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Modelo Plan de Negocio

Modelo plan de negocio empresa deportiva

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Centro deportivo de

desarrollo personal

M O D E L O S D E P L A N D E N E G O C I O
NDICE

0. INTRODUCCIN 7
1. MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: CENTRO DEPORTIVO DE DESARROLLO PERSONAL 13
1.1 Definicin de las caractersticas generales del proyecto 13
1.2 Presentacin de los emprendedores 14
1.3 Datos bsicos del proyecto 15

2. ENTORNO EN EL CUAL SE REALIZARA LA ACTIVIDAD DE LA EMPRESA 19

2.1 Entorno econmico 19
2.2 Entorno sociocultural 20
2.3 Entorno normativo 22
2.4 Entorno tecnolgico 23

3. ACTIVIDAD DE LA EMPRESA 27
3.1 Definicin de los servicios que prestara la empresa 27
3.2 Factores determinantes de xito en el sector 29

4. PROCESO DE PRESTACIN DEL SERVICIO 33

4.1 Determinacin del proceso de prestacin del servicio 33
4.2 Subcontrataciones 37
4.3 Aprovisionamientos y gestin de stocks 38
4.4 Procedimientos y controles de calidad 39
4.5 Niveles de tecnologa aplicados en los procesos 40

5. EL MERCADO 43
5.1 Definicin del mercado 43
5.2 La competencia 45
5.3 Anlisis dafo 47

6. LA COMERCIALIZACIN DEL SERVICIO 51

6.1 Presentacin de la empresa y sus servicios 51
6.2 Penetracin en el mercado. Red comercial 52
6.3 Determinacin del precio de venta y su comparacin
con los de la competencia 53
6.4 Prescriptores 55

7. LA LOCALIZACIN DE LA EMPRESA 59
7.1 Asentamiento previsto y criterios para su eleccin 59
7.2 Terrenos, edificios, instalaciones 60
7.3 Comunicaciones e infraestructuras del asentamiento 61

8. RECURSOS HUMANOS 65
8.1 Relacin de puestos de trabajo que se van a crear 65
8.2 Organizacin de recursos y medios tcnicos y humanos 66
8.3 Organigrama. estructura de direccin y gestin 67
8.4 Seleccin de personal 68
8.5 Formas de contratacin 69
9. PLAN ECONOMICO-FINANCIERO 73
9.1 Inversin y fondo de maniobra del proyecto 73
9.2 Financiacin del proyecto 77
9.3 Poltica de amortizaciones 78
9.4 Ingresos por reas de negocio. previsin de ventas anuales 79
9.5 Evolucin de los costes variables 83
9.6 Evolucin de los costes fijos 84
9.7 Poltica de circulante 85
9.8 Cuentas de resultados previsionales 86
9.9 Balances de situacin previsionales 88
9.10 Previsiones de tesorera 91
9.11 Punto de equilibrio 93
9.12 Ratios del proyecto 94
9.13 Flujo de caja 95
9.14 Rentabilidad del proyecto 96

10. ASPECTOS FORMALES DEL PROYECTO 99

10.1 Forma jurdica elegida para el proyecto 99
10.2 Proteccin jurdica 100
10.3 Autorizaciones, permisos, etc. 101
10.4 Medidas de prevencin de riesgos laborales 102

11. LA INNOVACION 107

11.1 Elementos innovadores 108

12. PLANIFICACION TEMPORAL DE LA PUESTA EN MARCHA 111

0. Introduccin
0. Introduccin

BIC GALICIA presenta una coleccin de Modelos de Plan de Negocio destinada especialmente a
emprendedores y tcnicos de apoyo a la creacin de empresas. Estos documentos son el resultado
de la utilizacin de muchos de los recursos que BIC GALICIA ha desarrollado para apoyar la creacin
y consolidacin de empresas, aplicados de forma prctica sobre una idea empresarial concreta.

La redaccin de estos Modelos de Plan de Negocio se configur a partir de la recreacin de un/os

promotor/es y su idea empresarial, con un perfil ficticio, pero inspirado en las caractersticas medias
del sector en el que estn enmarcados.

Cada modelo desarrolla un proyecto empresarial de forma ntegra, mostrando un anlisis de la

viabilidad tcnica, comercial, financiera y econmica de la futura empresa, con el objetivo final de
presentar un documento completo, que sin sustituir el trabajo especfico del emprendedor o de los
tcnicos, le facilite informacin de inters y le sirva como ejemplo y referencia para el desarrollo de
su propio plan de negocio.

A lo largo del texto el lector encontrar notas ajenas al discurrir del mismo, estas notas, claramente
diferenciadas, mencionan los recursos y herramientas de BIC GALICIA empleados en la elaboracin
de un apartado genrico o de un epgrafe concreto del proyecto. Su consulta facilitar la adaptacin
de los Modelos de Plan de Negocio a la situacin particular de cada emprendedor y/o ampliar
informacin sobre conceptos fundamentales en la creacin, puesta en marcha y consolidacin de
una empresa.

Relacin de Herramientas y Recursos empleados para realizar los Modelos de

Plan de Negocio
En la elaboracin de esta coleccin se ha trabajado con varias de las herramientas y recursos que
BIC GALICIA pone a disposicin de emprendedores, tcnicos y empresarios, para la elaboracin del
Plan de Negocio. Indicamos la relacin de las mismas, su descripcin y la forma de aplicarlas sobre
el proyecto empresarial, con el fin de facilitar que cualquier emprendedor pueda adaptar los Planes
de Negocio a sus propias circunstancias.

Todas las herramientas y recursos estn a disposicin de los usuarios en el Portal Web de BIC
GALICIA, en la direccin: [Link]

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

INTRODUCCIN
Guas de Oportunidades de Negocio.- Las guas son una coleccin de trabajos de anlisis
cualitativo y estadstico sobre diferentes sectores y actividades econmicas en Galicia.

Cmo aplicarlas.- El usuario deber buscar en el directorio de Guas de Oportunidades de

Negocio aquellas que estn relacionadas directa o indirectamente con su actividad. Una vez
localizadas podr consultarlas y seleccionar la informacin que sea de su inters, como el
volumen de mercado en el sector, la competencia, la normativa que regula el sector...para
incorporarla a su plan de negocio. Tambin podr consultar las fuentes de informacin que
se detallan en las Guas para profundizar en el estudio y desarrollo de su propio proyecto.

En el presente Modelo de Plan de Negocio se emple las, siguientes Guas de Oportunidad

de Negocio:

- Gua n 24 .- Centro deportivo de desarrollo personal

Gua para la Elaboracin de un Plan de Negocio.- Documento con un contenido especfico

sobre los elementos fundamentales que debe recoger el plan de empresa. Su ndice con
ligeras modificaciones es la referencia seguida en este Plan.

Cmo aplicarla.- La lectura completa de esta gua antes o durante la realizacin del plan de
empresa aportar al usuario un conocimiento prctico sobre cmo se estructura y cmo se
elabora un plan de negocio.

Gua de Recursos.- Documento en el que se recoge informacin especfica sobre los elementos
necesarios en la puesta en marcha y consolidacin de un proyecto.

Cmo aplicarla.- esta gua es un documento de consulta directa en la que el usuario encontrar
respuestas dentro del propio texto o el enlace para obtener ms informacin sobre la cuestin
que le interese. Destacamos por su utilidad la relacin de organismos y recursos de apoyo a
emprendedores que contiene la gua.

Procedimientos de Calidad para la mejora de la Gestin de las MicroPymes.- Documentos
en los que se recogen una serie de procedimientos de gestin interna de las pymes, tanto de
tipo general como sectorial.

Cmo aplicarlos.- El usuario podr consultar en los procedimientos de tipo general o sectorial
aquellos que se ajusten a su proyecto. Una vez seleccionados su lectura ser de utilidad no
slo para la elaboracin del plan de negocio, sino como referente para su aplicacin prctica
en la futura gestin de la empresa.

Bic Proyecta y Simula.- Herramienta informtica para realizar el plan econmico y financiero
del proyecto empresarial para sus primeros cinco aos de actividad.

Cmo aplicarlo.- Tras ejecutar el programa lo ms recomendable es trabajar con la opcin

del asistente activado hasta familiarizarse con la aplicacin. Siguiendo las indicaciones e
introduciendo los datos econmicos del proyecto (inversin, financiacin, ingresos, costes
variables y costes fijos) se obtendr el informe econmico y financiero del mismo. El programa
permite elaborar y guardar un gran nmero de proyectos.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

INTRODUCCIN
Memofichas.- Compendio de informacin sobre aspectos legales, laborales, financieros,
fiscales...etc. relacionados con la creacin, puesta en marcha, gestin y consolidacin de una
empresa.

Cmo aplicarlas.- Las Memofichas facilitan tanto que el usuario encuentre de forma rpida
respuestas a dudas especficas como que se acerque de forma general a un tema vinculado a
los procesos de creacin, gestin y consolidacin de la empresa. La lectura de los numerosos
ejemplos y el uso de la navegacin a travs de las fichas relacionadas mediante enlaces,
optimiza los resultados de esta herramienta.

Tutoriales de la Pyme.- Documentos basados en las Memofichas sobre temas de inters para
la creacin, puesta en marcha, gestin y consolidacin de una empresa. Estn concebidos
como complemento de las Memofichas ya que, facilitan el acceso a stas desde una ptica
diferente, orientada a responder a las necesidades genricas de informacin por parte de los
usuarios.

