2018年から始まる新制度「つみたてNISA」 年間40万円までを、厳選された投資信託で運用することができます。 選べる投資信託がとにかく素晴らしい。 かかるコストは、国が定める基準以下であり、さらに国に届け出ないとつみたてNISAとして販売することができ…

かねてより、私はビットコインをはじめとする仮想通貨への投資の目的を述べてきましたが、目的を達したため、今後は追加投資はしないこととします。 目的というのは、分散投資の拡張です。 総資産の２％を目処として、仮想通貨に投資しはじめたのは、2017年…

年末ジャンボ買いましたか？ 今年は、通常のジャンボに加え、ミニやらプチやら、さまざまな派生商品が出ていますので、ご興味のある方は宝くじ公式ＨＰや、宝くじ売り場でお確かめください。 さて、ビットコイン先物が米国の金融取引所に上場されましたが、…

現在、米国では、法人税を35％から20％まで下げる大型減税法案が審議されています。 トランプ大統領の公約の一つで、この法案が通過すれば、米国の企業は大きな恩恵を受けるでしょう。 あわせて、米国企業が、海外子会社から受ける配当課税を原則撤廃するこ…

ビットコインがバブルの様相を呈しています。 恐らく、米国の金融取引所がビットコインの先物取引を開始することから、ただのモノの売買だったものが、金融商品としての売買が可能となり、ビットコインに投資する機関投資家の資金増を見込んでのことでしょう…

日本経済というと語弊があるかもしれませんが、日本の人口は減少の一途を辿り、経済のパイもそれに伴って縮小して行くこの状態、インデックス投資をする意味ってあるのでしょうか。 つまり、インデックス投資では代表的な、市場全体（例えばTOPIX）にまとめ…

投資信託というと、教科書に載っているメリットとして、「分散投資」というものが挙げられるでしょうか。 グローバルや世界と名前に付いていればなおさら、数えきれない会社に投資していそうな気もします。ですが、たった30種類の会社にしか投資していない投…

注目されているビットコインへの投資による課税ですが、国税庁にQ&Aが公表されています。 適切な税務処理の参考にしたいところですね。 ちょっと長いですが日本経済新聞から引用です。 国税庁は1日、ビットコインなど仮想通貨に関する所得の計算方法を具体例…

私がコアファンドとして年収以上の資産額を投資している「世界経済インデックスファンド」ですが、金融庁のつみたてNISA適合ファンド一覧でその名を見て自分の目を疑いました。 インデックスファンドと名が付いていながら、分類はアクティブなのです。 これ…

ビットコインが100万円を突破し、世間の注目が高まってきているのが分かります。 ビットコインの強みと言えば、何よりその知名度でしょう。 仮想通貨を始めようと思ったら、何を買いますか？ 知名度に加え、実際の普及率（例えば、ビックカメラで決済可能）…

ついに、ついに、つみたてNISAにETFが登場します。 思い起こせば、金融審議会において、なぜ日本ではETFの残高が大きくならないのかと学者先生たちが議論していました。 その中では、制度的にはできるが、取り組む金融機関がないという趣旨の見解があったと…

ビットコインがついに100万円を超えました。 年初から楽々のテンバガー達成ですね。勘の良い方ならお気づきでしょうが、投資の才能のない私はその恩恵に預かれていませんが… 改めて思ったんですけど、ビットコインと株は違う。 どう言うことかと言うと、株式…

私が投資しているETF（インデックス）に、iシェアーズ米国高配当株ETF-JDR（モーニングスター配当フォーカス）があります。 このインデックスは流行りの米国株かつ高配当株に投資でき、更には米国と東証に同時に上場しているため、為替等の手数料がかからな…

私自身、プロフィールにも書いている通り、インデックスファンドを中心に、サテライト投資として、米国株や仮想通貨に投資をしています。 妻は、自分自身の財産の中で、無理のない程度に株主優待目当ての株式投資や、中期的な観点からのインデックスファンド…

来年（2018年）１月から利用が可能になる「つみたてNISA」ですが、金融機関によって取り扱う商品が異なります。 では、どの金融機関を選べば良いのでしょうか。 その前に、私のスタンスの確認です。 私は、20年という長期にわたる積み立てに耐えうるよう、シ…

