SUDEBAN:
La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras SUDEBAN es un
organismo dotado de personalidad jurdica y patrimonio propio independiente del Fisco
Nacional, adscrito al Ministro de Hacienda a los solos efectos de la tutela administrativa
(Art. 142 Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras).
FUNCIN
La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras es un Instituto Autnomo,
adscrito al Ministerio de Finanzas, que tiene como funcin principal la inspeccin,
supervisin, vigilancia, regulacin y control de los bancos, entidades de ahorro y prstamo,
otras instituciones financieras, casas de cambio, operadores cambiarios fronterizos y
empresas emisoras y operadoras de tarjetas de crdito; a objeto de determinar la correcta
realizacin de sus actividades, con el fin de evitar crisis bancarias y permitir el sano y
eficiente funcionamiento del Sistema Financiero Venezolano.
Quines Son:
La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario es el ente de regulacin del
sector bancario bajo la vigilancia y coordinacin del rgano Superior del Sistema
Financiero Nacional. Es una institucin autnoma con personalidad jurdica y patrimonio
propio e independiente de los bienes de la Repblica, y se regir por las disposiciones que
establezcan la Ley Orgnica del Sistema Financiero Nacional y la Ley de las Instituciones
del Sector Bancario.
Corresponde a esta Superintendencia autorizar, supervisar, inspeccionar, controlar y regular
el ejercicio de la actividad que realizan las instituciones que conforman el sector bancario,
as como, instruir la correccin de las fallas que se detecten en la ejecucin de sus
actividades y sancionar las conductas desviadas al marco legal vigente. Todo ello con el fin
de garantizar y defender los derechos e intereses de los usuarios y usuarias del sector
bancario nacional y del pblico en general.
El rea medular de la Sudeban supervisa, regula y previene a travs de 12 Gerencias de
Inspeccin, las cuales tienen la responsabilidad de instrumentar dos tipos de controles
fundamentales: el Control Directo (Inspeccin In Situ) y el Control Indirecto (Inspeccin
Extra Situ).
Misin:
Ser la Institucin Supervisora del Sistema Bancario Venezolano internacionalmente
calificada y reconocida; innovadora y creativa; conocedora a cabalidad del Sistema Bancario
Venezolano que, en base a la capacidad tcnica y excelencia de su personal sea capaz de
fortalecer el autocontrol del sistema y de generar esquemas preventivos y correctivos
ajustados a los estndares universalmente aceptados, a fin de identificar y prevenir sus
desviaciones.
Promover la eficiencia del proceso de intermediacin financiera de forma que, se facilite el
desarrollo ordenado de la economa, se satisfagan equitativamente las necesidades de
financiacin de los distintos sectores, se incentive y defienda el ahorro nacional, sin que los
intermediarios asuman riesgos que no puedan controlar y gestionar, o que excedan de los
lmites de una prudente gestin con los recursos propios efectivamente aportados.
Objetivos:
Diagnosticar sistemticamente, dentro de un ciclo de supervisin que no exceda
de los 12 meses, la situacin financiera y viabilidad de cada entidad.
Promover el ejercicio prudente de la profesin bancaria, responsabilizando a los
Directorios de las entidades del desarrollo de sistemas de gestin, control e
informacin adecuados al perfil de riesgos asumidos por cada una de ellas y a la
complejidad de sus operaciones.
Asegurar una disciplina eficaz y preventiva para preservar o restablecer la
solvencia y estabilidad de las entidades.
Velar por la estabilidad del sistema en su conjunto, y por mejorar la
transparencia de la informacin suministrada por las entidades al pblico en
general.
Asegurar mediante la vigilancia y control que los Grupos e Instituciones
Financieras cuenten con los procedimientos adecuados que les permita llevar a
cabo sus actividades acorde con la normativa establecida.
Garantizar a los depositantes que sus ahorros sean invertidos en las
operaciones propias de las Instituciones Financieras.
La labor de nuestra organizacin est basada en slidos principios que fortalezcan
nuestros procesos y orienten nuestras propias competencias y las de nuestro personal
con:
Autoridad fundada en la tica, slida moral, experticia y autoridad institucional.
Mstica.
Aprendizaje contnuo y adaptacin a los cambios del mundo financiero.
Respeto al personal y preocupacin por el desarrollo de su potencial.
Bsqueda de armona entre los objetivos institucionales y los de nuestra gente.
Disciplina
Honestidad
Alta capacidad profesional
Alto rendimiento
Motivacin al logro
Compromiso
SUDEBAN fue creada el 24-01-1940
Sentido de pertenencia
Respeto
Sustituy a la Fiscala General del
Ministerio de Fomento
Espritu de innovacin
Eficiencia
Orden
Responsabilidad.
ANTECEDENTES DEL CONTROL
BANCARIO EN VENEZUELA
Vigilancia y revisin de la
actividad bancaria
Hasta la Ley de 1988 Servicio Tcnico
Especial adscrito al Ministerio de
Hacienda (Direccin General)
1993 Instituto autnomo Ministerio de
Finanzas
Autonoma: Financiera, Funcional y Administrativa
ORGANIZACIN
Superintendente de Bancos y Otras Instituciones Financieras
Unidad del Intendente Operativo
Unidad del Intendente de Inspeccin
Unidad Nacional de Inteligencia Financiera
Gerencias y Dependencias
Superintendente (Art. 215 Ley General de Bancos y Otras Instituciones
Financieras)
Requisitos (Art. 218)
Venezolano
Mayor de 30 aos
Reconocida competencia y solvencia moral
Experiencia de 10 aos
No estar incurso en lo establecido en Art. 12
Duracin (Art. 218)
5 aos
Prorrogable una vez por igual perodo
Designacin (Art. 219-220)
Por el Presidente de la Repblica
Falta temporal: < 90 das cubierta por el Intendente de
Inspeccin
Falta absoluta: > 90 das, 30 das para designar uno nuevo
Prohibiciones (Art. 221-222)
Atribuciones (Art. 223)
ATRIBUCIONES DE LA SUDEBAN
Autorizaciones
Para la promocin y apertura de bancos
Fusiones, disoluciones, venta, aumento de capital, etc.