Cmo aplicarlos.- Desplegando el ndice de los Tutoriales el usuario podr conocer los temas
en los que se estructuran y el contenido de los mismos. Tras seleccionar los que sean de su
inters es posible realizar una lectura guiada de las Memofichas sin perder el acceso a los
ejemplos prcticos de las mismas.

Manuales Prcticos de la Pyme.- Documentos que ofrecen informacin sobre aspectos

fundamentales en la gestin y consolidacin de la empresa desde un enfoque lo ms prctico
posible.

Cmo aplicarlos.- El usuario deber seleccionar y consultar los Manuales que le interesen en
funcin de la temtica de cada uno y de las caractersticas de su proyecto.

Recomendamos especialmente, por su inters, la consulta de los ejemplos prcticos que

contienen alguno de los Manuales.

Manual de autoevaluacin de la innovacin.- Herramienta informtica diseada para

ayudar a las empresas en la correcta implantacin y desarrollo de un sistema de Gestin de
la Innovacin.

Cmo aplicarlo.- Tras instalar el programa el usuario deber seguir las indicaciones del mismo
para obtener un informe personalizado del estado de la innovacin en la empresa. Adems el
programa incluye informes sectoriales, de benchmarking y mdulos especficos.

Redactor de Memorias.- Herramienta que facilita la correcta presentacin formal de un Plan

de Negocio, adems de permitir el trabajo conjunto sobre un mismo proyecto por parte de
dos o ms personas.

Cmo aplicarlo.- Tras descargar el programa e instalarlo, el usuario podr optar por configurar
su propio ndice de Plan de Empresa o seguir alguno de los ejemplos facilitados por el propio
programa.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

INTRODUCCIN
Formacin para emprendedores y empresarios.
BIC GALICIA a travs de su Portal en Internet: [Link] oferta una amplia
relacin de cursos y seminarios presenciales y on-line, orientados a emprendedores, empresarios y
tcnicos, en los que se imparten conocimientos necesarios para la creacin, gestin y consolidacin
de una empresa.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

INTRODUCCIN
1. Modelo de Plan de Negocio:
Centro deportivo de
desarrollo personal
. 1. Modelo de Plan de Negocio:
Centro deportivo de desarrollo
personal

1.1. Definicin de las caractersticas generales del

proyecto

A lo largo de este documento se plantea un estudio para la puesta en funcionamiento de un

Centro deportivo de desarrollo personal en la ciudad de Lugo, en todo momento se tiene presente
la normativa autonmica que rige este tipo de Centros.

El centro de desarrollo personal, que se denominar Lucus Augusti, en referencia a la antigua

villa Romana que se enclavaba dentro de la muralla, lugar donde se ubicar este establecimiento.
Este centro tendr como objetivo surtir a la ciudad de Lugo de un espacio para el cuidado fsico
y mental con crecimiento personal, aprendizaje y profundizacin en diferentes disciplinas como el
Tai-Chi, Akido, Yoga, Chi-Kung, Pilates,...etc.

Se ubicar en pleno casco histrico la ciudad de Lugo, donde los emprendedores de este proyecto
han encontrado un local de aproximadamente 380 m2, que planean rehabilitar convenientemente,
atendiendo tanto a lo exigido por las normas de planeamiento municipal como a los requerimientos
de la comunidad autnoma en materia deportiva.
13
Particulares, mayoritariamente mujeres y del entorno geogrfico prximo al centro sern los
clientes potenciales del centro.

Margarita Cela y Mara Jess Cela estn detrs de esta iniciativa. Son dos hermanas que cuentan
con 10 aos de experiencia en el sector del deporte y pretenden con este proyecto dar su salto al
mundo empresarial, en el que esperan a medio plazo alcanzar un posicionamiento como referentes
de calidad en el mbito deportivo.

Su idea de negocio no se basa en el concepto de gimnasio tradicional, en el que ya estn

posicionados un gran nmero de competidores, sino que apuestan por nuevos valores sociales
como son el desarrollo personal, la salud entendida de forma integral (cuerpo y mente), el cuidado
personal como bsqueda de bienestar.

Son conscientes que muchos centros deportivos tradicionales ofrecen estos servicios pero las
condiciones en las que se realizan (profesorado, caractersticas de las salas, iluminacin, ruido, etc.)
no son tan idneas como las del centro que ellas proponen.

Siempre que los resultados sean como mnimo los esperados, los emprendedores se han planteado
la posibilidad de montar en los prximos aos una tienda de ropa y complementos deportivos que
de algn modo sirva de complemento a la actividad que estn desarrollando.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

DESCRIPCIN DEL PROYECTO EMPRESARIAL
1.2. Presentacin de los emprendedores

Los emprendedores del proyecto son Margarita Cela y Mara Jess Cela1

Margarita Cela es cinturn negro de Akido, ha realizado cursos de Pilates y Aerobic y cuenta
con ms de 10 aos experiencias en diferentes gimnasios de la geografa espaola. Adems prctica
otras disciplinas como el Tai-Chi y el yoga, de las que dispone titulacin para impartirlas.

Mara Jess Cela ha realizado estudios universitarios en empresariales, adems ha realizado un

buen nmero de cursos relacionados con las terapias alternativas ya que es un tema que realmente
le apasiona. No tiene experiencia, pero cuenta que su formacin le ayude a gestionar el negocio.

Margarita Cela, tambin se ha preocupado por formarse en el rea de la gestin de empresas y

ha decidido asistir aun curso de gestin empresarial impartido por Bic Galicia.

No tienen experiencia como empresarias pero esto no les asusta ya que piensan que la pueden
sustituir por su ilusin, ganas y sus propias aptitudes. Ambas le prestarn dedicacin exclusiva a la
empresa, trabajando duramente por llevar a cabo todo lo que han planeado.

1
Nota de los autores: los currculos de los promotores debern adjuntarse como un anexo al Plan de negocio, ampliando y detallando la informacin que se indica es este
epgrafe.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

DESCRIPCIN DEL PROYECTO EMPRESARIAL
1.3. Datos bsicos del proyecto

Cuadro 1.- Caractersticas bsicas de la empresa

Definicin de la empresa Centro deportivo privado

Clasificacin Nacional de Actividades 92613 Gestin de otras instalaciones deportivas
Econmicas 92623 Otras actividades relacionadas con el deporte
Forma Jurdica Sociedad Limitada
Localizacin Zona centro de la ciudad de Lugo
Instalaciones El local cuenta con 380 m2
Personal y estructura organizativa Dos promotores que ocuparn los puestos de
gerencia, recepcin y monitor.
1 Coordinador de actividades / monitor de danza
del vientre (tiempo completo)
3 monitores (a tiempo parcial)
Cartera de servicios Actividades deportivas alternativas: yoga, pilates,
tai-chi, chi-kung, danza del vientre, kung fu
tradicional, kung fu moderno, wun shu, judo, kido
kay, shindo, etc
Medicina natural
Servicio de dietista con terapias alternativas y
fisioterapia
Clientes Particulares, mayoritariamente mujeres y del entorno
geogrfico del ayuntamiento de Lugo y poblaciones
adyacentes
Herramientas de promocin Acto de inauguracin del establecimiento
Dptico y tarjetas de visita 15
Camisetas
Mailing
Promocin en la emisora de radio local
Boca a boca
Pgina Web

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

DESCRIPCIN DEL PROYECTO EMPRESARIAL
Cuadro 2.- Resumen de los datos econmicos y financieros

Concepto Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Inversin total 131.145,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Fondo de manobra 58.855,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Recursos ajenos 120.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Previsin de ventas 151.343,00 199.085,48 242.829,21 286.077,49 330.094,38
Beneficio despus de
-17.323,08 -7.335,62 11.222,50 25.270,49 34.195,98
impuestos
Tesorera acumulada 33.174,20 14.158,61 12.074,46 27.806,74 79.536,26

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

DESCRIPCIN DEL PROYECTO EMPRESARIAL
2. Entorno en el cual se
realizar la actividad
de la empresa
2. Entorno en el cual se realizar
la actividad de la empresa

2.1 Entorno econmico

La coyuntura econmica se esta viendo seriamente afectada por el profundo deterioro que estn
experimentando los mercados financieros internacionales desde mediados de septiembre que han
supuesto un endurecimiento de las condiciones de financiacin.

En Espaa la situacin econmica muestra unos indicadores en recesin y con cifras de crecimiento
que se han reducido progresivamente durante todo el 2008 y que comparativamente con el ao
2007 son muy negativas

- Tasa de crecimiento del PIB del tercer trimestre del 2008 2,4 %

- Tasa de crecimiento del consumo de las familias del primer trimestre 2,7 %

- Tasa de desempleo 11,3%.

- Inflacin en el momento de elaborar este plan de negocio al 4,5% a

19
Galicia obviamente reproduce a escala autonmica esta situacin como refleja el Instituto Gallego
de Estadstica con un desempleo del 8,5% sobre la poblacin activa y una tasa de crecimiento del
1,8%

Esta coyuntura afecta al mbito de los centros deportivos, ya que acudir a este tipo de instalaciones
no es un gasto de primera necesidad y su supresin en caso de dificultades econmicas de las
familiar afecta a la demanda de este tipo de instalaciones.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

ENTORNO EN EL CUAL SE REALIZAR LA ACTIVIDAD DE
LA EMPRESA
2.2. Entorno sociocultural

Todas las sociedades se encuentran en permanente cambio y cada vez estos cambios se suceden
a un ritmo ms acelerado. Cierto es que la sociedad occidental en general, y en particular Espaa,
se ha visto inmersa en una serie de cambios que estn afectando, entre otras cosas, tanto a salud
como al cuidado personal.

