UNIVERSIDAD NACIONAL DE SAN ANTONIO ABAD

DEL CUSCO

FACULTAD DE INGENIERA ELCTRICA, ELECTRNICA, INFORMTICA Y

MECNICA
ESCUELA PROFESIONAL DE INGENIERA INFORMTICA Y DE SISTEMAS
PLANEAMIENTO ESTRATEGICO
PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS
Docente:
ING. CANDIA OVIEDO DENNIS
Alumnos:

ALVAREZ CCOSCCO KAREN INDIRA

RAYME CHAMBI ERWIN MIULLER
RIQUELME HUACOTO PEDRO
SANTA CRUZ CARRION CRISTHIAN

CUSCO-PERU
2016
INDICE

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Tabla de contenido
1. RESUMEN EJECUTIVO 2
2. PRESENTACIN

3. CARACTERISTICA GENERALES DE LA INSTITUCIN 4

3.1.UBICACIN GEOGRAFICA

3.2.A CERCA DE LA INSTITUCIN

3.3.BASE LEGAL DE LA INSTITUCIN

3.4.POTENCIALIDADES

3.5.ORGANIZACIN DE LA EMPRESA

3.6.SITUACIN ACTUAL DE LA INSTITUCIN 8

4. PLAN ESTRATGICO ETAPA FILOSFICA

4.1.MISIN 9
4.2.VISIN 9
4.3.VALORES

4.4.POLTICAS

5. PLAN ESTRATGICO AUDITORIA EXTERNA E INTERNA

5.1.ANLISIS EXTERNO

10

5.2.ANLISIS INTERNO

11

10

6. MATRIZ DE COMPETENCIAS 10
6.1.MITRIZ DE EVALUACIN DE FACTOR EXTERNO (EFE)

11

6.2.MITRIZ DE EVALUACIN DE FACTOR INTERNO (EFI)

12

6.3.MITRIZ DE PERFIL COMPETITIVO (MPC) 13

7. MATRIZ DE ESTRATEGIAS FO FA DO - DA

14

8. MATRIZ PE Y EA, BCG, IE, ESTRATEGIA PRINCIPAL 15

8.1.MITRIZ DE PE Y EA
8.2.MITRIZ BCG

16

8.3.MITRIZ EI

18

15

8.4.MITRIZ DE LA ESTRATAGIA PRINCPAL

19

9. MATRIZ DE LA PLANEACIN ESTRATEGIA CUANTITATIVA (MPEC) 20

10. ENUMERACION DE LOS OBJETIVOS (EJES) ESTRATGICOS 21
11. IMPLEMENTACIN DE LA ACCIN ESTRATEGICA
CONCLUCIONES

23

24

RECOMENDACIONES

25

BIBLIOGRAFIA Y FUENTES

26

1. RESUMEN EJECUTIVO
El presente trabajo desarrolla una propuesta de valor en el mbito
del mercado de seguros de vida para ser implementada en Rmac
Seguros, permitiendo asegurar a la empresa la sostenibilidad de su
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PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

liderazgo a travs del incremento de su participacin en el mercado y la

fidelizacin de sus clientes.
Las condiciones en las que se desarrolla la industria de seguros en el
mundo y en el Per en particular, como la sptima en volumen de primas
a nivel latinoamericano ofrece un mercado reducido bajo las condiciones
tradicionales de comercializacin; en estas condiciones la propuesta de
valor que se desarrolla se sustenta en la formulacin de la estrategia
sobre la base de un concepto de negocio diferenciador el cual se
desarrollar impulsando y priorizando recursos para las reas de
excelencia que el concepto de negocio requiere (Investigacin, desarrollo
y fidelizacin) para atender un mercado de clientes personas bajo una
perspectiva innovadora.
Se realiza una descripcin del rubro de la institucin, las potencialidades
que la diferencian de las dems instituciones, la organizacin general de
la empresa y la situacin actual de la institucin. Luego se pasa a
desarrollar el plan estratgico de la organizacin, que consta de, Anlisis
Interno y Externo, las diversas matrices para la formulacin e
implementacin de estrategias con su respectiva interpretacin de
resultados.

2. PRESENTACION

INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Con el fin de pertenecer a las empresas victoriosas, Rimac Seguros,

presentamos este plan estratgico, que comienza reconociendo las
deficiencias y desatinos, para luego buscar soluciones e idear estrategias
que mantengan y mejoren la posicin de la empresa como una de las
mejores compaas aseguradoras del Per.
Rimac seguros entiende que la posicin que tiene
mercado de aseguradoras, es fundamentalmente
clientes. Es por ello que muchas de las estrategias
presente documento, se centran en las necesidades,
aquellos que han ratificado se estatus.

bien ganada en el
en parte por sus
planteadas en este
y requerimientos de

Es claro tambin el conocimiento que tenemos de las empresas

competencia que crecen y surgen bastante, es por ello el esfuerzo de
Rimac Seguros, en idear tcticas y estrategias acertadas, que obtengan
como resultado una siempre mejor posicin entre las empresas
aseguradoras del Per.