【投資信託】SBI証券でつみたてNISA対象商品が公表 私がメインで活用しているSBI証券で、来年１月から投資可能となるつみたてNISAの商品ラインアップが公表されています。 SBI証券のつみたてNISA対象ファンド選定方針は、『投資家の皆さまの幅広い投資ニーズ…

先日、ビットコインブームに乗り、余裕資金で仮想通貨を購入してみました。 購入した通貨は以下の4種 ①ビットコイン（BTC） ②イーサリアム（ETH） ③ゼットキャッシュ（ZCH） ④リップル（XRP） 上記に加え、①のビットコインが分裂してできたビットコインキャ…

ついに、SBI証券で毎日積み立てが可能となります！ 毎日積み立てができるなんて、究極の分散投資ですね。 サービスの開始は10月中旬ごろを予定しているそうです。 さらに、毎日積み立てだけでなく、5パターンの積み立てが可能となります。 ①毎日積立 ②毎週積…

これまで、幾度か触れてきたビットコインを代表する仮想通貨（暗号通貨）ですが、実は、それにより生じた利益の課税方法が明確ではありませんでした。 ようやく国税庁から見解が示され、雑所得に該当することが正式に決定しました。 国税庁のタックスアンサ…

2017年8月、投資信託業界で画期的な出来事が起こりました。 クレジットカードのポイントで投資信託が買えるようになったのです！ 早速、私も楽天カードでたまった楽天ポイントを使い、eMAXIS SlimシリーズのeMAXIS Slim先進国株式と、eMAXIS Slim新興国株式…

2017年7月から8月にかけて、暗号通貨にとって１つの象徴的な動きがありました。 時価総額ナンバーワンであるビットコイン（BTC）が、なんと開発者や計算インフラを報酬の対価として提供するマイナーと呼ばれる集団での合意ができず、分裂しました。 分裂して…

私がインデックス投資のコアファンドとして投資している「世界経済インデックスファンド」の純資産残高の伸びが凄いことになっています。 2017年8月10日現在の純資産残高は461億7千5百万円なのですが、ここ1年で半分以上の268億7千8百万円も増加しています。…

大手ネット証券の楽天証券が、2017年8月26日より、楽天ポイントで楽天証券で販売する投資信託を購入できるサービスを開始すると発表しました。初夏には、このサービス開始に先立ち、投資信託を100円から買えるサービスを開始しており、楽天ポイントでの購入…

バリュー平均法を始めて数年。これまで3ヶ月に一度、バリューパスを確認の上、投資信託の売買を行なっていましたが、足元の７月は見直しをしておりません。 なぜか。それは、公私ともに忙しく、そう言ったものに時間を割く気力がなかったためです。 そして、…

私、バランス型インデックス投資信託をコアとして運用しているのですが、一定の金額が積み上がりましたので、一旦はそれで置いておいて、最近は米国株個別株に触手を伸ばしたりしております。 なお、インデックス投信への毎月の積み立ては継続中です。 さて…

さて、平成29年度税制改正で導入が決まったつみたてNISAですが、通常のNISAとの選択制となっています。 当然、現時点では通常のNISAしか選べないのですが、私は、通常のNISAでインデックス型投資信託の積み立てを行っています。 ジュニアNISAでも積み立てを…

業界最安値の投資信託といえばeMAXIS Slimシリーズですが、この度、伝統的4資産に続いて、新興国株式ファンドの設定されるそうです。 一昔前は、もっと低い信託報酬のファンドが出たらどうしようとか、悩んでいたものですが、今や安心して投資できますね。 …

姉さん、ニュースです。 SBIカードが廃止になるようです。 SBIカードと言えば、SBI証券で貯めたポイントを元気に交換する際、カードを保有しているだけで、交換レートが非常に有利になることがメリットでした。 廃止になれば、当然そのサービスも終了するこ…

あらかじめ申し上げておきますが、私は"儲からないタイミングで投資する力"を持っているようですので、私の投資を真似しない方がいいです。 さて、本題です。 タイトルに記載したとおり、久しぶりに米国株に投資しました。 ちょうど、SBI証券が米国株の成行…

先日、政府の審議会の資料を見ていて感じたことです。 有識者と言われる人の発言にこういうものがありました。 「投資の目的は、名目ではなく実質が大事。究極の目的は購買力の維持である。」 私はこの発言に、一つの違和感を覚えました。 確かに、インフレ…