Aunque todo el mundo sea consciente, en mayor o menor medida, del problema del estrs,
algunos datos objetivos permitirn ver la magnitud del problema:

- Segn un estudio realizado por Canalsalud, el trabajo, el estrs y la ansiedad en relacin a la

familia, es lo qu ms preocupa a los espaoles (13 de Mayo de 2006). De hecho, entre un
25-40% de la poblacin tiene un episodio de ansiedad a lo largo de su vida.

- El estrs laboral afecta a un 28 % de las personas ocupadas. El estrs provoca adems en

la Unin Europea unas prdidas globales de ms de 256.000 millones de euros al ao.

- La agencia Europea para la Seguridad y la Salud en el Trabajo atribuye la expansin de

esta enfermedad a la inestabilidad del mercado laboral, a las nuevas formas de trabajo
(teletrabajo o uso de tecnologas de la informacin) y a la falta de conocimiento sobre
cmo organizar el trabajo de forma eficiente.

- En Espaa las bajas por estrs son ms frecuentes y costosas que las de maternidad, y
dentro del gasto en medicamentos, el ms alto es el de ansiolticos. En 2005 slo el 45%
de las empresas espaolas ofreci programas para el control del estrs, una estadstica
asombrosamente baja.

A camino entre el culto al cuerpo y el creciente inters que suscita todo lo relacionado con
la salud, practicar deporte se ha convertido en ms que una moda pasajera. El V Congreso de
20
la Sociedad Espaola de Nutricin Comunitaria ha destacado la importancia de la realizacin de
actividades deportivas para el desarrollo fsico, psquico y social.

Varios son los beneficios de practicar deporte, destacando entre otros:

- Mejora nuestro estado fsico

- Reduce el estrs

- Promueven las relaciones interpersonales

- Incrementa nuestra concentracin y autoconfianza

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

ENTORNO EN EL CUAL SE REALIZAR LA ACTIVIDAD DE
LA EMPRESA
En una encuesta elaborada por el CIS se observa que la prctica del deporte ocupa un lugar
preferencial en la sociedad espaola y gallega. Entre las actividades culturales de ocio destacan la
televisin, la radio y el ocio digital, mientras que en lo que al ocio fsico se refiere destaca el pasear
y las excursiones al campo, adems de la prctica deportiva. Los varones practican deporte en una
mayor proporcin que las mujeres, y los jvenes ms que las personas de edad avanzada. Adems,
los residentes en grandes ciudades manifiestan un mayor deseo de practicar deporte y salir al campo
que los de zonas rurales o semiurbanas, como reaccin a las condiciones ambientales tan diferentes
como las que ofrecen ambos tipos de hbitat. Estos datos abundan en el carcter sociocultural de
una actividad de ocio fsico como es el hacer deporte, que es tanto ms apreciada cuando mayor es
el nivel educativo y ocupacional de los individuos.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

ENTORNO EN EL CUAL SE REALIZAR LA ACTIVIDAD
DE LA EMPRESA
2.3. Entorno normativo

A la hora de analizar la legislacin de aplicacin en el sector ha de tenerse en cuenta que

cada comunidad autnoma tiene su propia normativa, en el caso de la comunidad gallega es la
ley Gallega del Deporte (Lei 11/1997 Galega do Deporte de 22 de agosto de 1997, DOGA del 4
de septiembre de 1997) que tiene por finalidad es la ordenacin, promocin y coordinacin de
la actividad deportiva en Galicia conforme a la competencia exclusiva en la materia atribuida a
la comunidad, lo que incluye el fomento, implantacin y divulgacin de la actividad deportiva
en Galicia en todos los niveles. Tambin existe una ley estatal, la Ley Espaola del Deporte (Ley
10/1990 del 15 de octubre, BOE 17 de octubre de 1990) siendo su objetivo fundamental de la
ley es regular el marco jurdico en el que debe desenvolverse la prctica del deporte en el mbito
nacional. Tambin resulta de aplicacin en el sector el RD 1251/1999 sobre Sociedades Annimas
Deportivas.

La normativa reguladora que afecta a los trabajadores de un centro deportivo privado viene
reflejada en el II Convenio Estatal de Instalaciones Deportivas y Gimnasios, suscrito el 26 de julio
de 2006. ste regula las condiciones de trabajo de todas las empresas que tengan por objeto
o actividad econmica la oferta y/o prestacin de servicios de ocio-deportivo, ejercicio fsico o
prctica fsico-deportiva y vigilancia acutica, cualquiera que la forma jurdica que adopten.

Cabe mencionar, que debido a la utilizacin de msica para las diferentes actividades de un
gimnasio, tiene que cumplir con el RD 1/1996 sobre la Propiedad Intelectual.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

ENTORNO EN EL CUAL SE REALIZAR LA ACTIVIDAD DE
LA EMPRESA
2.4. Entorno tecnolgico

Las nuevas tecnologas se aplican en el deporte desde hace algn tiempo, fundamentalmente en
aquellos que necesitan de gran precisin en los registros. Pero estos avances no slo son incorporados
en el mbito de la alta competicin, sino que tambin tienen su aplicacin en el entrenamiento diario,
por permitir calcular parmetros fisiolgicos, bioqumicos, biomecnicos, etc. que posteriormente
sern utilizados para calibrar el entrenamiento.

Estados Unidos es la industria del fitness ms potente hoy en da y todos los aos exporta
novedades al resto del mundo. Estas innovaciones van desde nueva maquinaria y sistemas de
entrenamiento a nuevas tendencias en el cuidado del cuerpo y la mente.

En estas actividades, la tecnologa evoluciona con mucha rapidez, por lo que hay que estar muy
atentos a estos cambios para evitar la obsolescencia de la maquinaria con respecto al sector.

Algunas de las ferias donde se pueden ver estas innovaciones son:

- FITNESS, el Saln Monogrfico de la Industria del Gimnasio (Madrid).

- TECNODEPORTE, el Saln Tcnico Internacional de Instalaciones Deportivas (Zaragoza).

- FIBO, la Feira de Fitness, Aerobic e Body Building (Madrid)

Una de las importantes diferenciaciones a las que pueden recurrir los gimnasios y los centros
de desarrollo personal hoy en da de la mano de las innovaciones tecnolgicas reside en el software
que utilice la empresa. En este sentido, existen programas informticos que controlan los programas
de entrenamiento de los usuarios.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

ENTORNO EN EL CUAL SE REALIZAR LA ACTIVIDAD
DE LA EMPRESA
3. Actividad de la empresa
3. Actividad de la empresa

3.1. Definicin de los servicios que prestar la empresa

Los servicios ofertados por la empresa estn orientados al desarrollo personal, la salud entendida
de forma integral (cuerpo y mente), el cuidado personal y la bsqueda de bienestar para ello se
ofertarn las siguientes actividades:

Tai-Chi
Iniciacin

Perfeccionamiento

Formacin monitores

El Tai-Chi es un arte marcial interno chino que genera mltiples beneficios a sus practicantes
siendo los principales una mejora fsica de la salud y la procura del bienestar.

El Tai-Chi es conocido por las secuencias de movimientos que realizan sus practicantes y
que se caracterizan por la unin de la conciencia y el movimiento corporal, la lentitud, la
flexibilidad, la circularidad, la continuidad, la suavidad, la firmeza, y el sentimiento de armona
que transmiten.
27
Wu-Shu (arte marcial china)

El Wu-Shu es un arte marcial muy completo que combina agarres, armas, luxaciones..etc y
que suele combinarse con el Tai-Chi

Pilates

Suelo

Mquinas

Pilates es un mtodo de acondicionamiento fsico creado hace ms de 80 aos y que en los

ltimos aos ha tenido una gran difusin. El mtodo busca el alargamiento, la flexibilidad
y la tonificacin de los grandes grupos musculares, sin olvidarse de los pequeos msculos
profundos para lograr un bienestar fsico.

Yoga

Hatha Yoga o yoga fsico

Yang-xing-do

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

ACTIVIDAD DE LA EMPRESA
El yoga es una tcnica o ciencia de crecimiento personal. Trabaja el cuerpo fsico, las glndulas
endocrinas, los rganos internos a la vez que busca conectar la mente inconsciente con la
consciente y nos permite observar nuestros patrones mentales. La finalidad de esta disciplina
es ayudarnos a mantenernos sanos, encontrar la felicidad tanto a nivel fsico como a nivel
mental y espirtitual y que nos podamos sentir realizados

Danza del vientre

Baile con msica que permite mejorar la coordinacin y mejorar la condicin fsica

Diettica apoyada en terapias naturales

Fisioterapia: se ofertarn desde masajes teraputicos, hasta masajes relajantes realizados por
un profesional altamente cualificado.

El centro tambin contar con una sala de uso comn donde el cliente podr disfrutar de las
siguientes instalaciones:

4 sillones trmicos

Sauna Filandesa

Sauna hmeda

1 Yacuzzi

Cuadro 3.- Participacin en ventas de cada una de las lneas

Servicio Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Artes marciales 30,00% 30,00 % 30,00 % 30,00 % 30,00 %

28 Clases dirigidas 60,00% 60,00 % 60,00 % 60,00 % 60,00 %

Yoga
Pilates
Chi-Kung
Tai-Chi
Danza del vientre
Servicios de 10,00 % 10,00 % 10,00 % 10,00 % 10,00 %
fisoterapia/mdicina y
ditetica
Total de ventas 100,00 % 100,00 % 100,00 % 100,00 % 100,00 %

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

ACTIVIDAD DE LA EMPRESA
3.2. Factores determinantes de xito en el sector

Se detallan en la siguiente tabla los factores clave de xito (FCE) y el peso del mismo en el contexto
del proyecto. Se ha tratado, adems, de hacer una estimacin de la posicin que el proyecto que
nos ocupa detentar en relacin con la competencia directa.

