ANÁLISIS Y ESPECIFICACIÓN DE PUESTOS

Análisis de Puesto

I. IDENTIFICACIÓN:

SUPERVISA A: Todos los departamentos PUESTO: Gerente

DEPENDE DE: Asamblea General

AREA, DEPARTAMENTO O SECCIÓN: Gerencia

II. DESCRIPCION DE LA POSICIÓN

1.- DESCRIPCIÓN GENÉRICA

Planifican, organizan, dirigen y controla la Gestión Administrativa y Financiera del banco,

propendiendo a un uso eficiente de los recursos humanos, materiales, financieros y tecnológicos.

2.- DESCRIPCION DETALLADA

 Ejecutar la dirección general de la empresa y asegurará el cumplimiento de los deberes y

obligaciones de cada jefe departamental.
 Convocar a reuniones de la junta general y firmar las actas junto con el presidente.
 Firmar los balances anuales y decidir de acuerdo con los resultados obtenidos.

III.- REQUISITOS (Especificación del puesto)

 Título profesional de Administración de Empresas o carreras afines

 Excelentes relaciones humanas y capacidad de gestión
 Experiencia mínima de seis años

IV.- PERFIL DEL PUESTO

 El trabajo a realizarse debe obtener un margen mínimo de errores

 Responsabilidad y gestión administrativa
 FUNCIONES ESPECÍFICAS

(DESCRIPCIÓN DEL PUESTO)

PUESTO: Gerente CÓDIGO: 001

ACTIVIDADE QUE FUNCIONES COMO DEBE CON QUE FIN DEBE

S DEBE EFECTUAR EFECTUARLAS EFECTUARLAS
Controlar la correcta Recorriendo o pidiendo Garantizar el uso
aplicación de las normas, reportes de las labores adecuado de los
Procedimientos relazadas. recursos económicos
Financieros y humanos y materiales
Administrativos. de la Institución.

DIARIAS Formular y controlar la Basándose en el estatuto Asegurar la correcta

implantación de políticas interno de la empresa y utilización de las
normas y procedimiento las disposiciones legales normas y el
de sistemas operativos vigentes. cumplimiento de los
de prestación de objetivos de la empresa
servicios
administrativos.

Mantener informados a Mediante reuniones con Mantener informados

los directivos y a la los directivos o mediante sobre la actual
asamblea general sobre informes. situación de la
la actual situación organización
Institucional.
PERIODICAS
Coordinar y controlar la Por medio de la Asegurar la
vigencia de las políticas autoridad que le da su competitividad de la
de los servicios cargo, puede efectuar empresa.
generales y esta actividad.
complementarios.

Dirigir y controlar la Solicitando informes a Informar a los órganos

conformidad y los departamentos directivos y asamblea
EVENTUALES oportunidad de los respectivos y general sobre la
sistemas de información consultando datos situación Institucional.
contable, financiera y de existentes
gestión empresarial.

FICHA PROFESIOGRAFICA

CARGO: Gerente
SECCIÓN: Dato de Gerencia

DESCRIPCION DEL CARGO: Representación Legal de la empresa y la toma de

decisiones.

EQUIPO DE TRABAJO: Computadora, suministros y equipos de oficinas.

EXPERIENCIA PROFECIONAL: Seis años

CONDICIONES DE TRABAJO: Responsable, Puntual, Leal

RELACIONES HUMANAS: Amable, paciente, cortes.

TIPO DE ACTIVIDADES: Trabajo de carácter intelectual.

CARACTERISTICAS PSICOLOGICAS DEL OCUPANTE: Comunicativo Paciente

PRUEBAS AL LO QUE DEBE SOMETRERSE: Dirección de Negocios

ANALISIS DE PUESTO
 I. IDENTIFICACIÓN:
Supervisa a: Conserje, tramitador, mensajero PUESTO: Secretaria de
Gerencia
Depende de: Gerente General
Área, departamento o sección: Administrativa

II. DESCRIPIÓN DE LA POSICIÓN:

1 Descripción Genérica.
Ejecuta labores de secretaria a todas las áreas del banco, coordinando las relaciones de los
titulares con el personal interno y externo. Administra el archivo documentario de la Gerencia
y Consejos, garantizando la reserva y la existencia de información oportuna y necesaria para
la toma de decisiones de acuerdo a las necesidades de las áreas del banco.

2 Descripción Detallada.
 Organiza, controla y mantiene el archivo de su responsabilidad.
 Organiza audiencias, citas y reuniones del gerente.
 Custodia las convocatorias para las reuniones del Consejo de
Administración. Convocatorias por la prensa.
 Maneja el fondo de Caja chica de acuerdo al reglamento interno.
 Realiza reservaciones de pasajes aéreos y hoteles de acuerdo a las
necesidades de la gerencia.

