リバランス

今日は2銘柄の増配と優待の拡充・廃止が。 ・SBIグローバルアセットマネジメント 23%増益で中間配当が0.25円の増配。 さらに株主優待の拡充が発表された。 発表によると、2026年3月末基準の優待から従来のXRPに加えて、 500株以上保有で投資信託2500円分 記念優待として1000株以上保有でさらにXPR3000円分 さらにアラプラスゴールドEXがもらえるようになった。 現時点で500株保有なので、来年は投信2500円分はもらえる。 投信を受け取るためには、「レオス・キャピタルワークス」の口座が必要とのことなので、口座開設をしなければいけないのが少し面倒くさい・・・ ・アイフィスジャパ…

みなさんこんにちは。 我が家のポートフォリオについて先日まとめた後、再度いろんな本を読み直して、リバランスについて考えていました。 komumaru.hatenablog.com 我が家の現在の資産を一言で言うと、 「円資産偏重型」 です。 預金、財形貯蓄、日本の個別株・・・ 現状、双子の大学入学を再来年に控えており、我が家は安全資産も多い状態です。 ジュニアNISAはいい時期にすべて売却して現金化。 もう少し配当をもらうため、売却を延ばそうかとも思いましたが、 売却の時期に暴落する可能性もあるので、早めに現金化しました。 その現金の置き場所として、現在は松井証券の松井バンク（松井証券を利用し…

🌿 9月の勢いを引き継ぐ、AIの冷静な判断 9月のROBOPROファンドは、とても順調でした。 基準価格（きじゅんかかく）は3.9％上がって、なんとこれまでの最高値を更新したんです。 10月に入ってからも、その流れは続いていて、すでに＋3.6％と好調が続いています。 この上昇の理由は、いくつかあります。 アメリカでは金利を上げるのをゆるめる動きが出てきたこと、AI関連の企業がいい決算を発表したこと、そして日本では円安が進んだこと。 これらが全部そろって、株式市場には追い風になりました。 実は私も9月に買おうか迷っていたんです（笑）でも、ROBOPROファンドのAIはそのときすでに「次の流れ」を…

こんにちは、FIRE父さんです。 今回は、「早期退職後、どのように生活費を確保しているのか」について説明します。 資産取り崩し期は資産から「定率」あるいは「定額」で取り崩す方法が一般的ですが、FIRE父さんは別の方法を採用しています。 毎月取り崩すのではなく、数年に一度、リバランスのタイミングで利確してまとまった額を現金化する方法ですね。 では、さっそく説明します。 【ステップ1】金融資産のポートフォリオを決める シンプルなポートフォリオ まずは、資産全体のポートフォリオを決めます。 FIRE父さんは「株式比率60％、国内通貨比率50％」が目安ですから、それに近いシンプルなポートフォリオとして…

＊投資額が少額すぎて恥ずかしいけど・・・リアルさも感じてほしいからそのまま出します。（１０００円以下は省略ね）＊オルカン代行・・・今はやりの「オルカン」だが私のお世話になっている証券会社では扱ってなかったので「世界株式」「日本株式」購入。「代行」と付けました。 第一部：【土台編】暴落は怖くない！超堅実な「資産4：3：3」戦略で心の安定を得る 投資を始めたばかりの頃、最大の敵は市場の暴落や急激な円高に対する「恐怖」でした。この不安を解消し、長期投資を継続するために、私はまず「資産全体」の土台を固めました。これが私の最強の精神安定剤です。 １．心の安定を最優先する「4：3：3」比率 投資に回すお金…

60歳間近の投資戦略：iDeCoのリバランスもお忘れなく 今年は日本株式の高騰が続いています。多くの人がその恩恵を受けている一方で、この状況は私たち60歳を目前に控えている世代にとっては、立ち止まって考え直す良い機会でもあります。 あなたも（そして私も）iDeCo（個人型確定拠出年金）の見直しを検討してみたらいかがでしょうか？ 日本、そして世界株式の高騰 日本株は勢いを増していますが、これは日本特有の現象ではありません。米国をはじめとする世界株式も歴史的な高値圏で推移しています。 具体的には、日本の日経平均株価は2024年に史上初の4万円台を突破し、現在も4万8,000円台など高水準で推移して…

この記事は和訳のみです。 -------------------------- Ascension Lightworkers による、「珍しい10月の収穫月は2025年の最初のスーパームーン」という題名のガイダンスです。 A Rare October Harvest Moon is the first supermoon of 2025 A Rare October Harvest Moon is the first supermoon of 2025 – Era of Light ※ 言語選択（機械翻訳）ができます。 ・携帯電話から表示の場合、ページの最下部に近いところで言語選択（コメントが…