3. CARACTERISTICAS GENERALES DE LA INSTITUCION

3.1. Ubicacin Geogrfica
Oficina Principal
RIMAC SEGUROS Y REASEGUROS
Domicilio Fiscal Av. Paseo de la Repblica N3505, piso 11, San
Isidro, Lima, Per.
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PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Cusco
Calle Humberto Vidal Unda G-5. Urbanizacin Magisterial, 2da.
Etapa. Cusco, Cusco, Per.
3.2.

A cerca de la institucin

RIMAC Seguros es la empresa lder del mercado asegurador

peruano. Forman parte de Breca, conglomerado empresarial peruano con
presencia internacional y con ms de cien aos de existencia, fundado por
la familia Brescia Cafferata.
Hoy, son ms de 4 mil colaboradores al servicio de sus clientes.
Su solidez y respaldo financiero es reconocido por dos de las ms
importantes calificadoras internacionales de riesgo: Moody's Investors
Service y Fitch Ratings, que les otorgaron la Mejor Calificacin de Riesgo
del Per, siendo la nica aseguradora en Per que opera con dichas
calificaciones en los ramos de Riesgos Generales y Vida.
De igual manera, cuentan con la calificacin A+ de las dos clasificadoras
de riesgo ms importantes del Per: Equilibrium y Apoyo & Asociados.
Tienen la ms alta variedad de productos y servicios adecuados a las
necesidades del cliente, que van acompaados por una atencin de
calidad un gran respaldo financiero. Como consecuencia de ello, tienen la
ms alta participacin del mercado asegurador en los ltimos aos.
3.3.

Base Legal

La actividad econmica de todas las empresas que operan en el

sector financiero en el mercado peruano incluida la industria de los
seguros, se encuentra regulada y supervisada segn el texto concordado
de la ley general del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y
Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros - Ley 26702
publicada el 6 de diciembre de 1996 que desde su promulgacin a la fecha
ha tenido modificaciones, se muestra las ltimas en la siguiente relacin:
-

Ley N29654 publicada el 18.01.2011

Ley N29850 publicada el 06.04.2012
Ley N29878 publicada el 05.06.2012
Ley N 29946 publicada el 27.11.2012 y vigente desde el 26.05.2013
Ley N 29985 publicada el 17.01.2013
Ley N 30052 publicada el 27.06-2013 y vigente desde el 24.12.2013
Ley N 30308 publicada el 12.03-2015
Decreto Legislativo N 1196 publicado el 09-09-2015

Parte de las actividades de las empresas de seguros se realizan en torno al

Sistema Privado de Pensiones con la venta de plizas de rentas de
jubilacin por vejez y jubilacin anticipada, as como la cobertura de
invalidez y sobrevivencia que contratan las Administradoras de Fondos de
Pensiones (AFPs). Estas actividades son normadas y reguladas segn la

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PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Ley del Sistema Privado de Pensiones aprobado con el Decreto Supremo

054 97 EF y su Reglamento mediante el DS 004-98-EF.
3.4.

Potencialidades

Para todos los productos ofrecidos al pblico, RIMAC Seguros realiza

un anlisis tcnico, control de riesgo, emisin y cobranza. Los siniestros se
cubren conforme a lo que establezcan las plizas contratadas y
manteniendo las reservas requeridas por ley para estos productos.
RIMAC Seguros divide sus productos en dos categoras: Seguros para
empresas y Seguros para personas. Cada una de estas categoras cuenta
con subcategoras de productos, tales como salud o vida e incluyen los
siguientes productos principales:
SEGUROS PARA EMPRESAS
SCTR Pensiones
RIMAC EPS
Vida Ley
Vida Ley Cesantes
Vida Grupo

SEGUROS PARA EL
PERSONAL

Planes Mdicos
Accidentes Personales Colectivos
Oncologa Integral Colectivo
Asistencia Mdica Colectiva
Formacin Laboral Juvenil (AMC/AMI)
Proteccin Familiar