[Link] (Especificación del Puesto).

 Título de Secretaria Ejecutiva Trilingüe o Bachiller en Secretariado.
 Conocimientos básicos en computación.
 Experiencia mínima de dos años.
IV. PERFIL DEL PUESTO
 Capacidad para trabajar bajo presión
 Práctica – Prudente
 Objetiva – Reservada y Organizada.

FUNCIONES ESPECÍFICAS
 PUESTO: Secretaria de Gerencia. CODIGO: 002

ACTIVIDAD QUE FUNCIONES COMO DEBE CON QUE FIN

DEBE EFECTUAR EFECTUARLAS DEBE
EFECTUARLAS
DIARIAS *Preparar documentos y * En una forma *Para comunicar o
escritos del Banco y intelectual y dar a conocer en
necesidades específicas escrita. forma interna o
de la gerencia. externa de los
acuerdos
* Conferir establecidos.
certificaciones a los
socios que soliciten a
Gerencia. * Basándose en la *De que los socios
verdad y en forma hagan uso del
escrita. certificado para sus
fines pertinentes.
PERIODICAS *Clasificar el archivo *Mediante la * Garantizar la
documentario de la utilización de existencia de
Gerencia. carpetas folder, información oportuna
empastados o y necesaria para la
anillados. toma de decisiones.

*Con el fin de que

*Organizar audiencias, todos los convocados
citas y reuniones del *En forma escrita: estén presentes para
gerente con el personal mediante, misivas, la toma de decisiones.
interno y externo. memos, oficios,
etc.
O en forma
telefónica y Fax
EVENTUALES * Preparar las sesiones *En forma escrita. *Con el fin de
solemnes del Banco. celebrar fechas
importante dentro del
Banco.

FICHAS PROFESIOGRÁFICAS
CERGO: Secretaria de Gerencia

SECCIÓN: Administrativa

DESCRIPCIÓN DEL CARGO: Prepara documentos y escritos para asegurar la

existencia de comunicación necesaria de acuerdo a los requerimientos del banco y
necesidades específicas de la gerencia. Coordina entrevistas y reuniones del gerente con
personal interno y externo del banco, con el propósito de colaborar en la consecución de
los objetivos de la gerencia.

Administra el archivo documentario de la gerencia y consejos, garantizando la

existencia de información oportuna y necesaria para la toma de decisiones de acuerdo a
las necesidades de las áreas del banco.

EQUIPO DE TRABAJO: Equipo de Oficina, Calculadora, Computadora, Teléfono,

Fax e Internet.

EXPERIENCIA PROFESIONAL: Mínima de dos años.

CONDICIONES DE TRABAJO: Responsable, Honrado, Puntual, Honorable,

Organizada

RELACIONES HUMANAS: Respetuoso, Cortés, Amable, Prudente

TIPO DE ACTIVIDADES: Trabajo de carácter intelectual

CARACTERÍSTICAS PSICOLÓGICAS DEL OCUPANTE: Comunicativo,

Paciente

PRUEBAS A LA QUE DEBE SOMETERSE: Relaciones Humanas, Computación

Básica, Dominio de los idiomas Inglés y Francés.

ANÁLISIS DE PUESTO
I. IDENTIFICACION Puesto: JEFE DE AGENCIA
Supervisa a : Operadoras de Crédito, Cajeras, Conserje y Guardián
Depende de : Gerente
Área Departamento o sección: GERENCIA
Fecha:07-04-2009

II. DESCRIPCIÓN DE LA POSICIÓN

1. Descripción Genérica
Planificar, organizar, dirigir y controlar la gestión administrativa de la Agencia,
propendiendo de un uso eficiente de los Recursos Humano, material, financiero
y tecnológico de acuerdo a las políticas generales de la Institución y bajo
criterios de solvencia, prudencia, disponibilidad financiera de los recursos y
rentabilidad.

2. Descripción detallada (diaria, periódica, eventual.)

 Coordinar y controlar la vigencia de las políticas de los servicios financieros
y complementarios que ofrece el Banco con el objeto de asegurar su
competitividad.
 Informar mensualmente a la Gerencia sobre los movimientos económicos.
 Presentar semestralmente informes administrativos, crediticios a la Gerencia

III. REQUISITOS (Especificación del puesto)

 Titulo Profesional en Economía, administración de Empresas, Banca y
Finanzas.
 Experiencia mínima 3 años en trabajos similares

IV. PERFIL DEL PUESTO

 Reporta a la Agencia General
 Es responsable de la correcta gestión empresarial de la agencia, la
proyección, desarrollo y crecimiento futura de la misma, mediante
adecuadas decisiones.
 Aprueba créditos de hasta $2.500.00
 Tiene a su cargo el manejo de información confidencial generada el la
agencia.

