2024年05月31日

フィデリティのドル建てオフショアファンドFidelity Funds - China Consumer Fund

フィデリティのオフショアファンドを組成しているFidelity International。今回は、オフショアファンドのうち、ファンドシリーズFidelity Funds の中からFidelity Funds - China Consumer Fund A-ACC-USD (ISIN: LU0594300179)をチョイスしました。

このファンドは、ルクセンブルクに籍を置くFidelity Internationalが運用するアクティブ運用ファンドです。このファンドは、中国の株式市場から、コンシューマ、つまり消費関連銘柄を中心に投資し、長期的なキャピタルゲインを目指す戦略を採用しています。

魅力

Fidelity Funds - China Consumer Fund A-ACC-USDの魅力は、以下の3点です。

中国のコンシューマ市場

中国は、なにしろ世界最大の人口を擁する国であり、近年、消費市場の成長は鈍化しているとはいえ、そのサイズは日本とは比べものになりません。中国政府は、消費拡大政策を積極的に推進しており、今後も中国の消費市場は穏やかであっても成長していくと予想されています。

経験豊富な運用チーム

Fidelity Funds - China Consumer Fund A-ACC-USDは、中国本土の市場に精通した経験豊富な運用チームによって運用されています。

実績のある投資戦略

Fidelity Funds - China Consumer Fund A-ACC-USDは、独自の企業分析に基づいて、成長性の高い中国の消費関連銘柄を厳選する投資戦略を採用しています。

注意点

Fidelity Funds - China Consumer Fund A-ACC-USDの注意点は、以下の2点です。

中国市場特有のリスク

中国市場は、地政学的リスク、外貨規制など政治体制や経済情勢が大きく変化しやすいというリスクがあります。

為替変動リスク

Fidelity Funds - China Consumer Fund A-ACC-USDは、アメリカドルから人民元への為替変動リスクがあります。

ファンドサイズ：USD3,001M

最低投資額：USD1,000

信託報酬（年率）：1.90%

ベンチマーク：MSCI China Index (Net)

運用開始日：2011年2月

上場市場：ルクセンブルク証券取引所

ISIN：LU0594300179

モーニングスター社カテゴリ：China Equity

モーニングスター社格付：三つ星

おすすめできるポイント

Fidelity Funds - China Consumer Fund A-ACC-USDは、以下の投資家におすすめです。

中国の消費市場への投資に興味がある投資家

長期的なキャピタルゲインを目指す投資家

経験豊富な運用チームに投資したい投資家

Fidelity Funds - China Consumer Fund A-ACC-USDは、ルクセンブルクに籍を置くファンドであるため、日本の投資家は、海外証券会社を通じて購入する必要があります。中国市場特有のリスクや為替変動リスクがあります。

ファンドの運用実績

Fidelity Funds - China Consumer Fund A-ACC-USDは、過去3年間、ベンチマークであるMSCI China All Share Index (USD)を上回るパフォーマンスを上げています。

2022年：-10.9% vs カテゴリ -15.78%

2023年：-20.9% vs カテゴリ -20.38%
2024年年初来：-0.17% vs カテゴリ　+4.13%

ファンドのポートフォリオ

Fidelity Funds - China Consumer Fund A-ACC-USDのポートフォリオは、中国の消費関連銘柄で構成されています。上位10銘柄は以下の通り

TENCENT HLDGS LTD

ALIBABA GROUP HOLDING LTD

PDD HOLDINGS INC

PING AN INS GROUP CO CHINA LTD
KWEICHOW MOUTAI CO LTD

AIA GROUP LTD

NETEASE INC

CHINA RES LD LTD

ANTA SPORTS PRODUCTS LTD
SHENZHOU INTL GROUP HLDGS LTD

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2024年05月30日

アメリカ不動産で必須課題となるプロベート回避に有効なリビングトラストも万能ではない

米国の確定申告

取消可能リビングトラストが設定されても、日常の管理になんの変化も及ぼしません。それは投資家が信託設定者（グランター）兼信託受託者（トラスティー）である限り、個別に所得税の確定申告を行う必要もないのです（IRSReg.§1.671-4を参照）。リビングトラストの物件から得る果実は個人所得税申告書に併合されます。

米国の譲渡税

ほとんどの州では、取消可能リビングトラストを設定するにあたっての不動産の譲渡登記においては譲渡税が免除されています。ただし、例外州もあるようなので一応確認が必要です。

リビングトラスト物件では住宅ローンの借り換えなどが難しい

信託を設定すると、不動産の所有権者自体はをトラスティーになります。ですから、銀行の住宅ローンなどを借り換えをしたい場合、まれに知見のない金融機関と出くわすと、融資が承認されないケースもでてきます。もちろん、ファミリートラストが設定されていることを証明すれば、たいていの金融機関の取引において問題なることはありません。ファミリートラストの内容を十分に理解できれば、それは投資家自身の持ち物にかわりないことは明白だからです。

万が一、知見がなく、かつ非協力的な金融機関との取引を継続しなければならない事情があったなら、一旦、ファミリートラストを取り消す必要があります。ローンの借り換えを実行したのちに、それを再びリビングトラスト設定すればよいだけのことです（コストかかります）。

債権者からの債務履行請求の時期の期限を切れない

投資家（グランター）の相続発生後に、ファミリートラストで設定した相続人に対して、債権者が多額の債務履行の請求をかけてくる可能性を払拭できません。相続発生後は、一般的に未払請求、税金、治療や葬儀費用などの予想される範囲の債務を履行するだけです。しかし、もし、相続人が隠れた大きい債務の履行請求がでてくる心配があるなら、敢えてリビングトラストではなく、プロベートをかけた方がよいでしょう。

プロベートをパスさえすれば、債権者が請求できる期限を切ることができます。遺言検認裁判所の手続について適切に公示されたあと、債権者は、ほとんどの州では約6か月を満了した後は請求を行うことができなくなります。

例：投資家Cは、そこそこの棟数を持つ不動産投資家です。Cは多額の債務を抱えており、訴訟で名前が挙がることもありました。そんな時は、プロベートにかけた方が、債権者からの請求に一定の期限を切ることができ、債務整理を迅速に行うことができるようになるのです。

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2024年05月29日

アメリカ　ハワイ州(HI)の経済構造をGDPの観点からみると

ハワイ州は、アメリカ合衆国50番目の州であり、太平洋に浮かぶ美しい島々で構成されています。観光業が盛んで、毎年日本をはじめ多くの観光客が訪れる人気の観光地です。

ハワイ州のGDP

2022年のハワイ州のGDPは850億ドルであり、これはアメリカ50番目の州の中で45番目の規模です。

GDP構成比率

ハワイ州のGDP構成比率は以下の通りです。

観光業: 24.1%
政府: 20.8%
不動産業: 13.9%
医療・福祉: 12.5%
小売業: 11.7%
その他: 17.0%

特徴

ハワイ州のGDP構成比率の特徴は以下の通りです。

観光業の比率が高い: ハワイ州のGDP構成比率において、観光業は24.1%と最も高く、これはアメリカ本土の平均（6.9%）と比べて非常に高い水準です。これは、ハワイ州が観光に大きく依存していることを示しています。
政府の比率が高い: ハワイ州のGDP構成比率において、政府は20.8%と2番目に高く、これはアメリカ本土の平均（18.8%）よりも高い水準です。これは、ハワイ州に多くの政府機関や軍隊施設があることを示しています。
不動産業の比率が高い: ハワイ州のGDP構成比率において、不動産業は13.9%と3番目に高く、これはアメリカ本土の平均（7.2%）よりも高い水準です。これは、ハワイ州の不動産市場が活発であることを示しています。
製造業の比率が低い: ハワイ州のGDP構成比率において、製造業はわずか4.3%と、アメリカ本土の平均（11.9%）よりも低い水準です。これは、ハワイ州に製造業が少ないことを示しています。

アメリカ本土との違い

ハワイ州とアメリカ本土のGDP構成比率を比較すると、以下の点が大きく異なります。

観光業: ハワイ州は観光業に大きく依存していますが、アメリカ本土では観光業の比率は比較的低いです。
政府: ハワイ州は政府の比率が高く、これはアメリカ本土よりも高い水準です。
不動産業: ハワイ州は不動産業の比率が高く、これはアメリカ本土よりも高い水準です。
製造業: ハワイ州は製造業の比率が低く、これはアメリカ本土よりも低い水準です。

まとめ

ハワイ州のGDPは観光業、政府、不動産業に大きく依存しており、製造業の比率は低いという特徴があります。これは、アメリカ本土とは大きく異なる経済構造であることを示しています。

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2024年05月28日

【日程変更】6月8日(土)10時00分～インフレ時代の資産防衛！海外投資・オフショア市場の最新情報で資産を守る

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コロナ明けから続く供給制約、ウクライナ情勢による資源高、金利差拡大による円安など、近年の日本経済はインフレの脅威にさらされています。

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この勉強会では、海外投資・オフショア市場の最新情報を、参加の皆さんと一緒に徹底研究します。
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カメラオフで聴くだけなので、初めての方でも安心して参加できます。

開催概要

日時: 2024年6月8日(土) 10:00-10:50
場所: オンライン開催 (Google Meet)
定員: 100アカウント様まで (先着順)
参加費: 無料

参加方法
下記の参加予約フォームからお申し込みください。

(以前にご参加いただいている方は再申し込み不要、2回目以降自動で招待されます)

事前準備

Googleアカウント

その他

勉強会のあと、オンライン個別相談も承ります。
詳細はブログをご覧ください。

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注意事項

参加者の皆様は、カメラやマイクは不要です。
開催時間中は、通信速度を保つため、マイクはミュート、カメラはオフにしてください。
ご質問はマイクをオンにするか、チャット機能を使って時間中に随時受け付けております。

特にはじめて参加の方は、実名とお住まいの都道府県、当日の連絡先（携帯電話など）、簡単な自己紹介をご連絡いただいた時点で参加受付とさせていただきます。

前日になってもグーグルミートの招待がなければ、[email protected]までメールください。

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2024年05月27日

justETF ドイツのETFを中心としたファンド情報プロバイダーの解説記事が秀逸

昨日の記事の続きです。この justETFの記事がどれもこれも秀逸なので、例えばこの記事について少し解説を加えてみたいと思い立ちました。

こちらが元の記事です。ETFとは？みたいな題名なので、基礎の基礎のような内容なのでしょう。

このJustETF の記事では、**ETF（上場投資信託）**について詳しく説明しています。

ETFとは

ETFは、指数と呼ばれる、特定の市場のパフォーマンスを測定する株や債券のリストを追跡するタイプの証券です。ETFはミューチュアルファンドに似ていますが、株式のように株式市場で取引されます。つまり、ETFは一日を通して売買することができます。ETFはミューチュアルファンドよりも安価で、より多くの分散化を提供します。

