Formato 1
Plan de Negocio
CSE:
Nombre del cliente:
Producto:
Sub producto:
Gestor de Negocio1:
Primera parte: Diagnstico
Esta seccin se refiere a las caractersticas del cliente (empresas,
asociacin o grupo de productores).
1. La empresa
1.1. Tipo de organizacin (sociedad annima cerrada o abierta, comit de
productores, empresa unipersonal, cooperativa, etc.) y precise dnde se
localiza su domicilio legal.
1.2. Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participacin (identificar
especialmente participacin accionaria por gnero)
1.3. Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa
1.4. Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociacin)
1.5. Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE)
1.6. Patrimonio: Precise la inversin total en activos fijos del cliente (empresa o
asociacin) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros.
Activos Fijos
Descripcin Sumaria del activo
fijo
Valor del
mercado (S/.)
Infraestructura
Maquinaria
Equipos
Terrenos
Otros
2. El producto o servicio materia del presente plan de
1
Funcionario del CSE responsable del cliente
negocios
2.1. Descripcin del producto o servicio y sus principales bondades (en
trminos comerciales).
2.2. En qu aspectos el producto del cliente es ms ventajoso o mejor que el
de sus competidores, En qu es ms competitivo que lo dems? (p.e.
precio, calidad, nichos de mercado, etc.)
2.3. Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: Cules son
los meses de mayor produccin o abastecimiento de la materia prima?
2.4. Estacionalidad del producto: Cules son los meses de mayor demanda
del producto?
2.5. Cul es el mbito del mercado, hasta dnde llega su producto? (materia
del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional,
exportacin u otros, y precise los lugares si es posible.
2.6. Cul es el mbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de
negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importacin u otros, y
precise los lugares si es posible.
2.7. Canales de comercializacin y distribucin del producto propuesto
3. Costos de Produccin del producto o servicio
materia del presente plan de negocios
3.1. Negocios Agrcolas
Informacin de la ltima campaa
Cultivo (indicar variedad o especie)
Rendimiento Promedio / Ha /campaa Chica
Rendimiento Promedio / Ha /campaa Grande
Unidad de produccin (kg, Toneladas, etc.)
Periodo del cultivo campaa (en meses)
Tecnologa (alta, media, baja, tradicional)
COSTOS DE LA PRODUCCION AGRICOLA X UNA HECTAREA
Actividad
Unidad
Cantidad
Costo
Unitario S/.)
Costo
Total (S/.)
Preparacin del terreno
Preparacin de almacigo o semilla
Manejo en campo definitivo (Actividades y
nmero de jornales)
Insumos
Semilla, plantas madres, esquejes, etc.
Fertilizantes (Indicar tipo y Cantidad)
Fungicidas (Indicar tipo y Cantidad)
Insecticidas (Indicar tipo y Cantidad)
Herbicidas (Indicar tipo y Cantidad)
Hormonas (Indicar tipo y Cantidad)
Agua m3 (Indicar tipo y cantidad)
Otros Gastos
Costo Total de Produccin
Costo Unitario (Costo Total / Rendimiento X Hectrea)
3.2. Negocios No Agrcolas
Informacin del ltimo mes
Produccin mensual
Unidad del producto (unidades, metros, kg, etc.)
Actividad
Unidad
Cantidad
Costo
Unitario
(S/.)
Costo
Total (S/.)
a) Compra de materia prima
b) Costos directos en planta de Transformacin
Mano de obra directa (operarios) segn proceso
Insumos varios
Energa y combustibles
Otros costos directos
c) Costos Indirectos en planta de transformacin
Personal administrativo y de servicios
Otros costos indirectos
d) Costos de la comercializacin y gerencia *
Personal
Otros
Costo Total de Produccin
Costo Unitario (Costo Total / Produccin mensual
4. El mercado y la demanda
4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los prximos dos
aos (volmenes fsicos):
Ao 1
Ao 2
Total
4.2. Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de
negocio)
4.3. Fluctuacin de precios en el mercado de los dos ltimos aos
Ao 1: Precio ms alto
Ao 1: Precio ms bajo
Ao 2: Precio ms alto
Ao 2: Precio ms bajo
S/.
S/.
S/.
S/.
Meses
Meses
Meses
Meses
5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y
Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto
En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las
fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que
las oportunidades y amenazas son de carcter externo al cliente.
5.1. Cules son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto?
(Capacidades propias o ventajas del cliente; en qu es mejor que su
competencia).