FUNCIONES ESPECÍFICAS

(DESCRIPCIÓN DEL PUESTO)

PUESTOS: JEFE DE AGENCIA CODIGO: 003

ACTIVIDADES QUE FUNCIONES COMO DEBE CON QUE FIN

DEBE EFECTUAR EFECTUARLAS LAS
EFECTUA
DIARIA -Coordinar y -Sugerir y -De coordinar el
controlar la vigencia coordinar con el trabajo del personal
de las políticas de los Gerente que elabora el la
servicios financieros procedimientos de empresa.
y complementarios la gestión
que ofrece el Banco. administrativa. -De brindar los
-Dirigir, organizar, mejores servicios
evaluar y controlar la -Aplicando bancarios.
correcta aplicación de políticas y
las normas y procedimientos a
procedimientos los empleados.
financieros y
administrativos.
PERIÓDICA -Informar -Verificando los -De conocer la
mensualmente a la ingresos y gastos situación
Gerencia sobre los ocurridos en la económica y
movimientos agencia financiera de la
económicos. Agencia.
-Analizar la calidad -Revisando
de la cartera de minuciosamente la -Buscar estrategias
crédito su morosidad, cartera mensual para el cabro de la
para arbitrar las vencida. cartera vencida.
medidas correctivas.

EVENTUAL -Presentar -Mediante un -Mejorar la gestión

semestralmente informe a los administrativa y
informes directivos acerca de financiera para
administrativos, la situación ofrecer mejores
crediticios a la administrativa y servicios a los
Gerencia financiera de la clientes.
Agencia.

FICHA PROFESIOGRÁFICA

CARGO: JEFE DE AGENCIA

SECCIÓN: GERENCIA
DESCRIPCIÓN DEL CARGO: Planificar, organizar, dirigir y controlar la gestión
administrativa de la Agencia.

EQUIPO DE TRABAJO: Computadora, suministros de oficina y más.

ESTUDIOS: Ingeniero Comercial

EXPERIENCIA PROFESIONAL: Mínima 3 años

CONDICIONES DE TRABAJO: Tener Iniciativa, responsable, puntual. Confiable,

ético.

RELACIONES HUMANAS: Amable, paciente, respetuosa con sus compañeros y

clientes.

TIPO DE ACTIVADAD: Trabajo de carácter intelectual.

CARACTERÍSTICAS PSICOLOGICAS DEL OCUPANTE: comunicativo,

paciente. Cortés.

PRUEBAS A LAS QUE DEBE SOMETERSE: Planeación Estratégica, Desarrollo

Organizacional, Negociación.

ANÁLISIS DE PUESTO

I. IDENTIFICACION Puesto: OFICILES DE CRÉDITO

Supervisa a :
Depende de : Jefe de Crédito
Area Departamento o sección: DEPARTAMENTO DE CRÉDITO
Fecha:07-04-2009

II. DESCRIPCIÓN DE LA POSICIÓN

 1. Descripción Genérica
Evaluar y calificar las solicitudes de crédito confrontando información,
analizando financieramente y proyectando el impacto del crédito en los
diferentes tipos de crédito a financiar y así determinar la capacidad del cargo
del solicitante.

2. Descripción detallada (diaria, periódica, eventual.)

 Evaluar las garantías ofrecidas en respaldo del crédito, siempre a
conveniencia del Banco.
 Administrar la cartera de crédito bajo su responsabilidad manteniendo un
ordenado archivo de los expedientes de crédito.
 Implementar sistemas apropiados para controlar la documentación sobre los
préstamos bajo su administración y responsabilidad.

III. REQUISITOS (Especificación del puesto)

 Tener Titulo de Ing. Comercial, Economista o Afines
 Ser mayor de edad
 Experiencia mínima 2 años en trabajos similares

IV. PERFIL DEL PUESTO

 En trabajo debe ejercerse de manera responsable
 Verificar y estar pendiente de los vencimientos de los créditos otorgados
 Responsable de la revisión minuciosa de los documentos

FUNCIONES ESPECÍFICAS

(DESCRIPCIÓN DEL PUESTO)

PUESTOS: OFICILES DE CRÉDITO CODIGO: 004

ACTIVIDADES QUE FUNCIONES COMO DEBE CON QUE FIN

DEBE EFECTUAR EFECTUARLAS LAS
EFECTUA
DIARIA -Evaluar las garantías -Identificando los -De conceder
ofrecidas en respaldo requisitos exigidos préstamos a los
del crédito, siempre a por el banco previo clientes.
conveniencia del a la obtención de un -De determinar la
 Banco. crédito. capacidad de pago
-Evaluar y calificar -Confrontando la del solicitante
las solicitudes de información dada conociendo si es
crédito. por el solicitante en factible o no
la institución que conceder dicho
trabaja y en la crédito.
central de riesgos.
PERIÓDICA -Administrar la -Revidando el -Otorgar a los
cartera de crédito bajo archivo de los directivos
su responsabilidad créditos otorgados. información veraz,
manteniendo un -Mediante un real y oportuna de
ordenado archivo de informe al Gerente los préstamos.
los expedientes de de los créditos -De conceder la
crédito. otorgados cartera otorgada.