ETFの仕組み

ETFは、バスケットと呼ばれる一連の資産を裏付けとしています。バスケット内の資産は、ETFが追跡する指数の構成要素と一致します。ETFの価格は、バスケット内の資産の価格に基づいて決定されます。

ETFの利点

ETFには、次のような多くの利点があります。

低コスト: ETFは、ミューチュアルファンドよりも管理コストが低くなります。
透明性: ETFは、ミューチュアルファンドよりも透明性が高く、バスケット内の資産を簡単に確認できます。
流動性: ETFは、株式のように株式市場で取引されるため、流動性が高くなります。
分散化: ETFは、単一の株式や債券に投資するよりも、多くの資産に分散投資することができます。

ETFの注意点

ETFには、次のような注意点もあります。

トラッキングエラー: ETFの価格は、常に追跡する指数の価格を正確に反映するわけではありません。この差は、トラッキングエラーと呼ばれます。
取引コスト: ETFの売買には、取引コストがかかります。
集中リスク: 一部のETFは、特定のセクターや国に集中投資しているため、集中リスクが高くなります。

ETFの投資

ETFは、投資ポートフォリオを構築するための優れた方法です。ETFは、低コストで、透明性が高く、流動性が高く、分散化されています。ただし、ETFには、トラッキングエラー、取引コスト、集中リスクなどの注意点もあります。

記事の結論

このJustETF の記事は、ETFの概要と、投資家にとっての潜在的な利点と欠点について説明しています。ETFについて詳しく知りたい場合は、この記事を読むことをお勧めします。

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2024年05月26日

justETF ドイツのETFを中心としたファンド情報プロバイダーは日本でアプリが使えない

このブログ記事の中で出てくる、ファンドやETFについて、そのチョイスのネタ元はここってものが非常に多いんです。特にユーロ建てのものとなると、圧倒的です。がここで提供しているアプリは日本からだとダウンロードして使うことができないんですよ。

そんなjustETFですが、2010年にドイツで設立され、2019年にはETF比較アプリをリリースし、2020年にはETFポートフォリオ作成ツールをリリースするなど、ユーザーにとっては便利なツールが次々とでてきています。

その特徴を箇条書きにしてみました。

独立した情報提供：justETFは金融機関や販売会社から独立しており、中立的な情報を提供しています。

豊富な情報：justETFは、世界中のETFに関する情報を網羅しています。

使いやすいツール：justETFは、ETFを比較したり、ポートフォリオを作成したりするための使いやすいツールを提供しています。

専門的な知識：justETFは、ETFに関する専門的な知識を持つスタッフが揃っていると記載されています。

無料アプリの機能は以下の通りです

ETFの検索と比較

ETFポートフォリオの作成

ETFニュースと分析

ETFセミナー情報

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2024年05月25日

6月10日(月)19時00分～インフレ時代の資産防衛！海外投資・オフショア市場の最新情報で資産を守る

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開催概要

日時: 2024年6月10日(月) 19:00-19:50
場所: オンライン開催 (Google Meet)
定員: 100アカウント様まで (先着順)
参加費: 無料

参加方法
下記の参加予約フォームからお申し込みください。

(以前にご参加いただいている方は再申し込み不要、2回目以降自動で招待されます)

事前準備

Googleアカウント

その他

勉強会のあと、オンライン個別相談も承ります。
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注意事項

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2024年05月24日

中国のクリーンテックへの投資 KraneShares MSCI China Clean Technology Index UCITS ETF

ニューヨークに本拠地を置く、Krane Funds Advisors, LLC（美国金瑞基金）は、KraneShares ETFsというETFのシリーズ（アメリカオンショアファンド）を組成、運用している会社です。昨日、このサイトをチェックしたら、ユニークなファンドがたくさんあったので、連続で取り上げてみようと思います。

KraneShares MSCI China Clean Technology Index UCITS ETF (ISIN: IE000Y61WD48)は、アイルランドに籍を置くKraneSharesが運用する上場投資信託（ETF）です。このETFは、MSCI China IMI Environment 10/40 Indexに連動することを目指し、中国国内の環境関連企業に投資します。

魅力

KraneShares MSCI China Clean Technology Index UCITS ETFの魅力は、以下の3点です。

中国のクリーンテック市場

中国は、世界最大の温室効果ガス排出国であり、環境問題への取り組みが急務となっています。中国政府は、クリーンエネルギーや環境技術への投資を積極的に推進しており、中国のクリーンテック市場は急速に成長しています。

経験豊富な運用チーム

KraneShares MSCI China Clean Technology Index UCITS ETFは、中国市場に精通した経験豊富な運用チームによって運用されています。

透明性の高い投資戦略

KraneShares MSCI China Clean Technology Index UCITS ETFは、MSCI China IMI Environment 10/40 Indexに連動することを目指しており、投資対象となる銘柄はすべて公開されています。

注意点

KraneShares MSCI China Clean Technology Index UCITS ETFの注意点は、以下の2点です。

中国市場特有のリスク

中国市場は、政治体制や経済情勢が大きく変化しやすいというリスクがあります。

為替変動リスク

KraneShares MSCI China Clean Technology Index UCITS ETFは、為替変動リスクがあります。

ファンド規模：USD1M

最低投資額：設定なし

信託報酬（年率）：0.78%

ベンチマーク：MSCI China IMI Environment 10/40 Index

運用開始日：2019年3月27日

上場市場：ロンドン証券取引所、ドイツ取引所、ユーロネクスト・アムステルダム

ISIN：IE000Y61WD48

モーニングスター社カテゴリ：Sector Equity Ecology

モーニングスター社格付：未取得です

おすすめできるポイント

KraneShares MSCI China Clean Technology Index UCITS ETFは、以下の投資家におすすめです。

中国のクリーンテック市場への投資に興味がある投資家

長期的なキャピタルゲインを目指す投資家

経験豊富な運用チームに投資したい投資家

KraneShares MSCI China Clean Technology Index UCITS ETFは、アイルランドに籍を置くETFであるため、日本の投資家は、海外証券会社を通じて購入する必要があります。市場特有のリスクや為替変動リスクがあります。中国のクリーンテック市場への投資をシンプルに行いたい投資家にとって、魅力的な投資選択肢の一つです。

ファンドのポートフォリオ

KraneShares MSCI China Clean Technology Index UCITS ETFのポートフォリオは、中国国内の環境関連企業で構成されています。上位10銘柄は以下の通りです。

RankName% of Net AssetsTickerIdentifierShares HeldMarket Value($)
1BYD CO LTD-H7.64%1211CNE1000002963,00079,862
2CONTEMPORARY A-A6.35%300750CNE1000036622,40066,421
3NIO INC - ADR5.74%NIOUS62914V106112,43760,071
4LI AUTO INC-CLASS A5.17%2015KYG5479M10505,40054,079
5CHINA LONGYUAN-H5.13%916CNE100000HD459,00053,688
6CGN POWER CO LTD-H4.75%1816CNE100001T80132,00049,668
7XINYI SOLAR HOLDINGS LTD4.73%968KYG9829N102576,00049,509
8CHINA YANGTZE-A4.54%600900CNE000001G8713,10047,443
9KINGDEE INTL SFT4.51%268KYG52568147745,00047,226
10XPENG INC-A SHRS4.12%9868KYG982AW100310,60043,141

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ブログ記事ばかりアップしてても生産性は上がらないですね。

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2024年05月23日

海外投資の豆知識　オフショアファンド運用におけるManaged Sell Downとは？

オフショアファンド運用におけるManaged Sell Downとはどのようなことを意味するのでしょうか？

Managed Sell Downとは、ファンドマネージャーが、市場環境や投資判断に基づいて、保有しているポートフォリオ内の資産を計画的に売却していく戦略です。これは、ファンドの目標リターンを達成したり、リスクを軽減したり、はたまた撤退するために用いられます。

Managed Sell Downは、通常、以下の状況で実施されます。

市場環境が悪化し、ポートフォリオの価値が大幅に下落している場合

ファンドの投資目的やリスク許容度が変化した場合

解約が相次いだり、運用コストを捻出するためにファンドの運用資金が必要になった場合

投資家への影響

Managed Sell Downは、投資家にとって以下のような影響があります。

ポートフォリオの価値の変動: Managed Sell Downによって、ポートフォリオの価値は一時的に大きく下落する可能性があります。これは、売却された資産の価格が下落している場合に発生します。いわゆる損切りです。

収益の減少: Managed Sell Downによって、ファンドの収益が減少する可能性があります。これは、売却された資産が配当や利息を生み出す資産だった場合に発生します。資産を売却するとインカムゲインもなくなります。

税金: Managed Sell Downによって、投資家はキャピタルゲイン課税を受ける可能性があります。これは、売却された資産の購入価格よりも高い価格で売却された場合に発生します。ただし、オフショアファンドの場合、保有期間中の売却損益は意識しなくてもいいでしょう。

Managed Sell Downのメリットとデメリット

メリット:

市場環境が悪化している状況下でも、ポートフォリオの価値をある程度守ることができる

ファンドの投資目的やリスク許容度に合わせて、ポートフォリオを調整することができる

ファンドの運用資金を必要な時に確保することができる

デメリット:

ポートフォリオの価値が一時的に下落する可能性がある

ファンドの収益が減少する可能性がある

投資家はキャピタルゲイン課税を受ける可能性がある

Managed Sell Downは、ファンド運用者が市場環境や投資判断に基づいて、保有しているポートフォリオ内の資産を計画的に売却していく戦略です。投資家は、Managed Sell Downによって、ポートフォリオの価値の変動、収益の減少、税金などの影響を受ける可能性があります。

Managed Sell Downは、ファンドの目標リターンを達成したり、リスクを軽減したりするために有効な戦略ですが、投資家は、この戦略が自分自身にどのような影響を与えるかを理解しておくことが重要です。

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2024年05月22日

Mellon Global Real Return BNYメロンのワンストップファンドでインフレ時代の資産防衛をする

The Bank of New York Mellon Corporation、バンク・オブ・ニューヨーク・メロンは、脱単純銀行業務を標榜しているだけあって、アイルランド籍のオフショアファンドも数多く組成、運用をしていて、サイトを見てもパット見では数が数えきれないほどです。

そういえば、世界第二位のヘッジファンド会社である、あのマン社、MAN Investmentsの信託会社を一手に請け負うようになってから、私としても、直接のやり取りも爆発的に増えています。

Mellon Global Real Return (ISIN: IE00B504KD93)は、アイルランドに籍を置くBaring Asset Managementが運用するアクティブ運用ファンドです。このファンドは、世界中のインフレに強い資産に投資し、インフレリスクをヘッジしながら、キャピタルゲインを目指す戦略を採用しています。