Cadro 4.- Factor de xito (FCE) Centro deportivo privado

Factor de xito (FCE) Centro de Posicin del Posicin de Mejor competidor

deasrrollo personal FCE proyecto
Actividades ofrecidas por el 1 1 SPORTS FLUVIAL
centro a los clientes
Ambiente establecimiento 8 2 SALD DEPORTIVA
Instalaciones generales del 5 3 CENTRO DEPORTIVO
establecimiento GALICIA
Instalaciones deportivas del 2 3 SPORTS FLUVIAL
centro
Atencin personalizada a los 6 2 SALD DEPORTIVA
clientes
Cualificacin del personal 3 2 SALD DEPORTIVA
Servicio integral al cliente 7 1 SPORTS FLUVIAL
Proximidad o buena situacin 4 2 GALICIA

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

ACTIVIDAD DE LA EMPRESA
4. Proceso de prestacin
del servicio
4. Proceso de prestacin del
servicio

4.1. Determinacin del proceso de prestacin del servicio

El proceso de prestacin del servicio intentarn que sea lo ms simple posible, para ello han
basado la organizacin de los servicios en un calendario de actividades y la gestin diaria de citas
de fisioterapia, medicina natural y fisioterapia. La parte ms difcil, prevn que sea el seguimiento y
control de cada usuario vigilando que los servicios y tratamientos sean los adecuados.

Actividades dirigidas

La prestacin de estos servicios estn destinados al desarrollo de cuerpo y mente, caracterizndose

por una atencin personalizada de los alumnos, siendo esta una de los principales factores para
el correcto desempeo de los ejercicios y la obtencin de resultados. Las clases sern grupales con
un nmero mximo de 20 personas y mnimo de 5, debido a que mayor cantidad de alumnos no
permitira a los instructores observar defectos y hacer las correcciones necesarias y por otro lado una
cantidad inferior resultara demasiado costosa. Tambin se intentar en la medida de los posible en
crear grupos homogneos de alumnos con el objetivo de ofertar un servicio lo ms personalizado
posible.
33
La duracin de las mismas es de 50 a 60 minutos y tienen la estructura de las clases tradicionales,
es decir que cuentan con una etapa de entrada en calor al comienzo que puede ejecutarse sobre
colchonetas, con fisiobalones o directamente en los aparatos; la clase propiamente dicha con ejercicios
en secuencia que trabajan todos los grupos musculares respetando los principios del entrenamiento
que pregonan comenzar por los ejercicios ms sencillos hacia los ms complejos e intensos, y por
ltimo una etapa de relajacin.

Otros servcios

Los servicios de fisioterapia podrn contratarse para una, o media hora de duracin, tambin se
ha contemplado la posibilidad de ofertar bonos de 5 sesiones o en masajes individuales.

En los servicios de nutricin, diettica, medicina natural, ser el cliente quin trasmita al
profesional el problema de salud que le preocupa y quiere corregir. Antes de realizar cualquier tipo
de diagnostico se realizar un test previo para poder conocer sus caractersticas personales de cada
paciente:

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

EL PROCESO DE PRESTACIN DEL SERVICIO
- Los horarios

- Gustos

- Necesidades

- Gastos energtico

- Edad

- Sexo

- Altura

- Condicin fisiolgica

- Etc

Una vez estudiadas y analizadas se le propondr el tratamiento ms adecuado a sus necesidades

personales. Todo este tipo de servicios tendr un especial seguimiento y control del paciente,
teniendo ests que realizar visitas peridicas (que variarn en funcin del tipo de tratamiento) a su
consulta.

La duracin media de la consulta ser de 40 minutos.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

EL PROCESO DE PRESTACIN DEL SERVICIO
Cuadro 5.- Flujograma de proceso de prestacin del servicio

Planificacin

Servicios desarrollo Servicios

personal fisioterapia

Planificacin Calendario de
Fijacin citas Planificacin diaria
mensual actividades

Seguimiento de Ajuste temporal de

Acogida al cliente
planificacin diaria tratamientos

Diseo
personalizado de FIN
actividades

Seguimiento y 35
Satisfaccin cliente
control usuarios

FIN

Fuente: Procedimiento de calidad para servicios deportivos y similares. Gestin de citas / gestin y seguimiento al paciente. BIC GALICIA.

Fijacin de citas
Este es el primer paso en la confeccin de la planificacin. El paciente solicita, normalmente va
telefnica, recibir la prestacin de los servicios de fisioterapia, medicina natural, nutricin y diettica.
El personal del servicio de fisioterapia ha de comprobar en el Registro de Planificacin, si existe
disponibilidad a la hora y da que solicita el paciente; de no ser as se le comunicar la disponibilidad
existente.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

EL PROCESO DE PRESTACIN DEL SERVICIO
Normalmente, los pacientes que reciben tratamientos continuos suelen concertar las siguientes
citas una vez que recibe el tratamiento. De esta manera es fcilmente acomodable la disponibilidad
existente a los deseos del paciente.

En el Registro de planificacin han de cubrirse los campos de hora, paciente y tipo de tratamiento
como mnimo. Este ltimo punto es muy importante, pues determina la duracin de la consulta y,
por tanto, la hora a la que puede ser atendido el siguiente paciente.

Para hacer ms eficiente el servicio, han de vincularse los datos del paciente bien a travs de un
software, o bien consultando la ficha del cliente con el registro de planificacin diaria. Esto ayuda a
relacionar un paciente con uno o dos tratamientos haciendo ms eficiente la planificacin horaria.

En la elaboracin de este apartado del Plan de Negocio, se trabaj con el

Procedimiento de Calidad para Servicios Deportivos y Similares. Gestin de
citas/Gestin y seguimiento al paciente
[Ms informacin en el epgrafe 0. Introduccin: Modelos de Plan de
Negocio]

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EL PROCESO DE PRESTACIN DEL SERVICIO
4.2. Subcontrataciones

Se subcontratarn los servicios de:

Fisioterapeuta
Tres tardes y tres maanas (5 horas al da) a la semana acudir al centro un fisioterapeuta para
ofrecer sus servicios a los usuarios del centro, resolver sus dudas, aplicar corrientes o dar masajes y
proponer las medidas correctoras adecuadas al caso, etc.

El nmero de das y horas podr variar en funcin de la demanda.

Mdico especializado en medicina natural

Una maana y una tarde (6 h al da) a la semana acudir al centro un mdico, encargndose de
tratar problemas de salud basados en la medicina natural.

Realizar un seguimiento de la evolucin de cada paciente, para lo que mantendr reuniones

peridicas para poder estimar si el tratamiento suministrado es el correcto, si la evolucin es positiva,
etc. Adems, se encargar de tratar lesiones que usuarios puedan tener en un momento dado.

El nmero de das y horas podr variar en funcin de la demanda.

Dietista:
Una maana y una tarde (6 horas al da) a la semana acudir al centro un dietista para ofrecer
sus servicios de consultora diettica y nutricin.

Se subcontratarn adems los servicios de asesora y prevencin de riesgos.

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EL PROCESO DE PRESTACIN DEL SERVICIO
4.3. Aprovisionamientos y gestin de stocks

El acuerdo de colaboracin con la persona que realice los servicios de fisioterapia incluye que
el centro proveer las materias primas para la realizacin del trabajo, por ello ser necesaria la
compra peridica de diferentes productos necesarios para prestar los servicios de fisioterapia como
ungentos, cremas, pomadas, vendasetc. Se ha estimado que anualmente se gastarn 600 .

Tambin se ha previsto aprovisionarse de productos de limpieza y cuidado y aseo personal. Se

estima que esta partida supone un gasto anual estimado de 500 .

Dada la naturaleza de la actividad no existen apenas stocks a excepcin de los productos

complementarios que se vendern a los clientes en los servicios de fisioterapia y medicina natural.

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EL PROCESO DE PRESTACIN DEL SERVICIO
4.4. Procedimientos y controles de calidad

Para mejorar la eficiencia de la empresa se implantar un sistema de calidad. Se buscar que sea
lo ms flexible posible para que pueda adaptarse en un mnimo plazo a las demanda de los usuarios.
Se han planteado los siguientes objetivos:

1 Motivar la fidelizacin del cliente

2 Optimizar recursos

3 Aumentar el nmero de clientes

4 Promocionar el establecimiento

El personal de recepcin enviar o entregar a cada cliente un Cuestionario de Satisfaccin/

insatisfaccin, la informacin obtenida ser recopilada y analizada con los objetivos de conocer el
nivel alcanzado en la prestacin del servicio y corregir todas las posibles ineficiencias que estuvieran
produciendo.

Si antes de la prestacin de los servicios solicitados por parte del cliente, se hubiera recibido alguna
queja o reclamacin, este hecho se comunicar, con la mayor brevedad posible, a los responsables
del negocio para que procedan a adoptar las medidas oportunas.

Adems de cumplir con la exigencia legal de poner hojas de reclamacin a disposicin de los
clientes.