EVENTUAL -Implementar -Buscando -Mantener un

sistemas apropiados alternativas que control de los
para controlar la permitan el control préstamos
documentación sobre de la otorgados con
los préstamos bajo su documentación de respaldo de su
administración y los préstamos documentación
responsabilidad.

FICHA PROFESIOGRÁFICA

CARGO: Oficiales de Crédito

SECCIÓN: Departamento de Crédito

DESCRIPCIÓN DEL CARGO: Evaluar y calificar las Solicitudes de crédito

confrontando información, analizando financieramente y proyectando el impacto del
crédito en los diferentes tipos de crédito.

EQUIPO DE TRABAJO: Computadora, suministros de oficina, etc.

ESTUDIOS: Ingeniero Comercial

EXPERIENCIA PROFESIONAL: Mínima 2 años

CONDICIONES DE TRABAJO: Puntual, responsable, colaborador.

RELACIONES HUMANAS: Respetuoso, amable, paciente.

TIPO DE ACTIVADAD: Trabajo de carácter intelectual.

CARACTERÍSTICAS PSICOLÓGICAS DEL OCUPANTE: Cortés, comunicativo,

paciente.

PRUEBAS A LAS QUE DEBE SOMETERSE: Administración de Recursos

Humanos, Administración de Crédito, Finanzas.

ANALISIS DE PUESTO

I. IDENTIFICACIÓN:

SUPERVISA A: PUESTO: Asistente de Crédito

DEPENDE DE: Jefe de Crédito

AREA, DEPARTAMENTO O SECCIÓN: Crédito

II. DESCRIPCION DE LA POSICIÓN

1.- DESCRIPCIÓN GENÉRICA

Mantener una cartera sana, orientada a diferentes líneas de crédito, a raves de la

aplicación de métodos de evaluación, administración y seguimiento de créditos
adecuados a las características de los sectores a atender.

2.- DESCRIPCION DETALLADA

 Evaluar y calificar las solicitudes de crédito, confrontando información,

analizando financieramente y proyectando el impacto del crédito.
 Evaluar las garantías ofrecidas en respaldo del crédito, siempre a conveniencia
del banco.
  Mantener un seguimiento permanente de los créditos en las etapas pre y post
otorgamiento.

III. REQUISITOS (Especificación del puesto)

 Título de bachiller en contabilidad o carreras afines.

 Excelentes relaciones humanas y capacidad de gestión
 Experiencia mínima de dos años

[Link] DEL PUESTO

 Responsabilidad en la correcta aplicación y seguimiento de los créditos.

 Buena presencia frente a los clientes y en la institución.
 Comunicativo y facilidad de palabra para la negociación de los créditos

FUNCIONES ESPECÍFICAS

(DESCRIPCIÓN DEL PUESTO)

PUESTO: Asistente de Crédito CÓDIGO: 005

CON QUE FIN

ACTIVIDADE QUE FUNCIONES COMO DEBE
DEBE
S DEBE EFECTUAR EFECTUARLAS
EFECTUARLAS
Informar y asesorar a Mediante visitas Que los clientes
los solicitantes sobre personalizadas o en las sepan sobre los
los crédito oficinas del banco. diferentes tipos de
crédito existen
DIARIAS
Recepta y administra Las administra
las carpetas de las Mediante un archivo Con el fin de saber la
solicitudes de crédito información de cada
uno de los solicitantes
PERIODICAS Realizar un análisis Mediante la visita al Determinar la
financiero y de riesgos sujeto de crédito para capacidad de pago y
de la actividad a obtener información las condiciones de
financiar otorgamiento

Preparar reportes sobre Mediante datos de Dar a conocer al

la situación de la cartera anteriores gerente y jefe de
cartera bajo su crédito sobre la
 administración situación de la
institución
Implementar o mejorar Corrigiendo las fallas Tener mayor control y
los sistemas de los sistemas seguridad de los
apropiados para anteriores o elaborando prestamistas.
controlar un nuevo sistema
documentación sobre
los préstamos.
EVENTUALES
Que la institución Con el fin de
Asistir a cursos de apoye a los superarse y de esta
capacitación sobre la trabajadores con los manera poder
actividad que realice respectivos permisos. ascender a un puesto
con mayor jerarquía

FICHA PROFESIOGRAFICA

CARGO: Asistente de Crédito

SECCIÓN: Crédito

DESCRIPCION DEL CARGO: mantener una cartera sana a través de la aplicación de

métodos de evaluación administración y seguimiento de crédito adecuados a los
sectores a atender.