Adquisicin de ms del 10% de las acciones
Medidas Administrativas
Suspensin y revocatoria de las autorizaciones
Estatizacin o la intervencin de los bancos
Emitir Normativa Prudencial
Requerimientos Informativos
Inspeccin, Supervisin, Vigilancia y Control
Apoyo a otros Organismos
Servicios Pblicos
Registro de Contadores Pblicos
Recibir, tramitar y resolver reclamaciones y denuncias
Publicaciones
Control Previo:
(Autorizacin de promocin y funcionamiento de instituciones financieras)
Control Normal:
(Fiscalizacin, inspeccin y control de las instituciones financieras)
Control Excepcional:
(Intervencin o estatizacin de bancos)
MEDIDAS ADMINISTRATIVAS
Informe de Resultados de Inspeccin (Art. 239)
Contentiva de instrucciones y recomendaciones vinculantes (Art. 218)
Ordena constitucin de provisiones genricas y especficas (Art. 240)
Supuestos (Art. 241)
Motivos para suponer iliquidez o insolvencia
Cesar el pago a los depositantes
1 mes con patrimonio inferior a lo establecido
ndices inferiores a los establecidos por 1 mes
Incumplir con el encaje legal y posicin en moneda extranjera
Capital inferior al mnimo exigido en un semestre
Perdida de capital en un semestre entre el 10% y el 20% del capital
pagado
Medidas Administrativas (Art. 242)
Reposicin de capital (Art. 242)
Prohibicin de otorgar nuevos crditos
Prohibicin de realizar nuevas inversiones
Prohibicin de realizar nuevas inversiones de fideicomiso
Prohibicin de decretar pago de dividendos
Orden de vender o liquidar algn activo o inversin
Prohibicin de captar fondos a plazo
Suspensin o remocin de directivos o funcionarios
Prohibicin de mantener publicidad y propaganda
Prdida de capital entre 20% y 50% (Art. 243)
Prdida del capital en ms de 50% (Art. 244)
Audiencia (Art. 246)
Plan de Recuperacin (Art. 247)
Presentado 10 das hbiles siguientes a la audiencia
La SUDEBAN se pronunciara 10 das hbiles despus
El Plan no podr exceder a 120 das continuos (prorrogable)
Mecanismos Extraordinarios de Transferencia, Estatizacin o Intervencin
(Art. 383), (Titulo V)
RELACIONES DE LOS BANCOS, ENTIDADES DE AHORRO Y PRSTAMO Y
OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS CON LA SUPERINTENDENCIA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Alcance de la Facultad de Inspeccin (Art. 249)
Formacin de Expedientes (Art. 250)
Suministro de Informacin (Art. 251)
Del Secreto Bancario (Art. 252)
Auditoras Externas (Art. 253)
Estados Financieros (Art. 194)
Un balance general y estado de resultados mensual
Una relacin de indicadores sobre su situacin financiera trimestral
Un balance general y estado de resultado semestral
Los estados financieros auditados correspondientes al ejercicio semestral
Estos documentos debern ser publicados.
RGIMEN FINANCIERO DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y OTRAS
INSTITUCIONES FINANCIERAS:
PRESUPUESTO:
El Superintendente de Bancos y otras Instituciones Financieras formular el
Presupuesto. Lo presentar al Ministro de Finanzas para su aprobacin y tramitacin.
El Superintendente presentar anualmente al Ministerio de Finanzas un informe
sobre la ejecucin del presupuesto y le remitir la informacin peridica de su gestin
presupuestaria. Los excedentes podrn ser colocados en depsitos a plazo fijo o en
ttulos valores de alta seguridad, rentabilidad y liquidez emitidos o garantizados por la
Repblica Bolivariana de Venezuela
Aporte
Especial
(Art. 263)
Alcuota
Base
(Art. 265)
(Art. 266)
Periodicida
d
del pago
(Art. 268)
Las instituciones
financieras
Entre 0,4 por mil
y 0,6 por mil
Promedio de los
activos del
ejercicio inmediato
anterior
primeros 5 das
hbiles de cada mes
CONSEJO SUPERIOR
Integrantes (Art. 254)
Ministro de Finanzas (Presidente)
Presidente del BCV
Presidente de FOGADE
Superintendente de Bancos y Otras Instituciones Financieras
Director Ejecutivo
Designado por el Presidente de la Repblica por un lapso de 5
aos, prorrogable una vez
Casos en los que se requiere opinin (Art. 255)
Autorizacin para promocin y apertura de Bancos
Autorizacin de disolucin anticipada y fusin de bancos
Revocatoria o suspensin de la autorizacin de funcionamiento
Modificacin de los capitales mnimos requeridos para la constitucin
La estatizacin o intervencin de bancos
REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LA EDUCACIN UNIVERSITARIA
ALDEA UNIVERSITARIA, LICEO CREACIN( MISIN SUCRE)
SABANA DE PARRA ESTADO YARACUY
SUDEBAN
ASESORA:
BEATRIZ BARRETO
TRIUNFADORES:
IVAN MORA
ISAMAR CARDENAS
ENERO, 2015