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Mellon Global Real Returnは、株式と債券を分散投資するワンストップ型のグロースファンドです。

経験豊富な運用チーム

Mellon Global Real Returnは、インフレヘッジに精通した経験豊富な運用チームによって運用されています。

実績のある投資戦略

Mellon Global Real Returnは、独自の分析に基づいて、インフレリスクを効果的にヘッジしながら、キャピタルゲインを追求する投資戦略を採用しています。

注意点

Mellon Global Real Returnの注意点は、以下の2点です。

市場リスク

Mellon Global Real Returnは、株式相場、債券相場、金利変動、経済情勢などの影響を受けやすい場合があります。

為替変動リスク

Mellon Global Real Returnは、為替変動リスクがあります。

ファンドサイズ：USD1,217M

最低投資額：USD5k

信託報酬（年率）：1.66%

ベンチマーク：FTSE One-Month U.S. Treasury Bill Index

運用開始日：1996年1月1日

上場市場：なし

ISIN：IE00B504KD93

モーニングスター社カテゴリ：USD Flexible Allocation

モーニングスター社格付：三つ星

おすすめできるポイント

Mellon Global Real Returnは、以下の投資家におすすめです。

インフレリスクをヘッジしたい投資家

長期的なキャピタルゲインを目指す投資家

経験豊富な運用チームに投資したい投資家

Mellon Global Real Returnは、アイルランドに籍を置くファンドであるため、日本の投資家は、海外証券会社を通じて購入する必要があります。為替変動リスクがあります。インフレ時代の資産防衛として、Mellon Global Real Returnは魅力的な投資選択肢の一つです。

ファンドのポートフォリオ

Mellon Global Real Returnのポートフォリオは、金、インフレ連動債、不動産などで構成されています。上位10銘柄は以下の通りです。

2Y T-Note (CBT) Jun 24 16.55

USA Treasury Notes, FRN, 01/31/2025 14.15

USA Treasury Notes, 1.25%, 04/15/2028 4.37

Merrill Lynch 3.95

GRR Commodity Fund LTD USD 0.001 3.04

Nikkei 225 (OSE) Jun 24 2.37

USA Treasury Notes, FRN, 07/31/2025 2.22

Microsoft 2.17

USA Treasury Notes, 3%, 11/15/2045 2.02

USA Treasury Notes, 0%, 10/31/2024 1.92

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もうちょっと気の利いたコメントをAIも生成しないとそろそろ飽きてきてしまいそうです。

タグ：: ##インフレ対策; ##債券; ##国債; ##格付; ##ファンド

2024年05月21日

本ブログ全体の免責事項（全記事に対して有効）

このブログは、記事執筆者が投資するにあたって、その投資対象を物色するために、記者自身の備忘録として記載しているものです。

読者の方が自由に参考していただくことを遮ることはありません。

特定の金融商品への投資推奨ではなく、ましてやアドバイスでもありません。

金融商品の販売の媒介を行ったりすることはありません。

日本に居住する日本人が投資というものに向き合うときの参考にはしていただけます。

この免責事項は、このページだけではなく、将来にわたってすべてのページに適用されます。

記事の一部を切り抜いても、この免責事項は適用されます。

勉強会においても同様です。

勉強会への参加はどなたでも、どのような目的でも自由に参加いただけます。

ブログ記事では匿名ですが、勉強会では主催者も参加者も実名でのお付き合いになります。

このブログ記事を切り抜いて、投資詐欺を働いているなどと、作り話を流布する者に対しては、事前に内容証明郵便を郵送するなどの予告なく、東京地方裁判所にて法的措置をとります。

2024年05月20日

ハワイ州の不動産　購入時検査　J-1インスペクションとは　最大15日

J-1インスペクションとは

J-1インスペクションは、ハワイ州で住宅を購入する際に義務付けられている、専門家による建物検査です。正式名称は「Structural Pest Inspection」であり、シロアリや木材腐朽菌などの害虫被害や、建物の構造的な問題を調査することを目的としています。

J-1インスペクションの必要性

ハワイは温暖な気候と豊富な日照量のため、シロアリや木材腐朽菌などの害虫被害が発生しやすい環境です。また、古い建物が多いことも特徴であり、建物の構造的な問題も懸念されます。

J-1インスペクションは、このような潜在的な問題を早期に発見し、購入後に高額な修理費用が発生するのを防ぐために重要です。

J-1インスペクションの手続き

J-1インスペクションは、以下の手順で、通常は7-14日間、最大15日間以内に行われます。この期間をJ-1 Inspection Periodと呼んでいます。

インスペクション会社の選定: ハワイ州には多くのJ-1インスペクション会社があります。経験や評判、料金などを比較して、信頼できる会社を選びましょう。

検査の予約: 選んだインスペクション会社に連絡し、検査の日程を予約します。

検査の実施: インスペクターが実際に建物に訪問し、屋根、基礎、壁、床、電気設備、配管設備などをくまなく検査します。検査時間は、建物の大きさや複雑さによって異なりますが、通常は数時間程度です。

検査報告書の発行: 検査後、インスペクターは検査結果をまとめた報告書を作成します。報告書には、建物の状態、潜在的な問題点、修理費用などの情報が記載されています。

購入者への報告: インスペクターは、購入者に対して検査結果を説明し、質問に答えます。

J-1インスペクションの費用

J-1インスペクションの費用は、建物の大きさや複雑さによって異なりますが、一般的には300～500ドル程度です。

J-1インスペクションの重要性

J-1インスペクションは、ハワイ不動産購入時に必ず行うべき重要な手続きです。検査結果によって、購入を中止したり、売主に修理費用を交渉したりすることができます。

J-1インスペクションを受けることで、購入後のトラブルを未然に防ぎ、安心して住める家を購入することができます。

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真夏でもない日差しなので、渋滞だらけのゴールデンウィークはバイク移動には最適ですね。

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2024年05月19日

【意外な組み合わせが面白い！】海外投資と料理の意外な共通点

はじめに

投資と料理、一見全く関係なさそうな2つの活動ですが、実は意外な共通点や相乗効果があります。

今回は、海外投資と料理の意外な関係について、詳しく解説していきます。

1. 手順の重要性

海外投資と料理は、どちらも手順が重要という共通点があります。

海外投資：投資には、調査、分析、購入、売却などの手順があります。これらの手順を踏むことで、リスクを軽減し、利益を最大化することができます。
料理：料理には、下ごしらえ、調理、盛り付けなどの手順があります。これらの手順を踏むことで、見た目も味も美味しい料理を作ることができます。

2. タイミングの重要性

海外投資と料理は、どちらもタイミングが重要という共通点があります。

海外投資：投資には、買い時と売り時があります。買い時を逃さないように、市場動向を常に把握する必要があります。売り時を逃さないように、利益確定ルールを設けておくことが重要です。
料理：料理には、火加減やタイミングが重要です。火加減を間違えると、焦げ付いたり、味が薄くなったりします。タイミングを間違えると、煮崩れしたり、味が沁み込まなかったりします。

3. 失敗から学ぶ

海外投資と料理は、どちらも失敗から学ぶことができるという共通点があります。

海外投資：投資で損失を出した場合は、原因を分析し、同じ失敗を繰り返さないようにすることが重要です。
料理：料理に失敗した場合は、原因を分析し、次回は改善できるようにすることが重要です。

4. 達成感

海外投資と料理は、どちらも達成感を得られるという共通点があります。

海外投資：投資で利益を出したり、目標金額を達成したりすることで、達成感を得ることができます。
料理：美味しい料理を作ったり、家族や友人に喜んでもらったりすることで、達成感を得ることができます。

5. 相乗効果

海外投資と料理は、それぞれ単独で行うよりも、相乗効果が期待できます。

料理：料理をすることで、栄養バランスが整い、健康に良い効果があります。健康な体であれば、集中力も持続力も高くなります。集中力と持続力は、投資判断をより的確なものにすることができます。
海外投資：海外投資をすることで、世界に対する視野が広がります。視野が広がることで、新しい料理に挑戦したり、食文化について学んだりするようになります。

まとめ

海外投資と料理は、一見関係なさそうな2つの活動ですが、実は意外な共通点や相乗効果があります。

両方を組み合わせることで、より効率的に目標達成を目指したり、より豊かな人生を送ったりすることができるでしょう。

ぜひ、今回ご紹介した内容を参考に、海外投資と料理を始めてみてください。

注意事項

海外投資は、国内投資よりもリスクが高いことを忘れずに。投資する前に、十分な調査を行い、自己責任で投資判断を行うようにしてください。
料理には、火を使うので、火傷などに注意してください。

このブログ記事が、海外投資と料理を始めるきっかけになれば幸いです。

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5月の勉強会の日程でまたも悩んでます。

タグ：: #ファンド解約; #香港口座解約; #HSBC解約; #海外口座解約

2024年05月18日

名門ベアリングスのBarings Asia Growth Fundはアジアのグロース型株式ファンド

INGグループの傘下に入ったとはいえ、そのブランド価値は依然として抜群です。それがBaring Asset Management Limitedです。

カストディアンライフなどの完全装備のラップ口座を介して、積み立て投資型の場合でも、Barings International Umbrella Fund - Barings Asia Growth FundがRL360のミラーファンドリストから購入できます。このファンドは、フレンズプロビデントのミラーファンドコードJ03で利用できます。

Barings International Umbrella Fund - Barings Asia Growth Fund (ISIN: IE0000830129)は、アイルランドに籍を置くBarings Asset Managementが運用するファンドマネージャーが顕名で運用指示を出すアクティブ運用ファンドです。このファンドは、アジア太平洋地域の株式市場（日本を除く）に投資し、長期的なキャピタルゲインを目指します。

魅力

Barings International Umbrella Fund - Barings Asia Growth Fundの魅力は、以下の3点です。

アジア太平洋地域の株式市場

アジア太平洋地域は、世界で最も人口が多く、経済成長著しい地域です。近年、アジア太平洋地域の株式市場は高い成長率を記録しており、投資家から注目を集めています。

経験豊富な運用チーム

Barings International Umbrella Fund - Barings Asia Growth Fundは、アジア太平洋地域の株式市場に精通した経験豊富な運用チームによって運用されています。

実績のある投資戦略

Barings International Umbrella Fund - Barings Asia Growth Fundは、独自の企業分析に基づいて、成長性の高い企業に投資する投資戦略を採用しています。