EQUIPO DE TRABAJO: Computadora, formularios, suministros de oficinas,

transporte para su movilización, etc.

EXPERIENCIA PROFECIONAL: 2 años

CONDICIONES DE TRABAJO: Responsable, Puntual, Leal,.

RELACIONES HUMANAS: Amable, paciente, cortes, comunicativo.

TIPO DE ACTIVIDADES: Trabajo de carácter físico-intelectual

CARACTERISTICAS PSICOLOGICAS DEL OCUPANTE: Comunicativo,

Paciente

PRUEBAS AL LO QUE DEBE SOMETRERSE: Relaciones Humanas

 ANÁLISIS DE PUESTOS

I. IDENTIFICACIÓN
Supervisa a: Auxiliar
Depende de: Jefe Operativo
Área, Departamento o sección: Área Operativa
Puesto: Operador de Cajeros automáticos y Sistemas.

II. DESCRIPCIÓN DE LA POSICIÓN

1. Descripción Genérica
Encargado del buen funcionamiento de los cajeros automáticos de la
ciudad, y el correcto movimiento del Sistema informático del banco.
2. Descripción Detallada (diarias, periódicas y eventuales)
 Dirigir evaluar y controlar la funcionalidad y operatividad de los
cajeros automáticos y la red de Sistemas, en el marco de la eficacia
y eficiencia del servicio
 Producir los informes periódicos sobre monitoreo de cajeros
automáticos, para la gestión en general del banco y los que le
solicite el Gerente General, vigilando que se entreguen
oportunamente.
 Realizar el planeamiento informático de Redes y Comunicaciones,
con la fijación de Objetivos y la determinación de los planes o
proyectos para alcanzarlos.

III. REQUISITOS: (Especificaciones del Puesto)

 Profesional con título superior en el desarrollo de sistemas
informáticos y electrónicos
 Experiencia mínima de 2 años en el manejo de cargos similares.
 Manejo de base de datos y mantenimiento de equipos.
 Licencia para conducir vehículo.
 IV. PERFIL DEL PUESTO
 El trabajo debe desempeñarse con un mínimo de errores en el
desempeño de sus labores.
 Responsable de la custodia de datos y efectivo de los cajeros
automáticos y la seguridad de los mismos.
 Mantenerse actualizado en cuanto a los avances tecnológicos de esta
área.

FUNCIONES ESPECÍFICAS

PUESTO: Operador de Cajeros automáticos y Sistemas

CODIGO: 006

ACTIVIDADES QUE FUNCIONES COMO DEBE CON QUE FIN

DEBE EFECTUAR EFECTUARLAS LAS EFECTUA

DIARIAS - Dirigir evaluar y - Revisando las - Con el fin de

controlar la necesidades de asegurar una
funcionalidad y mantenimiento, correcta realización
operatividad de los detectando errores a de tareas y brindar
cajeros automáticos y tiempo. un buen servicio al
la red de Sistemas. cliente.
- Cuadre diario de - Verificando la
cajeros automáticos existencia de efectivo - Proveer a tiempo
en el centro de la que poseen y de dinero y evitar
ciudad. realizando el informe problemas a los
respectivo. clientes al momento
de utilizarlos.
PERIODICAS - Producir los - Extrayendo toda la - Evaluar el
informes periódicos información que funcionamiento de
sobre monitoreo de contenga la memoria los cajeros y tomar
cajeros automáticos. del cajero, decisiones reales y
oportunas
- Velar porque el - Vigilando - Par corregir y
sistema y los cajeros técnicamente cada detectar fallas
se mantengan cajero automático y la oportunamente, y
funcionando red de sistemas evitar
apropiadamente. informáticos. inconvenientes de
última hora.
 EVENTUALES - Realizar el - Mediante la fijación - Incorporar
planeamiento de Objetivos y la acciones correctivas,
informático de Redes determinación de los necesarias para
y Comunicaciones. planes y proyectos mantener en óptimas
para alcanzarlos condiciones la red
de sistemas y cajeros
automáticos.

FICHA PROFESIOGRÁFICA

CARGO: Operador de Cajeros automáticos y Sistemas.

SECCIÓN: Área Operativa.