Un elemento que se ha considerado como fundamental para poder prestar un servicio de calidad
ser el de contar con un staff de monitores y personal de servicios mdicos, fisioterapeuticos y
diteticos, con una extensa experienca en los campos de la sald y la actividad fsica, formados
en cada una de sus respectivas reas, porque esto no slo asegura la prestacin de un servicio 39
de excluisva calidad respetando los principios de cada rea, e impartidos por este centro, sino
que adems le brinda la seguridad de estar guiados por profesionales con amplios conocimientos
de anatoma, fisiologa y anlisis del movimiento, que pueden satisfacer correctamente cualquier
requerimiento o inquietud que surja.

Adems en todo momento se tendr especial cuidado en el mantenimiento y limpieza de las

instalaciones.

En la elaboracin de este apartado del Plan de Negocio, se trabaj con el

Procedimiento de Calidad para la Gestin de la satisfaccin del cliente.
Mantenimiento y limpieza
[Ms informacin en el epgrafe 0. Introduccin: Modelos de Plan de
Negocio]

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EL PROCESO DE PRESTACIN DEL SERVICIO
4.5. Niveles de tecnologa aplicados en los procesos

La tecnologa con la que contar el centro ser mnima, limitndose al uso de Internet para la
promocin del la propia empresa, ofertndose en la Web, manuales, informacin sobre las distintas
actividades. Tambin se podr gestionar las citas a travs de Internet para los servicios mdicos, de
fisioterapia y de nutricin y diettica.

Se dispondr de un software que facilite la gestin empresarial (control de accesos, emisin de

recibos y facturas) y otro para el diseo de un entrenamiento personal y seguimiento al cliente.

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EL PROCESO DE PRESTACIN DEL SERVICIO
5. El mercado
5. El mercado

En la elaboracin de este apartado del Plan de Negocio, se trabaj con el

Manual Prctico de la Pyme: Cmo realizar un estudio de mercado.
[Ms informacin en el epgrafe 0. Introduccin: Modelos de Plan de
Negocio]

5.1. Definicin del mercado

5.1.1. Caractersticas y tamao del mercado

La evolucin de estos centros en los ltimos aos en Espaa y Galicia, se ve reflejado en el

creciente nmero de practicantes y de la oferta de estas actividades, de las cuales Pilates es el
ejemplo ms conocido.

La referencia con datos oficiales, la encontramos -dentro de la prctica deportiva general- en

el estudio de la Secretara General para el Deporte Las equipamientos deportivas en Galicia.
Balance de una dcada 1989-1999 en la que se indicaba que algo ms de seiscientas mil personas
43
realizaban alguna prctica deportiva en Galicia, lo que supone casi el 23% de la poblacin y destinan
un 0,4% del presupuesto familiar la estas actividades.

En cuanto a la evolucin del sector en el perodo comprendido entre el ao 1997 y 2005, en

Galicia, se produjo un incremento del 10% en la creacin de instalaciones deportivas y un 12,56%
de espacios deportivos. (Datos recogidos Evolucin de l censo de instalaciones deportivas 2005
respeto al Censo de 1997, Consejo Superior de Deportes).

Para calcular el tamao del mercado de nuestro establecimiento, tomaremos en consideracin

los datos que siguen:

Poblacin del rea de influencia: 100.000 personas

Gasto medio estimado por persona: 60 /ao (estimado para 2008)

Mercado potencial: 6.000.000 /ao

Ventas estimadas para el primer ao: 151.343

Porcentaje de participacin sobre el total de gasto en desarrollo personal: 2,52 %

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EL MERCADO
5.1.2 Caractersticas de los clientes

El perfil del cliente de este tipo de empresa admite a usuarios desde los 6/7 aos en adelante,
independientemente de su condicin fsica y nivel de conocimientos.

Sin embargo mayoritariamente se encuentran en una franja de edad de 15-50 aos

(mayoritariamente mujeres), en los ltimos aos se ha ido incrementando progresivamente la franja
de edad y cada vez ms son ms los usuarios de este tipo de servicio mayores de 65 aos. Su mbito
municipal abarca el propio ayuntamiento y los municipios limtrofes.

Algunos rasgos de los clientes potenciales disteis centros son:

- Usuarios que se acercan por primera vez la estas disciplinas como el Tai-Chi y el Yoga.

- Practicantes de estas disciplinas que deseen ahondar en ellas por desarrollo personal o incluso
como alternativa laboral ejerciendo ellos mismos cmo futuros monitores.

- Personas con sus ms y sus menos fsicos (dolor de cuello, lomo, rigidez) o psicolgicos
(ansiedad, tensin, etc.) que quieran probar con estas actividades como medio para curar o
reducir sus sus ms y sus menos.

- Practicantes de las artes marciales o personas que quieren iniciarse en conocer una arte
marcial.

- Personas que quieran practicar Pilates por motivos fsicos o estticos.

- Personas con cuadros de estrs y ansiedad.

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EL MERCADO
5.2. La competencia

5.2.1 Identificacin de las empresas competidoras

La competencia entre centros es cada vez mayor. Esto hace que, al cabo de cierto tiempo, cada
vez resulta ms complicado retener a un cliente debido a la creciente oferta deportiva, entre otras
causas. Es por ello que los planes de fidelizacin, sin olvidar los de captacin, empiezan a cobrar
toda su importancia.

Los principales competidores de un centro deportivo se dividen en dos grupos diferenciados en

funcin de la titularidad del sector:

Sector privado:

- Otros centros deportivos de similares caractersticas y en la misma zona de influencia.

Suponen una competencia directa para nuestro negocio porque, adems, cuenta con
una cartera de clientes fieles. En la actualidad slo existe un centro en la ciudad de Lugo
con similares caractersticas.

- Gimnasios: son cada vez ms grandes y especializados. El hecho de que estn proliferando
las franquicias de gimnasios, las cuales incluyen en su oferta muchos de los servicios de
un centro deportivo y de un balneario, ha incidido en una mayor afluencia de pblico
hacia este tipo de centros.

- Centros de salud y balnearios: muchos de ellos integran en sus instalaciones un pequeo

gimnasio que complementa su oferta de cuidado de la salud.

- Centros de belleza: ya no son exclusivamente para un pblico femenino pues integran

tcnicas de relajacin y antiestrs que estimula la afluencia de todo tipo de pblico.
45
Sector pblico: los polideportivos pblicos ejercen, segn los centros privados, una competencia
desleal, pues ofrecen los mismos servicios pero a un precio bastante ms reducido. Por ello,
estos centros suponen el principal competidor para nuestro negocio. Dentro del sector pblico
encontramos tres niveles:

- Ayuntamiento de Lugo: los polideportivos municipales

- La Xunta de Galicia que participa en un buen nmero de servicios deportivos.

- Finalmente, los complejos deportivos de la Universidad de Lugo.

En general, la tendencia en el sector de centros deportivos privados indica que la especializacin

y la cercana del centro son aspectos que marcan la diferencia. En un futuro prximo el mercado se
repartir entre los grandes centros de ejercicio y otro tipo de negocios, ms cercano a la clientela,
ms adaptados a sus necesidades.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

EL MERCADO
5.2.2 Diferencias respecto a los productos y/o servicios de la competencia

Una caracterstica que permite diferenciar a este tipo de negocio frente al gimnasio tradicional
es la combinacin de deporte y la salud. El cliente que elija el nuevo centro se encontrar con una
amplia gama de oferta de servicios como Tai-Chi, Akido, Yoga, Chi-Kung, Pilates,...etc

Adems, los horarios en el que se impartirn las clases y tratamientos constituyen un factor
importante para lograr que los clientes consigan conciliar vida laboral y familiar con la prctica
deportiva. Por ello el centro tratar de ofrecer un servicio lo ms flexible posible y no cerrar al
medioda y permanecer abierto los sbados durante todo el da.

Otros factores diferenciales con los que cuenta el centro son:

- Especializacin en servicios alternativos lo que permite crear grupos de diferentes niveles y

crear un ambiente idneo para estas actividades, algo que en los gimnasios genricos no
ocurre.

- Localizacin: se ha buscado un lugar cntrico accesible a todo el mundo.

- Servicios de mdico/fisioterapia/nutricin y diettica propio

- Trato personalizado al cliente

- Ambiente agradable, limpio

- Instalaciones, en las que se encuentra una sala de uso comn orientada al relax.

5.2.3 Productos sustitutivos

46 Es posible afirmar que existen gran variedad de productos sustitutivos para las actividades
ofertadas por un un centro de desarrollo personal, ya que cualquier tipo de deporte practicado ya
sea en instalaciones pblicas o privadas, al aire libre o dentro de un recinto, ser una alternativa
a acudir a un centro de desarrollo personal. Dentro del segmento juvenil, y para aquellos que no
buscan algo especfico que slo pueden encontrar en gimnasios, los productos sustitutos cobran
una especial fuerza, ya que optan por otras formas de deporte, como baloncesto, ftbol sala, etc.

Este fenmeno se aprecia de manera clara en la estacin estival, en la que la afluencia a este
tipo de centros se ve disminuida no slo por el hecho de que la gente se va de vacaciones, sino
porque prefieren hacer deporte al aire libre. Tambin se pueden considerar como sustitutivos las
diferentes actividades que deciden realizar las personas en su tiempo libre, tales como la vida social
(salir, quedar con los amigos), la lectura, ver la televisin o acudir al cine, navegar en Internet,
las aficiones artsticas, etc.