注意点

Barings International Umbrella Fund - Barings Asia Growth Fundの注意点は、以下の2点です。

株式市場特有のリスク

株式市場は、景気変動、金利変動、政治情勢などの影響を受けやすい場合があります。

為替変動リスク

Barings International Umbrella Fund - Barings Asia Growth Fundは、為替変動リスクがあります。

ファンド規模：USD98M

最低投資額：USD 1,000

信託報酬（年率）：1.70%

ベンチマーク：MSCI AC Asia ex-Japan (Total Net Return) Index

運用開始日：1993年2月

ISIN：IE0000830129

モーニングスター社カテゴリ：Asia ex-Japan Equity

モーニングスター社格付：三つ星

おすすめできるポイント

Barings International Umbrella Fund - Barings Asia Growth Fundは、以下の投資家におすすめです。

アジア太平洋地域の株式市場への投資に興味がある投資家

長期的な資本成長を目指す投資家

経験豊富な運用チームに投資したい投資家

Barings International Umbrella Fund - Barings Asia Growth Fundは、アイルランドに籍を置くファンドであるため、日本の投資家は、海外証券会社を通じて購入する必要があります。為替変動リスクがあります。アジア太平洋地域の成長市場への投資をシンプルに行いたい投資家にとって、魅力的な投資選択肢の一つです。

ファンドのポートフォリオ

Barings International Umbrella Fund - Barings Asia Growth Fundのポートフォリオは、アジア太平洋地域の株式で構成されています。上位10銘柄は以下の通りです。

ブログ記事に関する詳細な質問、ファンドリスト、オフショアファンド移管相談、パスポートのコピー認証、英訳認証などについてはこちらのフォームからお受付いたします(ブログ記事へのコメントではお返事できません)。グーグルフォームが使えない場合、メールで[email protected]まで実名でいただければお答えいたします。

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勉強会　５月はスキップで申し訳ございません。

タグ：: ##投資; ##アジア投資; ##ファイナンシャルプランニング; ##インベストメント; ##資産運用

2024年05月17日

イギリスの運用会社Legal & General　バッテリー関連ファンド　L&G Battery Value-Chain UCITS ETF

1836年にロンドンでLegal & General Life Assurance Societyとして創業した、ヨーロッパ最大級の運用会社。預かり資産は実にGBP1.2T、自身がFTSE 100銘柄にも採用されているイギリスの大手運用会社のLegal & General Group plcについての説明は、日本ではあまり知られてない、しかしグローバル的には超有名という位置付けです。

L&G Battery Value-Chain UCITS ETF (ISIN: IE00BF0M2Z96)は、ルクセンブルクに籍を置くLegal & General Investment Managementが運用する上場投資信託（ETF）です。このETFは、電気自動車（EV）の普及に伴い急成長しているバッテリーバリューチェーン企業に投資し、長期的なキャピタルゲインを目指す戦略を採用しています。

魅力

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFの魅力は、以下の3点です。

バッテリーバリューチェーンへの投資

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFは、バッテリーの原材料採掘からリサイクルまで、バッテリーバリューチェーン全体にわたる企業に投資します。これらの企業は、EVの普及に伴い、今後ますます大きな需要が予想されています。

経験豊富な運用チーム

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFは、バッテリーバリューチェーン市場に精通した経験豊富な運用チームによって運用されています。

実績のある投資戦略

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFは、独自の企業分析に基づいて、成長性の高いバッテリーバリューチェーン企業を厳選する投資戦略を採用しています。

注意点

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFの注意点は、以下の2点です。

株式市場特有のリスク

株式市場は、景気変動、金利変動、政治情勢などの影響を受けやすい場合があります。

為替変動リスク

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFは、為替変動リスクがあります。

ファンドサイズ：USD617M

最低投資額：設定なし

信託報酬（年率）：0.49%

ベンチマーク：Solactive Battery Value Chain Index NTR

運用開始日：2018年1月

上場市場：ロンドン取引所など

ISIN：IE00BF0M2Z96

モーニングスター社カテゴリ：Category Other Equity
モーニングスター社格付：取得していないようです

おすすめできるポイント

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFは、以下の投資家におすすめです。

バッテリーバリューチェーンへの投資に興味がある投資家

長期的なキャピタルゲインを目指す投資家

経験豊富な運用チームに投資したい投資家

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFは、ルクセンブルクに籍を置くETFであるため、日本の投資家は、海外証券会社を通じて購入する必要があります。

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFは、株式市場特有のリスクや為替変動リスクがあります。

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFは、バッテリーバリューチェーンへの投資をシンプルに行いたい投資家にとって、魅力的な投資選択肢の一つです。

ファンドの運用実績

L&G Battery Value-Chain UCITS ETFは、運用開始以来、以下のようなパフォーマンスを上げています。

2023年：+2.01%

2024年（年初来）：+5.63%

ファンドのトップテン投資ポートフォリオ

Hyundai 4.3

Canadian Solar 3.9

Enersys 3.8

Renault 3.7

ABB 3.6

TDK Corporation 3.6

GS Yuasa 3.6

Wärtsilä 3.6

Sumitomo Electric Industries 3.4

Volkswagen 3.3

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暑つすぎてジャケットをどこかに忘れてきてしまいました。

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2024年05月16日

JPモルガンの海外ファンド、オフショアラップ口座から買えるJPMorgan Funds - Emerging Europe Equity Fund

以前にJ.P. Morgan Asset Managementが運用するファンドシリーズ、 JPMorgan Funds からオフショアからユーロ建てで東欧を中心としたエマージングヨーロッパ株に投資できるというファンドを取り上げてみようと思います。

東欧の株式市場への投資をシンプルにしようということで、JP Morgan Funds - Emerging Europe Equity Fund (ISIN: LU0051759099)は、ルクセンブルクに籍を置くJPMorgan Asset Managementが運用するアクティブ運用ファンドです。このファンドは、ロシアを含む東ヨーロッパ新興欧州市場の株式に投資し、長期的なキャピタルゲインを目指していました。私もこのファンドを持っていますが、もちろん資産は凍結しています。寒いを超えて凍ってますわ。

魅力

JP Morgan Funds - Emerging Europe Equity Fundの魅力は、以下の3点がありました。

新興欧州市場へ直接的に投資

新興欧州市場は、近年高い成長率を記録しており、投資家から注目を集めています。新興欧州市場には、東欧、中欧、バルカン半島などの国々が含まれます。

経験豊富な運用チーム

JP Morgan Funds - Emerging Europe Equity Fundは、新興欧州市場に精通した経験豊富な運用チームによって運用されています。

実績のある投資戦略

JP Morgan Funds - Emerging Europe Equity Fundは、独自の企業分析に基づいて、成長性の高い企業に投資する投資戦略を採用しています。

注意点

JP Morgan Funds - Emerging Europe Equity Fundの注意点は、以下の2点です。

株式市場特有のリスク

株式市場は、景気変動、金利変動、政治情勢などの影響を受けやすい場合があります。

為替変動リスク

JP Morgan Funds - Emerging Europe Equity Fundは、為替変動リスクがあります。

ファンド規模：EUR273M

最低投資額：EUR50k (モーメンタム経由なら気にしなくても買えます)

信託報酬（年率）：1.50%

ベンチマーク：MSCI Emerging Markets Europe 10/40 Index (Total Return Net)

運用開始日：1994年7月

上場市場：ルクセンブルク証券取引所

ISIN：LU0051759099

モーニングスター社カテゴリ：Other Equity

モーニングスター社格付：未取得のようです

おすすめできたポイント

JP Morgan Funds - Emerging Europe Equity Fundは、以下の投資家におすすめでした。

新興欧州市場への投資に興味がある投資家

長期的な資本成長を目指す投資家

経験豊富な運用チームに投資したい投資家

JP Morgan Funds - Emerging Europe Equity Fundは、ルクセンブルクに籍を置くファンドであるため、日本の投資家は、海外証券会社を通じて購入する必要があります。為替変動リスクがあります。新興欧州株式市場への投資をシンプルに行いたい投資家にとって、魅力的な投資選択肢の一つでした。

ファンドのポートフォリオ

JP Morgan Funds - Emerging Europe Equity Fundのポートフォリオは、ロシアを含む新興欧州市場の株式で構成されています。上位10銘柄は以下の通りです。

JPMorgan Russian Securities
Lukoil

Gazprom

Polymetal International
Novatek

Sberbank of Russia MMC
Norilsk Nickel
Tatneft

Rosneft Oil

Novolipetsk Steel

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勉強会　５月はスキップで申し訳ございません。

タグ：: ##日本株; ##フレンズプロビデント; ##コロナショック; ##JPM; ##RL360

2024年05月15日

【意外な組み合わせが面白い！】海外投資と筋トレの意外な関係

はじめに

投資と筋トレ、一見全く関係なさそうな2つの活動ですが、実は意外な共通点や相乗効果があります。

今回は、海外投資と筋トレの意外な関係について、詳しく解説していきます。

1. 目標達成に向けての共通点

海外投資と筋トレは、どちらも目標達成のために必要な要素が多いという共通点があります。

目標達成のために必要な要素

具体的な目標設定
長期的な視点
計画性
行動力
継続力
自己管理
リスク管理
達成感

2. 長期的な視点の重要性

海外投資と筋トレは、どちらも長期的な視点が重要です。

海外投資：短期的には値動きが激しい場合もありますが、長期的に見ると右肩上がりに成長する傾向がある
筋トレ：短期間で劇的な変化は期待できませんが、継続することで確実に体力が向上し、目標に近づくことができる

3. リスク管理の重要性

海外投資と筋トレは、どちらもリスク管理が重要です。

海外投資：投資先を分散したり、ストップロス注文を活用したりすることで、リスクを軽減することができます
筋トレ：無理なトレーニングをせず、自分の体と相談しながら適切な負荷で行うことで、ケガのリスクを軽減することができます

4. 自己管理の重要性

海外投資と筋トレは、どちらも自己管理が重要です。

海外投資：投資に関する知識を常に学び続け、市場動向を把握する必要があります。また、感情に流されず、冷静な判断をすることが重要です
筋トレ：トレーニングメニューを計画的に実行し、食事にも気を配る必要があります。また、睡眠をしっかりと取ることも重要です

5. 達成感

海外投資と筋トレは、どちらも達成感を得られるという共通点があります。

海外投資：投資で利益を出したり、目標金額を達成したりすることで、達成感を得ることができます
筋トレ：目標の体脂肪率に到達したり、筋力が向上したりすることで、達成感を得ることができます

6. 相乗効果

海外投資と筋トレは、それぞれ単独で行うよりも、相乗効果が期待できます。

筋トレ：筋トレをすることで、代謝が上がり、基礎体力が向上します。基礎体力向上は、ストレスを軽減し、集中力を高める効果があります。ストレス軽減と集中力向上は、投資判断をより的確なものにすることができます。
海外投資：海外投資をすることで、経済や金融に関する知識を身につけることができます。経済・金融に関する知識は、健康や体力に関する知識と同様に、人生を豊かにするための重要な要素です。

