ほぼ横ばい 2025年8月末の資産状況

8月は前月比でほぼ横ばいという結果でした。横ばいではありますが、先月の集計に間違いがあることに気付きまして、実際にはもう少し資産が増えていました。年初来の成績は少しだけよくなっています。

資産の増減　8月は前月比0.32%、年初来2.01%

7月末の資産は前月比+3.85%（円建て換算）、年初来0.25%としていましたが、これは間違っていました。正しくは、前月比+5.24%、年初来1.69%でした。

これをもとに8月末の資産を集計をすると、前月比＋0.32%、年初来2.01%でした。ほぼ横ばいですが、年初来はプラスを維持できており、退職後の資産はプラスの状態です。

アセットアロケーション

• 株式クラス：82.25％
• 債券クラス：12.19％
• 現金：3.76％
• オルタナティブ（船舶）：1.45％
• コモディティ（金）：0.36％

資産配分の変更はほとんど変化なし。

ポートフォリオ

全世界株式は地域分けをせずにそのままグラフに組み入れています。

株式クラスの中身

特定口座、NISA、iDeCoで保有している銘柄です。数字は資産全体に占める割合です。

• 8月の売買
  • 買い
    • eMAXIS Slim全世界株式インデックス［NISAつみたて投資枠］
    • 楽天プラス・オルカン［iDeCoつみたて］
  • 売り
    • eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）

eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）は全て売却しました。iDeCoは先月スイッチングをした楽天プラス・オルカンの購入を続けます。

債券クラス・コモディティ・オルタナティブの中身

証券会社の特定口座で保有している銘柄と船舶ファンドです。数字は資産全体に占める割合です。

• 8月の売買・出資
  • 買い
    • eMAXIS Slim先進国債券インデックス
    • ISゴールドETF【314A】
  • 売り：なし

ISゴールドETF【314A】を多少多めに追加購入しました。9月は少しまとまった額で買おうか検討中（もたもたしてたら9月に入って早速急騰している…）。TLTの売却は結局していません。タイミングを逃した感がありますが、FRBが9月に利下げに踏み切るか確認してからにしてみます。