La oferta pblica ejerce una competencia que debe tenerse en cuenta, dado el carcter social de
sus tarifas. No obstante, las entidades pblicas estn cediendo en muchos casos la explotacin de
sus instalaciones deportivas al sector privado, lo que puede provocar un incremento de las tarifas
de este tipo de instalaciones y que, consecuentemente, algunos usuarios se trasladen a la oferta
privada.

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EL MERCADO
5.3. Anlisis DAFO

Se detallan las Amenazas, Oportunidades, Fortalezas y Debilidades del proyecto:

Cuadro 6.- DAFO

Amenazas Oportunidades

Realizacin por parte de asociaciones Mayor nivel de renta.

vecinales, deportivas etc. de servicios
similares Incremento del inters por el deporte,
como medio para preservar la salud y la
Dificultad de encontrar personal esttica.
cualificado
Saturacin de los servicios de carcter
Baja ocupacin en los meses de verano pblico.

Alta competencia de oferta pblica Homologar a formacin para otorgar

ttulos de monitor.

Nueva visin de la esttica ligada a la

salud

Instalaciones que por sus caractersticas

permiten el cambio de nuevas actividades
que estean de moda

Puntos Fuertes Puntos Dbiles

Alta formacin tcnica do profesorado Precios ms altos que los de las

asociaciones y escuelas municipales
Trato personalizado para cada cliente
Inversin inicial elevada
Vocacin de los emprendedor cara las
terapias deportivas alternativas Dificultades a la hora de encontrar
financiacin 47
Idoneidad das instalaciones

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

EL MERCADO
6. La comercializacin del
servicio
6. La comercializacin del servicio

En la elaboracin de este apartado del Plan de Negocio, se trabaj con el

Manual Prctico de la Pyme: Cmo hacer un estudio de marketing.

6.1. Presentacin de la empresa y sus servicios

El nombre del establecimiento Lucus Augusti responde al lugar donde se encuentran ubicadas
las instalaciones. El logotipo ser asimismo sencillo y fcilmente legible.

Las emprendedoras crearon ellas mismas la imagen corporativa de la empresa, as como el diseo
de los folletos publicitarios para realizar le buzoneo y las camisetas, por lo que el nico coste en el
que han incurrido en este sentido ha sido el de la imprenta y el de estampacin de camisetas.

El trato estar siempre orientado al cliente, siendo amable y respetuoso en todo momento. Se
prestara especial atencin en conocer las necesidades de cada usuario, desarrollando para cada uno
el calendario de actividades ms adecuado. Se le ofrecer ayuda al cliente siempre que se estime
51
necesario, resolvindole cualquier duda que a este le pueda surgir en un momento dado.

1
Nota de los autores: el diseo y la imagen del establecimiento, la forma de presentar sus productos, la decoracinetc. presentan una amplsima gama de posibilidades. En este
epgrafe ofrecemos unas propuestas bsicas, que no sustituyen al desarrollo especfico que deber tener este apartado en el proyecto de cada emprendedor.

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LA COMERCIALIZACIN DEL SERVICIO
6.2. Penetracin en el mercado. Red comercial

Los emprendedores desean que la calidad del servicio que ofertan sea su mejor reclamo
publicitario.

No se han planteado la contratacin de comerciales por la propia naturaleza del negocio, y se

han apoyado en las siguientes herramientas publicitarias:

Promocin de lanzamiento. En un inicio, y como forma de captar a un nmero importante

de socios, utilizaran la tctica de ofrecer unos das de prueba gratuita (una o dos semanas)y
descuentos si desea hacerse socio.

Folletos publicitarios. Las emprendedoras han prestado especial detalle en realizar un diseo
completo que permite a sus potenciales clientes ver todos los servicios que oferta el centro y
cules son sus aspectos diferenciadores frente a la competencia.

Camisetas. Se distribuirn camisetas con la imagen corporativa del centro para dar a conocer
el centro de desarrollo personal en la zona donde esta localizado, con la imagen corporativa,
entre los empleados del centro y grupos de clientes de inters.

Boca a Boca. Los emprendedores han tenido en cuenta que en este sector la preocupacin se
dirige, ms que a realizar esfuerzos de captacin, a la fidelizacin de la clientela ya existente,
por lo que la calidad del servicio y, en mayor medida, el trato al cliente es lo ms relevante y
a lo que se concede mayor importancia

Pgina Web. Donde el cliente a parte de poder conocer los servicios ofertados puede reservar
cita con alguno de los profesionales del centro.

El primer ao se realizarn las siguientes acciones de publicidad:

Cuadro 7.- Acciones de publicidad ao 1

Acciones de publicidad ao 1 Presupuesto (euros)
Folletos 450
Espacio radiofnico (dos emisoras locales) 1.000
Tarjetas de visita (centro deportivo) 50
Posters 700
Camisetas (color+1 tinta) 600,00
TOTAL 2.800,00

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LA COMERCIALIZACIN DEL SERVICIO
6.3. Determinacin del precio de venta y su comparacin
con los de la competencia

El precio se ha fijado en base a dos parmetros que son el margen de este tipo de servicios que
es de en 90% y el de precio que fijan nuestros principales competidores.

Los precios que se van a fijar son ligeramente ms elevados que el de nuestra competencia por
la ubicacin del establecimiento.

Se ha optado por los siguientes precios:

Cuadro 8.- Determinacin del precio (euros)

Modalidad Precio de venta /(Sin IVA)

1 actividad 2 das a la semana 36
2 actividades 3 das a la semana 50
3 actividades 4 das a la semana 65
Tarifa infantil 40
Servicios de medicina natural 50
Tarifa plana (cuota socios) 75
Servicios de fisioterapia/nutricin y ditetica 20
Alquiler de taquillas 9 / trimestre
Matrcula 40

En la mayor parte de los gimnasios las tarifas se establecen en funcin del nmero de actividades
que se quiera realizar y/o de los das que se acuda al centro. En este caso, se opta por discriminar en
funcin de la frecuencia de asistencia al centro, de manera que la tarifa varia segn se va dos, tres
o cuatro das a la semana, con una alternativa de tarifa plana que permite acudir todos los das.

Habr una sala de uso comn que el cliente podr disfrutar gratuitamente los das que te
contratado algn tipo de actividad.

Adems, en algunos gimnasios se practican descuentos por edad, para estudiantes, por familiares
en el centro, por antigedad, por pago anticipado, etc. En este caso si se abonan por anticipado 6
meses de actividad, uno de ellos sale gratis (6 meses por el precio de 5). Por otro lado, si hay ms
de un integrante de la familia abonado a los servicios del centro se ofrece un descuento del 10%
en la cuota de cada uno de los miembros. Finalmente, a partir de los 24 meses de inscripcin en el
centro se logra un descuento del 2% adicional de carcter acumulativo en la cuota mensual.

Adicionalmente, para los socios se ofrecen los servicios del mdico (para los controles al ingreso
y las posibles revisiones peridicas) y del fisioterapeuta. En el caso de este ltimo, las sesiones han
de ser abonadas aparte, y tienen un coste de 10 euros por sesin (45 minutos).

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LA COMERCIALIZACIN DEL SERVICIO
Al inicio de la actividad en el centro ha de abonarse una matricula de 40 euros, que incluyen 12
de seguro mdico, de carcter obligatorio para los usuarios del gimnasio, y que ha de pagarse todos
los aos. Adems, en caso de abandono temporal de la actividad durante el verano, y con el objeto
de evitar tener que abonar la matricula, se ofrece la posibilidad de pagar una reserva de matricula
de 4 euros durante como mximo 3 meses.

Por ltimo, se ofrece un servicio de alquiler de taquillas que se ha fijado en 9 euros por
trimestre.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

LA COMERCIALIZACIN DEL SERVICIO
6.4. Prescriptores

Como principal prescriptor ha de tenerse presente a la cartera inicial de clientes, a travs del
boca a boca, y el modo de involucrar a estos ser fundamentalmente a travs de la calidad de los
servicios ofrecidos.

Otro importante grupo de prescriptores lo constituyen los mdicos que puedan recomendar a sus
pacientes la prctica deportiva por motivos de salud (como pudiera ser a las personas con problemas
cardiovasculares, de sobrepeso, estrs etc.).

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

LA COMERCIALIZACIN DEL SERVICIO
7. La localizacin de
la empresa
7. La localizacin de la empresa

7.1. Asentamiento previsto y criterios para su eleccin

Entre los factores de localizacin del centro deportivo que se han valorado para elegir su
localizacin son:

Zona de centro con alta concentracin poblacional, con un ncleo de poblacin de entre
8.000-10.000 habitantes como mnimo y con un importante nmero de oficinas y comercios.
Esto facilita la clientela que, por cercana, puede optar por escoger el horario ms conveniente;
antes de entrar al trabajo, previo al almuerzo o al concluir la jornada de trabajo.

Nivel de renta: de clase media-alta, lo que tiene sus ventajas para el usuario, tanto en das
laborables como fines de semana al estar prximo a su lugar de residencia.

Escasa competencia en las proximidades tanto pblica como privada.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

LA LOCALIZACIN DE LA EMPRESA
7.2. Terrenos, edificios, instalaciones

Local de unos 380 m2 en rgimen del alquiler, aproximadamente el 55 % de la superficie se

destina al uso de actividades colectivas, distribuyendo el espacio entre una sala relax de unos
110 [Link] restante de la superficie se va a destinar a vestuarios (105 m2), oficina (20 m2), recepcin
(25 m2) y el resto esta destinado a la consulta del mdica, fisioterapeuta y diettica.

