年末調整は「税金払いすぎた分の回収タイム」
秋が来ると、会社から年末調整書類セットが届きます。
保険料控除や扶養控除など…中身はわかりにくい書類ばかり。
実はこの手続き、“払いすぎた税金”を取り戻すための仕組み。
申告書の提出は、お金を返してもらう冒険のスタートです。
対象者は？会社勤めなら誰でもチャンス
年末まで同じ会社に勤めていれば自動的に会社がやってくれる「ミニ確定申告」。
副業・株・不動産収入などがある人や、ふるさと納税をたくさんした人は自分で確定申告が必要です。
なぜ返金される？計算の仕組み
毎月のお給料から控除された税金は“ざっくり計算値”。
年末に家族の状況・保険料・各種控除を再集計。
この結果“本来払うべき税金”と“実際に払った税金”に差があれば、その分が還付金で返されます。
書類と控除は「宝箱」
・生命保険料控除申告書＝保険料証明書
・扶養控除申告書＝家族情報
・給与照合申告書＝会社の給与データ
ハガキや証明書はなくさないように注意！
提出時の最終チェック
氏名・住所・マイナンバーの記入漏れ
保険料証明書や所得・年齢の再確認
書類の押印・サインは忘れずに！
年末調整の還付金の仕組み
99％の人は“払いすぎた税金”が給料に上乗せされて戻ってきます。
ごく一部の人は追加徴収になる年も。
還付金は12月か1月の給料明細で確認できます。
ちょっと得する裏技紹介
還付申告は5年さかのぼって申請可能。
源泉徴収票や保険料控除証明書は捨てずに保管。
大学生バイトの少額源泉徴収も申告で全額取り返せる場合あり！
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