SEGUROS A TRAVS
DE CONVENIOS

Proteccin al Ahorro Plus

Proteccin Familiar Nota 20
Proteccin Accidental
Sepelio

SEGUROS PARA
RIESGOS
GENERALES

Riesgos Patrimoniales
Riesgos de Ingeniera

SEGUROS PARA PERSONAS

Seguros Oncologicos - Plan Oncolgico Integral
SEGUROS DE
SALUD

Salud Preferencial
Full Salud
Salud Red Mdica Hospitalaria

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PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Salud De Oro
Salud Red Privada
Salud Red Preferente
Salud Indemnizatoria Enfermedades Graves Completo
Renta Hospitalaria Por Accidente
Renta Hospitalaria
Seguro Para Personas Con Habilidades Especiales
Supramedic
Seguro De Viaje
Vida Futuro Protegido - Planes 35 Y 65 Aos, Y Plus 35 Y 65
Aos
Vida Capital Dotal
Vida Ideal Entera

SEGUROS DE
VIDA

Vida Temporal Pago Anticipado

Seguro Universitario
Accidentes Individuales
Accidentes Plan Familiar
Vida Temporal Total
Plan Vehicular A Tu Medida
Plan Vehicular Premier
Seguro Vehicular Clsico
Plan Papa Tranquilo
Seguro Practimovil

SEGUROS
VEHICULARES
SOAT

Plan Vehicular 4x4

Plan Vehicular Timn Invertido
Plan Taxi Urbano
Plan Vehicular Chinos E Hindes
Plan Vehculos Pesados
SOAT
Jubilacin Legal
Jubilacin Anticipada

SEGUROS PARA
JUBILADOS

Sobrevivencia
Invalidez
Seguro Domiciliario

SEGUROS
DOMICILIARIOS

Plan Casa Segura

Plan Seguro Domiciliario A Tu Medida
Plan Seguro VIP

3.5.

Organizacin de la Empresa

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PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

3.6.

Situacin Actual de la Institucin

RIMAC Seguros es la empresa lder del mercado asegurador
peruano por ms de 10 aos consecutivos.
RIMAC cuenta con 117 aos.
RIMAC es parte del Grupo Breca, uno de los principales
grupos econmicos del Per con 98% de capitales peruanos.
RIMAC participa en todas las lneas de negocio.
RIMAC cuenta con el 64% del Top 10,000 de empresas del
Per.

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PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

RIMAC tiene primas anuales de US$ 1,135 MM y ms de 1.6

millones de clientes.
RIMAAC tiene 3,565 empleados incluyendo 1,638 asesores de
ventas.
Moody's Investors Service (BAA2) y Fitch Ratings (BBB),
otorgaron la Mejor Calificacin de Riesgo del Per.
Principales cifras 2014-2015

Segunda Versin - Revisin al 22 de febrero del ao 2016 por PER 2021

INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Segunda Versin - Revisin al 22 de febrero del ao 2016 por PER

2021

4. PLAN ESTRATEGICO ETAPA FILOSOFICA

4.1. Visin

Ser una empresa socialmente responsable, centrada en el

cliente y de clase mundial, lder nacional de seguros y salud.
4.2.

Misin
Trabajar por un mundo con menos preocupaciones.

4.3.

Valores
Vocacin de servicio: existimos por nuestros
clientes.
Integridad: actuamos de manera honesta,
solidaria y transparente.
Compromiso: tomamos los retos como
propios.
Excelencia: hacemos las cosas siempre mejor.

4.4.

Polticas

Toda la unidad de negocio se esforzar en mantener una

estrecha vinculacin con los clientes que posean para lo cual debern
encontrarse a su plena disposicin las 24 horas del da y los 7 das de
la semana.
Las unidades de negocio debern cumplir de inmediato las demandas o
requerimientos que efecten sus clientes en un plazo no mayor a 2
das, debiendo informar al mismo que se han tomado las medidas
pertinentes.

INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

10

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

La fuerza de ventas deber presentar reportes semanalmente donde se

sealen claramente requerimientos especficos de sus respectivas
carteras de clientes. Semanalmente la fuerza de ventas deber
reportar la cantidad de visitas que realizar indicando claramente los
nombres de las empresas o personas a las que visitar.
El rea de Marketing y Ventas procesa la informacin relacionada a los
requerimientos de los clientes actuales y potenciales, entregando dicha
informacin al rea encargada de diseo de productos.
Se conformarn equipos multidisciplinarios para el desarrollo de
productos innovadores, los mismos que propondrn dichos productos al
rea encargada de diseo de productos.
5. PLAN ESTRATEGICO AUDITORIA EXTERNA E INTERNA
5.1. Anlisis Externo
Oportunidades
-

Baja rentabilidad ofrecida por los bancos.

Expansin del mercado de rentas de jubilacin como efecto del inicio de la
vigencia del Rgimen Especial de Jubilacin Anticipada para Desempleados
(REJA) as como por el crecimiento del Sistema Privado de Pensiones.
Posibilidad de desarrollar mercados gracias a la Internet y a tecnologas de
informacin.
Existencia de segmentos identificados de clientes no atendidos.
Iniciativas gubernamentales que contribuyen a ampliar mercado de seguros.
Inseguridad ciudadana y amenazas terroristas globales.
Estabilidad macroeconmica del Per.
Amenazas

Inestabilidad poltica y social influyen en modificaciones a las regulaciones.