Se distribuirn como sigue:

Cuadro 9.- Distribucin local

Uso Superficie (m2)

Oficina 20
Recepcin 25
Vestuarios 105
Sala mdica 20
Sala diettica 20
Sala fisioterapia 20
Sala relax uso comn 110
Sala 1 de actividades colectivas 70
Sala 2 de actividades colectivas 70
Sala 3 de actividades colectivas 70
Total 380 m2

60
Se han estimado los gastos de mantenimiento anuales de las instalaciones. Los clculos se han
realizado teniendo en cuenta que hay que mantener las instalaciones en unas condiciones ptimas
de higiene, salubridad y comodidad.

Cuadro 10.- Gastos de mantenimiento de las instalaciones

Gastos de mantenimiento de las instalaciones (euros)

Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
0 2.500 2.625 2.756 2.894

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

LA LOCALIZACIN DE LA EMPRESA
7.3. Comunicaciones e infraestructuras del asentamiento

Lo ms destacable es la facilidad de acceso por la propia situacin del local, siendo las
infraestructuras las habituales de una zona cntrica:

- Parking subterrneo de pago a menos de 300 m.

- Zona peatonal

- Servicio de autobuses

- Banda ancha; se dispone de acceso a Internet lo cual abre posibilidades de cara a una posible
recepcin de pedidos en Web.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

LA LOCALIZACIN DE LA EMPRESA
8. Recursos humanos
8. Recursos humanos

En la elaboracin de este apartado del Plan de Negocio, se trabaj con las

Memofichas de los grupos de Contratos de Trabajo y Legislacin Laboral que
contienen informacin sobre los tipos de contrato y sus caractersticas, as
como de la legislacin que regula las relaciones laborales.

8.1. Relacin de puestos de trabajo que se van a crear

Puesto que nos encontramos ante una empresa de reducida dimensin, la estructura organizativa
y consecuentemente la asignacin de responsabilidades, es muy sencilla, ya que la toma de decisiones
recaer exclusivamente en manos de los dos [Link] la misma razn, no existe la
posibilidad de ofrecer a los trabajadores un plan de carrera, aunque s se favorecer su formacin y
tratar de estimularse su rendimiento con el cobro de incentivos.

Se contratar un empleado a tiempo completo que se encargar de la coordinacin de las distintas

actividades y de impartir las clases correspondientes de su respectiva rea. Contratndose a tiempo
parcial otros tres monitores que impartan las actividades ofertadas por el centro. En funcin de la
65
demanda del barrio, no se descartan contrataciones a media jornada que permitan en funcin de la
respuesta de la clientela.

La relacin de puestos de trabajo se resumir en el cuadro siguiente:

Cuadro 11.- Relacin de puestos de trabajo

Puestos de trabajo Categora profesional Fecha de incorporacin

Dos gerentes del centro deportivo Gerente Ao 1
Un coordinador de activades y monitor de danza Coordinador Ao 1
del vientre
Un monitor de yoga, pilates, tai-chi, chi kung Monitor Ao 1
Un monitor de kung fu tradicional/moderno, judo Monitor Ao 1
y akido
Monitor wun shu, kido kay, shindo Monitor Ao 1

En funcin del crecimiento de la demanda de las actividades en los aos siguientes se podr
contratar a ms monitores para aumentar el nmero de clases.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

RECURSOS HUMANOS
8.2. Organizacin de recursos y medios tcnicos y humanos

La relacin de puestos para el centro deportivo privado objeto del caso:

Gerente:

Dado que se trata de una empresa pequea que est iniciando su actividad, las dos gerentes
sern las responsables de mltiples reas de la empresa. Por un lado, se encargarn de definir la
estrategia a seguir por la compaa, as como de controlar la consecucin de los objetivos. Adems,
para poder ser flexible ante los continuos cambios del mercado, acudirn a aquellos eventos que
estn relacionados con el sector del desarrollo personal y gimnasios que le puedan ayudar a conocer
las nuevas tendencias de la salud y el deporte.

Adems se responsabilizarn de la compra de nuevo inmovilizado (maquinaria, nuevas

instalaciones) y de la gestin financiera. De esta forma, se encargaran de tratar con los bancos
y otras fuentes de financiacin, y conseguir una eficiente gestin de la tesorera y del control de
costes.

Tambin realizarn las actividades de venta y marketing, cuidando el mantener una imagen de
marca conocida y valorada, decidiendo la publicidad a realizar en cada momento y contactando con
asociaciones y colectivos en los que pudiera haber clientes potenciales, dando a conocer la empresa
y las actividades en ella ofertadas.

Se encargar de la contratacin del personal y de la seleccin de las empresas que lleven a cabo
procesos externalizados.

Compaginarn esta puesto con el de recepcin, siendo ellas las encargadas dede explicar a las
personas que accedan al centro las actividades desarrolladas, ensear las instalaciones, explicar
horarios y tarifas y resolver las dudas que puedan tener. Sern adems la encargadas de controlar
66 el acceso a las instalaciones, dar las llaves de las taquillas, controlar los pagos y cobros, compras de
consumibles, recepcin y comprobacin de paquetes, etc.

Monitores de actividades dirigidas

Cada uno de los monitores dar la clase para la cual haya sido contratado. Ser el encargado
de la planificacin de los materiales necesarios para cada clase, de tal forma que si es necesario
algo que no est disponible en el centro se lo haga saber a la direccin para el estudio de la posible
adquisicin del mismo. Adems, organizar las clases e informar respecto al grado de satisfaccin
observada en los clientes y finalmente, mantendr ordenada la sala correspondiente a sus clases.

Uno de los monitores contratados a parte de impartir la propia rea para la que ha sido
seleccionado, coordinara el resto de actividades que se impartan en el centro.

Se buscar a personas que aunque sean especialistas en diferentes actividades, sean instructores
polivalentes, aunque no impartan todo tipo de clases.

Las caractersticas personales requeridas para este puesto sern: conocimientos tcnicos
demostrados, carisma y don de gentes, profesionalidad, capacidad para comprometerse con
sus alumnos y la empresa, capacidad de trabajo en equipo y capacidades comerciales y de
comunicacin.

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

RECURSOS HUMANOS
8.3. Organigrama. Estructura de direccin y gestin

De las dos gerentes van a depender el personal subcontratado y un monitor que desempear
adems funciones de coordinador de las clases dirigidas, de manera que facilite la elaboracin de
horarios para las clases, adecue la oferta de actividades a las demandas de los clientes, distribuya el
espacio fsico, etc. De esta persona dependern a su vez los monitores especficos de las distintas
actividades.

Cuadro 12.- Organigrama de la empresa

Gerente

Subcontrataciones

Dietista y
Fisioterapeuta tratamientos con
medicina natural

Coordinador de clases
dirigidas

Monitor de Yoga, Monitor de Kung fu 67

Pilates, Tai-Chi, Chi tradicional/moderno, Monitor de wun
Kung judo y akido shu, Kido Kay,, shindo

Las emprendedoras contratarn los servicios de una asesora para que les gestione todos los
temas laborales, fiscales, contables y de tramitacin de ayudas y subvenciones.

Tambin se subcontratara los servicios de prevencin de riesgos.

Los servicios de limpieza sern llevados a cabo por los propios emprendedores.

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RECURSOS HUMANOS
8.4. Seleccin de personal

Para la seleccin de personal en primer lugar se contactar entre los conocidos de las promotoras
y monitores de centros privados y asociaciones con buena reputacin en el sector.

Algunos monitores pueden atraer consigo a alumnos que estn recibiendo clase en otros centros
o la han recibido, dado el tipo de actividades que prestar el centro, yoga, taichi, o artes marciales,
se establece un vnculo con los alumnos lo que motiva que asistan al nuevo lugar donde imparten
las clases este profesor. Este factor ser muy importante a la hora de buscar a los monitores ya que
permitirn iniciar la actividad con un mnimo de clientes.

En caso de no localizar al personal que estamos buscando se pondr un anuncio en la prensa

local, seleccionando entre todos los curriculums enviados, un nmero reducido de candidatos para
ser entrevistados.

En caso de necesidades puntuales de personal se recurrira a la contratacin de personal por

medio de una (ETT).

Se valorar a la hora de contratar monitores que tengan un carisma y excelentes conocimientos

en el rea en la que van a impartir la docencia.

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RECURSOS HUMANOS
8.5. Formas de contratacin

Los trabajadores sern contratados de forma indefinida y si fuera necesario contratar a

ms personal con motivo de vacaciones o bajas se har de forma eventual. Se intentar
buscar, en el caso de trabajadores eventuales, gente con poca experiencia para su contratacin
a modo de prcticas tres meses antes de las vacaciones y as poder ser formados por la persona a
la que van a sustituir. Estos contratados en prcticas tendrn la posibilidad de entrar a formar parte
de la empresa cuando se necesite aumentar la plantilla, si el rendimiento es el esperado. Nunca
se podrn ir de vacaciones a la vez el fisioterapeuta y los mdico o varios de los monitores
de actividades dirigidas.

La jornada laboral ser de 1.800 horas anuales como mximo y se deber respetar el descanso
mnimo semanal que ser de un da y medio consecutivo. Los trabajadores con jornada partida
deben contar con un descanso para comer de al menos una hora entre las 13:00 y las 16:00. El
perodo de vacaciones ser retribuido, no sustituible por compensacin econmica.