まとめ

海外投資と筋トレは、一見関係なさそうな2つの活動ですが、実は意外な共通点や相乗効果があります。

両方を組み合わせることで、より効率的に目標達成を目指したり、より豊かな人生を送ったりすることができるでしょう。

ぜひ、今回ご紹介した内容を参考に、海外投資と筋トレを始めてみてください。

注意事項

海外投資は、国内投資よりもリスクが高いことを忘れずに。投資する前に、十分な調査を行い、自己責任で投資判断を行うようにしてください。
筋トレは、無理なトレーニングをせず、自分の体と相談しながら適切な負荷で行うようにしてください。

このブログ記事が、海外投資と筋トレを始めるきっかけになれば幸いです。

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2024年05月14日

超大手保険会社　アリアンツの運用部門　Allianz Global InvestorsのAllianz GEM Equity High Dividend

Allianz Global Investorsはご存知超大手保険会社アリアンツの運用部門です。日本では生命保険会社のアリアンツが投資信託やファンドをやってるの？　と思うかもしれませんが、アメリカ籍のオンショアはもちろんのこと、ルクセンブルク籍のオフショアまで、特にイギリスやドイツでは投資信託の運用だけでなく、ラップ口座会社としても非常にメジャーな存在で、ファンド数は1千を超えます。

Allianz Global Investors Fund シリーズのAllianz GEM Equity High Dividend (ISIN: LU0293314216)は、ルクセンブルクに籍を置くAllianz Global Investorsが運用するアクティブ運用ファンドです。このファンドは、世界の株式市場から、いわゆる高配当銘柄を中心に投資し、安定的な配当収入と長期的なキャピタルゲインを目指します。

魅力

Allianz GEM Equity High Dividendの魅力は、以下の3点です。

世界の高配当銘柄

Allianz GEM Equity High Dividendは、世界の株式市場から、安定的に高配当を支払っている企業を中心に投資します。

経験豊富な運用チーム

Allianz GEM Equity High Dividendは、世界の株式市場に精通した経験豊富な運用チームによって運用されています。

実績のある投資戦略

Allianz GEM Equity High Dividendは、独自の企業分析に基づいて、財務状況が良好で、安定的に高配当を支払うことが期待できる企業に投資する投資戦略を採用しています。

注意点

Allianz GEM Equity High Dividendの注意点は、以下の2点です。

株式市場特有のリスク

株式市場は、景気変動、金利変動、政治情勢などの影響を受けやすい場合があります。

為替変動リスク

Allianz GEM Equity High Dividendは、為替変動リスクがあります。

ファンド規模：EUR174M

最低投資額：EUR1k

信託報酬（年率）：2.30%

ベンチマーク：MSCI EM (EMERGING MARKETS) TOTAL RETURN (NET) IN USD

運用開始日：2008年2月

上場市場：ルクセンブルク証券取引所

ISIN：LU0293314216

モーニングスター社カテゴリ：Global Emerging Markets Equity

モーニングスター社格付：五つ星

おすすめできるポイント

Allianz GEM Equity High Dividendは、以下の投資家におすすめです。

安定的な配当収入と長期的な資本成長を目指す投資家

世界の高配当銘柄への投資に興味がある投資家

経験豊富な運用チームに投資したい投資家

Allianz GEM Equity High Dividendは、ルクセンブルクに籍を置くファンドであるため、日本の投資家は、モーメンタムなどの海外証券会社や、RL360などのラップ口座と提供する保険会社などを通じて購入する必要があります。為替変動リスクがあります。高配当株式への投資をシンプルに行いたい投資家にとって、魅力的な投資選択肢の一つです。

ファンドのポートフォリオ

Allianz GEM Equity High Dividendのポートフォリオは、世界の株式で構成されています。上位10銘柄は以下の通りです。

TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC　7.17%

TENCENT HOLDINGS LTD　3.09%

SAMSUNG ELECTRONICS-PREF PREFERRED　2.65%

PETROBRAS - PETROLEO BRAS-PR PREFERRED　1.99%

ALIBABA GROUP HOLDING LIMITED　1.99%

CHINA CONSTRUCTION BANK-H　1.58%

BANK MANDIRI PERSERO TBK PT　1.51%

PETROCHINA CO LTD-H　1.40%

ARCA CONTINENTAL SAB DE CV　1.32%

KT CORP　1.28%

KIA CORP　1.26%

PDD HOLDINGS INC　1.08%

BANK OF BARODA　1.07%

MEDIATEK INC　1.04%

SAMSUNG FIRE & MARINE INS　1.01%

UNITED INTEGRATED SERVICES　1.01%

STATE BANK OF INDIA　1.00%

HCL TECHNOLOGIES LTD　0.99%

STANDARD BANK GROUP LTD　0.97%

BANK PEKAO SA　0.97%

Percent of Total Assets　34.38%

ブログ記事に関する詳細な質問、ファンドリスト、オフショアファンド移管相談、パスポートのコピー認証、英訳認証などについてはこちらのフォームからお受付いたします(ブログ記事へのコメントではお返事できません)。グーグルフォームが使えない場合、メールで[email protected]まで実名でいただければお答えいたします。

にほんブログ村気に入った記事にはナイスボタンお願いします。その話題を優先的に取り上げます。オフショア投資ブログのランキング。面白いのでぜひクリックしてみてください。

勉強会　５月はスキップで申し訳ございません。

タグ：: ##高配当; ##水資源; ##投資; ##アリアンツ; ##オフショア

2024年05月13日

5月18日(土)13時00分～インフレ時代の資産防衛！海外投資・オフショア市場の最新情報で資産を守る

初心者から上級者まで！無料オンライン勉強会で最新グローバル経済情報と知識を深めよう！

悪いインフレの脅威に立ち向かう！

コロナ明けから続く供給制約、ウクライナ情勢による資源高、金利差拡大による円安など、近年の日本経済はインフレの脅威にさらされています。

日本銀行の利上げも（ごゆっくりな感じで）検討される中、今後も賃金上昇を伴わない「悪いインフレ」が続く可能性が高いです。

インフレに負けない資産とは？

オフショアファンドで海外投資をの知識を深めよう！

この勉強会では、海外投資・オフショア市場の最新情報を、参加の皆さんと一緒に徹底研究します。
オフショアファンドラップ口座の新規開設や投資を勧めるものではありません。
むしろ、自身でメンテナンスする方法などを伝授していきます。

悪いインフレに強い資産とは？
海外投資のリスクと対策
オフショアファンドのトレンド
金融マーケットアップデート

話し手

ベテランの域に達しているかも　IFTA国際検定テクニカルアナリスト
14年にわたって海外投資、オフショアファンドの研究と実践を積み重ねてきた、金融商品のスペシャリスト。

こんな方にオススメ

日本のインフレ対策に不安を感じている方
海外投資をされているが、今のIFAに不安をもっている方
オフショアファンドについて学びたい方
資産運用全般について知識を深め、NISAなどの国内投資に応用したい方

過去の勉強会（2007年から毎月欠かさずやってます！）

毎回25名以上の参加者がオンライン上で盛り上がっています！
2022年秋以降は貸し会議室での開催も再開していますが、今月はオンライン限定！
カメラオフで聴くだけなので、初めての方でも安心して参加できます。

開催概要

日時: 2024年3月18日(土) 13:00-14:50
場所: 大阪駅前第二ビル地下1階
定員: 無限大
参加費: 無料

参加方法
下記の参加予約フォームからお申し込みください。

(以前にご参加いただいている方は再申し込み不要、2回目以降自動で招待されます)

事前準備

Googleアカウント

その他

勉強会のあと、オンライン個別相談も承ります。
詳細はブログをご覧ください。

ブログ: http://byh00122.livedoor.blog

注意事項

参加者の皆様は、カメラやマイクは不要です。
開催時間中は、通信速度を保つため、マイクはミュート、カメラはオフにしてください。
ご質問はマイクをオンにするか、チャット機能を使って時間中に随時受け付けております。

特にはじめて参加の方は、実名とお住まいの都道府県、当日の連絡先（携帯電話など）、簡単な自己紹介をご連絡いただいた時点で参加受付とさせていただきます。

前日になってもグーグルミートの招待がなければ、[email protected]までメールください。

ブログ記事に関する詳細な質問、ファンドリスト、オフショアファンド移管相談、パスポートのコピー認証、英訳認証などについてはこちらのフォームからお受付いたします(ブログ記事へのコメントではお返事できません)。グーグルフォームが使えない場合、メールで[email protected]まで実名でいただければお答えいたします。

にほんブログ村気に入った記事にはナイスボタンお願いします。その話題を優先的に取り上げます。オフショア投資ブログのランキング。面白いのでぜひクリックしてみてください。

勉強会の案内も色々体裁を変えてます。

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2024年05月12日

5月25日(土)10時00分～インフレ時代の資産防衛！海外投資・オフショア市場の最新情報で資産を守る

初心者から上級者まで！無料オンライン勉強会で最新グローバル経済情報と知識を深めよう！

悪いインフレの脅威に立ち向かう！

コロナ明けから続く供給制約、ウクライナ情勢による資源高、金利差拡大による円安など、近年の日本経済はインフレの脅威にさらされています。

日本銀行の利上げも（ごゆっくりな感じで）検討される中、今後も賃金上昇を伴わない「悪いインフレ」が続く可能性が高いです。

インフレに負けない資産とは？

オフショアファンドで海外投資をの知識を深めよう！

この勉強会では、海外投資・オフショア市場の最新情報を、参加の皆さんと一緒に徹底研究します。
オフショアファンドラップ口座の新規開設や投資を勧めるものではありません。
むしろ、自身でメンテナンスする方法などを伝授していきます。

悪いインフレに強い資産とは？
海外投資のリスクと対策
オフショアファンドのトレンド
金融マーケットアップデート

話し手

ベテランの域に達しているかも　IFTA国際検定テクニカルアナリスト
14年にわたって海外投資、オフショアファンドの研究と実践を積み重ねてきた、金融商品のスペシャリスト。

こんな方にオススメ

日本のインフレ対策に不安を感じている方
海外投資をされているが、今のIFAに不安をもっている方
オフショアファンドについて学びたい方
資産運用全般について知識を深め、NISAなどの国内投資に応用したい方

過去の勉強会（2007年から毎月欠かさずやってます！）

毎回25名以上の参加者がオンライン上で盛り上がっています！
2022年秋以降は貸し会議室での開催も再開していますが、今月はオンライン限定！
カメラオフで聴くだけなので、初めての方でも安心して参加できます。

開催概要

日時: 2024年5月25日(土) 10:00-10:50
場所: オンライン開催 (Google Meet)
定員: 100アカウント様まで (先着順)
参加費: 無料