Aceleracin de ciclos de vida de productos al aumentar velocidad de
lanzamiento.
Constantes tendencias a las fusiones, absorciones o adquisiciones.
Repercusin de crisis en otros pases.
Elevado nivel de informalidad de la economa.

5.2. Anlisis Interno

Fortalezas
-

Desarrollo e implementacin de la gestin del conocimiento.

Modelo de gestin de negocios enfocado en la satisfaccin del cliente.
Inclusin de canales no tradicionales en esquemas de comercializacin.
Clasificacin de riesgo con un ranking A desde el 17 de abril del 2010.
Relaciones comerciales con empresas.
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11

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Debilidades
-

Publicidad sobre otras actividades de la

empresa.
-

- Expansin de infraestructuras en distritos.

Acceso a niveles de clientes de pocos recursos
Tasas de inters pactadas.
Falta de comunicacin al interior de la empresa.
Asesora legal mnima.
6. MATRIZ DE COMPETENCIAS
6.1. Matriz de Evaluacin de Factor Externo (EFE)
AMENAZAS

PUNTAJE
VALOR PONDERA
DO
0.1
4
0.4

PES
O

Elevado nivel de informalidad de la economa

Aceleracin de ciclos de vida de productos, al
0.1
3
0.3
aumentar velocidad de lanzamiento
Constantes tendencias a las fusiones,
0.1
3
0.3
absorciones o adquisiciones
Inestabilidad poltica y social influyen en
0.1
3
0.3
modificaciones a las regulaciones
Repercusin de crisis en otros pases
0.05
3
0.15
OPORTUNIDADES
Expansin del mercado de rentas de jubilacin
como efecto del inicio de la vigencia del
rgimen especial de jubilacin Anticipada para
0.1
4
0.4
desempleados, as como el crecimiento del
sistema Privado de Pensiones
Posibilidad de desarrollar mercados gracias a la
0.1
4
0.4
internet, y tecnologas de informacin
Inseguridad ciudadana y amenazas terroristas
0.1
4
0.4
globales
Existencia de segmentos identificados de
0.1
3
0.3
clientes no atendidos
Baja rentabilidad ofrecida por los bancos
0.05
4
0.2
Iniciativas gubernamentales que contribuyen a
0.05
3
0.15
ampliar mercado de seguros
Estabilidad macroeconmica del Per
0.05
3
0.15
TOTAL
1
3.45
Interpretacin: El resultado de la matriz EFE, la cual analiza las
oportunidades externas que debe aprovechar y las amenazas a las que se
enfrenta es de 3.45, este resultado muestra que Rimac Seguros se
encuentra por encima del promedio, aprovechando muy bien sus
oportunidades y evadiendo las amenazas con xito.
Expansin del mercado de rentas de jubilacin, se debe aprovechar
esta oportunidad ya que actualmente el sector laboral se est
incrementando y existe an ms la necesidad de afiliarse a un
INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

12

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

6.2.

seguro determinado muy aparte del que ya ofrece la entidad

laboral.
La amenaza ms importante a la que se tiene que enfrentarse es la
informalidad econmica, puesto que an existen empresas que no
se formalizan, por ejemplo, no tienen en planilla a sus trabajadores.
Por esta razn se debe incrementar paquetes de seguros para
personas que no tienen un ingreso por planilla.
Matriz de Evaluacin de Factor Interno (EFI)

FORTALEZAS
Inclusin de canales tradicionales en
esquemas de comercializacin.
Relaciones comerciales con empresas
Modelo de gestin de negocios enfocado
en la satisfaccin del cliente.

VALOR

CLASIFICA
CIN

PUNTAJE
PONDER
ADO

0.16

0.64

0.13

0.52

0.12

0.48

Desarrollo e implementacin de la
gestin del conocimiento.

0.06

0.24

Clasificacin de riesgo con un ranking

A desde el 17 de abril del 2010.