5.2. Cules son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o
limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a
su competencia)
5.3. Qu oportunidades especficas tiene el cliente en este negocio?
(principalmente oportunidades en el mercado y el entorno)
5.4. Qu amenazas especficas tiene el cliente para desarrollar este negocio?
(principalmente amenazas en el mercado y el entorno)
6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el
crecimiento de las ventas del cliente en el
negocio propuesto
6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella
identificados:
a)
b)
c)
d)
6.2. De los cuellos de botella identificados anteriormente, cul es el ms
sensible o el que afecta ms el crecimiento de las ventas del
cliente?
Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio
Nombre completo del Gerente o
persona responsable ante el CSE
Cargo que ocupa
1. Objetivo del Plan de Negocio
(Precise qu se quiere lograr y qu meta se quiere alcanzar, por ejemplo:
incremento de volmenes de produccin articulados a una empresa,
nmero de nuevos compradores, nmero de nuevos nichos de mercado,
nmero de hectreas nuevas o incrementales, etc.)
2. Estrategia que seguir el CSE para lograr el objetivo
(Describa brevemente cmo se lograr el objetivo del plan, cules sern
las prioridades, cmo interactuarn los actores involucrados, incluyendo
el CSE, qu recursos sern requeridos, entre otros)
3. Compromisos del CSE en relacin a los cuellos de
botella identificados
Cuello de botella
Compromiso del CSE
1)
2)
3)
4)
4. Compromisos del Cliente en relacin a los
cuellos de botella identificados
Cuello de botella
Compromiso del cliente
1)
2)
3)
4)
5. Compromiso de otros actores que participan del
negocio propuesto
(Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso
explcito con el CSE y el cliente para este plan de negocio)
Actores (instituciones)
Compromiso asumido
1)
2)
3)
4)
6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en
relacin al producto o servicio propuesto en el
plan de negocios
(Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente
haya previsto invertir en este plan de negocio)
Nombre del activo fijo
Valor del mercado (S/.)
7. Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra
de materia prima segn lo requerido en el plan de
negocios
Capital de trabajo
Fuente y tipo de financiamiento
(Monto en S/.)
(propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad)
Total
8. Si el cliente es una asociacin o agrupacin de
productores (agricultores artesanos etc.)
especifique los siguientes datos:
Nombre del comprador identificado
(Adjunte la carta de intencin de compra con las debidas especificaciones
tcnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes)
Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso
de no concretarse el negocio con el comprador identificado:
9. Duracin del Plan de Negocio y horizonte de
graduacin del Negocio (finalizacin del
subsidio del proyecto)
9.1. Duracin del plan de negocio
Nmero de meses de intervencin
del CSE prevista
Total del aporte (subsidio) del CSE
(en soles)*
Fecha propuesta de graduacin del
negocio
* Se refiere al gasto en asistencia tcnica. No se debe incluir el costo del
tiempo de dedicacin del Gestor de Negocios del CSE.
9.2. Proyeccin del subsidio del CSE (en porcentaje)
Actor
Trimestres (agregar ms trimestres si fuera necesario)
I
II
III
IV
V
VI
VII
VIII
CSE
Cliente
Otro
* Esta proyeccin debe concordar con el nmero de meses de
intervencin del CSE. El cuadro debe llenarse consignado un 100% al
primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deber ir
disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo
progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE
debe ser cero.
8
10. Resultados de ventas (brutas) del cliente
proyectados
(Esta proyeccin debe concordar con el nmero de meses de
intervencin del CSE, y no deber ser menor a un ao)
Indicador
Ventas
Inversiones
Ventas e Inversiones Proyectadas en S/.
Trimestre 1
Trimestre 2
Trimestre 3
Trimestre 4
Ventas e Inversiones proyectadas en S/.
(agregar ms trimestres si fuera necesario)
Indicador
Trimestre 5
Trimestre 6
Trimestre 7
Trimestre 8
Total
Ventas
Inversiones
Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado
por y el cliente ,
representado por el seor (a)., queda el compromiso
expreso que el CSE brindar apoyo tcnico a travs de un plan de negocio e
informar peridicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente se
compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios
requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de duracin del proyecto.
La Merced, 14 de Mayo del 2010
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Firma del cliente
Nombre:
DNI:
Firma del representante del CSE
Nombre:
DNI:
10