参加方法
下記の参加予約フォームからお申し込みください。

(以前にご参加いただいている方は再申し込み不要、2回目以降自動で招待されます)

事前準備

Googleアカウント

その他

勉強会のあと、オンライン個別相談も承ります。
詳細はブログをご覧ください。

ブログ: http://byh00122.livedoor.blog

注意事項

参加者の皆様は、カメラやマイクは不要です。
開催時間中は、通信速度を保つため、マイクはミュート、カメラはオフにしてください。
ご質問はマイクをオンにするか、チャット機能を使って時間中に随時受け付けております。

特にはじめて参加の方は、実名とお住まいの都道府県、当日の連絡先（携帯電話など）、簡単な自己紹介をご連絡いただいた時点で参加受付とさせていただきます。

前日になってもグーグルミートの招待がなければ、[email protected]までメールください。

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2024年05月11日

ハワイのコンドミニアム不動産売買におけるApertment DeedとUnit Deedの違い

ハワイのコンドミニアム不動産売買において、所有権移転登記には2種類の書類が存在します。それが、Apartment DeedとUnit Deedです。一見似たような名称ですが、それぞれ異なる役割と意味を持つ重要な書類です。

この記事では、Apartment DeedとUnit Deedの違いを詳しく解説し、それぞれの特徴や用途について理解を深めていきます。

1. Apartment Deedとは

Apartment Deedは、土地と建物全体の所有権移転を証明する書類です。通常、コンドミニアム開発業者が最初に所有する土地と建物を別の所有者に移転する際に使用されます。

Apartment Deedには、以下の情報が含まれます。

土地の登記情報
建物の登記情報
売買当事者の情報
購入価格
所有権移転日

Apartment Deedは、コンドミニアム全体を所有する最初の所有者のみが取得できる書類です。

2. Unit Deedとは

Unit Deedは、個別のコンドミニアムユニットの所有権移転を証明する書類です。Apartment Deedに基づいて、個々のユニットが別の所有者に移転される際に使用されます。

Unit Deedには、以下の情報が含まれます。

ユニットの登記情報
建物全体の登記情報
売買当事者の情報
購入価格
所有権移転日
共用部分の利用権に関する情報

Unit Deedは、Apartment Deedを取得した所有者が、個々のユニットを別の所有者に移転する際に発行されます。

3. Apartment DeedとUnit Deedの違い

Apartment DeedとUnit Deedは、以下の点で大きく異なります。

項目	Apartment Deed	Unit Deed
対象	土地と建物全体	個別のコンドミニアムユニット
発行者	コンドミニアム開発業者	Apartment Deedの所有者
用途	土地と建物の所有権移転	個別のユニットの所有権移転
情報内容	土地の登記情報、建物の登記情報、売買当事者の情報、購入価格、所有権移転日	ユニットの登記情報、建物全体の登記情報、売買当事者の情報、購入価格、所有権移転日、共有部分の利用権に関する情報

4. まとめ

Apartment DeedとUnit Deedは、ハワイのコンドミニアム不動産売買において、それぞれ異なる役割と意味を持つ重要な書類です。

Apartment Deedは、土地と建物全体の所有権移転を証明する書類です。
Unit Deedは、個別のコンドミニアムユニットの所有権移転を証明する書類です。

これらの書類の違いを理解することは、ハワイのコンドミニアム不動産売買において、適切な手続きを進めるために重要です。

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2024年05月10日

スウェーデンの債券市場へ投資するなら　Nordea Swedish Bond Stars A-A

Nordea Investment Managementはもうその名を聞いてすぐに想像がつく通り、ノルウェーの運用会社です。その歴史は長く、19世紀の創業でもう200周年をゆに超え、500以上もの支店をもつ銀行の運用部門です。　ただファンド自体はほぼ全てをルクセンブルク籍にしてい別のサイトも立てていますので、オフショアファンドの情報だけ知りたいときはルクセンブルクのサイトを参照してほうがよいでしょう。

Nordea Swedish Bond Stars A-A (ISIN: SE0000427817)は、スウェーデンに籍を置くNordea Investment Fundsが運用するアクティブ運用ファンドです。このファンドは、スウェーデンの債券市場に投資し、安定的な利回りつまりインカムゲインと長期的なキャピタルゲインを目指します。

魅力

Nordea Swedish Bond Stars A-Aの魅力は、以下の3点です。

スウェーデンの債券市場

スウェーデンは政治的に安定した国であり、高い信用格付けを誇ります。スウェーデンの債券市場は、欧州の中でも比較的安全な投資先とされています。

経験豊富な運用チーム

Nordea Swedish Bond Stars A-Aは、スウェーデンの債券市場に精通した経験豊富な運用チームによって運用されています。

実績のある投資戦略

Nordea Swedish Bond Stars A-Aは、独自の債券分析に基づいて、高利回りと低リスクの債券を厳選する投資戦略を採用しています。

注意点

Nordea Swedish Bond Stars A-Aの注意点は、以下の2点です。

債券市場特有のリスク

債券市場は、金利変動や経済情勢などの影響を受けやすい場合があります。

為替変動リスク

Nordea Swedish Bond Stars A-Aは、為替変動リスクがあります。

ファンド規模：SEK2,941M

最低投資額：SEK100

信託報酬（年率）：0.3%

ベンチマーク：OMX/Nasdaq 1-3 yrs Mortgage

運用開始日：1988年1月

上場市場：ナストックホルモ証券取引所

ISIN：SE0000427817

モーニングスター社カテゴリ：SEK Bond - Short Term

モーニングスター社格付：二つ星

おすすめできるポイント

Nordea Swedish Bond Stars A-Aは、以下の投資家におすすめです。

スウェーデンの債券市場への投資に興味がある投資家

安定的な利回りと長期的な資本成長を目指す投資家

経験豊富な運用チームに投資したい投資家

Nordea Swedish Bond Stars A-Aは、スウェーデンに籍を置くファンドであるため、日本の投資家は、海外証券会社を通じて購入する必要があります。ドルとスウェーデンクローネとの為替変動リスクがあります。スウェーデンの債券市場への投資をシンプルに行いたい投資家にとって、魅力的な投資選択肢の一つです。ハンサードのミラーファンドリストにはS01で載っています。

ファンドのポートフォリオ

Nordea Swedish Bond Stars A-Aのポートフォリオは、スウェーデン政府債、企業債、地方債などで構成されています。上位10銘柄は以下の通りです。

Lansforsakringar Hypotek AB 1.25% 17-09-2025 Svenska Kronor 1-3 år 9,78

Skandinaviska Enskilda Banke 0.5% 16-12-2026 Svenska Kronor 1-3 år 6,13

Nordea Hypotek AB 0.5% 16-09-2026 Svenska Kronor 1-3 år 4,87

Lansforsakringar Hypotek AB 1% 15-09-2027 Svenska Kronor 3-5 år 4,85

Stadshypotek AB 1% 01-03-2027 Svenska Kronor 1-3 år 3,90

Sveriges Sakerstallda Obliga 2% 17-06-2026 Svenska Kronor 1-3 år 3,49

Stadshypotek AB 1% 03-09-2025 Svenska Kronor 1-3 år 3,36

Sveriges Sakerstallda Obliga 0.25% 09-06-2027 Svenska Kronor 3-5 år 3,17

Skandinaviska Enskilda Banke 1% 17-12-2025 Svenska Kronor 1-3 år 3,00

Nordea Hypotek AB 1% 17-09-2025 Svenska Kronor 1-3 år 2,69

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勉強会の後は、ブログ更新が遅れがちになります。

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2024年05月09日

オアフ島一時宿泊税（OTAT）Oahu Transient Accommodations Taxのしくみ、税率、納付方法

オアフ島一時宿泊税（OTAT, Oahu Transient Accommodations Tax）は、オアフ島で宿泊施設を利用する宿泊客に課税される税金です。ホテル、コンドミニアム、民泊など、あらゆる種類の宿泊施設が対象となります。

課税対象

ホテル、コンドミニアム、民泊などの宿泊施設
宿泊料金（清掃費、リゾート料金、駐車場料金を含む）
タイムシェアの利用料金

税率

OTATの税率は、2021年12月14日より**13.25％**に引き上げられました。これは、宿泊料金に加算されて請求されます。

例：

宿泊料金が1泊100ドルの場合、OTATは13.25ドルとなり、合計料金は113.25ドルとなります。

納付方法

宿泊施設は、宿泊客から徴収したOTATを、ホノルル市郡財務局に納付する義務があります。宿泊客は、宿泊料金にOTATが含まれていることを確認する必要があります。

民泊事業者の場合

民泊事業者は、宿泊客から徴収したOTATを、ホノルル市郡財務局に直接納付する必要があります。納付方法は、オンライン、郵送、電話で行うことができます。

詳細情報

OTATに関する詳細は、ホノルル市郡財務局のウェブサイト[無効な URL を削除しました]。

その他

OTATは、オアフ島の観光インフラ整備や公共サービスの提供に充当されます。
OTATは、宿泊料金のほかに請求されるため、旅行予算を立てる際には注意が必要です。
民泊事業者は、OTATの納付義務があることを認識し、適切に納付する必要があります。

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2024年05月08日

JPモルガンの海外ファンド、オフショアラップ口座から買えるJPMorgan Funds - Japan Equity Fund

以前にJ.P. Morgan Asset Managementが運用するファンドシリーズ、 JPMorgan Funds からオフショアから日本円建てで日本株に投資できるというファンドを取り上げてみようと思います。

日本の株式市場への投資をシンプルにしようということで、JPMorgan Funds - Japan Equity Fund (ISIN: LU0235639324)は、ルクセンブルクに籍を置くJPMorgan Asset Managementが運用するアクティブ運用ファンドです。このファンドは、日本の株式市場に投資し、長期的なキャピタルゲインを目指します。

魅力

JPMorgan Funds - Japan Equity Fund　円建てクラスの魅力は、以下の3点です。

日本の株式市場

日本は世界第3位？の経済大国であり、ある意味で成熟した株式市場を有しています。近年、日本の株式市場はアベノミクスからつながる大手企業を中心とした景気回復や企業の積極的なM&A活動などにより、円安基調もあいまって世界から安値株として注目を集めています。