0.04

0.12

0.10

0.1

0.10

0.1

0.10

0.1

0.10

0.1

0.05

0.1

0.04
1.00

0.08
2.58

DEBILIDADES
Acceso a niveles de clientes de pocos
recursos
Publicidad sobre otras actividades de la
empresa
Tasas de inters pactadas.
Falta de comunicacin al interior de la
empresa.
Expansin de infraestructuras en
distritos
Asesora legal mnima
TOTAL

Interpretacin: El resultado de la matriz EFI, la cual analiza las

fortalezas que posee y debilidades que se deben tratar de eliminar, es
de 2.58, resultado por encima del promedio, lo cual significa que
Rimac Seguros tiene sus fortalezas bien definidas y respecto a sus
debilidades dedica esfuerzos para minimizarlos o eliminarlos.
La fortaleza ms importante es la inclusin de canales
tradicionales en esquemas de comercializacin, es sustancial
porque gran parte del marketing que desarrolla lo hace a travs
de propagandas televisivas y en los principales canales con alto
rating. Y tambin hace uso de las redes sociales.
La debilidad ms importante la que tiene que evitar o, an
mejor, eliminar es Acceso a niveles de clientes de pocos
INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

13

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

recursos, puesto que es considerable el segmento de posibles

clientes que se encuentran dentro del nivel bajo y medio
econmicamente a pesar que tienen un trabajo estable, pero con
remuneracin mnima vital, limitndose a solicitar un seguro a
parte del que les ofrezca su entidad laboral por el costo que se
paga mensualmente.
6.3.

Matriz del Perfil Competitivo (MPC)

FACTORES CLAVES DE
XITO

PONDERAC
ION

Diversidad de seguros
Asistencia complementaria
Imagen y solidez de la
empresa
Precio competitivo
Calidad de servicio
Marketing
Uso de las TIC's
Personal calificado
Fidelizacin de los clientes
Convenios Empresariales
TOTAL

RIMAC

LA
PACIFIC
POSITIV
O
A

0.15 4
0.05 2

0.6 3
0.1 2

0.45 2
0.1 2

0.3
0.1

0.1 4

0.4 4

0.4 3

0.3

0.1
0.1
0.1
0.15
0.1
0.1
0.05
1

3
4
3
3
3
3
3

0.3
0.4
0.3
0.45
0.3
0.3
0.15
3.3

3
3
3
3
3
2
3

0.3
0.3
0.3
0.45
0.3
0.2
0.15
2.95

4
3
2
3
3
2
2

0.4
0.3
0.2
0.45
0.3
0.2
0.1
2.65

Interpretacin: El resultado alcanzado en la matriz MPC es de 3.3, lo

cual evidencia que Rimac Seguros es una empresa muy competitiva
dentro de su campo, su principal competencia es Pacfico Seguros. Segn
la matriz, analizando los factores claves y la ponderacin, los aspectos que
tendra que mejorar son: el precio competitivo y los convenios
empresariales.
En el factor precio, Seguros La Positiva tiene un mejor precio. En lo que
respecta a convenios empresariales, Rimac Seguros empata con su
principal competencia. Y esto se tiene que mejorar porque est habiendo
un crecimiento considerable anual de empresas que se consolidan estando
con la necesidad de solicitar algn seguro atractivo para su personal, todo
esto para conseguir premiaciones y certificaciones elevando el ranking en
empresas.

INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

14

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

7. MATRIZ FODA Y ESTRATEGIAS FO-FA-DO-DA

INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

15

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

8. MATRIZ PEyEA, BCG, IE,

8.1. MATRIZ PEyEA

ESTRATEGIA PRINCIPAL.

AMENAZAS

CALIFICACION

Inestabilidad poltica y social influyen en

modificaciones a las F+D
regulaciones
0,666666
aceleracin de ciclos de vida de productos,
O+A
67
al aumentar velocidad de lanzamiento
constantes tendencias a las fusiones,1,476190
48
absorciones o adquisiciones
repercusin de crisis en otros pases
elevado nivel de informalidad de la
economa
TOTAL A

PROMEDIOS
PONDERADOS

-2
-4
-3
-6
-1
-16

-2.666666667

OPORTUNIDADES

Baja rentabilidad ofrecida por los bancos

expansin del mercado de rentas de
jubilacin como efecto del inicio de la
vigencia del rgimen especial de jubilacin
Anticipada para desempleados, as como el
crecimiento del sistema Privado de
Pensiones
posibilidad de desarrollar mercados gracias
a la internet, y tecnologas de informacin
existencia de segmentos identificados de
clientes no atendidos
iniciativas gubernamentales que
contribuyen a ampliar mercado de seguros
inseguridad ciudadana y amenazas
terroristas globales
estabilidad macroeconmica del Per
TOTAL O

5
4
4
3
6
2
29

4.142857143

FORTALEZAS
Desarrollo e implementacin de la gestin
del conocimiento.
Modelo de gestin de negocios enfocado en
la satisfaccin del cliente.
Inclusin de canales tradicionales en
esquemas de comercializacin.
Clasificacin de riesgo con un ranking A
desde el 17 de abril del 2010.
Relaciones comerciales con empresas
TOTAL F

4
5
3
2
6
20

DEBILIDADES
Publicidad sobre otras actividades de la
empresa
Expansin de infraestructuras en provincias
Acceso a niveles de clientes de pocos
recursos
Tasas de inters pactadas.
Falta de comunicacin al interior de la
empresa.
INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS
Asesora legal mnima
TOTAL D

