2025年も資産増 2025年12月末の資産状況

2025年も年初から資産増加で終えることができました。トランプ関税で一時はどうなるかと思いましたが、4月以降は米国株は上昇が続いて、結果的には3年連続のプラス、私の資産も2023年から連続で増加してくれました。

資産の増減　12月は前月比1.42%、年初来12.39%

12月末の資産は、前月比1.42%（円建て換算）の増加、年初来12.39%でした。8ヶ月連続で資産の増加、今年も年初から資産を増やして終えることができました。

退職した4月から資産額は1.32倍になりました。退職したのがちょうど今年の底値のタイミングだったので、そこから資産が増え続けたのは精神衛生上よかったかもしれません。

アセットアロケーション

• 株式クラス：　81.01%　（83.01％）
• 債券クラス：　10.96%　（11.74％）
• 現金：　　　　5.58%　（3.27％）
• オルタナティブ（船舶）：　1.73%　（1.31％）
• コモディティ（金）：　0.72%　（0.67％）　　　※カッコ内の数字は前月の値

ポートフォリオ

全世界株式は地域分けをせずにそのままグラフに組み入れています。

株式クラスの中身

特定口座、NISA、iDeCoで保有している銘柄です。数字は資産全体に占める割合です。

• 12月の売買
  • 買い
    • eMAXIS Slim全世界株式インデックス［NISAつみたて投資枠］
    • 楽天プラス・オルカン［iDeCoつみたて］
  • 売り
    • 三井住友DC積み立てNISA全海外株インデックスファンド［旧NISA］

旧NISAで保有している投資信託が満期を迎えるので、一部を売却をしました。残りは1月に売却します。売却した資金で新NISA枠を埋めます。旧NISAを売却しただけでは新NISA枠を全て埋めきれないので、VGTを売却をするつもりです。

債券クラス・コモディティ・オルタナティブの中身

証券会社の特定口座で保有している銘柄と船舶ファンドです。数字は資産全体に占める割合です。

• 12月の売買・出資
  • 買い
    • GX超短期米国債【133A】
    • IS米国総合債券ETF【2256】
    • GXゴールド【425A】
  • 出資
    • 船舶ファンド匿名組合
  • 売り
    • 楽天マネーファンド（MMF）

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船舶投資の新案件募集がありましたので出資をしました。現在、4つのファンドに出資しており、その内2つの予定運用期間は12ヶ月です。今年のどこかで運用が終わるので、そのタイミングで新しい案件があれば、再度出資をしたいと思います。

ゴールドETFを少額で購入しました。まずは保有率が1%になるまでコツコツ買っていくつもりです。