経験豊富な運用チーム

JPMorgan Funds - Japan Equity Fundは、日本の株式市場に精通した経験豊富な運用チームによって運用されています。

実績のある投資戦略

JPMorgan Funds - Japan Equity Fundは、独自の企業分析に基づいて、成長性の高い企業に投資する投資戦略を採用しています。

注意点

JPMorgan Funds - Japan Equity Fundの注意点は、以下の2点です。

株式市場特有のリスク

株式市場は、景気変動、金利変動、政治情勢などの影響を受けやすい場合があります。

為替変動リスク

JPMorgan Funds - Japan Equity Fundは、為替変動リスクがあります。

ファンド規模：JPY346B

最低投資額：JPY50k

信託報酬（年率）：1.76%

ベンチマーク：MSCI Japan 1000 Index

運用開始日：1988年11月

上場市場：ルクセンブルク証券取引所

ISIN：LU0235639324

モーニングスター社カテゴリ：Japan Large-Cap Equity

モーニングスター社格付：二つ星

おすすめできるポイント

JPMorgan Funds - Japan Equity Fundは、以下の投資家におすすめです。

日本の株式市場への投資に興味がある投資家

長期的な資産形成を目指す投資家

経験豊富な運用チームに投資したい投資家

JPMorgan Funds - Japan Equity Fundは、ルクセンブルクに籍を置くファンドであるため、日本の投資家は、海外証券会社を通じて購入する必要があります。ドルから日本円への為替変動リスクがあります。日本の株式市場への投資をシンプルに行いたい投資家にとって、魅力的な投資選択肢の一つです。

ファンドのポートフォリオ

JPMorgan Funds - Japan Equity Fundのポートフォリオは、日本の株式で構成されています。上位10銘柄は以下の通りです。

Tokio Marine

Keyence

Shin-Etsu Chemical Hitachi

Tokyo Electron Asics

ITOCHU Softbank

Hoya

Japan Exchange

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勉強会　５月の予定をそろそろ決めます。

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2024年05月07日

初心者向け　海外投資の始め方：失敗しないための5つのステップ

近年、投資先として注目を集めている海外投資。しかし、海外投資と聞くと、難しそうとか、リスクが大きそうと感じる人も多いのではないでしょうか。

確かに、海外投資には国内投資とは異なるリスクが存在します。しかし、正しい知識を身につけて、慎重に投資すれば、大きな利益を得られる可能性も秘めています。

そこで今回は、初心者でも失敗せずに始められる海外投資の5つのステップをご紹介します。

ステップ1：自分の投資目的を明確にする

海外投資を始める前に、まず自分の投資目的を明確にすることが重要です。

老後の資金作り
子供の教育資金
将来の旅行資金
短期的な利益獲得

など、投資目的によって、投資方法や投資先も変わってきます。

ステップ2：リスク許容度を理解する

海外投資には、国内投資よりも高いリスクが伴います。そのため、ご自身のリスク許容度を理解することが重要です。

リスク許容度とは、投資における損失をどの程度許容できるかという度合いを指します。

リスク許容度が高い人：高リスク・高リターンの投資商品を選ぶ
リスク許容度が低い人：低リスク・低リターンの投資商品を選ぶ

ステップ3：投資方法を選ぶ

海外投資には、さまざまな方法があります。

個別株投資：特定の企業の株式を購入する
投資信託：複数の銘柄に分散投資する
ETF：指数に連動した投資をする
FX：為替差益を狙う

ステップ4：投資先を選ぶ

投資方法が決まったら、次に投資先を選ぶ必要があります。

投資先を選ぶ際には、以下の点に注意しましょう。

経済成長率：経済成長率の高い国は、投資先として魅力的です。
政治情勢：政治情勢が安定している国の方が、投資リスクが低くなります。
為替レート：為替レートの変動リスクも考慮する必要があります。
手数料：投資信託やETFの場合は、運用手数料も比較しましょう。

ステップ5：実際に投資する

投資先が決まったら、実際に投資することができます。

証券会社やネット証券の口座を開設し、投資資金を入金して、投資商品を購入しましょう。

まとめ

海外投資は、初心者でも失敗せずに始められる投資方法です。

今回ご紹介した5つのステップを参考に、ぜひ海外投資に挑戦してみてはいかがでしょうか。

注意事項

海外投資は、国内投資よりもリターンもリスクも高いファンドをチョイスすることができることを忘れずに。投資する前に、十分な調査を行い、自己責任で投資判断を行うようにしてください。

このブログ記事が、海外投資を始めるきっかけになれば幸いです。

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5月の勉強会の日程でまたも悩んでます。

タグ：: #ファンド解約; #香港口座解約; #HSBC解約; #海外口座解約

2024年05月06日

ヴァンガードのオーストラリアドル建てETF　Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETF

金融商品(ETF)のローコスト革命児ともいえる、1975年にペンシルベニア州のバレー・フォージで創業したヴァンガードVanguard Group, Inc。

ヴァンガードは、さしずめ航空会社で言えばLCCのようなもので、ファンド数は470を超え、預かり資産USD7.1Tは、ブラックロック、ステート・ストリートと並ぶ世界最大級の運用会社となりますが、これだけの大手でありながらも実は非上場会社を守っています。

Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETF (ISIN: AU000000VTS1)は、オーストラリアに籍を置くVanguard Investments Australiaが運用する上場投資信託（ETF）です。このETFは、米国以外の先進国と新興国の株式市場に投資し、長期的な資本成長を目指します。

魅力

Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETFの魅力は、以下の3点です。

世界中の株式市場への分散投資

Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETFは、約2,500銘柄の株式に投資しており、世界中の株式市場を幅広くカバーしています。

低コスト

Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETFは、年率0.20％の低コストで運用されています。

高い流動性

Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETFは、高い流動性を誇り、売買が容易です。

注意点

Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETFの注意点は、以下の2点です。

株式市場特有のリスク

株式市場は、景気変動、金利変動、政治情勢などの影響を受けやすい場合があります。

為替変動リスク

Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETFは、対オーストラリアドルでの為替変動リスクがあります。

ファンド規模：AUD4,392M

最低投資額：設定ないようです

信託報酬（年率）：0.07%

ベンチマーク：CRSP US Total Market Index

運用開始日：2009年1月1日

上場市場：オーストラリア証券取引所

ISIN：AU000000VTS1

モーニングスター社カテゴリ：Category Equity North America

モーニングスター社格付：未取得のようです

おすすめできるポイント

Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETFは、以下の投資家におすすめです。

世界中の株式市場への投資をシンプルに行いたい投資家

長期的な資産形成を目指す投資家

低コストのETFを探している投資家

Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETFは、オーストラリアに籍を置くETFであるため、日本の投資家は、海外証券会社を通じて購入する必要があります。オーストラリアドルを含めた為替変動リスクがあります。世界中への投資をシンプルに行いたい投資家にとって、魅力的な投資選択肢の一つです。

ファンドのポートフォリオ

Vanguard All-World ex-U.S. Shares Index ETFのポートフォリオは、世界中の株式で構成されています。上位10銘柄は以下の通りです。トップテン銘柄で全体の29%の投資ウエイトを占めています。

1. Microsoft Corp.

2. Apple Inc.

3. NVIDIA Corp.

4. Amazon.com Inc.

5. Alphabet Inc.

6. Meta Platforms Inc.

7. Berkshire Hathaway Inc.

8. Eli Lilly & Co.

9. Broadcom Inc.

10. JPMorgan Chase & Co.

ブログ記事に関する詳細な質問、ファンドリスト、オフショアファンド移管相談、パスポートのコピー認証、英訳認証などについてはこちらのフォームからお受付いたします(ブログ記事へのコメントではお返事できません)。グーグルフォームが使えない場合、メールで[email protected]まで実名でいただければお答えいたします。

にほんブログ村気に入った記事にはナイスボタンお願いします。その話題を優先的に取り上げます。オフショア投資ブログのランキング。面白いのでぜひクリックしてみてください。

ブログの記事がまた遅れ気味になってきているので、そろそろ気合を入れて追いつけたいと思います。

タグ：: ##ヴァンガード; ##投資信託; ##ETF; ##グローバル株; ##ファンド

2024年05月05日

Opus One 2012 CRSマイナンバー制度で世間に認知してもらいたくなくなったファインワイン購入という投資手法、でも世界ではボルドー五大シャトーからさらに先へ進む

題名が意味不明？　ええ、でないと困るんですよ。猫も杓子もこの手の投資をされたら、うちら投資家仲間がいい迷惑ですから。

別に私自身、ワインを嗜むわけでもなく、うんちくを語ることもできません。むしろビール好きだということは過去からの記事から読者のみなさんもよくご存知のことでしょう。　だって、投資＆商売が専門ですからね。大事な商品であるファインワインを自分で飲んでしまうことなんてあり得まえん。

そのワインうんちく素人の私でも十分その価値を知っているファインワインと言えば、やはりボルドー、そして五大シャトーではないでしょうか。　シャトー・ラフィット・ロスシルド、シャトー・マルゴー、シャトー・ラトゥール、シャトー・オー・ブリオン、そして新進気鋭のシャトー・ムートン・ロスシルドの名前くらいはどこかで聞いたことあると思います。

世界的に有名ということはちょっとした弊害も起こります。ミーハーが盲目的に買いに来るということです。もっと簡単に言いましょう。こういった有名どころは大陸中国経済（一部政治的な思惑）に左右されてしまうということです。

そりゃまた厄介な、と思うかもしれません、ファインワイン売買という極めて閉鎖的で大人しい世界。その場を世界で最初に荒らしたのは１９９０年前後の日本なんです。今の中国人の恥は、一昔前の日本人の恥。人のことは決して言えないということですよ。

しかし、実投資家として、そんなに値が荒れたのでは、心穏やかに、じっくり１０年、２０年熟成もままなりません。そこででてくるのが分散投資です。投資先でも商売の販売先でも分散は必要ですよね。大手企業の下請けをしている中堅零細企業ならどこでも販売先の偏重解消に腐心しています。それと同じですよ。

そこででてくるのが、業界ではニューワールドと呼ばれる、EX-フランスのファインワインです。といっても、イタリア、スペインに少しあるだけで、なかなか裾野は広がりません。ま、当然でしょう、５大シャトーのうち４つは１５０年、その地位が変わってないのですから。ぽっと出に良い値が付くわけもありません。私達は、寝かせても値があがらないテーブルワインに投資するわけではなく、寝かせれば寝かせるほど値があがるファインワインだけが投資対象です。

そんな数少ない、新進気鋭のファインワインがカルフォルニアのオーパスワンというわけです。先の五大シャトーのうちでもっとも前衛的なシャトー・ムートン・ロートシルトの実質カルフォルニア支店だと考えれば、嗚呼、ファインワインになりますね。と言われても納得です。

そして、もう一つ、自分は決して飲まないんです。目的は安く仕入れて高くうる、それだけです。だとすると満点ヴィンテージを狙う必要はありますか？　そう、値頃感さえあればいいんですよ。２０１２年ヴィンテージを見てください。９５点が故に、他ヴィンテージと比べてかなり割安感が漂ってます。

買って仕込むには最低１ダース（木箱で封印してロンドン郊外のセラーで厳正保管するため）の購入が必要です。１本あたりの価格がやすければ、最低投資額も下がって、ファインワインオーナーのステイタスがますます手に入りやすくなるということです（上図の参考価格はイギリス・ポンド建て１ダースあたりの価格です）。