-5
-2
-2
-2
-5
-4
-20

16
-3.333333333

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Interpretacin: El resultado de la Matriz PEYEA nos muestra que Rmac

Seguros se ubica en el I cuadrante el cual nos lleva a determinar que el
tipo de estrategia recomendada es INTENSIVA. Por tanto, RIMAC Seguros
se encuentra en una posicin excelente para utilizar sus fortalezas
internas para:
1. Aprovechar las Oportunidades Externas.
2. Superar la Debilidades Internas.
3. Evitar las Amenazas Externas.
8.2.

MATRIZ BCG

Participaci
n en el
Mercado
Rimac
31,2
Pacifico
24,6
La Positiva
15,7
Posicin de la Participacin relativa en el
Mapfre
12,5
Mercado
Intersegur
Medi
o
9,8 Alta
a
Baja
0,5
0
Otros
6,2 1
Alta +20
Total
100
IndustriaTasa de Crecimiento de las Ventas/Servicios en la

Empresa

Interrogantes
I
Media 0

Estrellas
II

Vacas Generadoras
de Efectivo
III

Perros
IV

Baja -20

Interpretacin: Segn la Matriz BCG, RIMAC Seguros se encuentra en

el II Cuadrante, con lo cual toma la denominacin de Estrellas, cuya
INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

17

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

interpretacin es: El RIMAC Seguros posee mejores oportunidades para

el Crecimiento y Rentabilidad, a largo plazo, posee una participacin
relativa alta en el mercado y su tasa de crecimiento tambin es alta.
Para mantener esta realidad, lo que debe hacer es:

8.3.

Mantener las alianzas estratgicas y aumentar entidades afiliadas.

Diversificacin los paquetes de seguros.
Planes de seguros flexibles con tasas de inters no pactadas.

MATRIZ IE

PARTICIPACIO
N EN EL
MERCADO

EMPRESA
RIMAC SEGUROS
SA

Crecer y
construir
Alto
3,0
a
Puntaj
4.0
es de
valor
Medio
Totales 2,0 a
de la
2,99
Matriz
Bajo
EF
1,0 a
1,99

31,2

MATRIZ
EFI

MATRIZ
EFE

2,52

3,45

Puntajes de Valor Totales de la Matriz EFI

SOLIDO
PROMEDIO
DEBIL
3.0 a 4.0
2.0 a 2.99
1.0 a 1.99

(2.52,3.45)

III

IV

VI

VII

VIII

IX

Interpretacin: Segn la Matriz IE la cual se basa en dos

dimensiones: el puntaje total de la Matriz EFI, en el eje X y el resultado

INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

18

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

total de la matriz EFE, en el eje Y. Los puntajes obtenidos reflejan que

RIMAC Seguros se ubica en el cuadrante II, cuya denominacin es
Crecer y Construir, las estrategias a aplicar aqu son:
Estrategias Intensivas.
Estrategias de Integracin.

8.4.

MATRIZ DE LA ESTARTEGIA PRINCIPAL

INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

19

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Interpretacin: Segn la Matriz de Estrategia Principal, RIMAC

Seguros se ubica en el Cuadrante I, en el cual las estrategias aplicar
son otra vez:
Penetracin en el Mercado.
Desarrollo de Mercados.
Desarrollo de Productos.
Integracin horizontal.
RIMAC Seguros se encuentra en un Mercado de Crecimiento Rpido,
debido a que existe gran demanda por el tipo de servicios que ofrece.
Otra conclusin es que se encuentra en una Posicin Competitiva
Slida, ya que como se vio anteriormente es una de las principales
empresas aseguradoras en el mercado.
9. MATRIZ DE LA PLANEACION ESTRATEGICA CUANTITATIVA (MPEC)

INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

20

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

21

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Interpretacin: Segn la Matriz de Plantacin Estratgica Cuantitativa, la

cual toma como principales estrategias, aquellas comunes entre los
distintos tipos de matrices y que llegaron a ser las ms importantes segn
el anlisis de la aseguradora, se llega a la conclusin que las principales
estrategias a aplicar son:
Penetracin en el Mercado.
Desarrollo de Mercados.
Desarrollo de Productos.
De las cuales la principal en este momento es el Desarrollo de Mercados,
es decir, la introduccin de los productos o servicios actuales en nuevas
reas geogrficas. El ambiente para el desarrollo del mercado
internacional se vuelve ms favorable.
10.

ENUMERACION DE LOS OBJETIVOS (EJES) ESTRATEGICOS

A. Superar el nivel de fidelizacin de clientes desde 55 % a 70 % de
clientes satisfechos para inicios del ao 2017.

Objetivos
Estratgicos
Mejorar el servicio
de red virtual.