DESCRIPCIÓN DEL CARGO: Encargado del buen funcionamiento de los cajeros

automáticos de la ciudad, y el correcto movimiento del Sistema informático del banco.

EQUIPO DE TRABAJO: Equipos de computación, Suministros de Oficina, Vehículo.

ESTUDIOS: Ingeniero en Sistemas o carreras afines.

EXPERIENCIA PROFESIONAL: Mínimo 2 años en cargos similares.

CONDICIÓN DE TRABAJO: Responsable, puntual, Comprensivo.

RELACIONES HUMANAS: Paciente, servicial, colaborador.

TIPO DE ACTIVIDAD: Trabajo de carácter intelectual.

CARACTERISTICAS PSICOLÓGICAS DEL OCUPANTE: Objetivo, No ser

conformista, trabajo en equipo.

PRUEBAS A LAS QUE DEBE SOMETERSE: Programación y Redes.

 ANÁLISIS DE PUESTOS

I. IDENTIFICACIÓN
Supervisa a: Puesto: Multitrider
Depende de: Jefe Operativo
Área, Departamento o sección: Área Operativa

II. DESCRIPCIÓN DE LA POSICIÓN

3. Descripción Genérica
Contribuir en la captación de recursos financieros de los socios e
inversionistas, mediante una atención oportuna y cordial.

4. Descripción Detallada (diarias, periódicas y eventuales)

 Captación de inversiones, pólizas y depósitos a plazo fijo.

 Mantener el archivo ordenado de sus documentos de su área.

 Presentar informes a su jefe inmediato superior y hacer cuadres y

el registro de sus transacciones.

III. REQUISITOS: (Especificaciones del Puesto)

 Estudios superiores en Banca y Finanzas, Economía,
Administración de Empresas o carreras afines.
 Experiencia mínima de dos años.
 Conocimientos de computación.

IV. PERFIL DEL PUESTO

 Es responsable por la calidad de la atención a los socios, y por
la captación de inversiones
 Tiene a cargo la custodia de los documentos de Depósito a Plazo
Fijo emitidos
 Es responsable por la correcta información receptada al
momento del ingreso de un nuevo socio.
 FUNCIONES ESPECÍFICAS

PUESTO: Multitrider

CODIGO: 007

ACTIVIDADES QUE FUNCIONES COMO DEBE CON QUE FIN

DEBE EFECTUAR EFECTUARLAS LAS EFECTUA

DIARIAS - Captación de - Ingresando al - Con el fin de

inversiones, pólizas y sistema los datos del receptar dinero para
depósitos a plazo fijo inversionista y poder invertirlo en
negociando la tasa de créditos.
interés a pagar.
- Elaborar los - Utilizando la - Con el fin de tener
documentos de información un documento de
depósito a plazo fijo, proporcionada por el respaldo de las
renovaciones y cliente y la transacciones
cancelaciones documentación realizadas entre el
pertinente inversionista y el
banco.
PERIODICAS - Mantener el archivo - Abriendo un - Mantener el orden
ordenado de sus expediente para cada de todos los
documentos de su inversionista y documentos y
área. archivando cada acceder a ellos con
documento. facilidad.

- Conferir - Verificando la - Con el fin de

certificaciones de información que facilitar al cliente la
cuenta a los socios e solicita el cliente, y información
inversionistas. legalizando con su financiera y de
firma la veracidad de referencia que
la misma. requiera
EVENTUALES -Presentar informes a - Recopilando toda la - Conocer la
su jefe inmediato información situación real y
superior. financiera archivada actual de la empresa
 FICHA PROFESIOGRÁFICA

CARGO: Multitrider

SECCIÓN: Área Operativa.

DESCRIPCIÓN DEL CARGO: Contribuir en la captación de recursos financieros de

los socios e inversionistas, mediante una atención oportuna y cordial.

EQUIPO DE TRABAJO: Equipos de computación, Suministros de Oficina, Muebles

y enseres.

ESTUDIOS: Ingeniero en Banca y Finanzas

EXPERIENCIA PROFESIONAL: Mínimo 2 años en cargos similares.

CONDICIÓN DE TRABAJO: Responsable, puntual, ético, comunicativo.

RELACIONES HUMANAS: Paciente, servicial, colaborador, carismático.

TIPO DE ACTIVIDAD: Trabajo de carácter intelectual.

CARACTERISTICAS PSICOLÓGICAS DEL OCUPANTE: Objetivo, líder,

sencillo, honrado.

PRUEBAS A LAS QUE DEBE SOMETERSE: Computación.

