
3/
(b) (d) (e) = (c) + (d) 4/

E. BANCARIAS / COMMERCIAL 29,406,646 2.9 354,315 29,760,961 4,310 29,765,271 1,022,161 12,379,852 13,402,014 13,240,178 161,836 44.22 1,632,261 54.09
BANKS

CREDITO 10,323,793 4.2 270,927 10,594,720 905 10,595,625 266,383 4,477,719 4,744,103 4,699,088 45,015 43.47 132,500 43.45
INTERBANK 3,238,542 5.9 0 3,238,542 0 3,238,542 249,248 1,208,992 1,458,240 1,448,751 9,488 44.73 231,774 55.20
CITIBANK 1,288,626 13.6 7,823 1,296,449 0 1,296,449 23,517 565,654 589,170 584,576 4,594 45.00 440,774 80.52
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. 5,859,864 0.3 0 5,859,864 123 5,859,987 136,072 2,545,076 2,681,148 2,637,057 44,091 45.00 341,935 61.63
CONTINENTAL 5,868,780 2.7 10,065 5,878,845 31 5,878,876 209,775 2,441,951 2,651,726 2,642,983 8,743 45.00 337,419 57.55
COMERCIO 100,054 -2.3 5,438 105,492 0 105,492 5,338 41,438 46,776 46,112 664 45.00 2,233 69.27
FINANCIERO 417,357 0.9 28,956 446,314 191 446,505 50,630 123,935 174,566 169,357 5,209 38.63 13,387 38.13
INTERAMERICANO 929,378 1.9 19,439 948,817 0 948,817 29,736 403,457 433,193 412,375 20,818 43.95 46.88
MI BANCO 235,691 2.1 5,004 240,695 3,061 243,756 31,662 58,986 90,649 89,864 785 36.07 34,032 52.52
GNB PERÚ 6/ 505,595 -7.8 5,656 511,252 0 511,252 5,828 232,812 238,641 228,649 9,991 45.00 15,000 49.51
FALABELLA PERÚ S.A. 73,788 0.4 0 73,788 0 73,788 4,953 23,744 28,697 27,613 1,084 37.42 9,352 97.42
RIPLEY 3,833 12.5 0 3,833 0 3,833 348 849 1,198 947 251 24.71 4,487 276.34
SANTANDER PERÚ S.A. 465,532 -9.1 1,006 466,538 0 466,538 3,742 209,230 212,972 209,690 3,282 45.00 3,000 86.86
DEUTSCHE BANK PERÚ S.A. 76,172 -22.4 0 76,172 0 76,172 0 39,530 39,530 34,277 5,253 45.00 57,387 266.36
AZTECA 18,099 -0.6 0 18,099 0 18,099 4,928 5,761 10,689 8,145 2,544 45.00 8,981 109.60
CENCOSUD 1,540 -0.4 0 1,540 0 1,540 0 716 716 693 23 45.00
NACION 631,749 23.1 0 631,749 0 631,749 22,906 36,403 59,308 56,857 2,451 9.00 39,000 170.02
COFIDE 1,599 26.3 0 1,599 0 1,599 0 2,582 2,582 720 1,862 45.00 3,013
E. FINANCIERAS / FINANCE
COMPANIES 104,237 1.9 0 104,237 0 104,237 6,114 34,660 40,774 27,120 13,653 26.02 46,728 61.02

CREDISCOTIA FINANCIERA 5/ 80,488 2.7 0 80,488 0 80,488 3,842 19,055 22,897 21,552 1,345 26.78 34,677 83.95
TFC S.A. 2,682 10.7 0 2,682 0 2,682 14 10,614 10,628 1,207 9,421 45.00 73.37
EDYFICAR 3,269 0.2 0 3,269 0 3,269 386 348 734 654 79 20.01 3,418 64.51
COMPARTAMOS FINANCIERA S.A. 58 -2.6 0 58 0 58 0 89 89 26 63 45.00 33.96
UNIVERSAL 3,482 -1.2 0 3,482 0 3,482 215 1,653 1,868 880 988 25.29 100.97
AMERIKA 0 0.00 0 0.00 0 0.00 900 900 0 900 0.00 10.63
CONFIANZA SAA 14,258 -2.4 0.00 14,258 0.00 14,258 1,656.95 2,001 3,658 2,801 857 19.64 8,633 67.65

1/ Información preliminar. La información de este cuadro se ha actualizado en la Nota Semanal N° 1 (10 de enero de 2014).
Las fechas de actualización de esta información para este año aparecen en la pagina vii de la presente Nota. Los montos son promedios diarios a la fecha.
2/ El TOSE I comprende a las obligaciones sujetas al régimen general diferentes de créditos del exterior. En el TOSE II se añaden los créditos con plazos iguales o menores a 3 años y en el TOSE III se incluyen otras obligaciones sujetas al régimen especial.
3/ Corresponde al promedio diario del encaje exigible del TOSE I como porcentaje de este último.
4/ Preliminar. Promedio ponderado del ratio diario de liquidez. Corresponde a la relación entre activos líquidos y pasivos de corto plazo.
De acuerdo con la Resolución SBS N° 472-2001, el mínimo es 20%.
5/ Por Resolución SBS Nº 14139 se autoriza la conversión del Banco de Trabajo como Crediscotia Financiera S.A.
6/ Antes HSBC

Fuente : Circular N° 038-2013-BCRP y Resolución SBS N°472-2001 (Anexos 15-A y 15-B).

Elaboración : Gerencia de Operaciones Monetarias y Estabilidad Financiera-Subgerencia de Operaciones de Política Monetaria