Relanzamiento de
imagen de marca
RIMAC que respalde
el desarrollo de
productos para
enfrentar productos
de la competencia.
Desarrollo de
campaas
publicitarias
orientadas a clientes
actuales.

Mejorar la cartera de
clientes mediante la
diversificacin de
productos ajustados
a necesidades

Objetivos
Operativos y
Acciones
Capacitaciones en
nuevas tecnologas
de la informacin.

Responsabl
es

Indicadores

Operaciones
TI

Oferta de servicios
para intermediarios
en RIMAC cubriendo
las necesidades de
informacin y
transacciones de
intermediarios al
100%.
Informacin con
disponibilidad del
100% de la
informacin que
requiere el cliente
accesible va web,
Telfono o Correo
electrnico.

Experiencia
del Cliente

Incremento
de usuarios
en la red
virtual.
Mayor
comunicacin
entre los
intermediarios
y RIMAC.

Definir al 100% la
oferta de servicios
adicionales a los
clientes e
incrementar la tasa

Seguros
Personales y
Experiencia
del Cliente.

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Experiencia
del Cliente y
Operaciones
TI

Menor ndice
de
insatisfaccin
de clientes y
reduccin de
la tasa de
anulacin de
plizas en un
25%.
Incremento
de la tasa de
clientes.

22

PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

especficas.

de renovacin y
persistencia en 10%.

B. Mantener anualmente una taza de 5% de productos nuevos a partir

del ao 2016.
Objetivos
Estratgicos
Mejorar la cartera de
clientes mediante la
diversificacin de
productos ajustados
a necesidades
especficas.
Desarrollar
productos que
manejen tasas de
inters flexibles y no
pactadas.

Objetivos
Operativos y
Acciones
Definir al 100% la
oferta de servicios
adicionales a los
clientes e
incrementar la tasa
de renovacin y
persistencia en 10%.
Desarrollo de
productos
orientados a nuevos
segmentos
identificados el 1er
trimestre del 2016.

Responsabl
es

Indicadores

Seguros
Personales y
Experiencia
del Cliente

Incremento
de la tasa de
clientes.

Seguros
Personales y
Seguros
Empresariale
s

Desarrollo de
productos
anualmente
que logren
una
comercializaci
n exitosa.

C. Incremento del 15 % de las primas como resultado de la venta de

productos nuevos para el ao 2017.
Objetivos
Estratgicos
Desarrollo de
campaas
publicitarias
orientadas a clientes
actuales y de
segmentos no
atendidos.

Objetivos
Operativos y
Acciones
Informacin con
disponibilidad del
100% de la
informacin que
requiere el cliente
accesible va web,
Telfono o Correo
electrnico.
Desarrollo de
productos
orientados a nuevos
segmentos
identificados el 1er

INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

Responsabl
es

Indicadores

Experiencia
del Cliente,
Seguros
Personales y
Seguros
Empresariale
s

Menor ndice
de
insatisfaccin
de clientes,
reduccin de
la tasa de
anulacin de
plizas en un
25% y
aumentos de
la tasa de
clientes.

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PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

Desarrollo de
productos de vida
con componentes de
inversin que
compitan con
Fondos de Inversin
de bancos.
Talleres de
capacitacin de
personal.

trimestre del 2016.

Equipo de ventas
orientado a
desarrollar nuevos
mercados y formar
alianzas
corporativas.
Orientacin de
servicio al cliente en
reas de contacto
directo y de back
office.

Seguros
Empresariale
se
Inversiones &
Pensiones

Incremento
de ratio de
persistencia y
renovacin de
cartera.

Gestin y
Desarrollo
Humano

Completar al
100% la
capacitacin
de personal.

D. Contribuir que Rmac Seguros incremente su participacin en mercado

de seguros al 40 % para el ao 2017 como resultado del incremento
de primas de seguro de vida.
Objetivos
Estratgicos
Transicin de la
fuerza de ventas de
Rmac hacia agentes
independientes y
fidelizados.
Mejorar la cartera de
clientes mediante la
diversificacin de
productos ajustados
a necesidades
especficas.

11.

Objetivos
Operativos y
Acciones
Equipo de ventas
orientado a
desarrollar nuevos
mercados y formar
alianzas
corporativas.
Definir al 100% la
oferta de servicios
adicionales a los
clientes e
incrementar la tasa
de renovacin y
persistencia en
10%.

Responsables

Indicadores

Seguros
Empresariales
e Inversiones &
Pensiones

Incremento
de ratio de
persistencia y
renovacin de
cartera.

Seguros
Personales y
Experiencia del
Cliente

Incremento
de la tasa de
clientes.