ANALISIS DE PUESTO
 I. IDENTIFICACIÓN:
Supervisa a: PUESTO: Recibidor Pagador
Depende de: Cajero General
Área, departamento o sección: Administrativa

II. DESCRIPIÓN DE LA POSICIÓN:

1 Descripción Genérica.
Contribuir en la calidad de servicios al público e imagen institucional mediante la
atención eficiente y eficaz a los socios y clientes de la institución en las operaciones de
caja, receptando, entregando y custodiando los valores a su cargo, de acuerdo a las
disposiciones legales, reglamentarias y administrativas del banco.
2 Descripción Detallada.
 Recibo y Pago de dinero (cheques, bono de desarrollo humano, consumo
telefónico, etc.)
 Cierre y cuadre de Caja al final del día.
 Archivos mensuales de comprobantes.
 Archivo anual de documentos.
[Link] (Especificación del Puesto).
 Bachiller en Contabilidad y Auditoría con estudios superiores en
Administración de Empresas o carreras a fines.
 Experiencia mínima de un año.
 Conocimientos de computación
IV. PERFIL DEL PUESTO
 Responsable
 Buenas relaciones interpersonales
 Capacidad para trabajar bajo presión
 Honorabilidad
FUNCIONES ESPECÍFICAS

PUESTO: Recibidor Pagador CODIGO: 008

ACTIVIDAD QUE FUNCIONES COMO DEBE CON QUE FIN

DEBE EFECTUAR EFECTUARLAS DEBE
 EFECTUARLAS
DIARIAS * Atiende la recepción * En una forma *Por concepto de
de dinero o cheques. intelectual y pagos establecidos
ordenadamente. en el banco que
tengan que
realizar asociados
y público en
general.

*Realiza y entrega el * En forma *Velar los

cuadre de caja al Cajero cuantitativa recursos
General. monetarios de la
entidad bancaria.
PERIODICAS *Realiza otras labores * En forma * De abarcar todas
inherentes al cargo voluntaria y las necesidades
encomendadas por su responsable. que se presenten.
inmediato superior.

* Comunica a su *En forma escrita *Con el fin de

inmediato superior los o verbal. establecer el
EVENTUALES problemas de orden control de caja.
interno y externo que se
presenten y atenten
contra el desempeño
eficiente de labores del
cargo.

FICHA PROFESIOGRÁFICA

CERGO: Recibidor - Pagador

SECCIÓN: Administrativa

DESCRIPCIÓN DEL CARGO: Atender oportuna y eficazmente al público en las

operaciones de caja, recepción depósitos, retiros de ahorros, cobro de préstamos, pagos
de depósitos a plazo y otras que involucre la recepción de dinero por concepto de los
servicios que brinda el banco.

Realiza en forma precisa y coordinada el proceso de caja, de entrega y recepción de

dinero o cheques, preservando las normas de seguridad y control establecidas para éste
tipo de operaciones.

EQUIPO DE TRABAJO: Muebles y enseres, Calculadora, Computadora

EXPERIENCIA PROFESIONAL: Mínima de un año.

CONDICIONES DE TRABAJO: Responsable, Honrado, Puntual, Honorable

RELACIONES HUMANAS: Respetuoso, Cortés, Amable

TIPO DE ACTIVIDADES: Trabajo de carácter intelectual

CARACTERÍSTICAS PSICOLÓGICAS DEL OCUPANTE: Comunicativo,

Paciente

PRUEBAS A LA QUE DEBE SOMETERSE: Relaciones Humanas, Computación

Básica y Conteo de dinero.

ANALISIS DE PUESTO

1. DENTIFICACIÓN:

SUPERVISA A: PUESTO: Asistente de Banca Transaccional

DEPENDE DEL: Gerente

AREA, DEPARTAMENTO O SECCIÓN: Área Administrativa

2.-DESCRIPCIÓN DE LA POSICIÓN
2.1.-DESCRIPCIÓN GENERICA
  Atender los requerimientos del cliente reclamos solicitudes de chequera,
apertura de cuentas, certificados

2.2.-DESCRIPCIÓN DETALLADA

 Apertura de las cuentas corrientes, cuentas de ahorro, emisión de chequeras.

 Destruir las tarjetas de débito
 Enviar los registros de firmas (cartolas) a la matriz Guayaquil.
 Control de archivo

3.-REQUISITOS (Especificación del puesto)

 Título profesional en banca y finanzas-

 Conocimiento en computación
 Experiencia mínima de tres años

4.-PERFIL DE PUESTO

 Responsabilidad en los materiales entregados por la empresa

 Trabajo a presión y con mínimo de errores
 Conocimientos de recursos humanos-

FUNCIONES ESPECÍFICAS

FUNCIONES ESPÉCIFICAS

(Descripción)

PUESTO: Asistente de Banca Transaccional CODIGO:009

ACTIVIDADES QUE COMO DEBE CON QUE FIN

FUNCIONES EFECTUARLAS DEBE
DEBE EFECTUARLAS
EFECTUAR

DIARIAS Apertura de cuentas Solicitando los De incrementar el

corrien2tes y requisitos exigidos número de clientes
cuentas de ahorros por el banco a los en el banco para
y emisión de clientes asiendo seguridad de los
 chequeras. registrar las firmas clientes en las
de los clientes que transacciones que
Envío de registro de apertura sus cuentas se realizan en el
firmas (cartolas) a corrientes o de banco.
la matriz de ahorros.
Guayaquil.