投資家紹介、いや投資家ではないですね、オーナー紹介にて直接購入が可能です。ワインという特に芸術的価値のあるものではない、単なる商品の物販なので、本人確認書類、住所確認書類は不要です（この意味わかるかなぁ、ブログだけじゃわからんだろうね）。

これは投資ではなく実業になりますが、酒類販売業の免許はいりません。日本国内で売るわけではないので。

タグ：: ##ワイン投資; ##ワインファンド; ##高級ワイン; ##ヴィンテージワイン; ##ファインワイン

2024年05月04日

オーストラリアの投資銀行マッコリー　Macquarie P/E Global FX Alpha Fund

Macquarie Group Limitedは1969年にオーストラリアのシドニーで操業した、オーストラリアでも最大級の上場投資銀行です。商業銀行や運用会社もグループに持ち、組成しているファンドも多数ありますが、オーストラリアへのアクセスは日本人としては難しいので、そこはアイルランド籍のオフショアファンドを投資対象として物色することになります。

P/E Global FX Alpha Fund (ISIN: IE00BL2HZ119)アイルランドに籍を置くPineBridge Investmentsが運用するヘッジファンドです。このファンドは、為替市場における裁定取引や相対価値戦略などを活用し、ベンチマークを上回るパフォーマンスを目指します。

魅力

P/E Global FX Alpha Fundの魅力は、以下の3点です。

為替市場

為替市場は、世界最大の金融市場であり、毎日数兆ドルの取引が行われています。為替市場は、金利差、経済指標、政治情勢などの影響を受け、常に変動しています。

経験豊富な運用チーム

P/E Global FX Alpha Fundは、為替市場に精通した経験豊富な運用チームによって運用されています。

実績のある投資戦略

P/E Global FX Alpha Fundは、独自の分析に基づいて、為替市場における裁定取引や相対価値戦略などを活用する投資戦略を採用しています。

注意点

P/E Global FX Alpha Fundの注意点は、以下の2点です。

為替市場特有のリスク

為替市場は、金利変動、経済情勢、政治情勢などの影響を受けやすい場合があります。

ヘッジファンド特有のリスク

ヘッジファンドは、高いリターンを目指す一方で、リスクも高くなります。

ファンド規模：AUD233M

最低投資額：AUD10k

信託報酬（年率）：1.88%

ベンチマーク：RBA Cash Rate

運用開始日：2020年4月

上場市場：なし

ISIN：IE00BL2HZ119 (P/E FX Strategy Fund AUD Management 6 Classとして)

モーニングスター社カテゴリ：Currency

モーニングスター社格付：未取得のようです

おすすめできるポイント

P/E Global FX Alpha Fundは、以下の投資家におすすめです。

為替市場への投資に興味がある投資家

高いリターンを目指す投資家

経験豊富な運用チームに投資したい投資家

P/E Global FX Alpha Fundは、アイルランドに籍を置くヘッジファンドであるため、日本の投資家は、海外証券会社を通じて購入する必要があります。為替変動リスクやヘッジファンド特有のリスクがあります。為替市場におけるアルファ獲得を目指す投資家にとって、魅力的な投資選択肢の一つです。

ファンドのポートフォリオ

P/E Global FX Alpha Fundのポートフォリオは、ファクトシートに公開されていませんでした。

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オーストラリアのファンドは情報が少なくて困りますね。

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2024年05月03日

BMO CT Property Growth and Income Fund　アキュムレーション運用を終了し、ファンドは精算

アイルランド籍のオフショアファンドとしてCT Property Growth & Income Feeder Fund Limited (Northern Trust International Fund Administration Services (Ireland) Limitedの中にあります)が組成していたBMO CT Property Growth and Income Fundですが、2024年3月7日付けでレターがきていることに気がつきました。

Closure of Share classesという題名ですので、いくつかのシェアクラスが運用終了され、精算となるようです。もちろん、実際に投資している投資家以外には何の関係もない記事です。

CT Property Growth & Income Feeder Fund Limited (the Fund)は、ファンドサイズの減少が続き、サイズに関わらずかかってくる管理コストの圧迫によって、特にAccumulation クラスのファンド運用の維持ができなくなったため、精算が決定しています。

とりわけノルウェークローネ建て(NOK)は、もはやIncome クラスでも回復の見込みはなかったようです。その他の通貨のIncome クラスは継続されます。

以下に記載したクラスは2024年4月12日にすでに消滅しています。該当のクラスに投資していた方は解約の手続などは不要です。

以下のシェアクラスが全額強制解約されて、ファンドの運用は終了しています。

Share Classes ISIN

Class A ACC GBP Shares GB00B06L0732
Class B ACC EUR Shares GB00B06L0B75
Class C INC NOK Shares GB00B128S931
Class D ACC AUD Shares GB00B128S824
Class E ACC GBP Shares GG00B751FB26

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世の中、ステルス介入がどうのと騒いでいますが、財務省の発表する、介入の履歴は毎月25日に締めるので、月末こそ介入のチャンスだということは1990年代から知られていることです。

タグ：: ##BMO; ##REIT; ##リート; ##投資信託; ##不動産

2024年05月02日

Google One AI プレミアムプランで Gemini Advanced を利用するメリット

Google GeminiにGoogle One AI プレミアムプラン

￥2,900 2 か月は￥0、その後は月額￥2,900

で Gemini Advanced などのサービスを活用するとどのような良いことがおこりますか？

と聞いてみたら、次のような答えが返ってきました。

Google One AI プレミアムプランで Gemini Advanced を利用するメリット

1. 業務の効率化と生産性の向上

高度な文章生成機能:

複雑な文章やレポート、企画書などを自動生成し、作成時間を大幅に短縮

複数の文章スタイルから選択可能で、ビジネスシーンに合った文章を作成

要点を的確にまとめた文章生成で、伝達力も向上

コード生成機能:

プログラミング言語を指定して、コードを自動生成

コーディング初心者でも、効率的にプログラムを作成

単調なコーディング作業から解放され、創造的なタスクに集中

翻訳機能:

複数言語間の翻訳を高速かつ高精度に実行

海外とのやり取りをスムーズにし、ビジネスチャンスを拡大

資料やプレゼンテーションを多言語化し、グローバルな展開をサポート

質問応答機能:

ビジネス関連の質問に幅広く答え、情報収集を迅速化

最新のニュースや業界動向を簡単に把握

アイデア創出や意思決定を支援

2. 創造性の発揮と革新的なアイデアの創出

革新的なアイデアの提案:

Brainstorming のサポートや、新しい視点からの提案で、創造性を刺激

課題解決や新規事業開発を促進

ストーリーテリング機能:

小説、詩、脚本などの創作物を自動生成

エンターテイメント業界や教育現場での活用にも最適

独創的な作品作りを支援

音楽作曲機能:

メロディーやコード進行を自動生成し、作曲をサポート

音楽制作の初心者でも、簡単に曲作りを楽しめる

オリジナリティ溢れる楽曲制作を支援

3. 個性豊かなコミュニケーションと円滑な人間関係

リアルタイム会話機能:

自然でスムーズな会話が可能

顧客対応や社内コミュニケーションを円滑化

言葉の壁を超えたコミュニケーションを実現

文章校正機能:

文法やスペルチェックだけでなく、文章全体の構成や表現も改善

より洗練された文章で、相手に良い印象を与える

ビジネス文書の作成にも役立つ

ユーモアのある文章生成:

ジョークやユーモアのある文章を生成し、コミュニケーションを活性化

堅苦しい雰囲気を和らげ、チームワークを向上

プレゼンテーションや営業活動にも効果的

4. その他のメリット

2TBの追加ストレージ:

大容量のファイルも安心して保存

写真や動画のバックアップにも最適

Google Workspace の機能強化:

Gmail や Google カレンダーなどの機能がさらに便利に

業務効率化をさらに促進

5. 最新のAI技術へのアクセス

常に最新バージョンの Gemini を利用可能:

最新の機能や改善点を常に体験

より高度な AI 機能を活用

開発者向けの API 提供:

Gemini の機能を自社システムに組み込み、独自のアプリケーションを開発

まとめ

Google One AI プレミアムプランで Gemini Advanced を利用することで、業務効率化、創造性の発揮、円滑なコミュニケーションなど、様々なメリットを得ることができます。最新技術を活用して、仕事や生活をより豊かに、より創造的にすることができます。

※ ご注意

Gemini Advanced は、Google One AI プレミアムプランの限定機能です。

一部の機能は、現在開発中またはベータ版です。

機能や利用方法は、予告なく変更される場合があります。

Gemini Advanced についてさらに詳しく知りたい場合は、以下のリソースをご覧ください。

Google One AI プレミアムプラン: https://support.google.com/googleone/answer/14534406?hl=en&co=GENIE.Platform%3DAndroid

Gemini Advanced: https://workspace.google.com/solutions/ai/

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この手の記事、誰も読んでくれないことでしょう。

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2024年05月01日

ハワイ州におけるGeneral Excise Tax（消費税のような売上税のようなもの）

概要

ハワイ州のGeneral Excise Tax（一般消費税）は、ハワイ州政府 State of Hawaiiが課す間接税です。これは、商品やサービスの販売時に課税され、売上高の最小0.15%、最大4.00%が税率です。オアフ島でビジネスを行う場合、さらに0.5%が加算されます。

対象となる取引

General Excise Taxは、ハワイ州内で行われるほとんどすべての商品やサービスの販売に適用されます。主な対象は以下のとおりです。

商品の販売

サービスの提供

不動産の賃貸

ホテルの宿泊

レストランでの食事

レンタカーの利用

エンターテイメント

専門職サービス

免税対象

General Excise Taxは、以下の取引には適用されません。

食品や医薬品などの基本的な必需品

輸出される商品

連邦政府機関や州政府機関による販売

非営利団体による活動

納税義務

General Excise Taxの納税義務は、ハワイ州内で事業を行うすべての個人や法人にあります。納税者は、四半期ごとに税務申告書を提出して税金を支払う必要があります。

準備方法

General Excise Taxの納税義務を果たすためには、以下の準備が必要です。

事業登録: ハワイ州税務局に事業を登録する必要があります。

納税者番号の取得: 事業登録後、納税者番号が発行されます。

会計システムの設定: 売上高と納税額を正確に計算するための会計システムを導入する必要があります。

税務申告書の提出: 四半期ごとに税務申告書を提出する必要があります。

税務申告書の提出方法

税務申告書は、ハワイ州税務局のウェブサイトからオンラインで提出することができます。また、郵送による提出も可能です。

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真夏でもない日差しなので、渋滞だらけのゴールデンウィークはバイク移動には最適ですね。

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