Cuadro 13.- Organigrama de la empresa

Categora profesional Tipo de contrato Horas ao Coste salarial bruto anual/

persona (euros)
Dos Gerentes Autnomo 1.800 18.000
Un Coordinador de Indefinido 1.800 11.287
actividades y monitor de
danza del vientre
Un Monitor de Yoga, Indefinido Tiempo 450 3.750
Pilates, Tai-Chi, Chi Kung parcial
Un Monitor de Kung fu Indefinido Tiempo 450 3.750
tradicional/moderno, judo parcial 69
y Akido
Un Monitor wun shu, Kido Indefinido Tiempo 450 3.750
Kay, shindo parcial

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

RECURSOS HUMANOS
9. Plan econmico-financiero
9. Plan econmico-financiero

Para la elaboracin del Plan econmico y financiero del Plan de Negocio se

trabaj con el programa informtico BIC Proyecta y Simula.
Muchos de los trminos empleados en el desarrollo del Plan Econmico
pueden resultar desconocidos para los emprendedores sin formacin
especfica en este campo. Con el fin de solventar esta dificultad y facilitar
una explicacin de los conceptos bsicos inversin, balance, tesorera,
VAN, TIR, Ratio...-recomendamos la lectura del Manual Prctico de la Pyme:
Cmo Valorar un Proyecto de Inversin
[Ms informacin sobre estos recursos en el epgrafe 0. Introduccin:
Modelos de Plan de Negocio]

9.1. Inversin y fondo de maniobra del proyecto

El punto de partida de este proyecto empresarial es la ubicacin del inmueble, situado en la ciudad
de Lugo. Al ser el inmueble alquilado, las principales partidas de inversiones corresponden a la
adquisicin del inmovilizado material, entre lo que destaca, adems de la obra civil, el equipamiento
necesario para el funcionamiento del gimnasio, estas dos partidas supondrn el desembolsos ms
importante realizado por los promotores.

Se incluye una tabla en la que se pueden ver las inversiones a realizar para la creacin de la
empresa:

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

PLAN ECONMICO Y FINANCIERO
Cuadro 14.- Inversiones previstas (euros)

Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Gastos de constitucin y de primer establecimiento
Gastos de 2.137,74 0,00 0,00 0,00 0,00
constitucin
Total gastos de 2.137,74 0,00 0,00 0,00 0,00
constitucin
Inmovilizados inmateriales
Aplicaciones 600,00 0,00 0,00 0,00 0,00
informticas
Total 600,00 0,00 0,00 0,00 0,00
inmovilizados
inmateriales
Inmovilizados materiales
Adecuacin del 77.586,00 0,00 0,00 0,00 0,00
local
Mobiliario 12.105,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Equipamiento 36.587,34 0,00 0,00 0,00 0,00
deportivo
Equipos 1.335,00 0,00 0,00 0,00 0,00
informticos
Utillaje y 800,00 0,00 0,00 0,00 0,00
herramienta de
mano
Total 128.413,34
74 inmovilizado
material
Total inversin 131.145,00 0,00 0,00 0,00 0,00
inmovilizado

Todas las partidas que siguen debern incrementarse con el correspondiente IVA, salvo las tasas
y licencias.

- Gastos de constitucin. los gastos necesarios para la constitucin de la sociedad, notario,

registro mercantiletc.

- Inmovilizado inmaterial. Se incluye el software de gestin del negocio y pgina Web.

- Inmovilizado material.- Se compone de las siguientes partidas:

- Obra civil - se incluyen los conceptos relativos a:

Acondicionamiento externo: Rtulos, lunas del escaparate, cierres, etc.

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PLAN ECONMICO Y FINANCIERO
Acondicionamiento interno: Hay que adecuar internamente para que este se encuentre
en condiciones idneas para el desarrollo de la actividad. Se incluyen aqu las cantidades
que hay que desembolsar para constituir el negocio. Entre estas cantidades se encuentran:
Proyecto tcnico, tasas del Ayuntamiento (licencia de apertura).

El objetivo es la funcionalidad, pero teniendo especial cuidado en destalles estticos,

que transmitan sensacin de limpieza, colorido, bienestar, frescor y elegancia, propias
de este tipo de establecimientos.

El local se encontraba sin acondicionar lo que ha supuesto realizar un importante

desembolso econmico.

- Mobiliario. Estar integrado por:

Mobiliario para el saln multiusos: compuesto por mesas, sillas, pizarra, percheros,
estanteras, etc.

Mobiliario para el despacho: mesa de despacho, silln giratorio, sillas de confidente,

etc.

Mobiliario auxiliar y elementos de decoracin. Se realizarn inversiones en esta

ltima partida durante el tercer y quinto ao con el objetivo de tener una imagen
vanguardista.

- Equipos informticos. El negocio dispondr de un equipo informtico, impresora, fax, TPV,

cajn portamonedas y mquina de impresin de tickets.

- Herramientas y utillajes.- herramientas para la realizacin de los ejercicios fsicos.

- Equipamientos.- Esta integrado por :

Sauna Filandesa 75

Sauna Seca
4 Sillones termicos
10 Amacas
Yacuzzi
Barras de estiramiento
Banco de ejercicios
Hilo msical

El objetivo de los emprendedores es renovar los elementos de estas partidas por eso han previsto
inversiones anuales en concepto de esta partida.

A la hora de estimar el fondo de maniobra se ha considerado, adems del IVA de las inversiones
inciales, una cantidad suficiente para hacer frente a los pagos de costes fijos de los tres primeros
meses y variables de los 2 primeros meses.

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PLAN ECONMICO Y FINANCIERO
Cuadro 15.- Fondo de maniobra

Fondo de maniobra Importe (euros)

IVA inversiones 20.893,20
Gastos fijos inciales 30.570,51
Gastos variables inciales 5.868,50
Remanente 1.522,79
TOTAL 58.855,00

MODELOS DE PLAN DE NEGOCIO

PLAN ECONMICO Y FINANCIERO
9.2. Financiacin del proyecto

Se muestran en el siguiente cuadro las necesidades financieras totales, de acuerdo con lo expuesto
en el apartado anterior, y la financiacin prevista de las mismas:

Cuadro 16.- Financiacin

FONDO DE MANIOBRA IMPORTE

Inversin Total 131.145,00
Fondo de maniobra 58.855
Necesidad financiera total 190.000
Recursos propios 70.000,00
Financiacin ajena 120.000,00
% de autofinanciacin 36,84 %

Los recursos propios, que consistirn ntegramente en aportaciones dinerarias desembolsadas por
los promotores a partes iguales.

Para la financiacin ajena, se ha negociado un prstamo a largo plazo con el Banco X, bajo las
condiciones ofrecidas por el ICO en su lnea Pyme.

Importe: 120.000,00 .

Plazo: 5 aos sin carencia.

Tipo de inters: EURIBOR a 6 meses + 0,65 puntos porcentuales

77
Comisiones: sin comisiones

En la elaboracin de este epgrafe del Plan de Negocio, se trabaj con las

Memofichas del grupo Fuentes de Financiacin, que contienen informacin
sobre las alternativas pblicas y privadas de acceso a recursos financieros
para la puesta en marcha y consolidacin del proyecto.

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PLAN ECONMICO Y FINANCIERO
9.3. Poltica de amortizaciones

Cuadro 17.- Poltica de amortizaciones

Dotacin anual a la amortizacin % dotacin

Gastos de constitucin 20,0%
Gastos de 1er. establecimiento 20,0%
Inversin en I + D 20,0%
Propiedad industrial 20,0%
Aplicaciones informticas (soft) 45,0%
Terrenos 0,0%
Construcciones 3,0%
Maquinaria 10,0%
Instalaciones 10,0%
Mobiliario 10,0%
Equipos informticos (hardware) 33,0%
Elementos de transporte 16,0%
Otro inmovilizado 10,0%

Se ha aumentado el porcentaje de dotacin en el caso de los equipos informticos y de las

aplicaciones software debido al rpido envejecimiento de stas.

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PLAN ECONMICO Y FINANCIERO
9.4. Ingresos por reas de negocio. Previsin de ventas
anuales

Cuadro 18.- Ingresos de la actividad (euros)

Lnea Ao1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Matrcula 20.800,00 28.932,80 37.050,65 45.363,98 52.995,89
Cuota socios 25.500,00 35.470,50 45.415,53 55.602,57 64.979,77
1 actividad 2 das
3.240,00 4.486,81 5.750,78 7.044,37 8.225,40
semana
2 actividades de 3
7.500,00 10.460,32 13.373,90 16.398,28 19.168,07
das semana
3 actividades 4 das
5.525,00 7.667,19 9.819,91 12.002,44 14.054,03
semana
Fisioterapeuta 49.380,00 68.682,02 84.082,19 98.251,88 114.793,76
Cuota infantil 3.400,00 4.718,27 5.795,36 6.779,79 7.912,58
Alquiler taquillas 3.498,00 3.892,57 4.331,66 4.820,27 5.363,99
Consultora diettica 12.500,00 13.375,00 14.311,25 15.313,04 16.384,95
Mdico 20.000,00 21.400,00 22.898,00 24.500,86 26.215,92
Total 151.343,00 199.085,48 242.829,21 286.077,49 330.094,38

Matrcula
Se ha estimado un total de 520 matriculas a lo largo del ao con un precio de 40 euros cada 79
una. Se ha estimado que del total de matriculas, 110 no pagaran ni una sola mensualidad.