PERIÓDICAS Destrucción de Informando a través Para seguridad del

tarjetas de débito. de un reporte la banco en lo que
cantidad de tarjetas corresponde a
de débito destruidas claves

EVENTUALES Control de archivos Ordenando de Mantener ordenada

forma numérica y la documentación
alfabética la que sea fácil de
documentación de exceder en caso de
respaldo existente requerir
en el archivo
general

FICHA PROFESIOGRÁFICA

CERGO: Asistente de Banca Transaccional

SECCIÓN: Jefe Operativo

DESCRIPCIÓN DEL CARGO: Atender los requerimientos del cliente

EQUIPO DE TRABAJO: Computadora, teléfono, utensilios de oficina y más.

EXPERIENCIA PROFESIONAL: Mínima de tres años.

CONDICIONES DE TRABAJO: Responsable, Confiabilidad y Credibilidad

RELACIONES HUMANAS: Respetuoso, Paciente, Responsable y Amable

TIPO DE ACTIVIDADES: Trabajo de carácter intelectual.

CARACTERÍSTICAS PSICOLÓGICAS DEL OCUPANTE: Comunicativo,
Paciente y Cortés.

PRUEBAS A LA QUE DEBE SOMETERSE: Relaciones Humanas.

ANALISIS DE PUESTO

I. IDENTIFICACIÓN
SUPERVISA A:
DEPENDE DE: Gerente, Jefe de Personal y Secretaría
ÁREA, DEPARTAMENTO O SECCIÓN: Área Administrativa
PUESTO: Mensajero

2.-DESCRIPCIÓN DE LA POSICIÓN
2.1.-DESCRIPCIÓN GENERICA

 Oportuno apoyo logístico en trámites administrativos en generales que requiera

el banco y en la distribución de la correspondencia y comunicación internas y
externas.

2.2.-DESCRIPCIÓN DETALLADA

 Entregar y retirar mensajes, correspondencia y demás encomiendas destinadas

 al banco.
 Llevar y traer papeletas de retiro y depósito.
 Entrega convocatorias para reuniones de los directivos haciendo registro de su
recepción.

3.-REQUISITOS (Especificación del puesto)

 Título de bachiller.
 Experiencia mínima un año.
 Licencia para conducir vehículo o moto

4.-PERFIL DE PUESTO

 Responsable del material para la ejecución de su trabajo.

 Responsable en la entrega y recepción de los documentos

FUNCIONES ESPECÍFICAS

(Descripción)

PUESTO: Mensajero CODIGO: 010

ACTIVIDAD QUE COMO DEBE CON QUE FIN

FUNCIONES EFECTUARLAS DEBE
DEBE EFECTUARLAS
EFECTUAR

DIARIAS Entregar y retirar Mediante la Atender los

mensajes y utilización de r4equerimientos
correspondencias vehículo. internos y externos
enviadas destinadas del banco.
al banco.

PERIODICAS Realizar los De acuerdo a la Con el fin obtener

trámites en disposición de sus permisos o cancelar
deferentes superiores a lo que alguna multa.
instituciones el banco requerida
públicas o privadas.

EVENTUALES Entrega de Localizar a los De que todos los

convocatorias para diferentes comunicados
las reuniones de los directivos asistan a la reunión.
directivos haciendo comunicando y
 su recepción- haciendo firmar la
recepción del
documento-

FICHA PROFESIOGRÁFICA

CERGO: Mensajero

SECCIÓN: Administrativa

DESCRIPCIÓN DEL CARGO: Brindar apoyo en trámites administrativos y en la

distribución de la correspondencia.

EQUIPO DE TRABAJO: Vehículo y Portafolios.

EXPERIENCIA PROFESIONAL: Mínima de un año.

CONDICIONES DE TRABAJO: Responsable, Prudente y Confiabilidad.

RELACIONES HUMANAS: Respetuoso, Paciente y Amable.

TIPO DE ACTIVIDADES: Trabajo de carácter físico

CARACTERÍSTICAS PSICOLÓGICAS DEL OCUPANTE: Comunicativo,

Paciente.

PRUEBAS A LA QUE DEBE SOMETERSE: Relaciones Humanas.