IMPLEMENTACION DE LA ACCION ESTRATEGICA

11.1. OBJETIVOS ANUALES

a) Incremento de nivel de fidelizacin 5% el 2016.

b) Incrementar la oferta de productos 5% anual con la creacin de
productos nuevos.
c) Incrementar las ventas de seguros de vida e 3% anualmente
durante los prximos 5 aos.
d) Primera promocin de 12 asesores fidelizados convertidos en
corredores al final del 2016 anualmente, el 4% de los asesores se

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PLAN ESTRATEGICO PARA RIMAC SEGUROS

e)
f)
g)
h)
i)

convierten en corredores independientes desde el 2017 durante 5

aos
Crecimiento sostenido.
Aumentamos la utilidad neta aproximada al 50%.
Mejora significativa en asistencia mdica.
Potenciar el rea de Operaciones TI para soportar la estrategia de
negocio.
Adoptar herramientas que fomenten la productividad.

CONCLUSIONES
1. Los productos de Seguros de Vida que ofrece actualmente Rmac
Seguros, no se orientan a las necesidades especficas de sus clientes
porque se enfocan en cubrir el mercado en base a la segmentacin
socioeconmica, no en base a estilos de vida o patrones de consumo.
2. Los trabajadores dependientes constituyen el segmento tradicional sobre
el cual las Compaas de Seguros comercializan sus productos, sin
embargo, existen los siguientes tres segmentos; trabajadores
independientes con compromiso sin hijos, trabajadores independientes
con compromiso con hijos y solteros interesados en el progreso individual.
3. Los productos de vida con componentes de inversin representan una
alternativa atractiva para el consumidor independiente en la medida que
ofrecen mejores beneficios al conjugar la seguridad con rendimientos
econmicos a largo plazo.
4. El consumidor de seguros contrata un producto de seguro de vida
fundamentalmente, por aspectos relativos a la satisfaccin de la
necesidad de proteccin de sus dependientes.
5. La mayor proporcin de clientes empresa que posee Rmac Seguros se
constituye en argumento de respaldo que contribuye a decidir la
preferencia de los clientes personas por Rmac Seguros.
6. El incentivo a la fuerza de ventas para convertirse en intermediarios de
seguros independientes y fidelizados permitir tener una red extendida de
los servicios que ofrece la compaa mucho ms cerca de donde el cliente
los necesita.
7. La creacin de Rmac Red virtual ser la base para facilitar el trabajo de
los corredores de seguros, mejorar la atencin a los clientes e incrementar
los niveles de fidelizacin, con servicios de informacin y transacciones
para cada uno de ellos buscando mejorar el nivel de servicio ofrecido con
menores tiempos de respuesta.
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RECOMENDACIONES
1. Enfocar la atencin de la Divisin de Seguros de Vida de Rmac Seguros en
los segmentos de independientes que viven en los conos Norte y Sur de
Lima ofreciendo productos de Vida Individual que satisfagan las
necesidades de precio competitivo, rapidez en el servicio, productos
adecuados a necesidades, obtencin de beneficios adicionales y
percepcin de imagen y solidez de la compaa.
2. Considerar la propuesta de las declaraciones de Visin, Misin y Concepto
de Negocios planteados en el presente Planeamiento Estratgico con la
finalidad de guiar las actividades de la Divisin de Seguros de Vida que
incluyen principalmente el diseo de productos que satisfagan las
necesidades de proteccin y cobertura de clientes de vida actuales y
potenciales.
3. Estudiar la posibilidad de desarrollar el mercado de Seguros de Vida
diseando productos para el segmento de los emigrantes peruanos en el
extranjero que envan remesas de dinero a sus familiares en el Per y que
podran optar por contratar plizas de seguros de vida a favor de sus
familiares.
4. Mostrar la imagen de Rmac Seguros como una empresa que genera
bienestar a sus clientes (sin hacerlos formar cola ni hacerlos transitar por
diferentes reas de la empresa para hacer efectivo su reembolso en la
eventualidad de un siniestro, etc.).
5. Adecuar los criterios de seleccin de clientes mediante la optimizacin de
los sistemas de evaluacin as como una adecuada oferta de productos
para determinado segmento.

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BIBLIOGRAFIA Y FUENTES
RIMAC SEGUROS
https://www.rimac.com.pe
DIRECCION ESTRATEGICA
Educacin Continua On Line, S.L Enero de 2006.
SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS
https://www.sbs.gob.pe
3ra Cumbre Anual Insurance Tech Amrica Latina
Sao Paulo, Brasil. 24 27 agosto 2015
DAVID, Fred, Conceptos de Administracin Estratgica. 9a ed.Pearson
Education, Mxico, 2003, 330 pginas

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